博時保證金實時交易型貨幣市場基金（博時保證金貨幣ETF）基金產(chǎn)品資料概要更新
博時保證金實時交易型貨幣市場基金（博時保證金貨幣ETF）基金
產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年12月29日
送出日期：2025年12月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱博時保證金貨幣ETF基金代碼511860
下屬基金簡稱博時保證金貨幣ETF下屬基金代碼511860
基金管理人博時基金管理有限公司基金托管人中國建設銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2014-11-25上海證券交易所2014-12-09
期
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金
2025-12-29
經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理倪玉娟
證券從業(yè)日期2011-08-10
場內(nèi)簡稱博時貨幣
擴位簡稱保證金貨幣ETF
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
敬請投資者閱讀更新的《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況
投資目標在保持相對低風險和相對高流動性的前提下獲得高于業(yè)績比較基準的回報。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含
一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會及/或中國
投資范圍
人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金在資產(chǎn)配置時應充分考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動性及風險性特征。在風險與收
益的配比中，力求降低各類風險，并爭取在控制投資組合良好流動性的基礎上為投資者
主要投資策略
獲取穩(wěn)定的收益。主要投資策略有：資產(chǎn)配置策略、利率策略、回購配置策略、個券選
擇策略、銀行定期存款投資策略和流動性管理策略。
業(yè)績比較基準七天通知存款稅后利率
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的較低風險品種。本基金的預期風險和預期
風險收益特征
收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
場內(nèi)交易費用以證券公司實際收費為準。
申購費：
本基金A類基金份額不收取申購費
贖回費：
除基金合同約定的特殊情形下收取強制性贖回費外，本基金不收取贖回費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費固定比例0.30%基金管理人、銷售機構
托管費固定比例0.09%基金托管人
銷售服務費固定比例0.25%銷售機構
審計費用80,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
基金合同生效后與本基金相關的律師費、基金
其他費用份額持有人大會費用等，詳見招募說明書或其
更新“基金的費用與稅收”章節(jié)。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運作相關費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
基金運作綜合費率 0.64%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數(shù)據(jù)
為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時關注本公司出具的適當性意見，各銷售機構
關于適當性的意見不必然一致，本公司的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證。
基金合同中關于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應了解基金的風險收益情況，
結合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風險承受能力謹慎決策并自行承擔風險，不應采信不符合法律法規(guī)要求的銷
售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、本基金特有風險
本基金兼具貨幣市場基金及場內(nèi)交易基金的風險特征：
（1）貨幣市場基金風險特征
1）本基金投資于金融市場的貨幣工具，基金收益受貨幣市場流動性及市場利率波動的影響較大，一方面，貨
幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可
能使基金面臨流動性風險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動，從而影響基
金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。
2）本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值固定，每日分配收益。但投資者購買本基金并不等于將資金作為
存款存放在銀行或存款類金融機構，基金每日分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值，存
在虧損的可能。
（2）場內(nèi)交易基金的風險特征
1）本基金A類基金份額在上海證券交易所上市交易，對于選擇買賣的投資人而言，交易費用和二級市場流動
性等因素都會在一定程度上影響投資人的投資收益。如本基金銷售機構未免除本基金的交易費用，則會降低投資人
的投資收益；另外，二級市場的價格受供需關系的影響，可能高于或低于基金的A類基金份額凈值，形成溢價交易
或折價交易。當溢價交易時，買入A類基金份額的投資人以高于A類基金份額凈值的價格買入本基金，投資收益
可能減少；當折價交易時，賣出A類基金份額的投資人以低于A類基金份額凈值的價格賣出本基金，投資收益可
能減少。
2）無法贖回本基金的風險
由于上海證券交易所可根據(jù)基金管理人的要求對本基金當日的場內(nèi)贖回申請進行總量控制，所以投資人可能面
臨無法及時贖回本基金的風險。
2、本基金普通風險：市場風險（政策風險、經(jīng)濟周期風險、收益波動風險、利率風險、通貨膨脹風險、再投
資風險等）、管理風險（決策風險、操作風險、技術風險、估值風險等）、信用風險、流動性風險、合規(guī)風險和其他
風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于
本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新。其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每
年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，
敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.bosera.com][客服電話：95105568]
(1)基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
(2)定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
(3)基金份額凈值
(4)基金銷售機構及聯(lián)系方式
(5)其他重要資料
六、其他情況說明
爭議解決方式：各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有
效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承
擔。
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