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國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）
2025-09-30 文字大小【小中大】【打印】
            
              國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金

更新招募說明書

（2025年第一號(hào)）

基金管理人：國泰基金管理有限公司

基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

目錄

重要提示............................................................................................................................................1

第一部分緒言................................................................................................................................2

第二部分釋義................................................................................................................................2

第三部分基金管理人....................................................................................................................7

第四部分基金托管人..................................................................................................................17

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..............................................................................................................19

第六部分基金的募集..................................................................................................................21

第七部分基金份額類別設(shè)置......................................................................................................21

第八部分基金合同的生效..........................................................................................................22

第九部分基金份額折算與變更登記..........................................................................................22

第十部分基金份額的上市交易..................................................................................................23

第十一部分基金份額的申購與贖回..........................................................................................24

第十二部分基金的投資..............................................................................................................32

第十三部分基金的業(yè)績(jī)..............................................................................................................44

第十四部分基金的財(cái)產(chǎn)..............................................................................................................46

第十五部分基金資產(chǎn)估值..........................................................................................................46

第十六部分基金的收益與分配..................................................................................................50

第十七部分基金費(fèi)用與稅收......................................................................................................52

第十八部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)..................................................................................................54

第十九部分基金的信息披露......................................................................................................54

第二十部分風(fēng)險(xiǎn)揭示..................................................................................................................61

第二十一部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算......................................................65

第二十二部分基金合同內(nèi)容摘要..............................................................................................67

第二十三部分托管協(xié)議內(nèi)容摘要..............................................................................................81

第二十四部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)..................................................................................94

第二十五部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)..................................................................................................95

第二十六部分招募說明書存放及查閱方式..............................................................................95

第二十七部分備查文件..............................................................................................................95

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

重要提示

本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)2013年8月13日證監(jiān)許可【2013】1070號(hào)文核準(zhǔn)

以及2017年4月13日證監(jiān)許可【2017】505號(hào)文準(zhǔn)予變更注冊(cè)后募集。本基金的基金合同

生效日為2017年8月4日。

基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，

但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值、市場(chǎng)前景和收益做出

實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。

本基金為貨幣市場(chǎng)基金，投資人購買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行

或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人在投資

本基金前，需全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能

力，理性判斷市場(chǎng)，對(duì)投資本基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策。投資人根

據(jù)所持有的基金份額享受基金的收益，但同時(shí)也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y中的風(fēng)險(xiǎn)

包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基

金特有的風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)，具體詳見本招募說明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)。本基金基金份額在

上海證券交易所上市交易，對(duì)于選擇通過二級(jí)市場(chǎng)交易的投資人而言，其投資收益包含買賣

價(jià)差收益，交易費(fèi)用和二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性因素都會(huì)在一定程度上影響投資人的投資收益。由于

上海證券交易所可根據(jù)基金管理人的要求對(duì)本基金當(dāng)日的申購及/或贖回申請(qǐng)進(jìn)行總量控

制，所以投資人可能面臨無法及時(shí)申購及/或贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。

在目前結(jié)算規(guī)則下，T日買入的基金份額，當(dāng)日可贖回和賣出；T日申購的基金份額，

T+2日可贖回和賣出。

本基金為貨幣市場(chǎng)證券投資基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購（或申購）本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。

基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)也不構(gòu)成對(duì)本

基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人作出

投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。當(dāng)投資人

贖回時(shí)，所得或會(huì)高于或低于投資人先前所支付的金額。

基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益。

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，

自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本次招募說明書更新事由為年度更新。本招募說

明書所載投資組合報(bào)告為2025年2季度報(bào)告，凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2025年6月30日，

主要人員情況截止日為2025年9月17日，除非另有說明，本招募說明書其他所載內(nèi)容截止

日為2025年8月31日。（本報(bào)告中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）

第一部分緒言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國民法典》（以下簡(jiǎn)稱“《民法典》”）、《中華人民

共和國證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦

法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下

簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息

披露辦法》”）、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《管理辦法》”）、《關(guān)于實(shí)施

幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法>有關(guān)問題的規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《有關(guān)問題的規(guī)定》”）、《公開募集

開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）和其他有

關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）

編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其

真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集

的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤且?guī)定基金

合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的基本法律文件，如本招募說明書內(nèi)容與基金合同有沖突或不一

致之處，均以基金合同為準(zhǔn)?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有

人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并

按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份

額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

2、基金管理人：指國泰基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司

4、基金合同：指《國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效

修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)

基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說明書或本招募說明書：指《國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》及其

更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》

8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、

行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

10、《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其

不時(shí)做出的修訂

11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的《公

開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

12、《運(yùn)作辦法》：指《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出

的修訂

13、《管理辦法》：指《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

14、《有關(guān)問題的規(guī)定》：指《關(guān)于實(shí)施有關(guān)問題的規(guī)定》

及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

15、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)

施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

16、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主

體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

19、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

20、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并

存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織

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21、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內(nèi)證

券市場(chǎng)的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者

22、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定運(yùn)用來自境外的

人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資的境外機(jī)構(gòu)投資者

23、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)

投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

24、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

25、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金

份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

26、銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取

得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，

以及經(jīng)上海證券交易所和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司認(rèn)可的具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的

上海證券交易所會(huì)員單位

27、注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：指基金注冊(cè)登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投

資人上海證券賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、

代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等

28、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指辦理注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金A類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，D類、E類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為國泰基金管理有

限公司，基金管理人也可以自行或委托其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

29、基金賬戶：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的

基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶，通過場(chǎng)外進(jìn)行基金份額申購和贖回等業(yè)務(wù)確認(rèn)的基金份

額（以下簡(jiǎn)稱“場(chǎng)外份額”）記錄在該賬戶下

30、上海證券賬戶：指投資人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司開設(shè)的上海

證券交易所人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶，通過場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行申購和贖回等業(yè)務(wù)確認(rèn)

的基金份額（以下簡(jiǎn)稱“場(chǎng)內(nèi)份額”）記錄在該賬戶下

31、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)買賣基金、

辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶

32、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理

人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期

33、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，

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清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期

34、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過3

個(gè)月

35、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

36、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

37、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開放日

38、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）

39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

40、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段

41、業(yè)務(wù)規(guī)則：指上海證券交易所、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、基金管理人的相

關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守

42、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)購買基金

份額的行為

43、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)購買基金

份額的行為

44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人根據(jù)基金合同和招募說明書規(guī)定的條件

要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

45、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金運(yùn)作的需要，在基金資產(chǎn)凈值不變的前提下，

按照一定比例調(diào)整基金份額總額及基金份額凈值，并根據(jù)基金合同的規(guī)定將基金份額持有人

的基金份額進(jìn)行變更登記的行為

46、上市交易：指基金合同生效后投資人通過上海證券交易所會(huì)員單位以集中競(jìng)價(jià)的方

式買賣A類基金份額的行為

47、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，

申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基

金份額的行為

48、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額

銷售機(jī)構(gòu)的操作

49、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）

超過上一開放日基金總份額的10%

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

50、元：指人民幣元

51、基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券價(jià)差、銀行存款利

息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約

52、收益賬戶：指本基金為A類基金份額投資人分配的虛擬賬戶，用于登記投資人基金

份額的累計(jì)未付收益

53、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入

時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益

54、每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每百份場(chǎng)內(nèi)基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收

益

55、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份場(chǎng)外基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收

益

56、七日年化收益率：指以最近七個(gè)自然日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率

57、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該筆費(fèi)用從基

金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用

58、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收

款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和

59、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

60、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)

61、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值、各類基

金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額七日年化收益率的過程

62、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價(jià)格

予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)

議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交

易的債券等，但中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形或另有規(guī)定的除外

63、場(chǎng)內(nèi)：指通過上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會(huì)員單位利用交易所交易系統(tǒng)

辦理基金份額申購、贖回和上市交易的場(chǎng)所。通過該場(chǎng)所辦理基金份額的申購、贖回也稱為

場(chǎng)內(nèi)申購、場(chǎng)內(nèi)贖回

64、場(chǎng)外：指不通過上海證券交易所場(chǎng)內(nèi)交易系統(tǒng)，而通過各銷售機(jī)構(gòu)柜臺(tái)系統(tǒng)或其他

交易系統(tǒng)辦理基金份額申購和贖回的場(chǎng)所。通過該場(chǎng)所辦理基金份額的申購、贖回也稱為場(chǎng)

外申購、場(chǎng)外贖回

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65、升級(jí)：指當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某級(jí)基金份額達(dá)到上一級(jí)基金份額類別的

最低份額要求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該基金賬戶保留的該級(jí)基金份額類別全部升

級(jí)為上一級(jí)基金份額類別

66、降級(jí)：指當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某類基金份額不能滿足該級(jí)基金份額最低

份額要求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級(jí)為下一

級(jí)基金份額

67、指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站

（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

68、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件

69、基金產(chǎn)品資料概要：指《國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更

新

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：國泰基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室

辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層

成立時(shí)間：1998年3月5日

法定代表人：周向勇

注冊(cè)資本：壹億壹仟萬元人民幣

聯(lián)系人：辛怡

聯(lián)系電話：021-31089000，400-888-8688

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

股東名稱 股權(quán)比例 

中國建銀投資有限責(zé)任公司 60% 

意大利忠利集團(tuán) 30% 

國網(wǎng)英大國際控股集團(tuán)有限公司 10% 



二、主要人員情況

1、董事會(huì)成員

周向勇，董事長(zhǎng)，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國建設(shè)銀行總行、中

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國建銀投資有限責(zé)任公司。2011年1月加入國泰基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理、

副總經(jīng)理、總經(jīng)理等，現(xiàn)任公司黨委書記、董事長(zhǎng)。

王惠平，董事，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位，高級(jí)會(huì)計(jì)師，中國非執(zhí)業(yè)注冊(cè)會(huì)計(jì)師。1996

年9月至2004年7月任職于財(cái)政部財(cái)政監(jiān)督司、財(cái)政部監(jiān)督檢查局。2004年8月至2011

年6月任職于財(cái)政部國務(wù)院農(nóng)村稅費(fèi)改革工作小組辦公室（國務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦

公室）。歷任財(cái)政部監(jiān)督檢查局檢查一處副處長(zhǎng)，財(cái)政部國務(wù)院農(nóng)村稅費(fèi)改革工作小組辦公

室（國務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦公室）一處處長(zhǎng)。2011年7月至2021年6月任職于海

南省財(cái)政廳，歷任海南省財(cái)政廳總會(huì)計(jì)師、副廳長(zhǎng)、財(cái)政廳黨組書記、財(cái)政廳廳長(zhǎng)。2021

年7月至2023年4月任職于海南省社會(huì)科學(xué)界聯(lián)合會(huì)（海南省社會(huì)科學(xué)院），歷任海南省社

會(huì)科學(xué)界聯(lián)合會(huì)黨組書記、主席兼海南省社會(huì)科學(xué)院院長(zhǎng)。2023年4月起任中央?yún)R金投資

有限責(zé)任公司派往中國建投董事。2023年11月起任中建投租賃股份有限公司董事。2023

年9月起任公司董事。

SantoBorsellino，董事，碩士研究生。1994-1995年在BANKOFITALY負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)研究；

1995年在UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在ROLOFINANCE

UNICREDITOITALIANOGROUP–SOFIPASpA任金融分析師；1999-2004年在LEHMAN

BROTHERSINTERNATIONAL任股票保險(xiǎn)研究員；2004-2005年任URWICKCAPITALLLP

合伙人；2005-2006年在CREDITSUISSE任副總裁；2006-2008年在EURIZONCAPITALSGR

SpA歷任研究員/基金經(jīng)理。2009-2013年任GENERALIINVESTMENTSEUROPE權(quán)益部總

監(jiān)。2013年6月-2019年3月任GENERALI INVESTMENTS EUROPE和GENERALI

INSURANCEASSETMANAGEMENT總經(jīng)理。2019年4月-2023年12月任Investments&

Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations主管和

GENERALIINSURANCEASSETMANAGEMENT董事長(zhǎng)。2024年1月1日起任GENERALI

INVESTMENTS HOLDING S.p.A.董事長(zhǎng)和GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A.

SGR(GENAM)副董事長(zhǎng)。2013年11月起任公司董事。

游一冰，董事，大學(xué)本科，英國特許保險(xiǎn)學(xué)會(huì)高級(jí)會(huì)員（FCII）及英國特許保險(xiǎn)師

（CharteredInsurer）。1989年至1994年任中國人民保險(xiǎn)公司總公司營業(yè)部助理經(jīng)理；1994

年至1996年任中國保險(xiǎn)（歐洲）控股有限公司總裁助理；1996年至1998年任忠利保險(xiǎn)有

限公司英國分公司再保險(xiǎn)承保人；1998年至2017年任忠利亞洲中國地區(qū)總經(jīng)理；2002年至

今任中意人壽保險(xiǎn)有限公司董事；2007年至今任中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司董事；2007年至2017

年任中意財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司總經(jīng)理；2013年至今任中意資產(chǎn)管理有限公司董事；2017年至

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今任忠利集團(tuán)大中華區(qū)股東代表。2010年6月起任公司董事。

丁琪，董事，碩士，高級(jí)政工師。1994年7月至1995年8月，在西北電力集團(tuán)物資總

公司任財(cái)務(wù)科職員。1995年8月至2000年5月，在西北電力集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司任財(cái)務(wù)部干

事。2000年6月至2005年8月，在國電西北公司財(cái)務(wù)部任成本電價(jià)處干事、資金運(yùn)營處副

處長(zhǎng)。2005年8月至2012年10月，在中國電力財(cái)務(wù)有限公司西北分公司任副總經(jīng)理（主

持工作）、總經(jīng)理、黨組副書記。2012年10月至2014年11月，在中國電力財(cái)務(wù)有限公司

華中分公司任總經(jīng)理、黨組副書記。2014年11月至2024年7月，在中國電力財(cái)務(wù)有限公

司任副總經(jīng)理、黨委委員。2019年4月至2020年12月曾任公司董事。2024年7月至今，

在國網(wǎng)英大國際控股集團(tuán)有限公司擔(dān)任副總經(jīng)理、黨委委員兼國家電網(wǎng)金融審計(jì)中心主任。

2025年4月起任公司董事。

李昇，董事，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國建設(shè)銀行總行、中國建

銀投資有限責(zé)任公司。2024年7月加入國泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委副書記、總

經(jīng)理、董事、代任督察長(zhǎng)。

吳群，獨(dú)立董事，博士研究生，高級(jí)會(huì)計(jì)師。1986年6月至1999年1月在中國財(cái)政研

究院研究生部（原財(cái)政部財(cái)政科研所研究生部）工作，歷任講師、副研究員、副主任、主任。

1991年起聘任中國財(cái)政研究院研究生部碩士生導(dǎo)師。1999年1月至2003年6月在滬江德勤

北京分所工作，歷任技術(shù)部/企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理部高級(jí)經(jīng)理、總監(jiān)，管理咨詢部總監(jiān)。2003年6

月至2005年11月，在中國電子產(chǎn)業(yè)工程有限公司工作，擔(dān)任財(cái)務(wù)部總經(jīng)理。2005年11月

至2016年7月在中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司工作（簡(jiǎn)稱“CEC”），歷任審計(jì)部副主任、

資產(chǎn)部副主任（主持工作）、主任。2014年9月至2016年7月任中國上市公司協(xié)會(huì)軍工委

員會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，2016年8月至2018年1月任中國上市公司協(xié)會(huì)軍工委員會(huì)顧問。2012年3

月至2016年7月，擔(dān)任中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司總經(jīng)濟(jì)師。在CEC工作期間，至

2016年11月，在中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司所投資的境內(nèi)外多個(gè)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事。

2017年5月至2021年6月任首約科技（北京）有限公司獨(dú)立董事。2020年8月起任中國船

舶重工集團(tuán)海洋防務(wù)與信息對(duì)抗股份有限公司獨(dú)立董事。2017年10月起任公司獨(dú)立董事。

楊金強(qiáng)，獨(dú)立董事，博士研究生，教授。2011年7月至今，歷任上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)

院助理教授、副教授、教授、博導(dǎo)、系主任、副院長(zhǎng)（主持工作）。2024年12月起任公司

獨(dú)立董事。

封曉駿，獨(dú)立董事，大學(xué)本科，高級(jí)律師。1992年1月至1996年12月在江蘇省泰興

市外經(jīng)委工作，1997年1月至1999年12月在江蘇省泰興市（工業(yè)）外貿(mào)公司工作，后任

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副總經(jīng)理。2000年1月至2006年3月任江蘇江豪律師事務(wù)所律師。2006年10月至今任上

海市海華永泰律師事務(wù)所專職律師、高級(jí)合伙人。2011年1月至今任上海浦東新區(qū)政協(xié)委

員，2017年4月至今任浦東新區(qū)政協(xié)常委、政協(xié)科技委兼職副主任，2016年8月至今任九

三學(xué)社浦東區(qū)委副主委，2022年10月至今任浦東新區(qū)區(qū)委、區(qū)政府、中國（上海）自貿(mào)區(qū)

管委會(huì)法律顧問，2022年6月至今任浦東新區(qū)人民法院監(jiān)督員，2012年4月至2017年4

月任上海市立法研究所客座研究員，2017年10月至今任華東政法大學(xué)特聘教授，2017年

12月至今任上海仲裁委員會(huì)仲裁員，2021年8月至今任上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委仲裁員，

2017年3月至2018年3月掛職上海奉賢區(qū)經(jīng)委、商務(wù)委副主任，2019年1月至今任上海市

江蘇商會(huì)執(zhí)行會(huì)長(zhǎng)、香港中華工商總會(huì)副主席，2022年3月至今任江蘇省泰州市委市政府

法律顧問、蘇州市相城區(qū)人民政府法律顧問、江蘇省人民政府駐滬辦法律顧問。2025年6

月起任公司獨(dú)立董事。

2、監(jiān)事會(huì)成員

馮一夫，監(jiān)事，碩士研究生。2009年2月至2017年10月，任安盛德國投資分析師。

2017年10月至2022年7月，任安盛亞洲及香港投資主管。2022年7月至今，任忠利亞洲

首席投資官。2023年4月起任公司監(jiān)事。

施杰，監(jiān)事，大學(xué)本科。1996年7月至2011年7月，在華能上海分公司（華能上海石

洞口二廠）工作，歷任財(cái)經(jīng)部出納、會(huì)計(jì)、主任助理、副主任（主持工作），期間，2007年

12月至2011年7月，借調(diào)至華能國際股份公司燃料部參與組建華能國際燃料公司。2011年

7月至2024年5月，在中國華能集團(tuán)燃料有限公司工作，歷任財(cái)務(wù)部副經(jīng)理，審計(jì)部經(jīng)理、

主任，紀(jì)律檢查與審計(jì)部主任，審計(jì)部負(fù)責(zé)人。2024年5月起，在國網(wǎng)英大國際控股集團(tuán)

有限公司工作，任投資管理部主任。2025年4月起任公司監(jiān)事。

鄧時(shí)鋒，監(jiān)事，碩士研究生。曾任職于天同證券。2001年9月加盟國泰基金管理有限

公司，歷任行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理，2008年4月至2018年3月任國泰金鼎價(jià)值精選混

合型證券投資基金的基金經(jīng)理，2009年5月至2018年3月任國泰區(qū)位優(yōu)勢(shì)混合型證券投資

基金（原國泰區(qū)位優(yōu)勢(shì)股票型證券投資基金）的基金經(jīng)理，2013年9月至2015年3月任國

泰估值優(yōu)勢(shì)股票型證券投資基金（LOF）的基金經(jīng)理，2015年9月至2018年3月任國泰央

企改革股票型證券投資基金的基金經(jīng)理，2019年7月至2020年7月任國泰民安養(yǎng)老目標(biāo)日

期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金經(jīng)理，2021年9月起任國泰國策驅(qū)動(dòng)

靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2017年7月至2019年3月任投資總監(jiān)（權(quán)益），

2019年4月至2020年7月任投資總監(jiān)（FOF），2020年8月起任投資總監(jiān)（權(quán)益）。2015

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年8月起任公司職工監(jiān)事。

吳洪濤，監(jiān)事，大學(xué)本科。曾任職于恒生電子股份有限公司。2003年7月至2008年2

月，任金鷹基金管理有限公司運(yùn)作保障部經(jīng)理。2008年2月加入國泰基金管理有限公司，

歷任信息技術(shù)部工程師、運(yùn)營管理部總監(jiān)助理、運(yùn)營管理部副總監(jiān)，現(xiàn)任運(yùn)營管理部總監(jiān)。

2019年5月起任公司職工監(jiān)事。

宋凱，監(jiān)事，大學(xué)本科。2008年9月至2012年11月，任畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所上

海分所助理經(jīng)理。2012年11月加入國泰基金管理有限公司，歷任審計(jì)部總監(jiān)助理、紀(jì)檢監(jiān)

察室副主任、審計(jì)部總監(jiān)，現(xiàn)任風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)。2017年3月起任公司職工監(jiān)事。

3、高級(jí)管理人員

李昇，總經(jīng)理，簡(jiǎn)歷同上。

張瑋，碩士研究生，25年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于申銀萬國證券研究所、銀河基金管

理有限公司、國泰基金管理有限公司、敦和資產(chǎn)管理有限公司。2019年2月再次加入國泰

基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理。

封雪梅，碩士研究生，27年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國工商銀行北京分行營業(yè)部、

大成基金管理有限公司、信達(dá)澳銀基金管理有限公司、國壽安?；鸸芾碛邢薰尽?018

年7月加入國泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。

倪鎣，碩士研究生，24年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于新晨信息技術(shù)有限責(zé)任公司。2001

年3月加入國泰基金管理有限公司，歷任信息技術(shù)部總監(jiān)、運(yùn)營管理部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助

理等，現(xiàn)任公司首席信息官。

4、本基金基金經(jīng)理

（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理

丁士恒，碩士研究生，11年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。2014年1月加入國泰基金，任交易員。

2020年5月起任國泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金、國泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金、國泰利是寶貨

幣市場(chǎng)基金、國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金、國泰利享中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)

理，2020年5月至2024年12月任國泰惠鑫一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基

金經(jīng)理，2022年12月至2024年12月任國泰利享安益短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，

2023年8月至2024年12月任國泰鑫鴻一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)

理，2024年3月起兼任國泰利恒30天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。

陶然，碩士研究生，CFA，14年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于海富通基金管理有限公

司、華安基金管理有限公司、匯添富基金管理股份有限公司，2020年3月加入國泰基金。

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

2020年7月至2022年8月任國泰惠鑫一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理，

2020年7月至2022年11月任國泰現(xiàn)金管理貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理，2020年7月起任國

泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金、國泰利是寶貨幣市場(chǎng)基金、國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金和國泰

利享中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2021年6月起兼任國泰利優(yōu)30天滾動(dòng)持有短

債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2021年8月起兼任國泰利澤90天滾動(dòng)持有中短債債券

型證券投資基金的基金經(jīng)理，2022年5月起兼任國泰中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證

券投資基金的基金經(jīng)理，2022年11月起兼任國泰利盈60天滾動(dòng)持有中短債債券型證券投

資基金的基金經(jīng)理，2022年12月起兼任國泰利安中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，

2024年8月起兼任國泰潤利純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2024年12月起兼任國泰

利民安悅30天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。

（2）歷任基金經(jīng)理

本基金自成立之日起至2017年8月28日由韓哲昊擔(dān)任基金經(jīng)理，自2017年8月29

日至2018年11月15日由韓哲昊、黃志翔共同擔(dān)任基金經(jīng)理，自2018年11月16日至2020

年5月14日由黃志翔擔(dān)任基金經(jīng)理，自2020年5月15日至2020年7月6日由丁士恒擔(dān)任

基金經(jīng)理，自2020年7月7日起至今由丁士恒和陶然共同擔(dān)任基金經(jīng)理。

5、本基金投資決策委員會(huì)成員

本基金管理人設(shè)有公司投資決策委員會(huì)，其成員在公司高級(jí)管理人員、投研部門負(fù)責(zé)人

及業(yè)務(wù)骨干等相關(guān)人員中產(chǎn)生。公司總經(jīng)理可以推薦上述人員以外的投資管理相關(guān)人員擔(dān)任

成員，督察長(zhǎng)和運(yùn)營體系負(fù)責(zé)人列席公司投資決策委員會(huì)會(huì)議。公司投資決策委員會(huì)主要職

責(zé)是根據(jù)有關(guān)法規(guī)和基金合同，審議并決策公司投資研究部門提出的公司整體投資策略、基

金大類資產(chǎn)配置原則，以及研究相關(guān)投資部門提出的重大投資建議等。

投資決策委員會(huì)成員組成如下：

主任委員：李昇，簡(jiǎn)歷同上

執(zhí)行委員：張瑋，簡(jiǎn)歷同上

委員：

梁杏，總經(jīng)理助理、量化投資部總監(jiān)

胡松，養(yǎng)老金及專戶投資部總監(jiān)

索峰，絕對(duì)收益投資部總監(jiān)

何偉，養(yǎng)老金及專戶投資三部負(fù)責(zé)人

葉烽，養(yǎng)老金及專戶投資五部負(fù)責(zé)人

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曾輝，F(xiàn)OF投資部副總監(jiān)

朱丹，國際業(yè)務(wù)部副總監(jiān)

6、上述成員之間均不存在近親屬或家屬關(guān)系。

三、基金管理人職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)

售、申購、贖回和注冊(cè)登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；

5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回對(duì)價(jià)；

8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基

金份額持有人大會(huì)；

10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；

12、有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

四、基金管理人承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)

部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生。

2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采

取有效措施，防止下列行為發(fā)生：

（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、

法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：

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（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；

（4）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄

漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資

計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂市場(chǎng)秩

序；

（9）貶損同行，以抬高自己；

（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；

（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)禁止的行為。

4、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同的規(guī)定，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有

效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生。

5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。

五、基金經(jīng)理承諾

1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大

利益；

2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)

容、基金投資計(jì)劃等信息，且不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。

六、基金管理人內(nèi)部控制制度

基金管理人為防范和化解經(jīng)營運(yùn)作中面臨的風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營活動(dòng)的合法合規(guī)和有效開

展，制定了一系列組織機(jī)制、管理方法、操作程序與控制措施，形成了公司完整的內(nèi)部控制

體系，并通過相應(yīng)的具體業(yè)務(wù)控制流程來嚴(yán)格實(shí)施。

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1、內(nèi)部控制制度概述

為保證內(nèi)部控制的系統(tǒng)性和有效性，公司制定了合理、完備、有效、可執(zhí)行的規(guī)章制度

體系并結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展、法律法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境變化，對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行及時(shí)的更新和調(diào)整，

以適應(yīng)公司經(jīng)營活動(dòng)的變化，不斷增強(qiáng)和優(yōu)化公司制度的完備性、有效性和適時(shí)性。

2、內(nèi)部控制的目標(biāo)

（1）保證公司經(jīng)營運(yùn)作合法合規(guī)，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營理念；

（2）防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保公司經(jīng)營的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安

全完整，實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；

（3）確保受托資產(chǎn)、公司財(cái)務(wù)和其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；

（4）維護(hù)公司良好的品牌形象。

3、內(nèi)部控制的原則

（1）全面性原則。內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、所有部門和崗位，滲透到?jīng)Q策、

執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等所有業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則。建立科學(xué)、合理、有效的內(nèi)部控制制度，公司全體員工必須竭力維

護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

（3）相互獨(dú)立和制約原則。公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、部門和崗位，

公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制約。內(nèi)部控制的檢查評(píng)價(jià)部門必須獨(dú)立于

各業(yè)務(wù)執(zhí)行部門。公司受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作必須分離。

（4）適應(yīng)性原則。公司內(nèi)部控制應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展、新產(chǎn)品的開發(fā)、金融創(chuàng)新、

法律法規(guī)以及市場(chǎng)環(huán)境的變化等及時(shí)調(diào)整和完善，以保證內(nèi)部控制的有效性和適應(yīng)性。

（5）防火墻原則。公司各個(gè)業(yè)務(wù)部門，特別是研究、投資、執(zhí)行、清算等部門和崗位

必須在物理上和制度上隔離，對(duì)重要業(yè)務(wù)設(shè)立防火墻并實(shí)行門禁制度。

（6）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，

力爭(zhēng)以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)控效果。

4、內(nèi)部控制的措施

（1）公司經(jīng)過多年的管理實(shí)踐，建立并完善了科學(xué)的治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和

監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能，并在員工中加強(qiáng)職業(yè)道德教育和風(fēng)險(xiǎn)觀念，形成了誠信為本和穩(wěn)健經(jīng)營

的企業(yè)文化。公司董事會(huì)對(duì)內(nèi)部控制原則進(jìn)行指導(dǎo)，對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效

性承擔(dān)最終責(zé)任；公司經(jīng)營管理層對(duì)內(nèi)部控制進(jìn)行管理、實(shí)施組織與決策；公司各部門之間

有明確的授權(quán)分工和風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任，既相互獨(dú)立，又相互合作和制約，形成了合理的組織結(jié)

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構(gòu)、決策授權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)控制體系。

（2）公司依據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)建立了包括各崗位以目標(biāo)責(zé)任制自控、相關(guān)部門和崗位之

間相互制衡、內(nèi)控檢查評(píng)價(jià)部門實(shí)施監(jiān)督的、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線。

（3）公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保公司人員具備與崗

位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)能力。

（4）公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，從總體上明確風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和原則，并對(duì)

公司面臨的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)和評(píng)估，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制程序和手段。各部門根據(jù)各自業(yè)

務(wù)特點(diǎn)，對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行揭示和梳理，有針對(duì)性地建立詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)控制流程，

并在實(shí)際業(yè)務(wù)中加以控制。

（5）公司建立了完善的授權(quán)管理機(jī)制，明確了合理的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保授權(quán)機(jī)制

的貫徹執(zhí)行。

（6）公司建立了完善的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，公司會(huì)計(jì)核算與基金會(huì)計(jì)核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人

員崗位和辦公區(qū)域上進(jìn)行嚴(yán)格區(qū)分，確?；鹳Y產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)完全分開，分賬管理，獨(dú)

立核算。

（7）公司建立了科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離機(jī)制，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交

易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位進(jìn)行物

理隔離。

（8）公司建立重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制，制訂切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，按照預(yù)案妥善

處理。

（9）公司建立有效的信息交流渠道和溝通機(jī)制，明確報(bào)告機(jī)制路徑和業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，

保證業(yè)務(wù)信息在既定路徑高效、有序、準(zhǔn)確、完整傳遞，實(shí)現(xiàn)自下而上的及時(shí)報(bào)告和自上而

下的有效反饋。

（10）公司通過建立完整的研究管理、投資決策和交易管理等制度體系，以實(shí)現(xiàn)投資管

理業(yè)務(wù)控制。

（11）公司制定規(guī)范的信息披露管理辦法，不斷優(yōu)化完善機(jī)制流程，確保公開披露信息

的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

（12）公司對(duì)內(nèi)部控制建立與實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)

部控制缺陷，及時(shí)加以改進(jìn)，內(nèi)控檢查評(píng)價(jià)部門通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行

情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)的有效運(yùn)行。

5、基金管理人內(nèi)部控制制度聲明書

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基金管理人保證以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾基金管理人將根據(jù)市

場(chǎng)變化和業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度，切實(shí)維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

第四部分基金托管人

一、基金托管人情況

（一）基本情況

名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱：中國建設(shè)銀行)

住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)

辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓

法定代表人：張金良

成立時(shí)間：2004年09月17日

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

基金托管資格批文及文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)

聯(lián)系人：王小飛

聯(lián)系電話：(021)6063 7103

（二）主要人員情況

中國建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處、理

財(cái)信托業(yè)務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶服務(wù)與業(yè)務(wù)協(xié)同處、運(yùn)營管

理處、跨境與外包管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等12個(gè)職能處室，在北京、

上海、合肥設(shè)有托管運(yùn)營中心，共有員工300余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請(qǐng)外部會(huì)

計(jì)師事務(wù)所對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控制審計(jì)，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國建設(shè)銀行一直秉持“以客戶

為中心”的經(jīng)營理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的各項(xiàng)職責(zé)，切實(shí)維

護(hù)資產(chǎn)持有人的合法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國

建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社保

基金、保險(xiǎn)資金、基本養(yǎng)老個(gè)人賬戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)品在內(nèi)

的托管業(yè)務(wù)體系，是目前國內(nèi)托管業(yè)務(wù)品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2024年末，中國

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建設(shè)銀行已托管1405只證券投資基金。中國建設(shè)銀行專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，

贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)同。中國建設(shè)銀行多次被《全球托管人》、《財(cái)資》、《環(huán)球金融》雜志

及《中國基金報(bào)》評(píng)選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司（上清所）“優(yōu)秀托管銀行”

獎(jiǎng)項(xiàng)、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實(shí)施獎(jiǎng)”、2019年度“中

國年度托管業(yè)務(wù)科技實(shí)施獎(jiǎng)”、2021年度“中國最佳數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、以及2020及

2022年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”獎(jiǎng)項(xiàng)。2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中國

最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得《財(cái)資》“中國最佳QFI托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。2023

年度，榮獲中國基金報(bào)“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。2024年度，榮獲《中國

基金報(bào)》“優(yōu)秀ETF托管人”、《中國證券報(bào)》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管機(jī)構(gòu)（銀行）”、《環(huán)

球金融》“中國最佳次托管人”等獎(jiǎng)項(xiàng)。

二、基金托管人的內(nèi)部控制制度

（一）內(nèi)部控制目標(biāo)

作為基金托管人，中國建設(shè)銀行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章

和本行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格檢查，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金

財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)

益。

（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

中國建設(shè)銀行設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，對(duì)托管業(yè)

務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行指導(dǎo)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了專職內(nèi)控合規(guī)人員負(fù)責(zé)托

管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨(dú)立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權(quán)和能力。

（三）內(nèi)部控制制度及措施

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職

責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)

務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存

放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施

音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事

故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。

三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

（一）監(jiān)督方法

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依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)作。利用自

行開發(fā)的“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對(duì)基

金管理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督。在日常為基金投資運(yùn)

作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對(duì)各基

金費(fèi)用的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

（二）監(jiān)督流程

1、每工作日按時(shí)通過新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對(duì)各基金投資運(yùn)作比例控制等情況

進(jìn)行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，與基金管理人進(jìn)行情況核實(shí)，

督促其糾正，如有重大異常事項(xiàng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

2、收到基金管理人的劃款指令后，對(duì)指令要素等內(nèi)容進(jìn)行核查。

3、通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進(jìn)行解

釋或舉證，如有必要將及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、本基金A類基金份額申購贖回代理券商

本基金A類基金份額的申購贖回代理券商信息詳見基金管理人網(wǎng)站?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)

有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，增減或變更銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示。

二、本基金D類、E類基金份額銷售機(jī)構(gòu)

投資人可通過本公司的直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金D類基金份額、E類基金份

額的申購、贖回等業(yè)務(wù)，具體如下：

1、直銷機(jī)構(gòu)

序號(hào) 機(jī)構(gòu)名稱 機(jī)構(gòu)信息 

1 國泰基金管理有限公司直銷柜臺(tái) 地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層 

客戶服務(wù)專線：400-888-8688，021-31089000 

傳真：021-31081861 網(wǎng)址：www.gtfund.com 

2 國泰基金電子交易平臺(tái) 電子交易網(wǎng)站：www.gtfund.com登錄網(wǎng)上交易頁面智能手機(jī)APP平臺(tái)：iPhone交易客戶端、Android交易客戶端“國泰基金”微信交易平臺(tái) 

電話：021-31089000 聯(lián)系人：趙剛 



2、其他銷售機(jī)構(gòu)

本基金D類、E類基金份額的其他銷售機(jī)構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站。基金管理人可根

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據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，增減或變更銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示。

三、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

1、本基金A類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號(hào)

法定代表人：于文強(qiáng)

聯(lián)系人：趙亦清

電話：010-50938600

傳真：010-50938907

2、本基金D類、E類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

名稱：國泰基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室

辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層

法定代表人：周向勇

聯(lián)系人：辛怡

傳真：021-31081800

客戶服務(wù)專線：400-888-8688，021-31089000

四、出具法律意見書的律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心18樓至20樓

負(fù)責(zé)人：韓炯

聯(lián)系電話：021-31358666

傳真：021-31358600

聯(lián)系人：丁媛

經(jīng)辦律師：丁媛、高妍斐

五、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

名稱：立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：上海市黃浦區(qū)南京東路61號(hào)4樓

辦公地址：上海市黃浦區(qū)漢口路99號(hào)11樓

執(zhí)行事務(wù)合伙人：朱建弟

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聯(lián)系電話：021-23280000

傳真：021-63392558

聯(lián)系人：吳凌志

經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：吳凌志、劉樂君

第六部分基金的募集

一、基金募集的依據(jù)

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)

規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2013年8月13日證監(jiān)許可【2013】1070號(hào)文（《關(guān)于核準(zhǔn)國泰瞬利

場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金募集的批復(fù)》）和中國證監(jiān)會(huì)2017年4月13日證監(jiān)許可【2017】

505號(hào)文（《關(guān)于準(zhǔn)予國泰瞬利場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金變更注冊(cè)的批復(fù)》）準(zhǔn)予注冊(cè)募集。

本基金自2017年7月17日至2017年7月28日通過各銷售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人的直

銷機(jī)構(gòu)及其他銷售機(jī)構(gòu)）進(jìn)行公開發(fā)售。經(jīng)普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗(yàn)

資，本次募集的凈認(rèn)購金額為392,072,000.00元人民幣，認(rèn)購款項(xiàng)在基金驗(yàn)資確認(rèn)日之前產(chǎn)

生的銀行利息共計(jì)102,079.37元人民幣，上述資金已于2017年8月3日全額劃入本基金在

基金托管人中國建設(shè)銀行股份有限公司開立的國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金托管專戶。

二、基金類別和存續(xù)期限

1、基金類別：貨幣市場(chǎng)基金

2、基金運(yùn)作方式：交易型開放式

3、基金的存續(xù)期間：不定期

第七部分基金份額類別設(shè)置

一、基金份額類別

本基金的基金份額分為A類基金份額、D類基金份額和E類基金份額，A類為場(chǎng)內(nèi)基

金份額，D類和E類為場(chǎng)外基金份額。各類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并分別公布各類

基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七日年化收益率。

D類和E類基金份額通過基金管理人及其指定的場(chǎng)外銷售機(jī)構(gòu)辦理申購和贖回等業(yè)務(wù)。

A類基金份額通過上海證券交易所場(chǎng)內(nèi)交易系統(tǒng)辦理認(rèn)購、申購和贖回等業(yè)務(wù)，并在上海證

券交易所上市交易。

根據(jù)基金運(yùn)作情況，在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定以及對(duì)基金份額持有人利益

無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以增加、減少或調(diào)整基金份額

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類別設(shè)置、調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別的銷售費(fèi)率水平、變更收費(fèi)方式或者停止現(xiàn)有基金份額類

別的銷售，或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整等，而無需召開基金份額持有人大會(huì)，但

調(diào)整實(shí)施前基金管理人需及時(shí)公告。

二、基金份額升降級(jí)

當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某級(jí)基金份額達(dá)到上一級(jí)基金份額類別的最低份額要

求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該基金賬戶保留的該級(jí)基金份額類別全部升級(jí)為上一級(jí)

基金份額類別。當(dāng)投資者在單個(gè)基金賬戶保留的某類基金份額不能滿足該級(jí)基金份額最低份

額要求時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資者在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級(jí)為下一級(jí)

基金份額。

本基金暫不開通基金份額升降級(jí)業(yè)務(wù)。

基金管理人可以在履行適當(dāng)程序后，調(diào)整基金份額升降級(jí)的數(shù)額限制及規(guī)則，無需召開

基金份額持有人大會(huì)，基金管理人必須于開始調(diào)整前在指定媒介上刊登公告。

第八部分基金合同的生效

一、基金合同的生效

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2017年8月4日正式生效。

自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。

二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金

資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露。連續(xù)60個(gè)工作日

出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與

其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。

法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

第九部分基金份額折算與變更登記

本基金A類基金份額進(jìn)行折算，D類和E類基金份額不進(jìn)行基金份折算。下述為A類基

金份額的折算規(guī)則：

一、基金份額折算的時(shí)間

基金合同生效后，本基金可以進(jìn)行基金份額折算。

二、基金份額折算的原則

基金份額折算由基金管理人向注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理，并由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額

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的變更登記。

A類基金份額折算后，本基金的基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額數(shù)額將

發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化。

基金份額折算對(duì)基金份額持有人的權(quán)益無實(shí)質(zhì)性影響?；鸱蓊~折算后，基金份額持有人將

按照折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。

如果基金份額折算過程中發(fā)生不可抗力或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)遇特殊情況無法辦理，基金管理

人可延遲辦理基金份額折算。

三、基金份額折算的方法

折算后A類基金份額持有人持有的基金份額=折算前A類基金份額持有人持有的基金份

額/100

A類基金份額的初始面值為人民幣1.00元，折算后面值為人民幣100.00元。D類基金

份額和E類基金份額不進(jìn)行折算，面值為人民幣1.00元。

第十部分基金份額的上市交易

本基金A類基金份額上市交易，D類和E類基金份額不上市交易。A類基金份額的上市

交易規(guī)則如下：

一、基金份額上市

基金合同生效后，具備下列條件的，基金管理人可依據(jù)《上海證券交易所證券投資基金

上市規(guī)則（修訂稿）》向上海證券交易所申請(qǐng)基金份額上市：

1、基金募集金額不低于2億元；

2、基金份額持有人不少于1000人；

3、《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則（修訂稿）》規(guī)定的其他條件。

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金合同生效后，具備上市條件，于2017年9月7日起在上海證券

交易所上市交易。

二、基金份額的上市交易

本基金的基金份額在上海證券交易所的上市交易須遵照《上海證券交易所證券投資基金

上市規(guī)則（修訂稿）》、《上海證券交易所交易規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定。

三、上市交易的費(fèi)用

本基金上市交易的費(fèi)用按照上海證券交易所的有關(guān)規(guī)定辦理。

四、基金份額上市交易后，有下列情形之一的，上海證券交易所可終止基金的上市交易：

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1、不再具備本部分第一條規(guī)定的上市條件；

2、基金合同終止；

3、基金份額持有人大會(huì)決定終止上市；

4、上海證券交易所認(rèn)為應(yīng)當(dāng)終止上市的其他情形。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到上海證券交易所終止基金上市的決定之日起2個(gè)工作日內(nèi)發(fā)布

基金份額終止上市交易公告。

五、在不違反法律法規(guī)及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，本基金可

以申請(qǐng)?jiān)诎ň惩饨灰姿趦?nèi)的其他交易場(chǎng)所上市交易，而無需召開基金份額持有人大會(huì)審

議。

六、相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)及上海證券交易所對(duì)基金上市交易的規(guī)

則等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行調(diào)整的，基金合同相應(yīng)予以修改，并按照新規(guī)定執(zhí)行，且此項(xiàng)修改無需召

開基金份額持有人大會(huì)審議。

七、若上海證券交易所、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司增加了基金上市交易的新功能，

本基金可以增加相應(yīng)功能，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。

第十一部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場(chǎng)所

本基金A類基金份額的申購與贖回將通過上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會(huì)員

單位進(jìn)行；本基金D類基金份額和E類基金份額的申購與贖回將通過基金管理人及其指定的

銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況

調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公示。若基金管理人或其指定的銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或

網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式進(jìn)行申購與贖回，具體參見各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公

告。投資人應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理

基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時(shí)間

1、開放日及開放時(shí)間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證

券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金

合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，

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基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金基金份額已于2017年9月7日開放日常申購、贖回業(yè)務(wù)。

詳細(xì)內(nèi)容請(qǐng)參閱于2017年9月4日刊登在《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》上

的《國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金開放日常申購與贖回業(yè)務(wù)的公告》。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)

換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確

認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。

三、申購與贖回的原則

（一）場(chǎng)內(nèi)申購與贖回的原則

1、“確定價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“份額申購、份額贖回”原則，即申購以份額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)?jiān)诋?dāng)日基金交易時(shí)間內(nèi)提交后不得撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順序贖回；

5、本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)

算當(dāng)日收益并分配，記入投資人收益賬戶。投資人贖回基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)比例的累計(jì)收益

將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人；若累計(jì)收益為負(fù)值，則從投資人贖回基金款中按比例扣

除；

6、投資人通過上海證券交易所交易系統(tǒng)辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，需遵守上海證券交易

所和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。若相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)、上海

證券交易所或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)申購、贖回業(yè)務(wù)規(guī)則有新的規(guī)定，按新規(guī)定

執(zhí)行。

（二）場(chǎng)外申購與贖回的原則

1、“確定價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

3、當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人申購的先后次序進(jìn)行順序贖回。

（三）基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨?
在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

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四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請(qǐng)方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購或贖回

的申請(qǐng)。

投資人在提交申購申請(qǐng)時(shí)必須按照銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖

回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請(qǐng)不成立。

2、申購和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款項(xiàng)時(shí)，申購成立；

注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成立，

申購款項(xiàng)將退回投資人賬戶，基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)等不承擔(dān)由此產(chǎn)生的利息

等任何損失。

基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)時(shí)，贖回成立；注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。基

金份額持有人贖回生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。遇證券

交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理

人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)的支付時(shí)間可相應(yīng)順延。在

發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦

法參照基金合同有關(guān)條款處理。

3、申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購或贖回申請(qǐng)

日（T日），在正常情況下，本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T

日提交的有效申請(qǐng)，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售機(jī)構(gòu)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的

其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項(xiàng)退還給投資人。

銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收

到申請(qǐng)。申購、贖回的確認(rèn)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人

應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對(duì)上述申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)時(shí)間進(jìn)行

調(diào)整，并必須在調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報(bào)中國

證監(jiān)會(huì)備案。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、本基金A類份額申購和贖回的數(shù)量限制為：?jiǎn)喂P申購、贖回申請(qǐng)的份數(shù)為1份或其

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整數(shù)倍。

2、本基金D類基金份額的首次申購最低金額為1,000,000.00元，追加申購單筆最低金

額為0.01元，單筆贖回最低份額為0.01份。E類基金份額的首次申購最低金額為0.01元，

追加申購單筆最低金額為0.01元，單筆贖回最低份額為0.01份。投資者可將其全部或部分

的D類、E類基金份額贖回。各銷售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

3、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，除招募說明書另有規(guī)定

外，基金管理人對(duì)單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額暫不設(shè)上限限制。

4、上海證券交易所可根據(jù)基金管理人的要求對(duì)當(dāng)日A類基金份額的申購、贖回申請(qǐng)進(jìn)

行總量控制。

5、當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人

應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請(qǐng)參見相關(guān)公告。

6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量

限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并

報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

六、申購和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途

1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用。

2、在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，在出現(xiàn)以下情形之一：

（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)

到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；

（2）發(fā)生本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且投資組合

中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；

為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有

人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述

贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最

大化的情形除外。在認(rèn)定強(qiáng)制贖回費(fèi)收取條件及收取標(biāo)準(zhǔn)過程中，應(yīng)將每1份A類基金份額

折算為100份D類基金份額或E類基金份額。

3、本基金采用攤余成本法計(jì)價(jià)，通過每日計(jì)算收益并分配的方式，使每份A類基金份

額凈值保持在人民幣100.00元，D類、E類基金份額凈值保持在人民幣1.00元。

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七、申購金額與贖回金額的計(jì)算方式

1、申購金額的計(jì)算方式

申購金額=申購份額×基金份額凈值

2、贖回金額的計(jì)算方式

在不收取強(qiáng)制贖回費(fèi)的情況下，贖回金額=贖回份額×基金份額凈值

3、本基金基金份額凈值保持為人民幣100.00元。

八、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請(qǐng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的申

購申請(qǐng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估

值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)

暫停接受基金申購申請(qǐng)。

3、證券交易所或其他投資標(biāo)的的交易市場(chǎng)交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法

計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4、接受某筆或某些申購申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)

績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、上海證券交易所或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的異常

情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。

7、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總量控制的申購申請(qǐng)。

8、當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕

對(duì)值達(dá)到或超過0.5%時(shí)。

9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例

達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形，法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除

外。

10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、10項(xiàng)暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受投

資人申購申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。對(duì)于上述

第7項(xiàng)拒絕申購的情形，基金管理人將在基金管理人網(wǎng)站上公布相關(guān)申購上限設(shè)定。如果投

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資人的申購申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時(shí)，基

金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款

項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受基金份額持

有人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可

參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人

協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4、上海證券交易所、銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理贖回的情形。

5、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總量控制的場(chǎng)內(nèi)贖回申請(qǐng)。

6、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。

7、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金管理人可暫

停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。

8、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)

值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人決定履行適當(dāng)程序后終止基金合同的。

9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、4、6、7、8、9項(xiàng)情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請(qǐng)

或延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。對(duì)于上述第5項(xiàng)暫停接受

贖回的情形，基金管理人將在基金管理人網(wǎng)站上公布相關(guān)贖回上限設(shè)定。已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，

基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總

量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第6項(xiàng)所述情形，按基金

合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予

以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額10%的，

基金管理人可對(duì)其采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。

十、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

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為體現(xiàn)贖回申請(qǐng)占基金資產(chǎn)的實(shí)際比例及其影響，在認(rèn)定巨額贖回的過程中，應(yīng)將每1

份A類基金份額折算為100份D類基金份額或E類基金份額。

若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出

申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過前一

開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或

部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按

正常贖回程序執(zhí)行；

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為

因支付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)

時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對(duì)其

余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的

比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可

以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全

部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與

下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金

額，以此類推，直到全部贖回為止。如基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，基

金份額持有人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。

若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)的

情形下：對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過上一開放日基金總份額50%以上的部分，

基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)；對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)未超過50%的部

分，可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持

有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有

必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超

過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

上海證券交易所及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)巨額贖回業(yè)務(wù)另有規(guī)定的，從其規(guī)

定。

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3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者基金管理人網(wǎng)

站在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登

公告。

十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫

停公告。

2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重

新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)

現(xiàn)收益和各類基金份額的七日年化收益率。

3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時(shí)間，依照《信

息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；

也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新

開放的公告。

十二、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人

管理的同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)下的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，

相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基

金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。

十三、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生

的非交易過戶以及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情

況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金

份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是

指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法

人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合

條件的非交易過戶申請(qǐng)按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

收費(fèi)。

十四、基金的轉(zhuǎn)托管

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基金份額持有人可辦理已持有基金份額在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)下的不同銷售機(jī)構(gòu)之間的

轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

十五、基金份額的凍結(jié)和解凍

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊(cè)登

記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分

配。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

十六、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)

會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過

戶注冊(cè)登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)

基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十七、如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金

管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。

第十二部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回

報(bào)。

二、投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)

（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含

397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀

行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適

當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。

三、投資策略

本基金將結(jié)合宏觀分析和微觀分析制定投資策略，力求在滿足安全性、流動(dòng)性需要的基

礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)更高的收益率。

1、本基金的投資策略將基于以下研究分析：

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（1）市場(chǎng)利率研究

A、宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)

宏觀經(jīng)濟(jì)狀況是央行制定貨幣政策的基礎(chǔ)，也是影響經(jīng)濟(jì)總體貨幣需求的關(guān)鍵因素，因

此宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)基本上確定了未來較長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)的利率水平。在分析宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)時(shí)，本基金

重點(diǎn)關(guān)注兩個(gè)因素。一是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)前景；二是通貨膨脹率及其預(yù)期。

B、央行的貨幣政策取向

包括基準(zhǔn)存、貸款利率，法定存款準(zhǔn)備金率，公開市場(chǎng)操作的方向、力度，以及央行的

窗口指導(dǎo)等。央行的貨幣政策取向是影響貨幣市場(chǎng)利率的最直接因素。在央行緊縮貨幣、提

高基準(zhǔn)利率時(shí)，市場(chǎng)利率一般會(huì)相應(yīng)上升；而央行放松貨幣、降低基準(zhǔn)利率時(shí)，市場(chǎng)利率則

相應(yīng)下降。

C、商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張

商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張是央行實(shí)現(xiàn)其貨幣政策目標(biāo)的重要途徑，也是經(jīng)濟(jì)總體貨幣需求的

體現(xiàn)。因此商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張對(duì)貨幣市場(chǎng)利率具有舉足輕重的影響。一般來說，商業(yè)銀行

信貸擴(kuò)張?jiān)娇?，表明?jīng)濟(jì)總體的貨幣需求越旺盛，貨幣市場(chǎng)利率也越高；反之，信貸擴(kuò)張?jiān)?
慢，貨幣市場(chǎng)利率也越低。

D、國際資本流動(dòng)

中國日益成為一個(gè)開放的國家，國際資本進(jìn)出也更加頻繁，并導(dǎo)致央行被動(dòng)的投放或收

回基礎(chǔ)貨幣，造成貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)。在人民幣匯率制度已經(jīng)從釘住美元轉(zhuǎn)為以市場(chǎng)供求

為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度的情況下，國際資本流動(dòng)對(duì)國內(nèi)

市場(chǎng)利率的影響也越發(fā)重要。

E、其他影響短期資金供求關(guān)系的因素

包括財(cái)政存款的短期變化，市場(chǎng)季節(jié)性、突發(fā)性的資金需求等。

（2）市場(chǎng)結(jié)構(gòu)研究

銀行間市場(chǎng)與交易所市場(chǎng)在資金供給者和需求者結(jié)構(gòu)上均存在差異，利率水平因此有所

不同。不同類型市場(chǎng)工具由于存在稅負(fù)、流動(dòng)性、信用風(fēng)險(xiǎn)上的差異，其收益率水平也略有

不同。資金供給者、需求者結(jié)構(gòu)的變化也會(huì)引起利率水平的變化。積極利用這些利率差異、

利率變化就可能在保證流動(dòng)性、安全性的基礎(chǔ)上為基金資產(chǎn)帶來更高的收益率。

（3）企業(yè)信用分析

直接融資的發(fā)展是一個(gè)長(zhǎng)期趨勢(shì)，企業(yè)債、企業(yè)短期融資券因此也將成為貨幣市場(chǎng)基金

重要的投資對(duì)象。為了保障基金資產(chǎn)的安全，本基金將按照相關(guān)法規(guī)僅投資于具有滿足信用

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等級(jí)要求的企業(yè)債券、短期融資券。與此同時(shí)，本基金還將深入分析發(fā)行人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健性，

判斷發(fā)行人違約的可能性，嚴(yán)格控制企業(yè)債券、短期融資券的違約風(fēng)險(xiǎn)。

2、本基金具體投資策略

（1）滾動(dòng)配置策略

本基金將根據(jù)具體投資品種的市場(chǎng)特性采用持續(xù)投資的方法，既能提高基金資產(chǎn)變現(xiàn)能

力的穩(wěn)定性，又能保證基金資產(chǎn)收益率與市場(chǎng)利率的基本一致。

（2）久期控制策略

本基金將根據(jù)對(duì)貨幣市場(chǎng)利率趨勢(shì)的判斷來配置基金資產(chǎn)的久期。在預(yù)期利率上升時(shí)，

縮短基金資產(chǎn)的久期，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預(yù)期利率下降時(shí)，延長(zhǎng)

基金資產(chǎn)的久期，以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。

（3）套利策略

套利策略包括跨市場(chǎng)套利和跨品種套利。跨市場(chǎng)套利是利用同一金融工具在各個(gè)子市場(chǎng)

的不同表現(xiàn)進(jìn)行套利?？缙贩N套利是利用不同金融工具的收益率差別，在滿足基金自身流動(dòng)

性、安全性需要的基礎(chǔ)上尋求更高的收益率。

（4）時(shí)機(jī)選擇策略

股票、債券發(fā)行以及年末效應(yīng)等因素可能會(huì)使市場(chǎng)資金供求情況發(fā)生暫時(shí)失衡，從而推

高市場(chǎng)利率。充分利用這種失衡就能提高基金資產(chǎn)的收益率。

3、參與證券質(zhì)押業(yè)務(wù)

本基金可通過中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司所開發(fā)的質(zhì)押平臺(tái)參與證券質(zhì)押業(yè)務(wù)，該

業(yè)務(wù)主要包括資金的融入和融出。本基金參與資金融入業(yè)務(wù)將以不影響本基金投資組合久期

和本身風(fēng)險(xiǎn)收益特征為原則。

4、資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金將重點(diǎn)對(duì)市場(chǎng)利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

收益和市場(chǎng)流動(dòng)性等影響資產(chǎn)支持證券價(jià)值的因素進(jìn)行分析，并輔助采用蒙特卡洛方法等數(shù)

量化定價(jià)模型，評(píng)估資產(chǎn)支持證券的相對(duì)投資價(jià)值并做出相應(yīng)的投資決策。

四、投資限制

1、本基金不得投資于以下金融工具

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

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（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；

（5）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制。

2、組合限制

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)

期不得超過240天；

（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金與

由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；

（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益

人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性

金融債券除外；

（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基

金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過

20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計(jì)不得超過5%；

（5）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低

于5%；

（6）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融

工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（7）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；

（8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖

回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

（9）在全國銀行間債券市場(chǎng)債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%，本基

金在全國銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購最長(zhǎng)期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金

持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類

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資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)。

本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用

級(jí)別。本基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降且不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)

在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

（12）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回

購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持一致；

（14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因

證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合

該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（15）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

（16）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

（17）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比

例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過

2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作

為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)

低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交

易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意；

（18）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的

同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；

（19）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行和基金合同規(guī)定的其他限制。

除上述第（5）、（11）、（13）、（14）項(xiàng)另有約定外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、

基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資組合不符合以上比例限制的，基金管理

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人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法

律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程

序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，無需召開基金份額持有人大會(huì)

審議。

3、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則基金管理人在履行適當(dāng)

程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制。

4、關(guān)聯(lián)交易

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者

與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交

易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益

沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先

得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審

議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)

進(jìn)行審查。

五、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算

1、計(jì)算公式

本基金投資組合平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：

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?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限??投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?剩余期限??債券正回購?剩余期限

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?債券正回購

本基金投資組合平均剩余存續(xù)期限（天）的計(jì)算公式如下：

?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余存續(xù)期限??投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?剩余存續(xù)期限??債券正回購?剩余存續(xù)期限

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?債券正回購

其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存

款、同業(yè)存單、逆回購、中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、剩余期限在397

天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，中國證監(jiān)會(huì)及中國

人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購、買斷式回購產(chǎn)生的

待返售債券等。

采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債券成本包

括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。

2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證

券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；

（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到

期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基

礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日的實(shí)

際剩余天數(shù)計(jì)算；

（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)

際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限

和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩

余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；

（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際

剩余天數(shù)計(jì)算；

（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天

數(shù)，以下情況除外：

允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際

剩余天數(shù)計(jì)算。

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允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩

余天數(shù)計(jì)算。

（6）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

六、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為同期七天通知存款利率（稅后）。

通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的

存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存款利息的收益。本基金為貨

幣市場(chǎng)基金，具有低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的特征。根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，

本基金選取同期七天通知存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用

于本基金時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后變

更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告。

七、風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金為貨幣市場(chǎng)證券投資基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)

和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。

八、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人

的利益。

2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值。

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何

不當(dāng)利益。

九、基金的投資組合報(bào)告

本基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大

遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

基金托管人中國建設(shè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同約定，于2025年7月17日復(fù)核

了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、

誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年6月30日，本報(bào)告所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。

1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%) 

1 固定收益投資 35,835,017,907.38 64.50 

 其中：債券 35,248,548,687.45 63.44 

 資產(chǎn)支持證券 586,469,219.93 1.06 

2 買入返售金融資產(chǎn) 7,602,599,135.48 13.68 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - - 

3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 11,846,600,365.80 21.32 

4 其他各項(xiàng)資產(chǎn) 274,926,440.25 0.49 

5 合計(jì) 55,559,143,848.91 100.00 



2、報(bào)告期債券回購融資情況

序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％） 

1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 9.65 

其中：買斷式回購融資 - 

序號(hào) 項(xiàng)目 金額 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％） 

2 報(bào)告期末債券回購融資余額 7,910,640,678.45 16.61 

其中：買斷式回購融資 - - 



注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例取報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融資余額占

基金資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明

在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。

3、基金投資組合平均剩余期限

（1）投資組合平均剩余期限基本情況

項(xiàng)目 天數(shù) 

報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 87 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 89 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 65 



報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余存續(xù)期未超過120天。

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

（2）報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例

 序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％） 

1 30天以內(nèi) 30.18 16.60 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 5.37 - 

2 30天（含）—60天 15.95 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 2.33 - 

3 60天（含）—90天 34.92 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - - 

4 90天（含）—120天 5.09 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - - 

5 120天（含）—397天（含） 30.19 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - - 

合計(jì) 116.33 16.60  



4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余存續(xù)期未超過240天。

5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％) 

1 國家債券 - - 

2 央行票據(jù) - - 

3 金融債券 11,510,898,927.37 24.17 

 其中：政策性金融債 7,976,515,489.49 16.75 

4 企業(yè)債券 1,580,516,814.87 3.32 



國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

5 企業(yè)短期融資券 4,807,761,891.82 10.09 

6 中期票據(jù) 700,895,960.15 1.47 

7 同業(yè)存單 16,596,810,740.69 34.84 

8 其他 51,664,352.55 0.11 

9 合計(jì) 35,248,548,687.45 74.00 

10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 3,681,189,465.25 7.73 



6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)

序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

1 230214 23國開14 28,800,000 2,889,589,202.69 6.07 

2 240213 24國開13 11,900,000 1,201,202,269.44 2.52 

3 250409 25農(nóng)發(fā)09 9,100,000 912,364,871.43 1.92 

4 240214 24國開14 7,400,000 747,514,324.69 1.57 

5 250214 25國開14 6,200,000 620,113,654.38 1.30 

6 092318004 23農(nóng)發(fā)清發(fā)04 6,100,000 610,385,033.14 1.28 

7 230213 23國開13 6,000,000 604,212,353.62 1.27 

8 112502117 25工商銀行CD117 5,000,000 497,757,714.24 1.04 

9 112519080 25恒豐銀行CD080 5,000,000 495,214,207.29 1.04 

10 112406294 24交通銀行CD294 4,000,000 398,339,936.79 0.84 



7、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項(xiàng)目 偏離情況 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.1472% 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0981% 

報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.1257% 



報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說明

本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。

報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說明

本基金本報(bào)告期內(nèi)未出現(xiàn)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。

8、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

序號(hào) 證券代碼 證券名稱 數(shù)量(份) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

1 264040 41欲曉A2 1,000,000.00 100,857,908.55 0.21 

2 264067 工鑫35C 1,000,000.00 100,837,041.10 0.21 

3 265099 徐租12A1 900,000.00 90,265,977.74 0.19 

4 265565 工鑫27A2 800,000.00 80,049,355.89 0.17 

5 264801 25徐保4A 700,000.00 54,128,385.33 0.11 

6 146189 徐租60A1 700,000.00 49,106,290.98 0.10 

7 264003 工鑫17B3 400,000.00 40,349,246.94 0.08 

8 262787 中建保3A 300,000.00 30,480,657.53 0.06 

9 262747 24太保2A 200,000.00 20,295,825.68 0.04 

10 264090 葛洲壩5A 100,000.00 10,077,708.27 0.02 



9、投資組合報(bào)告附注

（1）基金計(jì)價(jià)方法說明

本基金采用攤余成本法計(jì)價(jià)，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按實(shí)際利率或商定利率每日

計(jì)提利息，并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)在其剩余期限內(nèi)平均攤銷。

本基金通過每日分紅使基金A類份額資產(chǎn)凈值維持在100.00元，D類和E類份額資產(chǎn)

凈值維持在1.00元。

（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、國家開發(fā)銀行、中

國工商銀行股份有限公司、恒豐銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司出現(xiàn)在報(bào)告編制

日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門公開譴責(zé)、處罰的情況。

本基金管理人就上述公司受處罰事件進(jìn)行了及時(shí)分析和研究，認(rèn)為上述公司存在的違規(guī)

問題對(duì)公司經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量未產(chǎn)生重大的實(shí)質(zhì)影響，對(duì)該公司投資價(jià)值未產(chǎn)生實(shí)質(zhì)影

響。本基金管理人將繼續(xù)對(duì)該公司進(jìn)行跟蹤研究。

（3）其他各項(xiàng)資產(chǎn)構(gòu)成

序號(hào) 名稱 金額(元) 

1 存出保證金 47,965.82 

2 應(yīng)收證券清算款 274,878,474.43 



國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

3 應(yīng)收利息 - 

4 應(yīng)收申購款 - 

5 其他應(yīng)收款 - 

6 待攤費(fèi)用 - 

7 其他 - 

8 合計(jì) 274,926,440.25 



第十三部分基金的業(yè)績(jī)

基金業(yè)績(jī)截止日為2025年6月30日，并經(jīng)基金托管人復(fù)核。

基金管理人依照恪守職守、誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績(jī)并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投

資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

1、國泰瞬利貨幣A:

階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④ 

2017年8月4日至2017年12月31日 0.9401% 0.0038% 0.5548% 0.0000% 0.3853% 0.0038% 

2018年度 0.9483% 0.0022% 1.3500% 0.0000% -0.4017% 0.0022% 

2019年度 0.8522% 0.0013% 1.3500% 0.0000% -0.4978% 0.0013% 

2020年度 1.1655% 0.0018% 1.3500% 0.0000% -0.1845% 0.0018% 

2021年度 1.4720% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 0.1220% 0.0013% 

2022年度 1.6141% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 0.2641% 0.0018% 

2023年度 2.2098% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.8598% 0.0008% 

2024年度 2.0822% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 0.7322% 0.0014% 

2025年上半年 0.8701% 0.0013% 0.6695% 0.0000% 0.2006% 0.0013% 



國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

2017年8月4日至2025年6月30日 12.8199% 0.0022% 10.6742% 0.0000% 2.1457% 0.0022% 



注：本基金的基金合同生效日為2017年8月4日。

2、國泰瞬利貨幣D：

階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④ 

2022年3月10日至2022年12月31日 1.1360% 0.0022% 0.7619% 0.0000% 0.3741% 0.0022% 

2023年度 2.2883% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.9383% 0.0008% 

2024年度 2.0822% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 0.7322% 0.0014% 

2025年上半年 0.8700% 0.0013% 0.6695% 0.0000% 0.2005% 0.0013% 

2022年3月10日至2025年6月30日 6.5232% 0.0015% 4.1314% 0.0000% 2.3918% 0.0015% 



注：本基金的基金合同生效日為2017年8月4日。自2022年3月10日起，本基金增

加D類份額并分別設(shè)置對(duì)應(yīng)的基金代碼。自2022年6月9日起，D類開始有份額并計(jì)算凈

值。

3、國泰瞬利貨幣E：

階段 凈值增長(zhǎng)率① 凈值增長(zhǎng)率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④ 

2022年3月10日至2022年12月31日 1.3523% 0.0019% 1.0948% 0.0000% 0.2575% 0.0019% 

2023年度 2.0430% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.6930% 0.0008% 

2024年度 1.8374% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 0.4874% 0.0014% 

2025年上半年 0.7501% 0.0013% 0.6695% 0.0000% 0.0806% 0.0013% 

2022年3月10日至2025年6月30日 6.1132% 0.0015% 4.4642% 0.0000% 1.6490% 0.0015% 



注：本基金的基金合同生效日為2017年8月4日。自2022年3月10日起，本基金增

加E類份額并分別設(shè)置對(duì)應(yīng)的基金代碼。自2022年3月11日起，E類開始有份額并計(jì)算凈

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

值。

第十四部分基金的財(cái)產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指擁有的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收款項(xiàng)以及其他

投資所形成的價(jià)值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資

所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基

金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自

身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)

和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算

的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固

有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不

得相互抵銷。

第十五部分基金資產(chǎn)估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)

外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七

日年化收益率的非交易日。

二、估值對(duì)象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

三、估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益。

本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的

基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金

管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。

當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值

達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正

偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕

對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或

者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連

續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面

價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可

根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最新

規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，

雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基

金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方

在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各類

基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七日年化收益率的計(jì)算結(jié)果

對(duì)外予以公布。

四、估值程序

1、每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份或每百份基金份額的

日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。七日年化收益率是以最

近七個(gè)自然日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百

分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同

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的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類

基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七日年化收益率結(jié)果發(fā)送基

金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按約定對(duì)外公布。

五、估值錯(cuò)誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、

及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位（含第4位）

或七日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位（含第3位）以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯(cuò)誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、

或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于

該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠

償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、

系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不

能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行：

由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗

力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人

仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2、估值錯(cuò)誤處理原則

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，

及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未

及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償

責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而

未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確

認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正；

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)

估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)；

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)誤

責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
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造成其他當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在

其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲

得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠

償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任

方；

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。

3、估值錯(cuò)誤處理程序

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定

估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評(píng)估；

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償

損失；

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊(cè)

登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

（1）基金估值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并

采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；

（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中

國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證

監(jiān)會(huì)備案；

（3）因基金估值錯(cuò)誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠

付，基金管理人按差錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償；

（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾差，以基金

管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)；

（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

六、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)。

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)。

3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估

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值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)

暫停估值。

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。

七、基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和

各類基金份額的七日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸?
理人應(yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份

基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確

認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。

八、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成

的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等，基金管

理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由

此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金

托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

第十六部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的

余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。

二、收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金的同一類別內(nèi)每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金A類基金份額收益分配方式為紅利再投資，記入投資人收益賬戶，免收再投

資的費(fèi)用。投資人收益賬戶里的權(quán)益和其本金（投資人基金份額）一起參加當(dāng)日的收益分配，

并享有同等收益分配權(quán)；

3、本基金A類基金份額采用“每日分配、利隨本清”的原則。本基金根據(jù)每日基金收

益情況，以每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，記入投資人

收益賬戶。投資人贖回A類基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給

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投資人；若累計(jì)收益為負(fù)值，則從投資人贖回基金款中按比例扣除。投資人當(dāng)日收益分配的

計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理；

4、本基金D類基金份額、E類基金份額采用“每日分配、按日支付”的原則。本基金

根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分

配，每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按

去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算

并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過

贖回D類基金份額、E類基金份額獲得現(xiàn)金收益。若投資人在當(dāng)日收益支付時(shí)，其當(dāng)日凈收

益大于零，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額；其當(dāng)日凈收益等于零，則保持投資人基金份額

不變；若當(dāng)日凈收益小于零，則縮減投資人基金份額；

5、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，為

投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于

零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；

6、投資人賣出部分A類基金份額時(shí)，不支付對(duì)應(yīng)的收益；但投資人全部賣出A類基金

份額時(shí)，以現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益與投資人結(jié)清；

7、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基

金份額及其對(duì)應(yīng)的收益自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

8、投資人當(dāng)日買入的A類基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日賣出

的A類基金份額自賣出當(dāng)日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

9、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

三、收益分配方案

本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

四、收益分配的時(shí)間和程序

本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份額的每萬份

或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日

結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和

節(jié)假日最后一日的各類基金份額的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的各類基金份

額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同

意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行的收益分配不再另行公告。

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五、本基金各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益及各類基金份額的七日年

化收益率的計(jì)算見本招募說明書第十九部分。

第十七部分基金費(fèi)用與稅收

一、基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、A類基金份額上市費(fèi)及年費(fèi)；

9、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

10、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；

11、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.22%的年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如

下：

H＝E×0.22%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對(duì)一致的數(shù)據(jù)，自

動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)，按照指定的賬戶路徑從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇

法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如

下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

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H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對(duì)一致的數(shù)據(jù)，自

動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇

法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順延。

3、基金銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%，D類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率

為0.01%，E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%。各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的

計(jì)算公式具體如下：

H＝E×該類基金份額年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為該類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對(duì)一致的數(shù)據(jù)，

自動(dòng)在月初5個(gè)工作日內(nèi)、按照指定的賬戶路徑從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，

由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，

支付日期順延至最近可支付日支付。

上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－11項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)

用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的

損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。

四、費(fèi)用調(diào)整

基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基

金合同約定調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、基金銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。

調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率，須召開基金份額持有人大會(huì)審議（法律法規(guī)或中國

證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；基金管理人與基金托管人協(xié)商一致調(diào)低基金銷售服務(wù)費(fèi)率等費(fèi)率，

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無須召開基金份額持有人大會(huì)。

基金管理人必須于新的費(fèi)率實(shí)施日前依照《信息披露辦法》在指定媒介上公告。

五、基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

第十八部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

一、基金會(huì)計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按

如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，

按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面方

式確認(rèn)。

二、基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨相關(guān)從業(yè)資

格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)計(jì)師事

務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

第十九部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》

及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金

份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國

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證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明

性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國

證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)

站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)

制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)

人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有

人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大利益的事項(xiàng)的法

律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項(xiàng)，說明基金認(rèn)

購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人服

務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)

在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生

變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說

明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活

動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

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4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概

要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)

在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)

點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作

的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募

說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、

基金托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明

書的當(dāng)日登載于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效

公告。

（四）基金凈值信息、每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率公告

1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購、贖回及A類基金份額上市交

易前，基金管理人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金

已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七日年化收益率；

（1）A類份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益的計(jì)算方法如下：

每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額×

100

其中，當(dāng)日基金份額總額包括截至上一工作日（包括節(jié)假日）未結(jié)轉(zhuǎn)份額。

（2）D類、E類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益的計(jì)算方法如下：

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額×

10000

其中，當(dāng)日基金份額總額包括截至上一工作日（包括節(jié)假日）未結(jié)轉(zhuǎn)份額。

（3）七日年化收益率的計(jì)算方法如下：

各類基金份額的七日年化收益率的計(jì)算公式為：

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365/77?????R???i

?1+?1??100%?????

10000??????i=1??七日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益。

每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，七日年化收益率

采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。如果基金成立不足七日，按類似規(guī)則計(jì)算。

2、在開始辦理基金份額申購、贖回或A類基金份額上市交易后，基金管理人將在每個(gè)

開放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份額

的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)

于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)

現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的各類基金份額的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的各

類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七日年化收益率。經(jīng)中國證

監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和

年度最后一日的各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七日年

化收益率。

（五）基金開始申購、贖回公告

基金管理人應(yīng)于申購開始日、贖回開始日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒

介上公告。

（六）申購贖回清單

在開始辦理場(chǎng)內(nèi)基金份額申購或者贖回之后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)開放日，通過指定

網(wǎng)站、申購贖回代理券商網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公告當(dāng)日的申購贖回清單。

（七）基金份額上市交易公告書

A類基金份額獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額上市交易前3

個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定媒介上。

（八）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載

在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)

告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登

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載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)

告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者

年度報(bào)告。

如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障其

他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下

披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特

有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

分析等。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份額持有人

的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

（九）臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在指

定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響

的下列事件：

1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金

托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；

8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生

變動(dòng)；

10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管

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人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三十；

11、涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處

罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大

行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人

或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)

聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

14、基金收益分配事項(xiàng)，基金合同另有約定的除外；

15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

16、基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；

21、本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

22、當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正負(fù)

偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情形；

23、本基金遇到極端風(fēng)險(xiǎn)情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基金購買相關(guān)金

融工具；

24、A類基金份額終止上市；

25、調(diào)整本基金的份額類別設(shè)置；

26、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；

27、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大

影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

（十）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基

金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)

信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)

會(huì)、基金上市交易的證券交易所。

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（十一）基金份額持有人大會(huì)決議

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。

（十二）投資資產(chǎn)支持證券的相關(guān)公告

基金管理人應(yīng)在本基金中期報(bào)告及年度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支

持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

基金管理人應(yīng)在本基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值

占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券

明細(xì)。

（十三）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級(jí)管理人

員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與

格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基金

管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、各類基金份

額的七日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)

告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；鸸芾砣恕?
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信

息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介和基金上市交易的證券交易所網(wǎng)站披露

信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)

當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年，法律法規(guī)另有規(guī)定

的從其規(guī)定。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供

有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提

下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。

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前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信

息置備于各自住所和基金上市交易的證券交易所網(wǎng)站，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。

八、暫?；蜓舆t信息披露的情形

當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息：

1、不可抗力；

2、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；

3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

九、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

第二十部分風(fēng)險(xiǎn)揭示

一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將對(duì)本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，主要

包括：

1、政策風(fēng)險(xiǎn)

貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家政策的變化對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致市

場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)

證券市場(chǎng)是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)。宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對(duì)

證券市場(chǎng)的收益水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

3、利率風(fēng)險(xiǎn)

金融市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致股票市場(chǎng)及債券市場(chǎng)的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，同時(shí)直接影響企

業(yè)的融資成本和利潤水平?；鹜顿Y于貨幣市場(chǎng)工具，收益水平會(huì)受到利率變化的影響。

4、購買力風(fēng)險(xiǎn)

基金投資的目的是使基金資產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的

收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。

5、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場(chǎng)、技術(shù)、競(jìng)爭(zhēng)、管理、財(cái)務(wù)等都會(huì)導(dǎo)致公

司盈利發(fā)生變化，從而導(dǎo)致基金投資收益變化。

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二、信用風(fēng)險(xiǎn)

指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到

期本息，導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。

三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

1、本基金的申購、贖回安排

本基金為交易型開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)

務(wù)。為切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，本基

金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)申購贖回業(yè)務(wù)申請(qǐng)，包括但不限于：

（1）當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理

人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停

基金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

（2）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用

估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)

當(dāng)暫停接受基金贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。

提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，合理安排投資計(jì)劃。

2、本基金擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（1）本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年

以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)

（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會(huì)、中國人

民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。以上各類貨幣市場(chǎng)工具本身具有高流動(dòng)

性、低風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，極端情況下可能存在部分債權(quán)品種交投不活躍和成交量不足的情形。本

基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)貨幣市場(chǎng)工具的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以

控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

（2）資產(chǎn)支持證券只能通過特定的渠道進(jìn)行轉(zhuǎn)讓交易，存在市場(chǎng)交易不活躍導(dǎo)致的流

動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價(jià)格的連續(xù)性情況，評(píng)估

各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的占基金資產(chǎn)的比例并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以滿足基金運(yùn)作過程中的流動(dòng)性要

求，應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或

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部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按

正常贖回程序執(zhí)行；

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為

因支付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)

時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對(duì)其

余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的

比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可

以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全

部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與

下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金

額，以此類推，直到全部贖回為止。如基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，基

金份額持有人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。

若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)的

情形下：對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過上一開放日基金總份額50%以上的部分，

基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)；對(duì)于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)未超過50%的部

分，可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持

有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有

必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超

過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

4、備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響

基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法律法

規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，作為

特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形

包括：

（1）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形；

（2）基金發(fā)生巨額贖回；

（3）基金發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請(qǐng)

的情形；

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（4）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停估值的情形；

（5）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。

實(shí)施備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的決策程序依照基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度的規(guī)定

辦理?；鸸芾砣藨?yīng)時(shí)刻防范可能產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控，切實(shí)保

護(hù)持有人的合法權(quán)益。

采取備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，可能對(duì)投資人造成無法贖回、贖回延期辦理、贖回款項(xiàng)

延期支付、贖回時(shí)承擔(dān)沖擊成本產(chǎn)生資金損失等影響。

四、管理風(fēng)險(xiǎn)

在基金管理運(yùn)作過程中，可能因基金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)等判斷有誤、獲取的

信息不全等影響基金的收益水平?；鸸芾砣说墓芾硭健⒐芾硎侄魏凸芾砑夹g(shù)等對(duì)基金收

益水平存在影響。

五、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

指相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失

誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤、IT系

統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。

在開放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影

響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理公司、

注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、代銷機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。

六、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金合

同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。

七、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一

致的風(fēng)險(xiǎn)

本基金基金合同、招募說明書等法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述僅

為主要基于基金投資方向與策略特點(diǎn)的概括性表述；而本基金各銷售機(jī)構(gòu)依據(jù)中國證券投資

基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》及內(nèi)部評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，

將基金產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)定劃分，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果所依據(jù)的評(píng)價(jià)要

素可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況表述并不必然一致

或存在對(duì)應(yīng)關(guān)系。同時(shí)，不同銷售機(jī)構(gòu)因其采取的具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，對(duì)同一產(chǎn)品

風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的評(píng)定也可能各有不同；銷售機(jī)構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場(chǎng)變化及基金實(shí)際運(yùn)作

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情況等適時(shí)調(diào)整對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。敬請(qǐng)投資人知悉，在購買本基金時(shí)按照銷售機(jī)構(gòu)的要

求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)，并須及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于本基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

級(jí)的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。

八、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)

本基金A類基金份額在上海證券交易所上市交易，對(duì)于選擇買賣的投資人而言，交易費(fèi)

用和二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性等因素都會(huì)在一定程度上影響投資人的投資收益。由于貨幣基金的每日

收益有限，交易費(fèi)用會(huì)降低投資人的投資收益；另外，二級(jí)市場(chǎng)的價(jià)格受供需關(guān)系的影響，

可能高于或低于基金的份額凈值，形成溢價(jià)交易或折價(jià)交易。當(dāng)溢價(jià)交易時(shí)，買入A類份額

的投資人以高于基金份額凈值的價(jià)格買入本基金，投資收益減少，而賣出A類份額的投資人

以高于基金份額凈值的價(jià)格賣出本基金，投資收益增加；當(dāng)折價(jià)交易時(shí)，買入A類份額的投

資人以低于基金份額凈值的價(jià)格買入本基金，投資收益增加，而賣出A類份額的投資人以低

于基金份額凈值的價(jià)格賣出本基金，投資收益減少。

當(dāng)日申購的本基金基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基

金份額及其對(duì)應(yīng)的收益自下一工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益。投資人當(dāng)日買入的A

類基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日賣出的A類基金份額自賣出當(dāng)日

起，不享有基金的收益分配權(quán)益。投資人賣出部分本基金A類份額時(shí)，不支付對(duì)應(yīng)的收益；

但投資人A類份額全部賣出時(shí)，以現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益與投資人結(jié)清。

由于上海證券交易所可根據(jù)基金管理人的要求對(duì)本基金當(dāng)日的贖回申請(qǐng)進(jìn)行總量控制，

所以投資人可能面臨無法及時(shí)贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。

九、其它風(fēng)險(xiǎn)

戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金

資產(chǎn)的損失。金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直

接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金持有人利益受損。

第二十一部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過

的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過

的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生效

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后2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

三、基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小

組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算

小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變

現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法

律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不能及時(shí)

變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

四、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用

由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

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五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)

用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配（基

金份額持有人持有的每一份A類基金份額與每100份D類基金份額或E類基金份額擁有平等

的分配權(quán)）。

六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律

師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)

告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其

規(guī)定。

第二十二部分基金合同內(nèi)容摘要

一、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)

1、基金管理人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金

財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)

用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基

金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基

金投資人的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)并

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獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請(qǐng)；

（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法

律行為；

（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外

部機(jī)構(gòu)；

（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換

和非交易過戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、基金管理人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的

發(fā)售、申購、贖回和注冊(cè)登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式

管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行

證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基

金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，各類基金份額的每萬份

或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七日年化收益率；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

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（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金

收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合

基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15

年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；

（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資人

能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合

理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并通知基金

托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)

當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違

反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追

償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行

為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30

日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

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3、基金托管人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)

產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)

用；

（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及

國家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)

會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶，為基金辦

理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

4、基金托管人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：

（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉

基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?cái)

產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)

所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、

資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》

的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，

在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

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（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基

金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明基金管理

人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基

金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上，法律法

規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)或配

合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其

退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管

理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

5、基金份額持有人的權(quán)利

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行

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使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

6、基金份額持有人的義務(wù)

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主

做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表

基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一份A類基金份額與每100份D

類基金份額或E類基金份額擁有平等的投票權(quán)，每一份D類基金份額與每一份E類基金份額

具有同等投票權(quán)。

本基金基金合同第十部分、第十一部分及基金合同其他條款中涉及基金份額持有人的提

議召集權(quán)、召集權(quán)、計(jì)算到會(huì)或出具表決意見的持有人所代表的基金份額數(shù)量、表決權(quán)等需

要統(tǒng)計(jì)基金份額持有人所持份額及其占總份額比例時(shí)，每一份A類基金份額均與每100份D

類基金份額或E類基金份額代表同等權(quán)利。

本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。

1、召開事由

（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)（法律法規(guī)、

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《基金合同》或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）：

1）終止《基金合同》；

2）更換基金管理人；

3）更換基金托管人；

4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；

6）變更基金類別；

7）本基金與其他基金的合并；

8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

10）終止A類基金份額上市，但因本基金不再具備上市條件而被上海證券交易所終止上

市的除外；

11）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；

12）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以

基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人

大會(huì)；

13）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

14）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的

事項(xiàng)。

（2）在不違背法律法規(guī)和《基金合同》的約定，以及對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性

不利影響的情況下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后修改，不需召開基金

份額持有人大會(huì)：

1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式；

3）因相應(yīng)的法律法規(guī)、上海證券交易所或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)

規(guī)則發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；

4）增加或減少份額類別，或調(diào)整基金份額分類辦法及規(guī)則；

5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基

金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；

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7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的以外的其他情形。

2、會(huì)議召集人及召集方式

（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人

召集。

（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。

（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面

提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管

人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不

召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之

日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金

份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起

10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提

出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提

出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額

持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含

10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。基金份額持有

人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干

擾。

（6）基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。

3、召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

（1）召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在指定媒介公告?；?
份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；

2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

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4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、

送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

（2）采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中說明本

次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表

決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。

（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的

計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意

見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管

人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?duì)表決意見

的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效力。

4、基金份額持有人出席會(huì)議的方式

基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的

其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。

（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，

現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)，基金管理人

或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行

基金份額持有人大會(huì)議程：

1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額

的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，

并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的注冊(cè)登記資料相符；

2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份

額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記

日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原

公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集

基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基

金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

（2）通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票在表決截止日以

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前送達(dá)至召集人指定的地址。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：

1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提

示性公告；

2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理

人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托管人為

召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有

人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有的

基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表決

意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、

6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大

會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人

代表出具表決意見；

4）上述第3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意見

的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持有

基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知

的規(guī)定，并與基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用其他非

書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會(huì)，具體方式在會(huì)議通知中列明。

（4）在會(huì)議召開方式上，在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金亦可采用其他

非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議程序

比照現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)和通訊方式開會(huì)的程序進(jìn)行。表決方式上，基金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、

電話或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中載明。

5、議事內(nèi)容與程序

（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、決定終

止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金

合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

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基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份

額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。

基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

（2）議事程序

1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)

在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，

然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理

人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)

其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，

則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)

生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。基金管理人和基金托管人拒

不出席或主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名

稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和

聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

2）通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后

2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

6、表決

基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二

分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第（2）項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過事

項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。

（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的

三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、

更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并，以特別決議

通過方為有效。

基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)監(jiān)督員及公證機(jī)關(guān)均認(rèn)為有充分的相反證據(jù)證

明，否則提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)基金份額持有人身份文件的表決視為有效出席的基

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金份額持有人，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互

矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表

決。

7、計(jì)票

（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)

1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議

開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)

召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由

基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有

人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額

持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。

2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)

果。

3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣

布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一

次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。

4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)的，不影

響計(jì)票的效力。

（2）通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)

代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)

對(duì)其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，

不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

8、生效與公告

基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊

方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員

姓名等一同公告。

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基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決

議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有

約束力。

9、本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，

凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管

理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開

基金份額持有人大會(huì)審議。

三、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、《基金合同》的變更

（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議

通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議

通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生

效后2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。

2、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管

人承接的；

（3）《基金合同》約定的其他情形；

（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

3、基金財(cái)產(chǎn)的清算

（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算

小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具

有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清

算小組可以聘用必要的工作人員。

（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

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1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

4）制作清算報(bào)告；

5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律

意見書；

6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；

7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不能及

時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

4、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用

由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)

用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配（基

金份額持有人持有的每一份A類基金份額與每100份D類基金份額或E類基金份額擁有平等

的分配權(quán)）。

6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律

師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)

告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其

規(guī)定。

四、爭(zhēng)議的處理

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)經(jīng)友

好協(xié)商解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交位于北京市的中國國際

經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方

當(dāng)事人均具有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

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爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金

合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所

和營業(yè)場(chǎng)所查閱。

第二十三部分托管協(xié)議內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：國泰基金管理有限公司

注冊(cè)地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層225室

辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層

郵政編碼：200082

法定代表人：周向勇

成立日期：1998年3月5日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]5號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：壹億壹仟萬元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：基金設(shè)立、基金業(yè)務(wù)管理及中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)

（二）基金托管人

名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱：中國建設(shè)銀行)

住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)

辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓

郵政編碼：100033

法定代表人：張金良

成立日期：2004年09月17日

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)

組織形式：股份有限公司

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注冊(cè)資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長(zhǎng)期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)

承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債

券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理

收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的

其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金投資范圍、

投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。《基金合同》明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)

按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)

際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核

查。

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)

（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含

397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀

行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適

當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金投資、融

資比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)

期不得超過240天；

（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益

人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性

金融債券除外；

（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基

金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過

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20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計(jì)不得超過5%；

（5）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低

于5%；

（6）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融

工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（7）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；

（8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖

回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；

（9）在全國銀行間債券市場(chǎng)債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的40%，本基

金在全國銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購最長(zhǎng)期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金

持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)級(jí)。

本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用

級(jí)別。本基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降且不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)

在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

（12）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回

購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

（14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因

證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合

該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（15）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

（16）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金

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投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)

金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

（17）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比

例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過

2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作

為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)

低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交

易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意；

（18）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行

的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的

10%；

（19）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行和基金合同規(guī)定的其他限制。

除上述第（5）、（11）、（13）、（14）項(xiàng)另有約定外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行

人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資組合不符合以上比例限制的，

基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形

除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程

序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，無需召開基金份額持有人大會(huì)

審議。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日10:00前將本基金前一交易日前10名基金份額持有人

合計(jì)持有比例等信息報(bào)送基金托管人，基金托管人依法履行投資監(jiān)督職責(zé)。

（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)本托管協(xié)議第十

五條第九款基金投資禁止行為通過事后監(jiān)督方式進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者

與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交

易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利

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益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事

先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)

審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事

項(xiàng)進(jìn)行審查。

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金管理人參與

銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法

規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交

易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市

場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名

單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮?duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，

新名單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。

如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向

基金托管人說明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前3個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。

基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)

責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律

責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)

任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對(duì)相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)

手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人

事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及

時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。

（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)

算、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益計(jì)算、各類基金份額的七日年化收益率

計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳

推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（六）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法

規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理

人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到書面

通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑

義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定

期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基

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金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

（七）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管

協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)

并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、《基金合同》

和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供

相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

（八）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)

和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此造成的損

失由基金管理人承擔(dān)。

（九）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知

基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓

對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情

節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人

安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基金管理人

計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七

日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行

為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未

執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基

金合同》、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托

管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期

限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)

行復(fù)查，督促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限

于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金

管理人并改正。

（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知

基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓

對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)

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重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。

3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶。

4.基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

5.基金托管人按照《基金合同》和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另

行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配本基金的任何

資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場(chǎng)內(nèi)交易交收、

開戶銀行或登記結(jié)算機(jī)構(gòu)扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。

6.對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期

并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理

人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基

金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。

7.除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。

（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資

1.基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的“基金募

集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。

2.基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持

有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全

部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)

務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2

名以上中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。

3.若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理

退款等事宜。

（三）基金銀行賬戶的開立和管理

1.基金托管人可以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理人合

法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。

2.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸?
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理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金

業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

3.基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

4.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金資

產(chǎn)的支付。

（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理

1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的

證券賬戶。

2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶

進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)

用由基金管理人負(fù)責(zé)。

證券賬戶開戶費(fèi)由基金管理人先行墊付,待托管產(chǎn)品啟始運(yùn)營后,基金管理人可向基金

托管人發(fā)送劃款指令,將代墊開戶費(fèi)從本基金托管資金賬戶中扣還基金管理人。

4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金

賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法人清算工作，基

金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算保證金、交收資金等的收取按照中國證券登記

結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定以及基金管理人與基金托管人簽署的《托管銀行證券資金結(jié)算協(xié)

議》執(zhí)行。

5.若中國證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種

的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬

戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理

《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以本基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國銀行間同

業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表本基金進(jìn)行交易；基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市

場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立債券托管賬

戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突?
金托管人共同代表本基金簽訂全國銀行間債券市場(chǎng)債券回購主協(xié)議。

（六）其他賬戶的開立和管理

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1.在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約

定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助托管

人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用

并管理。

2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款開戶證實(shí)書等有價(jià)憑證由基金托管人存放于

基金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)

任公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中

心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券、銀行定期存款證實(shí)書等有價(jià)憑證的

購買和轉(zhuǎn)讓，按基金管理人和基金托管人雙方約定辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人以外機(jī)

構(gòu)實(shí)際有效控制或保管的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。

（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署

的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有

規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計(jì)

合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人

和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時(shí)以加密方式

將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的

保管期限為《基金合同》終止后15年。

五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算

（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核與完成的時(shí)間及程序

1.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收

益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份或每百份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4

位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。七日年化收益率是以最近七個(gè)自然日（含節(jié)假日）收益所折

算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國

家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2.基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同

的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類

基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七日年化收益率結(jié)果發(fā)送基

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金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按約定對(duì)外公布。

（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理

1.估值對(duì)象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

2.估值方法

（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或

協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損

益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

（2）為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算

的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基

金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定

價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度

絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。

當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離

度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)

值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的

賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人

可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

（4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最

新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)

法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，

雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本

基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各

方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各

類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和各類基金份額的七日年化收益率的計(jì)算結(jié)

果對(duì)外予以公布。

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3.特殊情形的處理

基金管理人、基金托管人按估值方法的第(3)項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金

資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。

（三）基金估值錯(cuò)誤的處理方式

1.當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位（含第4位）

或七日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位（含第3位）以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤；基

金資產(chǎn)凈值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采取合理的措

施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金

托管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，

并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；當(dāng)發(fā)生凈值計(jì)算錯(cuò)誤時(shí)，由基金管理人負(fù)責(zé)處理，由此給基金份額持

有人和基金造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)

事人追償。

2.當(dāng)基金資產(chǎn)估值計(jì)算差錯(cuò)給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行賠償時(shí)，基金

管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償：

(1)本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)雙方

在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時(shí)，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金份額

持有人和基金財(cái)產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。

(2)若基金管理人計(jì)算的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后

公告，而且基金托管人未對(duì)計(jì)算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，每萬份或每百份

基金已實(shí)現(xiàn)收益出錯(cuò)且造成基金份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資者或基金

支付賠償金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照管理費(fèi)

和托管費(fèi)的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

(3)如基金管理人和基金托管人對(duì)每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益計(jì)算結(jié)果，雖然多次

重新計(jì)算和核對(duì)，尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益

的情形，以基金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由

基金管理人負(fù)責(zé)賠付。

(4)由于基金管理人提供的信息錯(cuò)誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），進(jìn)而導(dǎo)

致每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益計(jì)算錯(cuò)誤而引起的基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)的損失，由

基金管理人負(fù)責(zé)賠付。

3.由于證券交易所及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，有關(guān)會(huì)計(jì)制度變化或由于其他不

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但

是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責(zé)任。

但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

4.基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的基金資產(chǎn)估值結(jié)果尾差，

以基金管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)。

5.前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有通行做法，

雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。

（四）暫停估值與公告基金資產(chǎn)凈值的情形

1.基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；

2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估

值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)

暫停估值；

4.法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和《基金合同》認(rèn)定的其他情形。

（五）基金會(huì)計(jì)制度

按國家有關(guān)部門規(guī)定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。

（六）基金賬冊(cè)的建立

基金管理人進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告?；鸸芾砣霜?dú)立地設(shè)置、記

錄和保管本基金的全套賬冊(cè)。若基金管理人和基金托管人對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基

金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫時(shí)無法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金資產(chǎn)

凈值的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。

（七）基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核

1.財(cái)務(wù)報(bào)表的編制

基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。

2.報(bào)表復(fù)核

基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核對(duì)不符時(shí)，

應(yīng)及時(shí)通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全一致。

3.財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與復(fù)核時(shí)間安排

(1)報(bào)表的編制

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)表的編制；在每個(gè)季度結(jié)束之

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日起15個(gè)工作日內(nèi)完成基金季度報(bào)告的編制；在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)完成基金半年度

報(bào)告的編制；在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制。基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)

計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)?！痘鸷贤飞Р蛔銉蓚€(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)

告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。

(2)報(bào)表的復(fù)核

基金管理人應(yīng)及時(shí)完成報(bào)表編制，將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在復(fù)

核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)

整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。

基金管理人應(yīng)留足充分的時(shí)間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報(bào)表及報(bào)告。

（八）基金管理人應(yīng)在編制季度報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告之前及時(shí)向基金托管

人提供基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。

六、基金份額持有人名冊(cè)的保管

基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~

持有人名冊(cè)由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管

人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)

承擔(dān)責(zé)任。

在基金托管人要求或編制半年報(bào)和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，

不得無故拒絕或延誤提供，并保證其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿?
基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

七、爭(zhēng)議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不

能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，

按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)

事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤

勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

八、托管協(xié)議的變更、終止

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得

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與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

（二）托管協(xié)議終止的情形

1.《基金合同》終止；

2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

4.發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。

第二十四部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金管

理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項(xiàng)目。

一、客戶服務(wù)專線

1、理財(cái)咨詢：人工理財(cái)咨詢、賬戶查詢、投資人個(gè)人資料完善等。

2、全天候的7×24小時(shí)電話自助查詢（基金凈值、賬戶信息等）。

二、客戶投訴及建議受理服務(wù)

投資人可以通過電話、信函、電郵、傳真等方式提出咨詢、建議、投訴等需求，基金管

理人將盡快給予回復(fù)，并在處理進(jìn)程中隨時(shí)給予跟蹤反饋。

三、短信提示發(fā)送服務(wù)

投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請(qǐng)訂制（退訂）免費(fèi)的手機(jī)短信

資訊。基金管理人定期或不定期向投資人發(fā)送短信資訊。

四、電子郵件電子刊物發(fā)送服務(wù)

投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請(qǐng)訂制（退訂）免費(fèi)的電子郵件

資訊。基金管理人定期或不定期向投資人發(fā)送電子資訊。

五、聯(lián)系基金管理人

1、網(wǎng)址：www.gtfund.com

2、電子郵箱：service@gtfund.com

3、客戶服務(wù)熱線：400-888-8688（全國免長(zhǎng)途話費(fèi)），021-31089000

4、客戶服務(wù)傳真：021-31081700

5、基金管理人辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8號(hào)樓嘉昱大廈15-20層

郵編：200082

六、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過上述方式聯(lián)系基金管

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

第二十五部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)

公告名稱 披露媒介 日期 

國泰基金管理有限公司關(guān)于旗下部分交易型開放式基金新增華源證券股份有限公司為一級(jí)交易商的公告 《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》、《證券日?qǐng)?bào)》 2024/5/27 

國泰基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 《中國證券報(bào)》 2024/7/25 

國泰基金管理有限公司關(guān)于旗下部分交易型開放式基金新增愛建證券有限責(zé)任公司為一級(jí)交易商的公告 《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》、《證券日?qǐng)?bào)》 2024/8/23 

國泰基金管理有限公司關(guān)于旗下部分交易型開放式基金新增信達(dá)證券股份有限公司為一級(jí)交易商的公告 《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》、《證券日?qǐng)?bào)》 2024/8/29 

國泰基金管理有限公司關(guān)于旗下部分交易型開放式基金新增聯(lián)儲(chǔ)證券股份有限公司為一級(jí)交易商的公告 《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》、《證券日?qǐng)?bào)》 2024/8/29 

國泰基金管理有限公司關(guān)于旗下部分交易型開放式基金新增大同證券有限責(zé)任公司為一級(jí)交易商的公告 《中國證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》、《證券日?qǐng)?bào)》 2024/10/14 

國泰基金管理有限公司關(guān)于公司股權(quán)變更的公告 《中國證券報(bào)》 2024/12/7 

國泰基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的公告 《中國證券報(bào)》 2024/12/24 

國泰基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 《中國證券報(bào)》 2025/5/30 



第二十六部分招募說明書存放及查閱方式

本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所，投資人可在辦

公時(shí)間免費(fèi)查閱；也可按工本費(fèi)購買本招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以招募說明書正本

為準(zhǔn)。基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。

第二十七部分備查文件

以下備查文件存放在本基金管理人、基金托管人的辦公場(chǎng)所。投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)

查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。

一、中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于核準(zhǔn)國泰瞬利場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金募集的批復(fù)文件

二、中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于準(zhǔn)予國泰瞬利場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金變更注冊(cè)的批復(fù)文件

三、《國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金基金合同》

四、《國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》

國泰瞬利交易型貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第一號(hào)）

五、法律意見書

六、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

七、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

八、中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件

國泰基金管理有限公司

二零二五年九月三十日


              
                
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