天弘悅享臻選三個月持有期混合型基金中基金（FOF）(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
天弘悅享臻選三個月持有期混合型基金中基金（FOF）(A類
份額)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年01月12日
送出日期：2026年01月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 天弘悅享臻選三個月持有混合（FOF） 基金代碼 026568
基金簡稱A 天弘悅享臻選三個月持有混合（FOF）A 基金代碼A 026568
基金管理人 天弘基金管理有限公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 暫無
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日申購，但對每份基金份額設(shè)置3個月的最短持有期限
基金經(jīng)理 余浩 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 暫無
證券從業(yè)日期 2012年07月13日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。 法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金在嚴格控制風(fēng)險和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，通過資產(chǎn)配置策略和公募基金精選策略，進行積極主動的投資管理，力爭為基金份額持有人提供長期穩(wěn)定的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，具體包括：經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（含QDII基金、香港互認基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”））、股票（包含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、港股通標的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、地方政府債、政府支持機構(gòu)債、政府支持債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：投資于經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊的公開募集的基金的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的 80%。投資于QDII基金和香港互認基金的比例合計不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金對權(quán)益類資產(chǎn)的投資合計占基金資產(chǎn)的比例為5%-30%，其中，投資境內(nèi)股票、股票型基金、偏股混合型基金的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，本基金投資于港股通標的股票不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金投資的權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混合型基金：(1)基金合同約定的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；(2)基金最近4期季度報告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。 本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券;其中,現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的證券，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標的證券。 如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，以變更后的規(guī)定為準。
主要投資策略 主要投資策略包括：大類資產(chǎn)配置策略、底層資產(chǎn)投資策略（證券投資基金精選策略、A股投資策略、港股通標的證券投資策略、債券投資策略、可轉(zhuǎn)換公司債券及可交換債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、存托憑證投資策略、公募REITs投資策略）
業(yè)績比較基準 中證純債債券型基金指數(shù)收益率*80%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約*5%+滬深300指數(shù)收益率*5%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率調(diào)整）*5%+銀行活期存款基準利率（稅后）*5%
風(fēng)險收益特征 本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。 本基金資產(chǎn)可投資于港股通標的證券，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括港股市場股價及ETF價格波動較大的風(fēng)險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股及ETF交易不設(shè)漲跌幅限制，港股股價及ETF價格可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的價格波動）、匯率風(fēng)險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通標的證券不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險）等。
注:詳見《天弘悅享臻選三個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》
"基金的投資"章節(jié)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
注：天弘悅享臻選三個月持有混合（FOF）A無歷史數(shù)據(jù)。
（三）自基金合同生效以來／最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同
期業(yè)績比較基準的比較圖
注：天弘悅享臻選三個月持有混合（FOF）A無歷史數(shù)據(jù)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購／贖回基金過程中收?。?
費用類型 金額(M)/持有期限(N) 收費方式/費率 備注
認購費 M＜100萬 0.50%
100萬≤M＜300萬 0.40%
300萬≤M＜500萬 0.20%
500萬≤M 1000元/筆
申購費 M＜100萬 0.50%
100萬≤M＜300萬 0.40%
300萬≤M＜500萬 0.20%
500萬≤M 1000元/筆
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 1.00%
30天≤N＜180天 0.50%
180天≤N 0.00%
注：1、通過基金管理人認購、申購本基金A類基金份額的，不收取認購、申購費
用。
2、通過代銷機構(gòu)認購、申購本基金A類基金份額的，投資人在認購、申購時支付
認購、申購費用。
3、同一交易日投資人可以多次認購、申購本基金A類基金份額，認購、申購費率
按每筆認購、申購申請單獨計算。認購、申購費用由投資人承擔(dān)，不列入基金財
產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售等各項費用。
4、贖回費由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金
份額時收取。投資人贖回基金份額產(chǎn)生的贖回費全額計入基金財產(chǎn)。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
其他費用 合同約定的其他費用，包括律師費、訴訟費等。 第三方收取方
注:1、本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費。H＝E×
0.60%÷當(dāng)年天數(shù)，H為每日應(yīng)計提的基金管理費，E為（前一日的基金資產(chǎn)凈值
-前一日投資于本基金管理人所管理基金的部分對應(yīng)的資產(chǎn)凈值），若為負數(shù)，
則E取0。
2、本基金投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收取托管費。H＝E×0.10%
÷當(dāng)年天數(shù)，H為每日應(yīng)計提的基金托管費，E為（前一日的基金資產(chǎn)凈值-前一
日投資于本基金托管人所托管基金的部分對應(yīng)的資產(chǎn)凈值），若為負數(shù)，則E取
0。
3、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售
文件。
1、本基金的特有風(fēng)險：本基金為混合型基金中基金，主要投資于經(jīng)中國證
監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金的基金份額，基金凈值會因為持有基金份
額凈值的變動而產(chǎn)生波動，持有基金的相關(guān)風(fēng)險會直接或間接成為本基金的風(fēng)險，
本基金具有如下特有風(fēng)險：（1）持有期鎖定風(fēng)險：本基金每筆基金份額的最短
持有期限為3個月（指自然月度，下同，因本基金紅利再投資所生成的基金份額
的最短持有期按照基金合同第十六部分的約定另行計算），最短持有期限內(nèi)，投
資人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，期滿后投資人可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。
因此基金份額持有人面臨在最短持有期限內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)
險。（2）持有基金的風(fēng)險：本基金所持有的基金可能面臨的市場風(fēng)險、信用風(fēng)
險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作和技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險以及其他風(fēng)險等將直
接或間接成為本基金的風(fēng)險。本基金可投資QDII基金、香港互認基金，因此將
面臨海外市場風(fēng)險、匯率風(fēng)險、政治管制風(fēng)險。（3）持有基金收取相關(guān)費用降
低本基金收益的風(fēng)險：本基金為基金中基金，基金資產(chǎn)主要投資于其他公開募集
的基金的基金份額，除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理費，
持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費，申購本基金管理人管理的
其他基金（ETF除外）不收取申購費、贖回費（不包括按照基金合同應(yīng)歸入基金
資產(chǎn)的部分）、銷售服務(wù)費等，基金中基金承擔(dān)的相關(guān)基金費用可能比普通的開
放式基金高。（4）贖回資金到賬時間較晚的風(fēng)險：本基金的贖回資金到賬時間
在一定程度上取決于賣出或贖回持有基金所得款項的到賬時間，贖回資金到賬時
間較長，受此影響本基金的贖回資金到賬時間可能會較晚。（5）流動性風(fēng)險：
1）在基金建倉時，可能由于所投資基金的流動性不足等原因而無法按預(yù)期進行
建倉，從而對基金運作產(chǎn)生不利影響。2）在所投資基金暫停交易或者暫停申購、
贖回的情況下，基金管理人可能無法迅速、低成本地調(diào)整基金投資組合，從而對
基金收益造成不利影響。3）本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回要求，
在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險或現(xiàn)金過多所導(dǎo)致的收益下降風(fēng)
險。（6）可上市交易基金的二級市場投資風(fēng)險：本基金可通過二級市場進行ETF
的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所引起的流動性風(fēng)險、交易價格與基金份
額凈值之間的折溢價風(fēng)險以及被投資基金暫停交易或退市的風(fēng)險等。（7）銷售
服務(wù)費計提與返還機制的相關(guān)風(fēng)險：1）本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費按日計
提，但對于投資人通過基金管理人認購/申購的或者通過代銷機構(gòu)認購/申購且持
續(xù)持有期限達到或超過一年（即365天）的C類基金份額，直銷計提的銷售服務(wù)費
和代銷持有超過一年（含）后計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或
基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者，因此，C類基金份額的銷
售服務(wù)費率水平需結(jié)合投資者的購買渠道以及C類基金份額持有期限確定。2）由
于本基金在計算C類基金份額凈值時，已按前一日C類基金資產(chǎn)凈值的0.40%年費
率計提銷售服務(wù)費，該計提金額可能高于投資者最終實際承擔(dān)的銷售服務(wù)費。在
C類基金份額贖回或基金合同終止的情形發(fā)生時，基金投資者實際收到的贖回款
項或清算款項的金額可能與按披露的C類基金份額凈值計算的結(jié)果存在差異。投
資者的實際贖回金額和清算資金以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。（8）基金投資特定
品種可能引起的風(fēng)險：1）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險：本基金可投資資產(chǎn)支持證券，
資產(chǎn)支持證券存在一定的信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操
作風(fēng)險和法律風(fēng)險，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。2）港股通標的
證券投資風(fēng)險：本基金可投資于法律法規(guī)規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股
票及港股通ETF（以下合稱“港股通標的證券”）。除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投
資基金類似的市場波動風(fēng)險等一般投資風(fēng)險之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險、香港
市場風(fēng)險、市場制度以及交易規(guī)則不同等境外證券市場投資所面臨的特有風(fēng)險。
3）存托憑證投資風(fēng)險：基金資產(chǎn)可投資于存托憑證，會面臨與創(chuàng)新企業(yè)、境外
發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不
限于創(chuàng)新企業(yè)業(yè)務(wù)持續(xù)能力和盈利能力等經(jīng)營風(fēng)險，存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)
證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托
協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)
等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；因多地上市造成存托
憑證價格差異以及受境外市場影響交易價格大幅波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)
益被攤薄的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與
境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險
等。4）科創(chuàng)板投資風(fēng)險：本基金可投資于科創(chuàng)板股票，科創(chuàng)板股票在發(fā)行、上
市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他板塊存在差異，本基金須承受投資于科創(chuàng)板
上市公司相關(guān)的特有風(fēng)險。5）投資公募REITs的風(fēng)險：公募REITs采用“公募基
金+基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券”的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，主要特點如下：一是公募REITs與投資
股票或債券的公募基金具有不同的風(fēng)險收益特征，80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)
設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額，基金通過基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基
礎(chǔ)設(shè)施項目公司全部股權(quán)，穿透取得基礎(chǔ)設(shè)施項目完全所有權(quán)或經(jīng)營權(quán)利；二是
公募REITs以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項目租金、收費等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的，收益分配
比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%；三是公募REITs采取封閉式運作，
不開放申購與贖回，在證券交易所上市。
2、其他風(fēng)險：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、
合規(guī)性風(fēng)險、稅負增加風(fēng)險、其他風(fēng)險等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益
作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，基金管理人及基金經(jīng)理管理的其他基金的
業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者在購買基金前應(yīng)仔細閱讀基金招
募說明書與基金合同等法律文件，請根據(jù)自身投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗等
因素充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，在了解產(chǎn)品情況及銷售適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，
理性判斷并謹慎做出投資決策。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合
同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更
新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此本文件內(nèi)容相比基金
的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同
時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見天弘基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.thfund.com.cn］［客
服電話：400-986-8888］
●《天弘悅享臻選三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》
《天弘悅享臻選三個月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》
《天弘悅享臻選三個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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