中歐港股消費(fèi)混合型發(fā)起式證券投資基金（QDII）基金產(chǎn)品資料概要
中歐港股消費(fèi)混合型發(fā)起式證券投資基金（QDII）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年1月9日
送出日期：2026年1月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 中歐港股消費(fèi)混合發(fā)起（QDII） 基金代碼 026291
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐港股消費(fèi)混合發(fā)起（QDII）A 下屬基金交易代碼 026291
下屬基金簡(jiǎn)稱 中歐港股消費(fèi)混合發(fā)起（QDII）C 下屬基金交易代碼 026292
基金管理人 中歐基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
境外投資顧問 無 無 境外托管人 香港上海匯豐銀行有限公司 TheHongkongandShanghaiBankingCorporationLimited
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 成雨軒 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年06月01日
其他 基金合同生效滿3年后的對(duì)應(yīng)日（若無對(duì)應(yīng)日則順延至下一日），若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣，基金合同應(yīng)當(dāng)終止，且不得通過召開基金份額持有人大會(huì)的方式延續(xù)。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。
注：本基金基金類型為混合型（偏股混合型）
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》"基金的投資"章節(jié)了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 通過精選港股消費(fèi)主題的股票，在力爭(zhēng)控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求資產(chǎn)凈值的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金可投資于內(nèi)地市場(chǎng)和香港市場(chǎng)依法發(fā)行的金融工具。內(nèi)地市場(chǎng)投資工具，包括內(nèi)地依法發(fā)行、上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板以及其他依法發(fā)行、上市的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、內(nèi)地依法發(fā)行、上市的債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、中期票據(jù)、短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、貨幣市場(chǎng)工具（包括債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單等）、衍生工具（包括股指期貨、國(guó)債期貨、股票期權(quán)等）、信用衍生品（不含合約類信用衍生品）及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。香港市場(chǎng)投資工具，包括港股通標(biāo)的股票，港股通標(biāo)的股票以外的香港證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證、銀行存款以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。本基金還可以進(jìn)行境外證券借貸交易、境外正回購(gòu)交易、逆回購(gòu)交易。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。本基金投資組合中股票及存托憑證的投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%；其中，投資于本基金界定的港股消費(fèi)主題股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、國(guó)債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。本基金可投資于內(nèi)地市場(chǎng)和香港市場(chǎng)依法發(fā)行的金融工具。香港市場(chǎng)可通過合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）境外投資額度和港股通機(jī)制進(jìn)行投資。如果法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 （一）大類資產(chǎn)配置策略本基金主要采用自上而下分析的方法進(jìn)行大類資產(chǎn)配置，確定股票、債券、現(xiàn)金等資產(chǎn)的投資比例，重點(diǎn)通過跟蹤宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)（包括GDP增長(zhǎng)率、工業(yè)增加值、PPI、CPI、市場(chǎng)利率變化、進(jìn)出口貿(mào)易數(shù)據(jù)等）和政策環(huán)境的變化趨勢(shì)，來做前瞻性的戰(zhàn)略判斷。（二）股票（含港股通標(biāo)的股票）投資策略1、港股消費(fèi)主題的界定本基金所界定的港股消費(fèi)主題，指的是香港市場(chǎng)上市的消費(fèi)主題相關(guān)
行業(yè)的上市公司。本基金所指消費(fèi)主題相關(guān)行業(yè)主要包括以下行業(yè)：（1）主要消費(fèi)行業(yè)：指主要與居民的基本生活需求高度相關(guān)的商品或服務(wù)，包括申萬行業(yè)分類口徑下的紡織服飾、食品飲料、商貿(mào)零售等。（2）可選消費(fèi)行業(yè)：指非居民生活必需的，居民可以自行選擇是否進(jìn)行消費(fèi)，主要用于改善居民生活質(zhì)量的商品和服務(wù)，包括申萬行業(yè)分類口徑下的汽車、家用電器、電子、社會(huì)服務(wù)、傳媒、美容護(hù)理、輕工制造等。未來如果基金管理人認(rèn)為有更適當(dāng)?shù)南M(fèi)主題的界定方法，在不改變基金投資目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)收益特征的前提下，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可以對(duì)消費(fèi)主題的界定方法進(jìn)行變更，并在招募說明書更新中公告，不需召開基金份額持有人大會(huì)。2、個(gè)股投資策略在股票投資上，本基金將通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方法挖掘出優(yōu)質(zhì)上市公司，構(gòu)建股票投資組合。在定性方面，本基金將綜合考慮上市公司的核心業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力、行業(yè)發(fā)展前景、市場(chǎng)地位、經(jīng)營(yíng)管理能力、人才資源、治理結(jié)構(gòu)、研發(fā)投入、創(chuàng)新屬性等因素，重點(diǎn)關(guān)注符合研發(fā)投入大、經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)律、政策驅(qū)動(dòng)和推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的產(chǎn)業(yè)和上市公司。在定量方面，本基金將在宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析的基礎(chǔ)上，根據(jù)公司的基本面及財(cái)務(wù)報(bào)表信息靈活運(yùn)用各類財(cái)務(wù)指標(biāo)評(píng)估公司的價(jià)值，評(píng)估指標(biāo)包括但不限于PE、PEG、PB、PS、EV/EBITDA等估值指標(biāo)以及研發(fā)投入占比、研發(fā)投入增長(zhǎng)率、主營(yíng)業(yè)務(wù)收入增長(zhǎng)率、主營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)增長(zhǎng)率、凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率等經(jīng)營(yíng)指標(biāo)。（三）存托憑證投資策略本基金將根據(jù)本基金的投資目標(biāo)和股票投資策略，基于對(duì)基礎(chǔ)證券投資價(jià)值的深入研究判斷，進(jìn)行存托憑證的投資。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 經(jīng)估值匯率調(diào)整后的恒生消費(fèi)指數(shù)收益率*80%+中債綜合指數(shù)收益率*15%+人民幣活期存款利率(稅后)*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型證券投資基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，但低于股票型基金。本基金將投資于港股通標(biāo)的股票，除了需要承擔(dān)與內(nèi)地證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨港股通機(jī)制下市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資于境外證券市場(chǎng)上市的股票，需承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)以及境外市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
中歐港股消費(fèi)混合發(fā)起（QDII）A
通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金A類基金份額：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜500萬元 0.60%
M≥500萬元 每筆1000元
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜500萬元 0.60%
M≥500萬元 每筆1000元
贖回費(fèi) N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 1.00%
30日≤N＜180日 0.50%
N≥180日 0
注：1、上表適用于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金A類基金份額
2、通過直銷機(jī)構(gòu)（含基金管理人及其銷售子公司，下同）認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金A類基金份額的不收取
認(rèn)購(gòu)費(fèi)/申購(gòu)費(fèi)
中歐港股消費(fèi)混合發(fā)起（QDII）C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
贖回費(fèi) N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 1.00%
30日≤N＜180日 0.50%
N≥180日 0
注：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 中歐港股消費(fèi)混合發(fā)起（QDII）C 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金的管理費(fèi)/托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值中扣除本基金持有的基金管理人自身管
理/托管人自身托管的其他公開募集證券投資基金對(duì)應(yīng)資產(chǎn)凈值后剩余部分計(jì)提。
3、上表中的銷售服務(wù)費(fèi)適用于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)持有的持續(xù)持有期限未超過一年的
C類基金份額。對(duì)于投資者在直銷機(jī)構(gòu)持有C類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回
相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資者；對(duì)于投資者持續(xù)持
有C類基金份額超過一年繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同
終止時(shí)隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
-開放式基金風(fēng)險(xiǎn)，包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、大額贖回風(fēng)險(xiǎn)、金融模型風(fēng)險(xiǎn)、操作
風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其它
風(fēng)險(xiǎn)等。
-本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格管制風(fēng)險(xiǎn)、股票市場(chǎng)管制風(fēng)
險(xiǎn)、地緣政治風(fēng)險(xiǎn)、信用評(píng)級(jí)下調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)、外匯管制風(fēng)險(xiǎn)、基金合同自動(dòng)終止的
風(fēng)險(xiǎn)、開放日及開放時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)、開通外幣申贖的風(fēng)險(xiǎn)、投資香港市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)、衍生品投資風(fēng)
險(xiǎn)、境外證券借貸、正回購(gòu)／逆回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、投資境內(nèi)資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)、投資流通受限證
券的風(fēng)險(xiǎn)、境內(nèi)存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)、科創(chuàng)板的投資風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的開放日為證券交易所和本基金投資的主要境外市場(chǎng)同時(shí)開放交易的工作日。本
基金投資的主要境外市場(chǎng)為香港證券交易所。因此，開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間受到香港證券交
易所交易時(shí)間的影響，具體辦理時(shí)間以銷售機(jī)構(gòu)公布時(shí)間為準(zhǔn)。若香港證券交易所交易時(shí)間
變更或發(fā)生其他情況，本基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間可能進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。請(qǐng)投資人關(guān)注本基金的開
放日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益及市場(chǎng)前景作出實(shí)
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，各方當(dāng)事人應(yīng)盡
量通過協(xié)商、調(diào)解解決。協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均應(yīng)將爭(zhēng)議提交華南國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)
易仲裁委員會(huì)（深圳國(guó)際仲裁院），按照華南國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（深圳國(guó)際仲裁院）
屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人
均具有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
爭(zhēng)議處理期間，各方當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同
規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國(guó)法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)法
律和臺(tái)灣地區(qū)的有關(guān)規(guī)定）管轄。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.zofund.com][客服電話：400-700-9700]
1、《中歐港股消費(fèi)混合型發(fā)起式證券投資基金（QDII）基金合同》
《中歐港股消費(fèi)混合型發(fā)起式證券投資基金（QDII）托管協(xié)議》
《中歐港股消費(fèi)混合型發(fā)起式證券投資基金（QDII）招募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
中歐港股消費(fèi)混合型發(fā)起式證券投資基金（QDII）基金產(chǎn)品資料概要.pdf