國(guó)投瑞銀增利寶貨幣市場(chǎng)基金E類(lèi)基金份額開(kāi)放日常申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
國(guó)投瑞銀增利寶貨幣市場(chǎng)基金E類(lèi)基金份額開(kāi)放日常申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
公告送出日期：2025年11月20日
1公告基本信息
基金名稱(chēng) 國(guó)投瑞銀增利寶貨幣市場(chǎng)基金
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 國(guó)投瑞銀增利寶貨幣
基金主代碼 000868
基金運(yùn)作方式 契約型、開(kāi)放式
基金合同生效日 2014年11月13日
基金管理人名稱(chēng) 國(guó)投瑞銀基金管理有限公司
基金托管人名稱(chēng) 渤海銀行股份有限公司
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)名稱(chēng) 國(guó)投瑞銀基金管理有限公司
公告依據(jù) 《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《信息披露辦法》）及本基金的基金合同和招募說(shuō)明書(shū)等
申購(gòu)起始日 2025年11月20日
贖回起始日 2025年11月20日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入起始日 2025年11月20日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出起始日 2025年11月20日
定期定額投資起始日 2025年11月20日
下屬分級(jí)基金的基金簡(jiǎn)稱(chēng) 國(guó)投瑞銀增利寶貨幣A 國(guó)投瑞銀增利寶貨幣B 國(guó)投瑞銀增利寶貨幣D 國(guó)投瑞銀增利寶貨幣E
下屬分級(jí)基金的交易代碼 000868 000869 018608 026150
該分級(jí)基金是否開(kāi)放申購(gòu)、贖回（轉(zhuǎn)換、定期定額投資） - - - 是
注：1、國(guó)投瑞銀增利寶貨幣市場(chǎng)基金自2025年11月20日起增設(shè)E類(lèi)基金份額。
2、本基金A類(lèi)基金份額、B類(lèi)基金份額和D類(lèi)基金份額已開(kāi)放申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資業(yè)務(wù)，A類(lèi)基金份額開(kāi)放申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資業(yè)務(wù)詳情請(qǐng)見(jiàn)2014年11月20日發(fā)布的《國(guó)投瑞銀增利寶貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放日常申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)公告》，B類(lèi)基金份額開(kāi)放申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)詳情請(qǐng)見(jiàn)2015年1月12日發(fā)布的《國(guó)投瑞銀增利寶貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)公告》，D類(lèi)基金份額開(kāi)放申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資業(yè)務(wù)詳情請(qǐng)見(jiàn)2023年7月3日發(fā)布的《國(guó)投瑞銀增利寶貨幣市場(chǎng)基金D類(lèi)基金份額開(kāi)放日常申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告》。
2日常申購(gòu)、贖回（轉(zhuǎn)換、定期定額投資）業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3日常申購(gòu)業(yè)務(wù)
3.1申購(gòu)金額限制
（1）投資者首次申購(gòu)E類(lèi)基金份額的單筆最低限額為人民幣0.01元，追加申購(gòu)單筆最低限額為0.01元。在不低于上述規(guī)定的金額下限的前提下，如基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有不同規(guī)定，投資者在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理涉及上述規(guī)則的業(yè)務(wù)時(shí)，需同時(shí)遵循該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
（2）基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3.2申購(gòu)費(fèi)率
本基金E類(lèi)基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。
3.3其他與申購(gòu)相關(guān)的事項(xiàng)
（1）投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
（2）基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人可在T+2日內(nèi)（包括該日）到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功或無(wú)效，則申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人。
（3）銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購(gòu)申請(qǐng)。申購(gòu)的確認(rèn)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申購(gòu)申請(qǐng)及申購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢(xún)并妥善行使合法權(quán)利。
4日常贖回業(yè)務(wù)
4.1贖回份額限制
（1）投資人可將其全部或部分基金份額贖回，本基金E類(lèi)基金份額贖回最低份額為0.01份。在不低于上述規(guī)定的基金份額下限的前提下，如基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有不同規(guī)定，投資者在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理涉及上述規(guī)則的業(yè)務(wù)時(shí)，需同時(shí)遵循該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
（2）基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對(duì)贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4.2贖回費(fèi)率
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金E類(lèi)基金份額不收取贖回費(fèi)用。
4.3其他與贖回相關(guān)的事項(xiàng)
（1）基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。投資人贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將指示基金托管人將贖回款項(xiàng)在T＋7日（包括該日）內(nèi)從基金托管賬戶(hù)劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款順延至上述情形消除后的下一個(gè)工作日劃往基金份額持有人銀行賬戶(hù)。
（2）基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人可在T+2日內(nèi)（包括該日）到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申請(qǐng)的確認(rèn)情況。
（3）銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到贖回申請(qǐng)。贖回的確認(rèn)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
5日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
5.1轉(zhuǎn)換費(fèi)率
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)兩部分構(gòu)成，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)不同基金的申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率的差異情況而定。
（1）申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)：轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率的補(bǔ)差。
從申購(gòu)費(fèi)用低的基金向申購(gòu)費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換時(shí),每次收取申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用；從申購(gòu)費(fèi)用高的基金向申購(gòu)費(fèi)用低的基金轉(zhuǎn)換時(shí),不收取申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用。
（2）贖回費(fèi)：在進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換時(shí)，轉(zhuǎn)出基金視同贖回申請(qǐng)，如涉及的轉(zhuǎn)出基金有贖回費(fèi)用,則收取該基金的贖回費(fèi)用。同一筆轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)中包含不同持有時(shí)間的基金份額，分別按照持有時(shí)間收取相應(yīng)的贖回費(fèi)用。
基金轉(zhuǎn)換采取未知價(jià)法，以轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算。
基金轉(zhuǎn)換公式及其計(jì)算如下：
轉(zhuǎn)出金額＝基金轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值
基金贖回費(fèi)＝轉(zhuǎn)出金額×適用的贖回費(fèi)率
轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)(價(jià)外法)=(轉(zhuǎn)出金額–基金贖回費(fèi))*轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)費(fèi)率/(1+轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)費(fèi)率)
轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)(價(jià)外法)=(轉(zhuǎn)出金額-基金贖回費(fèi))*轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)費(fèi)率/(1+轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)費(fèi)率)
補(bǔ)差費(fèi)=轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)-轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)
凈轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額-基金贖回費(fèi)－補(bǔ)差費(fèi)
轉(zhuǎn)入份額＝凈轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值
（注：對(duì)于收取固定金額申購(gòu)費(fèi)的，從申購(gòu)費(fèi)用低的基金向申購(gòu)費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換適用絕對(duì)數(shù)額的補(bǔ)差費(fèi)）。
（3）基金轉(zhuǎn)換采取單筆計(jì)算法，投資人當(dāng)日多次轉(zhuǎn)換，單筆計(jì)算轉(zhuǎn)換費(fèi)用。
5.2其他與轉(zhuǎn)換相關(guān)的事項(xiàng)
（1）本基金在直銷(xiāo)渠道開(kāi)通與本公司旗下其它開(kāi)放式基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，各基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開(kāi)放狀態(tài)及交易限制詳見(jiàn)各基金最新相關(guān)公告。
（2）辦理日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開(kāi)放日為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日（基金管理人暫停申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)除外）。
（3）關(guān)于本基金在其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)情況，請(qǐng)投資者以基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的發(fā)布的最新相關(guān)信息為準(zhǔn)，或直接咨詢(xún)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。
6定期定額投資業(yè)務(wù)
本基金E類(lèi)基金份額的定期定額投資業(yè)務(wù)在已開(kāi)通此業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理，具體業(yè)務(wù)規(guī)則以相關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則為準(zhǔn)。
7基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
7.1.直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
國(guó)投瑞銀基金管理有限公司直銷(xiāo)中心
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路119號(hào)安信金融大廈18樓
電話(huà)：(0755)8357599383575994
傳真：(0755)82904048
聯(lián)系人：馬征、李沫
客戶(hù)服務(wù)電話(huà)：400-880-6868、0755-83160000
公司網(wǎng)站：www.ubssdic.com
7.2.其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)情況詳見(jiàn)本基金基金管理人披露的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名錄。基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，增減或變更基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名錄，投資者可登錄本公司網(wǎng)站（www.ubssdic.com）查詢(xún)本基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)信息。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理本基金申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的具體網(wǎng)點(diǎn)、規(guī)則、流程、數(shù)額限制等請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可辦理的業(yè)務(wù)類(lèi)型及業(yè)務(wù)辦理狀況以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
8基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排
從2025年11月20日起，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的E類(lèi)基金份額每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。
9其他需要提示的事項(xiàng)
本公告僅對(duì)本基金E類(lèi)基金份額開(kāi)放日常申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資業(yè)務(wù)的有關(guān)事項(xiàng)予以說(shuō)明。投資人欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀《國(guó)投瑞銀增利寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》《國(guó)投瑞銀增利寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》《國(guó)投瑞銀增利寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》等資料。投資人還可撥打本公司客服電話(huà)（400-880-6868、0755-83160000)或代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)咨詢(xún)電話(huà)咨詢(xún)基金的相關(guān)事宜。
風(fēng)險(xiǎn)提示：基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人申購(gòu)本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀《國(guó)投瑞銀增利寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》《國(guó)投瑞銀增利寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》《國(guó)投瑞銀增利寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》等法律文件及相關(guān)公告。
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