工銀瑞信盈泰穩(wěn)健6個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金產(chǎn)品資料概要
工銀瑞信盈泰穩(wěn)健6個月持有期混合型基金中基金(FOF)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年12月29日
送出日期：2025年12月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 工銀盈泰穩(wěn)健6個月持有混合(FOF) 基金代碼 026104
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日申購，每份基金份額設(shè)定6個月最短持有期
基金經(jīng)理 趙志源 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2010年2月1日
基金經(jīng)理 徐心遠 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2016年7月7日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
注：本基金為偏債混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 在進一步分散投資風(fēng)險的要求下，本基金通過穩(wěn)健配置各類型資產(chǎn)，以獲取長期穩(wěn)健的投資收益，并力爭超越業(yè)績比較基準。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（含商品基金、QDII基金、香港互認基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”））、國內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市
場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的香港證券市場股票和交易型開放式基金（以下合稱“港股通標的證券”）、債券（包括國債、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、現(xiàn)金，以及法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投資的其他金融工具（但須符合監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定）。 本基金不投資于股指期貨、國債期貨及股票期權(quán)等衍生類金融工具。 本基金的投資組合比例為：本基金投資于中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（含商品基金、QDII基金、香港互認基金、公募REITs）占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，其中，投資于股票、存托憑證、股票型基金和混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)（其中混合型基金需符合下列兩個條件之一：①基金合同中載明的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例下限大于等于60%的混合型基金；②最近四個季度定期報告披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金）占基金資產(chǎn)的比例為5%-30%。本基金投資于港股通標的股票的比例不得超過股票資產(chǎn)的50%。本基金所持有的貨幣市場基金占基金資產(chǎn)的比例合計不超過15%，本基金所持有的QDII基金和香港互認基金占基金資產(chǎn)的比例合計不超過20%。本基金所持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 在大類資產(chǎn)配置策略方面，大類資產(chǎn)配置注重自上而下的分析與判斷，重點把握各大類資產(chǎn)的長期風(fēng)險收益特征及投資定位，在能力范圍內(nèi)依據(jù)宏觀經(jīng)濟、資本市場形勢把握各類資產(chǎn)大的變動趨勢，以獲取資產(chǎn)配置帶來的系統(tǒng)性β收益和擇時α收益。其具體分為戰(zhàn)略資產(chǎn)配置策略、戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置策略和紀律性再平衡策略。在底層資產(chǎn)投資策略方面，在“自上而下”的資產(chǎn)配置指導(dǎo)框架下，本基金將基于區(qū)分基金經(jīng)理能力和運氣的思路“自下而上”精選投資標的，具體的投資工具除證券投資基金外，本基金還可以適當參與股票及債券等的投資。
業(yè)績比較基準 中證800指數(shù)收益率×12%+恒生指數(shù)收益率（經(jīng)匯率調(diào)整）×6%+上海黃金交易所AU99.99現(xiàn)貨實盤合約收益率×2%+中債新綜合全價（1-3年）指數(shù)收益率×75%+銀行人民幣活期存款利率（稅后）×5%。
風(fēng)險收益特征 本基金作為混合型基金中基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金、貨幣型基金中基金。 本基金可投資于港股通標的證券，會面臨匯率風(fēng)險和港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜100萬元 0.60%
100萬元≤M＜200萬元 0.40%
200萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜200萬元 0.60%
200萬元≤M＜500萬元 0.40%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費
本基金對于每份基金份額設(shè)置6個月的最短持有期，不收取贖回費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.5% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.13% 基金托管人
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金的基金管理人不得對基金中基金財產(chǎn)中持有的自身管理的基金部分收取管理費，本基金的基
金托管人不得對基金中基金財產(chǎn)中持有的自身托管的基金部分收取托管費。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場和公開募集的證券投資基金，基金凈值會因為證券市場波動、所投資基金的基金
份額凈值波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并
承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：投資組合的風(fēng)險、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、
基金財產(chǎn)投資運營過程中的增值稅、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一
致的風(fēng)險、本基金特定風(fēng)險以及其他風(fēng)險。
本基金為基金中基金，受基金投資比例限制，當本基金規(guī)模較大時，則市場有效投資標的可能不足，從
而使得本基金可能面臨投資策略無法有效實施的風(fēng)險。此外，由于擬投資基金出現(xiàn)暫停申購、限制大額申購
或基金轉(zhuǎn)型等情形時，同樣會使得本基金面臨投資策略無法有效實施的風(fēng)險。
本基金投資其他證券投資基金的流動性比交易所或銀行間上市交易的證券低，因此，當本基金投資比例
被動超出基金合同投資限制要求時，在規(guī)定時限內(nèi)本基金仍然可能無法完成投資組合的調(diào)整，從而帶來一定
的合規(guī)風(fēng)險。
本基金投資其他證券投資基金，如因被投資基金的基金管理人系統(tǒng)出現(xiàn)故障等不利因素，導(dǎo)致基金申購
和贖回確認的價格在交易日內(nèi)確認失敗，從而給本基金帶來額外的投資風(fēng)險。
本基金投資其他證券投資基金出現(xiàn)凈值計算錯誤、凈值披露延遲或間斷等情形時，從而給本基金帶來估
值風(fēng)險。
本基金對于每份基金份額而言，設(shè)置了6個月的最短持有期，投資者只能在最短持有期到期日后才能
提出贖回申請。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。
本基金為基金中基金，基金資產(chǎn)主要投資于其他公開募集證券投資基金的基金份額，除了持有的本基金
管理人管理的其他基金部分不收取管理費，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費，申購本基
金管理人管理的其他基金（ETF除外）不收取申購費、贖回費（按照相關(guān)法規(guī)、招募說明書約定應(yīng)當收取并
計入基金資產(chǎn)的贖回費用除外）、銷售服務(wù)費等，基金中基金承擔(dān)的相關(guān)基金費用可能比普通的開放式基金
高。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券蘊含信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險等
風(fēng)險。
本基金可參與股票申購，由于股票發(fā)行政策、發(fā)行機制等影響新股發(fā)行的因素變動，將影響本基金的資
產(chǎn)配置，從而影響本基金的風(fēng)險收益水平。另外，發(fā)行股票的配售比例、中簽率的不確定性，或其他發(fā)售方
式的不確定性，也可能使本基金面臨更多的不確定因素。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)
險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等相關(guān)的風(fēng)險。
本基金可投資于港股通標的證券，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則
等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于港股市場股票及ETF價格波動較大的風(fēng)險、匯率風(fēng)險、港股通機制下
交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險、港股通標的證券因額度限制交易失敗風(fēng)險、境外市場的其他相關(guān)風(fēng)險等特有
風(fēng)險。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地的市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標的
證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的證券，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標的證券。
公募REITs采用“公募基金+基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券”的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，主要特點如下：一是公募REITs與
投資股票或債券的公募基金具有不同的風(fēng)險收益特征，80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并
持有其全部份額，基金通過基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項目公司全部股權(quán)，穿透取得基礎(chǔ)設(shè)施項目
完全所有權(quán)或經(jīng)營權(quán)利；二是公募REITs以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項目租金、收費等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的，收益分
配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。投資公募REITs可能面臨以下風(fēng)險，包括但不限于：基
金價格波動風(fēng)險、基礎(chǔ)設(shè)施項目運營風(fēng)險、流動性風(fēng)險、估值風(fēng)險、終止上市風(fēng)險、資產(chǎn)支持專項計劃等特
殊目的載體提前終止的風(fēng)險、稅收等政策調(diào)整風(fēng)險、公募REITs相關(guān)法律法規(guī)和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則修改或更
新的風(fēng)險等。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會
計師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶份額
將停止披露基金凈值信息，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側(cè)袋賬戶
對應(yīng)部分的資金的流動性風(fēng)險?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死孀畲蠡瓌t，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等
方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也
具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務(wù)熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
工銀瑞信盈泰穩(wěn)健6個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金產(chǎn)品資料概要.pdf