東方阿爾法基金管理有限公司基金風險評級和投資者風險承受能力說明(2026年第1次更新)
東方阿爾法基金管理有限公司基金風險評級和投資者風險承受能力說明（2026年第1次更新）
一、產(chǎn)品風險等級
為有效落實投資者適當性管理制度，維護投資者合法權(quán)益，根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監(jiān)會令第130號）、《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引》（中基協(xié)發(fā)〔2017〕4號）等相關(guān)要求，產(chǎn)品風險評價結(jié)果以產(chǎn)品風險等級來具體反映，共劃分為以下五個等級：
（一）低風險等級（R1）；
（二）中低風險等級（R2）；
（三）中風險等級（R3）；
（四）中高風險等級（R4）；
（五）高風險等級（R5）。
二、基金產(chǎn)品風險等級評價方法
基金產(chǎn)品風險等級的評價標識綜合考量的因素，包括但不限于以下幾個方面：
（一）基金產(chǎn)品法律文件所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；
（二）基金產(chǎn)品募集方式及最低認購/申購金額；
（三）基金產(chǎn)品運作方式；
（四）基金產(chǎn)品存續(xù)期限；
（五）基金產(chǎn)品歷史規(guī)模和持倉比例；
（六）產(chǎn)品投資者情況，主要指持有人的結(jié)構(gòu)和數(shù)量；
（七）基金產(chǎn)品過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；
（八）基金產(chǎn)品成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生；
（九）基金產(chǎn)品估值政策、程序和定價模式；
（十）基金產(chǎn)品申購和贖回安排；
（十一）基金產(chǎn)品杠桿運作情況。
基金產(chǎn)品存在下列因素的，將審慎評估其風險等級：
（一）基金合同表述復(fù)雜，存在免責條款、結(jié)構(gòu)性安排、投資標的具有衍生品性質(zhì)等導(dǎo)致普通投資者難以理解的；
（二）基金規(guī)模過大，影響面廣，可能觸巨額贖回，易引發(fā)群體事件的；
（三）基金的投資品種不存在公開交易市場，或因參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的；
（四）基金的投資標的流動性差、存在非標準資產(chǎn)投資導(dǎo)致不宜估值的；
（五）基金的投資杠桿達到相關(guān)要求上限、投資單一標的集中度過高的。
三、投資者風險承受能力說明
根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，基金募集機構(gòu)要設(shè)計風險測評問卷，按照風險承受能力的測評結(jié)果，將普通投資者由低到高至少分為C1（含風險承受能力最低類別）、C2、C3、C4、C5五種類型：
（一）保守型投資者（C1），建議投資者可購買或接受R1風險等級的基金產(chǎn)品或服務(wù)；
（二）穩(wěn)健型投資者（C2），建議投資者可購買或接受R2及以下風險等級的基金產(chǎn)品或服務(wù)；
（三）平衡型投資者（C3），建議投資者可購買或接受R3及以下風險等級的基金產(chǎn)品或服務(wù)；
（四）積極型投資者（C4），建議投資者可購買或接受R4及以下風險等級的基金產(chǎn)品或服務(wù)；
（五）進取型投資者（C5），建議投資者可購買或接受R5及以下風險等級的基金產(chǎn)品或服務(wù)。
投資人在選擇和購買我司旗下基金產(chǎn)品或服務(wù)時，需根據(jù)自身風險承受能力的測評結(jié)果，理性選擇適合自己風險承受能力的產(chǎn)品和服務(wù)。
表1： 基金產(chǎn)品風險等級與投資者風險承受能力等級匹配表
投資者類型
基金風險等級 保守型
（C1） 穩(wěn)健型
（C2） 平衡型
（C3） 積極型
（C4） 進取型
（C5）
低風險
（R1） √ √ √ √ √
中低風險
（R2） 不匹配
禁止購買 √ √ √ √
中風險
（R3） 不匹配
禁止購買 不匹配 √ √ √
中高風險
（R4） 不匹配
禁止購買 不匹配 不匹配 √ √
高風險
（R5） 不匹配
禁止購買 不匹配 不匹配 不匹配 √
注：最低風險承受能力（C1中的最低風險承受能力）客戶只能購買R1級產(chǎn)品
表2：東方阿爾法基金旗下基金產(chǎn)品風險等級劃分名錄（2026.01.05更新）：
基金
類型 基金簡稱 基金
代碼 產(chǎn)品風險等級 較之上一期等級是否變動
R1 R2 R3 R4 R5
混合類 東方阿爾法精選混合A 005358 √ 是
東方阿爾法精選混合C 005359 √
東方阿爾法優(yōu)選混合A 007518 √
東方阿爾法優(yōu)選混合C 007519 √
東方阿爾法優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)混合A 009644 √
東方阿爾法優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)混合C 009645 √
東方阿爾法招陽混合A 011184 √
東方阿爾法招陽混合C 011185 √
東方阿爾法招陽混合E 017889 √
東方阿爾法產(chǎn)業(yè)先鋒A 011704 √
東方阿爾法產(chǎn)業(yè)先鋒C 011705 √
東方阿爾法醫(yī)療健康混合發(fā)起A 014841 √ 否
東方阿爾法醫(yī)療健康混合發(fā)起C 014842 √
東方阿爾法興科一年持有混合A 015900 √
東方阿爾法興科一年持有混合C 015901 √
東方阿爾法瑞豐混合發(fā)起A 018362 √
東方阿爾法瑞豐混合發(fā)起C 018363 √
東方阿爾法科技優(yōu)選混合發(fā)起A 024423 √
東方阿爾法科技優(yōu)選混合發(fā)起C 024424 √
東方阿爾法健康產(chǎn)業(yè)混合發(fā)起A 024357 √
東方阿爾法健康產(chǎn)業(yè)混合發(fā)起C 024358 √
東方阿爾法科技智選混合發(fā)起A 025499 √
東方阿爾法科技智選混合發(fā)起C 025500 √
東方阿爾法瑞享混合發(fā)起A 025777 √
東方阿爾法瑞享混合發(fā)起C 025778 √
東方阿爾法科技甄選混合發(fā)起A 025792 √
東方阿爾法科技甄選混合發(fā)起C 025793 √
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