泰康基金管理有限公司泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第2次更新）
泰康基金管理有限公司
泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金更新招募說明
書
（2025年第2次更新）
基金管理人：泰康基金管理有限公司
基金托管人：中國工商銀行股份有限公司
重要提示
本基金募集申請已2017年6月9日獲中國證監(jiān)會證監(jiān)許可『2017』877號
文準予募集注冊。基金合同于2017年09月08日正式生效。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)
中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的
投資價值、市場前景和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒
有風險。
本基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證最低收益。當投資人贖回
時，所得或會高于或低于投資人先前所支付的金額。
本基金投資于貨幣市場，每萬份基金已實現(xiàn)收益會因為貨幣市場波動等因
素產(chǎn)生波動。投資人購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行
或存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投
資人在投資本基金前，應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承
受能力，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因政治、
經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險、個別證券特
有的非系統(tǒng)性風險、由于投資人連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動性風險、基
金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險、本基金的特定風險等等。
本基金為貨幣市場基金，本基金屬于高流動性、低風險的基金品種，其預期風
險和預期收益均低于股票型基金、混合型基金及債券型基金。投資有風險，投
資人在投資本基金之前，請仔細閱讀本基金的招募說明書和基金合同等信息披
露文件，全面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考慮自身的風險
承受能力，自主判斷基金的投資價值，理性判斷市場，謹慎做出投資決策，并
自行承擔投資風險?；鸸芾砣私ㄗh基金投資人根據(jù)自身的風險收益偏好，選
擇適合自己的基金產(chǎn)品，并且中長期持有?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的
“買者自負”原則，在投資人做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化
引致的投資風險，由投資人自行負責。
本基金投資于貨幣市場工具，面臨貨幣市場利率波動的風險，基金每日的
收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值。由于貨幣市場基金
的特殊要求，為滿足投資者的贖回需要，基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應對
贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風險或現(xiàn)金過多而帶
來的機會成本風險。
當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允
價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖
回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。故投資者可能面臨上述估值調(diào)整
或暫停贖回及基金合同提前終止的風險。
在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現(xiàn)金、國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)
系統(tǒng)性風險，基金管理人有權(quán)對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超
過基金總份額1%以上的贖回申請（對超過基金總份額1%的部分）征收1%的強制
贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。當本基金前10名基金份額持
有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，基金管理人應當對當日單個基金份
額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請（對超過基金總份額1%的部分）征
收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基
金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。基金的過往業(yè)
績并不預示其未來表現(xiàn)。基金管理人所管理的其它基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基
金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
本更新招募說明書已經(jīng)本基金托管人中國工商銀行股份有限公司復核，本
更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年10月31日，有關財務數(shù)據(jù)和凈值表
現(xiàn)截止日為2025年9月30日。財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
目錄
一、緒言........................................................1
二、釋義........................................................2
三、基金管理人..................................................7
四、基金托管人.................................................16
五、相關服務機構(gòu)...............................................21
六、基金份額的分類.............................................44
七、基金的募集.................................................47
八、基金合同的生效.............................................48
九、基金份額的申購與贖回.......................................49
十、基金的投資.................................................61
十一、基金的業(yè)績...............................................74
十二、基金的財產(chǎn)...............................................80
十三、基金資產(chǎn)的估值...........................................81
十四、基金的收益與分配.........................................85
十五、基金費用與稅收...........................................87
十六、基金的會計與審計.........................................90
十七、基金的信息披露...........................................91
十八、風險揭示.................................................98
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算....................103
二十、基金合同內(nèi)容摘要........................................105
二十一、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要..................................120
二十二、對基金份額持有人的服務................................132
二十三、其他應披露事項........................................134
二十四、招募說明書存放及查閱方式..............................137
二十五、備查文件..............................................138
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦
法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦
法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管
理辦法＞有關問題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市
場基金信息披露特別規(guī)定＞》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理
規(guī)定》(以下簡稱“《流動性風險規(guī)定》”)等有關法律法規(guī)以及《泰康現(xiàn)金管
家貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金的投資目標、策略、風險、
費率等與投資人投資決策有關的全部必要事項，投資人在做出投資決策前應仔
細閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大
遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有
委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明
書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合
同是約定基金合同當事人之間權(quán)利、義務的法律文件?；鹜顿Y人依基金合同
取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其持有基金份額的
行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務。基金投資人欲了解本基金份額持有人的權(quán)
利和義務，應詳細查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金
2、基金管理人：指泰康基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的
任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《泰康現(xiàn)金管家
貨幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金招募說明
書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知
等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委
員會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委
員會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民
共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時
做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的
決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不
時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日起實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布
機關對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔
義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)時有效的相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資
于中國境內(nèi)證券市場的中國境外的機構(gòu)投資者
21、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務
24、銷售機構(gòu)：指泰康基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構(gòu)
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算
和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為泰康基金管理
有限公司或接受泰康基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人
所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務而引起基金
的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最
長不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的
開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務規(guī)則》：指《泰康基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金
管理人和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
的規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更
所持基金份額銷售機構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構(gòu)提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總
數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
48、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提
損益
49、影子定價：為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市
場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人
的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，
對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”
50、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日
已實現(xiàn)收益
51、7日年化收益率：指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益
率
52、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，
該筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
53、基金份額分類：本基金分設五類基金份額：A類基金份額、B類基金份
額、C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額。五類基金份額分設不同的基
金代碼，按照各自費率收取銷售服務費，并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率
54、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
55、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
56、C類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
57、D類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
58、E類基金份額：指按照0.10%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
59、升級：指當投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金
份額的最低份額要求時，基金的登記機構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的A
類基金份額全部升級為B類基金份額。C、D、E類份額不參與份額升級
60、降級：指當投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類
基金份額的最低份額要求時，基金的登記機構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留
的B類基金份額全部降級為A類基金份額。C、D、E類份額不參與份額降級
61、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應
收申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
62、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
63、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
64、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定各類基金
份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
65、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行
轉(zhuǎn)讓或交易的債券等；就本基金而言，指貨幣市場基金依法可投資的符合前述
條件的資產(chǎn)，但中國證監(jiān)會認可的特殊情形除外
66、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性
報刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管
人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
67、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：泰康基金管理有限公司
成立日期：2021年10月12日
住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街156號3層1-10內(nèi)302
辦公地址：北京市西城區(qū)武定侯街2號泰康國際大廈3、5層
批準設立機關及批準設立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會，證監(jiān)許可
【2021】2839號
法定代表人：金志剛
組織形式：其他有限責任公司
注冊資本：12000萬元
聯(lián)系電話：010-89620088
聯(lián)系人：王超
股權(quán)結(jié)構(gòu)：泰康資產(chǎn)管理有限責任公司占公司注冊資本的80%；嘉興宸泰資
產(chǎn)管理合伙企業(yè)（有限合伙）占公司注冊資本的4.3%；嘉興舜泰資產(chǎn)管理合伙
企業(yè)（有限合伙）占公司注冊資本的4.4%；嘉興祺泰資產(chǎn)管理合伙企業(yè)（有限
合伙）占公司注冊資本的4.4%；嘉興昱泰資產(chǎn)管理合伙企業(yè)（有限合伙）占公
司注冊資本的4.4%；嘉興崇泰資產(chǎn)管理合伙企業(yè)（有限合伙）占公司注冊資本
的2.5%。
（二）基金管理人主要人員情況
1、董事會成員
陳奕倫先生：董事長、提名與薪酬委員會主任委員，學士學位。曾任貴州
省黔東南苗族侗族自治州麻江縣景陽布依族鄉(xiāng)人民政府見習團委副書記，高盛
（亞洲）有限責任公司分析員，歷任泰康資產(chǎn)管理（香港）有限公司CEO助理，
泰康資產(chǎn)管理有限責任公司研究部研究總監(jiān)、資產(chǎn)配置中心投資總監(jiān)，泰康人
壽保險有限責任公司投資管理部負責人，泰康資產(chǎn)管理（香港）有限公司首席
執(zhí)行官，泰康保險集團股份有限公司投資管理部負責人，泰康基金管理有限公
司董事、副董事長。現(xiàn)任泰康保險集團股份有限公司管理委員會成員，泰康資
產(chǎn)管理有限責任公司董事、副總經(jīng)理、經(jīng)營管理委員會委員，泰康資產(chǎn)管理
（香港）有限公司副董事長，北京泰康投資管理有限公司董事長。
金志剛先生：董事，碩士研究生。曾任職于中國航天工業(yè)總公司
CAD/CAM軟件開發(fā)中心、泰康人壽保險股份有限公司資產(chǎn)管理中心，歷任泰
康資產(chǎn)管理有限責任公司固定收益部助理總經(jīng)理、總經(jīng)理，固定收益投資總監(jiān)
兼固定收益投資中心負責人，副總經(jīng)理兼公募事業(yè)部負責人等職務。曾兼任泰
康基金管理有限公司上海分公司負責人、深圳分公司負責人、財務負責人?，F(xiàn)
任泰康基金管理有限公司董事、總經(jīng)理、首席信息官。
李紅女士：董事、審計與風險管理委員會主任委員，碩士研究生。曾任太
平洋產(chǎn)險總公司計劃財務部預算處負責人，太平洋產(chǎn)險內(nèi)蒙古分公司計劃財務
部經(jīng)理，太平洋產(chǎn)險總公司計劃財務部財務處處長，太平洋資產(chǎn)管理公司財務
部總經(jīng)理兼運營部副總經(jīng)理，太平洋香港投資公司董事?，F(xiàn)任泰康資產(chǎn)管理有
限責任公司財務負責人、北京泰康投資管理有限公司董事。
羅玉成先生：獨立董事、提名與薪酬委員會委員、審計與風險管理委員會
委員，學士學位。曾任中國科學器材進出口總公司財務經(jīng)理、中國科學器材進
出口總公司莫斯科代表處首席貿(mào)易代表、多倫多永道會計公司高級審計員、中
信永道會計師事務所經(jīng)理等職務。現(xiàn)任信永中和會計師事務所（特殊普通合伙）
合伙人、副總裁，金融業(yè)務委員會主席，兼任陽光恒昌物業(yè)服務股份有限公司
董事。
楊東先生：獨立董事、審計與風險管理委員會委員，博士研究生。曾任商
務部中日法律交流項目辦公室代表、中國人民大學法學院副院長、發(fā)展規(guī)劃處
處長、人事處處長等職務?，F(xiàn)任中國人民大學法學院院長，兼任工信部通信經(jīng)
濟專家委員、中國計算機學會（CCF）數(shù)據(jù)治理發(fā)展委員會常務委員、教育部
高等學校創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教學指導委員會委員、最高人民檢察院民事行政訴訟監(jiān)督案
件專家委員會委員、公安部第六屆黨風政風警風監(jiān)督員、國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全
技術(shù)專家委員會委員、中國法學會證券法學研究會副會長、北京市數(shù)字經(jīng)濟與
數(shù)字治理法治研究會會長、中國高等教育學會高校人事人才與教師發(fā)展研究分
會常務理事、北京市法學會常務理事、教育部人工智能高層次人才培養(yǎng)專家委
員會委員、工信部信息通信科技委員會委員、國務院反壟斷反不正當競爭委員
會專家咨詢組成員。
張亞光先生：獨立董事、提名與薪酬委員會委員，博士研究生。曾任北京
大學經(jīng)濟學院講師、副教授、經(jīng)濟學系副主任、院長助理、副院長等職務?，F(xiàn)
任北京大學經(jīng)濟學院副院長、長聘副教授、研究員，兼任四川廣安愛眾股份有
限公司獨立董事。
2、職工監(jiān)事
龐水珍女士：職工監(jiān)事，碩士研究生。曾任北京佑瑞持投資管理有限公司
交易員、東莞銀行股份有限公司交易員，歷任泰康資產(chǎn)集中交易室固定收益交
易員、公募事業(yè)部集中交易室負責人等職務?，F(xiàn)任泰康基金管理有限公司職工
監(jiān)事、集中交易室負責人。
3、總經(jīng)理及其他高級管理人員
金志剛先生：董事、總經(jīng)理、首席信息官，碩士研究生。曾任職于中國航
天工業(yè)總公司CAD/CAM軟件開發(fā)中心、泰康人壽保險股份有限公司資產(chǎn)管理中
心，歷任泰康資產(chǎn)管理有限責任公司固定收益部助理總經(jīng)理、總經(jīng)理，固定收
益投資總監(jiān)兼固定收益投資中心負責人，副總經(jīng)理兼公募事業(yè)部負責人等職務。
曾兼任泰康基金管理有限公司上海分公司負責人、深圳分公司負責人、財務負
責人?，F(xiàn)任泰康基金管理有限公司董事、總經(jīng)理、首席信息官。
蔣利娟女士：副總經(jīng)理，碩士研究生。曾任泰康資產(chǎn)管理有限責任公司集
中交易室交易員，固定收益部固定收益投資經(jīng)理，公募事業(yè)部固定收益基金經(jīng)
理、固定收益投資負責人等職務。現(xiàn)任泰康基金管理有限公司副總經(jīng)理、固定
收益投資部負責人。
吳輝先生：副總經(jīng)理，碩士研究生。曾任中國銀河證券股份有限公司鄭州
豐產(chǎn)路營業(yè)部交易部經(jīng)理，長盛基金管理有限公司北京分公司總經(jīng)理助理、鄭
州分公司總經(jīng)理、市場銷售總部總監(jiān)，方正富邦基金管理有限公司副總經(jīng)理，
泰康資產(chǎn)管理有限責任公司公募事業(yè)部市場部負責人等職務?，F(xiàn)任泰康基金管
理有限公司副總經(jīng)理、上海分公司負責人、市場部負責人。
代勝偉先生：副總經(jīng)理、財務負責人，碩士研究生。曾任諾亞舟科技公司
人力資源經(jīng)理，中國郵政儲蓄銀行人力資源經(jīng)理，泰康資產(chǎn)管理有限責任公司
招聘與員工關系主管、人力資源管理總監(jiān)、執(zhí)行總監(jiān)，公募事業(yè)部人力行政部
負責人等職務?，F(xiàn)任泰康基金管理有限公司副總經(jīng)理、財務負責人、深圳分公
司負責人、人力行政部負責人兼財務部負責人。
陳瑋光先生：督察長，博士研究生。曾任湖南省永州市地方稅務局人事教
育科科員，中國證券投資者保護基金公司投資者調(diào)查中心副總監(jiān)，安徽省宿松
縣人民政府副縣長（掛職扶貧），中國證券業(yè)協(xié)會會員服務一部、辦公室、會
員管理部主任，中聚資產(chǎn)管理有限公司董事長，諾德基金管理有限公司督察長、
泰康資產(chǎn)管理有限責任公司公募合規(guī)負責人兼公募事業(yè)部監(jiān)察稽核部負責人等
職務?，F(xiàn)任泰康基金管理有限公司督察長、監(jiān)察稽核部負責人。
蘇小婭女士：風控負責人，碩士研究生。曾任北京市君澤君律師事務所律
師，泰達宏利基金管理有限公司高級法律專員，英大基金管理有限公司監(jiān)察稽
核部副經(jīng)理（部門負責人），國開泰富基金管理有限公司監(jiān)察稽核部（法律合
規(guī)部）副總經(jīng)理（主持部門工作），北京天和思創(chuàng)投資管理有限公司公募基金
籌備組組長，泰康資產(chǎn)管理有限責任公司公募事業(yè)部風險控制部負責人等職務。
現(xiàn)任泰康基金管理有限公司風控負責人、風險控制部負責人。
4、本基金基金經(jīng)理
任慧娟女士，碩士研究生。2015年8月加入泰康公募，現(xiàn)任泰康基金固定
收益基金經(jīng)理。曾任陽光財產(chǎn)保險公司資產(chǎn)管理中心固定收益投資部高級投資
經(jīng)理。2015年12月9日-2022年10月26日擔任泰康薪意保貨幣市場基金基金
經(jīng)理。2016年5月9日起至今擔任泰康新機遇靈活配置混合型證券投資基金基
金經(jīng)理。2016年7月13日起至今擔任泰康恒泰回報靈活配置混合型證券投資基
金基金經(jīng)理。2016年8月24日起至今擔任泰康豐盈債券型證券投資基金基金經(jīng)
理。2016年12月21日-2019年5月8日擔任泰康策略優(yōu)選靈活配置混合型證
券投資基金基金經(jīng)理。2017年9月8日起至今擔任泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金
基金經(jīng)理。2020年6月30日起至今擔任泰康申潤一年持有期混合型證券投資基
金基金經(jīng)理。2022年8月1日-2025年3月3日擔任泰康豐盛純債一年定期開
放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2022年9月20日-2024年1月12日
擔任泰康安泓純債一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2022年9月28
日-2024年4月16日擔任泰康豐泰一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基
金經(jīng)理。2025年9月1日起至今擔任泰康浩澤混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
本基金過往基金經(jīng)理
蔣利娟女士，碩士研究生。2017年9月8日-2020年3月26日擔任泰康現(xiàn)
金管家貨幣市場基金基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員名單
金志剛先生，投資決策委員會主席，現(xiàn)任泰康基金管理有限公司董事、總
經(jīng)理、首席信息官。
蔣利娟女士，投資決策委員會委員，現(xiàn)任泰康基金管理有限公司副總經(jīng)理、
固定收益投資部負責人、固定收益基金經(jīng)理。
宋仁杰先生，投資決策委員會委員，現(xiàn)任泰康基金管理有限公司權(quán)益投資
部臨時負責人、股票基金經(jīng)理。
蘇小婭女士，投資決策委員會委員，現(xiàn)任泰康基金管理有限公司風控負責
人、風險控制部負責人。
龐水珍女士，投資決策委員會委員，現(xiàn)任泰康基金管理有限公司職工監(jiān)事、
集中交易室負責人。
6、上述人員之間均不存在近親屬關系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜。
2、辦理本基金備案手續(xù)。
3、自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)。對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資。
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益。
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。
6、編制季度報告、中期報告和年度報告。
7、計算并公告每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率。
8、嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告
義務。
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不低
于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
11、以基金管理人名義，代表本基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為。
12、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
（四）基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風
險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)。
（3）承銷證券。
（4）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保。
（5）從事可能使基金財產(chǎn)承擔無限責任的投資。
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
2、基金管理人承諾不從事證券法規(guī)規(guī)定禁止從事的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營。
（2）違反基金合同或托管協(xié)議。
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構(gòu)的合法權(quán)益。
（4）在包括向中國證監(jiān)會報送的資料中進行虛假信息披露。
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管。
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)。
（7）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關的交易活動。
（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（9）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、對倒、倒倉等手段操縱市場
價格，擾亂市場秩序。
（10）貶損同行，以提高自己。
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分。
（12）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展。
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象。
（14）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關法律、法規(guī)、規(guī)章和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹慎的原則
為基金份額持有人謀取最大利益。
（2）不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益。
（3）不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關的交易活動。
（4）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
為了加強公司內(nèi)部控制，促進誠信、合法、有效經(jīng)營，保障基金持有人利
益，維護公司及公司股東的合法權(quán)益，本基金管理人建立了科學、嚴密、高效
的內(nèi)部控制體系。
1、公司內(nèi)部控制的總體目標
（1）保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺
形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行
和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)部門和公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時。
2、公司內(nèi)部控制遵循的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制涵蓋公司各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級人
員，并包括決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維
護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司各部門和崗位職責的設置保持相對獨立，公司基金
資產(chǎn)、自有資產(chǎn)與其他資產(chǎn)的運作相互分離。
（4）相互制約原則。公司設置的各部門、各崗位權(quán)責分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司管理運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，
提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制的制度體系
內(nèi)部控制制度由公司章程、內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章
等部分組成。內(nèi)部控制大綱是對內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度
的綱要和總攬?；竟芾碇贫劝L險控制制度、投資管理制度、基金會計制
度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、業(yè)績評估考核制度和
緊急情況處理制度等制度。部門業(yè)務規(guī)章是在基本管理制度的基礎上，對各部
門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的具體說明。
4、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）公司投資決策業(yè)務
投資決策嚴格遵守法律法規(guī)的有關規(guī)定，符合基金合同所規(guī)定的投資目標、
投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求；健全投資決策授權(quán)制度，
明確界定投資權(quán)限，嚴格遵守投資限制，防止越權(quán)決策；投資決策應當有充分
的投資依據(jù)，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄；
建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策；建立
科學的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和
決策程序、基金績效歸屬分析等內(nèi)容。
（2）公司研究業(yè)務
研究工作保持獨立、客觀；建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有
效的研究方法；建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金合同要求，在充
分研究的基礎上建立和維護備選庫；建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通
暢的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評價體系。
（3）公司交易業(yè)務
基金交易實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或
者直接進行交易；公司建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相
關的安全設施；投資指令進行審核，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如
出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應當及時報告相應部門與人員；公司執(zhí)
行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待；建立完善
的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管；建立科學的
交易績效評價體系。
（4）信息披露
公司按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關規(guī)定，建立完善的信息披露制度，
保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時；公司有相應的部門或崗位負責
信息披露工作，進行信息的組織、審核和發(fā)布；公司加強對公司信息披露的檢
查和評價，對存在的問題及時提出改進辦法，對信息披露出現(xiàn)的失誤提出處理
意見，并追究相關人員的責任；公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不
得泄露其內(nèi)容。
（5）信息技術(shù)
公司根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴
格制定信息系統(tǒng)的管理制度。
信息技術(shù)系統(tǒng)的設計開發(fā)應該符合國家、金融行業(yè)軟件工程標準的要求，
編寫完整的技術(shù)資料；在實現(xiàn)業(yè)務電子化時，應設置保密系統(tǒng)和相應控制機制，
并保證計算機系統(tǒng)的可稽性；信息技術(shù)系統(tǒng)投入運行前，需經(jīng)過需求部門、使
用部門和合規(guī)部門等審批通過。
（6）會計核算
公司以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在
名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立?；饡嫼怂闩c
公司會計核算相互獨立。
（7）監(jiān)察稽核
公司設督察長，督察長是高級管理人員，直接向董事會負責，對本公司及
其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查。
公司設立監(jiān)察稽核部門，開展監(jiān)察稽核和合規(guī)管理工作，對督察長負責。
公司保證監(jiān)察稽核部門的獨立性和權(quán)威性。公司明確監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗
位的具體職責，配備充足的監(jiān)察稽核和合規(guī)管理人員，嚴格監(jiān)察稽核和合規(guī)管
理人員的專業(yè)任職條件，嚴格監(jiān)察稽核和合規(guī)管理的操作程序和組織紀律。
5、基金管理人關于內(nèi)部控制制度聲明書
（1）本公司承諾以上關于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確；
（2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號
成立時間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
（二）主要人員情況
截至2025年9月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工209人，平均年齡38
歲，99%以上員工擁有大學本科以上學歷，高管人員均擁有研究生以上學歷或高
級技術(shù)職稱。
（三）基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
作為中國大陸托管服務的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家提供
托管服務以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨，依靠嚴密科學的風險管
理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務團隊，嚴
格履行資產(chǎn)托管人職責，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機構(gòu)和企業(yè)客戶
提供安全、高效、專業(yè)的托管服務，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。建立了國
內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、
保險資產(chǎn)、社會保障基金、基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金基金、QFII資產(chǎn)、QDII資
產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計劃、
商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、
ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)品體系，同時在國內(nèi)率先開展績效評估、風險管理
等增值服務，可以為各類客戶提供個性化的托管服務。截至2025年9月，中國
工商銀行共托管證券投資基金1512只。自2003年以來，工商銀行連續(xù)二十二
年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環(huán)球
金融》、內(nèi)地《證券時報》、《上海證券報》等境內(nèi)外權(quán)威財經(jīng)媒體評選的110
項最佳托管銀行大獎；是獲得獎項最多的國內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務品質(zhì)獲得
國內(nèi)外金融領域的持續(xù)認可和廣泛好評。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制情況
中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風險管理的實操過程中根據(jù)國際公認的內(nèi)部控
制COSO準則從內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督與評價五個
方面構(gòu)建起了托管業(yè)務內(nèi)部風險控制體系，并納入統(tǒng)一的風險管理體系。
中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運作的原則，將建立
系統(tǒng)、高效的風險防范和控制體系視為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管
業(yè)務的快速發(fā)展，新問題新情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風險管理
置于與業(yè)務發(fā)展同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業(yè)務生存與發(fā)展的
生命線。資產(chǎn)托管部實施全員風險管理，將風險控制責任落實到具體業(yè)務部門
和相關業(yè)務崗位，每位員工均有義務對自己崗位職責范圍內(nèi)的風險負責。從
2005年至今，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過評估組織內(nèi)部控制和
安全措施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的控制及有效性報告，
充分表明獨立第三方對中國工商銀行托管服務在風險管理、內(nèi)部控制方面的健
全性和有效性的全面認可，也證明中國工商銀行托管服務的風險控制能力已經(jīng)
與國際大型托管銀行接軌，達到國際先進水平。
1.內(nèi)部控制目標
（1）資產(chǎn)托管業(yè)務經(jīng)營管理合法合規(guī)；
（2）促進實現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標；
（3）資產(chǎn)托管業(yè)務風險管理的有效性和資產(chǎn)安全；
（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；
（5）業(yè)務記錄、會計信息和其他經(jīng)營管理相關信息的真實、準確、完整、
及時。
2.內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，
覆蓋資產(chǎn)托管業(yè)務各項業(yè)務流程和管理活動，覆蓋所有機構(gòu)、部門和從業(yè)人員。
（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應在全面控制基礎上，關注重要
業(yè)務事項、重點業(yè)務環(huán)節(jié)和高風險領域。
（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應在機構(gòu)設置、權(quán)責分配及業(yè)務
流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制，同時兼顧運營效率。
（4）適應性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應當與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風
險特點相適應，并進行動態(tài)調(diào)整，以合理成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。
（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應堅持風險為本、審慎經(jīng)營的理
念，設立機構(gòu)或開展各項經(jīng)營管理活動均應堅持內(nèi)控優(yōu)先。
（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制應權(quán)衡實施成本與預期效益，
以合理成本實現(xiàn)有效控制。
3.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。
（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控
制體系，作為全行托管業(yè)務的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立
健全內(nèi)部控制體系，建立與托管業(yè)務條線相適應的內(nèi)部控制運行機制，確定各
項業(yè)務活動的風險控制點，制定標準統(tǒng)一的業(yè)務制度；采取適當?shù)目刂拼胧?
合理保證托管業(yè)務流程的經(jīng)營效率和效果，組織開展資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制措
施的執(zhí)行、監(jiān)督和檢查，督促各機構(gòu)落實控制措施。
（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負責指導托管業(yè)務的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重
點，定期或不定期在全行開展相關業(yè)務監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務檢查項目整合到
全行業(yè)務監(jiān)督檢查工作中，將全行托管業(yè)務納入內(nèi)控評價體系。
（3）總行內(nèi)部審計局負責對資產(chǎn)托管業(yè)務的審計與評價工作。
（4）一級（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機構(gòu)，負責
組織開展本機構(gòu)內(nèi)部控制的日常運行及自查工作，及時整改、糾正、處理存在
的問題。
4.內(nèi)部控制措施
工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設，堅持把風險防范和控制的
理念和方法融入崗位職責、制度建設和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制
度體系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)務管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務內(nèi)部控制管理辦
法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務全面風險管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務營運管理辦法》、
《資產(chǎn)托管業(yè)務合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務檔案管理辦法》、《資產(chǎn)托
管業(yè)務系統(tǒng)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務重大突發(fā)事件應急預案》、《資產(chǎn)托
管業(yè)務從業(yè)人員管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責、人員、授權(quán)、
創(chuàng)新、合同、印章、服務質(zhì)量、收費、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務連續(xù)性、
考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內(nèi)部控制措施。
5.風險控制
資產(chǎn)托管業(yè)務切實履行風險管理第一道防線的主體職責，按照“主動防、
智能控、全面管”的管理思路，主動將資產(chǎn)托管業(yè)務的風險管理納入全行全面
風險管理體系，以“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點，搭
建適應資產(chǎn)托管業(yè)務特點的風險管理架構(gòu)，通過推進托管業(yè)務體制機制與完善
集約化營運改革、建立資產(chǎn)托管風險管理委員會機制、完善資產(chǎn)托管業(yè)務制度
體系、加強資產(chǎn)托管業(yè)務隊伍建設、科技賦能、建立健全應急災備體系、建立
審計發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬、加強人員管理等措施，有效控制操作風險、合規(guī)風險、
聲譽風險、信息科技風險和次生風險。
6.業(yè)務連續(xù)性保障
中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務連續(xù)性工作計劃和應急預案，具
備行之有效的災備恢復方案、充足的移動辦公設備、同城異城相結(jié)合的備份辦
公場所、必要的工作人員、科學清晰的AB崗位設置及定期演練機制。在重大突
發(fā)事件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對托管業(yè)務連續(xù)性營運影響程度的評估，適
時選擇或依次啟動“原場所現(xiàn)場+居家”、“部分同城異地+居家”、“部分異
城異地+居家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級營運中心+托管
分部+境外營運機構(gòu)”形成全球、全天候營運網(wǎng)絡，向客戶提供連續(xù)性服務，確
保托管產(chǎn)品日常交易的及時清算和交割。
（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管
人對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金
參與銀行間債券市場、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值計算、應收資金到
賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介
材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查，其中對基金的投資比例的監(jiān)
督和核查自基金合同生效之后六個月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或
有關基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，
基金管理人收到通知后應及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應
報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人限期糾正。
五、相關服務機構(gòu)
（一）基金銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）直銷中心柜臺
名稱：泰康基金管理有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街156號3層1-10內(nèi)302
辦公地址：北京市西城區(qū)武定侯街2號泰康國際大廈3層、5層
法定代表人：金志剛
全國統(tǒng)一客戶服務電話：4001895522
傳真：010-89620100
聯(lián)系人：曲晨
電話：010-89620091
網(wǎng)站：www.tkfunds.com.cn
（2）投資者亦可通過基金管理人直銷電子交易系統(tǒng)（包括網(wǎng)上交易系統(tǒng)、
基金管理人手機客戶端、基金管理人微信公眾號以及基金管理人另行公告的其
他電子交易系統(tǒng)等）辦理本基金的開戶及申購等業(yè)務。
網(wǎng)上交易請登錄：https://newtrade.tkfunds.com.cn/
APP：基金管理人手機客戶端
微信公眾號：tkfunds
2、其他銷售機構(gòu)
（1）中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號
法定代表人：廖林
聯(lián)系人：謝斯堯
客服電話：95588
網(wǎng)站：www.icbc.com.cn
（2）招商銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：繆建民
聯(lián)系人：王俊峰
客服電話：95555
網(wǎng)站：www.cmbchina.com
（3）招商銀行招贏通
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號
法定代表人：繆建民
聯(lián)系人：韓熙睿
客服電話：95555
網(wǎng)站：https://fi.cmbchina.com/home/
（4）中國民生銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
法定代表人：高迎欣
聯(lián)系人：穆婷
客服電話：95568
網(wǎng)站：www.cmbc.com.cn
（5）平安銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
法定代表人：謝永林
聯(lián)系人：趙楊
客服電話：95511-3
網(wǎng)站：bank.pingan.com
（6）寧波銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
聯(lián)系人：張舒淏
客服電話：95574
網(wǎng)站：www.nbcb.com.cn
（7）江蘇銀行股份有限公司
注冊地址：南京市秦淮區(qū)中華路26號
辦公地址：南京市秦淮區(qū)中華路26號
法定代表人：葛仁余
聯(lián)系人：徐繼軍
客服電話：95319
網(wǎng)站：http://jsbchina.cn/
（8）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)大廈
辦公地址：福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)大廈
法定代表人：呂家進
聯(lián)系人：周天熠
客服電話：95561
網(wǎng)站：www.cib.com.cn
（9）中信銀行股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓中信大廈
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓中信大廈
法定代表人：方合英
聯(lián)系人：馬偉山
客服電話：95558
網(wǎng)站：www.citicbank.com
（10）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
法定代表人：鄭國雨
聯(lián)系人：張怡
客服電話：95580
網(wǎng)站：https://ynty.psbc.com/
（11）中國銀河證券股份有限公司
注冊地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
辦公地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓青海金融大廈17層
法定代表人：王晟
聯(lián)系人：趙樂山
客服電話：95551或4008-888-888
網(wǎng)站：www.chinastock.com.cn
（12）申萬宏源證券有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
法定代表人：張劍
聯(lián)系人：王昊洋
客服電話：95523/400-889-5523
網(wǎng)站：www.swhysc.com
（13）申萬宏源西部證券有限公司
注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大
廈20樓2005室
辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大
廈20樓2005室
法定代表人：王獻軍
聯(lián)系人：王昊洋
客服電話：95523/400-889-5523
網(wǎng)站：www.swhysc.com
（14）平安證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-
25層
辦公地址：深圳市福田中心區(qū)金田路4036號榮超大廈16-20層
法定代表人：何之江
聯(lián)系人：王陽
客服電話：95511-8
網(wǎng)站：stock.pingan.com
（15）中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號
法定代表人：劉成
聯(lián)系人：陳海靜
客服電話：4008-888-108
網(wǎng)站：www.csc108.com
（16）華泰證券股份有限公司
注冊地址：南京市江東中路228號
辦公地址：南京市建鄴區(qū)江東中路228號華泰證券廣場
法定代表人：張偉
聯(lián)系人：李昭璇
客服電話：95597
網(wǎng)站：www.htsc.com.cn
（17）招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈38－45層
法定代表人：霍達
聯(lián)系人：業(yè)清揚
客服電話：95565
網(wǎng)站：www.newone.com.cn
（18）中信證券股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈
法定代表人：張佑君
聯(lián)系人：楊柳
客服電話：95548
網(wǎng)站：www.cs.ecitic.com
（19）中信證券（山東）有限責任公司
注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
辦公地址：山東省青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座2層
法定代表人：肖海峰
聯(lián)系人：趙如意
客服電話：95548
網(wǎng)站：sd.citics.com
（20）中信證券華南股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位：自編01號）1001
室（部位：自編01號）
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19層、20層
法定代表人：陳可可
聯(lián)系人：何雯
客服電話：95396
網(wǎng)站：www.gzs.com.cn
（21）海通證券股份有限公司
注冊地址：上海市廣東路689號
辦公地址：上海市廣東路689號
法定代表人：周杰
聯(lián)系人：鄭潔
客服電話：95553
網(wǎng)站：www.htsec.com
（22）國信證券股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路125號國信金融大廈37樓
法定代表人：張納沙
聯(lián)系人：李亞坤
客服電話：95536
網(wǎng)站：www.guosen.com.cn
（23）廣發(fā)證券股份有限公司
注冊地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室
辦公地址：廣州市天河區(qū)馬場路26號廣發(fā)證券大廈36層
法定代表人：林傳輝
聯(lián)系人：雷鵬
客服電話：95575
網(wǎng)站：www.gf.com.cn
（24）中國中金財富證券有限公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈
L4601-L4608
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路榮超商務中心A棟第18-21層
法定代表人：王建力
聯(lián)系人：陳梓基
客服電話：95532/400-600-8008
網(wǎng)站：www.china-invs.cn
（25）國投證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法定代表人：王蘇望
聯(lián)系人：彭潔聯(lián)
客服電話：95517
網(wǎng)站：www.essence.com.cn
（26）東方財富證券股份有限公司
注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座11樓
法定代表人：戴彥
聯(lián)系人：劉鈺
客服電話：95357
網(wǎng)站：www.xzsec.com
（27）東方證券股份有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)中山南路119號東方證券大廈
辦公地址：上海市黃浦區(qū)白渡路111號東方證券財富管理中心
法定代表人：龔德雄
聯(lián)系人：聞鑫
客服電話：95503
網(wǎng)站：www.dfzq.com.cn
（28）粵開證券股份有限公司
注冊地址：廣州市黃埔區(qū)科學大道60號開發(fā)區(qū)控股中心19、22、23層
辦公地址：廣州市黃埔區(qū)科學大道60號開發(fā)區(qū)控股中心19、21、22、23層
法定代表人：郭川舟
聯(lián)系人：彭蓮
客服電話：95564
網(wǎng)站：www.ykzq.com
（29）華寶證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦電路370號寶鋼大廈2、3、4層
法定代表人：劉加海
聯(lián)系人：閃雨晴
客服電話：400-820-9898
網(wǎng)站：www.cnhbstock.com
（30）國金證券股份有限公司
注冊地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號
法定代表人：冉云
聯(lián)系人：趙海帆、陳瑀琦
客服電話：95310
網(wǎng)站：www.gjzq.com.cn
（31）興業(yè)證券股份有限公司
注冊地址：福州市湖東路268號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)長柳路36號
法定代表人：蘇軍良
聯(lián)系人：金寧
客服電話：95562
網(wǎng)站：www.xyzq.com.cn
（32）山西證券股份有限公司
注冊地址：山西省太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓
辦公地址：山西省太原市府西街69號山西國際貿(mào)易中心東塔樓
法定代表人：王怡里
聯(lián)系人：王谷雨
客服電話：95573、(0351)95573
網(wǎng)站：www.i618.com.cn
（33）東興證券股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街5號（新盛大廈）12、15層
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號（新盛大廈）12、15層
法定代表人：李娟
聯(lián)系人：張雪
客服電話：95309
網(wǎng)站：www.dxzq.net
（34）國泰海通證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號
辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山南路888號海通金融廣場B棟10層
法定代表人：朱健
聯(lián)系人：黃博銘
客服電話：95521
網(wǎng)址：www.gtht.com
（35）西南證券股份有限公司
注冊地址：重慶市江北區(qū)金沙門路32號
辦公地址：重慶市江北區(qū)金沙門路32號
法定代表人：姜棟林
聯(lián)系人：冉緒
客服電話：95355
網(wǎng)址：www.swsc.com.cn
（36）麥高證券有限責任公司
注冊地址：沈陽市沈河區(qū)熱鬧路49號（2-5 D-K 1-3 A-K 3-5 D-K）
辦公地址：沈陽市沈河區(qū)熱鬧路49號
法定代表人：宋成
聯(lián)系人：馬鴻烈
客服電話：400-618-3355
網(wǎng)址：www.mgzq.com
（37）華源證券股份有限公司
注冊地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號
辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)萬松街道青年路278號中海中心32F-34F
法定代表人：鄧暉
聯(lián)系人：叢瑞豐
客服電話：95305
網(wǎng)址：www.jzsec.com
（38）華西證券股份有限公司
注冊地址：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號
辦公地址：四川省成都市高新區(qū)天府二街198號9樓
法定代表人：楊炯洋
聯(lián)系人：侯茂東
客服電話：95584
網(wǎng)站：www.hx168.com.cn
（39）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?95號3號樓C座7樓
法定代表人：其實
聯(lián)系人：曾鑫杰
客服電話：400-1818188
網(wǎng)站：www.1234567.com.cn
（40）上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號華潤時代廣場商務樓14層
法定代表人：陶怡
聯(lián)系人：赫崇喆
客服電話：400-700-9665
網(wǎng)站：www.ehowbuy.com
（41）浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號903室
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道同順街18號
法定代表人：吳強
聯(lián)系人：費超超
客服電話：952555
網(wǎng)站：www.5ifund.com
（42）諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）
辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號3樓
法定代表人：王強
聯(lián)系人：黃欣文
客服電話：400-821-5399
網(wǎng)站：www.noah-fund.com
（43）和訊信息科技有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人：章知方
聯(lián)系人：陳慧慧
客服電話：400-920-0022
網(wǎng)站：www.hexun.com
（44）北京虹點基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路38號院1號樓19層2201內(nèi)11室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路5號院2號樓8層901內(nèi)906單元
法定代表人：鄧偉
聯(lián)系人：禹翠杰
客服電話：400-618-0707
網(wǎng)站：www.hongdianfund.com
（45）上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6
層）
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6
層）
法定代表人：陳祎彬
聯(lián)系人：江怡
客服電話：4008219031
網(wǎng)站：www.lufunds.com
（46）上海長量基金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東大道555號裕景國際B座16層
法定代表人：張躍偉
聯(lián)系人：曾帥
客服電話：400-820-2899
網(wǎng)站：www.erichfund.com
（47）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)
園2棟3401
辦公地址：北京市豐臺區(qū)麗澤平安幸福中心B座31層
法定代表人：張斌
聯(lián)系人：孫博文
客服電話：400-066-1199轉(zhuǎn)2
網(wǎng)站：www.new-rand.cn
（48）上海凱石財富基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏南路765號602-115室
辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路1號凱石大廈4樓
法定代表人：陳繼武
聯(lián)系人：王騰
客服電話：4006-433-389
網(wǎng)站：www.vstonewealth.com
（49）中證金牛（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市豐臺區(qū)金麗南路3號院2號樓1至16層01內(nèi)六層1-253
室
辦公地址：北京市豐臺區(qū)金麗南路3號院2號樓1至16層01內(nèi)六層1-253
室
法定代表人：吳志堅
聯(lián)系人：沈晨
客服電話：4008-909-998
網(wǎng)站：www.jnlc.com
（50）深圳市金斧子基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園社區(qū)科苑路15號科興科學園B棟
B3-1808
辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園中區(qū)科苑路15號科興科學園B棟
3單元11層1108
法定代表人：賴任軍
聯(lián)系人：劉昕霞
客服電話：400-9302-888
網(wǎng)站：www.jfzinv.com
（51）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公
辦公地址：廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-
1203
法定代表人：肖雯
聯(lián)系人：高皓輝
客服電話：020-89629066
網(wǎng)站：www.yingmi.cn
（52）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
法定代表人：王偉剛
聯(lián)系人：史春暉
客服電話：400-619-9059
網(wǎng)站：www.hcjijin.com
（53）上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號
208-36室
辦公地址：上海虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53F
法定代表人：李興春
聯(lián)系人：伍豪
客服電話：400-921-7755
網(wǎng)站：www.leadfund.com.cn
（54）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2
辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團
總部A座17層
法定代表人：王珊珊
聯(lián)系人：文雯
客服電話：95118
網(wǎng)站：kenterui.jd.com
（55）上?；匣痄N售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
聯(lián)系人：李關洲
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)站：www.jiyufund.com.cn
（56）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號
法定代表人：尹彬彬
聯(lián)系人：陳東
客服電話：400-118-1188
網(wǎng)站：www.66liantai.com
（57）通華財富（上海）基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)同豐路667弄107號201室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)金滬路55號通華科技大廈10樓
法定代表人：周欣
聯(lián)系人：宋芳馨
客服電話：400-101-9301
網(wǎng)站：www.tonghuafund.com
（58）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層
12-13室
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層
12-13室
法定代表人：薛峰
聯(lián)系人：龔江江
客服熱線：4006-788-887
交易網(wǎng)站：www.zlfund.cn
門戶網(wǎng)站：www.jjmmw.com
（59）奕豐基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入住深圳市
前海商務秘書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
聯(lián)系人：葉健
客服電話：400-684-0500
網(wǎng)站：www.ifastps.com.cn
（60）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
法定代表人：王珺
聯(lián)系人：劉清華
客服電話：95188-8
網(wǎng)站：www.fund123.cn
（61）北京雪球基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)融新科技中心C座22層
法定代表人：李楠
聯(lián)系人：朱曉燕
客服電話：400-061-8518
網(wǎng)站：https://danjuanapp.com/
（62）南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
法定代表人：錢燕飛
聯(lián)系人：馮鵬鵬
客服電話：95177
網(wǎng)站：www.snjijin.com
（63）上海有魚基金銷售有限公司
注冊地址：上海自由貿(mào)易試驗區(qū)浦東大道2123號3層3E-2655室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)桂平路391號B座20層
法定代表人：周鋒
聯(lián)系人：章江錕
客服電話：021-61265457
網(wǎng)站：www.youyufund.com
（64）嘉實財富管理有限公司
注冊地址：海南省三亞市吉陽區(qū)迎賓路198號的三亞太平金融產(chǎn)業(yè)港項目2
號樓13層1315號房
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路91號金地中心A座6層
法定代表人：經(jīng)雷
聯(lián)系人：黎華
客服電話：400-021-8850
網(wǎng)站：www.harvestwm.cn
（65）上海攀贏基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路116、128號7層（名義樓
層,實際樓層6層）03室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號大華銀行大廈703室
法定代表人：鄭新林
聯(lián)系人：鄧琦
客服電話：021-68889082
網(wǎng)站：www.pytz.cn
（66）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
注冊地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟開發(fā)區(qū)古檀大道47號
辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號綠地紫峰大廈2005室
法定代表人：吳言林
聯(lián)系人：施然
客服電話：025-66046166
網(wǎng)站：www.huilinbd.com
（67）北京度小滿基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓
法定代表人：盛超
聯(lián)系人：陳嘉義
客服電話：95055-4
網(wǎng)站：www.baiyingfund.com
（68）陽光人壽保險股份有限公司
注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街33號院1號樓陽光金融中心5層
法定代表人：李科
聯(lián)系人：楊超
客服電話：95510
網(wǎng)站：http://fund.sinosig.com/
（69）北京新浪倉石基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地
塊新浪總部科研樓5層518室
辦公地址：北京市海淀區(qū)東北旺西路中關村軟件園二期(西擴)N-1、N-2地
塊新浪總部科研樓
法定代表人：李柳娜
聯(lián)系人：李柳娜
客服電話：010-62675369
網(wǎng)站：www.xincai.com
（70）上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座
辦公地址：上海市浦明路1500號萬得大廈8樓
法定代表人：簡夢雯
聯(lián)系人：徐靜蕊
客服電話：400-799-1888
網(wǎng)站：www.520fund.com.cn
（71）泰信財富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈1206
法定代表人：彭浩
聯(lián)系人：孫小夢
客服電話：400-004-8821
網(wǎng)站：www.taixincf.com
（72）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓712室
辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓712室
法定代表人：梁蓉
聯(lián)系人：魏素清
客服電話：010-66154828
網(wǎng)站：corp.5irich.com
（73）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層01D、02A—02F、03A—03C
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路7號樓20層20A1、20A2單元
法定代表人：湯蕾
聯(lián)系人：湯蕾
客服電話：400-6099-200
網(wǎng)站：www.yixinfund.com
（74）博時財富基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈
19層
法定代表人：王德英
聯(lián)系人：侯博遠
客服電話：400-610-5568
網(wǎng)站：www.boserawealth.com
（75）上海華夏財富投資管理有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
聯(lián)系人：張靜怡
客服電話：400-817-5666
網(wǎng)站：www.amcfortune.com
（76）上海中歐財富基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路479號1008-1室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8棟嘉昱大廈6層
法定代表人：鄭焰
聯(lián)系人：劉弘義
客服電話：400-100-2666
網(wǎng)站：www.zocaifu.com
（77）上海陸享基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)環(huán)湖西二路888號1幢
1區(qū)14032室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1196號世紀匯廣場2座16樓01、08
單元
法定代表人：粟旭
聯(lián)系人：張宇明、王夢霞
客服電話：021-53398816
網(wǎng)站：www.luxxfund.com
（78）玄元保險代理有限公司
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2
辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2
法定代表人：馬永諳
聯(lián)系人：姜帥伯
客服電話：400-080-8208
網(wǎng)站：www.licaimofang.com
（79）上海大智慧基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南428號1號樓1102單元
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元
法定代表人：張俊
聯(lián)系人：邢錦超
客服電話：021-20292031
網(wǎng)站：www.wg.com.cn
（80）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
注冊地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務港太升國際A棟2單元5層
17號
辦公地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍騰路貴文投資大樓4樓
法定代表人：陳成
聯(lián)系人：李辰
客服電話：0851-85407888
網(wǎng)站：www.gwcaifu.com
（81）泛華普益基金銷售有限公司
注冊地址：成都市成華區(qū)建設路9號高地中心1101室
辦公地址：成都市金牛區(qū)龍華西宸國際B座12樓
法定代表人：王建華
聯(lián)系人：周旋
客服電話：400-080-3388
網(wǎng)站：www.puyifund.com
（82）泰康人壽保險有限責任公司
注冊地址：北京市昌平區(qū)科技園區(qū)科學園路21-1號（泰康中關村創(chuàng)新中心）
1層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街16號院1號樓泰康集團大廈
法定代表人：程康平
聯(lián)系人：王丹
客服電話：95522
網(wǎng)站：www.taikanglife.com
（83）中信期貨有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層
1301-1305室、14層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈18層
法定代表人：竇長宏
聯(lián)系人：梁美娜
客服電話：400-990-8826
網(wǎng)站：www.citicsf.com
（84）北京濟安基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005
辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓11層1105
法定代表人：楊健
聯(lián)系人：李海燕
客服電話：400-673-7010
網(wǎng)站：www.jianfortune.com
基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金基
金合同等的規(guī)定，選擇其他符合要求的銷售機構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人
網(wǎng)站公示。
（二）登記機構(gòu)
名稱：泰康基金管理有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街156號3層1-10內(nèi)302
辦公地址：北京市西城區(qū)武定侯街2號泰康國際大廈3、5層
法定代表人：金志剛
全國統(tǒng)一客戶服務電話：4001895522
傳真：010-89620077
聯(lián)系人：陳進
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：安冬、陸奇
聯(lián)系人：陸奇
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：容誠會計師事務所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
執(zhí)行事務合伙人：劉維、肖厚發(fā)
經(jīng)辦注冊會計師：蔡曉慧、陳玉珊
聯(lián)系電話：010-66001391
傳真：010-66001392
聯(lián)系人：蔡曉慧
六、基金份額的分類
（一）基金份額的分類
本基金根據(jù)投資人認/申購本基金的金額，對投資人持有的基金份額按照不
同的費率計提銷售服務費用，因此形成不同的基金份額類別，即A類基金份額、
B類基金份額、C類基金份額、D類基金份額、E類基金份額。五類基金份額單
獨設置基金代碼，并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的
前提下，基金管理人可根據(jù)市場情況調(diào)整基金份額類別設置或增加新的基金份
額類別、暫停某類基金份額類別的銷售、調(diào)整某類基金份額類別的費率或收費
方式等，調(diào)整實施前應及時公告，不須召開基金份額持有人大會審議。
（二）基金份額類別的限制
1、基金管理人直銷中心柜臺限制
份額類別 首次申購最低金額 追加申購最低金額 單筆贖回最低份額
A類基金份額 10萬元 1萬元 10份
B類基金份額 300萬元 1萬元 1000份
C類基金份額 1000萬元 1萬元 100份
D類基金份額 0.01元 0.01元 0.01份
2、基金管理人直銷電子交易系統(tǒng)
基金管理人直銷電子交易系統(tǒng)包括網(wǎng)上交易系統(tǒng)、基金管理人手機客戶端、
基金管理人微信公眾號以及基金管理人另行公告的其他電子交易系統(tǒng)等。
份額類別 首次申購最低金額 追加申購最低金額 單筆贖回最低份額
A類基金份額 10000元 10元 10份
B類基金份額 300萬元 1000元 1000份
3、其他銷售機構(gòu)限制
份額類別 首次申購最低金額 追加申購最低金額 單筆贖回最低份額
A類基金份額 10元 10元 10份
B類基金份額 300萬元 1000元 1000份
C類基金份額 1000萬元 1000元 100份
D類基金份額 0.01元 0.01元 0.01份
E類基金份額 0.01元 0.01元 0.01份
各銷售機構(gòu)對最低認購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)發(fā)布
的公告為準。
基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，調(diào)整認/申購
各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，并及時公告。
（三）基金份額自動升降級
1、在基金存續(xù)期內(nèi)，若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份
額達到或超過300萬份時，本基金的登記機構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的A類
基金份額升級為B類基金份額。
2、在基金存續(xù)期內(nèi)，若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份
額低于300萬份時，本基金的登記機構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的B類基金
份額降級為A類基金份額。
3、C、D、E類份額不進行基金份額的升降級。
4、投資人在提交認/申購等交易申請時，應正確填寫基金份額的代碼（A類、
B類、C類、D類、E類基金份額的基金代碼不同），否則，因錯誤填寫基金代
碼所造成的認/申購等交易申請無效的后果由投資人自行承擔。投資人認/申購
申請確認成交后，實際獲得的基金份額類別以本基金的登記機構(gòu)根據(jù)上述規(guī)則
確認的基金份額類別為準。
（四）基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
1、根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金份額
分類進行調(diào)整并公告。
2、基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，可以調(diào)整認
/申購各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，并及時公告。
3、基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，可以調(diào)整基
金份額升降級的數(shù)量限制及規(guī)則?；鸸芾砣嗽陂_始調(diào)整前應當依照《信息披
露辦法》的有關規(guī)定予以公告。
七、基金的募集
（一）本基金依據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披
露辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定募集。本基金募集申請已于2017年6月9
日獲中國證監(jiān)會證監(jiān)許可『2017』877號文準予募集注冊。
（二）基金類別、運作方式及存續(xù)期
本基金類別：貨幣市場基金
本基金運作方式：契約型開放式
本基金存續(xù)期：不定期
（三）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者和
合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他
投資人。
（四）基金募集情況
經(jīng)普華永道中天會計師事務所(特殊普通合伙）驗資，本次募集的有效認購
戶數(shù)為228戶，凈銷售金額為人民幣1057459261.81元，折合基金份額
1057459261.81份；募集資金在基金合同生效前產(chǎn)生的利息共計人民幣
59442.57元，折合59442.57份基金份額歸基金份額持有人所有，合計募集份額
為1057518704.38份。上述資金已于2017年09月07日劃入本基金在基金托管
人中國工商銀行股份有限公司開立的泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金基金托管專戶。
八、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
本基金基金合同自2017年09月08日起正式生效，自該日起本基金管理人
正式開始管理本基金。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予
以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將根據(jù)基金合同的約定進入
清算程序并終止，不須召開基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
九、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理
人在相關公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金
管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或
按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，
但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務
辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務
辦理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前
依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
本基金（D、E份額除外）已于2017年9月18日起每個開放日開始辦理日
常申購業(yè)務，已于2017年10月12日起每個開放日開始辦理日常贖回業(yè)務。
本基金D份額已于2022年3月21日起每個開放日開始辦理日常申購和贖
回業(yè)務。
本基金E份額已于2025年5月16日起每個開放日開始辦理日常申購和贖
回業(yè)務。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)
換申請且登記機構(gòu)確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
3、申購與贖回的原則
（1）“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元
的基準進行計算；
（2）“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
（3）當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
（4）贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進
行順序贖回。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
4、申購與贖回的程序
（1）申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提
出申購或贖回的申請。
（2）申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，
申購申請即為成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生
效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款
項。若遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)
故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程的情
況，則贖回款項劃付時間相應順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫
停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款
處理。
（3）申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷
售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，
則申購款項（不含利息）退還給投資人。銷售機構(gòu)對申購和贖回申請的受理并
不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到申請。申購和贖回的確認
以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請的確認情況，投資人應及時查詢并妥善
行使合法權(quán)利。
（4）基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述申購、贖回規(guī)則進行
調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定
在規(guī)定媒介上公告。
5、申購和贖回的數(shù)量限制
（1）投資人通過直銷中心柜臺申購本基金基金份額的，首次申購單筆最低
限額、追加申購單筆最低限額如下，但基金管理人另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
通過基金管理人直銷中心柜臺申購
份額類別 首次申購單筆最低金額 追加申購單筆最低金額
A類基金份額 10萬元 1萬元
B類基金份額 300萬元 1萬元
C類基金份額 1000萬元 1萬元
D類基金份額 0.01元 0.01元
投資人通過基金管理人直銷電子交易系統(tǒng)（包括網(wǎng)上交易系統(tǒng)、基金管理
人手機客戶端、基金管理人微信公眾號）申購本基金A、B類基金份額，首次申
購單筆最低限額、追加申購單筆最低限額如下，但基金管理人另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
通過基金管理人直銷電子交易系統(tǒng)申購
份額類別 首次申購單筆最低金額 追加申購單筆最低金額
A類基金份額 10000元 10元
B類基金份額 300萬元 1000元
投資人通過其他銷售機構(gòu)首次申購本基金A、B、C、D、E類基金份額的，
首次申購單筆最低限額、追加申購單筆最低限額如下，但各銷售機構(gòu)對最低申
購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)發(fā)布的公告為準。
通過其他銷售機構(gòu)申購
份額類別 首次申購單筆最低金額 追加申購單筆最低金額
A類基金份額 10元 10元
B類基金份額 300萬元 1000元
C類基金份額 1000萬元 1000元
D類基金份額 0.01元 0.01元
E類基金份額 0.01元 0.01元
（2）投資人將當期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，不受最低申購金額的
限制。
（3）基金份額持有人可將其持有的全部或部分A類、B類、C類、D類、E
類基金份額贖回，A類基金份額單筆贖回不得少于10份，B類基金份額單筆贖
回不得少于1000份，C類基金份額單筆贖回不得少于100份，但某筆交易類業(yè)
務（如贖回、基金轉(zhuǎn)換等）導致A類基金份額持有人單個交易賬戶基金份額余
額（含當日未付收益）少于10份、或者導致B類基金份額持有人單個交易賬戶
基金份額余額（含當日未付收益）少于1000份、或者導致C類基金份額持有人
單個交易賬戶份額余額（含當日未付收益）少于50萬份時，基金管理人可對該
部分剩余基金份額發(fā)起一次性自動全部贖回。
（4）本基金對單個投資人累計持有的基金份額不設上限。未來，基金管理
人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，詳見更新的招募說明書或相
關公告。
（5）基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額、單日總規(guī)模限額或投資人
單日申購最高金額，但應最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關
規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（6）基金管理人可以依照相關法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場
條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，詳見更新的招募說明書或
相關公告。
（7）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)
益，具體參見基金管理人相關公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定的申購金額、贖回
份額或本基金總規(guī)模等數(shù)量限制，無須召開基金份額持有人大會。基金管理人
必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
6、申購費用和贖回費用
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖
回費用。但是，在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，
避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人有權(quán)對當日單個基金份額持有人申請贖回基
金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請（對超過基金總份額1%的部分）征收
1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。當本基金前10名基
金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，基金管理人應當對當日單
個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請（對超過基金總份額1%的
部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。基金管
理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（2）申購份額余額的處理方式：申購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，
小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承
擔。
（3）贖回金額余額的處理方式：贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，
小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承
擔。
（4）若投資人全部贖回基金份額時，基金管理人自動將投資人賬戶當前累
計收益全部結(jié)轉(zhuǎn)并與贖回款一起支付給投資人；若投資人部分贖回其持有的基
金份額時，當基金份額未付收益為正時，未付收益不進行支付；當基金份額未
付收益為負時，其剩余的基金份額需足以彌補其當前未付收益為負時的損益，
否則將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)當前未付收益，再進行贖回款項結(jié)算。
7、申購份額與贖回金額的計算
本基金的申購、贖回價格為每份基金份額人民幣1.00元。
（1）申購份額的計算
本基金采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值人民幣1.00
元，計算公式：
申購份額＝申購金額/1.00元
例：假定投資人以10萬元申購本基金A份額，則投資人可獲得的基金份額
計算如下：
申購份額＝100,000/1.00=100,000.00份
（2）贖回金額的計算
本基金采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額人民幣1.00元。
除上述第6款（1）所述“強制贖回費”的情形外，本基金贖回金額的計算
公式為：
1）當投資人全部贖回基金份額時，計算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元+未結(jié)轉(zhuǎn)收益
2）當投資人部分贖回基金份額且剩余基金份額不足以彌補當前未付負收益
時，計算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元+贖回份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的未付收益
3）當投資人部分贖回基金份額且未付收益為正，或部分贖回基金份額且剩
余基金份額足以彌補當前未付負收益時，計算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元
1）例：假定某投資人持有10萬份A類基金份額，未結(jié)轉(zhuǎn)收益500.00元：
a）若該投資人贖回10萬份A類基金份額，則贖回金額計算如下：
贖回金額＝100,000.00×1.00+500.00＝100,500.00元
b）若該投資人贖回7萬份A類基金份額，則贖回金額計算如下：
贖回金額＝70,000.00×1.00＝70,000.00元
2）例：假定某投資人持有10萬份A類基金份額，未結(jié)轉(zhuǎn)收益-500.00元：
a）若該投資人贖回10萬份基金份額，則贖回金額計算如下：
贖回金額＝100,000.00×1.00-500.00＝99,500.00元
b）若該投資人贖回7萬份A類基金份額，剩余的3萬份，足以彌補未結(jié)轉(zhuǎn)
負收益，則贖回金額計算如下：
贖回金額＝70,000.00×1.00＝70,000.00元
c）若該投資人贖回99,800.00份A類基金份額，剩余的200.00份不足以
彌補未結(jié)轉(zhuǎn)負收益，則贖回金額計算如下：
贖回金額＝99,800.00×1.00-99,800/100,000.00×500＝99,301.00元
若發(fā)生上述第6款（1）所述“強制贖回費”的情形，則應扣除強制贖回費。
8、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
（1）因不可抗力導致基金無法正常運作。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接
受投資人的申購申請。
（3）證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金
資產(chǎn)凈值。
（4）基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金
份額持有人利益時。
（5）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他
可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情
形。
（6）當日超過基金管理人規(guī)定的本基金總規(guī)模上限或每日申購金額上限。
（7）基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)等因
異常情況導致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會
計系統(tǒng)等無法正常運行。
（8）當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資
產(chǎn)凈值的正偏離度絕對值達到0.5%時。
（9）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基
金份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
（10）申購申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、
單一投資者單日或單筆申購金額上限的情形時。
（11）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫?；鸸乐?，并采取暫停接受基金申購申請的措
施。
（12）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第（1）、（2）、（3）、（5）、（6）、（7）、（8）、（11）、
（12）項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時，基金管理人應當根
據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。當發(fā)生上述第（9）、（10）項情
形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的申購申請進行限制，
基金管理人有權(quán)拒絕該筆全部或部分申購申請。如果法律法規(guī)、監(jiān)管要求調(diào)整
導致上述第（9）項內(nèi)容取消或變更的，基金管理人在履行適當程序后，可修改
上述內(nèi)容，無須召開基金份額持有人大會。如果投資人的申購申請被拒絕，被
拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及
時恢復申購業(yè)務的辦理。
9、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項：
（1）因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接
受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
（3）證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金
資產(chǎn)凈值。
（4）連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
（5）繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，可暫停
接受投資人的贖回申請。
（6）基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)等因
異常情況導致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會
計系統(tǒng)等無法正常運行。
（7）當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的
負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖
回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算。
（8）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停基金估值，并采取延緩支付贖回款項或暫停接
受基金贖回申請的措施。
（9）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定拒絕接受或暫停接受基金份額持有人
的贖回申請或者延緩支付贖回款項時，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定報中國
證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支
付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，
未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款
處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以
撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公
告。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個基金份額
持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對
其采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
10、巨額贖回的情形及處理方式
（1）巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
（2）巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
①全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
②部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波
動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前
提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當
日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請
一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申
請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回
不受單筆贖回最低份額的限制。
③若本基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個持有人的贖回申請超過前一開放日
基金總份額30%的情形下，基金管理人可以采取相關措施為此單個持有人延期辦
理贖回申請，即按照保護其他贖回申請人利益的原則，基金管理人可優(yōu)先確認
其他贖回申請人的贖回申請，具體為：在基金管理人在當日接受贖回比例不低
于上一開放日基金總份額的10%的前提下，如其他贖回申請人的贖回申請在當日
被全部確認，則在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對此單個持有人的贖回申請按比
例確認，對此單個持有人其余未確認的贖回申請延期辦理；如其他贖回申請人
的贖回申請在當日未被全部確認，則對全部未確認的贖回申請延期辦理。對于
未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇
延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取
消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開
放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回
申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
④暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付
贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
（3）巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處
理方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
11、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
（1）發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定
媒介上刊登暫停公告。
（2）如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介
上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，
依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，最遲于重新開放申購或贖回日在規(guī)定媒介
上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重
新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，
并提前告知基金托管人與相關機構(gòu)。
本基金（E份額除外）已于2017年9月18日起每個開放日開始辦理日常轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入業(yè)務，已于2017年10月12日起每個開放日開始辦理日常轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務。
本基金E份額已于2025年5月16日開始辦理日常轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)
務。
（四）基金份額的交易與轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人
通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機
構(gòu)辦理基金份額的過戶登記，也可以按照法律法規(guī)與相關合同約定進行協(xié)議轉(zhuǎn)
讓?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務的，將提前公告，基金份額持有人應
根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務。
（五）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情
形而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。
無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有
的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。其他非交易過戶是指符
合法律法規(guī)且根據(jù)登記機構(gòu)的規(guī)定需要辦理非交易過戶的情形。辦理非交易過
戶必須提供基金登記機構(gòu)要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申
請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（六）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基
金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（七）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計劃最低申購金額。
本基金（E份額除外）已于2017年9月18日起每個開放日開始辦理日常定
期定額投資業(yè)務。
本基金E份額已于2025年5月16日起每個開放日開始辦理日常定期定額
投資業(yè)務。
（八）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以
及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)
的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的收益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支
付。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
（九）其他業(yè)務
在不違反相關法律法規(guī)、對基金份額持有人的權(quán)利無實質(zhì)性不利影響的前
提下，基金管理人可辦理基金份額的質(zhì)押或其他基金業(yè)務，基金管理人可制定
相應的業(yè)務規(guī)則，屆時不須召開基金份額持有人大會審議但須報中國證監(jiān)會核
準或備案并提前公告。
十、基金的投資
（一）投資目標
在綜合考慮基金資產(chǎn)安全性、收益性和流動性的基礎上，通過積極主動的
投資管理，力爭為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限
在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩
余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支
持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市
場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變
基金投資目標、不改變基金風險收益特征的前提下，本基金在履行適當程序后，
可參與其他貨幣市場工具的投資，其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或監(jiān)管機
構(gòu)的相關規(guī)定執(zhí)行。
（三）投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金在分析各類資產(chǎn)的信用風險、流動性風險及其經(jīng)風險調(diào)整后的收益
率水平或盈利能力的基礎上，通過比較或合理預期各類資產(chǎn)的風險與收益率變
化，確定并動態(tài)地調(diào)整優(yōu)先配置的資產(chǎn)類別和配置比例。
2、利率品種投資策略
本基金在對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢研究基礎上，對利率期限結(jié)構(gòu)和債券市場
變化趨勢進行深入分析和預測，確定并動態(tài)調(diào)整利率品種的期限配置策略。
3、信用品種投資策略
本基金對于信用債倉位、評級及期限的選擇均是建立在對經(jīng)濟基本面、政
策面、資金面以及收益水平和流動性風險的分析的基礎上。此外，信用債發(fā)行
主體差異較大，需要自下而上研究債券發(fā)行主體的基本面以確定發(fā)債主體企業(yè)
的實際信用風險，通過比較市場信用利差和個券信用利差以發(fā)現(xiàn)被錯誤定價的
個券。本基金將通過在行業(yè)和個券方面進行分散化投資，同時規(guī)避高信用風險
行業(yè)和主體的前提下，適度提高組合收益并控制投資風險。
4、銀行定期存款及同業(yè)存單投資策略
本基金在向交易對手銀行進行詢價的基礎上，選取利率報價較高的銀行進
行存款投資，在投資過程中基于對交易對手信用風險的評估，選擇交易對手。
在獲取較高投資收益的同時盡量分散投資風險，提高存款及存單資產(chǎn)的流動性。
5、杠桿投資策略
本基金在嚴格遵守杠桿比例的前提下，通過對流動性狀況深入分析，綜合
比較回購利率與短期債券收益率、存款利率，判斷是否存在利差套利空間，進
而確定是否進行杠桿操作。
6、流動性管理策略
本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例，
通過現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正回購、降低組
合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性，以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。
7、資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持證券投資關鍵在于對基礎資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析，本基金
將在國內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具體政策框架下，采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)
合，對個券進行風險分析和價值評估后進行投資。本基金將嚴格控制資產(chǎn)支持
證券的總體投資規(guī)模并進行分散投資，以降低流動性風險。
8、其他金融工具的投資策略
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許本類基金投資于其他衍生金融工具，基金
管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。本基金對衍生金融工具的
投資主要以對提高組合整體收益為主要目的。本基金將在有效風險管理的前提
下，通過對標的品種的研究，謹慎投資。
（四）投資限制
1、組合限制
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，
并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制的，本基金不受上述限制。
（2）基金投資于相關金融工具的比例應遵循以下限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過240天；
2）本基金持有的同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
4）本基金持有現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于5%；
5）本基金持有現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
6）本基金持有到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動
性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
7）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易
日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的
比例不得超過20%；
8）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
9）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限、根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
10）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)
存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的
同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
11）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
12）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資
產(chǎn)凈值的20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不
得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原
始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
13）本基金應投資于信用級別評級為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在
評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
14）基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
15）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
16）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會
認定的其他品種；
18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與本基金合同約定的投資
范圍保持一致；
20）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第1）、4）、13）、18）、19）條外，因證券市場波動、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述
規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)
定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定，在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍和投資策略應當符
合基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之
日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準，不
須經(jīng)基金份額持有人大會審議。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止行為，如適用于本基金，
則本基金投資不再受相關限制。
（五）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：人民幣七天通知存款利率（稅后）。
七天通知存款是一種不約定存期，支取時提前七天通知銀行、約定支取日
期和金額即可支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于
活期存款利息的收益。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國人民銀行調(diào)整或停止該基準利率的
發(fā)布或者證券市場中有其他代表性更強、更科學客觀的業(yè)績比較基準適用于本
基金時，本基金管理人可依據(jù)維護基金份額持有人合法權(quán)益的原則，在與基金
托管人協(xié)商一致的情況下對業(yè)績比較基準進行相應調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比較基準須
報中國證監(jiān)會備案并及時公告，而無須基金份額持有人大會審議。
（六）風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動性、低風險品種，
其預期收益和預期風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
（七）投資組合平均剩余期限及平均剩余存續(xù)期限的計算方法
1、計算公式
本基金按下列公式計算平均剩余期限：
本基金按下列公式計算平均剩余存續(xù)期限：
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）
的銀行存款、逆回購、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存
單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具和
資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的
貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的正回購、買
斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)
式債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債的剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易
日天數(shù)計算。
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議
到期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損
失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天
數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期
計算。
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期
限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計算；允許投資的可變利率或
浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實際剩余天數(shù)計算。
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎債
券的剩余期限。
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限。
平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四
舍五入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限計算方
法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（八）基金管理人代表基金行使股東及債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
（九）基金投資組合報告（未經(jīng)審計）
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性
陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
本基金托管人中國工商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，復核了本
報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛
假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截止2025年9月30日，本報告中所列財務數(shù)據(jù)
未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 15,398,219,795.47 59.27
其中：債券 15,398,219,795.47 59.27
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 5,248,662,805.45 20.20
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 5,094,479,854.54 19.61
4 其他資產(chǎn) 240,093,406.06 0.92
5 合計 25,981,455,861.52 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 4.31
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日
融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的
20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 97
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 99
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 73
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 27.08 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 10.32 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 22.60 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 7.07 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 32.04 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 99.11 -
4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 1,303,680,868.34 5.02
其中：政策性金融債 1,293,667,082.04 4.98
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 3,261,410,866.93 12.56
6 中期票據(jù) 534,829,593.98 2.06
7 同業(yè)存單 10,298,298,466.22 39.65
8 其他 - -
9 合計 15,398,219,795.47 59.29
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明
細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 250206 25國開06 5,000,000 503,965,813.99 1.94
2 112515242 25民生銀行CD242 4,000,000 396,950,797.14 1.53
3 112597632 25天津銀行CD136 3,000,000 299,022,018.59 1.15
4 112413166 24浙商銀行CD166 3,000,000 298,854,810.71 1.15
5 112515003 25民生銀 3,000,000 298,667,357.62 1.15
行CD003
6 112504020 25中國銀行CD020 3,000,000 296,734,586.56 1.14
7 112503325 25農(nóng)業(yè)銀行CD325 3,000,000 296,399,286.83 1.14
8 210203 21國開03 2,500,000 256,646,718.34 0.99
9 012581425 25東航股SCP005 2,000,000 200,725,506.12 0.77
10 012581837 25華能集SCP009 2,000,000 200,385,653.69 0.77
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0402%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0098%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0271%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金負偏離度的絕對值未達到0.25%。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金正偏離度的絕對值未達到0.5%。
8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報告附注
（1）基金計價方法說明
本基金采用攤余成本法計價。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
廣發(fā)銀行股份有限公司因未依法履行相關職責在本報告編制前一年內(nèi)受到
國家金融監(jiān)督管理總局的公開處罰。
國家開發(fā)銀行因未依法履行相關職責在本報告編制前一年內(nèi)受到中國人民
銀行的公開處罰、公開批評；因未依法履行相關職責在本報告編制前一年內(nèi)受
到國家外匯管理局北京市分局的公開處罰、公開批評；因未依法履行職責在本
報告編制前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局的公開處罰。
華夏銀行股份有限公司因未依法履行相關職責在本報告編制前一年內(nèi)受到
國家金融監(jiān)督管理總局的公開處罰。
徽商銀行股份有限公司因未依法履行相關職責在本報告編制前一年內(nèi)受到
中國人民銀行安徽省分行的公開處罰。
上海銀行股份有限公司因未依法履行相關職責在本報告編制前一年內(nèi)受到
中國人民銀行的公開處罰；因未依法履行職責在本報告編制前一年內(nèi)受到國家
金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局的公開處罰。
中國民生銀行股份有限公司因公司運作、治理違規(guī)在本報告編制前一年內(nèi)
受到國家金融監(jiān)督管理總局的公開處罰；因未依法履行相關職責在本報告編制
前一年內(nèi)受到中國人民銀行的公開處罰、公開批評。
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司因未依法履行相關職責、公司運作、治理違規(guī)
在本報告編制前一年內(nèi)受到中國人民銀行的公開處罰、公開批評；其信用卡中
心因未依法履行職責在本報告編制前一年內(nèi)受到國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)
管局的公開處罰。
報告期內(nèi)本基金投資的前十名證券發(fā)行主體除上述主體收到監(jiān)管部門處罰
決定書或行政監(jiān)管措施決定書外，其他發(fā)行主體未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 3,340.91
2 應收證券清算款 -
3 應收利息 -
4 應收申購款 240,090,065.15
5 其他應收款 -
6 其他 -
7 合計 240,093,406.06
（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分
1、由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
2、報告期內(nèi)沒有需說明的證券投資決策程序。
十一、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其
未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說
明書。
本基金合同生效日為2017年9月8日，基金合同生效以來的投資業(yè)績及與
同期業(yè)績比較基準的比較如下表所示：
基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日起至2017年12月31日 1.2500% 0.0000% 0.4300% 0.0000% 0.8300% 0.0000%
2018年01月01日至2018年12月31日 3.5600% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 2.2100% 0.0000%
2019年01月01日至2019年12月31日 2.4800% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 1.1300% 0.0000%
2020年01月01日至2020年12月31日 1.9900% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 0.6400% 0.0000%
2021年01月01日至2021年12月31日 2.1000% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 0.7500% 0.0000%
2022年01月01日至2022年12月31日 1.8500% 0.0100% 1.3500% 0.0000% 0.5000% 0.0100%
2023年01月01日至2023年12月31日 2.0309% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 0.6809% 0.0018%
2024年01月01日至2024年12月31日 1.8200% 0.0023% 1.3537% 0.0000% 0.4663% 0.0023%
自基金合同生效日起至2025年09月30日 19.6257% 0.0036% 10.8925% 0.0000% 8.7332% 0.0036%
泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金B(yǎng)
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日起至2017年12月31日 1.3300% 0.0000% 0.4300% 0.0000% 0.9000% 0.0000%
2018年01月01日至2018年12月31日 3.8100% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 2.4600% 0.0000%
2019年01月01日至2019年12月31日 2.7300% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 1.3800% 0.0000%
2020年01月01日至2020年12月31日 2.2400% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 0.8800% 0.0000%
2021年01月01日至2021年12月31日 2.3500% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 1.0000% 0.0000%
2022年01月01日至2022年12月31日 2.0900% 0.0100% 1.3500% 0.0000% 0.7400% 0.0100%
2023年01月01日至2023年12月31日 2.2764% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 0.9264% 0.0018%
2024年01月01日至2024年12月31日 2.0648% 0.0023% 1.3537% 0.0000% 0.7111% 0.0023%
自基金合同生效日起至2025年09月30日 21.9662% 0.0036% 10.8925% 0.0000% 11.0737% 0.0036%
泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金C
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日 1.3300% 0.0000% 0.4300% 0.0000% 0.9000% 0.0000%
起至2017年12月31日
2018年01月01日至2018年12月31日 3.8100% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 2.4600% 0.0000%
2019年01月01日至2019年12月31日 2.7300% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 1.3800% 0.0000%
2020年01月01日至2020年12月31日 2.2400% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 0.8800% 0.0000%
2021年01月01日至2021年12月31日 2.3500% 0.0000% 1.3500% 0.0000% 1.0000% 0.0000%
2022年01月01日至2022年12月31日 2.0900% 0.0100% 1.3500% 0.0000% 0.7400% 0.0100%
2023年01月01日至2023年12月31日 2.2764% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 0.9264% 0.0018%
2024年01月01日至2024年12月31日 2.0648% 0.0023% 1.3537% 0.0000% 0.7111% 0.0023%
自基金合同生效日起至2025年09月30日 21.9664% 0.0036% 10.8925% 0.0000% 11.0739% 0.0036%
泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金D
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日起至2022年12月31日 1.3300% 0.0100% 1.0400% 0.0000% 0.2800% 0.0100%
2023年01月01日至2023年12月31日 2.0314% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 0.6814% 0.0018%
2024年01月01日至2024年12月31日 1.8203% 0.0023% 1.3537% 0.0000% 0.4666% 0.0023%
自基金合同生效日起至2025年09月30日 6.3513% 0.0033% 4.7564% 0.0000% 1.5949% 0.0033%
泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金E
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日起至2025 0.5155% 0.0013% 0.4919% 0.0000% 0.0236% 0.0013%
年09月30日
十二、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收
的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶
相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由
基金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以
其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍
結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得
被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作
不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務不得相互抵銷。
十三、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益及7
日年化收益率的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負
債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率
法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀
釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的
估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈
值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內(nèi)將負偏離度
絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫
停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度
絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資
產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易
日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面
價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算
等措施。前述情形及處理方法應當履行信息披露義務。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
4、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的
基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)
相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人
對基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結(jié)果對外予
以公布。
（四）估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位舍去。本基金的收益分配是
按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資
產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。
國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個估值日對基金資產(chǎn)估值后，
將基金估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按
約定對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估
值的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后
四位或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后三位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或
銷售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，
過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損
失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承
擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，
由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，
并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應
賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值
錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环?
還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值
錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當
得利的當事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)
將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已
經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任
方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金資產(chǎn)估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)估值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，基金管理人經(jīng)與基金
托管人協(xié)商一致的；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；?
管理人應于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復
核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定予以公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法第3項進行估值時，
所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，
或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等原因，基金管理人和基金托管人雖然已
經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基
金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基
金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十四、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余
額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基
金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，且每日進行支付。
投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則
處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益大
于零時，為投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；
若當日已實現(xiàn)收益等于零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投
資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若
當日凈收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額；若當日凈收益為負值，
則縮減投資人基金份額；若當日凈收益為零，則保持投資人基金份額不變；
6、當日申購的基金份額自下一個交易日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當
日贖回的基金份額自下一個交易日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可在法律
法規(guī)允許的前提下調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不須召開基金份額持
有人大會審議，但應于變更實施日前在規(guī)定媒介公告。
（三）收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不再另行公告基金收益分配方案。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結(jié)束
后第二個自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)
假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計
算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計
算見本招募說明書第十六部分。
十五、基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金銷售服務費；
4、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，基金合同生效后與基金相關的信
息披露費用；
5、基金合同生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.15%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管
理費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中
一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時
支付的，順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)束之日起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形
消除之日起2個工作日內(nèi)支付。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.06%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.06%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托
管費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一
次性支取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至
法定節(jié)假日、休息日結(jié)束之日起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個
工作日內(nèi)支付。
3、基金銷售服務費
本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，對于由B類基金份額降級
為A類基金份額的基金份額持有人，年銷售服務費率應自其降級后的下一個工
作日起適用A類基金份額的費率。B類基金份額的年銷售服務費率為0.01%，對
于由A類基金份額升級為B類基金份額的基金份額持有人，年銷售服務費率應
自其升級后的下一個工作日起享受B類基金份額的費率。C類基金份額的年銷售
服務費率為0.01%。D類基金份額的年銷售服務費率為0.25%。E類基金份額的
年銷售服務費率為0.10%。五類基金份額的銷售服務費計提的計算公式相同，具
體如下：
H＝E×年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基
金銷售服務費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起2個工作日內(nèi)從基金
財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、
休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至法定節(jié)假日、休息日結(jié)束之日
起2個工作日內(nèi)或不可抗力情形消除之日起2個工作日內(nèi)支付。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)
議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
十六、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方。
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會
計年度披露。
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度。
5、本基金獨立建賬、獨立核算。
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表。
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表
進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露
辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定
（二）信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人
和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確
性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金
信息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，
并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露
的信息資料。
（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
2、對證券投資業(yè)績進行預測。
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失。
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)。
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，
基金信息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，
以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要。
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務關系，明
確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基
金投資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息
披露及基金份額持有人服務等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的
信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書
并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少
每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金
運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務關系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供
簡明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載
在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更
新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金
托管人應當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基
金合同》生效公告。
4、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基
金管理人將至少每周公告一次各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實
現(xiàn)收益和7日年化收益率；
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日基金份額的已實現(xiàn)收益/當日基金份額總額
×10000
7日年化收益率的計算方法：
其中，Ri為最近第i個自然日（包括計算當日）的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用舍去法保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率
采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。其中，當日基金份額總額包括
截至上一工作日（包括節(jié)假日）未結(jié)轉(zhuǎn)份額。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個
開放日的次日，通過其規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放
日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站
披露半年度和年度最后一日的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將
年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；?
金年度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的
會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期
報告或者年度報告。
基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金
總份額20%的情形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應當在定期報告
“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有
份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認
定的特殊情形除外。如果法律法規(guī)、監(jiān)管要求調(diào)整導致上述內(nèi)容取消或變更的，
基金管理人在履行適當程序后，可修改上述內(nèi)容，無須召開基金份額持有人大
會。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合
資產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。
基金管理人應當在年度報告、中期報告報告中，至少披露報告期末基金前
10名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）基金合同終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師
事務所；
（5）基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項，基金托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事
項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控
制人變更；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部
門負責人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百
分之三十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為
受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基
金托管業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項，但基金合同另有約定的除外；
（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、
計提方式和費率發(fā)生變更；
（16）基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或者重新接受申購、贖回申請；
（21）當出現(xiàn)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的
基金資產(chǎn)凈值偏離度絕對值達到或超過0.5%的情形；
（22）調(diào)整或增加基金份額類別的設置；
（23）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事
項；
（24）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單；
（25）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額
的價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項
7、澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能
對基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并
將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公
告。
9、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)
進行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站
上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
10、基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應在按照法規(guī)要求在季度報告、中期報告、年度報告等定期報
告和招募說明書（更新）等文件中披露資產(chǎn)支持證券的交易情況?；鸸芾砣?
應在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市
值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細；在基金季度報告
中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和
報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。
11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信
息披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，
對基金管理人編制的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書
面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基
金信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業(yè)機構(gòu)，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到基金合同終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當
符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，
該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
十八、風險揭示
（一）投資于本基金的主要風險
1、市場風險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響，導致基金收益水平變化而產(chǎn)生風險，主要包括：
（1）政策風險：因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地
區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
（2）經(jīng)濟周期風險：隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈
周期性變化。基金投資于國債，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
（3）利率風險：金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。
利率直接影響著國債的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜?
資于貨幣市場工具，其收益水平會受到利率變化的影響。
（4）購買力風險：基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因
為通貨膨脹的影響而導致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
2、信用風險
基金在交易過程中可能發(fā)生交易對手違約，或債券發(fā)行人因經(jīng)營情況惡化
等因素發(fā)生違約，或債券發(fā)行人拒絕履行還本付息義務，或由于發(fā)行人或債券
本身信用等級降低導致債券價格波動等風險，從而導致基金財產(chǎn)損失。
3、管理風險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，
會影響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收
益水平。因此，本基金的收益水平與本基金管理人的管理水平、管理手段和管
理技術(shù)等相關性較大。因此本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益
水平。
4、流動性風險
因市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風險。流
動性風險還包括由于本基金出現(xiàn)投資人大額贖回，致使本基金沒有足夠的現(xiàn)金
應付基金贖回支付的要求所引致的風險。
（1）本基金的申購、贖回安排
1）投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券
交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外?；?
管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購和贖回，具體業(yè)務辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
2）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)
益，具體參見基金管理人相關公告。
3）在發(fā)生本招募說明書“九、基金份額的申購與贖回”中“拒絕或暫停申
購的情形”時，基金管理人可以暫停接受申購申請，在發(fā)生“暫停贖回或延緩
支付贖回款項的情形”時，基金管理人可以暫停接受贖回申請或延緩支付贖回
款項。
提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應的流動性風險，合理安排投
資計劃。
（2）投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金是貨幣市場基金，基金財產(chǎn)投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的
金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中
央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融
企業(yè)債務融資工具和資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其
他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金將通過以下措施控制流動性風險：針對兌付贖回資金的流動性風險，
本基金的基金管理人每日對本基金的申購贖回情況進行嚴密監(jiān)控并預測流動性
需求，保持基金投資組合中的可用現(xiàn)金頭寸與之相匹配，同時，在基金合同中
設計了巨額贖回條款，約定在非常情況下贖回申請的處理方式，控制因開放申
購贖回模式帶來的流動性風險，有效保障基金份額持有人利益；針對投資品種
變現(xiàn)的流動性風險，本基金的基金管理人主要通過限制、跟蹤和控制基金投資
交易的不活躍品種來實現(xiàn)。此外，本基金可通過賣出回購金融資產(chǎn)方式借入短
期資金應對流動性需求。
基金管理人將密切關注各類資產(chǎn)及投資標的的交易活躍程度與價格的連續(xù)
性情況，評估各類資產(chǎn)及投資標的占基金資產(chǎn)的比例并進行動態(tài)調(diào)整，以滿足
基金運作過程中的流動性要求，應對流動性風險。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
1）當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的
贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理
人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余
贖回申請延期辦理。
2）若基金發(fā)生巨額贖回，在出現(xiàn)單個持有人的贖回申請超過前一開放日基
金總份額30%的情形下，基金管理人可以對其贖回申請延期辦理。
3）連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，
但不得超過20個工作日。
4）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他措施。
（4）備用的流動性風險管理工具的實施情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，
可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖
回申請進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施。
備用的流動性風險管理工具的實施情形包括：
1）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形；
2）基金發(fā)生巨額贖回；
3）基金發(fā)生巨額贖回，且單個基金份額持有人超過前一開放日基金總份額
30%以上的贖回申請的情形；
4）當本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負
時；
5）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
6）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停估值的情形；
7）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他情形。
實施備用流動性風險管理工具的決策程序：本基金在面臨大規(guī)模贖回的情
況下可能存在因未能以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)而產(chǎn)生的流動性風險。如果
出現(xiàn)流動性風險，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對
待的前提下，可實施備用的流動性風險管理工具，包括但不限于暫停接受贖回
申請、延期辦理贖回、延緩支付贖回款項、暫停估值、收取強制贖回費等。作
為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，基金管理人應時刻關注
可能產(chǎn)生的流動性風險，對流動性風險進行日常監(jiān)控，保護基金份額持有人的
利益。
采取備用流動性風險管理工具，可能對投資人造成無法贖回、贖回延期辦
理、贖回款項延期支付、贖回時承擔強制贖回費產(chǎn)生資金損失等影響。
5、交易對手違約風險
交易對手違約風險是指當債券、票據(jù)或債券回購等交易對手或存款銀行違
約時，將直接導致基金資產(chǎn)的損失，或?qū)е禄鸩荒芗皶r抓住市場機會，對投
資收益產(chǎn)生影響。
6、合規(guī)性風險
基金管理或運作過程中，因違反國家法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定以及基
金合同有關規(guī)定而給基金財產(chǎn)帶來損失的風險。
7、操作風險
基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反
操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT
系統(tǒng)故障等風險。
在本基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者
差錯而影響交易的正常進行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風險可
能來自基金管理人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等。
8、本基金特有的風險
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風
險以及流動性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到
基金資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣
市場工具流動性不足而面臨流動性風險。
本基金為貨幣市場基金，基金份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。
但投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，
基金每日分配的收益將根據(jù)市場狀況上下波動，在極端情況下可能為負值，存
在虧損的可能性。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券的價格受市場利率、發(fā)行條
款、基礎資產(chǎn)的構(gòu)成與質(zhì)量、提前償還率等多重因素的影響。投資于資產(chǎn)支持
證券時，面臨因市場利率的變化帶來的價格劇烈波動風險及再投資風險，同時
面臨因基礎資產(chǎn)或證券發(fā)行主體信用狀況惡化導致的信用評級下降甚至到期不
能履行合約進行兌付的風險。
9、其他風險
（1）隨著符合本基金投資理念的新投資工具的出現(xiàn)和發(fā)展，如果投資于這
些工具，基金可能會面臨一些特殊的風險。
（2）戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運
行，可能導致基金資產(chǎn)的損失。
（3）金融市場危機、行業(yè)競爭、代理商違約、基金托管人違約等超出基金
管理人自身直接控制能力之外的風險，也可能導致基金份額持有人利益受損。
（4）基金管理人、基金托管人因喪失業(yè)務資格、停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)，
可能導致委托資產(chǎn)的損失，從而帶來風險。
（5）其他不可預知、不可防范的風險。
（二）聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔保。投資者自愿投資于本基金，
須自行承擔投資風險。
2、基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但
不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低
并不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原
則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投
資者自行負擔。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金
份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自
決議生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金。
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認。
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)。
（4）制作清算報告。
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書。
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書
后，報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國
證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低期限。
二十、基金合同內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務
（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合
同的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合
同當事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義
務包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限
責任；
（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基
金財產(chǎn)；
（3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的
其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)基金合同及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違
反了基金合同及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采
取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務
并獲得基金合同規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)基金合同及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或
者實施其他法律行為；
（13）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金
提供服務的外部機構(gòu)；
（14）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分
別管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告各類基金份額的
基金資產(chǎn)凈值，每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及
報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，
不向他人泄露；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他
相關資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并
且保證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（20）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務，基金
托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關
基金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤?
其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生
效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金
財產(chǎn)；
（2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的
其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金
合同及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情
形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金
清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包
括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同
的基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬
管理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照基金合同的約定，
根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)
定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，
說明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了
適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不低于
法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責
任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務，
基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)
代表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基
金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設立日常機構(gòu)。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止基金合同；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人或基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費，但根據(jù)
法律法規(guī)的要求調(diào)整該等報酬標準或提高銷售服務費的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的
除外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持
有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不須召開基金份額
持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，且對基金份額持有人利益無
實質(zhì)性不利影響的情況下，調(diào)低基金的銷售服務費率或變更收費方式或調(diào)整基
金份額類別設置；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對基金合同進行修改；
（4）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不
涉及基金合同當事人權(quán)利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不須召開基金份額持有人大會的其他情
形。
3、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負
偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回
申請并終止基金合同，則基金合同將根據(jù)第十九部分的約定進行基金財產(chǎn)清算
并終止，不需召開基金份額持有人大會。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管
理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）
的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；?
金托管人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提
議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計
代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介
公告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應
另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表
決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式等法律法規(guī)或監(jiān)
管機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基金份額
持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)
場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合
同和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間
的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重
新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應不
少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以會議
通知載明的形式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公
布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具意見或授權(quán)他人代表出具意見的，基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若
本人直接出具意見或授權(quán)他人代表出具意見基金份額持有人所持有的基金份額
小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持
有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份
額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含
三分之一）基金份額的持有人直接出具意見或授權(quán)他人代表出具意見；
（4）上述第（3）項中直接出具意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具意見的代理人出
具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法
規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)基金份額持有人大會會議通知
載明，基金份額持有人也可以選擇網(wǎng)絡、電話或其他方式進行表決，或者采用
網(wǎng)絡、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會議并表決，為此，基金份額持有人
需在會議通知載明的期限內(nèi)，以會議通知載明的有效方式向會議召集人提交相
應有效的表決票或授權(quán)委托書。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人
大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未
能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管
理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份
額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決
議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公
證機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，
轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金
與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛
盾的視為棄權(quán)表決，但應當計入出具意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由
基金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔
任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進
行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重
新清點結(jié)果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督
下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)
會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采
用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、
公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、
表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相
關內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修
改和調(diào)整，不須召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基
金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并
公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自
決議生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，基金合同應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)
會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基
金財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華
人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書
后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證
監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最
低期限。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關的一切爭議，如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有
效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當
事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡
責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律管轄。
五、基金合同的存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的
辦公場所和營業(yè)場所查閱。
二十一、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：泰康基金管理有限公司
（二）基金托管人
名稱：中國工商銀行股份有限公司
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限
在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩
余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支
持證券以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場
工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變
基金投資目標、不改變基金風險收益特征的前提下，本基金在履行適當程序后，
可參與其他貨幣市場工具的投資。其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或監(jiān)管機
構(gòu)的相關規(guī)定執(zhí)行，且須經(jīng)基金托管人許可，方可納入監(jiān)督范圍。
本基金不得投資于相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的
投資工具。
2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
的投資范圍和投融資比例進行監(jiān)督：
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整
期的除外。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，
并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制的，本基金不受上述限制，但須
經(jīng)基金托管人許可，方可納入監(jiān)督范圍。
（2）基金投資于相關金融工具的比例應遵循以下限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過240天；
2）本基金持有的同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為
原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理并由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，
不超過該證券的10%；
4）本基金持有現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于5%；
5）本基金持有現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
6）本基金持有到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動
性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
7）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易
日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的
比例不得超過20%；
8）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
9）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限、根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
10）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)
存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的
同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%；
11）同一基金管理人管理的且基金托管人托管的全部貨幣市場基金投資同
一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近
一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
12）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資
產(chǎn)凈值的20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不
得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原
始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
13）本基金應投資于信用級別評級為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在
評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
14）基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
15）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
16）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會
認定的其他品種；
18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資。
除上述第1）、4）、13）、18）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投
資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，
但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應在出現(xiàn)可預見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工
作日正式向基金托管人發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和公司應對措施，便于托管
人實施交易監(jiān)督。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍應當符合基金合同
的約定?；鹜泄苋藢鹜顿Y的監(jiān)督和檢查自《基金合同》生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準，不
須經(jīng)基金份額持有人大會審議。
3、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投資禁止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基
金，則本基金投資不再受相關限制。
4、基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手
資信風險控制措施進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易
對手的名單，并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的
交易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏螽斎諆?nèi)回函確認收到該名單?；鸸?
理人應定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單
中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人，基金托管人
當日內(nèi)回函確認收到后，對名單進行更新。基金管理人收到基金托管人書面確
認后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所
進行但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行
交易，應及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造
成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任。
（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單
中約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基
金管理人沒有按照事先約定的交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基
金管理人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損
失的，基金托管人不承擔責任。
（3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中
國銀行、中國建設銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托
管人后，可以根據(jù)當時的市場情況調(diào)整核心交易對手名單?；鸸芾砣擞胸熑?
控制交易對手的資信風險，在與交易對手進行交易時，由于交易對手資信風險
引起的損失先由基金管理人承擔，其后有權(quán)要求相關責任人進行賠償?；鹜?
管人的監(jiān)督責任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核交易對手是否在名單內(nèi)列明。
5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行
的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。本基金核心存款銀行名單為中
國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投
資的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風險而造成的損失時，先由基金管理人負
責賠償，之后有權(quán)要求相關責任人進行賠償。基金管理人在通知基金托管人后，
可以根據(jù)當時的市場情況對于核心存款銀行名單進行調(diào)整?；鹜泄苋说谋O(jiān)督
責任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名單內(nèi)列明。
（二）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對
各類基金份額基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算、
應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基
金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、
《基金合同》、基金托管協(xié)議有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金管理人
限期糾正，基金管理人收到通知后應在下一個工作日及時核對，并以書面形式
向基金托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改
正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管
人應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋擞辛x務要求基金管理人賠償因其違反《基金
合同》而致使投資者遭受的損失。
對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，
基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，
應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投
資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定
的，應當立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間
內(nèi)答復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管
人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合
提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基
金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不
限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶以及
投資所需的其他專用賬戶、復核基金管理人計算的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈
值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算
交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管
理、無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息
等違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關規(guī)定時，基金管理
人應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及時
核對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨
時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?
基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)
會?；鸸芾砣擞辛x務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關
資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金
管理人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基
金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自
行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬
戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨
立。
5、對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應收財產(chǎn)，應由基金管
理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有
到達基金托管人處的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。
由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失，基
金托管人對此不承擔責任。
（二）募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管
理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設的泰康資產(chǎn)管理有限責任公司基金認購專
戶。該賬戶由基金管理人開立并管理?；鹉技跐M，募集的基金份額總額、
基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)
定后，由基金管理人聘請具有從事證券業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出
具驗資報告，出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會
計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金
劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當日出
具確認文件。
若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人
按規(guī)定辦理退款事宜。
（三）基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設資產(chǎn)托管專戶，保管基
金的銀行存款。該賬戶的開設和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收
支活動，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進行。
資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管
理暫行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)
算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公
司上海分公司/深圳分公司開設證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分
公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1、《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全
國銀行間本幣市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以基金
的名義在中央國債登記結(jié)算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開
設銀行間債券市場債券托管賬戶，并由基金托管人負責基金的債券的后臺匹配
及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間債券市
場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開設和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金
合同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，
由基金管理人協(xié)助托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開
立有關賬戶。該賬戶按有關規(guī)則使用并管理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保
管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；
其中實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、銀行間市場清算所股
份有限公司、中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營
業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的
指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間
的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔。基金托管人對基金托管
人以外機構(gòu)實際有效控制或保管的證券不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署
與基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工
作日內(nèi)通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合
同原件應存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門，保存期限不低于
法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
五、基金凈值信息的計算和復核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。本基金采用攤余成本
法計價，通過每日計算收益并分配的方式，使每份基金份額凈值始終保持在人
民幣1.00元，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應每估值日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應符合《基金合同》、
《證券投資基金會計核算業(yè)務指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息
披露的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率由基金管理人負責計算，基金托管人復核?；鸸芾砣藨诿總€估值日交易
結(jié)束后計算當日各類基金份額的基金份額資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率并以雙方認可的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢ι鲜鲇嬎?
結(jié)果復核后以雙方認可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按約定予以公
布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，基金托管人復核、審查基金管理人
計算的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率。因此，本基金的會計責任方是基金管理人，就與本基金有關的會計問題，
如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率的計算結(jié)果按規(guī)定對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從
其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括
《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、
每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)
容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和
保管，基金管理人和基金托管人應按照目前相關規(guī)則分別保管基金份額持有人
名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式?；穑ǚ蓊~）登記機構(gòu)的保存期
限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。
基金管理人應當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：
《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、
每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊
的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日
的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、
《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發(fā)
生日后十個工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤
備份，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿?
基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
七、爭議解決方式
基金管理人和基金托管人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的一切
爭議，除經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該
會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點為北京市，仲裁裁決是終局性的
并對相關各方均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金管理人和基金托管人應恪守各自職責，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
八、托管協(xié)議的變更與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托
管協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更
報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
二十二、對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務，并將根據(jù)基金份額
持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)容如下：
（一）賬單服務
1、基金管理人的網(wǎng)站、熱線電話提供賬戶自助查詢服務。
2、基金管理人提供紙質(zhì)、電子郵件、短信對賬單等服務，基金份額持有人
可通過撥打客戶服務電話4001895522（免長途話費）、010-52160966，或通過
基金管理人在線客服訂制賬單服務。
3、提示：由于基金份額持有人提供的郵寄地址、手機號碼、電子郵箱不詳
或因郵局投遞差錯、通訊故障、延誤等原因，造成對賬單無法按時準確送達，
請及時到原基金銷售網(wǎng)點或致電基金管理人客服中心辦理相關信息變更。如需
補發(fā)對賬單，敬請撥打客服熱線電話。
（二）手機短信服務
基金管理人向訂制短信的基金份額持有人提供短信服務，包括：基金份額
凈值、交易確認、對賬單等內(nèi)容。基金份額持有人可通過撥打客戶服務電話
4001895522（免長途話費）、010-52160966，或通過基金管理人在線客服訂制
短信服務。
（三）在線服務
通過基金管理人網(wǎng)站（www.tkfunds.com.cn），基金份額持有人還可獲得
如下服務：
1、查詢服務
基金份額持有人均可通過基金管理人網(wǎng)站實現(xiàn)基金交易查詢、賬戶信息查
詢和基金信息查詢。
2、信息資訊服務
投資者可以利用基金管理人網(wǎng)站獲取基金和基金管理人的各類信息，包括
基金的法律文件、業(yè)績報告及基金管理人最新動態(tài)等資料。
（四）電子化交易服務
基金份額持有人可以通過基金管理人電子自助交易系統(tǒng)（7*24小時服務）
辦理基金交易業(yè)務，包括：基金認購、申購、贖回、定期定額投資、轉(zhuǎn)換、撤
單、分紅方式變更及查詢等業(yè)務。電子化交易方式包含：
1、網(wǎng)上交易系統(tǒng)
個人投資者可以使用多家銀行的銀行卡通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)自助辦理基金交
易業(yè)務。網(wǎng)址：https://newtrade.tkfunds.com.cn/。
2、基金管理人手機客戶端
操作簡單、應用靈活，投資者可隨時隨地通過手機客戶端辦理業(yè)務。下載
方式：投資者可以通過基金管理人官網(wǎng)下載，也可以通過AppStore、手機應用
市場等搜索下載。
3、基金管理人微信公眾號
個人投資者通過基金管理人微信公眾號綁定基金賬號后，可以使用多家銀
行的銀行卡自助辦理基金交易業(yè)務。微信號：tkfunds。
（五）咨詢服務
1、呼叫中心
投資者或基金份額持有人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余
額、基金產(chǎn)品與服務等信息，可撥打基金管理人全國統(tǒng)一客服電話：
4001895522（免長途話費）、010-52160966，傳真：010-89620100。
2、在線客服
投資者或基金份額持有人可在基金管理人網(wǎng)站點擊“在線客服”，根據(jù)提
示操作輸入要咨詢問題的關鍵詞，便可自助進行相關問題的搜索及解答；或可
點擊“轉(zhuǎn)人工客服”獲得服務訂制/取消、賬戶查詢等專項人工服務。
在線客服人工服務時間為周一到周五9:00-18:00，法定節(jié)假日除外。
3、網(wǎng)站和電子信箱
網(wǎng)址：www.tkfunds.com.cn
電子信箱：service@tkfunds.cn
（六）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述聯(lián)
系方式聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明
書。
二十三、其他應披露事項
披露日期 披露事項名稱 披露媒體
2024-11-04 關于調(diào)整泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金C類基金份額在華泰證券股份有限公司最低申購金額、追加申購最低金額、贖回最低份額和持有最低限額的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2024-11-19 關于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金參加招商銀行股份有限公司轉(zhuǎn)換費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2024-11-22 泰康基金管理有限公司關于終止乾道基金銷售有限公司辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2024-12-03 關于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金參加北京匯成基金銷售有限公司轉(zhuǎn)換費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2024-12-27 泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金2025年“元旦”假期暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-01-18 泰康基金管理有限公司關于旗下部分基金改聘會計師事務所公告（1） 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-01-18 泰康基金管理有限公司關于旗下部分基金改聘會計師事務所公告（2） 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-01-23 泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金2025年“春節(jié)”假期暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-01-23 關于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金新增西南證券股份有限公司為銷售機構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-03-28 關于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金新增粵開證券股份有限公司為銷售機構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-03-29 泰康基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-04-01 泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金2025年“清明節(jié)”假期暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-04-02 關于泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金增設E類基金份額并修改基金合同、托管協(xié)議的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-04-16 關于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金新增麥高證券有限責任公司為銷售機構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-04-18 關于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金新增華西證券股份有限公司為銷售機構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-04-28 泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金2025年“勞動節(jié)”假期暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-05-15 泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金E類基金份額開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資業(yè)務公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-05-22 泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金暫停非直銷銷售機構(gòu)機構(gòu)投資者大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定投）業(yè)務公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-05-28 泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金2025年“端午節(jié)”假期暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-05-30 泰康基金管理有限公司關于高級管理人員變更的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-09-04 泰康基金管理有限公司關于旗下基金持有停牌股票估值調(diào)整的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-09-08 關于泰康基金管理有限公司旗下部分開放式基金新增中國中金財富證券有限公司為銷售機構(gòu)并參加其費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-09-25 泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金2025年“國慶節(jié)、中秋節(jié)”假期暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
2025-09-29 關于調(diào)整泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金C類基金份額在興業(yè)銀行股份有限公司最低申購金額、追加申購最低金額、贖回最低份額和持有最低限額的公告 中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站及基金管理人網(wǎng)站，《證券時報》
二十四、招募說明書存放及查閱方式
招募說明書分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所，
投資者可在辦公時間查閱、復制；投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取
得上述文件復制件或復印件。對投資者按此種方式所獲得的文件及其復印件，
基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.tkfunds.com.cn）查閱和
下載招募說明書。
二十五、備查文件
（一）本基金備查文件包括下列文件：
1、中國證監(jiān)會準予基金募集注冊的文件。
2、《泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金基金合同》。
3、《泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金托管協(xié)議》。
4、法律意見書。
5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
（二）備查文件的存放地點和投資者查閱方式
1、存放地點：基金合同、托管協(xié)議存放在基金管理人和基金托管人處；其
余備查文件存放在基金管理人處。
2、查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費到存放地點查閱，也可按工本費購
買復印件。
泰康基金管理有限公司
2025年12月5日
泰康基金管理有限公司泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第2次更新）.pdf