國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
國泰貨幣市場證券投資基金
更新招募說明書
（2025年第一號）
基金管理人：國泰基金管理有限公司
基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
重要提示
本基金的募集申請已于2005年4月25日獲中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]66號文批準。
本基金的基金合同于2005年6月21日正式生效。
國泰基金管理有限公司（以下簡稱“本基金管理人”或“基金管理人”）保證本招募說明書
的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會審核同意，但中國證監(jiān)會對本基金募
集的核準，均不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基
金沒有風險。
投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，
基金管理公司不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者投資于本基金，必須自擔風險。
投資有風險，投資者擬申購本基金時應認真閱讀本招募說明書，全面認識本基金產(chǎn)品的
風險收益特征，應充分考慮投資者自身的風險承受能力，并對于申購基金的意愿、時機、數(shù)
量等投資行為作出獨立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，在投資者
作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
投資者在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合同》、基金產(chǎn)
品資料概要。
本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復核。本次招募說明書更新事由為年度更新。本招募說
明書所載投資組合報告為2025年2季度報告，凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2025年6月30日，
主要人員情況截止日為2025年9月25日，除非另有說明，本招募說明書其他所載內(nèi)容截止
日為2025年8月31日。（本報告中財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
目錄
第一節(jié)緒言...............................................................3
第二節(jié)釋義...............................................................3
第三節(jié)基金管理人...........................................................8
第四節(jié)基金托管人..........................................................18
第五節(jié)相關(guān)服務機構(gòu)........................................................21
第六節(jié)基金份額類別設(shè)置....................................................22
第七節(jié)基金的募集..........................................................23
第八節(jié)基金合同的生效......................................................23
第九節(jié)基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換..........................................24
第十節(jié)基金的投資..........................................................31
第十一節(jié)基金的業(yè)績........................................................42
第十二節(jié)基金的財產(chǎn)........................................................43
第十三節(jié)基金資產(chǎn)的估值....................................................45
第十四節(jié)基金的收益與分配..................................................49
第十五節(jié)基金的費用和稅收..................................................50
第十六節(jié)基金的會計與審計..................................................52
第十七節(jié)基金的信息披露....................................................53
第十八節(jié)風險揭示..........................................................57
第十九節(jié)基金的終止和清算..................................................61
第二十節(jié)基金合同的內(nèi)容摘要................................................62
第二十一節(jié)基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..........................................74
第二十二節(jié)對基金份額持有人的服務..........................................85
第二十三節(jié)其他應披露的事項................................................86
第二十四節(jié)招募說明書的存放及查閱方式......................................86
第二十五節(jié)備查文件........................................................86
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
第一節(jié)緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《公開募集證券投資基金銷售
機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
（以下簡稱《信息披露辦法》）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）、《關(guān)
于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》（以下簡稱《有關(guān)問題的規(guī)定》）、《基
金管理公司進入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)定》（以下簡稱《管理規(guī)定》）、《貨幣市場基金信息披
露特別規(guī)定》（以下簡稱“《信息披露特別規(guī)定》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性
風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定以及《國泰貨幣市
場證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了國泰貨幣市場證券投資基金的投資目標、策略、風險、費率等與投
資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準?；鸷贤羌s定基金
當事人之間權(quán)利、義務的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接
受，并按照《證券投資基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務?；鹜顿Y
者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務，應詳細查閱基金合同。
第二節(jié)釋義
本基金招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
貨幣市場證券投資基金：指投資于貨幣市場工具的基金。本基金所投資的貨幣市場工
具詳見基金合同中關(guān)于“基金的投資”等相關(guān)部分的約定內(nèi)
容；
基金或本基金：指國泰貨幣市場證券投資基金；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
基金合同：指《國泰貨幣市場證券投資基金基金合同》及對基金合同的
任何有效修訂和補充；
招募說明書：指《國泰貨幣市場證券投資基金招募說明書》及其更新；
《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務委員
會第三十次會議通過，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015
年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次
會議《全國人民代表大會常務委員會關(guān)于修改＜中華人民共和
國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券
投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂；
《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做
出的修訂；
《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布
機關(guān)對其不時做出的修訂；
《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對
其不時做出的修訂；
《管理辦法》：指中國證監(jiān)會及中國人民銀行2015年12月17日共同頒布并
于2016年2月1日起施行的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》
及頒布機關(guān)對其不時作出的修訂；
《管理規(guī)定》：指1999年8月27日中國證監(jiān)會發(fā)布（轉(zhuǎn)發(fā)）并于1999年8
月27日起施行的《基金管理公司進入銀行間同業(yè)市場管理規(guī)
定》，及有權(quán)機關(guān)對其不時作出之修訂與補充；
《有關(guān)問題的規(guī)定》：指中國證監(jiān)會及中國人民銀行2015年12月17日共同頒布并
于2016年2月1日起施行的《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督
管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時作出的修
訂；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
《信息披露特別規(guī)定》：指2005年3月25日中國證監(jiān)會發(fā)布，并于2005年4月1日
起施行的證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號《貨幣市場
基金信息披露特別規(guī)定》，及有權(quán)機關(guān)對其不時作出之修訂與
補充；
《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施的
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒
布機關(guān)對其不時做出的修訂；
中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局；
基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務的基
金管理人、基金托管人和基金份額持有人；
基金管理人：指國泰基金管理有限公司；
基金托管人：指中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司；
基金份額持有人：指依法或依據(jù)基金合同、招募說明書或更新招募說明書取得
和持有本基金基金份額的投資者；
銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金的認購、申購、贖回、
轉(zhuǎn)換、非交易過戶及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務的機構(gòu)；
銷售機構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人；
基金銷售業(yè)務：指基金的認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等
業(yè)務；
基金注冊登記機構(gòu)：指國泰基金管理有限公司或接受國泰基金管理有限公司委托
辦理基金注冊與過戶登記業(yè)務的機構(gòu)；
基金賬戶：指基金注冊登記機構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的基金
份額余額及其變動情況的賬戶；
個人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投
資于證券投資基金的自然人投資者；
機構(gòu)投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投
資于證券投資基金的在中華人民共和國注冊登記或經(jīng)政府有
權(quán)部門批準設(shè)立的機構(gòu)；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》
規(guī)定的條件，經(jīng)監(jiān)管部門批準投資于中國證券市場的中國境
外基金管理機構(gòu)、保險公司、證券公司及其它資產(chǎn)管理機構(gòu)；
基金合同生效日：指基金募集期結(jié)束并達到法律法規(guī)規(guī)定的條件后向中國證監(jiān)
會辦理基金合同備案手續(xù)并收到其書面確認之日；
基金存續(xù)期：指基金合同生效至基金合同終止，基金存續(xù)的不定期之期限；
基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月的時間；
轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人要求基金管理人將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)
換為基金管理人管理的其他開放式基金份額的行為；
日／天：指公歷日；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
開放日：指銷售機構(gòu)為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務的工作日；
T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回、轉(zhuǎn)換或其他
業(yè)務申請的日期；
T+n日：指T日后第n個工作日（不包含T日）；
元：指人民幣元；
申購：指基金存續(xù)期間投資者通過銷售機構(gòu)向基金管理人提出申請
購買本基金份額的行為；
贖回：指基金存續(xù)期間基金份額持有人通過銷售機構(gòu)向基金管理人
提出申請賣出本基金份額的行為；
轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人將持有的基金份額在注冊登記系統(tǒng)內(nèi)不同
銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）之進行轉(zhuǎn)托管的行為；
非交易過戶：指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份
額按照一定規(guī)則從某一投資者賬戶轉(zhuǎn)移到其他賬戶的行為；
銷售服務費用：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用。該筆
費用從基金財產(chǎn)中計提，屬于基金的營運費用；
基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份額。
兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務費
并分別公布每萬份基金凈收益和七日年化收益率；
A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別；
基金份額的升級：指當投資者在單個基金賬戶保留的某級基金份額滿足上一級
基金份額的最低份額要求時，注冊登記機構(gòu)可將投資者在該
基金賬戶保留的該級基金份額全部升級為上一級基金份額；
基金份額的降級：指當投資者在單個基金賬戶保留的某級基金份額不能滿足該
級基金份額最低份額要求時，注冊登記機構(gòu)可將投資者在該
基金賬戶保留的該級基金份額全部降級為下一級基金份額；
固定基金份額凈值交易：指本基金存續(xù)內(nèi)，無論基金投資是否盈利或虧損，投資者申
購、贖回本基金份額，均適用固定基金份額凈值進行交易，
本基金的固定基金份額凈值為1.00元；
日每萬份基金凈收益：指每萬份基金份額的日凈收益；
基金七日年化收益率：指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率；
收益分配：“每日分配，按日支付”。本基金收益根據(jù)每日基金收益公告，
以每萬份基金單位收益為基準，為投資者每日計算當日收益
并分配，每日進行支付。投資者當日收益的精確度為小數(shù)點
后兩位，小數(shù)點后三位采用去尾的方式，因去尾形成的余額
進行再次分配，直到分完為止；
攤余成本法：指本基金資產(chǎn)的計價對象以買入成本列示，按照票面利率或
協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)
按實際利率法攤銷，每日計提損益；
基金信息披露義務人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基
金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的負有
信息披露義務的自然人、法人和其他組織；
流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理
價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以
上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的
銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓
或交易的債券等，但中國證監(jiān)會認可的特殊情形或另有規(guī)定
的除外；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
不可抗力：指基金合同當事人無法預見、無法克服、無法避免的事件或
因素，包括但不限于洪水、地震及其它自然災害、戰(zhàn)爭、騷
亂、火災、政府征用、沒收、證券交易場所非正常停市、相
關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策及行政命令的頒布或變更或其它
突發(fā)事件；
指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國
證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介；
基金產(chǎn)品資料概要：指《國泰貨幣市場證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更
新。
第三節(jié)基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：國泰基金管理有限公司
設(shè)立日期：1998年3月5日
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦東大道1200號2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
法定代表人：周向勇
注冊資本：1.1億元人民幣
聯(lián)系人：辛怡
聯(lián)系電話：021-31089000，4008888688
基金管理人股本結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱 股權(quán)比例
中國建銀投資有限責任公司 60%
意大利忠利集團 30%
國網(wǎng)英大國際控股集團有限公司 10%
二、主要人員情況
1、董事會成員
周向勇，董事長，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國建設(shè)銀行總行、中
國建銀投資有限責任公司。2011年1月加入國泰基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理、
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
副總經(jīng)理、總經(jīng)理等，現(xiàn)任公司黨委書記、董事長。
王惠平，董事，研究生學歷，博士學位，高級會計師，中國非執(zhí)業(yè)注冊會計師。1996
年9月至2004年7月任職于財政部財政監(jiān)督司、財政部監(jiān)督檢查局。2004年8月至2011
年6月任職于財政部國務院農(nóng)村稅費改革工作小組辦公室（國務院農(nóng)村綜合改革工作小組辦
公室）。歷任財政部監(jiān)督檢查局檢查一處副處長，財政部國務院農(nóng)村稅費改革工作小組辦公
室（國務院農(nóng)村綜合改革工作小組辦公室）一處處長。2011年7月至2021年6月任職于海
南省財政廳，歷任海南省財政廳總會計師、副廳長、財政廳黨組書記、財政廳廳長。2021
年7月至2023年4月任職于海南省社會科學界聯(lián)合會（海南省社會科學院），歷任海南省社
會科學界聯(lián)合會黨組書記、主席兼海南省社會科學院院長。2023年4月起任中央?yún)R金投資
有限責任公司派往中國建投董事。2023年11月起任中建投租賃股份有限公司董事。2023
年9月起任公司董事。
SantoBorsellino，董事，碩士研究生。1994-1995年在BANKOFITALY負責經(jīng)濟研究；
1995年在UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在ROLOFINANCE
UNICREDITOITALIANOGROUP–SOFIPASpA任金融分析師；1999-2004年在LEHMAN＜/p>BROTHERSINTERNATIONAL任股票保險研究員；2004-2005年任URWICKCAPITALLLP
合伙人；2005-2006年在CREDITSUISSE任副總裁；2006-2008年在EURIZONCAPITALSGR
SpA歷任研究員/基金經(jīng)理。2009-2013年任GENERALIINVESTMENTSEUROPE權(quán)益部總
監(jiān)。2013年6月-2019年3月任GENERALI INVESTMENTS EUROPE和GENERALI
INSURANCEASSETMANAGEMENT總經(jīng)理。2019年4月-2023年12月任Investments&
Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations主管和
GENERALIINSURANCEASSETMANAGEMENT董事長。2024年1月1日起任GENERALI
INVESTMENTS HOLDING S.p.A.董事長和GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A.
SGR(GENAM)副董事長。2013年11月起任公司董事。
游一冰，董事，大學本科，英國特許保險學會高級會員（FCII）及英國特許保險師
（CharteredInsurer）。1989年至1994年任中國人民保險公司總公司營業(yè)部助理經(jīng)理；1994
年至1996年任中國保險（歐洲）控股有限公司總裁助理；1996年至1998年任忠利保險有
限公司英國分公司再保險承保人；1998年至2017年任忠利亞洲中國地區(qū)總經(jīng)理；2002年至
今任中意人壽保險有限公司董事；2007年至今任中意財產(chǎn)保險有限公司董事；2007年至2017
年任中意財產(chǎn)保險有限公司總經(jīng)理；2013年至今任中意資產(chǎn)管理有限公司董事；2017年至
今任忠利集團大中華區(qū)股東代表。2010年6月起任公司董事。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
丁琪，董事，碩士，高級政工師。1994年7月至1995年8月，在西北電力集團物資總
公司任財務科職員。1995年8月至2000年5月，在西北電力集團財務有限公司任財務部干
事。2000年6月至2005年8月，在國電西北公司財務部任成本電價處干事、資金運營處副
處長。2005年8月至2012年10月，在中國電力財務有限公司西北分公司任副總經(jīng)理（主
持工作）、總經(jīng)理、黨組副書記。2012年10月至2014年11月，在中國電力財務有限公司
華中分公司任總經(jīng)理、黨組副書記。2014年11月至2024年7月，在中國電力財務有限公
司任副總經(jīng)理、黨委委員。2019年4月至2020年12月曾任公司董事。2024年7月至今，
在國網(wǎng)英大國際控股集團有限公司擔任副總經(jīng)理、黨委委員兼國家電網(wǎng)金融審計中心主任。
2025年4月起任公司董事。
李昇，董事，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國建設(shè)銀行總行、中國建
銀投資有限責任公司。2024年7月加入國泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委副書記、總
經(jīng)理、董事、代任督察長。
吳群，獨立董事，博士研究生，高級會計師。1986年6月至1999年1月在中國財政研
究院研究生部（原財政部財政科研所研究生部）工作，歷任講師、副研究員、副主任、主任。
1991年起聘任中國財政研究院研究生部碩士生導師。1999年1月至2003年6月在滬江德勤
北京分所工作，歷任技術(shù)部/企業(yè)風險管理部高級經(jīng)理、總監(jiān)，管理咨詢部總監(jiān)。2003年6
月至2005年11月，在中國電子產(chǎn)業(yè)工程有限公司工作，擔任財務部總經(jīng)理。2005年11月
至2016年7月在中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團有限公司工作（簡稱“CEC”），歷任審計部副主任、
資產(chǎn)部副主任（主持工作）、主任。2014年9月至2016年7月任中國上市公司協(xié)會軍工委
員會副會長，2016年8月至2018年1月任中國上市公司協(xié)會軍工委員會顧問。2012年3
月至2016年7月，擔任中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團有限公司總經(jīng)濟師。在CEC工作期間，至
2016年11月，在中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團有限公司所投資的境內(nèi)外多個公司擔任董事、監(jiān)事。
2017年5月至2021年6月任首約科技（北京）有限公司獨立董事。2020年8月起任中國船
舶重工集團海洋防務與信息對抗股份有限公司獨立董事。2017年10月起任公司獨立董事。
楊金強，獨立董事，博士研究生，教授。2011年7月至今，歷任上海財經(jīng)大學金融學
院助理教授、副教授、教授、博導、系主任、副院長（主持工作）。2024年12月起任公司
獨立董事。
封曉駿，獨立董事，大學本科，高級律師。1992年1月至1996年12月在江蘇省泰興
市外經(jīng)委工作，1997年1月至1999年12月在江蘇省泰興市（工業(yè)）外貿(mào)公司工作，后任
副總經(jīng)理。2000年1月至2006年3月任江蘇江豪律師事務所律師。2006年10月至今任上
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
海市海華永泰律師事務所專職律師、高級合伙人。2011年1月至今任上海浦東新區(qū)政協(xié)委
員，2017年4月至今任浦東新區(qū)政協(xié)常委、政協(xié)科技委兼職副主任，2016年8月至今任九
三學社浦東區(qū)委副主委，2022年10月至今任浦東新區(qū)區(qū)委、區(qū)政府、中國（上海）自貿(mào)區(qū)
管委會法律顧問，2022年6月至今任浦東新區(qū)人民法院監(jiān)督員，2012年4月至2017年4
月任上海市立法研究所客座研究員，2017年10月至今任華東政法大學特聘教授，2017年
12月至今任上海仲裁委員會仲裁員，2021年8月至今任上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委仲裁員，
2017年3月至2018年3月掛職上海奉賢區(qū)經(jīng)委、商務委副主任，2019年1月至今任上海市
江蘇商會執(zhí)行會長、香港中華工商總會副主席，2022年3月至今任江蘇省泰州市委市政府
法律顧問、蘇州市相城區(qū)人民政府法律顧問、江蘇省人民政府駐滬辦法律顧問。2025年6
月起任公司獨立董事。
2、監(jiān)事會成員
馮一夫，監(jiān)事，碩士研究生。2009年2月至2017年10月，任安盛德國投資分析師。
2017年10月至2022年7月，任安盛亞洲及香港投資主管。2022年7月至今，任忠利亞洲
首席投資官。2023年4月起任公司監(jiān)事。
施杰，監(jiān)事，大學本科。1996年7月至2011年7月，在華能上海分公司（華能上海石
洞口二廠）工作，歷任財經(jīng)部出納、會計、主任助理、副主任（主持工作），期間，2007年
12月至2011年7月，借調(diào)至華能國際股份公司燃料部參與組建華能國際燃料公司。2011年
7月至2024年5月，在中國華能集團燃料有限公司工作，歷任財務部副經(jīng)理，審計部經(jīng)理、
主任，紀律檢查與審計部主任，審計部負責人。2024年5月起，在國網(wǎng)英大國際控股集團
有限公司工作，任投資管理部主任。2025年4月起任公司監(jiān)事。
鄧時鋒，監(jiān)事，碩士研究生。曾任職于天同證券。2001年9月加盟國泰基金管理有限
公司，歷任行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理，2008年4月至2018年3月任國泰金鼎價值精選混
合型證券投資基金的基金經(jīng)理，2009年5月至2018年3月任國泰區(qū)位優(yōu)勢混合型證券投資
基金（原國泰區(qū)位優(yōu)勢股票型證券投資基金）的基金經(jīng)理，2013年9月至2015年3月任國
泰估值優(yōu)勢股票型證券投資基金（LOF）的基金經(jīng)理，2015年9月至2018年3月任國泰央
企改革股票型證券投資基金的基金經(jīng)理，2019年7月至2020年7月任國泰民安養(yǎng)老目標日
期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金經(jīng)理，2021年9月起任國泰國策驅(qū)動
靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2017年7月至2019年3月任投資總監(jiān)（權(quán)益），
2019年4月至2020年7月任投資總監(jiān)（FOF），2020年8月起任投資總監(jiān)（權(quán)益）。2015
年8月起任公司職工監(jiān)事。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
吳洪濤，監(jiān)事，大學本科。曾任職于恒生電子股份有限公司。2003年7月至2008年2
月，任金鷹基金管理有限公司運作保障部經(jīng)理。2008年2月加入國泰基金管理有限公司，
歷任信息技術(shù)部工程師、運營管理部總監(jiān)助理、運營管理部副總監(jiān)，現(xiàn)任運營管理部總監(jiān)。
2019年5月起任公司職工監(jiān)事。
宋凱，監(jiān)事，大學本科。2008年9月至2012年11月，任畢馬威華振會計師事務所上
海分所助理經(jīng)理。2012年11月加入國泰基金管理有限公司，歷任審計部總監(jiān)助理、紀檢監(jiān)
察室副主任、審計部總監(jiān)，現(xiàn)任風險管理部總監(jiān)。2017年3月起任公司職工監(jiān)事。
3、高級管理人員
李昇，總經(jīng)理，簡歷同上。
張瑋，碩士研究生，25年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于申銀萬國證券研究所、銀河基金管
理有限公司、國泰基金管理有限公司、敦和資產(chǎn)管理有限公司。2019年2月再次加入國泰
基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理。
封雪梅，碩士研究生，27年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國工商銀行北京分行營業(yè)部、
大成基金管理有限公司、信達澳銀基金管理有限公司、國壽安?；鸸芾碛邢薰?。2018
年7月加入國泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
倪鎣，碩士研究生，24年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于新晨信息技術(shù)有限責任公司。2001
年3月加入國泰基金管理有限公司，歷任信息技術(shù)部總監(jiān)、運營管理部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助
理等，現(xiàn)任公司首席信息官。
4、本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
陶然，碩士研究生，CFA，14年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于海富通基金管理有限公
司、華安基金管理有限公司、匯添富基金管理股份有限公司，2020年3月加入國泰基金。
2020年7月至2022年8月任國泰惠鑫一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理，
2020年7月至2022年11月任國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金的基金經(jīng)理，2020年7月起任國
泰貨幣市場證券投資基金、國泰利是寶貨幣市場基金、國泰瞬利交易型貨幣市場基金和國泰
利享中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2021年6月起兼任國泰利優(yōu)30天滾動持有短
債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2021年8月起兼任國泰利澤90天滾動持有中短債債券
型證券投資基金的基金經(jīng)理，2022年5月起兼任國泰中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證
券投資基金的基金經(jīng)理，2022年11月起兼任國泰利盈60天滾動持有中短債債券型證券投
資基金的基金經(jīng)理，2022年12月起兼任國泰利安中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
2024年8月起兼任國泰潤利純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2024年12月起兼任國泰
利民安悅30天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
丁士恒，碩士研究生，11年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。2014年1月加入國泰基金，任交易員。
2020年5月起任國泰貨幣市場證券投資基金、國泰現(xiàn)金管理貨幣市場基金、國泰利是寶貨
幣市場基金、國泰瞬利交易型貨幣市場基金、國泰利享中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)
理，2020年5月至2024年12月任國泰惠鑫一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基
金經(jīng)理，2022年12月至2024年12月任國泰利享安益短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，
2023年8月至2024年12月任國泰鑫鴻一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)
理，2024年3月起兼任國泰利恒30天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
周崢奇，碩士，13年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于上海國際貨幣經(jīng)紀有限責任公司、
鑫元基金管理有限公司和中航信托股份有限公司，2024年4月加入國泰基金。2024年4月
起任國泰貨幣市場證券投資基金的基金經(jīng)理，2024年8月至2025年9月任國泰安益靈活配
置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
2005年6月至2005年10月由張順太擔任本基金的基金經(jīng)理，2005年11月至2007年
2月由林勇?lián)伪净鸬幕鸾?jīng)理，2007年2月至2008年8月由高紅兵擔任本基金的基金
經(jīng)理。2008年9月至2010年9月由翁錫赟擔任本基金的基金經(jīng)理，2010年9月至2011年
6月14日由翁錫赟、趙峰共同擔任本基金的基金經(jīng)理，2011年6月15日至2011年12月4
日由趙峰擔任本基金的基金經(jīng)理，2011年12月5日至2012年1月8日由趙峰和胡永青共
同擔任本基金的基金經(jīng)理，2012年1月9日至2012年12月2日由胡永青擔任本基金的基
金經(jīng)理，2012年12月3日至2013年10月24日由胡永青和姜南林共同擔任本基金的基金
經(jīng)理，2013年10月25日至2015年6月3日由姜南林擔任本基金的基金經(jīng)理，2015年6
月4日起至2015年7月16日由姜南林和韓哲昊共同擔任本基金的基金經(jīng)理，2015年7月
17日起至2020年5月14日由韓哲昊擔任本基金的基金經(jīng)理，2020年5月15日起至2020
年7月6日由丁士恒擔任本基金的基金經(jīng)理，2020年7月7日起至2024年4月28日由丁
士恒和陶然共同擔任本基金的基金經(jīng)理，2024年4月29日起至今由陶然、丁士恒和周崢奇
共同擔任本基金的基金經(jīng)理。
5、本基金投資決策委員會成員
本基金管理人設(shè)有公司投資決策委員會，其成員在公司高級管理人員、投研部門負責人
及業(yè)務骨干等相關(guān)人員中產(chǎn)生。公司總經(jīng)理可以推薦上述人員以外的投資管理相關(guān)人員擔任
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
成員，督察長和運營體系負責人列席公司投資決策委員會會議。公司投資決策委員會主要職
責是根據(jù)有關(guān)法規(guī)和基金合同，審議并決策公司投資研究部門提出的公司整體投資策略、基
金大類資產(chǎn)配置原則，以及研究相關(guān)投資部門提出的重大投資建議等。
投資決策委員會成員組成如下：
主任委員：李昇，簡歷同上
執(zhí)行委員：張瑋，簡歷同上
委員：
梁杏，總經(jīng)理助理、量化投資部總監(jiān)
胡松，養(yǎng)老金及專戶投資部總監(jiān)
索峰，絕對收益投資部總監(jiān)
何偉，養(yǎng)老金及專戶投資三部負責人
葉烽，養(yǎng)老金及專戶投資五部負責人
曾輝，F(xiàn)OF投資部副總監(jiān)
朱丹，國際業(yè)務部副總監(jiān)
6、上述成員之間均不存在近親屬或家屬關(guān)系。
三、基金管理人職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基
金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
12、有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資
計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩
序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
4、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同的規(guī)定，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有
效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生。
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益；
2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，且不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
六、基金管理人內(nèi)部控制制度
基金管理人為防范和化解經(jīng)營運作中面臨的風險，保證經(jīng)營活動的合法合規(guī)和有效開展，
制定了一系列組織機制、管理方法、操作程序與控制措施，形成了公司完整的內(nèi)部控制體系，
并通過相應的具體業(yè)務控制流程來嚴格實施。
1、內(nèi)部控制制度概述
為保證內(nèi)部控制的系統(tǒng)性和有效性，公司制定了合理、完備、有效、可執(zhí)行的規(guī)章制度
體系并結(jié)合業(yè)務發(fā)展、法律法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境變化，對內(nèi)部控制制度進行及時的更新和調(diào)整，
以適應公司經(jīng)營活動的變化，不斷增強和優(yōu)化公司制度的完備性、有效性和適時性。
2、內(nèi)部控制的目標
（1）保證公司經(jīng)營運作合法合規(guī)，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念；
（2）防范和化解風險，提高經(jīng)營管理效益，確保公司經(jīng)營的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安
全完整，實現(xiàn)公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
（3）確保受托資產(chǎn)、公司財務和其他信息的真實、準確、完整、及時；
（4）維護公司良好的品牌形象。
3、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制應覆蓋公司的各項業(yè)務、所有部門和崗位，滲透到?jīng)Q策、
執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等所有業(yè)務過程和業(yè)務環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。建立科學、合理、有效的內(nèi)部控制制度，公司全體員工必須竭力維
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。
（3）相互獨立和制約原則。公司根據(jù)業(yè)務的需要設(shè)立相對獨立的機構(gòu)、部門和崗位，
公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責分明、相互制約。內(nèi)部控制的檢查評價部門必須獨立于
各業(yè)務執(zhí)行部門。公司受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作必須分離。
（4）適應性原則。公司內(nèi)部控制應根據(jù)公司經(jīng)營業(yè)務發(fā)展、新產(chǎn)品的開發(fā)、金融創(chuàng)新、
法律法規(guī)以及市場環(huán)境的變化等及時調(diào)整和完善，以保證內(nèi)部控制的有效性和適應性。
（5）防火墻原則。公司各個業(yè)務部門，特別是研究、投資、執(zhí)行、清算等部門和崗位
必須在物理上和制度上隔離，對重要業(yè)務設(shè)立防火墻并實行門禁制度。
（6）成本效益原則。公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，
力爭以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)控效果。
4、內(nèi)部控制的措施
（1）公司經(jīng)過多年的管理實踐，建立并完善了科學的治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和
監(jiān)事會的監(jiān)督職能，并在員工中加強職業(yè)道德教育和風險觀念，形成了誠信為本和穩(wěn)健經(jīng)營
的企業(yè)文化。公司董事會對內(nèi)部控制原則進行指導，對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效
性承擔最終責任；公司經(jīng)營管理層對內(nèi)部控制進行管理、實施組織與決策；公司各部門之間
有明確的授權(quán)分工和風險控制責任，既相互獨立，又相互合作和制約，形成了合理的組織結(jié)
構(gòu)、決策授權(quán)和風險控制體系。
（2）公司依據(jù)自身經(jīng)營特點建立了包括各崗位以目標責任制自控、相關(guān)部門和崗位之
間相互制衡、內(nèi)控檢查評價部門實施監(jiān)督的、權(quán)責統(tǒng)一、嚴密有效的內(nèi)控防線。
（3）公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制，確保公司人員具備與崗
位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)能力。
（4）公司建立科學嚴密的風險評估體系，從總體上明確風險管理的目標和原則，并對
公司面臨的內(nèi)外部風險進行辨識和評估，不斷優(yōu)化風險控制程序和手段。各部門根據(jù)各自業(yè)
務特點，對業(yè)務活動中存在的風險點進行揭示和梳理，有針對性地建立詳細的風險控制流程，
并在實際業(yè)務中加以控制。
（5）公司建立了完善的授權(quán)管理機制，明確了合理的授權(quán)標準和流程，確保授權(quán)機制
的貫徹執(zhí)行。
（6）公司建立了完善的內(nèi)部會計控制，公司會計核算與基金會計核算在業(yè)務規(guī)范、人
員崗位和辦公區(qū)域上進行嚴格區(qū)分，確保基金資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)完全分開，分賬管理，獨
立核算。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（7）公司建立了科學、嚴格的崗位分離機制，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交
易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務部門和崗位進行物
理隔離。
（8）公司建立重大風險應急處置機制，制訂切實有效的應急應變措施，按照預案妥善
處理。
（9）公司建立有效的信息交流渠道和溝通機制，明確報告機制路徑和業(yè)務匯報體系，
保證業(yè)務信息在既定路徑高效、有序、準確、完整傳遞，實現(xiàn)自下而上的及時報告和自上而
下的有效反饋。
（10）公司通過建立完整的研究管理、投資決策和交易管理等制度體系，以實現(xiàn)投資管
理業(yè)務控制。
（11）公司制定規(guī)范的信息披露管理辦法，不斷優(yōu)化完善機制流程，確保公開披露信息
的真實、準確、完整、及時。
（12）公司對內(nèi)部控制建立與實施情況進行監(jiān)督檢查，評價內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)
部控制缺陷，及時加以改進，內(nèi)控檢查評價部門通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況，確保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運行。
5、基金管理人內(nèi)部控制制度聲明書
基金管理人保證以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確，并承諾基金管理人將根據(jù)市
場變化和業(yè)務發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度，切實維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
第四節(jié)基金托管人
一、基金托管人情況
1、基本情況
名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡稱中國農(nóng)業(yè)銀行）
住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復[2009]13號
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號
注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：010-66060069
傳真：010-68121816
聯(lián)系人：任航
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分,總行設(shè)在北京。經(jīng)國務院
批準，中國農(nóng)業(yè)銀行整體改制為中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司并于2009年1月15日依法成立。
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司承繼原中國農(nóng)業(yè)銀行全部資產(chǎn)、負債、業(yè)務、機構(gòu)網(wǎng)點和員工。
中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點遍布中國城鄉(xiāng)，成為國內(nèi)網(wǎng)點最多、業(yè)務輻射范圍最廣，服務領(lǐng)域最廣，
服務對象最多，業(yè)務功能齊全的大型國有商業(yè)銀行之一。在海外，中國農(nóng)業(yè)銀行同樣通過自
己的努力贏得了良好的信譽，每年位居《財富》世界500強企業(yè)之列。作為一家城鄉(xiāng)并舉、
聯(lián)通國際、功能齊備的大型國有商業(yè)銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行一貫秉承以客戶為中心的經(jīng)營理念，
堅持審慎穩(wěn)健經(jīng)營、可持續(xù)發(fā)展，立足縣域和城市兩大市場，實施差異化競爭策略，著力打
造“伴你成長”服務品牌，依托覆蓋全國的分支機構(gòu)、龐大的電子化網(wǎng)絡(luò)和多元化的金融產(chǎn)
品，致力為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務，與廣大客戶共創(chuàng)價值、共同成長。
中國農(nóng)業(yè)銀行是中國第一批開展托管業(yè)務的國內(nèi)商業(yè)銀行，經(jīng)驗豐富，服務優(yōu)質(zhì)，業(yè)績
突出，2004年被英國《全球托管人》評為中國“最佳托管銀行”。2007年中國農(nóng)業(yè)銀行通過
了美國SAS70內(nèi)部控制審計，并獲得無保留意見的SAS70審計報告。自2010年起中國農(nóng)業(yè)
銀行連續(xù)通過托管業(yè)務國際內(nèi)控標準（ISAE3402）認證，表明了獨立公正第三方對中國農(nóng)業(yè)
銀行托管服務運作流程的風險管理、內(nèi)部控制的健全有效性的全面認可。中國農(nóng)業(yè)銀行著力
加強能力建設(shè)，品牌聲譽進一步提升，在2010年首屆“‘金牌理財’TOP10頒獎盛典”中成
績突出，獲“最佳托管銀行”獎。2010年再次榮獲《首席財務官》雜志頒發(fā)的“最佳資產(chǎn)
托管獎”。2012年榮獲第十屆中國財經(jīng)風云榜“最佳資產(chǎn)托管銀行”稱號；2013年至2017
年連續(xù)榮獲上海清算所授予的“托管銀行優(yōu)秀獎”和中央國債登記結(jié)算有限責任公司授予的
“優(yōu)秀托管機構(gòu)獎”稱號；2015年、2016年榮獲中國銀行業(yè)協(xié)會授予的“養(yǎng)老金業(yè)務最佳
發(fā)展獎”稱號；2018年榮獲中國基金報授予的公募基金20年“最佳基金托管銀行”獎；2019
年榮獲證券時報授予的“2019年度資產(chǎn)托管銀行天璣獎”稱號；2020年被美國《環(huán)球金融》
評為中國“最佳托管銀行”；2021年榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心首次設(shè)立的“銀行間本幣
市場優(yōu)秀托管行”獎；2022年在權(quán)威雜志《財資》年度評選中首次榮獲“中國最佳保險托
管銀行”。
中國農(nóng)業(yè)銀行證券投資基金托管部于1998年5月經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行批準成
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
立，2004年更名為中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務部。目前內(nèi)設(shè)風險合規(guī)部/綜合管理部、業(yè)務管理
部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、系統(tǒng)與信息管理部、營運管理部、營運一
部、營運二部，擁有先進的安全防范設(shè)施和基金托管業(yè)務系統(tǒng)。
2、主要人員情況
中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務部現(xiàn)有員工302名，其中具有高級職稱的專家60名，服務團隊
成員專業(yè)水平高、業(yè)務素質(zhì)好、服務能力強，高級管理層均有20年以上金融從業(yè)經(jīng)驗和高
級技術(shù)職稱，精通國內(nèi)外證券市場的運作。
3、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
截止到2025年6月30日，中國農(nóng)業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和開放式證券投資
基金共957只。
二、基金托管人的內(nèi)部風險控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標
嚴格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、
規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真
實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
風險管理委員會總體負責中國農(nóng)業(yè)銀行的風險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)務風險管
理和內(nèi)部控制工作進行監(jiān)督和評價。托管業(yè)務部專門設(shè)置了風險管理處，配備了專職內(nèi)控監(jiān)
督人員負責托管業(yè)務的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨立行使監(jiān)督稽核職權(quán)。
3、內(nèi)部控制制度及措施
具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責、業(yè)務操作流
程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務人員具備從業(yè)資格；業(yè)務管理實行嚴格
的復核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，業(yè)務印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬
戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)
務信息由專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技
術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人通過參數(shù)設(shè)置將《基金法》、《運作辦法》、基金合同、托管協(xié)議規(guī)定的投資
比例和禁止投資品種輸入監(jiān)控系統(tǒng)，每日登錄監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)督基金管理人的投資運作，并通過
基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監(jiān)督基金管理人的其他行為。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
當基金出現(xiàn)異常交易行為時，基金托管人應當針對不同情況進行以下方式的處理：
1、電話提示。對媒體和輿論反映集中的問題，電話提示基金管理人；
2、書面警示。對本基金投資比例接近超標、資金頭寸不足等問題，以書面方式對基金
管理人進行提示；
3、書面報告。對投資比例超標、清算資金透支以及其他涉嫌違規(guī)交易等行為，書面提
示有關(guān)基金管理人并報中國證監(jiān)會。
第五節(jié)相關(guān)服務機構(gòu)
一、基金份額銷售機構(gòu)
（一）直銷機構(gòu)
序號 機構(gòu)名稱 機構(gòu)信息
1 國泰基金管理有限公司直銷柜臺 地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
客戶服務專線：400-888-8688，021-31089000
傳真：021-31081861 網(wǎng)址：www.gtfund.com
2 國泰基金電子交易平臺 電子交易網(wǎng)站：www.gtfund.com登錄網(wǎng)上交易頁面智能手機APP平臺：iphone交易客戶端、Android交易客戶端“國泰基金”微信交易平臺
電話：021-31089000 聯(lián)系人：趙剛
（二）其他銷售機構(gòu)
本基金的其他銷售機構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，
增減或變更銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示。
二、注冊登記機構(gòu)
名稱：國泰基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦東大道1200號2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
法定代表人：周向勇
聯(lián)系人：辛怡
傳真：021-31081800
客戶服務專線：400-888-8688，021-31089000
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
三、募集成立出具法律意見的律師事務所和經(jīng)辦律師
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心18樓至20樓
負責人：韓炯
聯(lián)系電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：丁媛、高妍斐
四、會計師事務所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：立信會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：上海市黃浦區(qū)南京東路61號4樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)漢口路99號11樓
執(zhí)行事務合伙人：朱建弟
聯(lián)系電話：021-23280000
傳真：021-63392558
聯(lián)系人：吳凌志
經(jīng)辦注冊會計師：吳凌志、劉樂君
第六節(jié)基金份額類別設(shè)置
一、基金份額分類
本基金根據(jù)基金份額持有人認申購本基金的金額進行基金份額類別劃分。本基金將設(shè)A
類和B類兩類基金份額，兩類基金份額按照不同的費率計提銷售服務費用，兩類基金份額
分別設(shè)置基金代碼，并單獨公布每萬份基金凈收益和七日年化收益率。
根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金份額分類進行調(diào)整并
公告。
二、基金份額類別的限制
投資者可自行選擇申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)換，但依據(jù)
招募說明書及其更新或相關(guān)公告的約定因申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等交易而發(fā)生基金份額升級
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
或者降級的除外。
三、基金份額的升降級
當投資者在單個基金賬戶保留的某級基金份額滿足上一級基金份額類別的最低份額要
求時，注冊登記機構(gòu)可將投資者在該基金賬戶保留的該級基金份額類別全部升級為上一級基
金份額類別。當投資者在單個基金賬戶保留的某類基金份額不能滿足該級基金份額最低份額
要求時，注冊登記機構(gòu)可將投資者在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級為下一級基金
份額。
自2023年4月27日起，本基金取消基金份額自動升降級業(yè)務。
基金管理人可以在履行適當程序后，調(diào)整基金份額升降級的數(shù)額限制及規(guī)則，無需召開
基金份額持有人大會，基金管理人必須于開始調(diào)整前在指定媒介上刊登公告。
第七節(jié)基金的募集
一、基金存續(xù)期間
不定期
二、基金類型
契約型開放式
三、基金份額的認購
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金《基金合同》的有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中
國證監(jiān)會2005年4月25日發(fā)布的證監(jiān)基金字[2005]66號文批準，本基金自2005年5月23
至2005年6月16日期間向社會公開發(fā)行。截止到募集期滿，本次募集的凈銷售總額為
4,444,118,355.26元人民幣，認購款項在基金驗資確認日之前產(chǎn)生的銀行利息共計819,073.68
元人民幣。上述資金已于2005年6月20日全額劃入本基金在基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行開立
的國泰貨幣市場證券投資基金托管專戶。本次募集有效認購總戶數(shù)為34678戶，按照每份基
金份額1.00元人民幣計算，設(shè)立募集期間募集及利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額共計4,444,937,428.94
份基金份額，已全部計入投資者基金賬戶，歸投資者所有。本次基金募集期間所發(fā)生的律師
費和會計師費等費用以及法定信息披露費從基金募集費用中列支，不另從基金資產(chǎn)支付。
第八節(jié)基金合同的生效
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金《基金合同》的有關(guān)規(guī)定，本基金
募集符合有關(guān)法律條件，本基金管理人已向中國證監(jiān)會辦理完畢基金備案手續(xù)，并于2005
年6月21日獲書面確認，基金合同自該日起正式生效。
第九節(jié)基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換
一、申購、贖回與轉(zhuǎn)換業(yè)務辦理的場所
（一）國泰基金管理有限公司直銷柜臺
（二）基金管理人指定的基金代理銷售機構(gòu)的指定網(wǎng)點
（三）國泰電子交易平臺：電子交易網(wǎng)站（www.gtfund.com）、智能手機APP平臺、“國
泰基金”微信交易平臺
基金管理人可以增加或減少符合條件的代理銷售機構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公示。代理銷售
機構(gòu)可以增加或減少其銷售城市（網(wǎng)點），并另行公告。
二、申購、贖回與轉(zhuǎn)換的開放日、時間及原則
（一）開放日及開放時間
1、基金的開放日是指為投資者基金份額持有人辦理基金申購、贖回與轉(zhuǎn)換等業(yè)務的證
券交易所交易日（基金管理人公告暫停申購、贖回與轉(zhuǎn)換時除外）。具體業(yè)務辦理時間由基
金管理人與代銷機構(gòu)約定?；鸸芾砣瞬辉陂_放日之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回與轉(zhuǎn)換，投資者如果在開放日之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基
金份額申購、贖回與轉(zhuǎn)換價格為下次辦理基金份額申購、贖回與轉(zhuǎn)換時間所在開放日的價格。
國泰電子交易平臺可以7×24小時接受個人投資者申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請，但交易日下
午15:00以后接受的交易申請均順延至下一個交易日處理。
若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視
情況對前述開放日及具體業(yè)務辦理時間進行相應的調(diào)整，但此項調(diào)整不應對投資者利益造成
實質(zhì)性影響，基金管理人將有關(guān)調(diào)整的公告同時報中國證監(jiān)會備案，并在實施日前三個工作
日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒介公告。
2、辦理申購及贖回業(yè)務的開始時間
本基金已于2005年6月27日起開始辦理申購、贖回等日常交易業(yè)務。
（二）申購、贖回與轉(zhuǎn)換的原則
1、“固定價”原則，即申購、贖回與轉(zhuǎn)換基金份額價格以1.00元人民幣為基準進行計算；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
2、“金額申購、份額贖回和份額轉(zhuǎn)出”原則，即申購以金額申請，贖回和轉(zhuǎn)換以份額申
請，投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務時，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處
于可申購狀態(tài)；
3、當日的申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請一經(jīng)基金注冊登記機構(gòu)確認即不可撤銷；
4、當日的申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以前撤銷；
5、在基金份額持有人贖回與轉(zhuǎn)出基金份額時，該贖回與轉(zhuǎn)出份額對應的待支付收益將
與贖回與轉(zhuǎn)出款項一起結(jié)算并支付；
6、投資者在全部贖回與轉(zhuǎn)出本基金份額時，將自動結(jié)轉(zhuǎn)當前未結(jié)轉(zhuǎn)收益；投資者部分
贖回與轉(zhuǎn)出本基金份額時，剩余的基金份額需足以彌補其當前未結(jié)轉(zhuǎn)份額為負值時的損益；
基金管理人在不損害基金份額持有人利益的情況下可更改上述原則?；鸸芾砣俗钸t于
新規(guī)則開始實施日前三個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒介公告。
三、申購、贖回與轉(zhuǎn)換的程序
（一）申請方式
投資者須按銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的業(yè)務辦理時間提出申購、贖回與轉(zhuǎn)換的申
請。
投資者申購本基金，須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金。
投資者提交贖回與轉(zhuǎn)出申請時，其在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）必須有足夠的基金份額余額，否
則所提交的贖回與轉(zhuǎn)出申請無效而不予成交。
（二）申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請的確認
基金投資者T日提交的申請，正常情況下可于T＋2工作日到其辦理業(yè)務的銷售網(wǎng)點查
詢確認情況。
（三）申購、贖回申請的款項支付方式與時間
申購采用全額繳款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，申購不成功或
無效款項將退回投資者賬戶，該退回款項產(chǎn)生的利息等損失由投資者自行承擔。
投資者贖回申請成功后，基金管理人應指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項在自受理
基金投資者有效贖回申請之日起不超過3個工作日內(nèi)劃往贖回人指定的銀行賬戶。在發(fā)生巨
額贖回的情形時，款項的支付辦法參照基金合同的有關(guān)條款處理。
（四）基金管理人已于2012年12月24日起在國泰網(wǎng)上直銷系統(tǒng)開設(shè)本基金T+0快速
取現(xiàn)服務，具體信息請查閱相關(guān)公告。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
四、申購、贖回與轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
（一）申請申購基金的金額
本基金A類基金份額單筆申購的最低金額為0.01元，即投資人首次申購和追加申購的
單筆最低金額均為0.01元。本基金B(yǎng)類基金份額首次單筆申購最低金額為0.01元，追加申
購單筆最低金額為0.01元。
本基金各類基金份額不對投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額進行限制。
各銷售機構(gòu)對本基金各類基金份額最低申購金額和交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機
構(gòu)的業(yè)務規(guī)定為準。
（二）申請贖回與轉(zhuǎn)換基金的份額
投資者可將其全部或部分基金份額贖回與轉(zhuǎn)出，單筆贖回的最低份額必須不少于0.01
份基金份額；單筆轉(zhuǎn)出的最低份額必須不少于1.00份基金份額，當賬戶余額少于1.00份基
金份額時，單筆轉(zhuǎn)出應該包括賬戶內(nèi)所有基金份額。
（三）申購份額的計算：本基金的申購份額按實際確認的申購金額除以1.00元確定，
保留到小數(shù)點后兩位（0.01份），第三位四舍五入，誤差部分歸入基金財產(chǎn)。
（四）贖回與轉(zhuǎn)出金額的計算：本基金的贖回與轉(zhuǎn)出金額按實際確認的有效贖回與轉(zhuǎn)出
份額乘以1.00元計算并保留到小數(shù)點后兩位（0.01元），第三位四舍五入，誤差部分歸入基
金財產(chǎn)。
（五）基金管理人可根據(jù)市場情況，調(diào)整申購、贖回份額的數(shù)量限制，調(diào)整前三個工作
日基金管理人必須在至少一種中國證監(jiān)會的指定媒介上刊登公告。
（六）基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫停
或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。
（七）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理
人應當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停
基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
五、本基金的申購、贖回與轉(zhuǎn)換價格、費用
無論本基金財產(chǎn)投資是否盈虧，本基金的申購、贖回與轉(zhuǎn)換價格根據(jù)固定基金份額凈值
1.00元進行計算。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金A類、B類基金份額不收取申購
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
費用。
本基金A類、B類基金份額在一般情況下均不收取贖回費用，但出現(xiàn)以下情形之一：
（一）發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負的情形時；
（二）發(fā)生本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組
合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占
基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上
的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c
基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（三）申購數(shù)額、余額的處理方式：
申購份額及余額的處理方式：本基金的申購份額按實際確認的申購金額除以1.00元確
定，保留至0.01份；
贖回金額的處理方式：本基金的贖回金額按實際確認的有效贖回份額乘以1.00元計算
并保留到0.01元。
（四）申購份額的計算
申購份額＝申購金額÷基金份額凈值
例：某投資者投資10萬元申購國泰貨幣市場證券投資基金，則其可得到的申購份額為：
申購金額100,000元；
基金份額凈值（NAV）1.00元（保持為面值1元）；
申購費用0元（無申購費用）；
凈申購金額100,000元；
申購份額100,000份。
（五）贖回金額的計算
贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值
例：某投資者贖回1萬份國泰貨幣市場證券投資基金，則其可得到的贖回金額為：
贖回份額10,000份；
基金份額凈值（NAV）1.00元（保持為面值1元）；
贖回費用0元（無贖回費用）；
贖回金額10,000元。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
六、申購與贖回的注冊登記
投資者申購基金成功后，注冊登記機構(gòu)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，
投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手
續(xù)。
基金管理人可以在《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理
時間進行調(diào)整，并最遲于開始實施前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒介
公告。
七、暫停申購與贖回的情形和處理方式
（一）暫?；蚓芙^申購的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時，基金管理人可暫?；蚓芙^接受基金投資者的申購申請：
1、不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運作；
2、證券交易所非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值；
3、基金財產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)
生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
4、當基金管理人認為某筆申購申請會影響到其他基金份額持有人利益時，可拒絕該筆
申購申請。
5、當影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕
對值達到或超過0.5%時。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
暫停接受基金申購申請。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資人持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的
除外。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他暫停申購情形；
發(fā)生除上述第7項以外的暫?；蚓芙^申購情形時，申購款項將全額退還投資者?；饡?
停申購時，基金管理人應立即在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒介上公告。發(fā)生上述
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
第7項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的申購申請進行限制，基金
管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。
（二）暫停贖回的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時，基金管理人可暫停接受基金投資者的贖回申請或者延遲支付贖回款：
1、不可抗力的原因?qū)е禄鸸芾砣瞬荒苤Ц囤H回款項；
2、證券交易所非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值；
3、因市場劇烈波動或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
4、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項；
5、有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應當在當日立即向中國證監(jiān)會備案。已接受的贖回申
請，基金管理人應當足額兌付；如暫時不能足額兌付，應當按單個賬戶已被接受的贖回申請
量占已接受的贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，超過基金總份額10%的部分在后續(xù)
開放日予以兌付。同時在出現(xiàn)上述第（3）款的情形時，對已接受的贖回申請可延期支付贖
回款項，最長不超過正常支付時間20個工作日，并在指定媒介上公告。投資者在申請贖回
時可選擇將當日未獲辦理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復
贖回業(yè)務的辦理。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個基金份額持有人在單個
開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對其采取延期辦理部分贖
回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
（三）暫停申購、贖回期間結(jié)束基金重新開放時，基金管理人應在2日內(nèi)編制臨時報告
書，予以公告，并在公告日分別報中國證監(jiān)會和基金管理人主要辦公場所所在地中國證監(jiān)會
派出機構(gòu)備案。
八、巨額贖回的情形及處理方式
（一）巨額贖回的認定
指在單個開放日內(nèi)，本基金凈贖回申請份額（該基金贖回申請總份額扣除申購申請總份
額之余額）與凈轉(zhuǎn)出申請份額（該基金轉(zhuǎn)出申請總份額扣除轉(zhuǎn)入申請總份額之余額）之和超
過上一開放日基金總份額10%的情形。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（二）巨額贖回的處理方式
1、全額贖回：當基金管理人認為有能力兌付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)
行。
2、部分延期贖回：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難或認為兌付投資者
的贖回申請而進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接
受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對
于當日的贖回申請，按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份
額；未受理部分可延遲至下一個開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一個開放日的贖回申請不享有優(yōu)先權(quán)，
以此類推，直到全部贖回為止。但投資者在申請贖回時可選擇將當日未獲受理部分予以撤銷。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請
的情形下：對于該基金份額持有人當日贖回申請超過上一開放日基金總份額50%以上的部
分，基金管理人可以延期辦理贖回申請；對于該基金份額持有人當日贖回申請未超過50%
的部分，可以根據(jù)前段“1、全額贖回”或“2、部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有
人的贖回申請一并辦理。
（三）巨額贖回的公告
當發(fā)生巨額贖回并延期支付時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的
其他方式，在三個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒
介上予以公告。
本基金連續(xù)兩個開放日或以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖
回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過20個工作日，
并應當在指定媒介上進行公告。
九、重新開放申購或贖回的公告
如果發(fā)生暫停的時間為一天，暫停結(jié)束后基金管理人應在重新開放日在至少一種指定媒
介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布前一開放日的每萬份基金凈收益及前一日的
基金七日年化收益率。
如果發(fā)生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束后基金重新開放申購或贖回時，基
金管理人應提前1個工作日在至少一種指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公
布前一開放日的每萬份基金凈收益及前一日的基金七日年化收益率。
如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應每兩周至少重復刊登暫停公告
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
一次；當連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可將重復刊登暫停公告的頻率調(diào)整為每月一次。暫停
結(jié)束后基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前3個工作日在至少一種指定媒介上連
續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布前一開放日的每萬份基金凈收益及前一日的基
金七日年化收益率。
十、基金的轉(zhuǎn)托管
基金持有人在變更辦理基金申購與贖回等業(yè)務的銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）時，銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）
之間不能通買通賣的，可辦理已持有基金單位的轉(zhuǎn)托管。辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務的基金持有人需在
原銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出手續(xù)后到其新選擇的銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入
手續(xù)。對于有效的基金轉(zhuǎn)托管申請，基金份額單位將在辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)后轉(zhuǎn)入其指定的
銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）。
十一、非交易過戶
基金注冊登記機構(gòu)只受理繼承、捐贈、遺贈、自愿離婚、分家析產(chǎn)、國有資產(chǎn)無償轉(zhuǎn)讓、
股權(quán)變更、機構(gòu)合并與分立、資產(chǎn)售賣、機構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、司法執(zhí)行和經(jīng)注冊登記
機構(gòu)認可的其它情況下的非交易過戶。
十二、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者提供定期定額投資計劃服務。通過定期定額投資計劃，基金投
資者可通過固定的渠道，采用定期定額的方式申購本基金基金份額。該定期申購計劃不受最
低申購份額限制，具體辦理方法參照《國泰基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》的有關(guān)
規(guī)定、基金代銷機構(gòu)的業(yè)務規(guī)則以及相關(guān)業(yè)務公告。
第十節(jié)基金的投資
一、投資目標
在保證本金安全和資產(chǎn)流動性最大化的前提下，追求超過業(yè)績比較基準的收益。
二、投資范圍和投資對象
本基金投資于具有良好流動性貨幣市場工具，主要包括以下：現(xiàn)金；一年以內(nèi)（含一年）
的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；期限在一年以內(nèi)
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（含一年）的債券回購；期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；中國證監(jiān)會、中國人
民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可
以采用攤余成本法估值前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
三、投資理念
價格終將反映價值，即在市場定價的不均衡中尋求投資收益和組合流動性的均衡。
四、投資策略
本基金主要為投資者提供流動性現(xiàn)金管理工具，主要結(jié)合短期利率變動，合理安排債券
組合期限和類屬比例，在保證本金安全性、流動性的前提下，獲得超過基準的較高收益。根
據(jù)對宏觀經(jīng)濟指標長期趨勢的判斷、市場預期相對于趨勢偏離的程度和各類金融工具的流動
性特征，決定組合中債券與其他資產(chǎn)的比例分布?？紤]法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定、各類屬資產(chǎn)的
到期收益率、稅收、相對收益差額及不同類屬資產(chǎn)的流動性指標等因素決定債券組合的類屬
配置。通過期限配置和收益率曲線配置來建立債券組合。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準：同期7天通知存款利率（稅后）。
注：本基金管理人于2008年12月29日在《中國證券報》刊登了《關(guān)于變更國泰貨幣
市場證券投資基金業(yè)績比較基準和修改基金合同的公告》，本基金管理人經(jīng)與基金托管人中
國農(nóng)業(yè)銀行協(xié)商一致，并報中國證監(jiān)會備案同意后，決定變更本基金的業(yè)績比較基準，同時
修改本基金合同的相關(guān)內(nèi)容。
自2009年1月1日起，本基金的業(yè)績比較基準由原約定的“一年期銀行定期儲蓄存款的
稅后利率[即（1－利息稅率）*一年期銀行定期儲蓄存款利率]”，變更為：“同期7天通知存
款利率（稅后）”。
上述業(yè)績比較基準的變更主要是基于本基金定位于現(xiàn)金管理的工具，采用同期7天通知
存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績比較基準，更能體現(xiàn)本基金良好的流動性。
上述變更事項對本基金投資及基金份額持有人利益無不利影響，并已履行了規(guī)定的程序，
符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。
六、風險收益特征
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
本基金屬于證券投資基金中高流動性、低風險的品種，其預期風險和預期收益率都低于
股票基金、債券基金和混合型基金。
七、風險控制工具
本基金使用國泰基金風險控制系統(tǒng)（基于barraAegis系統(tǒng)）進行投資組合的動態(tài)風險
監(jiān)測，評估內(nèi)容包括投資組合的VaR分析、流動性分析與評價、業(yè)績的歸因分析等。
八、投資決策和交易機制
（一）決策依據(jù)
1、國家有關(guān)法律法規(guī)以及基金合同中關(guān)于貨幣基金投資的規(guī)定；
2、公司投資決策委員會、研究部宏觀經(jīng)濟分析員、策略分析員、債券市場分析員對未
來宏微觀經(jīng)濟和市場運行的獨立研究分析報告；
3、公司金融工程部根據(jù)國際先進軟件系統(tǒng)定期出具的組合風險報告；
4、公司金融工程部對基金投資情況定期出具的業(yè)績評價報告；
5、貨幣基金管理小組對市場資金、收益率曲線和個券的定量定性分析。
（二）決策程序與交易機制
本基金實行投資決策委員會領(lǐng)導下的基金經(jīng)理負責制，投資總監(jiān)是投資決策委員會的執(zhí)
行代表。
投資決策委員會和投資總監(jiān)的主要職責是確定基金的投資策略和在不同階段的重大資
產(chǎn)配置比例，包括資產(chǎn)的平均剩余期限、各類屬資產(chǎn)比例等；審批基金經(jīng)理提出的投資組合
計劃和重大單項投資。
基金經(jīng)理小組在公司宏觀經(jīng)濟研究員、固定收益研究員和金融工程小組的支持下，擬定
資產(chǎn)投資計劃，執(zhí)行經(jīng)投資決策委員會批準的投資組合計劃以及其他決策，實施投資策略和
構(gòu)建具體投資組合，嚴格按照投資流程，規(guī)范、安全、有效地管理基金資產(chǎn)。
交易管理部接受基金經(jīng)理下達的投資指令，在投資指令規(guī)定的時間、投資規(guī)模和價格范
圍內(nèi)下單操作，保證基金經(jīng)理的投資指令在合法、合規(guī)的前提下得到執(zhí)行。
九、基金投資限制
（一）本基金的基金財產(chǎn)不得投資于下列金融工具：
1、股票；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
2、可轉(zhuǎn)換債券；
3、剩余期限超過397天的債券；
4、信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；
5、中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
（二）本基金的基金財產(chǎn)禁止實施下列行為：
1、承銷證券；
2、向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者
債券；
6、買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人
有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除
外；
7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
8、依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定禁止的其他投資
或活動。
如法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定發(fā)生變更，上述禁止行為應相應變更。
（三）本基金投資組合比例限制
本基金的投資組合應當符合下列規(guī)定：
1、本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
2、本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券
的10%；
3、本基金投資于同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
4、本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有基金
托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過20%，
投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
合計不得超過5%；
5、現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
5%；
6、現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
7、到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
8、除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回
30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
9、本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過240天；
10、基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
11、本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務融資工具信用等級須在AA+級及以上。債券
與非金融企業(yè)債務融資工具的信用等級應主要參照最近一個會計年度的主體信用評級，如果
對發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構(gòu)評級的，應采用孰低原則確定其評級。同時，基金管
理人不應完全機械地依賴于外部評級機構(gòu)的評級結(jié)果，還需結(jié)合自身的內(nèi)部信用評級進行獨
立判斷與認定；
12、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金
持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
13、本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用評級，且
其信用評級應不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA級的信用級別?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日
起3個月內(nèi)予以全部賣出；
14、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與本基金合同約定的投資范圍保持一致；
15、本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因
證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
16、當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于30%；
17、當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得低于20%；
18、本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過
2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)
作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評
級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相
關(guān)交易應當事先征得基金托管人的同意；
19、本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同
業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
20、遵守中國人民銀行、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制；
21、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對上述比例限制另有規(guī)定的，應從其規(guī)定。
本基金合同生效后，投資建倉期最長不超過1個月，建倉期完畢后應達到上述比例限制。
除上述第5、9、11、13、14、15項另有約定外，因市場波動、基金規(guī)模變動等基金管
理人之外的因素致使本基金投資組合不符合上述約定比例的，基金管理人應在10個交易日
內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
（四）本基金投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期限的計算
本基金采用如下公式計算平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期限（天）
1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：
平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式如下：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余存續(xù)期限-?投資于金融工具產(chǎn)生的負債?剩余存續(xù)期限?債券正回購?剩余存續(xù)期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負債?債券正回購
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
款、同業(yè)存單、逆回購、中央銀行票據(jù)、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非
金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、中國證監(jiān)會及中國
人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的正回購、買斷式回購產(chǎn)生
的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債券成本包括
債券投資成本和內(nèi)在應收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
(1)銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券
清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算。
(2)銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際
剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限和
剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余
存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算。
(3)組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際
剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩
余天數(shù)計算。
(4)回購（包括正回購和逆回購)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日
的實際剩余天數(shù)計算。
(5)中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際
剩余天數(shù)計算。
(6)買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期
限。
(7)買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算。
十、基金投資組合報告
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大
遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同約定，于2025年7月17日復核
了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、
誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年6月30日，本報告所列財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
（一）報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
1 固定收益投資 67,376,317,701.56 65.81
其中：債券 66,270,317,995.03 64.73
資產(chǎn)支持證券 1,105,999,706.53 1.08
2 買入返售金融資產(chǎn) 9,739,793,631.42 9.51
其中：買斷式回購的買入返售 - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 25,094,951,647.74 24.51
4 其他資產(chǎn) 176,233,729.91 0.17
5 合計 102,387,296,710.63 100.00
（二）報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 10.76
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報告期末債券回購融資余額 15,528,103,190.60 17.88
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例取報告期內(nèi)每交易日融資余額占基
金資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
（三）基金投資組合平均剩余期限
1、投資組合平均剩余期限基本情況
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 85
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 89
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 61
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限未超過120天。
2、報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 24.18 17.88
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 5.30 -
2 30天（含）—60天 24.05 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 2.80 -
3 60天（含）—90天 32.81 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 5.08 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 31.48 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 117.60 17.88
（四）報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合的平均剩余存續(xù)期未超過240天。
（五）報告期末按券種品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 19,191,487,953.97 22.10
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
其中：政策性金融債 16,163,804,783.07 18.61
4 企業(yè)債券 4,968,779,044.30 5.72
5 企業(yè)短期融資券 10,641,294,607.14 12.25
6 中期票據(jù) 500,728,817.65 0.58
7 同業(yè)存單 30,968,027,571.97 35.66
8 其他 - -
9 合計 66,270,317,995.03 76.32
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 7,058,659,242.05 8.13
（六）報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 230214 23國開14 65,000,000 6,525,134,871.91 7.51
2 240213 24國開13 19,400,000 1,958,239,942.63 2.26
3 250409 25農(nóng)發(fā)09 16,700,000 1,674,091,561.29 1.93
4 240214 24國開14 16,200,000 1,636,417,259.20 1.88
5 092318004 23農(nóng)發(fā)清發(fā)04 15,100,000 1,512,664,300.26 1.74
6 250214 25國開14 9,500,000 950,508,315.02 1.09
7 112505190 25建設(shè)銀行CD190 8,000,000 799,141,926.90 0.92
8 012580198 25電網(wǎng)SCP001 7,900,000 795,905,149.42 0.92
9 112519080 25恒豐銀行CD080 8,000,000 792,342,286.18 0.91
10 240409 24農(nóng)發(fā)09 7,600,000 759,589,073.67 0.87
（七）“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.1350%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0814%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.1108%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
（八）報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明
細
序號 證券代碼 證券名稱 數(shù)量(份) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 264912 工鑫36C 1,800,000.00 180,885,714.88 0.21
2 265180 先鋒11C1 1,400,000.00 140,286,904.11 0.16
3 264067 工鑫35C 1,350,000.00 136,130,005.49 0.16
4 264040 41欲曉A2 1,100,000.00 110,944,285.40 0.13
5 264003 工鑫17B3 1,000,000.00 100,874,190.48 0.12
6 265565 工鑫27A2 1,000,000.00 100,061,694.91 0.12
7 264911 工鑫36B 700,000.00 70,361,869.12 0.08
8 264066 工鑫35B 570,000.00 57,512,269.15 0.07
9 265482 先鋒9A02 400,000.00 40,009,836.71 0.05
10 263950 中交09A3 690,000.00 37,770,444.22 0.04
（九）投資組合報告附注
1、基金計價方法說明
本基金采用攤余成本法計價，即計價對象以買入成本列示，按實際利率或商定利率每日
計提利息，并考慮其買入時的溢價與折價在其剩余期限內(nèi)平均攤銷。
本基金通過每日分紅使基金份額資產(chǎn)凈值維持在1.00元。
2、本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、國家開發(fā)銀行、中國
建設(shè)銀行股份有限公司、恒豐銀行股份有限公司出現(xiàn)在報告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門公
開譴責、處罰的情況。
本基金管理人就上述公司受處罰事件進行了及時分析和研究，認為上述公司存在的違規(guī)
問題對公司經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量未產(chǎn)生重大的實質(zhì)影響，對該公司投資價值未產(chǎn)生實質(zhì)影響。
本基金管理人將繼續(xù)對該公司進行跟蹤研究。
3、其他資產(chǎn)構(gòu)成
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 133,354.94
2 應收證券清算款 149,060,730.45
3 應收利息 -
4 應收申購款 26,769,960.72
5 其他應收款 269,683.80
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 176,233,729.91
第十一節(jié)基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年6月30日，并經(jīng)基金托管人復核。
基金管理人依照恪守職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投
資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
1、國泰貨幣A：
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ 0-③ ②-④
2005年6月21日至2005年12月31日 0.9621% 0.0043% 0.9567% 0.0000% 0.0054% 0.0043%
2006年度 1.7532% 0.0039% 1.8799% 0.0003% -0.1267% 0.0036%
2007年度 3.2968% 0.0084% 2.7850% 0.0019% 0.5118% 0.0065%
2008年度 2.8041% 0.0044% 3.7621% 0.0012% -0.9580% 0.0032%
2009年度 1.5294% 0.0054% 1.3500% 0.0000% 0.1794% 0.0054%
2010年度 1.8245% 0.0044% 1.3500% 0.0000% 0.4745% 0.0044%
2011年度 3.0368% 0.0057% 1.4597% 0.0001% 1.5771% 0.0056%
2012年度 3.5940% 0.0052% 1.4139% 0.0002% 2.1801% 0.0050%
2013年度 3.8584% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.5084% 0.0024%
2014年度 4.2115% 0.0046% 1.3500% 0.0000% 2.8615% 0.0046%
2015年度 3.8662% 0.0040% 1.3500% 0.0000% 2.5162% 0.0040%
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
2016年度 2.6227% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 1.2727% 0.0020%
2017年度 3.7927% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 2.4427% 0.0007%
2018年度 3.0681% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 1.7181% 0.0022%
2019年度 2.2974% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 0.9474% 0.0014%
2020年度 2.1094% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 0.7594% 0.0014%
2021年度 2.3893% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 1.0393% 0.0008%
2022年度 1.9268% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.5768% 0.0009%
2023年度 2.0356% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.6856% 0.0008%
2024年度 1.8056% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.4556% 0.0011%
2025年上半年 0.7385% 0.0009% 0.6695% 0.0000% 0.0690% 0.0009%
自2005年6月21日至2025年6月30日 69.4845% 0.0052% 31.8268% 0.0017% 37.6577% 0.0035%
注：本基金的基金合同生效日為2005年6月21日。
2、國泰貨幣B：
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
自2020年5月29日至2020年12月31日 1.3317% 0.0014% 0.8004% 0.0000% 0.5313% 0.0014%
2021年度 2.6358% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 1.2858% 0.0008%
2022年度 2.1717% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.8217% 0.0009%
2023年度 2.2808% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.9308% 0.0008%
2024年度 2.0503% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.7003% 0.0010%
2025年上半年 0.8590% 0.0009% 0.6695% 0.0000% 0.1895% 0.0009%
自2020年5月29日至2025年6月30日 11.8661% 0.0012% 6.8699% 0.0000% 4.9962% 0.0012%
注：本基金的基金合同生效日為2005年6月21日。自2020年5月29日起，本基金增
加B類份額并分別設(shè)置對應的基金代碼。
第十二節(jié)基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值包括該基金所擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收的申購基金
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
款、保證金以及其他投資所形成的資產(chǎn)價值總和。
其構(gòu)成主要包括：
（一）銀行存款及其應計利息；
（二）清算備付金及其應計利息；
（三）根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金；
（四）應收證券交易清算款；
（五）應收基金申購款；
（六）中央銀行票據(jù)投資；
（七）債券投資及其估值調(diào)整和應計利息；
（八）其他投資及其估值調(diào)整；
（九）其他資產(chǎn)等。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。其構(gòu)成主要包括：
（一）基金份額持有人申購基金份額所支付的款項；
（二）運用基金財產(chǎn)所獲得收益（虧損）；
（三）以前年度實現(xiàn)的尚未分配的收益或尚未彌補的虧損。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人按照相關(guān)規(guī)定為基金開立基金資金賬戶、基金證券賬戶和銀行間債券托管賬
戶，并與基金管理人和基金托管人自有的資產(chǎn)賬戶以及基金管理人管理的其他基金財產(chǎn)賬戶
獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管及處分
基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售代理人的固有財產(chǎn)，不同基金的基
金財產(chǎn)相互獨立，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用
或者其它情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人和基金銷售代
理人以其自有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押
或其它權(quán)利?；鸸芾砣?、基金托管人因依法解散、被依法撤消或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進行清算的，其基金財產(chǎn)不屬于清算財產(chǎn)。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定進行處分外，基
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
金財產(chǎn)不得被處分。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
第十三節(jié)基金資產(chǎn)的估值
一、估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準確地反映基金財產(chǎn)是否保值、增值，依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估
值后確定的基金資產(chǎn)凈值計算出的基金份額收益。本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額
凈值始終保持為1.00元。
二、估值日
本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日，以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外
披露基金凈值的非營業(yè)日。
三、估值方法
本基金估值采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進行攤銷，每日計提損益。本
基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
1、本基金目前投資工具的估值方法如下：
(1)基金持有的銀行存款以本金列示，按銀行實際協(xié)議利率逐日計提利息；
(2)基金持有的回購協(xié)議（封閉式回購）以成本列示，按實際利率在實際持有期間內(nèi)逐
日計提利息；
(3)基金持有的附息債券、貼現(xiàn)券購買時采用實際支付價款（包含交易費用）確定初始
成本，每日按攤余成本和實際利率計算確定利息收入；
(4)基金持有的買斷式回購以協(xié)議成本列示，所產(chǎn)生的利息在實際持有期間內(nèi)逐日計提。
回購期間對涉及的金融資產(chǎn)根據(jù)其資產(chǎn)的性質(zhì)進行相應的估值?；刭徠跐M時，若雙方都能履
約，則按協(xié)議進行交割。若融資業(yè)務到期無法履約，則繼續(xù)持有現(xiàn)金資產(chǎn)，實際持有的相關(guān)
資產(chǎn)按其性質(zhì)進行估值；
(5)基金持有的資產(chǎn)支持證券視同債券，購買時采用實際支付價款（包含交易費用）確
定初始成本，每日按攤余成本和實際利率計算確定利息收入。
2、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。即使存在上述情況，
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
基金管理人若采用上述(1)-(5)規(guī)定的方法為基金財產(chǎn)進行了估值，仍應被認為采用了適當?shù)?
估值方法。
3、為了避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按其他可參考公允價值指標計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用其他可參考公允價值指標，對基金持有的估值對象進行重新評估，
即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏
離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%
以內(nèi)，當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將
正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風
險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離
度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資
組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等
措施。
4、如有新增事項，按國家有關(guān)法律法規(guī)的最新規(guī)定估值。
5、采用本估值方法可能對基金資產(chǎn)凈值波動帶來的影響：適用影子定價法對估值對象
進行調(diào)整時，調(diào)整差額于當日計入基金資產(chǎn)凈值，基金資產(chǎn)凈值可能產(chǎn)生相應的波動。
6、上述估值方法如有變動，基金管理人將依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介公告。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，開放式基金的基金會計責任方由基金管理人擔任。因此，就與本基
金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，基金
管理人有權(quán)按照其對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
四、估值對象
本基金依法持有的銀行存款、各類有價證券和應收款項以及其他投資等資產(chǎn)。
五、估值程序
基金日常估值由基金管理人進行?；鹳Y產(chǎn)凈值由基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果
加蓋業(yè)務公章以書面形式傳真至基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的估值
方法、時間、程序進行復核；基金托管人復核無誤后加蓋業(yè)務公章返回給基金管理人；月末、
年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
六、每萬份基金凈收益的確認和估值錯誤的處理
本基金的估值采用四舍五入方式，每萬份基金凈收益的計算保留到小數(shù)點后4位，基金
七日年化收益率保留到小數(shù)點后3位，國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。
當基金資產(chǎn)的估值導致每萬份基金凈收益小數(shù)點后4位或基金七日年化收益率小數(shù)點
后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
當基金管理人確認已經(jīng)發(fā)生估值錯誤情形時，基金管理人應當立即公告并予以糾正，并
采取合理的措施防止損失進一步擴大；當錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管
理公司應當及時通知基金托管人并報中國證監(jiān)會；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，
基金管理人應當公告、通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。
因基金估值錯誤給投資者造成損失的應先由基金管理人承擔，基金管理人對不應由其承
擔的責任，有權(quán)向過錯人追償?；鸷贤漠斒氯藨獙凑找韵录s定處理：
1、差錯類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機構(gòu)、或代理銷售
機構(gòu)、或投資者自身的過錯造成差錯，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由
于該差錯遭受損失的當事人（“受損方”）按下述“差錯處理原則”給予賠償承擔賠償責任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、系
統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能
預見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得不當?shù)美漠斒氯?
仍應負有返還不當?shù)美牧x務。
2、差錯處理原則
(1)差錯已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，差錯責任方應及時協(xié)調(diào)各方，及時進行
更正，因更正差錯發(fā)生的費用由差錯責任方承擔；由于差錯責任方未及時更正已產(chǎn)生的差錯，
給當事人造成損失的，由差錯責任方承擔；若差錯責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的
當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。差錯責任方應對更正
的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保差錯已得到更正。
(2)差錯的責任方對可能導致有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅
對差錯的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
(3)因差錯而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但差錯責任方仍應
對差錯負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯?
的利益損失（“受損方”），則差錯責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范
圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘?
經(jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不
當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責任方。
(4)差錯調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式。
(5)差錯責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金財產(chǎn)損失時，基金托
管人應為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金
管理人應為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金資
產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人負責向差錯方追償。
(6)如果出現(xiàn)差錯的當事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同
或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠償責任，則基金
管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當事人進行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受
的損失。
(7)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。
3、差錯處理程序
差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
(1)查明差錯發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定差錯的責任
方；
(2)根據(jù)差錯處理原則或當事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進行評估；
(3)根據(jù)差錯處理原則或當事人協(xié)商的方法由差錯的責任方進行更正和賠償損失；
(4)根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊登記
機構(gòu)進行更正，并就差錯的更正向有關(guān)當事人進行確認；
(5)基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)凈值計算錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值0.5%時，基
金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。
七、暫停估值的情形
1、與本基金投資有關(guān)的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準確評估基金財產(chǎn)價值時；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應當
暫停估值；
4、中國證監(jiān)會認定的其他情形。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人按估值方法的第2、3項進行估值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值
錯誤處理；
2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯
誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金
管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
注：根據(jù)中國證監(jiān)會證監(jiān)會計字[2006]23號《關(guān)于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行＜企
業(yè)會計準則〉的通知》和2007年9月29日《國泰基金管理有限公司關(guān)于修改旗下基金基金
合同的公告》更新了以上基金資產(chǎn)估值部分的內(nèi)容。
第十四節(jié)基金的收益與分配
一、基金收益的構(gòu)成
1、基金投資中央銀行票據(jù)所得收益；
2、基金投資所得債券利息；
3、買賣證券已實現(xiàn)價差；
4、銀行存款利息；
5、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其它收入。
運用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約計入收益。
二、基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。
三、收益分配原則
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
1、“每日分配，按日支付”。本基金收益根據(jù)每日基金收益公告，以各類基金份額的每
萬份基金份額收益為基準，每日為投資者計算當日收益并分配，每日進行支付。收益分配計
算結(jié)果計算至小數(shù)點后第二位，投資者當日收益的精確度為小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后第三位
采用去尾的方式，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止。
2、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日凈收益大于零時，為投資
者記正收益；若當日凈收益小于零時，為投資者記負收益；若當日凈收益等于零時，當日投
資者不記收益。
3、本基金每日收益計算并分配時，以人民幣元方式簿記，每日收益支付方式只采用紅
利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。
4、本基金每日進行收益結(jié)轉(zhuǎn)時，若投資者的當日收益為正收益，則該投資者賬戶的本
基金份額體現(xiàn)為增加；若投資者的當日收益為負收益，則該投資者賬戶的本基金份額體現(xiàn)為
減少。
5、同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán)。
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益；當日贖回的基金份額
自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。
7、在不影響基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可酌情調(diào)整本基金收益分配方
式，此項調(diào)整并不需要基金份額持有人大會決議通過；
法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、基金收益分配方案的確定與公告
本基金按日分配收益，基金管理人不另行公告。
五、收益分配中發(fā)生的費用
收益分配采用紅利再投資方式，免收再投資的費用。
第十五節(jié)基金的費用和稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金投資交易費用；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的基金信息披露費用；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費和律師費；
7、基金銷售服務費，具體計提辦法按中國證監(jiān)會的具體規(guī)定及基金合同約定執(zhí)行；
8、按照國家有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費用。
二、基金費用的費率、計提方法、計提標準和支付方式
（一）基金管理人的管理費
1、費率：年費率0.22%
2、計提標準：基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.22%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.22%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
3、計提方式與支付方式：基金管理費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金管理費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中
一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
（二）基金托管人的基金托管費
1、費率：年費率0.05%
2、計提標準：基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。計算方法如下：
H=E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
3、計提方式與支付方式：基金托管費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金托管費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一
次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
（三）基金的銷售服務費
1、費率：本基金A類基金份額的銷售服務費年費率為0.25%，B類基金份額的銷售服
務費年費率為0.01%。
2、兩類基金份額的銷售服務費計提的計算公式相同，銷售服務費的計算方法如下：
H=E×該類基金份額銷售服務費年費率÷當年天數(shù)
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
3、計提方式與支付方式：基金銷售服務費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金銷售服務費劃付指令，基金托管人復核后于次月首日起2個工作日內(nèi)從基金
財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人指定的基金銷售機構(gòu)，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期
順延。
（四）其他費用
本節(jié)第一條第3、4、5、6、8款約定的費用，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及其他相關(guān)
合同，按照費用實際支出金額，列入當期基金費用。
三、基金費率的調(diào)整
基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)可磋商酌情調(diào)整基金管理費、托管費和銷售服
務費費率。調(diào)高該費率的，必須符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的約定；調(diào)低費率的，無須召
開基金份額持有人大會?；鸸芾砣吮仨氉钸t于調(diào)整后新費率實施日前三個工作日在至少一
種指定媒介等媒介刊登公告。
四、不列入基金費用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的損
失，以及處理與基金運作無關(guān)事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。
基金合同生效之前的費用，包括但不限于律師費、會計師費和信息披露費用等不得從基
金財產(chǎn)列支。國家另有規(guī)定的除外。
五、稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，依照國家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務。
第十六節(jié)基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日?；鹗状文技臅嬆甓劝慈?
下原則：如果基金合同生效少于3個月，可以并入下一個會計年度。
2、本基金獨立建賬、獨立核算。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
4、會計制度按國家有關(guān)的會計制度執(zhí)行。
5、基金管理人和基金托管人各自保留完整的基金會計賬目、憑證并進行日常的會計核
算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表。
6、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
7、本基金會計責任人為基金管理人，基金管理人也可以具有證券、期貨相關(guān)從業(yè)資格
的獨立的會計師事務所擔任基金會計，但該會計師事務所不能同時從事本基金的審計業(yè)務。
二、基金審計
1、本基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業(yè)資格的會計
師事務所和注冊會計師對基金年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人和基金托管人同意，并
報中國證監(jiān)會備案。
3、基金管理人（或基金托管人）認為有充足理由更換會計師事務所，經(jīng)基金托管人（或
基金管理人）同意后可以更換?；鸸芾砣藨斣诟鼡Q會計師事務所后按照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十七節(jié)基金的信息披露
本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《信息披露特別規(guī)
定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。本基金信息披露事項應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，通過
指定媒介披露，并保證投資者能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的
信息資料。
一、本基金公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前，將基金
招募說明書、基金合同摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應當同時將基金合
同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作
日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信
息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三
個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；
基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，
基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當日登載于指定媒介上。
（三）基金募集情況及基金合同生效公告
基金管理人應當在基金合同生效的次日在指定媒介上登載基金募集情況及基金合同生
效的公告。
（四）基金凈值信息、基金收益
基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周公告
一次基金資產(chǎn)凈值和基金7日年化（含節(jié)假日）收益率或每萬份基金凈收益。
貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人應于開始辦理基金份額申購或者贖回當日，
在中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱指定報刊）和基金管理人網(wǎng)站上披露截止前一日
的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益、前一日的7日年化收益
率。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當于每個開放日的次日在指定網(wǎng)站、
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日每萬份基金凈收益和7日年化收益率。若遇法定
節(jié)假日，應于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益和節(jié)假日最
后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后的首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益
率。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖回價
格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查
閱或者復制前述信息資料。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（六）基金定期報告
包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告．
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘媹?
告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
本基金投資組合的平均剩余期限，將在年度報告、中期報告和季度報告的投資組合報告
部分予以披露；本基金的銷售服務費，將在基金年度報告中作出專項披露說明；出現(xiàn)本基金
合同約定的使用特殊估值方法的特殊情形時，將在年度報告、中期報告的財務會計報告部分
予以披露。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障
其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下
披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特
有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風險
分析等。
基金管理人應當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額持有人
的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指
定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務所；
5、基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生
變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、基金開始辦理申購、贖回；
18、基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值正負偏離度
絕對值達到0.5%的情形；當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資
產(chǎn)凈值連續(xù)2個交易日出現(xiàn)負偏離度絕對值超過0.5%的情形；
22、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
23、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）基金份額持有人大會決議
召開基金份額持有人大會的，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會的召
開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
基金份額持有人依法自行召集持有人大會，基金管理人、基金托管人對基金份額持有人
大會決定的事項不依法履行信息披露義務的，召集人應當履行相關(guān)信息披露義務。
（九）澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價
格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露
義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（十）其他應披露信息
中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定、《管理規(guī)定》以及本基金合同要求進行披露的其他信息。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
二、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
三、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
第十八節(jié)風險揭示
本基金面臨的主要風險是利率風險、經(jīng)濟周期風險、再投資風險、流動性風險、信用風
險、交易對手違約風險、政策風險等。
一、利率風險
由于中央銀行的利率的調(diào)整和短期利率的波動產(chǎn)生本基金的利率風險。由于利率的波動
基金份額持有人會面臨投資收益率沒有業(yè)績基準高的風險。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
二、經(jīng)濟周期風險
隨著經(jīng)濟的周期性變化，國家經(jīng)濟和各個行業(yè)也呈周期性變化，從而影響到證券市場和
短期資金市場的走勢，給本基金的投資收益帶來風險。
三、再投資風險
債券償付本息后以及回購到期后的再投資獲得的收益取決于再投資時的利率水平和再
投資的策略。因未來市場利率的變化而引起再投資收益率的不確定性為再投資風險。
四、流動性風險
1、本基金的申購、贖回安排
本基金為普通開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務。
為切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，本基金管
理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認申購贖回業(yè)務申請，包括但不限于：
（1）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理
人應當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停
基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
（2）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應
當暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項。
提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應的流動性風險，合理安排投資計劃。
2、本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險
（1）本基金投資于具有良好流動性貨幣市場工具，主要包現(xiàn)金；一年以內(nèi)（含一年）
的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；期限在一年以內(nèi)
（含一年）的債券回購；期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；中國證監(jiān)會、中國人
民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。以上各類貨幣市場工具本身具有高流動
性、低風險的特點，極端情況下可能存在部分債權(quán)品種交投不活躍和成交量不足的情形。本
基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研
究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制流動性風險。
（2）資產(chǎn)支持證券只能通過特定的渠道進行轉(zhuǎn)讓交易，存在市場交易不活躍導致的流
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
動性風險。
基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標的的交易活躍程度與價格的連續(xù)性情況，評估
各類資產(chǎn)及投資標的占基金資產(chǎn)的比例并進行動態(tài)調(diào)整，以滿足基金運作過程中的流動性要
求，應對流動性風險。
3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力兌付投資者的贖回申請時，按正常贖回程序
執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難或認為兌付投資
者的贖回申請而進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能對基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當日
接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。
對于當日的贖回申請，按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回
份額；未受理部分可延遲至下一個開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一個開放日的贖回申請不享有優(yōu)先權(quán)，
以此類推，直到全部贖回為止。但投資者在申請贖回時可選擇將當日未獲受理部分予以撤銷。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請
的情形下：對于該基金份額持有人當日贖回申請超過上一開放日基金總份額50%以上的部
分，基金管理人可以延期辦理贖回申請；對于該基金份額持有人當日贖回申請未超過50%
的部分，可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額
持有人的贖回申請一并辦理。
4、備用的流動性風險管理工具的實施情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請進行適度調(diào)整，作為
特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施。備用的流動性風險管理工具的實施情形
包括：
（1）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形；
（2）基金發(fā)生巨額贖回；
（3）基金發(fā)生巨額贖回，且單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請
的情形；
（4）基金份額持續(xù)持有期限小于7日；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（5）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停估值的情形；
（6）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他情形。
實施備用流動性風險管理工具的決策程序依照基金管理人流動性風險管理制度的規(guī)定
辦理?；鸸芾砣藨獣r刻防范可能產(chǎn)生的流動性風險，對流動性風險進行日常監(jiān)控，切實保
護持有人的合法權(quán)益。
采取備用流動性風險管理工具，可能對投資人造成無法贖回、贖回延期辦理、贖回款項
延期支付、贖回時承擔沖擊成本產(chǎn)生資金損失等影響。
五、信用風險
當基金持有的債券、票據(jù)的發(fā)行人違約，不按時償付本金或利息時，將直接導致基金資
產(chǎn)的損失，產(chǎn)生信用風險。
六、交易對手違約風險
交易對手違約風險是指當債券、票據(jù)或債券回購等交易對手違約時，將直接導致基金資
產(chǎn)的損失，或?qū)е禄鸩荒芗皶r抓住市場機會，對投資收益產(chǎn)生影響。
七、政策風險
政策風險主要指由于國家財政政策或貨幣政策的變動導致貨幣市場波動所引發(fā)本基金
收益產(chǎn)生損失的風險。
八、本基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風險評級可能不一致
的風險
本基金基金合同、招募說明書等法律文件中涉及基金風險收益特征或風險狀況的表述僅
為主要基于基金投資方向與策略特點的概括性表述；而本基金各銷售機構(gòu)依據(jù)中國證券投資
基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）》及內(nèi)部評級標準，
將基金產(chǎn)品按照風險由低到高順序進行風險級別評定劃分，其風險評級結(jié)果所依據(jù)的評價要
素可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風險收益特征或風險狀況表述并不必然一致
或存在對應關(guān)系。同時，不同銷售機構(gòu)因其采取的具體評價標準和方法的差異，對同一產(chǎn)品
風險級別的評定也可能各有不同；銷售機構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場變化及基金實際運作
情況等適時調(diào)整對本基金的風險評級。敬請投資人知悉，在購買本基金時按照銷售機構(gòu)的要
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
求完成風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗，并須及時關(guān)注銷售機構(gòu)對于本基金風險評
級的調(diào)整情況，謹慎作出投資決策。
九、其他風險
除上面提到的風險外，本基金還存在其他風險，如投資操作風險、技術(shù)風險、不可抗拒
力風險等等。
第十九節(jié)基金的終止和清算
一、基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同終止：
（一）基金份額持有人大會決定終止的；
（二）基金管理人職責終止，而在六個月內(nèi)沒有新基金管理人承接其原有職責的；
（三）基金托管人職責終止，而在六個月內(nèi)沒有新基金托管人承接其原有職責的；
（四）基金合同約定的其他情況或中國證監(jiān)會允許的其它情況。
基金合同終止的，應當對基金財產(chǎn)進行清算。
二、基金財產(chǎn)的清算
（一）基金財產(chǎn)清算小組
1、自基金合同終止之日起三十個工作日內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算小組，基金財產(chǎn)清算小組
在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事相關(guān)業(yè)務資格的注冊
會計師、律師、相關(guān)的中介服務機構(gòu)以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。
3、基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算
小組可依法進行必要的民事活動。
（二）基金財產(chǎn)清算程序
1、基金合同終止后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
2、對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
3、對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4、基金財產(chǎn)清算小組作出的清算報告需經(jīng)會計師事務所審計，并由律師事務所出具法
律意見書；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
5、將基金清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會備案并公告；
6、公布基金清算公告；
7、對基金財產(chǎn)進行分配。
（三）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（四）基金財產(chǎn)按下列順序清償：
1、支付清算費用；
2、交納所欠稅款；
3、清償基金債務；
4、按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按本項第1至3小項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（五）基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算過程中的重大事項須及時公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組作出的清算報告經(jīng)會計
師事務所審計，律師事務所出具法律意見書后，報中國證監(jiān)會備案并公告。
（六）基金清算賬冊及文件的保存
基金清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，相關(guān)法律法規(guī)另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
第二十節(jié)基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利與義務
（一）基金管理人的權(quán)利
1、依法申請并募集基金；
2、自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定運用基金財產(chǎn)；
3、根據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，制訂、修改并公布有關(guān)基金募集、認購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、收益分配、非交易過戶、凍結(jié)等方面的業(yè)務規(guī)則；
4、根據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定決定本基金的相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式，
獲得基金管理費，從基金財產(chǎn)中計提銷售服務費及其它事先經(jīng)證監(jiān)會批準或公告的合理費用
以及法律法規(guī)規(guī)定的其它費用；
5、根據(jù)法律法規(guī)和基金合同銷售基金份額；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
6、依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反
了法律法規(guī)或基金合同約定對基金財產(chǎn)、其它基金合同當事人的利益造成重大損失的，應及
時呈報中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并采取其它必要措施以保護本基金及相關(guān)基金合
同當事人的利益；
7、根據(jù)基金合同的規(guī)定選擇、更換基金銷售代理人并有權(quán)依照代理銷售協(xié)議對基金銷
售代理人行為進行必要的監(jiān)督和檢查；
8、自行擔任基金注冊登記機構(gòu)或選擇、更換基金注冊登記代理機構(gòu)，辦理基金注冊與
過戶登記業(yè)務，并按照基金合同約定對基金注冊登記代理機構(gòu)進行必要的監(jiān)督和檢查；
9、在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請；
10、在法律法規(guī)允許的前提下，為基金進行融資；
11、依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，決定基金收益的分配方案；
12、按照法律法規(guī)，代表基金行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13、依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，提議召開基金份額持有人大會；
14、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
15、選擇、更換律師、審計師、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外部機構(gòu)并確定有
關(guān)費率；
16、法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
（二）基金管理人的義務
1、依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
2、自基金合同生效之日起，依照誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)賬、進行基金會計核算，編制財務會計報告及基金
報告；
4、充分考慮本基金的特點，并配備具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以
專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、設(shè)置相應的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認購、申購、贖回或委托他
機構(gòu)代理該項業(yè)務；
6、設(shè)置相應的部門并配備足夠的專業(yè)人員和相應的技術(shù)設(shè)施進行基金的注冊與過戶登
記工作或委托其它機構(gòu)代理該項業(yè)務；
7、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財產(chǎn)和管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理、分別記賬，進行證券投
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
資；
8、除依據(jù)《基金法》等相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及基金份額持有人以外的任何第三方謀取利益；
9、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，不得委托第三人管理、運作基金財產(chǎn)；
10、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
11、采取適當合理的措施使計算開放式基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符
合基金合同等法律文件的規(guī)定；
12、按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息及每萬份基金凈收益和基金七日年化收益率；
13、嚴格按照《基金法》等相關(guān)法律法規(guī)和基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務；
14、按照法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖
回款項；
15、按基金合同的約定確定基金收益方案，及時向基金份額持有人分配收益；
16、保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等；除法律法規(guī)和基金合同
及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露。但因遵守和
服從司法機構(gòu)、中國證監(jiān)會或其它監(jiān)管機構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的披露或為了
基金審計目的而作出的披露不應視為基金管理人違反基金合同約定的保密義務；
17、依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管
人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
18、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
19、組織并參加基金清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
20、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
21、基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
22、因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應承擔賠償
責任，其賠償責任不因其退任而免除；
23、確保需要向基金份額持有人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間內(nèi)發(fā)出；保證投資者
能夠按照基金合同約定的時間和方式，查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復
印件；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
24、負責為基金聘請注冊會計師和律師；
25、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
26、基金合同不能生效時按規(guī)定退還所募集資金本息，并承擔發(fā)行費用；
27、公平對待所管理的不同基金，防止在不同基金間進行有損本基金份額持有人利益的
行為及進行不公平的資源分配；
28、不從事任何有損本基金其他當事人合法權(quán)益的活動；
29、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其它義務。
（三）基金托管人的權(quán)利
1、自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定持有并保管基金財產(chǎn)；
2、依照基金合同的約定獲得基金托管費；
3、監(jiān)督本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同或有關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定，且投資指令未生效的，不予執(zhí)行并通知基金管理人及向中國證監(jiān)會報告；若投資指
令違反基金合同或有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，且投資指令依據(jù)交易程序已生效的，應立即通知基金
管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告；
4、在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
5、依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6、依據(jù)法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，如認為基金管理人違反
了法律法規(guī)或基金合同約定，應及時呈報中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并采取其他必
要措施以保護基金份額持有人的利益；
7、法律法規(guī)、基金合同約定的其它權(quán)利。
（四）基金托管人的義務
1、遵守基金合同；
2、依法持有基金財產(chǎn)；
3、以誠實信用、勤勉盡責的原則安全保管基金財產(chǎn)；
4、設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備有足夠的、合格的熟悉基
金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
5、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭敭a(chǎn)
的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對不
同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、
賬冊記錄等方面相互獨立；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
6、除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，
不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
7、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
8、按照相關(guān)規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和銀行間債券托管賬戶，負責基
金投資于證券的清算交割，執(zhí)行基金管理人的劃款指令，并負責辦理基金名下的資金往來；
9、保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信
息公開披露前應予保密，不得向他人泄露；
10、復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金凈收益和基金七日年化收
益率；
11、采用適當、合理的措施，使本基金份額的認購、申購、贖回等事項符合基金合同等
有關(guān)法律文件的規(guī)定；
12、采用適當、合理的措施，使基金管理人用以計算本基金份額的認購、申購、贖回和
注銷的方法符合基金合同等有關(guān)法律文件的規(guī)定；
13、采用適當、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合法律法規(guī)、基金合同的規(guī)定；
14、對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理人
在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同
規(guī)定的行為，還應說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
15、按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定出具基金托管人報告；
16、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
17、按有關(guān)規(guī)定，建立并保存基金份額持有人名冊，保存基金的會計賬冊、報表和記錄
15年以上；
18、依基金管理人指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
19、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持
有人大會；
20、參加基金清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
21、面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并通知基金管理人；
22、因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而
免除；
23、監(jiān)督基金管理人按照基金合同規(guī)定履行義務，基金管理人因過錯造成基金財產(chǎn)損失
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
時，托管人應為基金向基金管理人追償；
24、不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動；
25、辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；
26、有關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務。
（五）基金份額持有人的權(quán)利
1、按基金合同的約定分享基金財產(chǎn)收益；
2、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3、按基金合同的約定轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額，并在規(guī)定的時間內(nèi)取得有效
贖回的款項；
4、依照法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會；
5、按基金合同的約定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，就審議事項行使表
決權(quán)；
6、按基金合同的約定查閱或復制公開披露的基金信息資料；
7、按基金合同的約定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8、要求基金管理人或基金托管人及時行使法律法規(guī)、基金合同所規(guī)定的義務；
9、對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)、注冊登記機構(gòu)損害其合法權(quán)益的
行為提起訴訟并要求予以賠償；
10、法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。
（六）基金份額持有人的義務
1、遵守有關(guān)法律法規(guī)、基金合同的規(guī)定；
2、繳納基金認購、申購、贖回等事宜涉及的款項及規(guī)定的費用；
3、在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責任；
4、不從事任何有損本基金及本基金其他當事人合法權(quán)益的活動；
5、返還持有基金過程中獲得的不當?shù)美?
6、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
（一）基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人合法的授權(quán)代表共同組
成。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大
會并行使表決權(quán)。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（二）召開事由
有以下情形之一的，應召開基金份額持有人大會：
1、更換基金管理人、更換基金托管人；
2、終止基金合同；
3、變更基金類別或轉(zhuǎn)換基金運作方式；
4、與其他基金合并；
5、提高基金管理人、基金托管人的報酬標準，但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報酬標
準的除外；
6、變更基金投資目標、范圍或策略；
7、變更基金份額持有人大會程序；
8、基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
9、法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
以下情況不需召開基金份額持有人大會：
1、調(diào)低基金管理費、基金托管費、基金銷售服務費；
2、因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動對基金合同進行修改；
3、對基金合同的修改不涉及基金合同當事人權(quán)利、義務變化，或?qū)鸱蓊~持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的；
4、在法律法規(guī)和基金合同約定的費率范圍內(nèi)調(diào)整本基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等
費率和/或收費方式；
5、發(fā)生基金合同約定的基金管理人可以修改基金合同的其他情形；
6、除法律法規(guī)或基金合同約定應當召開基金份額持有人大會以外的其他情形。
（三）召集人和召集方式
1、除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集，基金
管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。開會時間、地點、方式和權(quán)益登記
日由召集人選擇確定。
2、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當自行召集。
3、代表基金份額10%以上（不含10%）的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起十日
內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不
召集，代表基金份額10%以上（不含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當
向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應當自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起六十
日內(nèi)召開。
4、代表基金份額10%以上（不含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基
金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上（不
含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前三十日報中國證監(jiān)會備案。
5、基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應
當配合，不得阻礙、干擾。
（四）通知
召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前30日在至少一種指定媒介上公告通知。
基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決。
基金份額持有人大會通知至少應載明以下內(nèi)容：
1、會議召開的時間、地點和會議方式；
2、會議擬審議的主要事項、議事程序、表決方式；
3、有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4、代理投票授權(quán)委托書送達時間和地點；
5、會務常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
6、如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達地址；
7、與會者須準備的文件或須履行的手續(xù)；
8、召集人認為需要通知的其他事項。
采取通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在
會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間、送達地址和收取方式。
（五）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
會議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場開會方式召
開基金份額持有人大會。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)
場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基金份額持有人大會。
現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份額
的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定；
(2)經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的基
金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（不含50%）。
2、通訊方式開會。通訊方式開會應以書面方式進行表決。
在符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
(1)召集人按基金合同約定公布會議通知，在兩個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
(2)召集人在基金托管人（基金托管人擔任召集人時，為基金管理人，下同）和公證機
關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；
(3)本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具有效書面意見所代表的基金份額持有
人所持有的基金份額不少于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（不含50%）；
(4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，同時
提交的持有基金份額的憑證、受托代表他人出具書面意見者出具的委托人持有基金份額的憑
證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定；
（六）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益，且為基金份額持有人大會職權(quán)范圍內(nèi)的事項，如
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并以及召集人認為需
提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上（不含10%）
的基金份額持有人可以向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案，但應在
大會召集人發(fā)出會議通知前提出。
對于基金份額持有人提交的提案，大會召集人應當按照以下原則對提案進行審核：
(1)關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金
合同約定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的基金份額持有人提案，應提交大會審議；對于不
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提
案提交大會審議，應當在該次基金份額持有人大會上進行解釋和說明。
(2)程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決定。如
將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人
可以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程
序進行審議。
2、議事程序
(1)現(xiàn)場開會
首先由大會主持人按照規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討
論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管
理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金
管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人所
持表決權(quán)的50%以上（不含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人
大會的主持人。
(2)通訊開會
在通訊開會的情況下，公告會議通知時應當同時公布提案，在所通知的表決截止日期后
第2個工作日統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（七）表決
1、基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。
2、基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
3、基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
(1)一般決議，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（不含50%）
通過；
(2)特別決議，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上（不含三
分之二）通過。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人、更換基金托管人、終止基金合同等重
大事項必須以特別決議通過方為有效。
4、基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
5、采取通訊方式進行表決時，除非有充分相反證據(jù)證明，否則其表面符合法律法規(guī)和
會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。意見模煳或相互矛盾的視為無效表決。
6、基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
項表決。
（八）計票
1、現(xiàn)場開會
(1)基金份額持有人大會的主持人為召集人授權(quán)出席大會的代表，如大會由基金管理人
或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金
份額持有人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票
人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣
布在出席會議的基金份額持有人中推舉三名基金份額持有人擔任監(jiān)票人。
(2)監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結(jié)果。
(3)如果會議主持人或出席會議的基金份額持有人或者基金份額持有人的代理人對于
提交的表決結(jié)果有懷疑，有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點，監(jiān)票人應當立即重新清
點，重新清點僅限一次。重新清點完成后，會議主持人應當立即公布重新清點結(jié)果。
2、通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人
授權(quán)代表（若基金托管人擔任召集人，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由
公證機關(guān)對其計票過程予以公證。
（九）生效與公告
基金份額持有人大會按照《基金法》有關(guān)規(guī)定表決通過的事項，召集人應當自通過之日
起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會決定的事項自表決通過之日起生效。生效的基金份額持有人大會決
議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有法律約束力?；鸸芾砣?、基金托
管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定。
基金份額持有人大會決議應當自生效之日起2日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息
披露媒介公告。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）基金合同內(nèi)容發(fā)生如下情形變更，須召開基金份額持有人大會：
1、變更基金投資目標、范圍或策略；
2、更換基金管理人、基金托管人；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
3、變更基金份額持有人大會程序；
4、轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5、變更基金類別；
6、提高基金管理人、基金托管人的報酬標準；
7、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
基金份額持有人大會決議通過的以上基金合同變更，召集人應自通過之日起5日內(nèi)報中
國證監(jiān)會備案，關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決議生
效后2個工作日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）有下列情形之一的，本基金合同終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人職責終止，而在六個月內(nèi)沒有新基金管理人承接其原有職責的；
3、基金托管人職責終止，而在六個月內(nèi)沒有新基金托管人承接其原有職責的；
4、基金合同約定的其他情況或中國證監(jiān)會允許的其它情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組
(1)自基金合同終止之日起三十個工作日內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算小組，基金財產(chǎn)清算小組
在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
(2)基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事相關(guān)業(yè)務資格的注冊
會計師、律師、相關(guān)的中介服務機構(gòu)以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。
(3)基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算
小組可依法進行必要的民事活動。
2、基金財產(chǎn)清算程序
(1)基金合同終止后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
(2)對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
(3)對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
(4)基金財產(chǎn)清算小組作出的清算報告需經(jīng)會計師事務所審計，并由律師事務所出具法
律意見書；
(5)將基金清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會備案并公告；
(6)公布基金清算公告；
(7)對基金財產(chǎn)進行分配。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
3、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4、基金財產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按本項第(1)至(3)小項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5、基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算過程中的重大事項須及時公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組作出的清算報告經(jīng)會計
師事務所審計，律師事務所出具法律意見書后，報中國證監(jiān)會備案并公告。
6、基金清算賬冊及文件的保存
基金清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，相關(guān)法律法規(guī)另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
四、爭議解決方式
基金合同各方當事人因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，應當通過協(xié)商
或者調(diào)解解決，協(xié)商或調(diào)解不能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會上海分會，按
照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。
基金合同受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同將印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、基金銷售代理人和注冊登
記機構(gòu)的辦公場所查閱，并同時刊登在基金管理人的網(wǎng)站，供投資者查閱。投資者也可按工
本費購買基金合同的復制件或復印件，但內(nèi)容應以基金合同正本為準。
第二十一節(jié)基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人：國泰基金管理有限公司
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（二）基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
二、基金托管人對基金管理人投資運作的監(jiān)督
（一）基金托管人對基金投資范圍和投資組合比例的監(jiān)督
1、監(jiān)督內(nèi)容
基金托管人應對基金管理人就基金財產(chǎn)的投資對象、基金財產(chǎn)的投資組合比例、基金財
產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和
支付、基金的申購與贖回、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
2、監(jiān)督標準
(1)基金管理人的投資運作行為是否符合基金法及相關(guān)配套法律法規(guī)以及基金合同中
關(guān)于投資范圍、投資組合比例等規(guī)定內(nèi)容；
(2)基金投資范圍和投資組合比例是否符合上述監(jiān)督內(nèi)容的約定。
3、監(jiān)督程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的劃款指令中關(guān)于基金投資范圍、投資組合比例等內(nèi)容違反
《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《銷售辦法》、《管理辦法》、《管理規(guī)定》、《有關(guān)
問題的規(guī)定》、《信息披露特別規(guī)定》、《流動性風險管理規(guī)定》、基金合同、本托管協(xié)議、上
述監(jiān)督內(nèi)容的約定和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，應當及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴皶r核對、確認并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函。在限期
內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正，并予協(xié)助配合?；?
管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的劃款指令違反法律、行政法規(guī)和其他有
關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
本款暫定上述約定內(nèi)容，相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章明確規(guī)定內(nèi)容與此部分內(nèi)容不符或沖突或
未作出明確約定的，基金管理人與基金托管人有權(quán)并且應當對此進行修改并遵照執(zhí)行。
（二）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露
辦法》、《銷售辦法》、《管理辦法》、《有關(guān)問題的規(guī)定》、《信息披露特別規(guī)定》、《流動性風險
管理規(guī)定》、基金合同、本托管協(xié)議和其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定時的處理方式和程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《銷售辦法》、《管理辦法》、《有關(guān)問題的規(guī)定》、《信息披露特別規(guī)定》、《流動性風險管理規(guī)
定》、基金合同、本托管協(xié)議和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金管
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
理人限期糾正?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴皶r核對、確認并以書面形式向基金托管人發(fā)出回
函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正，并予協(xié)助
配合?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中
國證監(jiān)會
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人運用基金財產(chǎn)進行投資時，如有重大違規(guī)行為，應立即報告
中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。
三、基金管理人對基金托管人業(yè)務的核查
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《銷售辦法》、《管理辦法》、《有關(guān)問題
的規(guī)定》、《信息披露特別規(guī)定》、《流動性風險管理規(guī)定》、基金合同、本托管協(xié)議及其它有
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，基金管理人就基金托管人是否及時執(zhí)行基金管理人合法合規(guī)的劃款指令、
是否妥善保管所托管的基金財產(chǎn)、是否及時按照基金管理人的指令向基金注冊登記機構(gòu)支付
贖回和分紅款項等履行托管職責的情況，對基金托管人進行監(jiān)督和核查。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《銷
售辦法》、《管理辦法》、《流動性風險管理規(guī)定》、基金合同、本托管協(xié)議和其他有關(guān)法律法
規(guī)的規(guī)定，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及時核對
確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行
復查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能
在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理
機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金托管人應安全保管實際收到的基金全部財產(chǎn)。
2、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
3、基金托管人應按照規(guī)定為基金開立基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。本基金財產(chǎn)與
基金托管人的其他財產(chǎn)及其他基金的財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
4、未經(jīng)基金管理人的正當指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財
產(chǎn)。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
5、基金托管人應當設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定
人數(shù)，符合安全保管基金財產(chǎn)的條件，有安全高效的清算、交割系統(tǒng)，有符合要求的營業(yè)場
所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務有關(guān)的其他設(shè)施，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控
制制度。
6、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
7、對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日
期并通知基金托管人，到賬日應收資產(chǎn)沒有到達基金托管人處的，基金托管人應及時通知基
金管理人，由基金管理人采取措施進行催收，由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向
有關(guān)當事人追償，基金托管人不對此承擔任何責任。
8、對于基金申購過程中產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，由基金管理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日
期并通知基金托管人。到賬日應收資產(chǎn)沒有到達基金托管人處的，基金托管人應及時通知基
金管理人，由基金管理人采取措施進行催收，由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向
有關(guān)當事人追償，基金托管人不對此承擔任何責任。
（二）基金募集資金的驗證
基金募集期間，募集的資金存入基金注冊登記機構(gòu)指定的基金募集專戶?；鹉技谙?
屆滿，募集的基金份額總額符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請
具有從事證券業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗
資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。基金注冊登記機構(gòu)應將募得的全部資金
存入基金托管人以基金名義開立的銀行賬戶中?；鹜泄苋嗽谑盏劫Y金的當日出具基金財產(chǎn)
接收報告。若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按基金合同
的有關(guān)規(guī)定辦理退款事宜。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
基金銀行賬戶的開立和管理由基金托管人以基金的名義開立全權(quán)負責?；鹜泄苋艘_
保所托管基金全部存款的安全。
基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算公司（或其上海分公司、深圳分公司）
開立結(jié)算備付金賬戶，用于辦理基金托管人所托管的全部基金在證券交易所進行證券投資所
涉及的資金結(jié)算業(yè)務。結(jié)算備付金、結(jié)算互保基金的收取按照中國證券登記結(jié)算公司的規(guī)定
執(zhí)行。
基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理資金支付。本基金的預留印鑒由基金托管人保管
和使用。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金的銀行賬戶進行。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突鸸?
理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金
業(yè)務以外的活動。
（四）基金證券賬戶和資金賬戶的開立和管理
基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立托管
人與基金聯(lián)名的證券賬戶，以基金托管人的名義開立基金證券交易資金賬戶，用于本基金
證券投資的清算和存管，并對證券賬戶和證券交易資金賬戶業(yè)務發(fā)生情況進行如實記錄。基
金證券賬戶和證券交易資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶和證券交易資金賬
戶，亦不得使用基金的任何證券賬戶和證券交易資金賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動?；?
托管人負責基金證券賬戶和證券交易資金賬戶的開立和證券賬戶卡的保管。
因業(yè)務發(fā)展需要開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，經(jīng)由基金管理
人和基金托管人協(xié)商同意，由基金托管人負責開立。新賬戶按有關(guān)法規(guī)使用并管理。相關(guān)法
律、法規(guī)對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
基金合同生效后，基金管理人負責代表基金向中國證監(jiān)會和中國人民銀行申請基金進入
全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易。由基金管理人在中國外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場交
易賬戶，由基金托管人在中央國債登記結(jié)算有限責任公司開設(shè)債券托管賬戶，并由基金托管
人負責基金債券的過戶及資金的清算。
同業(yè)拆借市場交易賬戶和債券托管賬戶根據(jù)中國人民銀行、中國外匯交易中心和中央國
債登記結(jié)算有限公司的有關(guān)規(guī)定，由基金管理人和基金托管人簽訂協(xié)議，進行使用和管理。
基金管理人和基金托管人同時代表基金簽訂全國銀行間國債市場回購主協(xié)議，基金托管人保
管協(xié)議正本，基金管理人保存協(xié)議副本。
（六）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券的保管
實物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫，但要與非本基金的其他實物證券分開
保管，也可存入中央國債登記結(jié)算公司、交易所、基金注冊登記機構(gòu)或其他由托管人選定的
代保管庫。保管憑證由基金托管人保存。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管
理人的指令辦理。實物證券保管費按照相關(guān)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
（七）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署的
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管理人各自保管一份。除協(xié)議另有規(guī)
定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的
正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份合同原件。如上述合同只有一份正本且
該正本先由基金管理人取得，則基金管理人應及時將正本送達基金托管人處。保管期限按照
國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值的計算與復核
1、估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準確地反映基金財產(chǎn)是否保值、增值，依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估
值后確定的基金資產(chǎn)凈值計算出的基金份額收益。本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額
凈值始終保持為1.00元。
2、估值日
本基金的估值日為相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日，以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外
披露基金凈值的非營業(yè)日。
3、估值方法
本基金估值采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進行攤銷，每日計提損益。本
基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
(1)本基金目前投資工具的估值方法如下：
1)基金持有的銀行存款以本金列示，按銀行實際協(xié)議利率逐日計提利息；
2)基金持有的回購協(xié)議（封閉式回購）以成本列示，按實際利率在實際持有期間內(nèi)逐
日計提利息；
3)基金持有的附息債券、貼現(xiàn)券購買時采用實際支付價款（包含交易費用）確定初始
成本，每日按攤余成本和實際利率計算確定利息收入；
4)基金持有的買斷式回購以協(xié)議成本列示，所產(chǎn)生的利息在實際持有期間內(nèi)逐日計提。
回購期間對涉及的金融資產(chǎn)根據(jù)其資產(chǎn)的性質(zhì)進行相應的估值。回購期滿時，若雙方都能履
約，則按協(xié)議進行交割。若融資業(yè)務到期無法履約，則繼續(xù)持有現(xiàn)金資產(chǎn)，實際持有的相關(guān)
資產(chǎn)按其性質(zhì)進行估值；
5)基金持有的資產(chǎn)支持證券視同債券，購買時采用實際支付價款（包含交易費用）確
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
定初始成本，每日按攤余成本和實際利率計算確定利息收入。
(2)如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。即使存在上述情況，
基金管理人若采用上述1)-5)規(guī)定的方法為基金財產(chǎn)進行了估值，仍應被認為采用了適當?shù)?
估值方法。
(3)為了避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按其他可參考公允價值指標計算
的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基
金管理人于每一估值日，采用其他可參考公允價值指標，對基金持有的估值對象進行重新評
估，即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的
負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到
0.25%以內(nèi)，當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易
日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當
使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當
負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持
有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)
清算等措施。
(4)如有新增事項，按國家有關(guān)法律法規(guī)的最新規(guī)定估值。
(5)采用本估值方法可能對基金資產(chǎn)凈值波動帶來的影響：適用影子定價法對估值對象
進行調(diào)整時，調(diào)整差額于當日計入基金資產(chǎn)凈值，基金資產(chǎn)凈值可能產(chǎn)生相應的波動。
(6)上述估值方法如有變動，基金管理人將依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介公告。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，開放式基金的基金會計責任方由基金管理人擔任。因此，就與本基
金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，基金
管理人有權(quán)按照其對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
4、估值對象
本基金依法持有的銀行存款、各類有價證券和應收款項以及其他投資等資產(chǎn)。
5、估值程序
基金日常估值由基金管理人進行?；鹳Y產(chǎn)凈值由基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果
加蓋業(yè)務公章以書面形式傳真至基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的估值
方法、時間、程序進行復核；基金托管人復核無誤后加蓋業(yè)務公章返回給基金管理人；月末、
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。
6、每萬份基金凈收益的確認和估值錯誤的處理
本基金的估值采用四舍五入方式，每萬份基金凈收益的計算保留到小數(shù)點后4位，基金
七日年化收益率保留到小數(shù)點后3位，國家另有規(guī)定的從其規(guī)定。
當基金資產(chǎn)的估值導致每萬份基金凈收益小數(shù)點后4位或基金七日年化收益率小數(shù)點
后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
當基金管理人確認已經(jīng)發(fā)生估值錯誤情形時，基金管理人應當立即公告并予以糾正，并
采取合理的措施防止損失進一步擴大；當錯誤達到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管
理公司應當及時通知基金托管人并報中國證監(jiān)會；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，
基金管理人應當公告、通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。
因基金估值錯誤給投資者造成損失的應先由基金管理人承擔，基金管理人對不應由其承
擔的責任，有權(quán)向過錯人追償?；鸷贤漠斒氯藨獙凑找韵录s定處理：
(1)差錯類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機構(gòu)、或代理銷售
機構(gòu)、或投資者自身的過錯造成差錯，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由
于該差錯遭受損失的當事人（“受損方”）按下述“差錯處理原則”給予賠償承擔賠償責任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、系
統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能
預見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得不當?shù)美漠斒氯?
仍應負有返還不當?shù)美牧x務。
(2)差錯處理原則
1)差錯已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，差錯責任方應及時協(xié)調(diào)各方，及時進行
更正，因更正差錯發(fā)生的費用由差錯責任方承擔；由于差錯責任方未及時更正已產(chǎn)生的差錯，
給當事人造成損失的，由差錯責任方承擔；若差錯責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的
當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。差錯責任方應對更正
的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保差錯已得到更正。
2)差錯的責任方對可能導致有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅
對差錯的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
3)因差錯而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但差錯責任方仍應
對差錯負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯?
的利益損失（“受損方”），則差錯責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范
圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘?
經(jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不
當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給差錯責任方。
4)差錯調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式。
5)差錯責任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金財產(chǎn)損失時，基金托
管人應為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金資產(chǎn)損失時，基金
管理人應為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人和托管人之外的第三方造成基金資
產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人負責向差錯方追償。
6)如果出現(xiàn)差錯的當事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同
或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔了賠償責任，則基金
管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當事人進行追索，并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受
的損失。
7)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。
(3)差錯處理程序
差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
1)查明差錯發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定差錯的責任
方；
2)根據(jù)差錯處理原則或當事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進行評估；
3)根據(jù)差錯處理原則或當事人協(xié)商的方法由差錯的責任方進行更正和賠償損失；
4)根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊登記
機構(gòu)進行更正，并就差錯的更正向有關(guān)當事人進行確認；
5)基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)凈值計算錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值0.5%時，基
金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。
7、暫停估值的情形
(1)與本基金投資有關(guān)的證券交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準確評估基金財產(chǎn)價值時；
(3)中國證監(jiān)會認定的其他情形。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
8、特殊情形的處理
(1)基金管理人按估值方法的第2、3項進行估值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估
值錯誤處理；
(2)由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯
誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金
管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
（二）基金賬冊的建立和核對
基金托管人和基金管理人在基金合同生效后，應按照基金合同中約定的記賬法和會計處
理原則，獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對雙方各自的賬冊定期進行核對，互
相監(jiān)督，切實保證基金財產(chǎn)的安全。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查明原因并糾正，
保證雙方平行登錄的賬冊記錄完全相符。
（三）基金定期報告的編制和復核
基金管理人和基金托管人應按相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，分別獨立編制定期報告。
1、基金定期報告的編制時間安排
基金合同生效后，基金管理人應當在每六個月結(jié)束之日起四十五日內(nèi)，更新招募說明書
并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上；
月度報表的編制，應于每月結(jié)束后五個工作日內(nèi)完成；
基金季度報告在每季度結(jié)束之日起十五個工作日內(nèi)，編制完成并公告；
半年度報告在上半年結(jié)束之日起六十日內(nèi)，編制完成并公告；
年度報告在每年結(jié)束之日起九十日內(nèi)，編制完成并公告。
2、基金定期報告的復核安排
基金管理人應完成報表編制，加蓋公章后，以加密傳真方式將有關(guān)報表提供給基金托管
人復核。基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人
應共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準。核對無誤后，基金托管人在基金管
理人提供的報告上加蓋公章，雙方各留存一份。
基金托管人應對基金管理人提交的報表及報告及時進行復核，確保基金管理人按照上述
規(guī)定予以公告披露。基金托管人復核完畢，應出具相應的復核確認書。
3、基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
應共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的賬務處理方式為準；若雙方無法達成一致以
基金管理人的賬務處理為準?；鸸芾砣顺袚纱水a(chǎn)生的責任（基金管理人無過錯除外）。
核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋公章，雙方各自留存一份。如果基
金管理人與基金托管人不能于應當發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)
按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金管理人承擔由此產(chǎn)生的責任（基金管理人無過錯除外）。
基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
本基金的注冊登記業(yè)務由國泰基金管理有限公司負責辦理。根據(jù)業(yè)務需要也可以委托其
他符合條件的機構(gòu)代理辦理注冊登記業(yè)務。國泰基金管理有限公司設(shè)立了專門的注冊登記部
門負責本公司開放式基金的注冊登記、存管、清算、交收以及持有人名冊的建立和保管等業(yè)
務。
七、爭議解決方式
本托管協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
雙方當事人同意，因本托管協(xié)議而產(chǎn)生的或與本托管協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應先友好協(xié)
商解決。協(xié)商不成，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該委員會當時有效的仲裁規(guī)
則進行仲裁，仲裁地點在上海，仲裁裁決是終局性的。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
八、基金托管協(xié)議的修改與終止
（一）托管協(xié)議的修改
本托管協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不
得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報中國證監(jiān)會備案。
（二）托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
1、基金合同終止；
2、基金托管人依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金
財產(chǎn)；
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
3、基金管理人依法解散、被依法撤銷、被依法宣告破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金
管理權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)規(guī)定的托管協(xié)議終止的其他情形。
第二十二節(jié)對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下是主要的服務內(nèi)容，基金
管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加、修改這些服務項目。
一、客戶服務專線
1、理財咨詢：人工理財咨詢、賬戶查詢、投資人個人資料完善等。
2、全天候的7×24小時電話自助查詢（基金凈值、賬戶信息等）。
二、客戶投訴及建議受理服務
投資人可以通過電話、信函、電郵、傳真等方式提出咨詢、建議、投訴等需求，基金
管理人將盡快給予回復，并在處理進程中隨時給予跟蹤反饋。
三、短信提示發(fā)送服務
投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務電話、網(wǎng)站申請訂制（退訂）免費的手機短
信資訊?；鸸芾砣硕ㄆ诨虿欢ㄆ谙蛲顿Y人發(fā)送短信資訊。
四、電子郵件電子刊物發(fā)送服務
投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務電話、網(wǎng)站申請訂制（退訂）免費的電子郵
件資訊?；鸸芾砣硕ㄆ诨虿欢ㄆ谙蛲顿Y人發(fā)送電子資訊。
五、聯(lián)系基金管理人
1、網(wǎng)址：www.gtfund.com
2、電子郵箱：service@gtfund.com
3、客戶服務熱線：400-888-8688（全國免長途話費），021-31089000
4、客戶服務傳真：021-31081700
5、基金管理人辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
郵編：200082
六、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系基金管
理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
第二十三節(jié)其他應披露的事項
公告名稱 披露媒介 日期
國泰基金管理有限公司關(guān)于公司股權(quán)變更的公告 《中國證券報》 2024/12/7
國泰基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會計師事務所的公告 《中國證券報》 2024/12/24
國泰基金管理有限公司關(guān)于國泰貨幣市場證券投資基金調(diào)整大額申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務金額限制的公告 《證券日報》 2025/4/21
國泰基金管理有限公司高級管理人員變更公告 《中國證券報》 2025/5/30
第二十四節(jié)招募說明書的存放及查閱方式
基金招募說明書、定期報告、臨時報告與公告等文本存放在基金管理人、基金托管人和
銷售機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，在辦公時間內(nèi)可供免費查閱。投資者也可以直接登錄基金
管理人的網(wǎng)站www.gtfund.com進行查閱。投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上
述文件復印件。對投資者按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人和基金托管人應
保證與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五節(jié)備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，在
辦公時間內(nèi)可供免費查閱。
一、中國證監(jiān)會批準國泰貨幣市場證券投資基金募集的文件
二、《國泰貨幣市場證券投資基金基金合同》
三、《國泰貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》
四、國泰基金管理有限公司募集國泰貨幣市場證券投資基金的法律意見書
五、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照和公司章程
六、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
國泰基金管理有限公司
二零二五年十月十五日
國泰貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）.pdf