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匯添富添富通貨幣市場基金更新招募說明書（2026年1月16日更新）
2026-01-16 文字大小【小中大】【打印】
            
              》、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱

“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)法律法規(guī)以及《匯添富添富通貨幣市場

基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。本基金管理人承諾本招募說

明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完

整性承擔(dān)法律責(zé)任。

本基金由匯添富新收益?zhèn)妥C券投資基金轉(zhuǎn)型而來。本基金管理人沒有委

托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作

任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。本基金投資者自依基金合同

取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有本基金份額的

行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其

他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解本基金份額持有人的權(quán)利和

義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過

基金份額總數(shù)的50%，但在基金運(yùn)作過程中因基金份額贖回、基金份額上市交易、

基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)技術(shù)條件不允許等基金管理人無法予以控制的情形

導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過50%的除外。其中，在涉及計(jì)算基金總份額的情形下，每一

份E類基金份額應(yīng)折算為100份A類基金份額或B類基金份額或C類基金份

額后，與A類基金份額或B類基金份額或C類基金份額合并計(jì)算。

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二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指匯添富添富通貨幣市場基金，本基金由匯添富新收益

債券型證券投資基金轉(zhuǎn)型而來

2、基金管理人：指匯添富基金管理股份有限公司

3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司

4、基金合同：指《匯添富添富通貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的

任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《匯添富添富通

貨幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說明書或本招募說明書：指《匯添富添富通貨幣市場基金招募說明

書》及其更新

7、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

8、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員

會(huì)第五次會(huì)議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國證券投資基

金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

9、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施

的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

10、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1

日實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出

的修訂

11、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施

的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂

12、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10

月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)

對其不時(shí)作出的修訂

13、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

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14、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局

15、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

16、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

17、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)

團(tuán)體或其他組織

18、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理

辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的

中國境外的機(jī)構(gòu)投資者

19、投資人：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法

規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

20、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

21、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，辦理基金份額

的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

22、銷售機(jī)構(gòu)：指匯添富基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中

國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷

售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

23、場內(nèi)：指利用上海證券交易所交易系統(tǒng)進(jìn)行基金份額申購、贖回以及上

市交易的場所

24、場外：指不利用上海證券交易所交易系統(tǒng)，而通過各銷售機(jī)構(gòu)柜臺(tái)系統(tǒng)

或其他交易系統(tǒng)進(jìn)行基金份額申購和贖回的場所

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為匯添富基金管理

股份有限公司或接受匯添富基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)

構(gòu)

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27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶，通過場外進(jìn)行基金份額申購和贖回等

業(yè)務(wù)確認(rèn)的基金份額（以下簡稱場外份額）記錄在該賬戶下

28、證券賬戶：指中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的上海證券交易所A股

賬戶或證券投資基金賬戶，通過場內(nèi)進(jìn)行申購和贖回等業(yè)務(wù)確認(rèn)的基金份額（以

下簡稱場內(nèi)份額）記錄在該賬戶下

29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)

構(gòu)辦理申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬

戶

30、基金合同生效日：指《匯添富添富通貨幣市場基金基金合同》生效日，

原《匯添富新收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》自同一日終止

31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期

32、存續(xù)期：指《匯添富新收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》生效至《匯

添富添富通貨幣市場基金基金合同》終止之間的不定期期限

33、基金轉(zhuǎn)型：指對包括匯添富新收益?zhèn)妥C券投資基金調(diào)整投資目標(biāo)、

投資范圍、投資策略、基金費(fèi)用、收益分配方式、估值方法、修訂基金合同并更

名為“匯添富添富通貨幣市場基金”等一系列事項(xiàng)的統(tǒng)稱

34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的

開放日

36、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)

37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

38、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段

39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指匯添富基金管理股份有限公司、上海證券交易所和中

國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

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定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公

告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基

金管理人管理的其他基金基金份額的行為

43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同場外銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變

更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作或基金份額持有人在本基金的不同場內(nèi)銷售機(jī)

構(gòu)之間實(shí)施轉(zhuǎn)指定的操作

44、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

45、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)

加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入

申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

46、元：指人民幣元

47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、票據(jù)投資收益、

銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)

約

48、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并

考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提損益

49、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份場外基金份額的

日已實(shí)現(xiàn)收益

50、每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每百份場內(nèi)基金份額的

日已實(shí)現(xiàn)收益

51、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率

52、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該

筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用

53、場外基金份額分類：本基金將設(shè)A類、B類、C類三類場外基金份額，

分別設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

54、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息、

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基金應(yīng)收申購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和

55、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

56、基金份額凈值：指本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使場外

基金份額的基金份額凈值保持在人民幣1.00元，使場內(nèi)基金份額的基金份額凈

值保持在人民幣100.00元

57、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈

值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程

58、收益賬戶：指本基金為投資人分配的虛擬賬戶，用于登記投資人場內(nèi)基

金份額的累計(jì)未付收益

59、指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定

互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露

網(wǎng)站）等媒介

60、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購

與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因

發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的

其他流動(dòng)性受限資產(chǎn)，如未來法律法規(guī)變動(dòng)，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可

對上述流動(dòng)性受限資產(chǎn)范圍進(jìn)行調(diào)整

61、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀

事件

62、基金產(chǎn)品資料概要：指《匯添富添富通貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》

及其更新

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三、基金管理人

（一）基金管理人簡況

名稱：匯添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黃浦區(qū)外馬路728號9樓

辦公地址：上海市黃浦區(qū)外馬路728號

法定代表人：魯偉銘

成立時(shí)間：2005年2月3日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基金字[2005]5號

注冊資本：人民幣132,724,224元

聯(lián)系人：李鵬

聯(lián)系電話：021－28932888

股東名稱及其出資比例：

股東名稱 股權(quán)比例 

東方證券股份有限公司 35.412% 

上海菁聚金投資管理合伙企業(yè)（有限合伙） 24.656% 

上海上報(bào)資產(chǎn)管理有限公司 19.966% 

東航金控有限責(zé)任公司 19.966% 

合計(jì) 100% 

（二）主要人員情況

1、董事會(huì)成員

魯偉銘先生，國籍：中國，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任東方證券股份有限公司副董事

長、執(zhí)行董事，匯添富基金管理股份有限公司黨委書記、董事長。歷任中國國泰

證券有限公司交易部業(yè)務(wù)員、交易部經(jīng)營處項(xiàng)目經(jīng)理；東方證券股份有限公司交

易總部證券投資部職員、副總經(jīng)理，證券投資業(yè)務(wù)總部高級投資經(jīng)理，固定收益

業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，金融衍生品

業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理，總裁助理、副總裁、黨委副書記、總裁等職務(wù)。

李蕓女士，國籍：中國，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高級編輯。現(xiàn)任上海報(bào)業(yè)集團(tuán)黨委書

記、社長。歷任上海第四師范學(xué)校團(tuán)委書記、教師；共青團(tuán)盧灣區(qū)委學(xué)校部副部

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長、部長、副書記，盧灣區(qū)婦女聯(lián)合會(huì)副主任，盧灣區(qū)委辦公室副主任，盧灣區(qū)

五里橋街道黨工委書記，盧灣區(qū)委常委、宣傳部部長；閔行區(qū)委常委、宣傳部部

長；解放日報(bào)報(bào)業(yè)集團(tuán)黨委副書記、紀(jì)委書記，解放日報(bào)黨委書記；上海報(bào)業(yè)集

團(tuán)黨委副書記，解放日報(bào)社黨委書記、社長。其他兼任職務(wù)包括上海眾源資本管

理有限公司董事長，東方證券股份有限公司董事。

毛海東先生，國籍：中國，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任東航私募基金管理有限公司董

事長、黨支部書記、總經(jīng)理，東航國際控股（香港）有限公司董事，東航國際金

融（香港）有限公司董事。歷任東航期貨有限責(zé)任公司總經(jīng)理、董事長、黨總支

書記，東航金控有限責(zé)任公司財(cái)富管理中心總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，匯添富基金管

理股份有限公司監(jiān)事、監(jiān)事會(huì)主席，曾任職于東航集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司等。

張暉先生，國籍：中國，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。現(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司總

經(jīng)理，匯添富資本管理有限公司董事長，匯添富資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事

長。歷任申銀萬國證券研究所高級分析師，富國基金管理有限公司高級分析師、

研究主管和基金經(jīng)理，匯添富基金管理股份有限公司副總經(jīng)理、投資總監(jiān)，曾擔(dān)

任中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)第十屆和第十一屆發(fā)行審核委員會(huì)委員。

魏尚進(jìn)先生，國籍：美國，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。現(xiàn)任哥倫比亞大學(xué)商學(xué)院金融學(xué)與

經(jīng)濟(jì)學(xué)系終身講席教授、復(fù)旦國際金融學(xué)院學(xué)術(shù)訪問教授、美國國民經(jīng)濟(jì)研究局

國際金融與宏觀經(jīng)濟(jì)項(xiàng)目研究員及中國經(jīng)濟(jì)研究組主任、深圳高等金融研究院國

際顧問委員會(huì)委員、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院國際顧問委員會(huì)委員、對外經(jīng)貿(mào)大

學(xué)全球價(jià)值鏈研究院顧問、香港金融管理局金融研究院國際顧問委員會(huì)委員。曾

任亞洲開發(fā)銀行首位華人首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、哈佛大學(xué)肯尼迪政府學(xué)院副教授、美國

布魯金斯學(xué)會(huì)高級研究員、國際貨幣基金組織貿(mào)易與投資研究主管、世界銀行顧

問等。

連平先生，國籍：中國，金融專業(yè)博士，教授，博士生導(dǎo)師?，F(xiàn)任中國首席

經(jīng)濟(jì)學(xué)家論壇理事長、復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院特聘教授、上海首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家金融發(fā)展

中心理事長、上海市經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)副會(huì)長、上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院兼聘教授、

江蘇聯(lián)合水務(wù)科技股份有限公司獨(dú)立董事。曾任交通銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，中國金

融40人論壇常務(wù)理事和特邀成員、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)行業(yè)發(fā)展研究委員會(huì)主任等，

多次出席黨和國家領(lǐng)導(dǎo)人主持的專家會(huì)議，多次擔(dān)任上海市人民政府決策咨詢特

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聘專家，享受國務(wù)院政府特殊津貼。

呂毅先生，國籍：中國，法學(xué)碩士，執(zhí)業(yè)律師。現(xiàn)任北京觀韜（上海）律師

事務(wù)所權(quán)益合伙人，曾任上海市第一（滬一）律師事務(wù)所合伙人，上海市君悅律

師事務(wù)所高級合伙人、副主任，中國人民政治協(xié)商會(huì)議上海市虹口區(qū)委員會(huì)第十

四屆常委。其他兼任職務(wù)包括中國人民政治協(xié)商會(huì)議上海市虹口區(qū)委員會(huì)第十五

屆常委，上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁員，上海市經(jīng)濟(jì)和信息化委員會(huì)兼職

法律顧問，同濟(jì)大學(xué)經(jīng)管學(xué)院MPA研究生客座教授及華東政法大學(xué)碩士生指導(dǎo)教

師。

2、監(jiān)事會(huì)成員

韓家明先生，國籍：中國，法學(xué)碩士，中級經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任上海上報(bào)資產(chǎn)管理

有限公司副總經(jīng)理。曾擔(dān)任中共上海市委宣傳部文化改革發(fā)展辦公室主任科員、

支部委員，東方明珠新媒體股份有限公司戰(zhàn)略與投資中心運(yùn)營管理總監(jiān)。其他兼

任職務(wù)包括上海市閔行區(qū)文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)副秘書長，上海頤歌資產(chǎn)管理有限公

司董事，上海瑞力投資基金管理有限公司董事，上海杏花樓（集團(tuán)）股份有限公

司董事，上海民族樂器一廠有限公司董事。

丁艷女士，國籍：中國，法學(xué)碩士，理學(xué)碩士?，F(xiàn)任東方證券股份有限公司

審計(jì)中心總經(jīng)理、職工監(jiān)事，上海東方證券資本投資有限公司董事。曾擔(dān)任中國

人民銀行上海分行銀行管理處科員，中國人民銀行上海分行辦公室副主任科員，

中國人民銀行上?？偛烤C合管理部秘書處副主任科員，中國人民銀行上海總部金

融服務(wù)二部反洗錢處主任科員、科長，東方證券股份有限公司稽核總部擬任總經(jīng)

理助理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理。

信春霞女士，國籍：中國，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。現(xiàn)任東航金控有限責(zé)任公司董事會(huì)

秘書。曾擔(dān)任上海市國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)預(yù)算財(cái)務(wù)處主任科員，上海市金融

辦金融機(jī)構(gòu)服務(wù)處副調(diào)研員，上海市金融服務(wù)辦公室市屬金融國資監(jiān)管服務(wù)處副

調(diào)研員、副處長，上海市國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)金融企業(yè)評價(jià)處副處長。

王靜女士，國籍：中國，工商管理碩士。現(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司

私人財(cái)富管理中心總監(jiān)。曾任職于中國東方航空集團(tuán)公司宣傳部，東航金控有限

責(zé)任公司研究發(fā)展部。

陳杰先生，國籍：中國，理學(xué)博士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司綜合

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辦公室總監(jiān)，匯添富基金銷售（上海）有限公司監(jiān)事。曾任職于羅蘭貝格管理咨

詢有限公司，泰科電子（上海）有限公司。

曹翊君女士，國籍：中國，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任匯添富基金管理股份有限公司

合規(guī)稽核部總監(jiān)，匯添富資本管理有限公司監(jiān)事。曾任職于上海證券報(bào)社新聞中

心。

3、高管人員

張暉先生，2015年6月25日起擔(dān)任總經(jīng)理。（簡歷請參見上述董事會(huì)成員

介紹）

雷繼明先生，2012年3月7日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國籍，1971年出生，工

商管理碩士。2011年12月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)

理、市場總監(jiān)。歷任中國民族國際信托投資公司網(wǎng)上交易部副總經(jīng)理，中國民族

證券有限責(zé)任公司營業(yè)部總經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總監(jiān)、總裁助理。

婁焱女士，2013年1月7日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國籍，1971年出生，金融

經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。2011年4月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)

理。歷任賽格國際信托投資股份有限公司投資銀行業(yè)務(wù)高級經(jīng)理，華夏證券股份

有限公司研究所證券分析師，嘉實(shí)基金管理有限公司市場部產(chǎn)品主管，招商基金

管理有限公司產(chǎn)品研發(fā)部總監(jiān)、機(jī)構(gòu)理財(cái)部副總監(jiān)、業(yè)務(wù)發(fā)展部副總監(jiān)，華夏基

金管理有限公司研究發(fā)展部產(chǎn)品策劃總監(jiān)，富達(dá)基金（香港）有限公司北京代表

處、上海代表處首席代表，匯添富基金管理股份有限公司總經(jīng)理助理。

袁建軍先生，2015年8月5日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國籍，1972年出生，金

融學(xué)碩士。2005年4月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、

投資決策委員會(huì)主席。歷任華夏證券股份有限公司研究所行業(yè)二部副經(jīng)理，匯添

富基金管理股份有限公司基金經(jīng)理、專戶投資總監(jiān)、總經(jīng)理助理，并于2014年

至2015年期間擔(dān)任中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)第十六屆主板發(fā)行審核委員會(huì)專職

委員。

李驍先生，2017年3月3日起擔(dān)任副總經(jīng)理。中國籍，1969年出生，武漢

大學(xué)金融學(xué)碩士。2016年9月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司副

總經(jīng)理、首席信息官，匯添富基金銷售（上海）有限公司執(zhí)行董事。歷任廈門建

行計(jì)算機(jī)處副處長，廈門建行信用卡部副處長、處長，廈門建行信息技術(shù)部處長，

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建總行北京開發(fā)中心負(fù)責(zé)人，建總行信息技術(shù)管理部副總經(jīng)理，建總行信息技術(shù)

管理部副總經(jīng)理兼北京研發(fā)中心主任，建總行信息技術(shù)管理部資深專員（副總經(jīng)

理級）。

李鵬先生，2015年6月25日起擔(dān)任督察長。中國籍，1978年出生，上海財(cái)

經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。2015年3月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，現(xiàn)任公司

督察長，匯添富資本管理有限公司董事，上海匯添富公益基金會(huì)理事長。歷任上

海證監(jiān)局主任科員、副處長，上海農(nóng)商銀行同業(yè)金融部副總經(jīng)理，匯添富基金管

理股份有限公司稽核監(jiān)察部總監(jiān)。

4、基金經(jīng)理

（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理

徐寅喆，國籍：中國。學(xué)歷：復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)碩士。從業(yè)資格：證券投資基

金從業(yè)資格。從業(yè)經(jīng)歷：曾任長江養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司債券交易員。2012年5

月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司，歷任債券交易員、固定收益基金經(jīng)理助理，

現(xiàn)任現(xiàn)金管理部總經(jīng)理。2014年8月27日至2020年10月30日任匯添富利率

債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2014年8月27日至2018年5月4日任匯

添富收益快線貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2014年11月26日至今任匯添富和聚

寶貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2014年12月23日至2018年5月4日任匯添富收

益快錢貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2016年6月7日至2018年5月4日任匯添富

全額寶貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2018年5月4日至今任匯添富貨幣市場基金

的基金經(jīng)理。2018年5月4日至2024年4月26日任匯添富理財(cái)60天債券型證

券投資基金的基金經(jīng)理。2018年5月4日至2022年3月31日任匯添富理財(cái)14

天債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2018年5月4日至2020年8月18日任匯

添富鑫禧債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2019年1月25日至今任匯添富添富

通貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2019年9月10日至2022年10月14日任匯添富

匯鑫浮動(dòng)凈值型貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2020年2月26日至今任匯添富全額

寶貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2020年2月26日至今任匯添富收益快線貨幣市場

基金的基金經(jīng)理。2021年6月24日至今任匯添富穩(wěn)利60天滾動(dòng)持有短債債券

型證券投資基金的基金經(jīng)理。2022年1月25日至今任匯添富穩(wěn)福60天滾動(dòng)持

有中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2022年5月9日至今任匯添富現(xiàn)金

寶貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2023年9月13日至2025年8月5日任匯添富穩(wěn)

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瑞30天滾動(dòng)持有中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2023年9月14日至

今任匯添富穩(wěn)益60天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2025年9月2日

至今任匯添富穩(wěn)弘純債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。

許婭，國籍：中國。學(xué)歷：華東師范大學(xué)金融學(xué)碩士。從業(yè)資格：證券投資

基金從業(yè)資格。從業(yè)經(jīng)歷：2008年7月至2009年9月任中國國際金融有限公司

助理，2009年9月至2009年12月任國信證券經(jīng)濟(jì)研究所銷售，2009年12月至

2010年12月任中?；鸸芾碛邢薰窘灰讍T，2010年12月至2013年2月任農(nóng)

銀匯理基金管理有限公司債券交易員，2013年2月至2013年12月任農(nóng)銀匯理

7天理財(cái)債券型證券投資基金基金經(jīng)理助理，2021年5月至2022年8月任農(nóng)銀

匯理基金管理有限公司固定收益部副總經(jīng)理。2022年8月至2023年3月任匯添

富基金管理股份有限公司戰(zhàn)略投資部高級經(jīng)理。2023年3月16日至今任匯添富

添富通貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2023年3月16日至今任匯添富理財(cái)14天債

券型證券投資基金的基金經(jīng)理。2023年3月16日至今任匯添富中證同業(yè)存單

AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金的基金經(jīng)理。2024年5月9日至今任匯添富

貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2025年3月4日至今任匯添富穩(wěn)豐中短債債券型證

券投資基金的基金經(jīng)理。

（2）歷任基金經(jīng)理

梁珂，2013年12月10日至2015年1月15日任原匯添富新收益?zhèn)?
的基金經(jīng)理。

湯叢珊，2015年1月16日至2016年6月7日任匯添富添富通貨幣基金的

基金經(jīng)理。

蔣文玲，2016年6月7日至2019年1月25日任匯添富添富通貨幣基金的

基金經(jīng)理。

陶然，2017年9月7日至2019年1月25日任匯添富添富通貨幣基金的基

金經(jīng)理。

溫開強(qiáng)，2019年1月25日至2023年3月16日任匯添富添富通貨幣基金的

基金經(jīng)理。

5、投資決策委員會(huì)

主席：袁建軍（副總經(jīng)理）

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成員：邵佳民（首席固收投資官）、王栩（總經(jīng)理助理，權(quán)益投資總監(jiān)）、

劉偉林（研究總監(jiān)，基金經(jīng)理）、韓賢旺（總經(jīng)理助理，兼任首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、國

際業(yè)務(wù)部總監(jiān)、新加坡子公司總經(jīng)理）、宋鵬（養(yǎng)老金投資部總監(jiān)）

6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

（三）基金管理人的職責(zé)

根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定，基金管理人應(yīng)履

行以下職責(zé)：

1、依法募集資金，辦理基金份額的登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)足額向基金份額持有

人分配收益；

5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

6、編制基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

7、計(jì)算并公告基金凈值信息，各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)

收益和7日年化收益率；

8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其

他法律行為；

12、有關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。

（四）基金管理人和基金經(jīng)理的承諾

1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合

同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反

現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。

2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及

有關(guān)法律法規(guī)，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：

（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

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（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利

益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守

國家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

（4）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有

關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基

金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事

相關(guān)的交易活動(dòng)；

（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)格，

擾亂市場秩序；

（9）貶損同行，以抬高自己；

（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；

（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)禁止的行為。

4、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎勤勉的原則為基金

份額持有人謀取最大利益；

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（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；

（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，

泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)

容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交

易活動(dòng)；

（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。

（五）基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

本基金管理人將經(jīng)營管理中的主要風(fēng)險(xiǎn)劃分為投資風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、營運(yùn)風(fēng)

險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)四大類，其中，投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)

險(xiǎn)等。針對上述各類風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

1、風(fēng)險(xiǎn)管理原則

基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建遵循以下六項(xiàng)基本原則：

（1）營造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化和內(nèi)部控制環(huán)境，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到每位員

工、各個(gè)崗位和經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)。

（2）建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，切實(shí)保證風(fēng)險(xiǎn)管理部門的獨(dú)立性和權(quán)

威性，使其有效地發(fā)揮職能作用。

（3）確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度的嚴(yán)肅性，保證風(fēng)險(xiǎn)管理制度在投資管理和經(jīng)營活

動(dòng)過程中得到切實(shí)有效的執(zhí)行。

（4）運(yùn)用合理有效的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和模型，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事前配置和預(yù)警、事中實(shí)

時(shí)監(jiān)控、事后評估和反饋的全程嵌入式投資風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

（5）建立和推進(jìn)員工職業(yè)守則教育和專業(yè)培訓(xùn)體系，確保員工具備良好的

職業(yè)操守和充分的職責(zé)勝任能力。

（6）建立風(fēng)險(xiǎn)事件學(xué)習(xí)機(jī)制，認(rèn)真剖析各類風(fēng)險(xiǎn)事件，汲取經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，

不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

2、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)

本基金管理人建立了董事會(huì)、經(jīng)營管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、各職能部門四級

風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，并明確了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理職能。

匯添富風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)圖

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董事會(huì)

  

審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管 理委員會(huì) 

 

經(jīng)營管 理層 

  

風(fēng)險(xiǎn)控制 委員會(huì) 

  

 

各職能部門 

 

 

（1）董事會(huì)對公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有最終責(zé)任，董事會(huì)下設(shè)審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委

員會(huì)與督察長。審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審核和指導(dǎo)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，

對公司的整體風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施情況進(jìn)行評價(jià)。督察長負(fù)責(zé)組織指

導(dǎo)公司合規(guī)稽核和風(fēng)險(xiǎn)管理工作，監(jiān)督檢查受托資產(chǎn)和公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況

及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

（2）經(jīng)營管理層負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的制定和落實(shí)，經(jīng)營管

理層下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主要負(fù)責(zé)審議風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，

處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的形成。

（3）合規(guī)稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理部是合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門，負(fù)責(zé)合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、投資組合市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等的

管理。

（4）各職能部門負(fù)責(zé)從經(jīng)營管理的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，

執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等風(fēng)險(xiǎn)管理程序，并

持續(xù)完善相應(yīng)的內(nèi)部控制制度和流程。

3、風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容

本基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、

風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等內(nèi)容。

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（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對現(xiàn)實(shí)以及潛在的各種風(fēng)險(xiǎn)加以判斷、歸類和鑒定風(fēng)險(xiǎn)

性質(zhì)的過程。

（2）風(fēng)險(xiǎn)測量是指估計(jì)和預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能造成的損失，并根據(jù)

這兩個(gè)因素的結(jié)合來衡量風(fēng)險(xiǎn)大小的程度。

（3）風(fēng)險(xiǎn)控制是指采取相應(yīng)的措施，監(jiān)控和防止各種風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)以

合理的成本在最大限度內(nèi)防范風(fēng)險(xiǎn)和減輕損失。

（4）風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)是指分析風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測量和風(fēng)險(xiǎn)控制的執(zhí)行情況和運(yùn)行

效果的過程。

（5）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是指將風(fēng)險(xiǎn)事件及處置、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)情況以一定程序進(jìn)行報(bào)告

的過程。

六、基金管理人的內(nèi)部控制制度

內(nèi)部控制是指基金管理人為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合基金管理人

發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、

實(shí)施控制程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

基金管理人結(jié)合自身具體情況，建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)

部控制體系，并制定了科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度。

1、內(nèi)部控制目標(biāo)

（1）保證基金管理人經(jīng)營運(yùn)作遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形

成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。

（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行

和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

（3）確?；鸸芾砣撕突鹭?cái)務(wù)及其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整。

2、內(nèi)部控制原則

（1）健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和

各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制

程序，維護(hù)內(nèi)部控制的有效執(zhí)行。

（3）獨(dú)立性原則?；鸸芾砣烁鳈C(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，基

金資產(chǎn)、固有財(cái)產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作相互分離。

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（4）相互制約原則?；鸸芾砣藘?nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制

衡。

（5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，

提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

3、內(nèi)部控制內(nèi)容

基金管理人的內(nèi)部控制要求建立：不相容職務(wù)相分離的機(jī)制、完善的崗位責(zé)

任制、規(guī)范的崗位管理措施、完整的信息資料保全系統(tǒng)、嚴(yán)格的授權(quán)控制、有效

的風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)和快速反應(yīng)機(jī)制等。

基金管理人遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，遵循合法合規(guī)性原則、全面性原則、審

慎性原則和適時(shí)性原則，制訂了系統(tǒng)完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制的內(nèi)容包括

投資管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制以及內(nèi)部

稽核控制等。

（1）投資管理業(yè)務(wù)控制

基金管理人通過規(guī)范投資業(yè)務(wù)流程，分層次強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)控制。公司根據(jù)投

資管理業(yè)務(wù)不同階段的性質(zhì)和特點(diǎn)，制定了完善的管理規(guī)章、操作流程和崗位手

冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，分別采取不同措施進(jìn)行控制。

針對投資研究業(yè)務(wù)，基金管理人制定了《匯添富基金管理股份有限公司投資

研究部制度》，對研究工作的業(yè)務(wù)流程、研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)，研究與投資的交流

渠道等都做了明確的規(guī)定；對于投資決策業(yè)務(wù)，基金管理人制定了《匯添富基金

管理股份有限公司投資管理制度》，保證投資決策嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，

符合基金合同所規(guī)定的要求，同時(shí)設(shè)立了匯添富投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度以及投

資管理業(yè)績評價(jià)體系；對于基金交易業(yè)務(wù)，基金管理人將實(shí)行集中交易與防火墻

制度，建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施，交

易流程將嚴(yán)格按照“審核—執(zhí)行—反饋—復(fù)核—存檔”的程序進(jìn)行，防止不正當(dāng)

關(guān)聯(lián)交易損害基金份額持有人利益。

（2）信息披露控制

基金管理人通過完善信息披露制度，確?；鸱蓊~持有人及時(shí)完整地了解基

金信息?；鸸芾砣税凑辗?、法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，建立了《匯添富基

金管理股份有限公司公開募集證券投資基金信息披露管理制度》，指定了信息披

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露責(zé)任人負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布，并將定期對信息披

露進(jìn)行檢查和評價(jià)，保證公開披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

（3）信息技術(shù)系統(tǒng)控制

基金管理人建立了先進(jìn)的信息技術(shù)系統(tǒng)和完善的信息技術(shù)管理制度?；鸸?
理人的信息技術(shù)系統(tǒng)由先進(jìn)的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)構(gòu)成，通過了國家、金融行業(yè)軟件工程

標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)證，并有完整的技術(shù)資料。基金管理人制定了嚴(yán)格的信息技術(shù)崗位責(zé)任

制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，對電子信息數(shù)據(jù)進(jìn)行即時(shí)保存和

備份，重要數(shù)據(jù)實(shí)行異地備份并且長期保存，確保了系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運(yùn)

行。在人員控制方面，對信息技術(shù)人員進(jìn)行有關(guān)信息系統(tǒng)安全的統(tǒng)一培訓(xùn)和考核；

信息技術(shù)人員之間定期輪換崗位。

（4）會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

基金管理人通過建立嚴(yán)格的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制措施，確保會(huì)計(jì)核算正常運(yùn)轉(zhuǎn)。基

金管理人根據(jù)《中華人民共和國會(huì)計(jì)法》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指

引》、《企業(yè)財(cái)務(wù)通則》等國家有關(guān)法律、法規(guī)制訂了基金會(huì)計(jì)制度、公司財(cái)務(wù)

制度、會(huì)計(jì)工作操作流程和會(huì)計(jì)崗位工作手冊。通過事前防范、事中檢查、事后

監(jiān)督的方式發(fā)現(xiàn)、堵截、杜絕基金會(huì)計(jì)核算中存在的各種風(fēng)險(xiǎn)。具體措施包括：

采用了目前最先進(jìn)的基金核算軟件；基金會(huì)計(jì)嚴(yán)格執(zhí)行復(fù)核制度；基金會(huì)計(jì)核算

采用基金管理人與基金托管人雙人同步獨(dú)立核算、相互核對的方式；每日制作基

金會(huì)計(jì)核算估值系統(tǒng)電子數(shù)據(jù)的備份，同時(shí)打印保存書面的記賬憑證、各類會(huì)計(jì)

報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并由專人保存原始記賬憑證等。

（5）內(nèi)部稽核控制

基金管理人通過制定稽核監(jiān)察制度，開展獨(dú)立監(jiān)督，確保內(nèi)部控制的有效性。

基金管理人設(shè)立督察長，督察長可以列席基金管理人召開的任何會(huì)議，調(diào)閱相關(guān)

檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價(jià)、報(bào)告、建議職能。督

察長定期和不定期向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。公司為合規(guī)稽核部配備

充足合格的稽核監(jiān)察人員，監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門和人員遵守法律、法規(guī)和規(guī)章的有關(guān)

情況；檢查各業(yè)務(wù)部門和人員執(zhí)行內(nèi)部控制制度、各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)章的情

況。

4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書

（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；

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（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)

險(xiǎn)控制制度。

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四、基金托管人

（一）基金托管人基本情況

名稱：中國工商銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號

成立時(shí)間：1984年1月1日

法定代表人：廖林

注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元

聯(lián)系電話：010-66105799

聯(lián)系人：郭明

（二）主要人員情況

截至2025年9月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工209人，平均年齡38

歲，99%以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高

級技術(shù)職稱。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

作為中國大陸托管服務(wù)的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家提供

托管服務(wù)以來，秉承“誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理

和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進(jìn)的營運(yùn)系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)格履

行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶提供安

全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。建立了國內(nèi)托管銀

行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)、

社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金基金、QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資

基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計(jì)劃、商業(yè)銀行信貸

資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全

的托管產(chǎn)品體系，同時(shí)在國內(nèi)率先開展績效評估、風(fēng)險(xiǎn)管理等增值服務(wù)，可以為

各類客戶提供個(gè)性化的托管服務(wù)。截至2025年9月，中國工商銀行共托管證券

投資基金1512只。自2003年以來，本行連續(xù)二十二年獲得香港《亞洲貨幣》、

英國《全球托管人》、香港《財(cái)資》、美國《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時(shí)報(bào)》、《上

海證券報(bào)》等境內(nèi)外權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體評選的110項(xiàng)最佳托管銀行大獎(jiǎng)；是獲得獎(jiǎng)項(xiàng)

最多的國內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認(rèn)可和廣泛好

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評。

（四）基金托管人的內(nèi)部控制情況

中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)操過程中根據(jù)國際公認(rèn)的內(nèi)部控

制COSO準(zhǔn)則從內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督與評價(jià)五個(gè)

方面構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系，并納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運(yùn)作的原則，將建立系

統(tǒng)、高效的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系視為工作重點(diǎn)。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)

的快速發(fā)展，新問題新情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)險(xiǎn)管理置于與

業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存與發(fā)展的生命線。

資產(chǎn)托管部實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理，將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)

崗位，每位員工均有義務(wù)對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。從2005年至今，

中國工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過評估組織內(nèi)部控制和安全措施最權(quán)

威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的控制及有效性報(bào)告，充分表明獨(dú)立

第三方對中國工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的

全面認(rèn)可，也證明中國工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀

行接軌，達(dá)到國際先進(jìn)水平。

1.內(nèi)部控制目標(biāo)

（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理合法合規(guī)；

（2）促進(jìn)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)；

（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和資產(chǎn)安全；

（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；

（5）業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息和其他經(jīng)營管理相關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、

及時(shí)。

2.內(nèi)部控制的原則

（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，

覆蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有機(jī)構(gòu)、部門和從業(yè)人員。

（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要

業(yè)務(wù)事項(xiàng)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。

（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)

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流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，同時(shí)兼顧運(yùn)營效率。

（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)

險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以合理成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。

（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營的理

念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開展各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。

（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，

以合理成本實(shí)現(xiàn)有效控制。

3.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。

（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控

制體系，作為全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健

全內(nèi)部控制體系，建立與托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運(yùn)行機(jī)制，確定各項(xiàng)業(yè)

務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，制定標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)制度；采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，合理?
證托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營效率和效果，組織開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、

監(jiān)督和檢查，督促各機(jī)構(gòu)落實(shí)控制措施。

（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重

點(diǎn)，定期或不定期在全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項(xiàng)目整合到全

行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作中，將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評價(jià)體系。

（3）總行內(nèi)部審計(jì)局負(fù)責(zé)對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計(jì)與評價(jià)工作。

（4）一級（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)

組織開展本機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的日常運(yùn)行及自查工作，及時(shí)整改、糾正、處理存在的

問題。

4.內(nèi)部控制措施

工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的理

念和方法融入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體

系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》、《資產(chǎn)

托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營運(yùn)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)

合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、

《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理辦法》

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等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責(zé)、人員、授權(quán)、創(chuàng)新、合同、印章、服務(wù)質(zhì)

量、收費(fèi)、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行

內(nèi)部控制措施。

5.風(fēng)險(xiǎn)控制

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動(dòng)防、智

能控、全面管”的管理思路，主動(dòng)將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行全面風(fēng)險(xiǎn)

管理體系，以“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點(diǎn)，搭建適應(yīng)

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，通過推進(jìn)托管業(yè)務(wù)體制機(jī)制與完善集約化營

運(yùn)改革、建立資產(chǎn)托管風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)機(jī)制、完善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度體系、加強(qiáng)

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊(duì)伍建設(shè)、科技賦能、建立健全應(yīng)急災(zāi)備體系、建立審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題

整改臺(tái)賬、加強(qiáng)人員管理等措施，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、信

息科技風(fēng)險(xiǎn)和次生風(fēng)險(xiǎn)。

6.業(yè)務(wù)連續(xù)性保障

中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計(jì)劃和應(yīng)急預(yù)案，具備

行之有效的災(zāi)備恢復(fù)方案、充足的移動(dòng)辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備份辦公場

所、必要的工作人員、科學(xué)清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機(jī)制。在重大突發(fā)事

件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對托管業(yè)務(wù)連續(xù)性營運(yùn)影響程度的評估，適時(shí)選擇

或依次啟動(dòng)“原場所現(xiàn)場+居家”、“部分同城異地+居家”、“部分異城異地+居

家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級營運(yùn)中心+托管分部+境外營

運(yùn)機(jī)構(gòu)”形成全球、全天候營運(yùn)網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，確保托管產(chǎn)品日

常交易的及時(shí)清算和交割。

（五）基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人

對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與

銀行間債券市場、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基

金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登

載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中對基金的投資比例的監(jiān)督和核查自

基金合同生效之后六個(gè)月開始。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有

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關(guān)基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金

管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認(rèn)。在限

期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸?
理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國

證監(jiān)會(huì)。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)

通知基金管理人限期糾正。

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五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

（一）場外基金份額銷售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

（1）匯添富基金管理股份有限公司直銷中心

住所：上海市黃浦區(qū)外馬路728號9樓

辦公地址：上海市浦東新區(qū)櫻花路868號建工大唐國際廣場A座7樓

法定代表人：魯偉銘

電話：（021）28932893

傳真：（021）50199035或（021）50199036

聯(lián)系人：陳卓膺

客戶服務(wù)電話：400-888-9918（免長途話費(fèi)）

網(wǎng)址：www.99fund.com

郵箱：guitai@htffund.com

（2）匯添富基金管理股份有限公司線上直銷系統(tǒng)

2、代銷機(jī)構(gòu)：

本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)請?jiān)斠娀鸸芾砣斯倬W(wǎng)公示的銷售機(jī)構(gòu)信息表?；?
管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售基金，并

在基金管理人網(wǎng)站公示。

（二）場內(nèi)基金份額的銷售機(jī)構(gòu)：

本基金辦理場內(nèi)認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)為具有基金銷售業(yè)務(wù)資格、

并經(jīng)上海證券交易所和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司認(rèn)可的上海證券交易所

會(huì)員單位。具體會(huì)員單位名單可在上海證券交易所網(wǎng)站查詢。

（三）登記機(jī)構(gòu)

1、匯添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黃浦區(qū)外馬路728號9樓

辦公地址：上海市浦東新區(qū)櫻花路868號建工大唐國際廣場A座7樓

法定代表人：魯偉銘

電話：（021）28932888

傳真：（021）28932876

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聯(lián)系人：馬樹超

2、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號

辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號

法定代表人：于文強(qiáng)

聯(lián)系電話：010-50938782

傳真：010-50938991

聯(lián)系人：趙亦清

（四）出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

住所：上海市銀城中路68號時(shí)代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時(shí)代金融中心19樓

負(fù)責(zé)人：韓炯

電話：（021）31358666

傳真：（021）31358600

經(jīng)辦律師：陳穎華、吳曹圓

聯(lián)系人：陳穎華

（五）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層

辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層

執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧

電話：010-58153000

傳真：010-85188298

業(yè)務(wù)聯(lián)系人：陳露

經(jīng)辦會(huì)計(jì)師：陳露、戴唯

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六、基金的歷史沿革

匯添富添富通貨幣市場基金由匯添富新收益?zhèn)妥C券投資基金轉(zhuǎn)型而來。

匯添富新收益?zhèn)妥C券投資基金經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于核準(zhǔn)匯添富新收益?zhèn)?
券型證券投資基金募集的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2013]1197號）準(zhǔn)予募集注冊，基金

管理人為匯添富基金管理股份有限公司，基金托管人為中國工商銀行股份有限公

司。

匯添富新收益?zhèn)妥C券投資基金自2013年11月18日至2013年12月6

日進(jìn)行公開募集，募集結(jié)束后基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)。經(jīng)中國證

監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)，《匯添富新收益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》于2013年12月

10日生效。

2015年1月9日匯添富新收益?zhèn)妥C券投資基金以現(xiàn)場方式召開基金份

額持有人大會(huì)，會(huì)議審議通過了《關(guān)于匯添富新收益?zhèn)妥C券投資基金轉(zhuǎn)型的

議案》，內(nèi)容包括匯添富新收益?zhèn)妥C券投資基金調(diào)整基金投資目標(biāo)、投資范

圍、投資策略、基金費(fèi)用、收益分配方式、估值方法以及修訂基金合同等，并同

意將匯添富新收益?zhèn)妥C券投資基金更名為“匯添富添富通貨幣市場基金”，

上述基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過之日起生效。自2015年1月16日起，

《匯添富添富通貨幣市場基金基金合同》生效，《匯添富新收益?zhèn)妥C券投資

基金基金合同》同日起失效。

經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2015年9月25日【關(guān)于準(zhǔn)予匯添富添富通貨幣市場基金變更

注冊批復(fù)】，匯添富添富通貨幣市場基金就添加場內(nèi)份額進(jìn)行變更注冊。

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七、基金份額分類

（一）場外基金份額分類

為滿足更多投資者理財(cái)服務(wù)的需求，經(jīng)與本基金的基金托管人中國工商銀行

股份有限公司協(xié)商一致，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)變更注冊，匯添富基金管理有限公司決

定自匯添富新收益?zhèn)妥C券投資基金轉(zhuǎn)型為匯添富添富通貨幣市場基金之日

起對本基金實(shí)施場外基金份額分類。

本基金場外基金份額分類規(guī)則生效當(dāng)日，本基金登記機(jī)構(gòu)將對部分投資者持

有的場外基金份額進(jìn)行升級處理，該部分投資者在該日對升級前的場外基金份額

提交的贖回、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)托管等申請將確認(rèn)失敗，基金管理人不承擔(dān)由此

造成的一切損失。

自2018年8月17日本基金發(fā)布了《匯添富添富通貨幣市場基金取消升降級

及調(diào)整場外基金份額的收益分配模式的公告》，并于2018年9月3日起取消本

基金A類基金份額和B類基金份額之間的升降級業(yè)務(wù)，即單個(gè)基金賬戶保留的

匯添富添富通貨幣A類基金份額達(dá)到或者超過500萬份時(shí)，本基金的登記機(jī)構(gòu)

不再自動(dòng)將其在該基金賬戶保留的A類基金份額全部升級為B類基金份額；單

個(gè)基金賬戶保留的B類基金份額低于500萬份時(shí)，本基金的登記機(jī)構(gòu)不再自動(dòng)

將其在該基金賬戶保留的B類基金份額全部降級為A類基金份額。

1、場外基金份額分類

本基金將設(shè)A類、B類和C類三類場外基金份額，分別設(shè)置基金代碼，并分

別公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

2、場外基金份額類別的限制

基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整場外基金

份額的數(shù)量限制及規(guī)則，基金管理人應(yīng)當(dāng)在開始調(diào)整實(shí)施前依據(jù)《信息披露辦法》

的規(guī)定在指定媒介公告。

根據(jù)2022年8月11日《匯添富添富通貨幣市場基金A類份額、B類份額

調(diào)整在線上直銷系統(tǒng)和代銷渠道申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資起點(diǎn)金額的公

告》，自2022年8月11日起，投資者通過本公司線上直銷系統(tǒng)和代銷渠道申購

（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）匯添富添富通貨幣A、匯添富添富通貨幣B，單

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筆最低申購金額調(diào)整為0.01元，即申購的最低金額為0.01元，追加申購最低金

額為0.01元，轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入最低金額為0.01元，定期定額投資最低金額為0.01元。

（二）場內(nèi)基金份額

經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)2015年9月25日【關(guān)于準(zhǔn)予匯添富添富通貨幣市場基金變更

注冊批復(fù)】，匯添富添富通貨幣市場基金進(jìn)行變更注冊，增設(shè)E類基金份額。

本基金E類份額在場內(nèi)進(jìn)行申購和贖回。

本基金針對E類份額設(shè)置不同基金代碼，并公布每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7

日年化收益率。

份額類別  E類基金份額 

單筆申購份額 1份 

銷售服務(wù)費(fèi) （年費(fèi)率）  0.25% 

（三）基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整

根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可在不違反法律法

規(guī)且對已有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，調(diào)整基金份額分類

或者對基金份額類別設(shè)置和相關(guān)規(guī)則進(jìn)行調(diào)整、或者停止基金份額類別的銷售、

或者調(diào)整基金份額類別的費(fèi)率水平、或者增加新的基金份額類別等，調(diào)整實(shí)施前

基金管理人按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，依據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定

在指定媒介公告，不需要召開基金份額持有人大會(huì)。

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八、基金的存續(xù)

（一）基金份額的變更登記

基金合同生效后，本基金登記機(jī)構(gòu)將進(jìn)行本基金份額的更名以及必要信息的

變更。

（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以

披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人的，基金管理人應(yīng)

當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終

止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

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九、基金份額的上市交易

（一）E類基金份額的上市

基金管理人可依據(jù)《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》，向上海證券

交易所申請E類基金份額上市。

基金上市前，基金管理人應(yīng)與上海證券交易所簽訂上市協(xié)議書。E類基金份

額獲準(zhǔn)在上海證券交易所上市的，基金管理人應(yīng)在E類基金份額上市日前至少3

個(gè)工作日發(fā)布上市交易公告書。

（二）E類基金份額的上市交易

本基金E類基金份額在上海證券交易所的上市交易需遵照《上海證券交易所

交易規(guī)則》、《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定。

（三）E類基金份額的終止上市交易

E類基金份額上市交易后，有下列情形之一的，上海證券交易所可終止基金

的上市交易，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案：

1、不再具備上市條件；

2、基金合同終止；

3、基金份額持有人大會(huì)決定終止上市；

4、上海證券交易所認(rèn)為應(yīng)當(dāng)終止上市的其他情形。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到上海證券交易所終止E類基金份額上市的決定之日

起2日內(nèi)發(fā)布E類基金份額終止上市公告。

（四）相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)及上海證券交易所對基金上市交易的規(guī)則

等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)以屆時(shí)有效的法律法規(guī)和規(guī)則為準(zhǔn)。若上海證券交

易所、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司增加本基金E類基金份額上市交易方面的

新功能，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致增加相應(yīng)功能的，基金管理人應(yīng)在實(shí)

施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

（五）本基金E類基金份額已于2015年11月2日在上海證券交易所上市

交易。

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十、基金份額的申購與贖回

（一）申購與贖回場所

本基金基金份額的申購與贖回包括場外和場內(nèi)兩種方式。本基金A類、B

類和C類基金份額通過場外方式辦理申購和贖回等業(yè)務(wù)；E類基金份額通過場內(nèi)

方式辦理申購和贖回等業(yè)務(wù)。

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人

在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)

構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的

營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

（二）申購與贖回的開放日及時(shí)間

1、開放日及開放時(shí)間

投資人在開放日辦理場外基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券

交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，投資人辦理場內(nèi)基金份額的

申購和贖回的具體辦理時(shí)間為上海證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金

管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖

回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其

他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但

應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦

理時(shí)間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦

理時(shí)間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時(shí)間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。

匯添富添富通貨幣市場基金更新招募說明書

本基金A類和B類基金份額已于2015年1月19日起開始辦理日常申購、

贖回業(yè)務(wù)。本基金E類基金份額已于2015年10月21日起開始辦理日常申購、

贖回業(yè)務(wù)。本基金C類基金份額已于2024年3月29日起開始辦理日常申購、

贖回業(yè)務(wù)。

（三）申購與贖回的原則

1、場外申購與贖回的原則

（1）“確定價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的

基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

（2）“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

（3）當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；

（4）贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行

順序贖回；

（5）基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金

的總規(guī)模限額。限額事宜由基金管理人屆時(shí)進(jìn)行公告。具體限額數(shù)額如有變更，

將最遲在新的限額實(shí)施前在基金管理人網(wǎng)站上公告。

2、場內(nèi)申購與贖回的原則

（1）“確定價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值100元為基準(zhǔn)

進(jìn)行計(jì)算；

（2）“份額申購、份額贖回”原則，即申購、贖回以份額申請；

（3）當(dāng)日的申購與贖回申請?jiān)诋?dāng)日基金交易時(shí)間提交后不得撤銷；

（4）申購、贖回應(yīng)遵守上海證券交易所和登記機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。

3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸?
理人必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公

告。

（四）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出

申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項(xiàng)支付

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投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款項(xiàng)，申

購申請成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。

投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款

項(xiàng)。遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)

故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，贖

回款項(xiàng)順延至前述影響因素消除的下一個(gè)工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)

的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

3、申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購

或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有

效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)

點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申

購款項(xiàng)退還給投資人。

銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)

構(gòu)確實(shí)接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的

確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。

（五）申購與贖回的數(shù)額限制

投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購本基金A類基金份額單筆最低金額為人民幣

0.01元；通過基金管理人直銷中心首次申購本基金A類基金份額的最低金額為

人民幣50,000元；通過基金管理人線上直銷系統(tǒng)申購本基金A類基金份額單筆

最低金額為人民幣0.01元。投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)首次申購本基金B(yǎng)類份額

的最低金額為人民幣0.01元；通過基金管理人直銷中心首次申購本基金B(yǎng)類份

額的最低金額為人民幣500萬元；通過基金管理人線上直銷系統(tǒng)首次申購本基金

B類份額的單筆最低金額為人民幣0.01元。投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購本基

金C類基金份額單筆最低金額為人民幣0.01元；通過基金管理人直銷中心首次

申購本基金C類基金份額的最低金額為人民幣100元；通過基金管理人線上直

銷系統(tǒng)申購本基金C類基金份額單筆最低金額為人民幣0.01元。各銷售機(jī)構(gòu)對

本基金最低申購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。

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投資者在場內(nèi)申購E類基金份額單筆申購份額為1份或1份的整數(shù)倍。上海

證券交易所可根據(jù)基金管理人的要求對當(dāng)日的場內(nèi)申購/贖回申請進(jìn)行總量控制。

1、投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時(shí)，不受最低申購金額的限

制。

2、投資者可多次申購，對單個(gè)投資者累計(jì)持有基金份額的比例或數(shù)量不設(shè)

上限限制。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

3、投資者可將其全部或部分場外基金份額贖回，贖回最低份額0.01份，基

金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額不足0.01份的，場外登記系統(tǒng)將全部

剩余份額自動(dòng)發(fā)起贖回。

4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控

制。具體見基金管理人相關(guān)公告。

5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，根據(jù)本基金運(yùn)作情況或法律法

規(guī)、上海證券交易所或登記機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額

的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在

指定媒介上公告。

（六）申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用

通常情況下，本基金不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但當(dāng)本基金前10名基金

份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國

債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基

金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘

發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人將對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份額超過

基金總份額1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并

將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法

無益于基金利益最大化的情形除外。

（七）場外申購份額與贖回金額的計(jì)算

本基金進(jìn)行場外申購時(shí)，申購、贖回價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元。

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1．申購份額的計(jì)算

采用“金額申購”方式，申購價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元，計(jì)算公式：

申購份額=申購金額/1.00元

申購份額的計(jì)算保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位。

例1：假定某投資人在T日投資10,000元申購本基金A類基金份額，則其

可得到的申購份額計(jì)算如下：

申購份額＝10,000/1.00＝10,000.00份

2．贖回金額的計(jì)算

采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元。贖回金額的

計(jì)算公式為：

贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值+累計(jì)未付收益

例2：某投資人T日贖回本基金A類份額50,000.00份，贖回份額對應(yīng)的T

日未付收益為1.20元，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額＝50,000.00×1.00+1.20＝50,001.20（元）

贖回金額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位。

3、申購份額、余額的處理方式：

申購份額、申購費(fèi)用計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部

分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

4、贖回金額的處理方式：

贖回金額、贖回費(fèi)用計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部

分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

（八）場內(nèi)申購金額與贖回金額的計(jì)算

本基金進(jìn)行場內(nèi)申購時(shí)，申購、贖回價(jià)格為每份E類基金份額凈值100.00

元。

1．申購金額的計(jì)算

采用“份額申購”方式，申購價(jià)格為每份基金份額凈值100.00元，計(jì)算公式：

申購金額=申購份額*100.00元

2．贖回金額的計(jì)算

采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額凈值100.00元。贖回金額

的計(jì)算公式為：

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贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值+累計(jì)未付收益

（九）拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資人的申購申請；當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的

活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托

管人協(xié)商一致后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購申請。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、接受某筆或某些申購申請會(huì)損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。

5、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)已實(shí)現(xiàn)收益小于零的情形，為保護(hù)基

金份額持有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購。

6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基

金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。

8、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的場內(nèi)申購限額。

9、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個(gè)投

資者單日或單筆申購金額上限的。

10、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金

份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。

11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、11項(xiàng)情形之一且基金管理人決定暫停申購

時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人

的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申

購的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

（十）暫停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回

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款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受

投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的

資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不

確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫

停接受基金贖回申請。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基

金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。

6、繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)，基金管理人可暫

停接受投資人的贖回申請。

7、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)已實(shí)現(xiàn)收益小于零的情形，為保護(hù)基

金份額持有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。

8、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的場內(nèi)贖回限額。

9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述除第8項(xiàng)以外情形之一且基金管理人決定拒絕接受或暫停基金份

額持有人的贖回申請時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回

申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬

戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)

上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回

時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基

金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。上海證券交易所、登記機(jī)構(gòu)對基金

場內(nèi)贖回的業(yè)務(wù)規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（十一）巨額贖回的情形及處理方式

為體現(xiàn)贖回申請占基金資產(chǎn)的實(shí)際比例及其影響，在認(rèn)定巨額贖回的過程中，

應(yīng)將每一份E類基金份額折算為100份A類基金份額或B類基金份額或C類

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基金份額。

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個(gè)開放日內(nèi)，A類/B類/C類基金份額凈贖回申請(贖回申請份額

總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中

轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為A類

/B類/C類基金份額發(fā)生了巨額贖回。

若本基金單個(gè)開放日內(nèi)，E類基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)扣除

申購申請份額總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為E類

基金份額發(fā)生了巨額贖回。

2、A類/B類/C類基金份額巨額贖回的處理方式

當(dāng)A類/B類/C類基金份額出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)

的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人A類/B類/C類基金份

額的全部贖回申請時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人A類/B類/C類基金份額

的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投資人的A類/B類/C類基金份額贖回申請而進(jìn)

行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受

A類/B類/C類基金份額贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，

可對其余A類/B類/C類基金份額贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的A類/B類/C

類基金份額贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶A類/B類/C類基金份額贖回申請量占A

類/B類/C類基金份額贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的A類/B類/C類基金

份額贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交A類/B類/C類基金份額贖回

申請時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回A類/B類/C類基金份額的，

將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回A類/B類/C類基金份額，直到全部贖回為止；

選擇取消贖回A類/B類/C類基金份額的，當(dāng)日未獲受理的部分A類/B類/C類

基金份額贖回申請將被撤銷。延期的A類/B類/C類基金份額贖回申請與下一開

放日A類/B類/C類基金份額贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全

部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作

自動(dòng)延期贖回處理。

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（3）如果發(fā)生巨額贖回，且單個(gè)開放日內(nèi)單個(gè)基金份額持有人申請贖回的

A類/B類/C類基金份額占前一開放日基金總份額的比例超過30%時(shí)，本基金管

理人可以對該單個(gè)基金份額持有人超過30%比例的贖回申請實(shí)施延期辦理贖回

申請。

對該單個(gè)基金份額持有人不超過30%比例的贖回申請，與當(dāng)日其他贖回申請

一起，按上述（1）、（2）方式處理。如下一開放日，該單一基金份額持有人剩余

未贖回部分仍舊超出前一開放日基金總份額的30%時(shí)，繼續(xù)按前述規(guī)則處理，直

至該單一基金份額持有人單個(gè)開放日內(nèi)申請贖回的A類/B類/C類基金份額占前

一開放日基金總份額的比例低于30%。

基金管理人在履行適當(dāng)程序后，有權(quán)根據(jù)當(dāng)時(shí)市場環(huán)境調(diào)整前述比例及處理

規(guī)則，并在指定媒介上進(jìn)行公告。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理

人認(rèn)為有必要，可暫停接受A類/B類/C類基金份額的贖回申請；已經(jīng)接受的A

類/B類/C類基金份額贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，

并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

當(dāng)發(fā)生上述A類/B類/C類基金份額延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)

當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額

持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。

3、在發(fā)生巨額贖回時(shí)，E類基金份額的贖回按照上海證券交易所和中國證

券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理。

（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒

介上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上

刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日各類基金份額的每萬

份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。

3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，并根

據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介刊登公告。

（十三）基金轉(zhuǎn)換

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1、基金轉(zhuǎn)換受理場所

基金轉(zhuǎn)換將通過基金管理人的直銷中心、線上直銷系統(tǒng)及各基金銷售機(jī)構(gòu)的

的銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

2、基金轉(zhuǎn)換受理時(shí)間

本基金的場外份額（A類和B類基金份額）已于2015年1月19日起開始

辦理基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。本基金的場內(nèi)份額（E類基金份額）暫不開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

本基金C類基金份額自2024年3月29日起開始辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

辦理基金間轉(zhuǎn)換的時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日。若出現(xiàn)

新的證券交易或交易所交易時(shí)間更改或其它原因，基金管理人將視情況進(jìn)行相應(yīng)

的調(diào)整并公告。

3、基金轉(zhuǎn)換原則

基金轉(zhuǎn)換采用“份額轉(zhuǎn)換，未知價(jià)法”，即轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入基金的成交價(jià)格以申請

當(dāng)日轉(zhuǎn)出/轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值為計(jì)算依據(jù)，基金份額持有人在辦理基金轉(zhuǎn)

換時(shí)，須繳納一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用中轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)總額的25%歸

入轉(zhuǎn)出基金的基金財(cái)產(chǎn)。

注冊登記機(jī)構(gòu)以收到有效轉(zhuǎn)換申請的當(dāng)天作為轉(zhuǎn)換申請日（T日）。投資者

轉(zhuǎn)換基金成功的，注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者辦理權(quán)益轉(zhuǎn)換的注冊登記手

續(xù)，投資者通?？勺訲＋2日（含該日）起向業(yè)務(wù)辦理網(wǎng)點(diǎn)查詢轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的確認(rèn)

情況，并有權(quán)轉(zhuǎn)換或贖回該部分基金份額。

基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)代

理的同一基金管理人管理的基金。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必

須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購狀態(tài)。

基金注冊登記人采用“先進(jìn)先出”原則確認(rèn)基金轉(zhuǎn)換申請，即注冊登記日期

在先的基金份額先轉(zhuǎn)出。基金轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入的基金

份額被確認(rèn)之日起重新開始計(jì)算。

基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但應(yīng)在

在新的原則實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

4、基金轉(zhuǎn)換的計(jì)算公式

轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額＝轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值

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贖回費(fèi)＝轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額×贖回費(fèi)率

補(bǔ)差費(fèi)＝(轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額－贖回費(fèi))×補(bǔ)差費(fèi)率/(1＋補(bǔ)差費(fèi)率)

轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額＝轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額－贖回費(fèi)－補(bǔ)差費(fèi)

轉(zhuǎn)入確認(rèn)份額＝轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額/轉(zhuǎn)入基金份額凈值

基金之間轉(zhuǎn)換費(fèi)率詳見基金轉(zhuǎn)換公告，基金管理人在不損害基金份額持有人

權(quán)益的情況下可更改上述公式及費(fèi)率，但應(yīng)最遲在適用前2個(gè)工作日予以公告。

5、基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制

本基金A類份額場外最低轉(zhuǎn)換份額為1份，基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)保

留的基金份額不足0.01份的，登記系統(tǒng)有權(quán)將全部剩余份額自動(dòng)贖回。

本基金B(yǎng)類份額單筆轉(zhuǎn)換份額不得低于100份?；鸪钟腥丝蓪⑵淙炕?
部分基金份額轉(zhuǎn)換成其它基金，單筆轉(zhuǎn)換申請不受轉(zhuǎn)入基金最低申購限額限制。

本基金C類份額場外最低轉(zhuǎn)換份額為1份，基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)保

留的基金份額不足0.01份的，登記系統(tǒng)有權(quán)將全部剩余份額自動(dòng)贖回。

6、暫?；疝D(zhuǎn)換及其他特殊情況

基金轉(zhuǎn)換視同為轉(zhuǎn)出基金的贖回和轉(zhuǎn)入基金的申購，因此暫?；疝D(zhuǎn)換適用

有關(guān)轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金關(guān)于暫?；蚓芙^申購、暫停贖回和巨額贖回的有關(guān)規(guī)定。

基金凈贖回申請份額（該基金贖回申請總份額加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請總份

額后扣除申購申請總份額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請總份額后的余額）超過上一日

基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有

相同的優(yōu)先級，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，

并且對于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)。在轉(zhuǎn)出申請得到部分確

認(rèn)的情況下，未確認(rèn)部分的轉(zhuǎn)出申請將自動(dòng)予以撤銷，不再視為下一開放日的基

金轉(zhuǎn)換申請。

（十四）基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通

過中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機(jī)構(gòu)

辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，

基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

（十五）基金的非交易過戶

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基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論

在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社

會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的

基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基

金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機(jī)

構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

（十六）基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

（十七）定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另

行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款

金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定

額投資計(jì)劃最低申購金額。

本基金的場外份額（A類和B類基金份額）已于2015年1月19日起開始

辦理定期定額投資業(yè)務(wù)。本基金的場內(nèi)份額（E類基金份額）暫不開通定期定額

投資業(yè)務(wù)。本基金C類基金份額自2024年3月29日起開始辦理定期定額投資

業(yè)務(wù)。

（十八）基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

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十一、基金的投資

（一）投資目標(biāo)

在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)

的投資回報(bào)。

（二）投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存

款，短期融資券，一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單，期限在一年

以內(nèi)（含一年）的債券回購，期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)，剩余

期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)，以及中國證

監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

（三）投資策略

本基金將結(jié)合宏觀分析和微觀分析制定投資策略，力求在滿足安全性、流動(dòng)

性需要的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)更高的收益率。

1、本基金的投資策略將基于以下研究分析：

（1）市場利率研究

A、宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢

宏觀經(jīng)濟(jì)狀況是央行制定貨幣政策的基礎(chǔ)，也是影響經(jīng)濟(jì)總體貨幣需求的關(guān)

鍵因素，因此宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢基本上確定了未來較長時(shí)期內(nèi)的利率水平。在分析宏

觀經(jīng)濟(jì)趨勢時(shí)，本基金重點(diǎn)關(guān)注兩個(gè)因素。一是經(jīng)濟(jì)增長前景；二是通貨膨脹率

及其預(yù)期。

B、央行的貨幣政策取向

包括基準(zhǔn)存、貸款利率，法定存款準(zhǔn)備金率，公開市場操作的方向、力度，

以及央行的窗口指導(dǎo)等。央行的貨幣政策取向是影響貨幣市場利率的最直接因素。

在央行緊縮貨幣、提高基準(zhǔn)利率時(shí)，市場利率一般會(huì)相應(yīng)上升；而央行放松貨幣、

降低基準(zhǔn)利率時(shí)，市場利率則相應(yīng)下降。

C、商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張

商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張是央行實(shí)現(xiàn)其貨幣政策目標(biāo)的重要途徑，也是經(jīng)濟(jì)總體

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貨幣需求的體現(xiàn)。因此商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張對貨幣市場利率具有舉足輕重的影響。

一般來說，商業(yè)銀行信貸擴(kuò)張?jiān)娇欤砻鹘?jīng)濟(jì)總體的貨幣需求越旺盛，貨幣市場

利率也越高；反之，信貸擴(kuò)張?jiān)铰?，貨幣市場利率也越低?
D、國際資本流動(dòng)

中國日益成為一個(gè)開放的國家，國際資本進(jìn)出也更加頻繁，并導(dǎo)致央行被動(dòng)

的投放或收回基礎(chǔ)貨幣，造成貨幣市場利率的波動(dòng)。在人民幣匯率制度已經(jīng)從釘

住美元轉(zhuǎn)為以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制

度的情況下，國際資本流動(dòng)對國內(nèi)市場利率的影響也越發(fā)重要。

E、其他影響短期資金供求關(guān)系的因素

包括財(cái)政存款的短期變化，市場季節(jié)性、突發(fā)性的資金需求等。

（2）市場結(jié)構(gòu)研究

銀行間市場與交易所市場在資金供給者和需求者結(jié)構(gòu)上均存在差異，利率水

平因此有所不同。不同類型市場工具由于存在稅負(fù)、流動(dòng)性、信用風(fēng)險(xiǎn)上的差異，

其收益率水平也略有不同。資金供給者、需求者結(jié)構(gòu)的變化也會(huì)引起利率水平的

變化。積極利用這些利率差異、利率變化就可能在保證流動(dòng)性、安全性的基礎(chǔ)上

為基金資產(chǎn)帶來更高的收益率。

（3）企業(yè)信用分析

直接融資的發(fā)展是一個(gè)長期趨勢，企業(yè)債、企業(yè)短期融資券因此也將成為貨

幣市場基金重要的投資對象。為了保障基金資產(chǎn)的安全，本基金將按照相關(guān)法規(guī)

僅投資于具有滿足信用等級要求的企業(yè)債券、短期融資券。與此同時(shí)，本基金還

將深入分析發(fā)行人的財(cái)務(wù)穩(wěn)健性，判斷發(fā)行人違約的可能性，嚴(yán)格控制企業(yè)債券、

短期融資券的違約風(fēng)險(xiǎn)。

2、本基金具體投資策略

（1）滾動(dòng)配置策略

本基金將根據(jù)具體投資品種的市場特性采用持續(xù)投資的方法，既能提高基金

資產(chǎn)變現(xiàn)能力的穩(wěn)定性，又能保證基金資產(chǎn)收益率與市場利率的基本一致。

（2）久期控制策略

本基金將根據(jù)對貨幣市場利率趨勢的判斷來配置基金資產(chǎn)的久期。在預(yù)期利

率上升時(shí)，縮短基金資產(chǎn)的久期，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在

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預(yù)期利率下降時(shí)，延長基金資產(chǎn)的久期，以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。

（3）套利策略

套利策略包括跨市場套利和跨品種套利?？缡袌鎏桌抢猛唤鹑诠ぞ咴?
各個(gè)子市場的不同表現(xiàn)進(jìn)行套利?？缙贩N套利是利用不同金融工具的收益率差別，

在滿足基金自身流動(dòng)性、安全性需要的基礎(chǔ)上尋求更高的收益率。

（4）時(shí)機(jī)選擇策略

股票、債券發(fā)行以及年末效應(yīng)等因素可能會(huì)使市場資金供求情況發(fā)生暫時(shí)失

衡，從而推高市場利率。充分利用這種失衡就能提高基金資產(chǎn)的收益率。

（5）資產(chǎn)支持證券投資策略

本基金將在宏觀經(jīng)濟(jì)和基本面分析的基礎(chǔ)上，對資產(chǎn)支持證券標(biāo)的資產(chǎn)的質(zhì)

量和構(gòu)成、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和提前償付風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行分析，評估

其相對投資價(jià)值并作出相應(yīng)的投資決策，以在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下盡可能的提高本

基金的收益。

在資產(chǎn)支持證券的選擇上，本基金將采取自上而下和自下而上相結(jié)合的策略。

自上而下投資策略指在平均久期配置策略與期限結(jié)構(gòu)配置策略基礎(chǔ)上，本基金運(yùn)

用數(shù)量化或定性分析方法對資產(chǎn)支持證券的利率風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)

險(xiǎn)溢價(jià)、稅收溢價(jià)等因素進(jìn)行分析，對收益率走勢及其收益和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行判斷。自

下而上投資策略指運(yùn)用數(shù)量化或定性分析方法對資產(chǎn)池信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和度

量，選擇風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配的更優(yōu)品種進(jìn)行配置。

（四）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)的決策依據(jù)、決策程序

1、投資決策依據(jù)

（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定；

（2）國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢及對中國債券市場的影響；

（3）國家貨幣政策及債券市場政策；

（4）商業(yè)銀行的信貸擴(kuò)張。

2、投資決策機(jī)制

本基金實(shí)行投資決策團(tuán)隊(duì)制，強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)合作，充分發(fā)揮集體智慧。本基金管

理人將投資和研究職能整合，設(shè)立了投資研究部，策略分析師、固定收益分析師、

數(shù)量分析師和基金經(jīng)理，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，滲透到投資研究的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，群

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策群力，為基金份額持有人謀取中長期穩(wěn)定的較高投資回報(bào)。

3、投資決策程序

本基金具體的投資決策機(jī)制與流程為：

（1）宏觀分析師根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、物價(jià)形勢、貨幣政策等判斷市場利率

的走向，提交策略報(bào)告。

（2）債券策略分析師提交關(guān)于債券市場基本面、債券市場供求、收益率曲

線預(yù)測的分析報(bào)告。

（3）信用分析師負(fù)責(zé)信用風(fēng)險(xiǎn)的評估、信用利差的分析及信用評級的調(diào)整。

（4）數(shù)量分析師對衍生產(chǎn)品和創(chuàng)新產(chǎn)品進(jìn)行分析。

（5）在分析研究報(bào)告的基礎(chǔ)上，基金經(jīng)理提出月度投資計(jì)劃并提交投資決

策委員會(huì)審議。

（6）投資決策委員會(huì)審議基金經(jīng)理提交的投資計(jì)劃。

（7）如審議通過，基金經(jīng)理在考慮資產(chǎn)配置的情況下，挑選合適的債券品

種，靈活采取各種策略，構(gòu)建投資組合。

（8）集中交易室執(zhí)行交易指令。

（五）投資限制

1、組合限制

本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票、權(quán)證；

（2）可轉(zhuǎn)換債券；

（3）剩余期限超過三百九十七天的債券；

（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；

（5）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但市場條件發(fā)生變化后另有

規(guī)定的，從其規(guī)定；

（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；

（7）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理

人在履行適當(dāng)程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。

本基金的投資組合將遵循以下限制：

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（1）根據(jù)份額持有人集中度情況對本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，并遵循以

下要求：

1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日

內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日

內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

3）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)未超過基金總份額的20%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天；

（2）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值

的10%；因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資

比例不符合上述投資比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投

資；

（3）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈

值的比例合計(jì)不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、

銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)

定的其他品種；

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單

的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同

意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；

（4）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款

及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；

（5）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10

％；

（6）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不

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得超過該證券的10%；

（7）投資于定期存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金

投資有固定期限但協(xié)議中約定可以提前支取且提前支取利率不變的存款，不受該

比例限制；

（8）本基金存款銀行僅限于有基金托管資格、基金銷售業(yè)務(wù)資格或者合格

境外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行。其中，存放在具有基金托管資格的同一

商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的

同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；

（9）除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購的資金余額在每個(gè)交易日均不得

超過基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購的資金余額超過基

金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)在5個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；

（10）通過買斷式回購融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；

（11）持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率

債券的攤余成本總計(jì)不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；

（12）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%，中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；

（13）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超

過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（14）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始

權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

（15）本基金投資的短期融資券的信用評級應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：

①國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別；

②根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信

用評級和跟蹤評級具備下列條件之一：

A.國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的長期信用級別；

B.國際信用評級機(jī)構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個(gè)級別的信用級別。

（同一發(fā)行人同時(shí)具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為

準(zhǔn)）；

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本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)

在評級報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持；

（16）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持

續(xù)信用評級；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的

AAA級或相當(dāng)于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不

再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

（17）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過

基金資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券

回購到期后不得展期；

（18）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（19）投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合計(jì)不得

超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（20）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易

對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范

圍保持一致；

（21）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。

除上述（2）、（9）、（15）、（16）、（20）項(xiàng)外，由于證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行

人合并或基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約

定的比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)

準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合

基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起

開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在

履行適當(dāng)程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。

2、禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

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（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人

利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公

平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以

披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立

董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受

相關(guān)限制。

（六）業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：活期存款利率（稅后）。

本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動(dòng)性和安全性，因此采用活

期存款利率（稅后）作為業(yè)績比較基準(zhǔn)?；钇诖婵罾视芍袊嗣胥y行公布，如

果活期存款利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開始生

效。

如果今后市場中出現(xiàn)更具有代表性的業(yè)績比較基準(zhǔn)，或者更科學(xué)的業(yè)績比較

基準(zhǔn)，基金管理人認(rèn)為有必要作相應(yīng)調(diào)整時(shí)，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)投資者

合法權(quán)益的原則，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，變更本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)并及

時(shí)公告，而無需召開基金份額持有人大會(huì)。

（七）風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)

險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。

（八）投資組合的平均剩余期限計(jì)算方法

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1、投資組合平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：

其中：

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交

易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、銀行定期存款、大額存單、債券、

資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)、逆回購、中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債

券、中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。

投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。

采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式

債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。

2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定

（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款

的剩余期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；買斷式回購履約金的剩余

期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（2）銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩

余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；

（3）組合中債券的剩余期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，

以下情況除外：允許投資的浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整

日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日

的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。

（5）中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)的剩余期限以計(jì)算日至中央

銀行票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限；

（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日

的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；

（8）短期融資券的剩余期限以計(jì)算日至短期融資券到期日所剩余的天數(shù)計(jì)

算；

（9）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中

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國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限。

平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)或

中國證監(jiān)會(huì)對剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（九）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金

份額持有人的利益；

2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三

人牟取任何不當(dāng)利益。

（十）基金的融資、融券

本基金可以根據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)。

（十一）基金投資組合報(bào)告

基金管理人的董事會(huì)、董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳

述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

基金托管人中國工商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年10

月24日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)、投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)

核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本報(bào)告期自2025年07月01日起至2025年09月30日止。

投資組合報(bào)告

1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%） 

1 固定收益投資 21,973,810,215.85 43.11 

 其中：債券 21,973,810,215.85 43.11 

       資產(chǎn)支持證券 - - 

2 買入返售金融資產(chǎn) 13,808,186,553.00 27.09 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - - 

3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 15,173,473,055.48 29.77 

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4 其他資產(chǎn) 20,547,038.77 0.04 

5 合計(jì) 50,976,016,863.10 100.00 

1.2報(bào)告期債券回購融資情況

序號 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％） 

1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 3.54 

其中：買斷式回購融資 - 

序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％） 

2 報(bào)告期末債券回購融資余額 349,974,110.51 0.69 

其中：買斷式回購融資 - - 

注：報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融資余額占資

產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明

注：在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。

1.3基金投資組合平均剩余期限

1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況

項(xiàng)目 天數(shù) 

報(bào)告期末投資組合平均剩余期限          100 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 100 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 77 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

注：本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。

1.3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 30天以內(nèi) 27.98 0.69 

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 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - - 

2 30天（含）—60天 17.77 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - - 

3 60天（含）—90天 16.23 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - - 

4 90天（含）—120天 6.55 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - - 

5 120天（含）—397天（含） 31.98 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - - 

合計(jì) 100.51 0.69 

1.4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

注:本報(bào)告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。

1.5報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

1 國家債券 - - 

2 央行票據(jù) - - 

3 金融債券 3,223,107,033.17 6.37 

 其中：政策性金融債 2,573,323,931.76 5.09 

4 企業(yè)債券 577,899,039.62 1.14 

5 企業(yè)短期融資券 521,087,522.02 1.03 

6 中期票據(jù) 101,877,791.11 0.20 

7 同業(yè)存單 17,549,838,829.9 34.68 

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  3  

8 地方政府債 - - 

9 其他 - - 

10 合計(jì) 21,973,810,215.85 43.43 

11 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 - - 

1.6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券投資明細(xì)

序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

1 112596453 25南京銀行CD100 3,000,000 296,958,056.69 0.59 

2 112514047 25江蘇銀行CD047 2,900,000 288,989,619.02 0.57 

3 250421 25農(nóng)發(fā)21 2,600,000 261,087,164.58 0.52 

4 210203 21國開03 2,500,000 256,643,765.83 0.51 

5 240302 24進(jìn)出02 2,500,000 253,410,738.99 0.50 

6 240314 24進(jìn)出14 2,500,000 253,090,413.07 0.50 

7 112594803 25昆侖銀行CD025 2,000,000 199,871,041.81 0.39 

8 112599685 25中原銀行CD166 2,000,000 199,861,036.01 0.39 

9 112516059 25上海銀行CD059 2,000,000 199,807,057.01 0.39 

10 112595348 25東莞農(nóng)村商業(yè)銀行CD050 2,000,000 199,796,281.40 0.39 

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1.7“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項(xiàng)目 偏離情況 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) - 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0297% 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0017% 

報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0154% 

報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明

注:本基金本報(bào)告期內(nèi)無負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%的情況。

報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.50%情況說明

注:本基金本報(bào)告期內(nèi)無正偏離度的絕對值達(dá)到0.50%的情況。

1.8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券

投資明細(xì)

注:本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

1.9投資組合報(bào)告附注

1.9.1基金計(jì)價(jià)方法說明

本基金估值采用攤余成本法計(jì)價(jià)，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率

并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷。

1.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，

或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，南京銀行股份有限公司、江蘇銀行股份有限公

司、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、昆侖銀行股份有限公司、中原銀

行股份有限公司、上海銀行股份有限公司、東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司出現(xiàn)在報(bào)告編制

日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門公開譴責(zé)、處罰的情況。本基金對上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資

決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的要求。

1.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號 名稱 金額（元） 

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1 存出保證金 67,445.66 

2 應(yīng)收證券清算款 - 

3 應(yīng)收利息 - 

4 應(yīng)收申購款 20,479,593.11 

5 其他應(yīng)收款 - 

6 待攤費(fèi)用 - 

7 其他 - 

8 合計(jì) 20,547,038.77 

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十二、基金的業(yè)績

基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保

證基金一定盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在

作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

（一）基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較

匯添富添富通A

階段 凈值增長率（1） 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差（2） 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率（3） 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4） (1)－(3) (2)－(4) 

2015年1月16日（基金合同生效日）至2015年12月31日 2.7535% 0.0022% 0.3356% 0.0000% 2.4179% 0.0022% 

2016年1月1日至2016年12月31日 2.5538% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 2.2038% 0.0006% 

2017年1月1日至2017年12月31日 3.4632% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 3.1132% 0.0012% 

2018年1月1日至2018年12月31日 3.1522% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 2.8022% 0.0015% 

2019年1月1日至2019年12月31日 2.4910% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 2.1361% 0.0008% 

2020年1月1日至2020年12月31日 1.9761% 0.0009% 0.3558% 0.0000% 1.6203% 0.0009% 

2021年1月1日至2021年12月31日 1.7691% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.4142% 0.0006% 

2022年1月1日至2022年12月31日 1.5507% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.1958% 0.0009% 

2023年1月1日至2023年12月31日 1.9343% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 1.5794% 0.0010% 

2024年1月1日至2024年12月31日 1.6752% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 1.3194% 0.0015% 

2025年1月1日至2025年9月30日 0.9580% 0.0006% 0.2654% 0.0000% 0.6926% 0.0006% 

2015年1月16日（基金合同生效日）至2025年9月30日 27.1077% 0.0021% 3.8024% 0.0000% 23.3053% 0.0021% 

匯添富添富通B

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階段 凈值增長率（1） 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差（2） 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率（3） 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4） (1)－(3) (2)－(4) 

2015年1月16日（基金合同生效日）至2015年12月31日 2.9624% 0.0024% 0.3356% 0.0000% 2.6268% 0.0024% 

2016年1月1日至2016年12月31日 2.7978% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 2.4478% 0.0006% 

2017年1月1日至2017年12月31日 3.7121% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 3.3621% 0.0012% 

2018年1月1日至2018年12月31日 3.3996% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.0496% 0.0015% 

2019年1月1日至2019年12月31日 2.7356% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 2.3807% 0.0008% 

2020年1月1日至2020年12月31日 2.2211% 0.0009% 0.3558% 0.0000% 1.8653% 0.0009% 

2021年1月1日至2021年12月31日 2.0137% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.6588% 0.0006% 

2022年1月1日至2022年12月31日 1.7944% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.4395% 0.0009% 

2023年1月1日至2023年12月31日 2.1782% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 1.8233% 0.0010% 

2024年1月1日至2024年12月31日 1.9192% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 1.5634% 0.0015% 

2025年1月1日至2025年9月30日 1.1391% 0.0006% 0.2654% 0.0000% 0.8737% 0.0006% 

2015年1月16日（基金合同生效日）至2025年9月30日 30.3769% 0.0021% 3.8024% 0.0000% 26.5745% 0.0021% 

匯添富添富通C

階段 凈值增長率（1） 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差（2） 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率（3） 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4） (1)－(3) (2)－(4) 

2024年3月29日（基金份額增設(shè)日）至2024年12月31日 1.1781% 0.0010% 0.2674% 0.0000% 0.9107% 0.0010% 

2025年1月1日至2025年9月30日 0.9578% 0.0006% 0.2654% 0.0000% 0.6924% 0.0006% 

2024年3月29日 2.1471% 0.0009% 0.5328% 0.0000% 1.6143% 0.0009% 

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（基金份額增設(shè)日）至2025年9月30日       

匯添富添富通E

階段 凈值增長率（1） 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差（2） 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率（3） 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差（4） (1)－(3) (2)－(4) 

2015年10月16日（基金份額增設(shè)日）至2015年12月31日 0.4999% 0.0013% 0.0681% 0.0000% 0.4318% 0.0013% 

2016年1月1日至2016年12月31日 2.5533% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 2.2033% 0.0006% 

2017年1月1日至2017年12月31日 3.4602% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 3.1102% 0.0012% 

2018年1月1日至2018年12月31日 3.1406% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 2.7906% 0.0015% 

2019年1月1日至2019年12月31日 2.4577% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 2.1028% 0.0008% 

2020年1月1日至2020年12月31日 1.9757% 0.0009% 0.3558% 0.0000% 1.6199% 0.0009% 

2021年1月1日至2021年12月31日 1.7688% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.4139% 0.0006% 

2022年1月1日至2022年12月31日 1.5503% 0.0009% 0.3549% 0.0000% 1.1954% 0.0009% 

2023年1月1日至2023年12月31日 1.9333% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 1.5784% 0.0010% 

2024年1月1日至2024年12月31日 1.6749% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 1.3191% 0.0015% 

2025年1月1日至2025年9月30日 0.9577% 0.0006% 0.2654% 0.0000% 0.6923% 0.0006% 

2015年10月16日（基金份額增設(shè)日）至2025年9月30日 24.2583% 0.0020% 3.5311% 0.0000% 20.7272% 0.0020% 

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（二）自基金合同生效以來基金累計(jì)凈值增長率變動(dòng)及其與同期業(yè)績比較

基準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較

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十三、基金的財(cái)產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的

申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬

戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管

人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自

有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣

押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基

金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

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十四、基金資產(chǎn)的估值

（一）估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)

規(guī)定需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收

益和7日年化收益率的非交易日。

（二）估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、票據(jù)投資收益、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投

資等資產(chǎn)及負(fù)債。

（三）估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面

利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日

計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)

凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易

市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋

和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值

對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與

“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達(dá)到或超過0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)根據(jù)

風(fēng)險(xiǎn)控制的需要調(diào)整組合，其中，對于偏離程度達(dá)到或超過0.5%的情形，基金

管理人應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致后，參考成交價(jià)、市場利率等信息對投資組合進(jìn)

行價(jià)值重估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價(jià)值。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程

序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知

對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人

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承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)

計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照

基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。

（四）估值程序

1、每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份或每百份

基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。

本基金按日分配收益，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年

資產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。

國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)

或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對基金資產(chǎn)估值后，

將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收

益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人按約定對外

公布。

（五）估值錯(cuò)誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值

的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)

點(diǎn)后4位或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為基金估

值錯(cuò)誤。

基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯(cuò)誤類型

本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷

售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)

的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估

值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)

據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。

2、估值錯(cuò)誤處理原則

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及

時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；

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由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估

值錯(cuò)誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)

任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得

到更正。

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還

或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任

方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事

人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)

得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。

3、估值錯(cuò)誤處理程序

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生

的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯(cuò)誤造成的損失

進(jìn)行評估；

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行

更正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

（1）基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益或7

日年化收益率計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，

并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

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（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托

管人并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人

應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性，并經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值時(shí)；

4、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。

（七）基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已

實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。

基金管理人應(yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額

的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；?
托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按約定予以公布。

（八）特殊情形的處理

1、基金管理人按本部分第三條有關(guān)估值方法規(guī)定的第3項(xiàng)條款進(jìn)行估值時(shí)，

所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等，

基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未

能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠

償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造

成的影響。

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十五、基金的收益分配

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除

相關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。

（二）基金收益分配原則

1、本基金場外基金份額的收益分配原則：

（1）同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

（2）收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；

（3）“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基

金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并全部分配，且每日進(jìn)行支付。

當(dāng)日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額參與下一日收益分配。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算

保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理。因去尾形成的余額進(jìn)

行再次分配，直到分完為止；

（4）本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益

大于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；

若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；

（5）本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再

投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投

資者當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，則增加投資者基金份額，若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，則

保持投資者基金份額不變；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，縮減投資者基金份額；

（6）當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；

當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

（7）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

2、本基金場內(nèi)基金份額的收益分配原則：

（1）每份基金份額享有同等分配權(quán)；

（2）收益分配方式為紅利再投資，計(jì)入投資人收益賬戶，免收再投資的費(fèi)

用。投資人收益賬戶里的累計(jì)未付收益和其持有的基金份額一起參加當(dāng)日的收益

分配，并享有同等收益分配權(quán)；

（3）“每日分配、利隨本清”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每百份基

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金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，計(jì)入投資人收益賬戶。

投資人贖回基金份額時(shí)，其對應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資

人；若累計(jì)收益為負(fù)值，則從投資人贖回基金款中按比例扣除。投資人賣出部分

基金份額時(shí)，不支付對應(yīng)的收益；但投資人份額全部賣出時(shí)，以現(xiàn)金方式將全部

累計(jì)收益與投資人結(jié)清。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)

點(diǎn)后第3位按去尾原則處理；

（4）本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益

大于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；

若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；

（5）當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；

當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

（6）當(dāng)日買入的基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日賣

出的基金份額自賣出當(dāng)日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

（7）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

3、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)

性不利影響的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需

召開基金份額持有人大會(huì)。

（三）收益分配方案

本基金按日計(jì)算并分配收益。每日例行的場外基金份額收益結(jié)轉(zhuǎn)及每日例行

的場內(nèi)基金份額收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。

（四）收益分配的時(shí)間和程序

本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份

額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于

節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份或每百份基

金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各

類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)

同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（五）本基金各類基金份額每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收

益率的計(jì)算見本招募說明書第十八部分。

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十六、基金的費(fèi)用與稅收

（一）基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、E類基金份額上市費(fèi)及年費(fèi)；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他

費(fèi)用。

上述基金費(fèi)用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場價(jià)格確定，

法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。

（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.27%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算

方法如下：

H＝E×0.27%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從

基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順

延。

基金管理人可與基金托管人協(xié)商一致，按照《基金合同》約定，調(diào)整基金管

理費(fèi)用。

2、基金托管人的托管費(fèi)

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本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)

算方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從

基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3.基金銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，B類基金份額的年銷售服

務(wù)費(fèi)率為0.01%，C類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，E類基金份額的年

銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%。各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式相同，具體

如下：

H＝E×該類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起

2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。

若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時(shí)支付的，支付日期順延至最近

可支付日支付。

上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)

定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。上述

“一、基金費(fèi)用的種類”中第9項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用

實(shí)際支出金額列入E類基金份額的當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財(cái)產(chǎn)的損失；

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2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

目。

（四）基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。

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十七、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

（一）基金的會(huì)計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對

并以書面方式確認(rèn)。

（二）基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨

相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊會(huì)計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審

計(jì)。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更

換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。

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十八、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦

法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。

（二）信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人

大會(huì)的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自

然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律

法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、

完整性、及時(shí)性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信

息通過中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）和指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)

站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)

會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約

定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露基金信息時(shí)，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基

金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以

中文文本為準(zhǔn)。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

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1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確

基金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投

資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。

（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，

說明基金申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基

金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重

大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定

網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。

基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金

運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供

簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大

變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指

定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品

資料概要。

基金管理人將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金

管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

2、E類基金份額上市交易公告書

E類基金份額獲準(zhǔn)在上海證券交易所上市交易的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在E類基

金份額上市交易前至少3個(gè)工作日，將E類基金份額上市交易公告書登載在指

定媒介上。

3、基金凈值信息、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日

年化收益率公告

（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基

金管理人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基

金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

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A類/B類/C類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算

方法如下：

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份

額總額×10000

7日年化收益率以最近七個(gè)自然日的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益按每日復(fù)利折

算出的年收益率。計(jì)算公式為：

365/77?????R???i

?1+?1??100%?????

10000??????i=1??7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益。

E類基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：

每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份

額總額×100

7日年化收益率以最近七個(gè)自然日的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益按每日復(fù)利折

算出的年收益率。計(jì)算公式為：

365/77?????R???i

?1+?1??100%?????

100??????i=1??7日年化收益率（%）=

其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益。

每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日

年化收益率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。

（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開

放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類基

金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，

應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份或每百

份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放

日各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證

監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（3）基金管理人將在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披

露半年度和年度最后一日各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7

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日年化收益率。

4、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年

度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉?
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將

中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，

將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中

期報(bào)告或者年度報(bào)告。

本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份額

持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

基金管理人應(yīng)在中期報(bào)告、年度報(bào)告等文件中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流

動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。

如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情

形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策

的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期

內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。

5、臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，

并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值的價(jià)

格產(chǎn)生重大影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師

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事務(wù)所；

（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值

等事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控

制人變更；

（8）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部

門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；

（9）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之

三十；

（10）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

（11）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受

到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托

管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（12）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證

券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（13）基金收益分配事項(xiàng)，但基金合同另有約定的除外；

（14）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)

提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

（15）基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；

（16）本基金開始辦理申購、贖回；

（17）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（18）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；

（19）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（20）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)

時(shí)；

（21）當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)

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凈值偏離度絕對值達(dá)到或超過0.5%的情形；

（22）本基金終止上市；

（23）調(diào)整本基金的份額類別設(shè)置；

（24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額

的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

6、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消

息可能對基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份

額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，

并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)、基金上市交易的證券交易所。

7、清算報(bào)告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)

行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，

并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

8、基金份額持有人大會(huì)決議

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。

9、基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露其所管理的證券投資基金投資資產(chǎn)支持證券的

情況，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性

陳述和重大遺漏。

基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總

額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持

證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的

前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

10、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

（六）信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及

高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息

披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約

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定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已

實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料

概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理

人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金

信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介、基金上市交易

的證券交易所網(wǎng)站披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資

者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基

金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中

國證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不

得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專

業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所、基金上市交易的證券交易所，供社會(huì)公眾查閱、

復(fù)制。

（八）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

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十九、風(fēng)險(xiǎn)揭示

（一）市場風(fēng)險(xiǎn)

市場風(fēng)險(xiǎn)是指證券市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度

等各種因素的影響而變化，導(dǎo)致收益水平存在的不確定性。市場風(fēng)險(xiǎn)主要包括:

1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)

發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周

期性變化?；鹜顿Y于債券與上市公司的股票，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)

生風(fēng)險(xiǎn)。

3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率的變動(dòng)。

利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y

于債券和股票，其收益水平會(huì)受到利率變化的影響。

4、信用風(fēng)險(xiǎn)。主要是指債務(wù)人的違約風(fēng)險(xiǎn)，若債務(wù)人經(jīng)營不善，資不抵債，

債權(quán)人可能會(huì)損失掉大部分的投資，這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中。

5、購買力風(fēng)險(xiǎn)。基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)?
通貨膨脹的影響而導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。

6、債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)。債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移

動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。

7、再投資風(fēng)險(xiǎn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投

資收益的影響，這與利率上升所帶來的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即前面所提到的利率風(fēng)險(xiǎn)）互

為消長。具體為當(dāng)利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行

再投資時(shí)，將獲得比之前較少的收益率

（二）管理風(fēng)險(xiǎn)

在基金管理運(yùn)作過程中，管理人的知識(shí)、技能、經(jīng)驗(yàn)、判斷等主觀因素會(huì)影

響其對相關(guān)信息和經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。

（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人未能以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資

者贖回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)。中國的證券市場還處在初期發(fā)展階段，在某些情況下某些投

資品種的流動(dòng)性不佳，由此可能影響到基金投資收益的實(shí)現(xiàn)。開放式基金要隨時(shí)

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應(yīng)對投資者的贖回，如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)使資

金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會(huì)影響基金運(yùn)作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回

時(shí)，如果基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，可能會(huì)產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)

險(xiǎn)，可能影響基金份額凈值。

1、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評估

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金、通知存

款、一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款和大額存單、剩余期限在397天以內(nèi)（含

397天）的債券、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、期限在一年以內(nèi)

（含一年）的債券回購、短期融資券、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的

資產(chǎn)支持類證券以及中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨

幣市場工具。

本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金

資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場工

具流動(dòng)性不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

由于本基金基金份額凈值固定，當(dāng)市場利率出現(xiàn)較大波動(dòng)，基金的份額面值

與影子價(jià)格之間可能會(huì)發(fā)生比較大的偏離，基金面臨為保持基金份額凈值必須縮

減份額的風(fēng)險(xiǎn)，從而給基金份額持有人帶來損失的風(fēng)險(xiǎn)。

以上風(fēng)險(xiǎn)皆可能會(huì)影響基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)對

基金資金凈值產(chǎn)生不利的影響。本基金管理人高度重視基金組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，

關(guān)注投資組合中各類資產(chǎn)的配置情況，以及單一券種的集中度，合理配置資產(chǎn)，

認(rèn)真分析基金的持有人結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)規(guī)模、投資組合的流動(dòng)性情況，對市場交易狀

況和投資者行為相關(guān)聯(lián)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的評估與檢測，防止片面追求業(yè)績

排名或短期收益而忽視流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制。

本基金為開放式基金，為保持較高的組合流動(dòng)性，方便投資人安排投資，在

遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動(dòng)性的投資品

種，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，滿足流動(dòng)性的需求。同時(shí)，結(jié)合市場流動(dòng)性特點(diǎn)，本基金

將提前合理安排組合流動(dòng)性，統(tǒng)籌考慮投資者申購贖回特征和客戶大額資金流向

特征，以確定本基金在不同投資品種的配置比例，確保流動(dòng)性充裕。

2、本基金申購、贖回安排

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本基金為貨幣市場基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購和

贖回業(yè)務(wù)。為切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利

益優(yōu)先原則，本基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)申購贖

回業(yè)務(wù)申請，包括但不限于：

（1）當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、

拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑?shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。

基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控

制。具體見基金管理人相關(guān)公告。

（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額

50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5

個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度

為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人將對當(dāng)日單個(gè)

基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請（超過

1%的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；?
金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。

（3）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場

價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請、贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。

具體措施詳見本招募說明書“十、基金份額的申購與贖回”。

3、巨額贖回情形下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施

當(dāng)本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時(shí)，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策，并與基金托管人

協(xié)商一致后，將運(yùn)用多種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具對贖回申請進(jìn)行適度調(diào)整，以應(yīng)對

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)基金份額持有人的利益，包括但不限于：

（1）延緩辦理巨額贖回申請；

（2）暫停接受贖回申請；

（3）延緩支付贖回款項(xiàng)；

（4）中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他措施。

具體措施詳見本招募說明書“十、基金份額的申購與贖回”。

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4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，

可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對贖回

申請進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。

當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖

回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，可綜合運(yùn)用包

括延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項(xiàng)、收取強(qiáng)制贖

回費(fèi)、暫?；鸸乐档攘鲃?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，投資者將面臨其贖回申請被拒絕或

延期辦理、贖回款項(xiàng)延緩支付，或面臨贖回成本或申購成本較高等的風(fēng)險(xiǎn)。

（四）特定風(fēng)險(xiǎn)

本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金

資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場工

具流動(dòng)性不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

（五）操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造

成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、

交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。

在開放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或

者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金份額持有人的利益受到影響。這種技

術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算

機(jī)構(gòu)等等。

（六）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反

法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。

（七）其他風(fēng)險(xiǎn)

1、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，

可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。

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2、金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管

理人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受

損。

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二十、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）基金合同的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對于可不經(jīng)基金

份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，

并自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）基金合同的終止

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行

基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人

員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算

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報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制

而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配（基金份額持有人持有的每一份A類基金份額、每一份B類

基金份額和每一份C類基金份額擁有平等的分配權(quán)，持有的每一份E類基金份

額與每100份A類/每100份B類基金份額/每100份C類基金份額享有平等的

分配權(quán)）。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國

證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后

5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告

登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法定最低期限。

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二十一、基金合同的內(nèi)容摘要

基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，

基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基

金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為

《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對基金份額持有人大會(huì)

審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資

價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的

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有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用

并管理基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，

并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處

理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)

并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)

利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者

實(shí)施其他法律行為；

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（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提

供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；

（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金申購、贖回、

轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則，在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定基金的

除調(diào)高托管費(fèi)、管理費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)之外的基金費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；

（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

基金份額的申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)

用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額申購、贖回和注銷價(jià)格的方法符

合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，各類

基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及

報(bào)告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，

不向他人泄露；

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（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有

人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大

會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相

關(guān)資料不少于法定最低期限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的

公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法

權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（25）建立并保存基金份額持有人名冊；

（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

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（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的

情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金

清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，

確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的

基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約

定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有

規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份

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或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說

明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果

基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取

了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料不少于法

定最低期限；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益

和贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人

大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和

分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)

和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償

責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人

利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代

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表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一份A

類基金份額、每一份B類基金份額和每一份C類基金份額擁有平等的投票權(quán)，

持有的每一份E類基金份額與每100份A類/每100份B類/每100份C類基金

份額享有平等的投票權(quán)。

為體現(xiàn)基金份額持有人的權(quán)益，本基金合同第九部分、第十部分及基金合同

其他條款中涉及基金份額持有人的提議召集權(quán)、召集權(quán)、計(jì)算到會(huì)或出具表決意

見的持有人所代表的基金份額數(shù)量、表決權(quán)等需要統(tǒng)計(jì)基金份額持有人所持份額

及其占總份額比例時(shí)，每一份E類基金份額均與每100份A類/每100份B類/

每100份C類基金份額代表同等權(quán)利。

本基金份額持有人大會(huì)未設(shè)日常機(jī)構(gòu)。在存續(xù)期內(nèi)，本基金份額持有人大會(huì)

可依據(jù)基金運(yùn)作需要設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，日常機(jī)構(gòu)的設(shè)立和運(yùn)作按照法律法規(guī)和中國

證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。

（一）召開事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：

（1）終止《基金合同》，除本基金合同另有約定的除外；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)、銷售服務(wù)費(fèi)率，但法律法

規(guī)要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略，但法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定

的除外；

（9）終止E類基金份額上市，但因基金不再具備上市條件而被上海證券交

易所終止上市的除外；

（10）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

（11）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；

（12）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金

份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書

面要求召開基金份額持有人大會(huì)；

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（13）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（14）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額

持有人大會(huì)的事項(xiàng)。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額

持有人大會(huì)：

（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)率；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；

（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無

實(shí)質(zhì)不利影響的前提下調(diào)整本基金的申購費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率或變更收費(fèi)方式，

調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)、上海證券交易所或者登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)

生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的以

外的其他情形。

（二）會(huì)議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基

金管理人召集；

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)

由基金托管人自行召集；

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要

求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)

自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額

持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基

金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管

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人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基

金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開；

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召

開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30

日報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基

金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；

6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)

益登記日。

（三）、召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在指定媒介公

告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知

中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)

系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表

決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人

到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行

書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見

的計(jì)票效力。

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（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式

基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式、通訊開會(huì)或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)

允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持

有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開

會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料

相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基

金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3

個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召

集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于

本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一。

2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書面

形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表

決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：

（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基

金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按

照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金

管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；

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（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之

一）；若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所

持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告

的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重

新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之

一以上基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人

出具書面意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的

代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符

合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過網(wǎng)絡(luò)、電話

或其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開，會(huì)議程序比

照現(xiàn)場開會(huì)和通訊方式開會(huì)的程序進(jìn)行；基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、

電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列

明。

4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出

席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體

方式在會(huì)議通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份

額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)

當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。

基金份額持有人大會(huì)不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

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（1）現(xiàn)場開會(huì)

在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公

布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。

大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持

大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)

代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和

代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人

作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主

持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會(huì)議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

（2）通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證

機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每一份A類基金份額或每一份B類基金份額或每一份

C類基金份額具有一票表決權(quán)，所持每一份E類基金份額具有100票表決權(quán)。

基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以

特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除本基金合同另有約定外，

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基

金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交

符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面

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符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾

的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額

總數(shù)。

基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開

審議、逐項(xiàng)表決。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場開會(huì)

（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持

人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基

金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管

理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始

后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票

人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)

場公布計(jì)票結(jié)果。

（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷

疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行

重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清

點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席

大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。

2、通訊開會(huì)

在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金

托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)

行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)

備案。

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基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用

通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公

證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表

決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)

容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)

整，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。

基金合同解除和終止的事由、程序

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有

人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對于可不經(jīng)基

金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公

告。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，

并自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行

基金清算。

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2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人

員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算

報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制

而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金

份額比例進(jìn)行分配（基金份額持有人持有的每一份A類基金份額、每一份B類

基金份額和每一份C類基金份額擁有平等的分配權(quán)，持有的每一份E類基金份

額與每100份A類/每100份B類基金份額/每100份C類基金份額享有平等的

分配權(quán)）。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國

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證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后

5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告

登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法定最低期限。

爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭

議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)

時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方

當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)

地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄。

基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)

的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

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二十二、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

基金托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人

名稱：匯添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黃浦區(qū)外馬路728號9樓

法定代表人：魯偉銘

成立時(shí)間：2005年2月3日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字【2005】5號

注冊資本：人民幣132,724,224元

組織形式:股份有限公司

經(jīng)營范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金及中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)（涉

及許可的憑許可證經(jīng)營）

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

電話：（021）28932888

傳真：（021）28932998

聯(lián)系人：李鵬

（二）基金托管人

名稱：中國工商銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號（100032）

法定代表人：廖林

電話：（010）66105799

傳真：（010）66105798

聯(lián)系人：郭明

成立時(shí)間：1984年1月1日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣35,640,625.71萬元

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號：國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職

能的決定》（國發(fā)[1983]146號）

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

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經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)

承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；

代理銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理

證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國政

府和國際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買賣政府債券、金融

債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服務(wù)；年金賬戶管

理服務(wù)；開放式基金的注冊登記、認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見

證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問服務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；外匯存款；

外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進(jìn)口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；

外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營、

代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀

行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基

金投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存

款，短期融資券，一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單，期限在一年

以內(nèi)（含一年）的債券回購，期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)，剩余

期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)，以及中國證

監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在取得基金

托管人書面同意并履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。

本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投

資工具。

2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金

投融資比例進(jìn)行監(jiān)督：

（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下金

融工具：

1）股票、權(quán)證；

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2）可轉(zhuǎn)換債券；

3）剩余期限超過三百九十七天的債券；

4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；

5）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但市場條件發(fā)生變化后另有規(guī)

定的，從其規(guī)定；

6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理

人在履行適當(dāng)程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。

（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以

下投資限制：

1）根據(jù)份額持有人集中度情況對本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，并遵循以下

要求：

i）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日

內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

ii）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，

本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180

天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日

內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

iii）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)未超過基金總份額的20%

時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天；

2）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的

10%；

3）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計(jì)不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、

銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)

定的其他品種；

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本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單

的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同

意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；

4）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部貨幣市場基金投資同

一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一

個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；

5）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

6）本基金與由基金管理人管理、且由本基金托管人托管的其他基金持有一

家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；

7）投資于定期存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投

資有固定期限但協(xié)議中約定可以提前支取且提前支取利率不變的存款，不受該比

例限制；

8）本基金存款銀行僅限于有基金托管資格、基金銷售業(yè)務(wù)資格或者合格境

外機(jī)構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行。其中，存放在具有基金托管資格的同一商

業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同

一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；

9）除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購的資金余額在每個(gè)交易日均不得超

過基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購的資金余額超過基金

資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)在5個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；

10）通過買斷式回購融入的基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；

11）持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債

券的攤余成本總計(jì)不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；

12）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，

中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；

13）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

14）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的且由基金托管人托管的全部證券投資

基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券

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合計(jì)規(guī)模的10%；

15）本基金投資的短期融資券的信用評級應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：

①國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別；

②根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近3年的信

用評級和跟蹤評級具備下列條件之一：

A.國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的長期信用級別；

B.國際信用評級機(jī)構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個(gè)級別的信用級別。

（同一發(fā)行人同時(shí)具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為

準(zhǔn)）；

本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)

在評級報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持；

16）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)

信用評級；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA

級或相當(dāng)于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合

投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

17）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基

金資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回

購到期后不得展期；

18）本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

19）投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合計(jì)不得超

過基金資產(chǎn)凈值的10%。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效

之日起開始。

《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制的，如適用

于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述限制或相應(yīng)變更。

（3）法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限

除上述2）、9）、15）、16）項(xiàng)外，由于證券市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并或基

金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例，不

在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到規(guī)定的投資比

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例限制要求，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預(yù)見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動(dòng)的情況下，至少提前2個(gè)工作

日正式向基金托管人發(fā)函說明基金可能變動(dòng)規(guī)模和基金管理人應(yīng)對措施，便于基

金托管人實(shí)施交易監(jiān)督。

3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金

投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向基金管理人、基金托管人出資。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人

利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公

平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以

披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立

董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用本基金，基金管理人在

取得基金托管人書面同意并履行適當(dāng)程序后可不受上述規(guī)定的限制。

4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理

人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督。

（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手

資信風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場交易

對手的名單，并按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交

易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單。基金

管理人應(yīng)定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進(jìn)行更新，名單

中增加或減少銀行間市場交易對手時(shí)須提前書面通知基金托管人，基金托管人于

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2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對名單進(jìn)行更新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭?
面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手

所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進(jìn)行

交易，應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成

基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時(shí)，基金托管人有權(quán)報(bào)

告中國證監(jiān)會(huì)。

（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制

基金管理人在銀行間市場進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購交易時(shí)，需按交易對手名單

中約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金

管理人沒有按照事先約定的交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管

理人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時(shí)造成基金資產(chǎn)損失的，

基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中

國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托管

人后，可以根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場情況調(diào)整核心交易對手名單?；鸸芾砣擞胸?zé)任控制

交易對手的資信風(fēng)險(xiǎn)，在與核心交易對手以外的交易對手進(jìn)行交易時(shí)，由于交易

對手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失先由基金管理人承擔(dān)，其后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠

償?；鹜泄苋说谋O(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核交易對手是否在名單

內(nèi)列明。

5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的

支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)。本基金核心存款銀行名單為中國工

商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核

心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風(fēng)險(xiǎn)而造成的損失時(shí)，先由基

金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償?；鸸芾砣嗽谕ㄖ?
托管人后，可以根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場情況對于核心存款銀行名單進(jìn)行調(diào)整?；鹜泄?
人的監(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名單內(nèi)列明。

（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基

金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收

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益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息

披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、

《基金合同》、基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限

期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對，并以書面形式向基

金托管人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。

在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。

基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)

告中國證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)督促基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致

使投資者遭受的損失。

對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，

基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，

應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投

資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，

應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)

答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對基金托管人按

照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相

關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)

通知基金管理人限期糾正。

基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管

人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限

于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基

金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收

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益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督

基金投資運(yùn)作等行為。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、

無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反

《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)以

書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對確認(rèn)并以

書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)

行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合。基金托管人對基金管理人通知的

違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣擞辛x

務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和銀行

業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資

料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理

人并改正。

基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理

人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

基金財(cái)產(chǎn)的保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自

行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其

他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

對于因基金申購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與

有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金托管

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人處的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成

損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人對此不承

擔(dān)責(zé)任。

（二）基金的銀行賬戶（資產(chǎn)托管專戶）的開立和管理

基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金

的銀行存款。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活

動(dòng)，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。

資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的

任何銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫

行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以

及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。

（三）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公

司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分

公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使

用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

（四）債券托管賬戶的開立和管理

1、《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以本基金的名義申請并取得進(jìn)入全

國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表本基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以

本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管

自營賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺(tái)匹配及資金的清算。

2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間債券市

場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

（五）其他賬戶的開設(shè)和管理

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在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合

同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基

金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立

有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

（六）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其

中實(shí)物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限

責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實(shí)物證券的購買

和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有效控

制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金

托管人承擔(dān)。基金托管人對基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制或保管的證券不承

擔(dān)保管責(zé)任。

（七）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金

托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與

基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和

基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個(gè)工作日內(nèi)

通過專人送達(dá)、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)

存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門不少于法定最低期限。

基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算與復(fù)核

（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算

1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。

基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證

券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的

基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益

率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)

束后計(jì)算當(dāng)日的基金份額資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)

收益和7日年化收益率并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?
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值計(jì)算結(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按約定對

基金凈值予以公布。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每

萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，基金托管人復(fù)核、審查基金管

理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7

日年化收益率。因此，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會(huì)

計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照

基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有

強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最新規(guī)定估值。

（二）基金資產(chǎn)估值方法

1、估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、票據(jù)投資收益、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投

資等資產(chǎn)及負(fù)債。

2、估值方法

本基金的估值方法為：

（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票

面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每

日計(jì)提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資

產(chǎn)凈值。

（2）為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交

易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀

釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估

值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值

與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達(dá)到或超過0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)根

據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的需要調(diào)整組合，其中，對于偏離程度達(dá)到或超過0.5%的情形，基

金管理人應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致后，參考成交價(jià)、市場利率等信息對投資組合

進(jìn)行價(jià)值重估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價(jià)值。

（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，

基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估

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值。

（4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，

按國家最新規(guī)定估值。

基金份額持有人名冊的登記與保管

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基

金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、每年6

月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內(nèi)容必須

包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和

保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名

冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限不少于法定最低期限。

基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：

《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、

每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊

的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日

的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、

《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)

生日后十個(gè)工作日內(nèi)提交。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備

份，保存期限不少于法定最低期限?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人

名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名

冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

爭議解決方式

相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)

友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的

仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均

有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)

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忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持

有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

托管協(xié)議的修改與終止

（一）托管協(xié)議的變更與終止

1、托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管

協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。

2、基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

（1）《基金合同》終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資

產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管

理權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。

（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行

基金清算。

2、在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按

照《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托

管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人

員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、

估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

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（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算

報(bào)告出具法律意見書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

6、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制

而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。

7、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清

算費(fèi)用由基金清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

8、基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：

(1)支付清算費(fèi)用；

(2)交納所欠稅款；

(3)清償基金債務(wù)；

(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

基金財(cái)產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。

（三）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所

審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算

公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小

組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)

告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。

（四）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存不少于法定最低期限。

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二十三、對基金份額持有人的服務(wù)

對于基金份額持有人，基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系列的服務(wù)，并將

根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容

如下：

（一）基金份額持有人登記服務(wù)

基金管理人為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸸芾砣藢⑴鋫浒踩?、完善

的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的

登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有人名冊的管

理；權(quán)益分配時(shí)紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交

收等服務(wù)。

（二）基金份額持有人交易信息查詢及信息定制服務(wù)

1、基金交易確認(rèn)查詢服務(wù)：基金投資者在交易申請被受理的2個(gè)工作日后，

可以到銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢和打印該項(xiàng)交易的確認(rèn)信息，或者通過基金管理人客服電話

及網(wǎng)站進(jìn)行查詢。

2、基金對賬單服務(wù)：基金管理人向基金份額持有人提供對賬單服務(wù)，基金

份額持有人可自主選擇對賬單的發(fā)送方式，如紙制對賬單、電子郵件對賬單或短

信對賬單，或者通過基金管理人網(wǎng)站進(jìn)行在線對賬單的查詢與打印。

3、信息定制服務(wù)：基金份額持有人可以通過基金管理人網(wǎng)站、客服熱線電

話、手機(jī)短信等通道提交信息定制申請。可定制的信息主要有：基金份額凈值、

交易確認(rèn)、對賬單服務(wù)等?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整定制信息的條

件、方式和內(nèi)容。

（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)

基金管理人客戶服務(wù)中心提供24小時(shí)自動(dòng)語音查詢服務(wù)，基金份額持有人

可查詢基金余額、交易情況、基金產(chǎn)品與服務(wù)等相關(guān)信息。

客戶服務(wù)中心在每一工作日提供不少于12小時(shí)的人工咨詢服務(wù)?；鸱蓊~

持有人可通過基金管理人全國統(tǒng)一客服熱線：400-888-9918（免長途話費(fèi)）享受

業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、信息定制、通訊資料修改、投訴建議等多項(xiàng)服務(wù)。

（四）網(wǎng)站服務(wù)

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基金份額持有人可以通過基金管理人網(wǎng)站（www.99fund.com）享受理財(cái)資

訊、信息披露、賬戶信息、交易信息、在線咨詢等多項(xiàng)服務(wù)。

基金份額持有人可以通過基金管理人網(wǎng)站“網(wǎng)上交易”辦理開戶、交易及查

詢等業(yè)務(wù)。有關(guān)基金網(wǎng)上交易的協(xié)議文本請參見基金管理人網(wǎng)站。

（五）投訴受理服務(wù)

基金份額持有人可以通過基金管理人客服電話、網(wǎng)站、信函、電子郵件（客

戶服務(wù)郵箱：service@99fund.com）、傳真（021-28932998）等方式對基金管理

人、銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴?，F(xiàn)場投訴和意見簿投訴是補(bǔ)充投訴渠道，

由基金管理人和各銷售機(jī)構(gòu)分別管理。

基金管理人客戶服務(wù)中心負(fù)責(zé)受理投訴，并承諾在收到投訴后24小時(shí)（工

作日）之內(nèi)做出回應(yīng)。

（六）如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方

式聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

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二十四、招募說明書的存放及查閱方式

本基金招募說明書存放于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的住所，

投資者可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱?；鹜顿Y者在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取

得招募說明書的復(fù)印件。對投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管

理人和基金托管人保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。

投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.99fund.com)查閱和下載招

募說明書。

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二十五、其他應(yīng)披露事項(xiàng)

以下信息披露事項(xiàng)已通過中國證監(jiān)會(huì)指定媒介進(jìn)行公開披露。

序號 公告標(biāo)題 披露媒介 披露日期 

1. 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新招募說明書 上交所,深交所,公司網(wǎng)站,中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-01-17 

2. 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新基金產(chǎn)品資料概要 上交所,深交所,公司網(wǎng)站,中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-01-17 

3. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年第四季度報(bào)告 上交所,深交所,公司網(wǎng)站,中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,上證報(bào) 2025-01-22 

4. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年年報(bào) 上交所,深交所,上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-03-31 

5. 匯添富基金管理股份有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 公司網(wǎng)站,中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,上交所,深交所,上證報(bào) 2025-03-31 

6. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年第一季度報(bào)告 上交所,深交所,上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-04-22 

7. 關(guān)于匯添富添富通貨幣市場基金B(yǎng)類份額調(diào)整代銷渠道大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 上交所,中證報(bào),公司網(wǎng)站,中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-04-25 

8. 關(guān)于匯添富添富通貨幣市場基金A類份額調(diào)整代銷渠道機(jī)構(gòu)戶（含產(chǎn)品戶）的大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告 中證報(bào),公司網(wǎng)站,中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,上交所 2025-05-24 

9. 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司終止與民商基金銷售(上海)有限公司合作關(guān)系的公告 上證報(bào),公司網(wǎng)站,中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站 2025-06-16 

10. 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司終止與大華銀行（中國）有限公司合作關(guān)系的公告 上證報(bào),中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站 2025-06-26 

11. 匯添富基金管理股份有限公司關(guān)于董事長變更的公告 深交所,上交所,上證報(bào),中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站 2025-07-15 

12. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年第二季度報(bào)告 中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-07-21 

13. 關(guān)于匯添富基金管理股份有限公司住所變更的公告 中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-07-29 

14. 關(guān)于防范不法分子冒用匯添富基金名義進(jìn)行 中國證監(jiān)會(huì)基金電子披 2025-08-07 

匯添富添富通貨幣市場基金更新招募說明書

 非法活動(dòng)的重要提示 露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,上證報(bào)  

15. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年中期報(bào)告 中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-08-29 

16. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年第三季度報(bào)告 中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-10-28 

17. 匯添富基金管理股份有限公司關(guān)于旗下部分上交所ETF申購贖回清單版本更新的公告 中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,上交所,上證報(bào) 2025-11-17 

18. 匯添富基金管理股份有限公司關(guān)于設(shè)立匯添富基金銷售（上海）有限公司的公告 中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站,公司網(wǎng)站,深交所,上交所,上證報(bào) 2025-12-24 

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二十六、備查文件

（一）本基金備查文件包括下列文件：

1、中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予匯添富新收益?zhèn)妥C券投資基金變更注冊為匯添富添

富通貨幣市場基金的文件；

2、《匯添富添富通貨幣市場基金基金合同》；

3、《匯添富添富通貨幣市場基金托管協(xié)議》；

4、關(guān)于申請匯添富新收益?zhèn)妥C券投資基金變更注冊為匯添富添富通貨

幣市場基金之法律意見書；

5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；

7、中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。

（二）備查文件的存放地點(diǎn)和投資者查閱方式：

以上備查文件存放在基金管理人和基金托管人的辦公場所，在辦公時(shí)間可供

免費(fèi)查閱。

匯添富基金管理股份有限公司

2026年1月16日


              
                
               匯添富添富通貨幣市場基金更新招募說明書（2026年1月16日更新）.pdf