長城收益寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
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編制日期：2025年11月25日
送出日期：2025年12月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 長城收益寶貨幣 基金代碼 004972
下屬基金簡稱 長城收益寶貨幣A 下屬基金代碼 004972
下屬基金簡稱 長城收益寶貨幣B 下屬基金代碼 004973
下屬基金簡稱 長城收益寶貨幣C 下屬基金代碼 016778
下屬基金簡稱 長城收益寶貨幣D 下屬基金代碼 019023
基金管理人 長城基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017年9月6日
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 鄒德立 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2017年9月6日
證券從業(yè)日期 2009年3月16日
其他 1、《基金合同》生效后，連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。2、在本基金存續(xù)期內(nèi)的任何一個(gè)開放日，若A類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶內(nèi)保留的基金份額超過500萬份（含500萬份）時(shí)，本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將自動(dòng)升級(jí)其在該基金賬戶內(nèi)持有的A類基金份額為B類基金份額，并于升級(jí)當(dāng)日適用B類基金份額的相關(guān)費(fèi)率；若B類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶內(nèi)保留的基金份額低于500萬份（不含500萬份）時(shí)，本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將自動(dòng)降級(jí)其在該基金賬戶內(nèi)持有的B類基金份額為A類基金份額，并于降級(jí)當(dāng)日適用A類基金份額的相關(guān)費(fèi)率。若銷售機(jī)構(gòu)僅銷售A類或B類基金份額，則投資者在該銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)的基金份額不參與自動(dòng)升降級(jí)。C類、D類基金份額不參加基金份額的自動(dòng)升降級(jí)。
注：本基金自2022年9月29日起增設(shè)C類基金份額，自2023年8月10日起增設(shè)D
類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
詳情請(qǐng)見本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)內(nèi)容。
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投資目標(biāo) 在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，保持流動(dòng)性的前提下，力爭為投資人提供穩(wěn)定的收益。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時(shí)有效的法律法規(guī)適時(shí)合理地調(diào)整投資范圍。
主要投資策略 1、一級(jí)資產(chǎn)配置策略根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)研究（利率水平、CPI指標(biāo)、GDP增長率、貨幣供應(yīng)量、可比幣種利率水平、主要幣種匯率水平等），分析市場趨勢(shì)和政府政策變化，決定基金投資組合的平均剩余期限。2、二級(jí)資產(chǎn)配置策略根據(jù)不同類別資產(chǎn)的剩余期限結(jié)構(gòu)、流動(dòng)性指標(biāo)（二級(jí)市場存量、二級(jí)市場交易量、交易場所等）、收益率水平（約定收益、到期收益率、票面利率、付息方式、利息稅務(wù)條款、附加期權(quán)價(jià)值、類別資產(chǎn)收益率差異等）、市場偏好等決定不同類別資產(chǎn)的配置比例。3、三級(jí)資產(chǎn)配置策略根據(jù)明細(xì)資產(chǎn)的剩余期限、信用等級(jí)、流動(dòng)性指標(biāo)，確定構(gòu)建基金投資組合的投資品種。根據(jù)對(duì)個(gè)券收益率水平、剩余期限、流動(dòng)性狀況的權(quán)衡，參照收益目標(biāo)確定個(gè)券投資品種與投資數(shù)量。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率(稅后)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場基金，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
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（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
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注：基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)?；鸷贤М?dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算凈值增長率，
不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
注：投資者多次認(rèn)/申購，認(rèn)/申購費(fèi)率按每筆認(rèn)/申購申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。
本基金不收取申購費(fèi)用。
本基金在一般情況下不收取贖回費(fèi)用，但當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政
策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且
偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申
請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)（超過基金總份額1%以上的部分）征
收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)；當(dāng)本基金前10名基金份額持
有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%
且偏離度為負(fù)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖
回申請(qǐng)（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額
計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除
外。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
長城收益寶貨幣A銷售服務(wù)費(fèi) 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
長城收益寶貨幣B銷售服務(wù) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
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費(fèi)
長城收益寶貨幣C銷售服務(wù)費(fèi) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
長城收益寶貨幣D銷售服務(wù)費(fèi) 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 100,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。詳情請(qǐng)見本基金《招募說明書》“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)內(nèi)容。 -
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估
值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
長城收益寶貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.45%
長城收益寶貨幣B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.21%
長城收益寶貨幣C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.21%
長城收益寶貨幣D
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.45%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用
以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、證券市場風(fēng)險(xiǎn)
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）利率風(fēng)險(xiǎn)；（3）再投資風(fēng)險(xiǎn)；（4）信用風(fēng)險(xiǎn)；（5）經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
2、管理風(fēng)險(xiǎn)
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
4、特有風(fēng)險(xiǎn)
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（1）貨幣市場基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
（2）持有份額數(shù)太少而無法獲得投資收益的風(fēng)險(xiǎn)
（3）贖回款延緩支付的風(fēng)險(xiǎn)
（4）申購暫?；虮痪芙^的風(fēng)險(xiǎn)
（5）收取強(qiáng)制贖回費(fèi)用的風(fēng)險(xiǎn)
（6）估值的風(fēng)險(xiǎn)
（7）技術(shù)因素的風(fēng)險(xiǎn)
5、其他風(fēng)險(xiǎn)
注：詳情請(qǐng)見本基金《招募說明書》“風(fēng)險(xiǎn)揭示”章節(jié)內(nèi)容。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金投資者請(qǐng)認(rèn)真閱讀基金合同中爭議的處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的相
關(guān)事項(xiàng)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ccfund.com.cn][客服電話：400-8868-666]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
暫無。
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