工銀瑞信安盈貨幣市場基金更新的招募說明書（2025年第1號）
工銀瑞信安盈貨幣市場基金更新的招募說明書
（2025年第1號）
基金管理人：工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中國民生銀行股份有限公司
重要提示
本基金經中國證券監(jiān)督管理委員會2016年4月8日證監(jiān)許可﹝2016﹞747號文注冊。
本基金的基金合同于2016年4月26日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監(jiān)會
注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
投資有風險，投資者認購（或申購）基金份額時應認真閱讀本招募說明書和基金產品
資料概要，全面認識本基金產品的風險收益特征，應充分考慮投資者自身的風險承受能力，
并對認購（或申購）基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策。基金管理人提醒
投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈
值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。
本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現金；期限在1年以內（含1年）的
銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內（含397天）的
債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行
認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或相關規(guī)定。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基
金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人在投資本基金前，應全面了解
本基金的產品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括：市場風險、
利率風險、信用風險、再投資風險、流動性風險、操作風險、其他風險及本基金特有風險
等等。
本基金為貨幣市場基金，在所有證券投資基金中，是風險相對較低的基金產品。在一
般情況下，其風險與預期收益均低于一般債券型基金，也低于混合型基金與股票型基金。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現。
基金管理人管理的其它基金的業(yè)績并不構成對本基金業(yè)績表現的保證。基金管理人依
照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
本招募說明書所載內容截止日為2025年10月30日，有關財務數據和凈值表現數據截
止日為2025年9月30日（財務數據未經審計）。本招募說明書已經基金托管人復核。
目錄
重要提示...........................................................................................................................................1
一、緒言.........................................................................................................................................4
二、釋義.........................................................................................................................................4
三、基金管理人...............................................................................................................................8
四、基金托管人.............................................................................................................................18
五、相關服務機構.........................................................................................................................22
六、基金份額的分類.....................................................................................................................23
七、基金的募集.............................................................................................................................24
八、基金合同的生效.....................................................................................................................25
九、基金份額的申購與贖回.........................................................................................................25
十、基金的投資.............................................................................................................................34
十一、基金的業(yè)績.........................................................................................................................43
十二、基金的財產.........................................................................................................................46
十三、基金資產估值.....................................................................................................................47
十四、基金的費用與稅收.............................................................................................................50
十五、基金的收益與分配.............................................................................................................52
十六、基金的會計與審計.............................................................................................................53
十七、基金的信息披露.................................................................................................................54
十八、風險揭示.............................................................................................................................59
十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算.....................................................................61
二十、基金合同的內容摘要.........................................................................................................63
二十一、基金托管協(xié)議的內容摘要.............................................................................................63
二十二、對基金份額持有人的服務.............................................................................................63
二十三、其他應披露事項.............................................................................................................66
二十四、招募說明書的存放及查閱方式.....................................................................................67
二十五、備查文件.........................................................................................................................67
附件一.............................................................................................................................................68
附件二.............................................................................................................................................81
一、緒言
《工銀瑞信安盈貨幣市場基金更新的招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”或“招
募說明書”）依據《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證券
投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理
辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡
稱“《信息披露辦法》”)、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督
管理辦法＞有關問題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息
披露特別規(guī)定＞》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》(以下簡稱“《流動
性風險管理規(guī)定》”)和其他有關法律法規(guī)以及《工銀瑞信安盈貨幣市場基金基金合同》（以
下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了工銀瑞信安盈貨幣市場基金的投資目標、策略、風險、費率等與投
資者投資決策有關的全部必要事項，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金根據本招募說明書所載明的資料申請募集。本招募說明書由工銀瑞信基金管理有
限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，
或對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金
當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y者欲了解
基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指工銀瑞信安盈貨幣市場基金
2、基金管理人：指工銀瑞信基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國民生銀行股份有限公司
4、基金合同：指《工銀瑞信安盈貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何有效修
訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《工銀瑞信安盈貨幣市場基
金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《工銀瑞信安盈貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《工銀瑞信安盈貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會議
通過，并經2012年12月28日經第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂，
自2013年6月1日起實施的，并經2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員
會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法
律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的《證券投
資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募
集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義務的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記并
存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
19、合格境外機構投資者：指符合相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內依法募集的
證券投資基金的中國境外的機構投資者
20、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
23、銷售機構：指工銀瑞信基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定
的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協(xié)議，代為辦
理基金銷售業(yè)務的機構
24、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為工銀瑞信基金管理有限公司
或接受工銀瑞信基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
26、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認購、
申購、贖回、轉換及轉托管等業(yè)務導致的基金份額變動及結余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現后，基金財產清算完畢，
清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不得超過3
個月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日
34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
37、《業(yè)務規(guī)則》：指《工銀瑞信基金管理有限公司證券投資基金注冊登記業(yè)務規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資
人共同遵守
38、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
39、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現金的行為
41、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金基
金份額的行為
42、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額
銷售機構的操作
43、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基
金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的
余額)超過上一開放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現的其
他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節(jié)約
47、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率法攤銷，每日計提損益
48、每萬份基金已實現收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現收益
49、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產收益率
50、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，本基金對各類
基金份額按照不同的費率計提銷售服務費，該筆費用從各類基金財產中扣除，屬于基金的營
運費用
51、基金份額類別：本基金分設四類基金份額：A類基金份額、B類基金份額、C類基
金份額、D類基金份額。四類基金份額分設不同的基金代碼，收取不同的銷售服務費并分別
公布各類基金份額的每萬份基金已實現收益和七日年化收益率
52、A類基金份額：指從本類別基金資產中按照0.05%年費率計提銷售服務費且收益分
配方式為現金分紅的一類基金份額類別
53、B類基金份額：指從本類別基金資產中按照0.01%年費率計提銷售服務費且收益分
配方式為現金分紅的一類基金份額類別
54、C類基金份額：指從本類別基金資產中按照0.05%年費率計提銷售服務費且收益分
配方式為紅利再投資的一類基金份額類別
55、D類基金份額：指從本類別基金資產中按照0.01%年費率計提銷售服務費且收益分
配方式為紅利再投資的一類基金份額類別
56、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其
他資產的價值總和
57、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
58、基金份額凈值：指計算日某類基金份額基金資產凈值除以計算日該類基金份額總數。
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使各類基金份額的基金份額凈值保持在人民幣
1.00元
59、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值、各類基
金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的過程
60、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網網站
（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監(jiān)會基金電子披露網站）等媒介
61、不可抗力：指本合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
62、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交
易的債券等，但中國證監(jiān)會認可的特殊情形除外
63、基金產品資料概要：指《工銀瑞信安盈貨幣市場基金基金產品資料概要》及其更新
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層
郵政編碼：100033
法定代表人：趙桂才
成立日期：2005年6月21日
批準設立機關：中國證監(jiān)會
批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]93號
經營范圍：基金募集、基金銷售、資產管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務
組織形式：有限責任公司
注冊資本：貳億元人民幣
聯(lián)系人：郝煒
聯(lián)系電話：400-811-9999
股權結構：中國工商銀行股份有限公司占公司注冊資本的80%；瑞士銀行有限公司占公
司注冊資本的20%。
存續(xù)期間：持續(xù)經營
（二）主要人員情況
1、董事會成員
趙桂才先生，碩士，高級經濟師，現任工銀瑞信基金管理有限公司黨委書記、董事長、
法定代表人。1990年7月加入中國工商銀行，先后在中國工商銀行商業(yè)信貸部、營業(yè)部和
公司業(yè)務二部工作，先后任副處長、處長、副總經理。2013年1月至2016年1月，任工銀
巴西執(zhí)行董事、總經理；2016年1月至2020年12月，任工銀租賃黨委書記、執(zhí)行董事、
總裁。2020年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
楊帆先生，董事，碩士，現任工銀瑞信基金管理有限公司黨委副書記、總經理。2005
年6月加入中國工商銀行，歷任總行金融市場部副處長、處長，工銀亞洲聯(lián)席主管、主管。
2017年12月至2025年9月，歷任工行總行資產管理部副總經理兼工銀資管（全球）總經
理，工行深圳分行黨委委員、副行長。2025年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
洪貴路先生，董事，中國工商銀行戰(zhàn)略管理與投資者關系部高級專家、專職董事。歷任
農行監(jiān)事會副處長、處長，中國工商銀行監(jiān)事會辦公室處長、監(jiān)事會辦公室盡職監(jiān)督處處長。
曾赴美國喬治華盛頓大學學習。
林清勝先生，董事，高級經濟師，中國人民大學經濟學博士，中國工商銀行戰(zhàn)略管理與
投資者關系部專家、專職董事。歷任工行廈門同安支行行長、工行廈門分行國際業(yè)務部總經
理、總行國際結算單證中心副總經理、工行廈門分行專家。
胡知鷙女士，董事，瑞銀集團中國區(qū)總裁、瑞銀證券有限責任公司董事長、瑞銀全球投
資銀行中國區(qū)主席。畢業(yè)于英國劍橋大學，在瑞士信貸及瑞士銀行等金融機構工作逾二十年，
曾擔任瑞士信貸（香港）有限公司亞太區(qū)投資銀行部副主席、中國區(qū)副主席、中國區(qū)首席執(zhí)
行官，瑞信證券（中國）有限公司董事、董事長。
陳忠陽先生，獨立董事，中國人民大學金融學博士，現任中國人民大學財政金融學院應
用金融系教授，金融風險管理工作室主任，中國國家風險管理標準化技術委員會委員、中國
銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試專家，曾任中國人民大學國際學院副院長。主要研究領域為金
融風險管理、金融監(jiān)管。
伏軍先生，獨立董事，北京大學法學博士，現任對外經濟貿易大學法學院教授、博士生
導師、國際法學系主任、國際法學教工黨支部書記，北京金融法院專家咨詢委員會委員、最
高人民法院仲裁與司法研究基地（對外經貿大學）執(zhí)行主任、中國法學會國際經濟法學研究
會副秘書長、中國法學會國際金融法專業(yè)委員會副主任、中國法學會銀行法學研究會理事。
劉曉峰先生，獨立董事，英國劍橋大學經濟學博士，歷任洛希爾(羅斯柴爾德)父子有限
公司（香港）董事局董事及中國投行業(yè)務主管，摩根大通亞洲投行部副總裁，星展亞洲融資
有限公司董事總經理及中國業(yè)務主管、華潤金融控股有限公司董事總經理。
2、高級管理人員
趙桂才先生，董事長，簡歷同上。
楊帆先生，總經理，簡歷同上。
郝煒先生，碩士，現任工銀瑞信基金管理有限公司黨委委員、督察長、風險官。2001
年4月至2005年6月，任職于中國工商銀行資產托管部。2005年加入工銀瑞信基金管理有
限公司。
許長勇先生，碩士，高級經濟師，金融風險管理師（FRM），現任工銀瑞信基金管理有限
公司黨委委員、副總經理。2005年6月加入中國工商銀行，先后在總行信貸管理部、授信
業(yè)務部、公司金融業(yè)務部工作，先后擔任副處長、處長。2017年加入工銀瑞信基金管理有
限公司，兼任工銀瑞信投資管理有限公司董事長。
張樺女士，碩士，高級經濟師，現任工銀瑞信基金管理有限公司黨委委員、副總經理。
2005年5月加入中國工商銀行，歷任總行金融市場部副處長、處長。2018年1月至2025
年7月，歷任工行總行金融市場部總經理助理、副總經理。2025年加入工銀瑞信基金管理
有限公司。
王建先生，碩士，高級工程師，現任工銀瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996年7
月進入中國工商銀行山東分行計算中心工作；2002年5月至2011年11月，歷任中國工商
銀行山東分行開發(fā)運行中心副主任、信息科技部副總經理、資深技術經理；2011年11月至
2016年8月，任中國工商銀行山東分行信息科技部總經理；2016年8月至2022年6月，任
職于中國工商銀行總行，先后任產品創(chuàng)新管理部總經理助理、產品創(chuàng)新管理部產品專家、金
融科技部產品專家。2022年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
李劍峰先生，碩士，現任工銀瑞信基金管理有限公司首席投資官。2003年7月至2008
年4月，任中央國債登記結算有限責任公司高級副經理。2008年加入工銀瑞信基金管理有
限公司。
張波先生，雙學士學位，現任工銀瑞信基金管理有限公司首席營銷官。1998年7月至
2001年7月，任職于中國建設銀行大連分行；2001年8月至2004年7月，任華夏基金市場
部高級經理；2004年8月至2005年6月，任天弘基金市場拓展部總經理助理。2005年加入
工銀瑞信基金管理有限公司，兼任工銀瑞信資產管理（國際）有限公司董事長、工銀瑞信投
資管理有限公司董事。
歐陽凱先生，碩士，現任工銀瑞信基金管理有限公司首席固收投資官。2002年7月至
2006年5月，歷任國泰君安證券股份有限公司固定收益證券研究部業(yè)務經理、固定收益證
券投資部業(yè)務董事；2006年5月至2010年3月，任中海基金管理有限公司基金經理。2010
年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
3、本基金基金經理
姚璐偉先生，碩士研究生，12年證券從業(yè)經驗；2013年加入工銀瑞信，現任固定收益
部投資總監(jiān)、基金經理。2016年9月19日至今，擔任工銀瑞信添益快線貨幣市場基金基金
經理；2016年9月19日至今，擔任工銀瑞信現金快線貨幣市場基金基金經理；2016年9
月19日至今，擔任工銀瑞信財富快線貨幣市場基金基金經理；2017年4月14日至今，擔
任工銀瑞信安盈貨幣市場基金基金經理；2021年7月27日至今，擔任工銀瑞信7天理財債
券型證券投資基金基金經理；2022年8月12日至今，擔任工銀瑞信穩(wěn)健豐瑞90天持有期
短債債券型證券投資基金基金經理；2022年12月1日至今，擔任工銀瑞信穩(wěn)健豐潤90天
持有期中短債債券型證券投資基金基金經理；2023年9月26日至今，擔任工銀瑞信瑞寧3
個月定期開放債券型證券投資基金基金經理；2024年3月26日至2025年7月29日，擔任
工銀瑞信穩(wěn)健豐盈30天滾動持有債券型證券投資基金基金經理；2025年5月30日至今，
擔任工銀瑞信穩(wěn)健豐利120天滾動持有債券型證券投資基金基金經理。
本基金歷任基金經理：
谷衡先生，2016年4月26日至2018年4月9日，擔任本基金基金經理。
4、投資決策委員會成員
李劍峰先生，投資決策委員會主任，簡歷同上。
歐陽凱先生，簡歷同上。
修世宇先生，18年證券從業(yè)經驗；博士；曾任民生人壽保險分析師。2012年加入工銀
瑞信，現任研究部總經理、牽頭權益投資部工作、基金經理。2014年10月22日至2018
年2月27日，擔任工銀瑞信高端制造行業(yè)股票型證券投資基金基金經理；2017年6月16
日至2018年12月17日，擔任工銀瑞信工業(yè)4.0股票型證券投資基金基金經理；2022年8
月22日至今，擔任工銀瑞信高端制造行業(yè)股票型證券投資基金基金經理；2022年9月9日
至今，擔任工銀瑞信穩(wěn)健成長混合型證券投資基金基金經理；2022年11月18日至今，擔
任工銀瑞信文體產業(yè)股票型證券投資基金基金經理。
林念先生，12年證券從業(yè)經驗；博士；曾任光大證券宏觀分析師。2014年加入工銀瑞
信，現任專戶投資部副總經理、基金經理。2016年9月27日至今，擔任工銀瑞信紅利混合
型證券投資基金基金經理；2020年12月21日至今，擔任工銀瑞信全球精選股票型證券投
資基金基金經理；2022年3月4日至2023年9月22日，擔任工銀瑞信聚享混合型證券投
資基金基金經理；2022年8月1日至今，擔任工銀瑞信主題策略混合型證券投資基金基金
經理；2022年11月11日至今，擔任工銀瑞信豐盈回報靈活配置混合型證券投資基金基金
經理；2023年1月17日至2024年7月10日，擔任工銀瑞信恒嘉一年持有期混合型證券投
資基金基金經理；2025年1月24日至今，擔任工銀瑞信中國機會全球配置股票型證券投資
基金基金經理。
焦文龍先生，16年證券從業(yè)經驗，曾任鵬華基金執(zhí)行總經理，基金經理。2021年加入
工銀瑞信，現任指數及量化投資部總經理、基金經理。2022年11月25日至今，擔任工銀
瑞信新機遇靈活配置混合型證券投資基金基金經理；2022年11月25日至今，擔任工銀瑞
信新價值靈活配置混合型證券投資基金基金經理；2023年9月22日至今，擔任工銀瑞信聚
享混合型證券投資基金基金經理；2024年11月8日至今，擔任工銀瑞信雙債增強債券型證
券投資基金（LOF）基金經理；2024年11月19日至今，擔任工銀瑞信中證A500交易型開
放式指數證券投資基金基金經理；2024年11月26日至今，擔任工銀瑞信中證A500指數證
券投資基金（自2024年12月10日起，變更為工銀瑞信中證A500交易型開放式指數證券投
資基金聯(lián)接基金）基金經理；2025年4月10日至今，擔任工銀瑞信國證港股通創(chuàng)新藥交易
型開放式指數證券投資基金基金經理；2025年6月20日至今，擔任工銀瑞信中證A500增
強策略交易型開放式指數證券投資基金基金經理。
趙志源先生，15年證券從業(yè)經驗；博士；曾任中國人壽保險股份有限公司精算部主管。
2010年加入工銀瑞信，現任FOF投資部總經理、基金經理。2025年4月1日至今，擔任工
銀瑞信價值穩(wěn)健6個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經理。
谷衡先生，20年證券從業(yè)經驗，曾任華夏銀行總行交易員，中信銀行總行交易員。2012
年加入工銀瑞信，現任固定收益部總經理、基金經理。2012年11月13日至2023年6月2
日，擔任工銀瑞信14天理財債券型發(fā)起式證券投資基金基金經理；2013年1月28日至今，
擔任工銀瑞信60天理財債券型證券投資基金（自2020年7月20日起，變更為工銀瑞信尊
益中短債債券型證券投資基金）基金經理；2013年3月28日至2014年12月18日，擔任
工銀瑞信安心增利場內實時申贖貨幣市場基金基金經理；2014年9月30日至2023年3月
29日，擔任工銀瑞信貨幣市場基金基金經理；2015年7月10日至2018年2月28日，擔任
工銀瑞信財富快線貨幣市場基金基金經理；2015年12月14日至2018年8月28日，擔任
工銀瑞信添福債券型證券投資基金基金經理；2016年4月26日至2018年4月9日，擔任
工銀瑞信安盈貨幣市場基金基金經理；2016年12月7日至2018年3月28日，擔任工銀瑞
信豐益一年定期開放債券型證券投資基金基金經理；2017年2月28日至2019年1月24日，
擔任工銀瑞信豐淳半年定期開放債券型證券投資基金（自2017年9月23日起，變更為工銀
瑞信豐淳半年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金）基金經理；2017年6月12日至2018
年11月30日，擔任工銀瑞信豐實三年定期開放債券型證券投資基金基金經理；2017年12
月26日至今，擔任工銀瑞信純債債券型證券投資基金基金經理；2018年2月28日至今，
擔任工銀瑞信信用添利債券型證券投資基金基金經理；2018年6月15日至2019年8月14
日，擔任工銀瑞信瑞祥定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經理；2018年11月7日至
2020年1月9日，擔任工銀瑞信恒享純債債券型證券投資基金基金經理。
杜洋先生，15年證券從業(yè)經驗；2010年加入工銀瑞信，現任研究部副總經理、基金經
理。2015年2月16日至今，擔任工銀瑞信戰(zhàn)略轉型主題股票型證券投資基金基金經理；2016
年11月2日至2018年10月12日，擔任工銀瑞信瑞盈18個月定期開放債券型證券投資基
金基金經理；2017年1月25日至2018年6月11日，擔任工銀瑞信瑞盈半年定期開放債券
型證券投資基金基金經理；2018年3月22日至2024年4月23日，擔任工銀瑞信穩(wěn)健成長
混合型證券投資基金基金經理；2018年11月14日至2021年1月18日，擔任工銀瑞信新
能源汽車主題混合型證券投資基金基金經理；2019年4月24日至2023年8月15日，擔任
工銀瑞信戰(zhàn)略新興產業(yè)混合型證券投資基金基金經理；2019年12月25日至2020年12月
31日，擔任工銀瑞信產業(yè)升級股票型證券投資基金基金經理；2021年4月2日至2023年8
月15日，擔任工銀瑞信創(chuàng)業(yè)板兩年定期開放混合型證券投資基金基金經理；2021年4月26
日至今，擔任工銀瑞信戰(zhàn)略遠見混合型證券投資基金基金經理；2022年1月13日至2024
年12月6日，擔任工銀瑞信新能源汽車主題混合型證券投資基金基金經理；2022年11月
18日至今，擔任工銀瑞信圓豐三年持有期混合型證券投資基金基金經理；2023年6月13
日至今，擔任工銀瑞信領航三年持有期混合型證券投資基金基金經理；2024年12月6日至
今，擔任工銀瑞信產業(yè)升級股票型證券投資基金基金經理。
趙蓓女士，17年證券從業(yè)經驗，曾任中再資產管理股份有限公司投資經理助理。2010
年加入工銀瑞信，現任研究部聯(lián)席總經理、基金經理兼任投資經理。2014年11月18日至
今，擔任工銀瑞信醫(yī)療保健行業(yè)股票型證券投資基金基金經理；2015年4月28日至今，擔
任工銀瑞信養(yǎng)老產業(yè)股票型證券投資基金基金經理；2016年2月3日至今，擔任工銀瑞信
前沿醫(yī)療股票型證券投資基金基金經理；2018年7月30日至2019年12月23日，擔任工
銀瑞信醫(yī)藥健康行業(yè)股票型證券投資基金基金經理；2020年5月20日至2022年6月14日，
擔任工銀瑞信科技創(chuàng)新6個月定期開放混合型證券投資基金基金經理；2021年3月25日至
今，擔任工銀瑞信成長精選混合型證券投資基金基金經理；2025年4月9日至今，擔任工
銀瑞信新經濟靈活配置混合型證券投資基金（QDII）基金經理。
5、上述人員之間均不存在近親屬關系。
（三）基金管理人的職責
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經營方式
管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，各類基金份額的每萬份
基金已實現收益和7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束后
30日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（四）基金管理人承諾
1、本基金管理人將根據基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標、策略及限
制等全權處理本基金的投資。
2、本基金管理人不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并建立健全內部控制
制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生。
3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內部控制制度，采取有效
措施，保證基金財產不用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動；
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交
易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，
建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基
金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經
過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當程序后，則本基金投資不再受相關限制，或以變更后的規(guī)定為準，不需要經基金份額持
有人大會審議，但須提前公告。
4、本基金管理人將加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下行為：
（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）其它法律法規(guī)以及國務院證券監(jiān)督管理機構禁止的行為。
5、基金經理承諾
（1）依照有關法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取
利益。
（2）不利用職務之便為自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不
當利益。
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密以及尚未依法公開的基金投
資內容、基金投資計劃等信息。
（4）不以任何形式為除基金管理人以外的其他組織或個人進行證券交易。
（五）基金管理人的內部控制制度
1、內部控制的原則
（1）健全性原則。內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，
并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度
的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則?；鸸芾砣烁鳈C構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金管理
人基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。
（4）相互制約原則?；鸸芾砣藘炔坎块T和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟
效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
2、內部控制的主要內容
（1）控制環(huán)境
公司董事會決定公司發(fā)展戰(zhàn)略，監(jiān)督管理層履行職責及經營運作的合法合規(guī)情況；董事
會下設風險管理委員會、資格審查及薪酬委員會、戰(zhàn)略與可持續(xù)發(fā)展委員會、審計委員會等
專門委員會，按照法律法規(guī)、公司章程的規(guī)定和董事會的授權行使職責。
公司設執(zhí)行委員會，負責公司日常經營管理活動中的重要決策，組織實施董事會決議。
執(zhí)行委員會下設的投資決策委員會和風險管理與內部控制委員會，就基金投資、風險與內控
管理等發(fā)表專業(yè)意見及建議，投資決策委員會是基金的最高投資決策機構。
公司設立督察長，對董事會負責，負責審查、監(jiān)督檢查公司及其工作人員的經營管理和
執(zhí)業(yè)行為合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。督察長發(fā)現基金及公司存在重大經營風險
或者隱患時，提出處理意見并督促整改，同時督促公司及時向中國證監(jiān)會報告；公司未及時
報告的，直接向中國證監(jiān)會報告。
（2）風險評估
a）董事會下設的風險管理委員會和督察長對公司內外部風險進行評估；
b）執(zhí)行委員會下屬的風險管理與內部控制委員會負責對公司經營管理中的重大突發(fā)性
事件和重大危機情況進行評估，制定危機處理方案并監(jiān)督實施；負責對基金投資和運作中的
重大問題和重大事項進行風險評估；
c）各級部門負責對職責范圍內的業(yè)務所面臨的風險進行識別和評估。
（3）控制活動
控制活動包括自我控制、職責分離、監(jiān)察稽核、實物控制、業(yè)績評價、嚴格授權、資產
分離等政策、程序或措施。
控制活動體現為：自我控制以各崗位的目標責任制為基礎，是內部控制的第一道防線，
在公司內部建立科學、嚴格的崗位分離制度、授權制度、資產分離制度等，在相關部門和相
關崗位之間建立重要業(yè)務處理憑據傳遞和信息溝通制度；風險管理、內控合規(guī)以及支持職能
部門為內部控制的第二道防線，對一道防線負有監(jiān)督責任；稽核審計部門是內部控制的第三
道防線，通過專項稽核審計、內部控制有效性評價等工作，對第一道、第二道防線履職情況
進行獨立客觀的監(jiān)督、評價。
（4）信息與溝通
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報
渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職
責相關的信息，并及時送達適當的人員進行處理。公司根據組織架構和授權制度，建立了清
晰的業(yè)務報告系統(tǒng)。
（5）內部監(jiān)控
內部監(jiān)控由風險管理委員會、督察長、內控稽核部門在各自的職權范圍內開展，檢查、
評價公司內部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督內部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司
內部管理及基金運作中的風險，及時提出改進意見，促進公司內部管理制度有效地執(zhí)行。
3、基金管理人關于內部控制的聲明
（1）基金管理人確知建立、實施和維持內部控制制度是本公司董事會及管理層的責任；
（2）上述關于內部控制的披露真實、準確；
（3）本公司承諾將根據市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內部控制制度。
四、基金托管人
(一)基金托管人概況
1.基本情況
名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“中國民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復興門內大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內大街2號
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字［2004］101號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：43,782,418,502元人民幣
電話：010-58560666
聯(lián)系人：羅菲菲
中國民生銀行成立于1996年，是中國第一家主要由民營企業(yè)發(fā)起設立的全國性股份制
商業(yè)銀行，也是嚴格按照中國《公司法》和《商業(yè)銀行法》設立的一家現代金融企業(yè)。
2000年12月19日，中國民生銀行A股股票（代碼：600016）在上海證券交易所掛牌
上市。2005年10月26日，中國民生銀行完成股權分置改革，成為國內首家實施股權分置
改革的商業(yè)銀行。2009年11月26日，中國民生銀行H股股票（代碼：01988）在香港證券
交易所掛牌上市。上市以來，中國民生銀行不斷完善公司治理，大力推進改革轉型，持續(xù)創(chuàng)
新商業(yè)模式和產品服務，致力于成為一家“讓人信賴、受人尊敬”的上市公司。
2.主要人員情況
崔巖女士，中國民生銀行資產托管部負責人，博士研究生，具有基金托管人高級管理人
員任職資格，從事過全球托管業(yè)務、托管業(yè)務運作、銀行信息管理等工作，具有多年金融從
業(yè)經歷，具備扎實的總部管理經歷。曾任中國工商銀行總行資產托管部營銷專家。
3.基金托管業(yè)務經營情況
中國民生銀行股份有限公司于2004年7月9日獲得基金托管資格，成為《中華人民共
和國證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務的銀行。為了更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，
大力發(fā)展托管業(yè)務，中國民生銀行股份有限公司資產托管部從成立伊始就本著充分保護基金
持有人的利益、為客戶提供高品質托管服務的原則，高起點地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人
員。資產托管部目前共有員工105人，平均年齡38歲，100%員工擁有大學本科以上學歷，
67%以上員工具有碩士以上學位。
中國民生銀行堅持以客戶需求為導向，秉承“誠信、嚴謹、高效、務實”的經營理念，
依托豐富的資產托管經驗、專業(yè)的托管業(yè)務服務和先進的托管業(yè)務平臺，為境內外客戶提供
安全、準確、及時、高效的專業(yè)托管服務。中國民生銀行資產托管部于2018年2月6日發(fā)
布了“愛托管”品牌，近百余家資管機構及合作客戶的代表受邀參加了啟動儀式。資產托管
部始終堅持以客戶為中心，致力于為客戶提供全面的綜合金融服務。對內大力整合行內資源，
對外廣泛搭建客戶服務平臺，向各類托管客戶提供專業(yè)化、增值化的托管綜合金融服務，得
到各界的充分認可，也在市場上樹立了良好品牌形象，成為市場上一家有特色的托管銀行。
自2021年以來，中國民生銀行榮獲人力資源社會保障部頒發(fā)的“2020年度企業(yè)年金和養(yǎng)老
金產品信息報告工作優(yōu)秀管理機構”獎，連續(xù)三年蟬聯(lián)中央國債登記結算有限責任公司“年
度優(yōu)秀資產托管機構”獎項，獲評《金融理財》頒發(fā)的“第十三屆金貔貅獎2022年度金牌
資產托管銀行”。2023年至今，銀行榮獲《金融時報》“年度最佳資產托管銀行”，《證券
時報》“2023年度杰出資產托管銀行天璣獎”、“2024年度杰出資產托管銀行天璣獎”，
《新浪財經》“養(yǎng)老金融服務創(chuàng)新銀行”獎，《每日經濟新聞報》“2024年度卓越資產托管
銀行獎”等獎項。
截至2025年9月30日，中國民生銀行托管建信穩(wěn)定得利債券型證券投資基金、中銀新
趨勢靈活配置混合型證券投資基金等共336只證券投資基金，基金托管規(guī)模13,459.42億元。
(二)基金托管人的內部控制制度
1.內部風險控制目標
(1)建立完整、嚴密、高效的風險控制體系，形成科學的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機
制，防范和化解經營風險，保障資產托管業(yè)務的穩(wěn)健運行和托管財產的安全完整。
(2)大力培育合規(guī)文化，自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念，嚴格控
制合規(guī)風險，保證資產托管業(yè)務符合國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。
(3)以相互制衡健全有效的風控組織結構為保障，以完善健全的制度為基礎，以落實到
位的過程控制為著眼點，以先進的信息技術手段為依托，建立全面、系統(tǒng)、動態(tài)、主動、有
利于差錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業(yè)務穩(wěn)健運行的風險控制制度，確保托管業(yè)務信
息真實、準確、完整、及時。
2.內部風險控制組織結構
總行高級管理層負責部署全行的風險管理工作?？傂酗L險管理委員會是總行高級管理層
下設的風險管理專業(yè)委員會，對高級管理層負責，支持高級管理層履行職責。資產托管業(yè)務
風險控制工作在總行風險管理委員會的統(tǒng)一部署和指導下開展。
總行各部門緊密配合，共同把控資產托管業(yè)務運行中的風險，具體職責與分工如下：總
行風險管理部作為總行風險管理委員會秘書機構，是全行風險管理的統(tǒng)籌部門，對資產托管
部的風險控制工作進行指導；總行法律合規(guī)部負責資產托管業(yè)務項下的相關合同、協(xié)議等法
律性文件的審定，對業(yè)務開展進行合規(guī)檢查并督導問題整改落實；總行審計部對全行托管業(yè)
務進行內部審計，包括定期內部審計、現場和非現場檢查等；總行辦公室與資產托管部共同
制定聲譽風險應急預案。
3.內部風險控制原則
(1)合法合規(guī)原則。風險控制應符合和體現國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項政策。
(2)全面性原則。風險控制覆蓋托管部的各個業(yè)務中心、各個崗位和各級人員，并涵蓋
資產托管業(yè)務各環(huán)節(jié)。
(3)有效性原則。資產托管業(yè)務從業(yè)人員應全力維護內部控制制度的有效執(zhí)行，任何人
都沒有超越制度約束的權力。
(4)預防性原則。必須樹立“預防為主”的管理理念，控制資產托管業(yè)務中風險發(fā)生的
源頭，防患于未然，盡量避免業(yè)務操作中各種問題的產生。
(5)及時性原則。資產托管業(yè)務風險控制制度的制定應當具有前瞻性，并且隨著托管部
經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的
改變進行及時的修改或完善。發(fā)現問題，要及時處理，堵塞漏洞。
(6)獨立性原則。各業(yè)務中心、各崗位職能上保持相對獨立性。風險合規(guī)管理中心是資
產托管部下設的執(zhí)行機構，不受其他業(yè)務中心和個人干涉。業(yè)務操作人員和檢查人員嚴格分
開，以保證風險控制機構的工作不受干擾。
(7)相互制約原則。各業(yè)務中心、各崗位權責明確，相互牽制，通過切實可行的相互制
衡措施來消除風險控制的盲點。
(8)防火墻原則。托管銀行自身財務與托管資產財務嚴格分開；托管業(yè)務日常操作部門
與行政、研發(fā)和營銷等部門隔離。
4.內部風險控制制度和措施
(1)制度建設：建立了明確的崗位職責、科學的業(yè)務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人
員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
(2)建立健全的組織管理結構：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。
(3)風險識別與評估：定期組織進行風險識別、評估，制定并實施風險控制措施。
(4)相對獨立的業(yè)務操作空間：業(yè)務操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和音像監(jiān)控。
(5)人員管理：進行定期的業(yè)務與職業(yè)道德培訓，使員工樹立風險防范與控制理念，并
簽訂承諾書。
(6)應急預案：制定完備的應急預案，并組織員工定期演練；建立異地災備中心，保證
業(yè)務不中斷。
5.資產托管部內部風險控制
中國民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通、監(jiān)控等五個
方面構建了托管業(yè)務風險控制體系。
(1)堅持風險管理與業(yè)務發(fā)展同等重要的理念。中國民生銀行股份有限公司資產托管部
從成立之日起就特別強調規(guī)范運作，一直將建立一個系統(tǒng)、高效的風險防范和控制體系作為
工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務的快速發(fā)展，新問題新情況不斷出現，銀行始終
將風險管理放在與業(yè)務發(fā)展同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業(yè)務生存和發(fā)展的生
命線。
(2)實施全員風險管理。將風險控制責任落實到具體業(yè)務中心和業(yè)務崗位，每位員工對
自己崗位職責范圍內的風險負責。
(3)建立分工明確、相互牽制的風險控制組織結構。通過建立縱向雙人制，橫向多中心
制的內部組織結構，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結構。
(4)以制度建設作為風險管理的核心。銀行十分重視內部控制制度的建設，已經建立了
一整套內部風險控制制度，包括業(yè)務管理辦法、內部控制制度、員工行為規(guī)范、崗位職責及
涵括所有后臺運作環(huán)節(jié)的操作手冊。以上制度隨著外部環(huán)境和業(yè)務的發(fā)展還會不斷增加和完
善。
(5)制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風險控制的關鍵。制度落實檢查是風險控制管理的有力保證。
資產托管部內部設置風險合規(guī)管理中心，依照有關法律規(guī)章，定期對業(yè)務的運行進行檢查。
總行審計部不定期對托管業(yè)務進行審計。
(6)將先進的技術手段運用于風險控制中。托管業(yè)務系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務方面而且從風
險控制方面都要經過多方論證，托管業(yè)務技術系統(tǒng)具有較強的自動風險控制功能。
(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《公開
募集證券投資基金信息披露管理辦法》等有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、基金托管協(xié)議的
約定，基金托管人對基金的投資范圍、基金投資比例、基金資產的核算、基金資產凈值的計
算、基金份額凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、
基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等進行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現基金管理人違反《中華人民共和國證券投資基金法》等有關法律法規(guī)規(guī)
定及基金合同、基金托管協(xié)議約定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基
金管理人收到通知后應及時核對確認，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內，基
金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通
知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管
理人限期糾正。
五、相關服務機構
（一）基金銷售機構
1、直銷機構
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901
法定代表人：趙桂才
全國統(tǒng)一客戶服務電話：400-811-9999
傳真：010-81042588、010-81042599
聯(lián)系人：王海瑞
聯(lián)系電話：010-66583199
公司網站：www.icbcubs.com.cn
直銷機構網點信息：
本公司直銷柜臺及直銷電子自助交易系統(tǒng)（含APP、網上交易、微信自助交易）銷售本
基金，網點具體信息詳見本公司網站。
2、其他銷售機構
本基金非直銷銷售機構信息詳見基金管理人網站公示。
基金管理人可根據《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》和本基金基金合同等的規(guī)定，
選擇其他符合要求的機構銷售本基金，詳見基金管理人網站。
（二）基金注冊登記機構
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901
注冊登記業(yè)務辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層
法定代表人：趙桂才
全國統(tǒng)一客戶服務電話：400-811-9999
傳真：010-66583100
聯(lián)系人：高文
（三）律師事務所及經辦律師
名稱：北京市天元律師事務所
住所：北京市西城區(qū)豐盛胡同28號太平洋保險大廈10層
辦公地址：北京市西城區(qū)豐盛胡同28號太平洋保險大廈10層
負責人：朱小輝
聯(lián)系電話：010-57763888
傳真：010-57763777
經辦律師：吳冠雄、李晗
聯(lián)系人：李晗
（四）會計師事務所及經辦注冊會計師
機構全稱：畢馬威華振會計師事務所(特殊普通合伙)
住所：北京市東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：北京市東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
執(zhí)行事務合伙人：鄒俊
經辦注冊會計師：龔凱、卜建平
聯(lián)系電話：+86 10 8508 7927
傳真：+86 10 8518 5111
聯(lián)系人：龔凱
六、基金份額的分類
（一）基金份額分類
本基金的基金份額分為A類、B類、C類和D類基金份額?；鸸芾砣税聪嚓P規(guī)定分別
公布A類、B類、C類和D類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。
（二）基金份額類別的限制
本基金各類基金份額的金額限制如下：
A類和C類基金份額 B類和D類基金份額
首次申購最低金額 0.01元 300萬元
追加申購最低金額 0.01元 0.01元
基金賬戶最低保留份額 0.01份 0.01份
單筆贖回最低份額 0.01份 0.01份
銷售服務費 0.05% 0.01%
（三）基金份額的自動升降級
1、若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過300萬份時，本
基金的注冊登記機構自動將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級為B類基金份額。
2、若C類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過300萬份時，本
基金的注冊登記機構自動將其在該基金賬戶持有的C類基金份額升級為D類基金份額。
3、若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于300萬份時，本基金的
注冊登記機構自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級為A類基金份額。
4、若D類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于300萬份時，本基金的
注冊登記機構自動將其在該基金賬戶持有的D類基金份額降級為C類基金份額。
5、投資者在提交申購等交易申請時，應正確填寫基金份額的代碼，否則，因錯誤填寫
基金代碼所造成的認/申購等交易申請無效的后果由投資者自行承擔。投資者申購申請確認
成交后，實際獲得的基金份額類別以本基金的注冊登記機構根據上述規(guī)則確認的基金份額類
別為準。
（四）基金份額分類及規(guī)則的調整
1、根據基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金份額分類進行調
整并公告。
2、基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，可以調整申購各類基金
份額的最低金額限制及規(guī)則并公告。
3、根據基金實際運作情況，在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質性不利
影響的前提下，基金管理人可對基金份額的分類規(guī)則和辦法進行調整、或者停止基金份額類
別的銷售、或者增加新的基金份額類別等，調整實施前基金管理人需依據《信息披露辦法》
的規(guī)定在指定媒介公告并報中國證監(jiān)會備案，不需要召開基金份額持有人大會。
七、基金的募集
（一）基金募集的依據
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他法律
法規(guī)的有關規(guī)定募集。本基金募集申請已經中國證監(jiān)會2016年4月8日證監(jiān)許可【2016】
747號文注冊。
（二）基金類型
貨幣市場基金
（三）基金的運作方式
契約型開放式
（四）基金存續(xù)期間
不定期。
（五）基金份額面值
本基金各類每份基金份額的初始面值為人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。
八、基金合同的生效
(一)基金合同生效
本基金基金合同已于2016年4月26日生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正
式開始管理本基金。
(二)基金存續(xù)期內的基金份額持有人數量和資產規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金
資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日
出現前述情形的，則直接終止基金合同并進入基金財產清算程序，無需召開基金份額持有人
大會審議。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
九、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的銷售機構包括基金管理人和基金管理人委托的銷售機構。銷售機構名單和聯(lián)系
方式見上述第五章第（一）條?；鸸芾砣丝筛鶕闆r變更或增減銷售機構，并在基金管理
人網站公示。若基金銷售機構開通電話、傳真或網上等交易方式，投資人可以通過上述方式
進行申購與贖回，具體辦法由基金管理人或基金銷售機構另行公告?；鹜顿Y者應當在銷售
機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖
回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基
金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息
披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金A類基金份額、B類基金份額自2016年4月29日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)
務。本基金C類基金份額、D類基金份額自2022年4月25日起開始辦理日常申購、贖回業(yè)
務。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接
受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉換申請。
（三）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為基準進行計算；
2、采用“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；
4、基金份額贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回；
5、基金管理人有權決定本基金的總規(guī)模限額，但應最遲在新的限額實施前依照《信息
披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購申請成立；
登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效?；鸱蓊~
持有人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內支付贖回款項。遇證券交易
所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數據交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及
基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款在該等故障消除后及時劃往基金份
額持有人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提
交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其
他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給投資人。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確實接收
到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情況，投資者應及
時查詢。
在法律法規(guī)允許的范圍內，本基金登記機構可根據相關業(yè)務規(guī)則，對上述業(yè)務辦理時間
進行調整，本基金管理人將于開始實施前按照有關規(guī)定予以公告。
（五）申購與贖回的數量限制
1、申購時，投資者通過銷售機構首次申購本基金A類和C類基金份額的的最低金額為
人民幣0.01元，追加申購的最低金額為人民幣0.01元；投資者通過銷售機構首次申購本基
金B(yǎng)類和D類基金份額的最低金額為人民幣300萬元，追加申購的最低金額為人民幣0.01
元。投資者申購B類基金份額的，如申購后其在單個基金賬戶下累計持有的基金份額不少于
300萬份（包括300萬份），則按照申購B類基金份額處理；如不足300萬份，則按照申購A
類基金份額處理。投資者申購D類基金份額的，如申購后其在單個基金賬戶下累計持有的基
金份額不少于300萬份（包括300萬份），則按照申購D類基金份額處理；如不足300萬份，
則按照申購C類基金份額處理?；鸸芾砣丝筛鶕袌銮闆r，調整本基金首次申購的最低金
額和追加申購的最低金額。銷售機構對最低認購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以銷售機構
的業(yè)務規(guī)定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。
2、單個基金賬戶每次贖回基金份額不得低于0.01份，基金份額持有人贖回時或贖回后
在銷售機構保留的基金份額余額不足0.01份的，在贖回時需一次全部贖回。基金管理人可
根據市場情況，調整本基金贖回份額的數量限制。
如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合
同有關巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人單筆申購基金份額上限、累計持有的基金份額上限，
基金管理人對投資人單筆申購基金份額上限、累計持有的基金份額暫不設上限限制。
4、基金管理人可以依照相關法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫停或
者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，根據本基金運作情況、法律法規(guī)或登記機
構的業(yè)務規(guī)則，調整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數量限制。基金管理人必須在調整實施
前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
6、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人
應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益，具體規(guī)定請參見相關公告。
（六）申購份額與贖回金額的計算方式
1、本基金各類基金份額凈值保持為人民幣1.00元。
2、通常情況下，本基金不收取申購費用與贖回費用。
3、在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國債、中央銀行
票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低
于5%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人將對當日
單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖
回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法
無益于基金利益最大化的情形除外。
4、當前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合中現金、國
債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈
值的比例合計低于10%且偏離度為負時，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金
管理人將對當日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回
費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無
益于基金利益最大化的情形除外。
5、申購份額的計算采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，計
算公式：
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生的收益或損失由
基金財產承擔。
例：假定某投資者T日申購A類基金份額金額為10,000.00元，則投資者可獲得的A
類基金份額計算如下：
申購份額=10,000.00/1.00=10,000.00份
即，投資人投資10,000.00元申購本基金A類份額，可得到10,000.00份A類基金份額。
6、贖回金額的計算采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。贖
回金額的確定分兩種情況處理：
（1）部分贖回
①如果投資者賬戶當前累計收益為正時，不結轉賬戶當前累計收益。
贖回金額=贖回份額×每基金份額贖回價格；
例：某投資者賬戶內A類基金份額余額為20,000.00份，收益為40.00元，投資者申請
贖回A類基金份額10,000.00份基金份額，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000.00×1.00=10,000.00元
即：該投資者贖回A類基金份額10,000.00份基金份額，則其可得到的贖回金額為
10,000.00元，投資者賬戶內A類基金份額余額為10,000.00份，剩余累計收益為40.00元。
②賬戶當前累計收益為負時，按贖回比例結轉賬戶當前累計收益。
贖回金額=贖回份額×每基金份額贖回價格＋贖回份額對應的累計收益
其中，贖回份額對應的累計收益＝（申請贖回的基金份額/賬戶基金總份額）×賬戶當
前累計收益
例：某投資者賬戶內A類基金份額余額為20,000.00份，當前累計收益為負40.00元，
投資者申請贖回A類基金份額10,000.00份基金份額，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000.00×1.00＋（10,000.00/20,000.00）×(-40.00)=9,980.00元
即：該投資者贖回A類基金份額10,000.00份基金份額，則其可得到的贖回金額為
9,980.00元，投資者賬戶內A類基金份額余額為10,000.00份，剩余累計收益為負20.00
元。
（2）全部贖回
贖回金額=贖回份額×每基金份額贖回價格+當前累計收益
例：某投資者全部贖回其賬戶內的A類基金份額10,000.00份基金份額，當前累計收益
為43.00元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000.00×1.00＋43.00=10,043.00元
即：該投資者全部贖回其賬戶內的A類基金份額10,000.00份基金份額，則其可得到的
贖回金額為10,043.00元。
贖回金額結果按照四舍五入方法，保留小數點后兩位,由此誤差產生的損失由基金財產
承擔，產生的收益歸基金財產所有。
7、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整申購費率或收費方式。費率或收費方
式如發(fā)生變更，基金管理人依照有關規(guī)定于新的費率或收費方式實施日前在指定媒介上公告。
（七）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申
購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。
4、本基金出現當日已實現收益或累計未分配已實現收益小于零的情形，為保護持有人
的利益，基金管理人將暫停本基金的申購。
5、申購達到基金管理人設定的數額限制。
6、某筆申購超過基金管理人公告的單筆申購上限。
7、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。
8、接受某筆或某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例超過50%，或
者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
9、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產生負面影響，從而損害現有基金份額持有人利益的情形。
10、申購贖回代理機構、登記機構因異常情況無法辦理申購業(yè)務。
11、當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的正偏離度絕對
值達到0.5%時。
12、某筆或某些申購申請超過基金管理人設定的單日凈申購比例上限、單一投資者單日
或單筆申購金額上限的。
13、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
采取暫停接受基金申購申請的措施。
14、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、4、9、10、11、13項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申
購時，基金管理人應當根據有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申
請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，
基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
（八）暫停贖回或延緩支付贖回對價的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金的資產組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，繼續(xù)接受贖回可能
會影響或損害基金份額持有人利益時。
6、申購贖回代理機構、登記機構因異常情況無法辦理贖回業(yè)務。
7、本基金出現當日已實現收益或累計未分配已實現收益小于零的情形，為保護基金份
額持有人的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。
8、當日贖回申請達到基金管理人設定的數額限制。
9、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益，單個基金份額持有人在單個開放
日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或
者延緩支付贖回款項的措施。
10、當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的負偏離度絕對
值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定履行適當程序終止基金合同的。
11、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當
采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或者延緩支
付贖回款項時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應
足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據計算贖回金
額。若出現上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回
時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應
及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
（九）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內，各類基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中
轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過
前一開放日的基金總份額的10%，即認為基金份額發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或部分
延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。
對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的
贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選
擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權并以下一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為
止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總
份額的10%，基金管理人有權先行對該單個基金份額持有人超出10%的贖回申請實施延期辦
理，而對該單個基金份額持有人10%以內（含10%）的贖回申請與其他基金份額持有人的贖
回申請，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖
回或部分延期贖回。所有延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下
一開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。具體見相關
公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數)發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可
暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，
并應當在指定媒介上進行公告。
3、單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金
管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。具體可參照巨額贖回
中關于延期辦理、延緩支付贖回款項的規(guī)則辦理，并予以公告。
4、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日內在指定
媒介上刊登公告。
（十）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在指定媒介上刊登暫
停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重
新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的每萬份基金已實現收益和7日年化收益
率。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數，并根據《信息披
露辦法》的規(guī)定在指定媒介刊登公告。
（十一）基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理
人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規(guī)則由基金管理
人屆時根據相關法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機
構。如本基金開通轉換業(yè)務的，轉入的基金份額持有期限自注冊登記系統(tǒng)確認之日起開始計
算，至該部分基金份額贖回或轉出確認日止，且基金份額贖回或轉出確認日不計入持有期。
本基金A類基金份額及B類基金份額自2016年4月29日起開始辦理基金轉換出業(yè)務。
本基金C類基金份額及D類基金份額自2022年4月25日起開始辦理基金轉換出業(yè)務。
（十二）基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)
會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基金份額的過戶登
記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，基金份額持有人應根據基金管理
人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產生的非
交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金銷售機構規(guī)定的標準收費。
（十四）基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構可
以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十六）基金份額的凍結、解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構認
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。
（十七）未來條件許可情況下的基金模式
本基金管理人可在條件成熟時，在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下，按
照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的方式進行轉讓，或者辦理基金份額質押等相關業(yè)務，屆時
無須召開基金份額持有人大會審議但須報中國證監(jiān)會核準或備案并提前公告。
十、基金的投資
（一）投資目標
在控制風險并保持資產流動性的基礎上，力爭實現超過業(yè)績比較基準的投資收益。
（二）投資范圍
本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現金；期限在1年以內（含1年）的
銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內（含397天）的
債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認
可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或相關規(guī)定。
（三）投資策略
本基金將采取利率策略、信用策略、相對價值策略等積極投資策略，在嚴格控制風險的
前提下，發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機會，實現組合增值。
1、利率策略
通過全面研究GDP、物價、就業(yè)以及國際收支等主要經濟變量，分析宏觀經濟運行的可
能情景，并預測財政政策、貨幣政策等宏觀經濟政策取向，分析金融市場資金供求狀況變化
趨勢及結構。在此基礎上，預測金融市場利率水平變動趨勢，以及金融市場收益率曲線斜度
變化趨勢。
2、信用策略
根據國民經濟運行周期階段，分析債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)展狀況、市場地位、
財務狀況、管理水平和債務水平等因素，評價債券發(fā)行人的信用風險。跟蹤債券發(fā)行人和債
券工具自身的信用質量變化，并結合外部權威評級機構的信用評級結果，確定基金資產對相
應債券的投資決策。
考慮到供給側改革是未來經濟結構調整、過剩產能出清的重要發(fā)展戰(zhàn)略，本基金將不投
資于產能過?；蛑芷谛詮?、行業(yè)運行處于低谷、節(jié)能環(huán)保風險較大的行業(yè)、版塊，包括但不
限于鋼鐵（含鋼貿）、常用有色金屬冶煉、有色金屬延壓加工、水泥、平板玻璃、造船、光
伏制造、風電設備、石油鉆采專用設備制造、機床制造、重型機械制造、煤炭（含煤貿、煤
化工）、造紙和紙制品、印染、化工、肥料制造、建材批發(fā)、航運、房地產等。
本基金投資于信用類債券，其債項評級應為AA+級（含）以上，債券發(fā)行人上年末凈資
產應在10億元以上，信用類債券若無公開市場債項評級的，參照其主體信用評級；前述對
信用類債券評級的認定參照基金管理人選定評級機構出具的債券信用評級。
為控制本基金的信用風險，本基金將定期對所投債券的信用資質和發(fā)行人的償付能力進
行評估。對于存在信用風險隱患的發(fā)行人所發(fā)行的債券，及時制定風險處置預案。
3、類屬配置策略
研究國民經濟運行狀況，貨幣市場及資本市場資金供求關系，以及不同時期市場投資熱
點，分析國債、金融債、企業(yè)債券等不同債券種類的利差水平，評定不同債券類屬的相對投
資價值，確定組合資產在不同債券類屬之間配置比例。
4、個券選擇策略
本基金認為普通債券的估值，主要基于收益率曲線的擬合。在正確擬合收益率曲線的基
礎上，及時發(fā)現偏離市場收益率的債券，并找出因投資者偏好、供求、流動性、信用利差等
導致債券價格偏離的原因；同時，基于收益率曲線判斷出定價偏高或偏低的期限段，從而指
導相對價值投資，選擇出估值較低的債券品種。
對于含回售條款的債券，本基金將僅買入距回售日不超過397天以內的債券，并在回售
日前進行回售或者賣出。
5、相對價值策略
本基金認為市場普遍存在著失效的現象，短期因素的影響被過分夸大。債券市場的參與
者眾多，投資行為、風險偏好、財務與稅收處理等各不相同，發(fā)掘存在于這些不同因素之間
的相對價值，也是本基金發(fā)現投資機會的重要方面。本基金密切關注國家法律法規(guī)、制度的
變動，通過深入分析市場參與者的立場和觀點，充分利用因市場分割、市場投資者不同風險
偏好或者稅收待遇等因素導致的市場失衡機會，形成相對價值投資策略，運用回購、遠期交
易合同等交易工具進行不同期限、不同品種或不同市場之間的套利交易，為本基金的投資帶
來增加價值。
6、資產支持證券投資策略
當前國內資產支持證券主要為以銀行貸款資產、住房抵押貸款等作為基礎資產的信貸資
產證券化產品，本基金側重于對基礎資產質量及未來現金流的分析，采用基本面分析和數量
化模型相結合，對個券進行風險分析和價值評估后進行投資。本基金將嚴格控制資產支持證
券的投資比例、信用等級并密切跟蹤評級變化，采用分散投資方式以降低流動性風險。
7、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據以及各種衍生產品的動向。
當法律法規(guī)允許基金參與此類金融工具的投資，本基金將按照屆時生效的法律法規(guī)，根據對
該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標的投資策略，在充分考慮該投資品種風險和收
益特征的前提下，謹慎投資。
（四）投資限制與禁止行為
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、本基金投資組合應符合以下規(guī)定：
（1）除第（13）、（14）項外，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超
過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益
人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據、政策性
金融債券除外；
（3）本基金投資組合中的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈
值的比例合計不得低于5%；除第（13）、（14）項外，現金、國債、中央銀行票據、政策性
金融債券以及五個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；
到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資占基金資產凈值
的比例合計不得超過30%；除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5
個交易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得超
過20%；前述現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產凈值的10%；本基金
管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（5）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的比例合計不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構作為原
始權益人的資產支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經基
金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
（6）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（8）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過
基金資產凈值的20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，
合計不得超過基金資產凈值的5%；
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產的10%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資產支持
證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％；
本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈值的10％；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類
資產支持證券合計規(guī)模的10％；
（11）本基金應投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產支持證券?；鸪钟匈Y
產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3
個月內予以全部賣出；
（12）本基金的基金總資產不得超過基金資產凈值的140%；
（13）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現
金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資
產凈值的比例合計不得低于30%；基金管理人對本基金前10名份額持有人的持有份額占比
進行測算時，可不將其固有資金投資的基金份額納入測算范圍；
（14）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現
金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資
產凈值的比例合計不得低于20%；基金管理人對本基金前10名份額持有人的持有份額占比
進行測算時，可不將其固有資金投資的基金份額納入測算范圍；
（15）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限
制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（16）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定；法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更
或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準，
但須提前公告，不需要經基金份額持有人大會審議。
除上述第（1）項、第（3）項第1點、第（11）項、第（15）項、第（16）項外，因證
券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因
素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調
整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當對本基金的份額持有人集中度實施嚴格的監(jiān)控與管理，根據份額持有集
中度情況對本基金的投資組合實施調整?；鸸芾砣藨斣诿總€交易日10:00前將本基金
前一交易日前10名基金份額持有人合計持有比例等信息報送基金托管人，基金托管人依法
履行投資監(jiān)督職責。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。但本基
金不符合上述第（5）、（9）、（13）、（14）項規(guī)定的，基金管理人應當自《流動性風險管理規(guī)
定》施行之日（2017年10月1日）起6個月內予以調整。
3、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算
（1）計算公式如下：
投資組合平均剩余期限的計算公式為：
投資組合平均剩余存續(xù)期限的計算公式為：
（2）各類資產和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券
清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數計算；
2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期
日的實際剩余天數計算；買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎
債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際
剩余天數計算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際
剩余天數計算；有存款期限，根據協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限和
剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余
存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
4）中央銀行票據的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據到期日的實際剩
余天數計算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數，
以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整日的實際
剩余天數計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩
余天數計算。
6）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)
定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限。
平均剩余期限的計算結果保留至整數位，小數點后四舍五入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
對剩余期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
4、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動；
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交
易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，
建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基
金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經
過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當程序后，則本基金投資不再受相關限制，或以變更后的規(guī)定為準，不需要經基金份額持
有人大會審議，但須提前公告。
（五）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的
存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利息的收益。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或證券市場中有其他代表性更強或者更科學客觀的業(yè)績比
較基準適用于本基金時，本基金管理人可以依據維護基金份額持有人合法權益的原則，根據
實際情況對業(yè)績比較基準進行相應調整。經基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金管
理人可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告，無需召開基金份額持有人大
會審議。
（六）風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，在所有證券投資基金中，是風險相對較低的基金產品。在一般
情況下，其風險與預期收益均低于一般債券型基金，也低于混合型基金與股票型基金。根據
2017年7月1日實施的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金管理人和銷售機構按照新
的風險等級分類標準對基金重新進行風險評級，本基金的具體風險評級結果應以基金管理人
和銷售機構提供的評級結果為準。
（七）基金的投資組合報告
本報告期自2025年7月1日起至2025年9月30日止（財務數據未經審計）。
1.1報告期末基金資產組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產的比例（%）
1 固定收益投資 7,312,999,835.57 56.92
其中：債券 7,174,304,176.02 55.84
資產支持證券 138,695,659.55 1.08
2 買入返售金融資產 3,801,745,159.33 29.59
其中：買斷式回購的買入返售金融資產 - -
3 銀行存款和結算備付金合計 1,670,779,269.61 13.00
4 其他資產 62,946,673.55 0.49
5 合計 12,848,470,938.06 100.00
注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
1.2報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產凈值的比例（%）
1 報告期內債券回購融資余額 3.68
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 929,868,043.03 7.81
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額占資
產凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明
本報告期內本基金債券正回購的資金余額未超過資產凈值的20%。
1.3基金投資組合平均剩余期限
1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數
報告期末投資組合平均剩余期限 86
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 87
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 57
報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報告期內本基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
1.3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產占基金資產凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產凈值的比例（%）
1 30天以內 36.42 7.81
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 7.57 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 19.97 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 19.24 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 24.09 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 107.29 7.81
1.4報告期內投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報告期內本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
1.5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據 - -
3 金融債券 243,480,090.14 2.04
其中：政策性金融債 243,480,090.14 2.04
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 120,163,895.87 1.01
6 中期票據 - -
7 同業(yè)存單 6,810,660,190.01 57.20
8 其他 - -
9 合計 7,174,304,176.02 60.25
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
注：由于四舍五入的原因攤余成本占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。
1.6報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數量（張） 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 112599674 25成都銀行CD097 4,000,000 396,457,427.55 3.33
2 112583045 25寧波銀行CD191 3,000,000 298,890,703.03 2.51
3 112599659 25重慶農村商行CD080 3,000,000 298,558,414.54 2.51
4 112596929 25重慶農村商行CD045 2,000,000 199,487,317.08 1.68
5 112403267 24農業(yè)銀行CD267 2,000,000 199,390,663.03 1.67
6 112518174 25華夏銀行CD174 2,000,000 199,258,722.32 1.67
7 112508184 25中信銀行CD184 2,000,000 199,236,759.25 1.67
8 112418414 24華夏銀行CD414 2,000,000 199,215,996.82 1.67
9 112516092 25上海銀行CD092 2,000,000 199,073,815.20 1.67
10 112510022 25興業(yè)銀行CD022 2,000,000 198,966,128.59 1.67
1.7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數 0
報告期內偏離度的最高值 0.0252%
報告期內偏離度的最低值 -0.0035%
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0118%
注：上表中“偏離情況”根據報告期內各交易日數據計算。
報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本報告期內，本基金負偏離度的絕對值未達到0.25%。
報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本報告期內，本基金正偏離度的絕對值未達到0.5%。
1.8報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明
細
序號 證券代碼 證券名稱 數量（份） 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 112763 鐵建045A 500,000 50,804,791.43 0.43
2 263950 中交09A3 600,000 32,984,206.79 0.28
3 112553 鐵建044A 500,000 32,509,437.73 0.27
4 263787 源和2B2 400,000 22,397,223.60 0.19
1.9投資組合報告附注
1.9.1基金計價方法說明
本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額凈值始終保持為人民幣1.0000元。本基金估
值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其買入時的
溢價與折價，在其剩余期限內按實際利率法進行攤銷，每日計提收益或損失。
1.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現被監(jiān)管部門立案調查，或在
報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，成都銀行股份有限公司在報告編制日前一年內
曾受到地方證監(jiān)局的處罰；寧波銀行股份有限公司在報告編制日前一年內曾受到國家金融監(jiān)
督管理總局派出機構的處罰；重慶農村商業(yè)銀行股份有限公司在報告編制日前一年內曾受到
地方外管局的處罰；中國農業(yè)銀行股份有限公司在報告編制日前一年內曾受到央行的處罰；
華夏銀行股份有限公司在報告編制日前一年內曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰；中信銀
行股份有限公司在報告編制日前一年內曾受到央行、國家金融監(jiān)督管理總局的處罰；上海銀
行股份有限公司在報告編制日前一年內曾受到央行、國家金融監(jiān)督管理總局派出機構的處罰。
上述情形對發(fā)行主體的財務和經營狀況無重大影響，投資決策流程符合基金管理人的
制度要求。
1.9.3其他資產構成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應收證券清算款 -
3 應收利息 -
4 應收申購款 62,946,673.55
5 其他應收款 -
6 其他 -
7 合計 62,946,673.55
1.9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分
無。
十一、基金的業(yè)績
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，但不保
證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現。投資
有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。1、本基金合同生效日
為2016年4月26日，基金合同生效以來（截至2025年9月30日）的投資業(yè)績及同期基準
的比較如下表所示：工銀安盈貨幣A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差 ①-③ ②-④
④
2016.04.26-2016.12.31 1.6867% 0.0081% 0.9221% 0.0000% 0.7646% 0.0081%
2017年 4.0018% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 2.6518% 0.0007%
2018年 3.9024% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.5524% 0.0027%
2019年 2.4847% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 1.1347% 0.0023%
2020年 2.0666% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 0.7166% 0.0016%
2021年 2.3070% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.9570% 0.0012%
2022年 1.9273% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.5773% 0.0010%
2023年 2.2308% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.8808% 0.0007%
2024年 1.9720% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.6220% 0.0011%
2025.01.01-2025.09.30 1.1636% 0.0007% 1.0097% 0.0000% 0.1539% 0.0007%
自基金合同生效日起至今 26.4025% 0.0033% 12.7319% 0.0000% 13.6706% 0.0033%
工銀安盈貨幣B
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2016.04.26-2016.12.31 1.8527% 0.0081% 0.9221% 0.0000% 0.9306% 0.0081%
2017年 4.2469% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 2.8969% 0.0007%
2018年 4.1513% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.8013% 0.0027%
2019年 2.7330% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 1.3830% 0.0023%
2020年 2.3116% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 0.9616% 0.0016%
2021年 2.5533% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 1.2033% 0.0012%
2022年 2.1722% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.8222% 0.0010%
2023年 2.2773% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.9273% 0.0007%
2024年 2.0128% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.6628% 0.0011%
2025.01.01-2025.09.30 1.1939% 0.0007% 1.0097% 0.0000% 0.1842% 0.0007%
自基金合同生效日起至今 28.5897% 0.0034% 12.7319% 0.0000% 15.8578% 0.0034%
工銀安盈貨幣C
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2022.04.25-2022.12.31 1.1617% 0.0013% 0.9025% 0.0000% 0.2592% 0.0013%
2023年 2.2314% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.8814% 0.0007%
2024年 1.9720% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.6220% 0.0011%
2025.01.01-2025.09.30 1.1636% 0.0007% 1.0097% 0.0000% 0.1539% 0.0007%
自基金合同生效日起至今 6.6855% 0.0012% 4.6122% 0.0000% 2.0733% 0.0012%
工銀安盈貨幣D
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2022.04.25-2022.12.31 1.2994% 0.0010% 0.8618% 0.0000% 0.4376% 0.0010%
2023年 2.2774% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.9274% 0.0007%
2024年 2.0128% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.6628% 0.0011%
2025.01.01-2025.09.30 1.1939% 0.0007% 1.0097% 0.0000% 0.1842% 0.0007%
自基金合同生效日起至今 6.9536% 0.0011% 4.5715% 0.0000% 2.3821% 0.0011%
2、本基金合同生效以來基金累計凈值收益率與同期業(yè)績比較基準收益率變動的比較：
（2016年4月26日至2025年9月30日）
注：1、本基金基金合同于2016年4月26日生效。
2、根據基金合同規(guī)定，本基金建倉期為6個月。截至本報告期末，本基金的投資符
合基金合同關于投資范圍及投資限制的規(guī)定。
3、本基金C類、D類份額生效日為2022年4月25日。
十二、基金的財產
（一）基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的申購基金款
以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產的賬戶
基金托管人根據相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基
金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。
（四）基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋恕⒒鸬怯洐C構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自身的
法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算
的，基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產生的債權，不得與其固
有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不
得相互抵銷。
十三、基金資產估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債。
（三）估值方法
1.本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議
利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率法攤銷，每日計提損益。本
基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資產凈值。
2.為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和不公平的結果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的負偏離度絕對值達到
0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調整到0.25%以內。當正偏離
度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值
調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固
有資金彌補潛在資產損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。當負偏離度絕對值連續(xù)兩
個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值
進行調整，或者履行適當程序后采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產清算等
措施。
3、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方
在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產凈值的計算
結果對外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬份基金已實現收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現收益，精
確到小數點后第4位，小數點后第5位截尾的方式舍去。7日年化收益率是以最近7日(含
節(jié)假日)收益所折算的年資產收益率，精確到百分號內小數點后3位，百分號內小數點后第
4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規(guī)或本基金合
同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后，將基金估值結果發(fā)送
基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值的準確性、
及時性。當基金資產的計價導致每萬份基金已實現收益小數點后4位或7日年化收益率百分
號內小數點后3位以內發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經積極協(xié)調，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得
不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償
額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基金登記機構
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金資產凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應當
暫?；鸸乐?；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化
收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日交易
結束后計算當日的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率
并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦秃舜_認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
（八）特殊情形的處理
1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤差不作為基金
資產估值錯誤處理。
2.由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結算公司發(fā)送的數據錯誤，基金管理人
和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現錯誤的，由此造
成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管
人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十四、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的相關賬戶的開戶及維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.15%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.15%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月前3個工
作日內向基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于3個工作日內從基金財
產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月前3個工
作日內向基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于3個工作日內從基金財
產中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務費
本基金A類基金份額和C類基金份額的銷售服務費年費率為0.05%；B類基金份額和D
類基金份額的銷售服務費年費率為0.01%。銷售服務費計提的計算公式具體如下：
H＝前一日該類基金份額的基金資產凈值×該類基金份額的年銷售服務費率÷當年天數
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
基金銷售服務費每日計提，按月支付，由基金管理人于次月前3個工作日內向基金托管
人發(fā)送基金銷售服務費劃款指令，基金托管人復核后于3個工作日內從基金財產中一次性支
付給登記機構，由登記機構代付給銷售機構。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法
按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“（一）基金費用的種類中第4－10項費用”，根據有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按
費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）費用調整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定，針對全部或部分份額類別，調整基金銷售服務費率等相關費率。調低前述費率
的，無須召開基金份額持有人大會?；鸸芾砣吮仨毎椿鸷贤囊?guī)定進行公告并辦理備案
手續(xù)。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十五、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的
余額；基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）基金收益分配原則
1、本基金A類和B類基金份額收益分配應遵循下列原則：
（1）本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
（2）本基金A類和B類基金份額的收益分配方式為現金分紅；
（3）“每日分配、按季支付”。本基金根據每日基金收益情況，以基金凈收益為基準，
為投資人每日計算當日收益并分配，每季度集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小
數點后2位，小數點后第3位按去尾原則處理；
（4）本基金根據每日收益情況，將當日收益進行分配，若當日凈收益大于零時，為投
資人記正收益；若當日凈收益小于零時，為投資人記負收益；若當日凈收益等于零時，當日
投資人不記收益；
（5）當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的
基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
（6）法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
2、本基金C類和D類基金份額收益分配應遵循下列原則：
（1）本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
（2）本基金C類和D類基金份額的收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
（3）“每日分配、按季支付”。本基金根據每日基金收益情況，以基金凈收益為基準，
為投資人每日計算當日收益并分配，每季度集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小
數點后2位，小數點后第3位按去尾原則處理；
（4）本基金根據每日收益情況，將當日收益進行分配，若當日凈收益大于零時，為投
資人記正收益；若當日凈收益小于零時，為投資人記負收益；若當日凈收益等于零時，當日
投資人不記收益；
（5）本基金C類和D類基金份額每季收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉基金
份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現金收益。若投資者在收益支付時，其當季累
計凈收益為正值，則為投資者增加相應的基金份額；其當季累計凈收益為負值，則縮減投資
者基金份額；其當季累計凈收益為零，則保持投資者基金份額不變；
（6）當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的
基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
（7）法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
3、在不違反法律法規(guī)及對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人
可調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會審議。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核后確定。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個工作日公告前一個開放日各類基金份額的每萬份基金已
實現收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后第二個自然日，披露節(jié)假
日期間各類基金份額的每萬份基金已實現收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)
假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。經中國證監(jiān)會
同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（五）本基金各類基金份額的每萬份基金已實現收益及7日年化收益率的計算見本基金
招募說明書第十七部分。
十六、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關業(yè)務資
格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事
務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》
及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網網站（以下簡稱“指定網
站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復
制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露義
務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的
法律文件。
（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金
認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人
服務等內容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應
當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在指定網站上；基金招募說明書其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募
說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監(jiān)督等
活動中的權利、義務關系的法律文件。
（4）基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金
概要信息。《基金合同》生效后，基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應
當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在指定網站及基金銷售機構網站或營業(yè)
網點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運
作的，基金管理人不再更新基金產品資料概要。
基金募集申請經中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募
說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應當將《基金合同》、
基金托管協(xié)議登載在網站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
4、基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將
至少每周公告一次基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率；
各類基金份額每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的計算方法如下：
1）各類日每萬份基金已實現收益＝當日該類基金份額的已實現收益/當日該類基金份額
總額×10000
2）各類基金份額7日年化收益率的計算方法:
7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現收益。
每萬份基金已實現收益采用截尾的方式保留至小數點后第4位，7日年化收益率采用四
舍五入保留至百分號內小數點后第3位。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個工作日的次日，
通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業(yè)網點披露開放日各類基金份額的每萬份基金已實
現收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網站披露半年度
和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報告中的財務會計報
告應當經過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
基金管理人應在年度報告及中期報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持證券
市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明細。應當在季度報告中披露其持
有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈
資產比例大小排序的前10名資產支持證券明細。
基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其流
動性風險分析等。
基金運作期間，如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的
情形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策的
其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變
化情況及產品的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末本基金前10名份額持有
人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，并登載在指
定報刊和指定網站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響
的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務所；
（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基
金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；
（8）基金募集期延長或提前結束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)
生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之三十；
（11）涉及基金財產、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大
關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項，但基金合同另有約定的除外；
（15）基金管理費、基金托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變
更；
（16）基金資產凈值估值錯誤達基金資產凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）“攤余成本法”計算的基金資產凈值與“影子定價”確定的基金資產凈值的正負
偏離度絕對值達到0.5%；
（22）調整本基金的份額類別設置；
（23）本基金推出新業(yè)務或服務；
（24）本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單；
（25）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
（26）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重
大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關
信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
9、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內容與
格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益、7日年化收益率、各
類基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清
算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣恕?
基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息，并保證相關報送信
息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構，應
當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。
前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不得從基金財產中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）暫?；蜓舆t信息披露的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。
（九）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內容為準。
十八、風險揭示
本基金投資過程中面臨的主要風險有：市場風險、利率風險、信用風險、再投資風險、
流動性風險、操作風險、其他風險及本基金特有風險。與投資組合管理直接相關的市場風險、
利率風險、信用風險及流動性風險等可以使用數量化指標加以度量及控制，而操作風險可以
建立有效的內控體系加以管理。
1、市場風險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產面臨潛在的風險，本
基金的市場風險來源于基金持有的資產市場價格的波動。
2、利率風險
金融市場利率的波動會導致債券市場的價格和收益率的變動，基金投資于債券，其收益
水平會受到利率變化的影響，從而產生風險。
3、信用風險
債券發(fā)行人出現違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質量降低導致債券價
格下降的風險。另外，由于交易對手違約造成的損失也屬于信用風險。
4、再投資風險
債券償付本息后以及回購到期后可能由于市場利率的下降面臨資金再投資的收益率低
于原來利率的風險。
5、流動性風險
因市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地轉變?yōu)楝F金的風險。流動性風險還包
括由于本基金出現投資者大額贖回，致使本基金沒有足夠的現金應付基金贖回支付的要求所
引致的風險。
6、操作風險
基金運作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引
致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。
7、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市場的運行，可能導致基金
資產的損失。金融市場危機、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身直接控制
能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。
8、本基金特有的風險
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資
者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金每日分配的收益
將根據市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能。
9、本基金主要的流動性風險及風險管理方法說明
（1）基金申購、贖回安排
本基金將加強對開放式基金申購環(huán)節(jié)的管理，合理控制基金份額持有人集中度，審慎確
認大額申購申請，在當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人將采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、
暫?；鹕曩彽却胧鹨?guī)模予以控制，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。具體
內容詳見本招募說明書第九章。
（2）流動性風險評估
本基金可投資于國內依法發(fā)行上市的債券、債券回購、銀行存款和其他短期投資品種等。
一般情況下，這些資產市場流動性較好，可以支持本基金的投資和應對日常申贖的需要，但
不排除在特定階段、特定市場環(huán)境下特定投資標的出現流動性較差的情況。因此，本基金投
資于上述資產時，可能存在以下流動性風險：一是基金管理人建倉或進行組合調整時，可能
由于特定投資標的流動性相對不足而無法按預期的價格買進或賣出；二是為應付投資者的贖
回，基金被迫以不適當的價格賣出債券或其他資產。根據《公開募集開放式證券投資基金流
動性風險管理規(guī)定》的相關要求，本基金會審慎評估所投資資產的流動性，并針對性制定流
動性風險管理措施，有效控制本基金流動性風險，保護基金投資者的合法權益。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
在本基金出現巨額贖回情形下，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況或巨額贖
回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個
開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權對其采取延期辦
理贖回申請的措施。具體內容詳見本招募說明書第九章。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金可能實施備用的流動性風險管理工具，以更好地應對流動性風險。基金管理人經
與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約
定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請等進行適度調整，作為特定情形下基金
管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但不限于：1）延期辦理巨額贖回申請；2）暫停接
受贖回申請；3）延緩支付贖回款項；4）暫?；鸸乐?，當前一估值日基金資產凈值50%以
上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性
時，經與基金托管人協(xié)商一致，本基金應當暫?；鸸乐?。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經基金份額持有人大會決議通過的
事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額持有人大會決議通過的
事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自報中國證監(jiān)會完成備案手續(xù)后
方可執(zhí)行，決議生效后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財
產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經會計師事務所審計并由律
師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報
告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當
將清算報告登載在指定網站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同的內容摘要
基金合同的內容摘要見附件一。
二十一、基金托管協(xié)議的內容摘要
基金托管協(xié)議的內容摘要見附件二。
二十二、對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為本基金的份額持有人提供一系列的服務，并根據基金份額持有人的需
要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內容如下：
（一）關于對賬單服務
1、公司的官方網站和熱線電話提供對賬單自助查詢、下載或傳真服務。
（1）基金份額持有人可登錄公司官方網站（www.icbcubs.com.cn）進入“網上交易”
欄目，輸入開戶證件號碼或基金賬號，自助查詢或下載對賬單。
（2）基金份額持有人用帶有傳真機的電話，撥打公司客戶服務熱線電話（4008119999），
選擇自助服務后，根據語音提示按指定鍵，輸入需要下載的對賬單日期，進行對賬單自助傳
真。
2、公司為基金份額持有人提供電子郵件賬單、短信賬單、紙質賬單等多種形式對賬單
服務。
（1）電子郵件對賬單：電子郵件對賬單是通過基金份額持有人預留的電子郵箱向其提
供份額及交易對賬的一種電子化的賬單形式。電子對賬單的內容包括但不限于：期末基金份
額余額、期末資產凈值、期間交易明細等。公司向定制電子郵件對賬單且在對應期間內有交
易或最后一個交易日仍持有份額的投資人發(fā)送月度、季度和年度電子對賬單，發(fā)送時間為每
月、季、年度結束后15個工作日內。
（2）手機短信對賬單：短信對賬單是通過手機短信向基金份額持有人預留的手機號碼
提供份額對賬的一種電子化的賬單形式。短信對賬單的內容包括但不限于：期末基金份額余
額、期末資產凈值等。公司向定制手機短信對賬單且最后一個交易日仍持有份額的投資者發(fā)
送季度手機短信賬單，發(fā)送時間為每季度結束后15個工作日內。
（3）紙質對賬單：紙質對賬單是通過紙質信件向基金份額持有人提供份額及交易對賬
的一種書面化的賬單形式。公司在每年度結束后向定制年度紙質對賬單且在年度內有交易的
投資人寄送年度對賬單，寄出時間為每年度結束后的15個工作日內。
（4）公司至少每年度以電子郵件、短信或其他形式主動向通過工銀瑞信直銷系統(tǒng)持有
本公司基金份額的投資人提供基金保有情況信息。
本公司提供的對賬單服務為基金份額持有人場外交易的對賬單，不提供基金份額持有人
的場內交易（本基金是否支持場內交易，請以基金合同和招募說明書相關條款為準）對賬單
服務，基金份額持有人可到銷售機構交易網點打印或通過交易網點提供的自助、電話、網上
服務等渠道查詢。
3、溫馨提示：（1）因基金份額持有人提供的郵寄地址、手機號碼、電子郵箱不詳、錯
誤、未及時變更等原因或因郵局投遞差錯、通訊故障、延誤等原因，造成對賬單無法按時準
確送達，請及時到原基金銷售網點或致電本公司客服中心辦理相關信息變更。如需補發(fā)對賬
單，敬請撥打公司客戶服務熱線電話。（2）因交易對賬單記錄信息屬于個人隱私，如基金份
額持有人選擇郵寄方式，請務必預留正確的通訊地址及聯(lián)系方式，并及時進行更新。因基金
份額持有人個人原因導致無法送達或送達錯誤，公司不承擔任何責任。（3）本基金管理人提
供的資料郵寄服務原則上采用郵政平信郵寄方式，由公司委托具有郵政業(yè)務服務資質的第三
方進行處理，公司采取必要安全防護措施，但并不對郵寄資料的送達做出承諾和保證。
（二）關于短信及電子郵件服務
基金份額持有人可以通過公司官方網站、客戶服務熱線電話申請定制信息服務，基金管
理人通過短信、電子郵件等方式發(fā)送基金份額持有人定制的信息?？啥ㄖ频膬热莅ǎ寒a品
信息、基金凈值、市場資訊、公司最新公告等。公司還將根據業(yè)務發(fā)展的實際需要，適時調
整定制信息的內容、條件和方式。
除了發(fā)送基金份額持有人定制的各類信息外，基金公司也會定期或不定期向預留有效手
機號碼及電子郵箱地址的基金份額持有人發(fā)送基金分紅、投資者教育信息、節(jié)日問候、產品
推廣及其他與產品、服務相關的通知等信息。如基金份額持有人不希望接收到該類信息，可
以通過公司客戶服務熱線電話取消相關服務。
（三）關于資訊服務
公司為基金份額持有人提供本基金產品信息、基金投資報告、宏觀形勢分析、基金凈值
等多種資訊（電子版）。如需通過手機或電子郵件獲得相關資訊，基金份額持有人可通過公
司官方網站或客戶服務熱線電話定制。
基金份額持有人知悉并同意基金管理人可根據基金份額持有人預留的個人信息不定期
通過電話、短信、郵件、微信、網站、APP等任一或多種方式或渠道為基金份額持有人提供
與基金份額持有人相關的賬戶服務通知、交易確認通知、重要公告通知、活動消息、營銷信
息、基金份額持有人關懷等資訊及增值服務，購買本基金前請詳閱工銀瑞信基金官網服務介
紹和隱私政策。如需取消相應資訊服務，可通過公司客戶服務熱線電話、在線客服等人工服
務方式退訂。
（四）關于聯(lián)絡方式
公司提供多種聯(lián)絡方式，供基金份額持有人與公司及時溝通，主要包括：
1、熱線電話服務：4008119999（免長途電話費），服務傳真：010-81042598。
（1）人工電話服務：我公司為基金份額持有人提供每天24小時人工服務，內容包括：
賬戶信息查詢、基金產品咨詢、業(yè)務規(guī)則解答及直銷電子自助交易（含APP、網上交易、微
信自助交易）咨詢等服務。
（2）自助電話服務：公司提供每天24小時自助語音服務，基金份額持有人可通過熱線
電話自助查詢基金交易、基金份額、基金凈值等信息，以及進行自助傳真對賬單等操作。
（3）電話留言服務：基金份額持有人可通過公司客戶服務熱線電話（4008119999按指
定鍵）進行語音留言，將有關疑問、建議及聯(lián)系方式告知公司，基金管理人在接收基金份額
持有人服務需求后將在一個工作日內給予回復。
2、網絡在線服務
公司官方網站、手機APP和微信服務平臺設置了“在線客服”欄目，基金份額持有人可
登錄公司官方網站首頁、手機APP或關注公司微信公眾號，點擊“在線客服”圖標，通過網
絡在線方式進行相關業(yè)務咨詢。
（1）人工服務：在線人工服務時間為每天24小時，內容包括：基金產品咨詢、業(yè)務規(guī)
則解答及直銷電子自助交易（含APP、網上交易、微信自助交易）咨詢等服務。
（2）智能客服：公司提供每天24小時自助咨詢服務，基金份額持有人可通過在線客服
機器人對基金產品、業(yè)務規(guī)則等方面內容進行自助咨詢。
3、電子信箱服務
基金份額持有人可向公司客戶服務電子郵箱（customerservice@icbcubs.com.cn）發(fā)送
郵件，將有關疑問、建議及聯(lián)系方式告知公司，基金管理人在接收基金份額持有人服務需求
后將在一個工作日內給予回復。
（五）關于電子化交易
基金份額持有人可以通過本公司電子自助交易系統(tǒng)（7*24小時服務）辦理基金交易業(yè)
務，包括：基金認購、申購、定期定額申購、贖回、轉換、撤單、分紅方式變更及查詢等業(yè)
務。電子化交易方式有：
網上交易：基金份額持有人可以使用多家銀行的銀行卡通過網上交易系統(tǒng)自助辦理基金
交易業(yè)務。
網址：https://etrade.icbcubs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。
手機APP：操作簡單、應用靈活，基金份額持有人可隨時隨地通過手機APP辦理業(yè)務。
下載方式：基金份額持有人可以通過在本公司官網下載，也可以通過App Store、華為應用
市場、騰訊應用寶、小米應用市場等應用市場搜索下載。
微信交易：基金份額持有人可通過關注“工銀微財富或工銀瑞信基金”微信公眾號辦理
基金交易業(yè)務。
有關基金管理人直銷電子自助交易具體規(guī)則請參考公司官方網站相關公告和業(yè)務規(guī)則。
（六）關于網站服務
公司官方網站為基金份額持有人提供賬戶信息、交易信息、產品信息、公告信息、基金
資訊等查詢服務，以及基金申購/轉換/定期定額查詢理財工具、財富俱樂部積分兌換、客戶
活動參與和交流等服務。
（七）關于微信服務
公司通過官方微信等即時通訊服務平臺為投資者提供理財資訊、基金信息查詢及投資者
教育等服務。投資者可在微信中搜索并關注“工銀瑞信基金”（gyrx_20050621）訂閱號、
“工銀微財富”(gyrx_wcf)服務號、“工銀瑞信投教研習社”（gyrxtjyxs-2020）投教號，
已開立工銀瑞信基金賬戶的投資者，將微信賬號與基金賬戶綁定后可通過微信“工銀瑞信基
金”訂閱號、“工銀微財富”服務號查詢基金份額等信息。
（八）基金份額持有人意見、建議或投訴受理
基金份額持有人可以通過本公司客戶服務熱線電話、在線客服、電子郵箱、信函傳真等
渠道或方式對基金管理人和銷售機構提出意見、建議或投訴。
（九）如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請聯(lián)系本公司客戶服務熱
線電話。請確保投資前，您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。
二十三、其他應披露事項
1.工銀瑞信基金管理有限公司關于旗下部分基金改聘會計師事務所的公告，
2024-11-27；
2.工銀瑞信基金管理有限公司關于旗下工銀瑞信安盈貨幣市場基金B(yǎng)類、D類份額調
整首次申購最低金額的公告，2024-12-10；
3.關于工銀瑞信安盈貨幣市場基金A類份額2025年春節(jié)假期暫停非直銷銷售機構申購
業(yè)務的公告，2025-01-22；
4.工銀瑞信基金管理有限公司關于提醒投資者持續(xù)完善客戶身份信息的公告，
2025-04-08；
5.工銀瑞信基金管理有限公司關于旗下部分基金的銷售機構由北京中植基金銷售有限
公司變更為華源證券股份有限公司的公告，2025-04-11；
6.關于工銀瑞信安盈貨幣市場基金A類份額2025年勞動節(jié)假期暫停非直銷銷售機構申
購業(yè)務的公告，2025-04-26；
7.工銀瑞信基金管理有限公司關于暫停萬和證券股份有限公司辦理旗下基金相關銷售
業(yè)務的公告，2025-05-11；
8.工銀瑞信基金管理有限公司高級管理人員變更公告，2025-05-29；
9.工銀瑞信基金管理有限公司關于公司股權變更的公告，2025-06-13；
10.工銀瑞信基金管理有限公司互聯(lián)網投資者教育基地網址變更的公告，2025-06-19；
11.工銀瑞信基金管理有限公司關于旗下基金估值調整的公告，2025-07-02；
12.關于調整工銀瑞信安盈貨幣市場基金大額申購業(yè)務限制金額的公告，2025-07-16；
13.工銀瑞信基金管理有限公司關于終止北京微動利基金銷售有限公司辦理本公司旗
下基金相關銷售業(yè)務及后續(xù)投資者服務措施的公告，2025-07-18；
14.工銀瑞信基金管理有限公司關于在基金直銷電子自助交易系統(tǒng)持續(xù)開展費率優(yōu)惠
活動的公告，2025-08-14；
15.工銀瑞信基金管理有限公司高級管理人員變更公告，2025-08-30；
16.工銀瑞信基金管理有限公司關于旗下部分基金估值方法調整的公告，2025-09-04；
17.關于工銀瑞信安盈貨幣市場基金A類份額2025年國慶節(jié)假期暫停非直銷銷售機構
申購業(yè)務的公告，2025-09-26；
18.工銀瑞信基金管理有限公司關于旗下基金估值調整的公告，2025-09-30；
19.工銀瑞信基金管理有限公司關于終止錦州銀行辦理本公司旗下基金相關銷售業(yè)務
及后續(xù)投資者服務措施的公告，2025-10-30。
二十四、招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書存放在基金管理人的辦公場所和營業(yè)場所，投資者可免費查閱。在支
付工本費后，可在合理時間內取得上述文件的復制件或復印件。
基金管理人保證文本的內容與公告的內容完全一致。
二十五、備查文件
（一）中國證監(jiān)會準予工銀瑞信安盈貨幣市場基金募集注冊的文件
（二）《工銀瑞信安盈貨幣市場基金基金合同》
（三）《工銀瑞信安盈貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
以上第（一）至（五）項備查文件存放在基金管理人辦公場所、營業(yè)場所，第（六）項
文件存放于基金托管人的辦公場所?；鹜顿Y者在營業(yè)時間可免費查閱，在支付工本費后，
可在合理時間內取得上述文件的復制件或復印件。
工銀瑞信基金管理有限公司
二〇二五年十一月二十八日
附件一
基金合同內容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
(一)基金份額持有人的權利、義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不限
于：
（1）分享基金財產收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）根據基金合同的約定，依法申請贖回或轉讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不限
于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）繳納基金認購、申購、贖回或轉換款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
(二)基金管理人的權利、義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使因基
金財產投資于證券所產生的權利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為；
（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外
部機構；
（15）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、
非交易過戶、轉托管和收益分配等的業(yè)務規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經營方式
管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，各類基金份額的每萬份
基金已實現收益和7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束后
30日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
(三)基金托管人的權利、義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶及其他投資所需賬戶，為基
金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶及其他投資所需賬戶，按照《基金合
同》的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但根據法律法規(guī)規(guī)定、有權機關要求或其
上市的證券交易所要求進行的披露除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現
收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合
基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表
基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一份基金份額擁有平等的投票權。
本基金基金份額持有人大會不設立日常機構。
（一）召開事由
1、當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，法律法規(guī)和中
國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準和銷售服務費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、以下情況在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內，對現有基金份額持有人利益無
實質性不利影響的前提下，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持
有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內調低基金的銷售服務費率或變更收費方式
或調整基金份額類別設置和類別的費率水平、數額限制和相關規(guī)則等；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發(fā)生變化；
（5）因登記機構的相關業(yè)務規(guī)則發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金
托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應
當配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持
有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣?
議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；
基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金
管理人應當配合；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干
擾；
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公告?；鸱?
額持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限
等）、送達時間和地點;
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面
表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意
見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、中國證監(jiān)會允許
的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，
現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F場開會同時符合以下條件時，可以進行基金
份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的50%（含50%）。若到會者在權益登記日代表的
有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基
金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額
持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應
不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或大會
公告載明的其他方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式或
大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續(xù)公布相關
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托
管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份
額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經通知不參加收取書面表決意見的，不
影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的50%（含50%）；若本人直接出具書面意見或授
權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以
內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有
代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具
書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網絡、電話或其他方式
召開，基金份額持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由
會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的，授權方式可以采用書面、網絡、
電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現場開會
在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的50%
以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事
項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止《基金合同》（但基金合同另有約定的除外）、本基金與其他基金合并以特別決議
通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的書
面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
（七）計票
1、現場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在
宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關
對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺姹頉Q意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會決定的事項自表決通過之日起生效?；鸱蓊~持有人大會按照《基
金法》的規(guī)定表決通過的事項，召集人應當自通過之日起五日內報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上
公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、
公證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)
定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內
容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召
開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同的變更、終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應經基金份額持有人大會決議通過的
事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份額持有人大會決議通過的
事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自報中國證監(jiān)會完成備案手續(xù)后
方可執(zhí)行，決議生效后依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?
產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經會計師事務所審計并由律
師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報
告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當
將清算報告登載在指定網站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合同當事人
應盡量通過協(xié)商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調解解決的，任何一方均有權將
爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費
用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金
合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
附件二
基金托管協(xié)議內容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街5號、甲5號9層甲5號901
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號新盛大廈A座6-9層
法定代表人：趙桂才
成立時間：2005年6月21日
批準設立機關：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]93號
經營范圍：基金募集；基金銷售；資產管理以及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務
注冊資本：人民幣貳億元
組織形式：有限責任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經營
（二）基金托管人
名稱：中國民生銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內大街2號
郵政編碼：100031
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字[2004]101號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：43,782,418,502元人民幣
存續(xù)期間：1996年02月07日至長期
經營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結算；辦理票據承
兌與貼現、發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；
從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事結匯、售匯業(yè)務；從事銀行卡業(yè)務；提供信用證
服務及擔保；代理收付款項；提供保管箱服務；經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)
務；保險兼業(yè)代理業(yè)務。（市場主體依法自主選擇經營項目，開展經營活動；保險兼業(yè)代理
業(yè)務以及依法須經批準的項目，經相關部門批準后依批準的內容開展經營活動；不得從事國
家和本市產業(yè)政策禁止和限制類項目的經營活動。）
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權
基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資對象
進行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金管理人應按照基金托管
人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關技術系統(tǒng)，對基金實際投資是否符
合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現金；期限在1年以內（含1年）的
銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內（含397天）的
債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認
可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或相關規(guī)定。
（二）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資比例進行監(jiān)
督。
基金托管人按下述比例和調整期限進行監(jiān)督：
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、本基金投資組合遵循以下投資限制：
（1）除第（13）、（14）項外，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超
過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權益
人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據、政策性
金融債券除外；
（3）本基金投資組合中的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈
值的比例合計不得低于5%；除第（13）、（14）項外現金、國債、中央銀行票據、政策性金
融債券以及五個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；到
期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資占基金資產凈值的
比例合計不得超過30%；除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個
交易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得超過
20%；前述現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；。
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產凈值的10%；本基金
管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（5）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的比例合計不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構作為原
始權益人的資產支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應當經基
金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。；
（6）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（8）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過
基金資產凈值的20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，
合計不得超過基金資產凈值的5%；
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產的10%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資產支持
證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％；
本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈值的10％；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類
資產支持證券合計規(guī)模的10％；
（11）本基金應投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產支持證券。基金持有資
產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3
個月內予以全部賣出；
（12）本基金的基金總資產不得超過基金資產凈值的140%；
（13）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現
金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資
產凈值的比例合計不得低于30%；基金管理人對本基金前10名份額持有人的持有份額占比
進行測算時，可不將其固有資金投資的基金份額納入測算范圍；
（14）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現
金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資
產凈值的比例合計不得低于20%；基金管理人對本基金前10名份額持有人的持有份額占比
進行測算時，可不將其固有資金投資的基金份額納入測算范圍；
（15）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限
制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（16）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定；法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更
或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準，
但須提前公告，不需要經基金份額持有人大會審議。
除上述第（1）項、第（3）項第1點、第（11）項、第（15）項、第（16）項外，因證
券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因
素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調
整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當對本基金的份額持有人集中度實施嚴格的監(jiān)控與管理，根據份額持有集
中度情況對本基金的投資組合實施調整?；鸸芾砣藨斣诿總€交易日10:00前將本基金
前一交易日前10名基金份額持有人合計持有比例等信息報送基金托管人，基金托管人依法
履行投資監(jiān)督職責。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。但基金不
符合上述第（5）、（9）、（13）、（14）項規(guī)定的，基金管理人應當自《流動性風險管理規(guī)定》
施行之日（2017年10月1日）起6個月內予以調整。
（三）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議第十五條
第九款基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
（四）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行
間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及
行業(yè)標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對
手所適用的交易結算方式?；鸸芾砣藨獓栏癜凑战灰讓κ置麊蔚姆秶阢y行間債券市場選
擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進
行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新，新名
單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進行結算。如基
金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式的，應向基金
托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并
負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔由此造成的任何法
律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔違約
責任及其他相關法律責任的，基金管理人有權向相關交易對手追償，基金托管人應予以必要
的協(xié)助與配合。基金托管人則根據銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金
托管人事后發(fā)現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管
人應及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的相應損失和責任。
（五）基金托管人根據有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產凈值計算、
各類基金份額的每萬份基金已實現收益、7日年化收益率計算、應收資金到賬、基金費用開
支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現數據
等進行監(jiān)督和核查。
（六）基金托管人對基金投資銀行存款進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確保基金銀行存款業(yè)
務賬目及核算的真實、準確。
2、基金管理人應當按照有關法規(guī)規(guī)定，與基金托管人、存款機構簽訂相關書面協(xié)議。
基金托管人應根據有關相關法規(guī)及協(xié)議對基金銀行存款業(yè)務進行監(jiān)督與核查，嚴格審查、復
核相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、《運作辦
法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的各項規(guī)定。
4、基金投資銀行存款的，基金管理人應根據法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定
符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人應據以對基金投資
銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督?；鸸芾砣藢Χㄆ诖婵钐崆爸〉膿p失由
其承擔。
（七）基金托管人發(fā)現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反法律法
規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限
期糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到書面通知
后應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進
行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。在上述規(guī)定期限
內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托
管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
（八）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應在規(guī)定時間內答復并改
正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托
管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數
據資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，由此造成的相應損
失由基金管理人承擔。
（十）基金托管人發(fā)現基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當理由，拒絕、阻撓
對方根據本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情
節(jié)嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人
安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資產
凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益、7日年化收益率、根據基金管理人指令辦理
清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、未
執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋?
收到通知后應及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并
保證在規(guī)定期限內及時改正。在上述規(guī)定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，
督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交
相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復基金管理人并
改正。
（三）基金管理人發(fā)現基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻撓
對方根據本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴
重或經基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產的保管
（一）基金財產保管的原則
1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
2、基金托管人應安全保管基金財產。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務和其
他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，獨立核算，確保基金財產的完整與獨立。
5、基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產，如有特殊情況雙方可另行
協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇浕鸸芾砣说闹噶?，不得自行運用、處分、分配本基金的任何資
產（不包含基金托管人依據中國證券登記結算有限責任公司結算數據完成場內交易交收、托
管資產開戶銀行扣收結算費和賬戶維護費等費用）。
6、對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日
期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的，基金托管人應及時通知基金管
理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償
基金財產的損失，基金托管人應予以必要的協(xié)助與配合，但對此不承擔相應責任。
7、除依據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額
持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應將屬于基金財產的全
部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間內，聘請具有從事證券相關業(yè)
務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2
名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
2、若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退
款等事宜。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人以基金名義開設資產托管專戶，保管基金財產的銀行存款。該賬戶的開
設和管理由基金托管人承擔。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一
切貨幣收支活動，均需通過基金托管人的資產托管專戶進行。
2、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基金
管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用本基金的任何賬戶進行本
基金業(yè)務以外的活動。
3、基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定。
4、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金銀行賬戶辦理基金資產的
支付。
（四）基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為本基金開
立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬
戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產的管理和運
用由基金管理人負責。
4、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付金
賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法人清算工作，基
金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金、結算互保基金、交收價差資金等的收取按照中國證
券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則基金托管人比照上述關于賬
戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）定期存款賬戶
基金財產投資定期存款在存款機構開立的銀行賬戶，包括實體或虛擬賬戶，其預留印鑒
經各方商議后預留。本著便于本基金的安全保管和日常監(jiān)督核查的原則，存款行應盡量選擇
基金托管人經辦行所在地的分支機構。對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和存款
機構簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權利和義務，該協(xié)議作為劃款指令附件。該協(xié)議中必須
有如下明確條款：“存款證實書不得被質押或以任何方式被抵押，并不得用于轉讓和背書；
本息到期歸還或提前支取的所有款項必須劃至資產托管專戶（明確戶名、開戶行、賬號等），
不得劃入其他任何賬戶”。如定期存款協(xié)議中未體現前述條款，基金托管人有權拒絕定期存
款投資的劃款指令。在取得存款證實書后，基金托管人保管證實書正本或者復印件。基金管
理人應該在合理的時間內進行定期存款的投資和支取事宜，若基金管理人提前支取或部分提
前支取定期存款，若產生息差（即本基金已計提的資金利息和提前支取時收到的資金利息差
額），該息差的處理方法由基金管理人和基金托管人雙方協(xié)商解決。
基金銀行存款賬戶的管理應符合《中華人民共和國票據法》、《人民幣銀行賬戶結算管理
辦法》、《現金管理暫行條例實施細則》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《支付結算辦法》以及銀行
業(yè)監(jiān)督管理機構的其他規(guī)定。
（六）債券托管賬戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人負責向人民銀行進行報備，并在備案通過后根據中國人民
銀行、銀行間市場登記結算機構的有關規(guī)定，以本基金的名義在中央國債登記結算有限責任
公司和銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管賬戶、持有人賬戶和資金結算賬戶，并
代表基金進行銀行間市場債券的結算。基金管理人負責配合托管人提供備案及開戶的相關資
料，并申請基金進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基金管理人在中國外匯交易中心
開設同業(yè)拆借市場交易賬戶?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷炗喨珖y行間債券市
場債券回購主協(xié)議。
（七）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金
托管人負責開立。新賬戶按有關規(guī)定使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（八）基金財產投資的有關有價憑證等的保管
基金財產投資的有關實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管人存放于基
金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登記結算有限責任
公司上海分公司/深圳分公司或票據營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。有
價憑證的購買和轉讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘?
外機構實際有效控制的資產不承擔保管責任。
（九）與基金財產有關的重大合同的保管
與基金財產有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署的、
與基金財產有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定
外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產有關的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、
基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務中產生的重大合同，基金管理人應保證基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r以加密方式將重大
合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內將正本送達基金托管人處。重大合同的保管期
限為基金合同終止后15年。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真
件，未經雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉移。
五、基金資產凈值計算和復核
（一）基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益及7日年化收益率
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使各類基金份額的基金份額凈值保持在人
民幣1.00元。該基金份額凈值是計算各類基金份額申購與贖回價格的基礎。國家另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
基金管理人每工作日計算基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益及7
日年化收益率，經基金托管人復核無誤后，按規(guī)定公告。
（二）復核程序
基金管理人每估值日對基金資產進行估值后，將基金資產凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現收益及7日年化收益率結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金
管理人對外公布。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~持
有人名冊由基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應分
別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關法規(guī)承擔責
任。
在基金托管人要求或編制半年報和年報前，基金管理人應將有關資料送交基金托管人，
不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９?
的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
七、托管協(xié)議的變更、終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更應報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
八、爭議解決方式
因本協(xié)議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調解解決，協(xié)商、調解不能
解決的，則任何一方有權將爭議提交位于北京的中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照其時有
效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有
約束力，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
注：本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及基金合同“第十八部分基金的信息披露”
約定的內容為準。
工銀瑞信安盈貨幣市場基金更新的招募說明書（2025年第1號）.pdf