英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（英大現(xiàn)金寶B類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（英大現(xiàn)金寶B類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（英大現(xiàn)金寶B類(lèi)份額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2026年1月8日
送出日期：2026年1月9日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 英大現(xiàn)金寶 基金代碼 000912
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 英大現(xiàn)金寶B 下屬基金交易代碼 009744
基金管理人 英大基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年12月10日 上市交易所及上市日期 -
基金類(lèi)型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 契約型開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 呂一楠 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2021年06月15日
證券從業(yè)日期 2010年03月08日
基金經(jīng)理 趙濟(jì)民 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年07月08日
證券從業(yè)日期 2015年07月13日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說(shuō)明書(shū)》基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 力求本金穩(wěn)妥和基金資產(chǎn)高流動(dòng)性的前提下，追求超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
投資范圍 1.現(xiàn)金；2.期限在一年以?xún)?nèi)（含一年）的銀行定期存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；3.剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他產(chǎn)品，基金管理人在履行適當(dāng)?shù)某绦蚝?，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金投資策略將結(jié)合現(xiàn)金需求安排和貨幣市場(chǎng)利率預(yù)測(cè)，在保證基金資產(chǎn)安全性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，獲取較高的收益。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 同期7天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（英大現(xiàn)金寶B類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
注：數(shù)據(jù)來(lái)源：2025年三季度報(bào)告。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1.英大現(xiàn)金寶B類(lèi)于2020年6月19日增設(shè)。
2.業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日，基金過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
3.合同生效當(dāng)年不滿(mǎn)完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
申購(gòu)費(fèi)
貨幣市場(chǎng)基金不收取申購(gòu)費(fèi)。
贖回費(fèi)
貨幣市場(chǎng)基金不收取贖回費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（英大現(xiàn)金寶B類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 0.25% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 100,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、以上費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以
基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
英大現(xiàn)金寶B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.45%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
1.本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市
場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變
現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
本基金采用攤余成本法進(jìn)行基金資產(chǎn)估值，基金資產(chǎn)凈值始終為1.00元。但是，當(dāng)基金資產(chǎn)所投資債
券出現(xiàn)違約時(shí)，可能導(dǎo)致贖回開(kāi)放日基金資產(chǎn)凈值無(wú)法保證為1.00元，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2.普通貨幣型證券投資基金共有的風(fēng)險(xiǎn)：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、其他
風(fēng)險(xiǎn)等。
(二)重要提示
1.英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”）于2014年9月4日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2014]927
號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)（核準(zhǔn)），并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
2.基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，基金管理人不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（英大現(xiàn)金寶B類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
3.基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
4.本基金的爭(zhēng)議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見(jiàn)本基金合同的具體約定。
5.基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.ydamc.com][客服電話(huà)：4008905288]
1.《英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
《英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
《英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
英大現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（英大現(xiàn)金寶B類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf