東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）
（2025年第3號）
基金管理人：上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司
基金托管人：中國工商銀行股份有限公司
二〇二五年十一月二十日
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
【重要提示】
東方紅貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）的募集申請經(jīng)中國
證監(jiān)會2017年5月3日證監(jiān)許可【2017】635號文準予注冊。本基金的
基金合同于2017年8月25日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。
本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的
注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
本基金為貨幣市場基金，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益低于股票型基
金、混合型基金和債券型基金。
投資人購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀
行或存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最
低收益。投資有風(fēng)險，投資人認購（或申購）基金時應(yīng)認真閱讀本招
募說明書、基金合同及基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷
基金的投資價值，全面認識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，
充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，對認購（或申購）基
金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
投資者在獲得基金投資收益的同時，亦承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)
險，可能包括：系統(tǒng)性風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、
本基金特有的風(fēng)險等。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)，但不保證投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)；基金管理人管理的其他基
金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人
基金投資的“賣者盡責(zé)、買者自負”原則，在作出投資決策后，基金
運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負擔(dān)。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總
數(shù)的50%，但在基金運作過程中因基金份額贖回等基金管理人無法予
以控制的情形導(dǎo)致被動達到或超過50%的除外。
本招募說明書本次更新涉及《東方紅貨幣市場基金基金合同》和
《東方紅貨幣市場基金托管協(xié)議》變更的相關(guān)內(nèi)容，“相關(guān)服務(wù)機構(gòu)”、
“基金份額的分類”、“基金的募集”、“基金份額的申購、贖回與
轉(zhuǎn)換”等章節(jié)，前述更新截至2025年11月20日；基金投資組合報
告和基金業(yè)績表現(xiàn)截至2025年6月30日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）；其
余所載內(nèi)容截至2025年11月15日。
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
目錄
一、緒言.....................................................................4
二、釋義.....................................................................5
三、基金管理人..............................................................10
四、基金托管人..............................................................21
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)............................................................26
六、基金的募集..............................................................28
七、基金合同的生效..........................................................29
八、基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換..............................................30
九、基金的投資..............................................................41
十、基金的業(yè)績..............................................................53
十一、基金的財產(chǎn)............................................................59
十二、基金資產(chǎn)的估值........................................................60
十三、基金的收益與分配......................................................64
十四、基金的費用與稅收......................................................66
十五、基金的會計與審計......................................................69
十六、基金的信息披露........................................................70
十七、風(fēng)險揭示..............................................................77
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..................................83
十九、基金合同內(nèi)容摘要......................................................85
二十、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...................................................101
二十一、其他應(yīng)披露事項.....................................................115
二十二、對基金份額持有人的服務(wù).............................................117
二十三、招募說明書的存放及查閱方式.........................................119
二十四、備查文件...........................................................120
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、
《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證
券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露管理辦法》”）、《貨
幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問
題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息披露
特別規(guī)定〉》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡
稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《東方紅貨
幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了本基金的投資目標、策略、風(fēng)險、費率等與投資者投資
決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假內(nèi)容、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由上海
東方證券資產(chǎn)管理有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供
未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。招募說明書主要向投資者披
露與本基金相關(guān)事項的信息，是投資者據(jù)以選擇及決定是否投資于本基金的要約
邀請文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基
金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投
資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。
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二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指東方紅貨幣市場基金
2、基金管理人：指上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司
3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《東方紅貨幣市場基金基金合同》及對本基金合同的任何
有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《東方紅貨幣市
場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《東方紅貨幣市場基金招募說明書》及
其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《東方紅貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其
更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《東方紅貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二
屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)
于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證
券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指自2013年6月1日起實施的《證券投資基金銷售管
理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露管理辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9
月1日實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時
做出的修訂
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13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布
機關(guān)對其不時作出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資人：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資人：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)
依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資人
21、投資人：指個人投資人、機構(gòu)投資人和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機構(gòu)：指上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司以及符合《銷售辦法》和
中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金
銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為上海東方證券資
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產(chǎn)管理有限公司或接受上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)
的機構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起基金的基
金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、日：公歷日
34、月：公歷月
35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
37、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
38、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
39、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式證券投資基
金及證券公司集合資產(chǎn)管理計劃份額登記及資金結(jié)算業(yè)務(wù)指南》、《上海東方證
券資產(chǎn)管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》以及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
其他適用于證券投資基金的業(yè)務(wù)規(guī)則
41、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
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42、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的同一登記系統(tǒng)內(nèi)不同銷售機構(gòu)之
間實施的變更所持基金份額銷售機構(gòu)的操作
46、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定定投申購日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%的情形
48、元：指人民幣元
49、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
50、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法平均攤銷，每日計提
損益
51、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已
實現(xiàn)收益
52、7日年化收益率：指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益
率
53、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該
筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
54、基金份額分類：本基金可以根據(jù)銷售方式、登記機構(gòu)等的不同，對投資
人持有的基金份額進行分類。本基金分設(shè)五類基金份額，即A類基金份額、B類
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基金份額、C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額。五類基金份額分設(shè)不
同的基金代碼，分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
55、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
56、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
57、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
58、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
59、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
60、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
61、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免并不能克服，且在基
金合同由基金托管人、基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當事人無法全
部履行或無法部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自
然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他
突發(fā)事件、證券交易所非正常暫停或停止交易
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三、基金管理人
（一）基金管理人概況
本基金基金管理人為上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司，基本信息如下：
名稱：上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)中山南路109號7層-11層
辦公地址：上海市黃浦區(qū)外馬路108號供銷大廈7層-11層
法定代表人：楊斌
設(shè)立日期：2010年7月28日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2010]518號
開展公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)許可[2013]1131號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：3億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：（021）53952888
聯(lián)系人：彭軼君
股東情況：東方證券股份有限公司持有公司100%的股權(quán)。
公司前身是東方證券股份有限公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總部，2010年7月28日
經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于核準東方證券股份有限公司設(shè)立證券資產(chǎn)管理
子公司的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2010]518號）批準，由東方證券股份有限公司出資3
億元，在原東方證券股份有限公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總部的基礎(chǔ)上正式成立，是
國內(nèi)首家獲批設(shè)立的券商系資產(chǎn)管理公司。
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事會成員
楊斌先生，董事長，中共黨員，經(jīng)濟學(xué)碩士。曾任中國人民銀行上海分行非
銀行金融機構(gòu)管理處科員，上海證管辦稽查處、稽查局案件審理處科員，上海證
管辦案件調(diào)查一處副主任科員，上海證監(jiān)局稽查一處、機構(gòu)二處主任科員、機構(gòu)
一處副處長、期貨監(jiān)管處處長、法制工作處處長，東方證券股份有限公司稽核總
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部總經(jīng)理、合規(guī)法務(wù)管理總部總經(jīng)理、東方證券股份有限公司首席風(fēng)險官、合規(guī)
總監(jiān)、副總裁。現(xiàn)任上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司黨委書記、董事長。
成飛先生，董事、總經(jīng)理，中共黨員，經(jīng)濟學(xué)碩士。曾任國泰君安證券股份
有限公司助理研究員、研究員、投資經(jīng)理，上海國泰君安證券資產(chǎn)管理有限公司
固定收益部副總經(jīng)理、總經(jīng)理、公司總裁助理、公司副總裁，國信證券股份有限
公司副總裁、資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理，國信弘盛私募基金管理有限公司董事長，國
信證券資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理、董事長?，F(xiàn)任上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司
董事、總經(jīng)理。
尤文杰先生，董事，中共黨員，經(jīng)濟學(xué)學(xué)士。曾任立信會計師事務(wù)所（特殊
普通合伙）項目經(jīng)理、高級經(jīng)理、合伙人，東方證券股份有限公司計劃財務(wù)管理
總部副總經(jīng)理?，F(xiàn)任東方證券股份有限公司計劃財務(wù)管理總部總經(jīng)理，上海東方
證券資產(chǎn)管理有限公司董事，東證國際金融集團有限公司董事，誠泰融資租賃（上
海）有限公司監(jiān)事。
王峰先生，董事，經(jīng)濟學(xué)、哲學(xué)雙碩士。曾任渤海證券研究所研究員，天同
證券研究所研究員，上海浦東發(fā)展銀行總行基金托管部市場部產(chǎn)品崗，上投摩根
基金管理有限公司市場與業(yè)務(wù)發(fā)展部總監(jiān)，國聯(lián)安基金管理有限公司總經(jīng)理室副
總經(jīng)理，齊魯證券有限公司總裁助理、北京資產(chǎn)管理分公司總經(jīng)理，香港交易及
結(jié)算所有限公司北京代表處高級副總裁，上海國泰君安資產(chǎn)管理有限公司副總
裁，西藏云尚股權(quán)投資基金管理有限公司董事總經(jīng)理，國泰君安證券股份有限公
司私人客戶部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、投資總監(jiān)?，F(xiàn)任東方證券股份有限公司財
富管理委員會委員、金融產(chǎn)品總部總經(jīng)理，上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司董事。
張云先生，董事，中共黨員，管理學(xué)碩士。曾任上海安碩信息技術(shù)股份有限
公司風(fēng)險系統(tǒng)及數(shù)據(jù)高級顧問，國金證券股份有限公司風(fēng)險管理部風(fēng)險管理員、
副總經(jīng)理、總經(jīng)理。現(xiàn)任東方證券股份有限公司風(fēng)險管理總部總經(jīng)理，上海東方
證券資產(chǎn)管理有限公司董事，上海東證期貨有限公司董事。
周代希先生，職工董事、副總經(jīng)理，中共黨員，法學(xué)碩士。曾任深圳證券交
易所會員管理部經(jīng)理、金融創(chuàng)新實驗室高級經(jīng)理、固定收益與衍生品工作小組執(zhí)
行經(jīng)理?，F(xiàn)任上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司職工董事、副總經(jīng)理。
彭衛(wèi)東先生，獨立董事，中共黨員，法學(xué)博士。曾任中共武漢市委政法委員
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
會主任科員，武漢市江岸區(qū)人民法院副院長，武漢市中級人民法院研究室主任，
武漢公安干部學(xué)院副院長，交通部長江航運公安局法制處處長，交通部政策法規(guī)
司法制處處長，長江航運公安局上海分局黨委書記、局長、督察長，上海中夏律
師事務(wù)所律師，北京大成（上海）律師事務(wù)所高級法律顧問?，F(xiàn)任北京大成（上
海）律師事務(wù)所高級合伙人，上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司獨立董事。
楊勤法先生，獨立董事，中共黨員，法學(xué)博士。曾任浙江時代銀鷹律師事務(wù)
所律師?，F(xiàn)任華東政法大學(xué)副教授，重慶物奇微電子有限公司獨立董事，江蘇紐
泰格科技集團股份有限公司獨立董事，上海季豐電子股份有限公司獨立董事，上
海東方證券資產(chǎn)管理有限公司獨立董事，上海超導(dǎo)科技股份有限公司獨立董事，
上海市浩信律師事務(wù)所兼職律師。
郭曄女士，獨立董事，中共黨員，經(jīng)濟學(xué)博士。曾任北京大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院博士
后，廈門大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院副教授、金融系主任?，F(xiàn)任廈門大學(xué)經(jīng)濟學(xué)院副院長、教
授，上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司獨立董事。
2、經(jīng)營管理層人員
成飛先生，總經(jīng)理（簡歷請參見上述關(guān)于董事的介紹）。
胡雅麗女士，聯(lián)席總經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人，中共黨員，管理學(xué)碩士，《新財富》
白金分析師。曾任招商證券股份有限公司研究發(fā)展中心分析師、中信證券股份有
限公司研究部首席分析師（MD）、光大證券股份有限公司研究所所長、上海東方
證券資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理助理。現(xiàn)任上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司聯(lián)席總
經(jīng)理、財務(wù)負責(zé)人。
周陶女士，合規(guī)負責(zé)人、首席風(fēng)險官、首席信息官，中共黨員，經(jīng)濟學(xué)碩士。
曾任上海市稅務(wù)局金山分局稅政科副主任科員，上海證監(jiān)局機構(gòu)監(jiān)管一處主任科
員、副處長，海通恒信國際融資租賃有限公司合規(guī)管理崗、監(jiān)事長，海通證券股
份有限公司合規(guī)法務(wù)部總經(jīng)理，上海海通證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)總監(jiān)。現(xiàn)任
上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司合規(guī)負責(zé)人、首席風(fēng)險官、首席信息官兼任黨委
辦公室主任、風(fēng)險管理部總經(jīng)理。
胡偉先生，副總經(jīng)理，中共黨員，工商管理碩士。曾任珠海市商業(yè)銀行資金
營運部債券交易員，華富基金管理有限公司總經(jīng)理助理兼固定收益部總監(jiān)，上海
東方證券資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司副
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總經(jīng)理兼任絕對收益投資部總經(jīng)理。
周代希先生，副總經(jīng)理（簡歷請參見上述關(guān)于職工董事的介紹）。
劉峰先生，副總經(jīng)理，中共黨員，經(jīng)濟學(xué)學(xué)士。曾任華福證券有限責(zé)任公司
職員、興業(yè)銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部職員、委托處副處長、委托處處長、總
經(jīng)理助理、副總經(jīng)理?，F(xiàn)任上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理。
楊海先生，副總經(jīng)理，中共黨員，法學(xué)碩士。曾任上海市盧灣區(qū)人民檢察院
公訴科助理檢察員，交銀租賃股份有限公司資產(chǎn)管理經(jīng)理，上海浦東發(fā)展銀行法
律合規(guī)主管，長城證券股份有限公司資產(chǎn)管理創(chuàng)新業(yè)務(wù)部董事副總經(jīng)理、產(chǎn)品總
監(jiān)，上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司產(chǎn)品部總經(jīng)理、智能客戶服務(wù)部總經(jīng)理、品
牌部總經(jīng)理、董事總經(jīng)理、總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司副
總經(jīng)理。
湯琳女士，副總經(jīng)理，工商管理碩士。曾任東方證券股份有限公司資產(chǎn)管理
業(yè)務(wù)總部市場業(yè)務(wù)經(jīng)理，上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司綜合管理部總監(jiān)、董事
總經(jīng)理?，F(xiàn)任上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理。
3、本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
李燕女士，上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司基金經(jīng)理，2017年10月至今任東
方紅貨幣市場基金基金經(jīng)理、2022年5月至今任東方紅短債債券型證券投資基金
基金經(jīng)理、2022年12月至今任東方紅中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基
金基金經(jīng)理、2023年11月至今任東方紅90天持有期純債債券型證券投資基金基金
經(jīng)理、2023年12月至今任東方紅60天持有期純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
東北財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)碩士。曾任國信證券股份有限公司電子商務(wù)部職員，富國基
金管理有限公司運營部基金會計、基金會計主管、總監(jiān)助理、副總監(jiān)，上海東方
證券資產(chǎn)管理有限公司固定收益研究部業(yè)務(wù)總監(jiān)。
丁銳女士，上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司基金經(jīng)理，2018年11月至今任東
方紅貨幣市場基金基金經(jīng)理、2020年7月至今任東方紅鑫泰66個月定期開放債券
型證券投資基金基金經(jīng)理、2020年8月至2024年5月任東方紅優(yōu)質(zhì)甄選一年持有期
混合型證券投資基金基金經(jīng)理、2020年9月至今任東方紅鑫安39個月定期開放債
券型證券投資基金基金經(jīng)理、2022年3月至今任東方紅短債債券型證券投資基金
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基金經(jīng)理、2023年6月至今任東方紅30天滾動持有純債債券型證券投資基金基金
經(jīng)理、2023年11月至2025年2月任東方紅3個月定期開放純債債券型證券投資基金
基金經(jīng)理。牛津大學(xué)理學(xué)碩士。曾任交通銀行股份有限公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中心投
資經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司專戶投資部投資經(jīng)理助理，上海東方證券
資產(chǎn)管理有限公司投資經(jīng)理助理。
（2）歷任基金經(jīng)理
紀文靜女士，2017年8月至2018年11月任東方紅貨幣市場基金基金經(jīng)理。
徐覓先生，2017年9月至2020年5月任東方紅貨幣市場基金基金經(jīng)理。
高德勇先生，2020年5月至2025年11月任東方紅貨幣市場基金基金經(jīng)理。
4、投資決策委員會成員
權(quán)益投資決策委員會成員構(gòu)成如下：主任委員成飛先生、委員胡雅麗女士、
委員周陶女士、委員苗宇先生、委員周云先生、委員譚鵬萬先生、委員蔣娜女士、
委員徐習(xí)佳先生、委員李競先生。
固收投資決策委員會成員構(gòu)成如下：主任委員成飛先生、副主任委員胡偉先
生、委員周陶女士、委員紀文靜女士、委員鄧炯鵬先生、委員蔣蛟龍先生、委員
孔令超先生。
5、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記等事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)
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為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務(wù)；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應(yīng)當承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
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托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22、當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息
在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（四）基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運
作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露管理辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建
立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》、《運作辦法》，建立健全的內(nèi)部
控制制度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《運作辦法》禁止的行為發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
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（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以提高自己；
（10）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（11）以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（12）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（13）其他法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的行為。
（五）基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，本基金禁止從事下列行為：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
3、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
4、買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7、法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其他行為。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適
當程序后可不受上述規(guī)定的限制。
（六）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額
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持有人謀取最大利益；
2、不能利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（七）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的總體目標
（1）保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)則及公司
內(nèi)部規(guī)章制度，促進公司合法經(jīng)營、規(guī)范運作經(jīng)營理念的形成。
（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險和道德風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)
的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確保受托資產(chǎn)和公司的業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他信息的真實、準確、
完整、及時。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人
員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維
護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司各部門和崗位職責(zé)應(yīng)當保持相對獨立，公司受托資
產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高
經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、制定內(nèi)部控制制度的原則
（1）合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和
各項規(guī)定。
（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié),不應(yīng)留有
制度上的空白或漏洞。
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（3）審慎性原則。制定內(nèi)部控制制度應(yīng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出
發(fā)點。
（4）適時性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司
經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。
4、內(nèi)部控制的組織體系
基金管理人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，建立了規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)和
議事規(guī)則，明確了決策、執(zhí)行、監(jiān)督等方面的職責(zé)權(quán)限，形成了科學(xué)有效的職責(zé)
分工和制衡機制。董事會、經(jīng)營管理層能夠根據(jù)公司章程以及有關(guān)議事規(guī)則運行
并行使職權(quán)。
基金管理人設(shè)董事會，對股東負責(zé)?；鸸芾砣艘阎贫ǘ聲h事規(guī)則，規(guī)
定了董事會會議的召開及表決程序和職責(zé)等；并制定獨立董事制度，進一步完善
法人治理結(jié)構(gòu)，促進公司規(guī)范運作。
經(jīng)營管理層負責(zé)組織實施董事會決議，主持基金管理人的經(jīng)營管理工作，負
責(zé)經(jīng)營管理中風(fēng)險管理工作的日常運行，負責(zé)董事會授權(quán)范圍內(nèi)重大經(jīng)營項目和
創(chuàng)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估和決策。經(jīng)營管理層下設(shè)投資決策委員會、全面風(fēng)險管理委
員會、產(chǎn)品委員會、信息技術(shù)治理委員會、估值委員會等委員會，并分別制定了
相應(yīng)的議事規(guī)則，對各項重大業(yè)務(wù)及投資進行決策與風(fēng)險控制。
5、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
公司遵照法律法規(guī)和公司章程，按照業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點以及《上海東方證券
資產(chǎn)管理有限公司內(nèi)部控制大綱》的有關(guān)要求嚴格制定管理制度、操作流程和崗
位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險點并采取控制措施，并根據(jù)法律法規(guī)
和公司業(yè)務(wù)發(fā)展的變化情況，適時進行修訂。
公司針對以下內(nèi)容建立基本管理制度：投資管理、銷售管理、資產(chǎn)證券化業(yè)
務(wù)管理、合規(guī)與風(fēng)險管理、會計運營、信息技術(shù)管理和數(shù)據(jù)治理、人力資源管理、
資料檔案管理、信息披露和緊急應(yīng)變等。
各職能部門在基本管理制度的基礎(chǔ)上，制定部門業(yè)務(wù)規(guī)章，對各部門的主要
職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等進行說明。
6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本基金管理人承諾以上內(nèi)部控制的披露真實、準確。
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（2）本基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部
控制制度。
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四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱“中國工商銀行”）
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號
成立時間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
（二）主要人員情況
截至2025年6月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工209人，平均年齡38歲，
99%以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高級技
術(shù)職稱。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
作為中國大陸托管服務(wù)的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家提供
托管服務(wù)以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴密科學(xué)的風(fēng)險管理
和內(nèi)部控制體系、規(guī)范的管理模式、先進的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團隊，嚴格履
行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機構(gòu)和企業(yè)客戶提供安
全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。建立了國內(nèi)托管銀
行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、保險資產(chǎn)、
社會保障基金、基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金基金、QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資
基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計劃、商業(yè)銀行信貸
資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全
的托管產(chǎn)品體系，同時在國內(nèi)率先開展績效評估、風(fēng)險管理等增值服務(wù)，可以為
各類客戶提供個性化的托管服務(wù)。截至2025年6月，中國工商銀行共托管證券
投資基金1481只。自2003年以來，本行連續(xù)二十二年獲得香港《亞洲貨幣》、
英國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時報》、
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《上海證券報》等境內(nèi)外權(quán)威財經(jīng)媒體評選的109項最佳托管銀行大獎；是獲得
獎項最多的國內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認可和廣
泛好評。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度
中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險管理的實操過程中根據(jù)國際公認的內(nèi)部控
制COSO準則從內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督與評價五個方
面構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制體系，并納入統(tǒng)一的風(fēng)險管理體系。
中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運作的原則，將建立系
統(tǒng)、高效的風(fēng)險防范和控制體系視為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)
的快速發(fā)展，新問題新情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)險管理置于與
業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存與發(fā)展的生命線。
資產(chǎn)托管部實施全員風(fēng)險管理，將風(fēng)險控制責(zé)任落實到具體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)
崗位，每位員工均有義務(wù)對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險負責(zé)。從2005年至今，中
國工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過評估組織內(nèi)部控制和安全措施最權(quán)威
的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的控制及有效性報告，充分表明獨立第三
方對中國工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面
認可，也證明中國工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀行接
軌，達到國際先進水平。
1、內(nèi)部控制目標
（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理合法合規(guī)；
（2）促進實現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標；
（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的有效性和資產(chǎn)安全；
（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；
（5）業(yè)務(wù)記錄、會計信息和其他經(jīng)營管理相關(guān)信息的真實、準確、完整、
及時。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，
覆蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各項業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有機構(gòu)、部門和從業(yè)人員。
（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要
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業(yè)務(wù)事項、重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險領(lǐng)域。
（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)
流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制，同時兼顧運營效率。
（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)
險特點相適應(yīng)，并進行動態(tài)調(diào)整，以合理成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。
（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅持風(fēng)險為本、審慎經(jīng)營的理
念，設(shè)立機構(gòu)或開展各項經(jīng)營管理活動均應(yīng)堅持內(nèi)控優(yōu)先。
（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實施成本與預(yù)期效益，
以合理成本實現(xiàn)有效控制。
3、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。
（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控
制體系，作為全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健
全內(nèi)部控制體系，建立與托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運行機制，確定各項業(yè)
務(wù)活動的風(fēng)險控制點，制定標準統(tǒng)一的業(yè)務(wù)制度；采取適當?shù)目刂拼胧侠肀?
證托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營效率和效果，組織開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)
行、監(jiān)督和檢查，督促各機構(gòu)落實控制措施。
（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重
點，定期或不定期在全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項目整合到全
行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作中，將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評價體系。
（3）總行內(nèi)部審計局負責(zé)對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計與評價工作。
（4）一級（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機構(gòu)，負責(zé)
組織開展本機構(gòu)內(nèi)部控制的日常運行及自查工作，及時整改、糾正、處理存在的
問題。
4、內(nèi)部控制措施
工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅持把風(fēng)險防范和控制的理
念和方法融入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體
系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》、《資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營運管理辦法》、《資產(chǎn)托管
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業(yè)務(wù)合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管
理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員
管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責(zé)、人員、授權(quán)、創(chuàng)新、合同、印
章、服務(wù)質(zhì)量、收費、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等
全方面執(zhí)行內(nèi)部控制措施。
5、風(fēng)險控制
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實履行風(fēng)險管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動防、智
能控、全面管”的管理思路，主動將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理納入全行全面風(fēng)險
管理體系，以“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點，搭建適應(yīng)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點的風(fēng)險管理架構(gòu)，通過推進托管業(yè)務(wù)體制機制與完善集約化營
運改革、建立資產(chǎn)托管風(fēng)險管理委員會機制、完善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度體系、加強
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊伍建設(shè)、科技賦能、建立健全應(yīng)急災(zāi)備體系、建立審計發(fā)現(xiàn)問題
整改臺賬、加強人員管理等措施，有效控制操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、信
息科技風(fēng)險和次生風(fēng)險。
6、業(yè)務(wù)連續(xù)性保障
中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計劃和應(yīng)急預(yù)案，具備
行之有效的災(zāi)備恢復(fù)方案、充足的移動辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備份辦公場
所、必要的工作人員、科學(xué)清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機制。在重大突發(fā)事件
發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對托管業(yè)務(wù)連續(xù)性營運影響程度的評估，適時選擇或
依次啟動“原場所現(xiàn)場+居家”、“部分同城異地+居家”、“部分異城異地+居
家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級營運中心+托管分部+境外
營運機構(gòu)”形成全球、全天候營運網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，確保托管產(chǎn)品
日常交易的及時清算和交割。
（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人
對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與
銀行間債券市場、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基
金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登
載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查，其中對基金的投資比例的監(jiān)督和核查自
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基金合同生效之后六個月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有
關(guān)基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金
管理人收到通知后應(yīng)及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認。在限
期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸?
理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國
證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金管理人限期糾正。
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五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）直銷中心
名稱：上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)中山南路109號7層-11層
辦公地址：上海市黃浦區(qū)外馬路108號供銷大廈8層
法定代表人：楊斌
傳真：（021）63326381
聯(lián)系人：吳比
客服電話：4009200808
公司網(wǎng)址：www.dfham.com
（2）網(wǎng)上交易系統(tǒng)
網(wǎng)上交易系統(tǒng)包括基金管理人公司網(wǎng)站（www.dfham.com）、東方紅資產(chǎn)管
理APP、基金管理人微信服務(wù)號和基金管理人指定且授權(quán)的電子交易平臺。個人
投資者可登錄上述網(wǎng)上交易系統(tǒng)，在與基金管理人達成網(wǎng)上交易的相關(guān)協(xié)議、接
受基金管理人有關(guān)服務(wù)條款、了解有關(guān)基金網(wǎng)上交易的具體業(yè)務(wù)規(guī)則后，通過基
金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理開戶、申購、贖回等業(yè)務(wù)。
2、代銷機構(gòu)
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機構(gòu)銷售本基
金，并在基金管理人網(wǎng)站披露本基金銷售機構(gòu)名錄及相關(guān)信息。
（二）登記機構(gòu)
1、A類、B類基金份額
名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
法定代表人：于文強
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電話：010-50938600
傳真：010-50938907
聯(lián)系人：趙亦清
2、C類、D類、E類基金份額
名稱：上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)中山南路109號7層-11層
辦公地址：上海市黃浦區(qū)外馬路108號供銷大廈7層-11層
法定代表人：楊斌
電話：021-53952888
傳真：021-63326970
聯(lián)系人：錢慶
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心19層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心19層
負責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：陳穎華
經(jīng)辦律師：陳穎華、吳曹圓
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：中國北京東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
辦公地址：中國北京東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
聯(lián)系電話：010-85085000
傳真：010-85185111
經(jīng)辦注冊會計師：張楠、倪益
聯(lián)系人：倪益
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六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《基
金合同》及其他有關(guān)規(guī)定募集，募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2017年5月3日證監(jiān)許可
【2017】635號文準予注冊。
（一）基金類型
貨幣市場基金。
（二）基金運作方式
契約型開放式。
（三）基金存續(xù)期限
不定期。
（四）基金份額的類別
本基金根據(jù)銷售方式、登記機構(gòu)等的不同，對投資人持有的基金份額進行分
類。各類別基金份額可分設(shè)不同基金代碼，并分別公布各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和基金7日年化收益率。
本基金設(shè)A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額、D類基金份額和E類基
金份額，有關(guān)各類基金份額分類的具體規(guī)定，詳見本招募說明書或相關(guān)公告。
基金管理人履行適當程序后，可增加新的基金份額類別，或者調(diào)整現(xiàn)有基金
份額類別設(shè)置及各類別的金額限制、費率水平，或者停止現(xiàn)有基金份額等級的銷
售等，調(diào)整實施前基金管理人需及時公告。
（五）基金募集情況
募集期為2017年8月22日。經(jīng)普華永道中天會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
驗資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計算，募集期共募集
1,318,025,863.23份基金份額（含利息轉(zhuǎn)份額），有效認購戶數(shù)為3,182戶。
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七、基金合同的生效
（一）基金合同生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足《基金合同》生效條件，《基金合同》于2017
年8月25日正式生效。自《基金合同》生效日起，本基金管理人正式開始管理本
基金。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披
露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當向中國證監(jiān)會報告并提出
解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金
份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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八、基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將在基金管理人
網(wǎng)站披露的銷售機構(gòu)名錄中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況針對某類份額變更或增
減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷
售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但
應(yīng)在實施日前依照《信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依
照《信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
本基金于2017年10月19日（含）起開放日常申購、贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或
轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
（三）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基
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準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、投資者在全部贖回本基金A類、B類份額余額時，其賬戶內(nèi)待結(jié)轉(zhuǎn)的基金
收益將全部結(jié)轉(zhuǎn)，再進行贖回款項結(jié)算；部分贖回上述類別基金份額時，將自動
按部分贖回份額占投資者基金賬戶基金份額總份額的比例結(jié)轉(zhuǎn)當前贖回部分累
計收益，再進行贖回款項結(jié)算。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購申請成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，持有足夠的基金份額余額，贖回申請成立；
登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T+7
日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)
故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素
影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項的支付時間可相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回或基金
合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基
金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日（包括該日）
內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包
括該日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情
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況。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請已獲得確認，而僅代表銷售
機構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請
的確認情況，投資者應(yīng)及時查詢。若申購不成功或無效，則申購款項退還給投資
人。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的前提下，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進行調(diào)
整，并提前公告。
（五）申購和贖回的數(shù)額限定
1、投資者通過代銷機構(gòu)、基金管理人直銷中心（柜臺）首次申購本基金A
類基金份額的最低金額為10元，追加申購本基金A類基金份額的最低金額為
0.01元。
投資者通過代銷機構(gòu)、基金管理人直銷中心（柜臺）首次申購本基金B(yǎng)類基
金份額的最低金額為300萬元，追加申購的最低金額為0.01元。
投資者首次申購本基金C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額的最低
金額為0.01元，追加申購本基金C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額
的最低金額為0.01元。
投資者當日分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時，不受最低申購金額的限制。
各銷售機構(gòu)在不低于上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)自己的情況調(diào)整首次最低申
購金額和追加最低申購金額限制，具體金額限制和交易級差以各銷售機構(gòu)的規(guī)定
為準。
2、本基金基金份額持有人每個交易賬戶的各類基金份額最低份額余額為
0.01份。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，并依照《信
息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以對基金的總規(guī)模進行限制，并依照《信息披露管理辦法》
的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
5、基金管理人可以規(guī)定本基金當日的申購金額上限，并依照《信息披露管
理辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
6、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
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基金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制，具體見基金管理人屆時的相關(guān)公告。
7、為了保護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法
規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資
金申購，具體以基金管理人的公告為準。
8、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定對申購金額和贖
回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣藨?yīng)在調(diào)整前依照《信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介上公告。
（六）申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金不收取申購費用。
2、本基金在一般情況下不收取贖回費用。但出現(xiàn)以下情形之一：
（1）當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，對當日單個基金份額持有人申
請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%
的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管
人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
3、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額凈值人民幣1.00元。
4、基金申購份額的計算
申購份額的計算公式為：
申購份額＝申購金額/1.00
例：某投資人投資10萬元申購本基金，則其可得到的申購份額為：
申購份額＝100,000.00/1.00＝100,000.00份
5、基金贖回金額的計算
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本基金的贖回采用“份額贖回、金額確認”的方式。
①投資人在贖回A類、B類基金份額時，基金份額對應(yīng)的未付收益與贖回款一
并支付給投資人，具體的計算方法為：
1）不收取贖回費用的情形
贖回金額＝贖回份額×1.00元﹢贖回份額對應(yīng)的未付收益
例：某投資人持有本基金份額100,000份，贖回50,000份（無需收取強制贖
回費的情形），贖回份額對應(yīng)的未付收益為1.50元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額＝50,000×1.00+1.50＝50,001.50元
2）超過基金總份額1%部分收取強制贖回費的情形
例：某基金總份額10,000,000,000份，某投資者贖回500,000,000份，贖回
份額對應(yīng)的未付收益為40,000.50元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額＝500,000,000×1.00+40,000.50-（500,000,000-10,000,000,000
×1%）×1.00×1%＝496,040,000.50元
②自2024年2月28日（含）起，投資者在部分或全部贖回C類基金份額時，基
金份額對應(yīng)的未付收益是否與贖回款一并支付給投資者，以銷售機構(gòu)或指定電子
交易平臺的具體規(guī)定為準。
③自2023年3月8日（含）起，投資者在部分或全部贖回D類基金份額時，基
金份額對應(yīng)的未付收益是否與贖回款一并支付給投資者，以銷售機構(gòu)或指定電子
交易平臺的具體規(guī)定為準。
④自2023年9月15日（含）起，投資者在部分或全部贖回E類基金份額時，贖
回份額對應(yīng)的未付收益是否與贖回款一并支付給投資者，以銷售機構(gòu)或指定電子
交易平臺的具體規(guī)定為準。
6、本基金申購份額、余額的處理方式為：申購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點
后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
7、本基金贖回金額的處理方式為：贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，
小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
8、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)，在對現(xiàn)有基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的情況下，調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收
費方式實施日前依照《信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
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（七）申購和贖回的登記
投資者T日申購基金成功后，基金登記機構(gòu)在T+1日為投資者登記權(quán)益并辦理
登記手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
投資者T日贖回基金成功后，基金登記機構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的
登記手續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對上述登記辦理時間進行調(diào)
整，但不得實質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并應(yīng)在調(diào)整實施日前依照《信息披露管
理辦法》的有關(guān)規(guī)定，在指定媒介公告。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請；當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的
活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托
管人協(xié)商確認后，基金管理人應(yīng)當暫?；鸸乐?，并采取暫停接受基金申購申請
的措施。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、本基金出現(xiàn)當日已實現(xiàn)收益或累計未分配收益小于零的情形，為保護基
金份額持有人的利益，基金管理人可暫停本基金的申購。
5、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時，基金管理人有
權(quán)對該等申購申請進行部分確認或拒絕接受該等申購申請。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致超過基金管理人設(shè)定
的基金總規(guī)模上限、當日申購金額上限、單日凈申購比例上限、單一投資人累計
持有的份額上限、單一投資人單日申購金額上限，基金管理人有權(quán)對該等申購申
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請進行部分確認或拒絕接受該等申購申請。
9、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的技術(shù)故障等異常
情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行或無法辦
理申購業(yè)務(wù)。
10、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對值達到0.5%時。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、4、6、9、10、11項暫停申購情形之一且基金管理人決
定暫停申購時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。
如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給投資
人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項；當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的
資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不
確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基
金贖回申請的措施。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、出現(xiàn)繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，可暫
停接受投資人的贖回申請。
6、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負
偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定采取暫停接受所有贖
回申請并履行適當程序終止基金合同的。
7、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個基金份額持有人
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在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延
期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述1、2、3、5、6、7、8項情形之一且基金管理人決定暫停接受基金
份額持有人的贖回申請或者延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)在當日報中國證
監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，
應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付
部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基
金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫
停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處
理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作
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明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）在發(fā)生巨額贖回，且單個基金份額持有人贖回申請超過上一日基金總
份額30%的情形下，對單個基金份額持有人超過上一日基金總份額30%以上的贖回
申請，基金管理人應(yīng)當延期辦理贖回。對該單個基金份額持有人30%以內(nèi)（含30%）
的贖回申請按普通基金份額持有人（即其他贖回申請未超過上一日基金總份額
30%以上的基金份額持有人）贖回程序（包括巨額贖回）辦理，對該單個基金份
額持有人超過30%的贖回申請進行延期辦理。對于未能贖回部分，該基金份額持
有人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回，如投資人在提交贖回申請
時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。選擇延期贖回的，
將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回
申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以
下一開放日該類基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到
全部贖回為止。
（4）暫停贖回和延緩支付：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，
如基金管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可
以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當按照《信息披露管理辦
法》及《運作辦法》的有關(guān)規(guī)定通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式
在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在指定媒
介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露管理辦法》
的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；
也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另
行發(fā)布重新開放的公告。暫停結(jié)束，基金管理人按上述規(guī)定公告最近1個開放日
的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
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（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他產(chǎn)品之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十三）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在未來法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有
人通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者通過其他方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由
登記機構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，基
金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十四）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（十五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在同一登記系統(tǒng)內(nèi)不同銷售機構(gòu)之
間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費，相關(guān)規(guī)則請參照
基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
（十六）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
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額投資計劃最低申購金額。
（十七）基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十八）基金的質(zhì)押
如未來相關(guān)法律法規(guī)允許登記機構(gòu)辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)
務(wù)，登記機構(gòu)將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
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九、基金的投資
（一）投資目標
在本金安全的前提下，確保基金資產(chǎn)的高流動性，追求超越業(yè)績比較基準的
穩(wěn)定收益。
（二）投資范圍
本基金主要投資于流動性高、信用風(fēng)險低、價格波動小的短期金融工具，包
括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
資產(chǎn)支持證券；
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變
基金投資目標、投資策略，不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，在履行適當程序
后，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資。具體投資比例限制按照相關(guān)法律法
規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
（三）投資策略
本基金根據(jù)對短期利率變動的預(yù)測，采用投資組合平均剩余期限控制下的主
動性投資策略，利用定性分析和定量分析方法，通過對短期金融工具的積極投資，
在控制風(fēng)險和保證流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得穩(wěn)定的當期收益。
1、資產(chǎn)配置策略
基于對國家宏觀政策（包括：財政政策、貨幣政策等）的深入研究以及對央
行公開市場操作、資金供求、資金流動性、貨幣市場與資本市場的資金互動、市
場成員特征等因素的客觀分析，形成對未來短期利率走勢的判斷，并據(jù)此根據(jù)不
同類別資產(chǎn)的收益率水平、資產(chǎn)的流動性、和風(fēng)險特征，確定投資組合的總體資
產(chǎn)配置策略。
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2、個券選擇策略
在基金投資的個券選擇上，本基金首先將各券種的信用等級、剩余期限和流
動性進行初步篩選；然后，根據(jù)各券種的收益率與剩余期限的結(jié)構(gòu)合理性，評估
其投資價值，進行再次篩選；最后，根據(jù)各券種的到期收益率波動性與可投資量，
決定具體投資比例。
3、收益率曲線分析策略
根據(jù)債券市場收益率曲線的動態(tài)變化以及隱含的即期利率和遠期利率提供
的價值判斷基礎(chǔ)，結(jié)合對當期和遠期資金面的分析，尋求在一段時期內(nèi)獲取因收
益率曲線變化而導(dǎo)致的債券價格變化所產(chǎn)生的超額收益。具體策略分為子彈策
略、啞鈴策略和梯子策略。
4、套利策略
不同交易市場或不同交易品種受投資群體、交易方式、流動性等因素影響而
出現(xiàn)定價差異，從而產(chǎn)生套利機會。本基金在充分論證這種套利機會可行性的基
礎(chǔ)上，適度進行跨市場或跨品種套利操作，增加超額收益。
5、回購策略
根據(jù)回購市場利率走勢變化情況，在回購利率較低時，正回購質(zhì)押，融資后
再投資于短期債券，由此提高基金收益水平。
另一方面，把握收益率峰值的短線機會，如在新股發(fā)行、年末資金回籠時期
的季節(jié)效應(yīng)，通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金拆借利率陡升的投資機
會。
6、流動性管理策略
本基金將根據(jù)對市場資金面分析以及對申購贖回變化的動態(tài)預(yù)測，通過現(xiàn)金
庫存管理、回購的滾動操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配，動態(tài)調(diào)整并有效分配基
金的現(xiàn)金流，在保證本基金資產(chǎn)充分流動性的基礎(chǔ)上，獲取較高收益。
7、資產(chǎn)支持證券的投資策略
當前國內(nèi)資產(chǎn)支持證券市場以信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品為主，仍處于初級階段。
因而對于資產(chǎn)支持證券的投資關(guān)鍵在于對基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析，評
估個券價值和投資風(fēng)險，選擇相對價值較高的資產(chǎn)支持證券進行分散投資，以降
低流動性風(fēng)險，獲得穩(wěn)定收益。
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（四）投資限制
1、組合限制
本基金的投資組合將遵循以下限制：
（1）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（3）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，平均剩余
存續(xù)期不得超過240天；
（4）基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀
行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定
的其他品種；
（5）同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；
（6）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不
得超過該證券的10%；
（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限、根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款不受此比例限制；
（8）本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存
單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)
銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
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（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（10）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%；
（11）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%
時，現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（12）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資
產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（13）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交
易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%；
（14）基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資
產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；本基金持有的全部
資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金持有的同一（指同
一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（15）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)
信用評級。本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA
級或相當于AAA級。持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投
資標準，本基金應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（16）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（17）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基
金資產(chǎn)凈值的40%；進入全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為１年，債券
回購到期后不得展期；
（18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%，因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
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手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（20）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除上述（3）、（10）、（15）、（18）、（19）項外，由于市場波動、基
金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例不
在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到標準，但中國
證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當事先征得基金托管人的同意，
并作為重大事項履行信息披露程序。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準。
2、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)
整期的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評級資質(zhì)的資信評級
機構(gòu)進行信用評級，信用評級主要參照主體信用評級，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信
用評級進行獨立判斷與認定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，履行適當程序后，本基金不受上述規(guī)
定的限制。
3、禁止行為
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為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會及《基金合同》規(guī)定禁止從事的其他行
為。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履
行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準。
4、關(guān)聯(lián)交易原則
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
（五）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：當期銀行活期存款利率（稅后）
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動性和安全性，因此采用活
期存款利率（稅后）作為業(yè)績比較基準?；钇诖婵罾视芍袊嗣胥y行公布，如
果活期存款利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績比較基準將從調(diào)整當日起開始生
效。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強、更科學(xué)客觀的業(yè)績比
較基準適用于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在
報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人
大會。
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（六）風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險均低于債券型基金、混合型基金
及股票型基金。
（七）投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期限的計算方法
1、本基金采用如下公式計算投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限
（天）：
投資組合平均剩余期限的計算公式為：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限－?投資于金融工具產(chǎn)生的負債?剩余期限＋債券正回購?剩余期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購
投資組合平均剩余存續(xù)期限的計算公式為：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余存續(xù)期限－?投資于金融工具產(chǎn)生的負債?剩余存續(xù)期限＋債券正回購?剩余存續(xù)期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購
其中：
（1）投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付
金、交易保證金、證券清算款）、1年以內(nèi)（含1年）的同業(yè)存單、剩余期限在397
天以內(nèi)（含397天）的債券、期限在1年以內(nèi)（含1年）的逆回購、期限在1年以內(nèi)
（含1年）的中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、非金融企業(yè)債務(wù)融
資工具、資產(chǎn)支持證券、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性
的固定收益類金融工具。
（2）投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債
券等。
（3）采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；
貼現(xiàn)式債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定：
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日
天數(shù)計算；
（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限
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和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期
限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議
到期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失
的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計
算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)
整日的實際剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期
日的實際剩余天數(shù)計算。
（6）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
（7）中國證監(jiān)會、中國人民銀行另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五
入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的從
其規(guī)定。
3、本基金投資組合的平均剩余期限和剩余存續(xù)期限，將在年度報告、中期
報告和季度報告的投資組合報告部分予以披露。
（八）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1.基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份
額持有人的利益；
2.有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3.不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當利益。
（九）基金投資組合報告
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以下投資組合報告數(shù)據(jù)截至2025年6月30日。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 18,865,023,677.62 60.52
其中：債券 18,865,023,677.62 60.52
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 5,409,256,300.24 17.35
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 6,843,592,054.00 21.96
4 其他資產(chǎn) 51,236,277.25 0.16
5 合計 31,169,108,309.11 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 3.00
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 984,057,271.23 3.26
其中：買斷式回購融資 - -
報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日
融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的
20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 93
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 93
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 70
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
在本報告期內(nèi)本基金不存在投資組合平均剩余期限超過120天的情況。
（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 25.46 3.26
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 6.84 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 32.57 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 3.47 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 34.86 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 103.20 3.26
4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
在本報告期內(nèi)本基金不存在投資組合平均剩余存續(xù)期限超過240天的情況。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 79,745,237.97 0.26
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 1,221,820,401.83 4.05
其中：政策性金融債 1,221,820,401.83 4.05
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 20,205,739.84 0.07
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 17,543,252,297.98 58.14
8 其他 - -
9 合計 18,865,023,677.62 62.52
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明
細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112510128 25興業(yè)銀行CD128 3,000,000 298,952,003.93 0.99
2 112405311 24建設(shè)銀行 3,000,000 298,894,912.65 0.99
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
CD311
3 112504032 25中國銀行CD032 3,000,000 297,727,449.46 0.99
4 112408337 24中信銀行CD337 2,600,000 258,111,427.41 0.86
5 240314 24進出14 2,280,000 229,966,441.51 0.76
6 112509139 25浦發(fā)銀行CD139 2,000,000 199,366,646.97 0.66
7 112515136 25民生銀行CD136 2,000,000 199,357,048.40 0.66
8 112598025 25臺州銀行CD004 2,000,000 199,306,430.72 0.66
9 112518163 25華夏銀行CD163 2,000,000 199,305,922.75 0.66
10 112598197 25寧波銀行CD092 2,000,000 199,302,254.12 0.66
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0390%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0038%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0232%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)不存在負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)不存在正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報告附注
（1）基金計價方法說明
本基金估值采用攤余成本法計價，即計價對象以買入成本列示，按照票面利
率或協(xié)議利率并考慮買入時的溢價和折價，在其剩余期限內(nèi)按照實際利率法每日
計提收益。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
本基金投資的前十名證券發(fā)行主體中，中國建設(shè)銀行股份有限公司在報告編
制日前一年內(nèi)曾受到中國人民銀行的處罰，寧波銀行股份有限公司在報告編制日
前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局的處罰，中國民生銀行股份有
限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到中國人民銀行的處罰，中國進出口銀行在報
告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰，興業(yè)銀行股份有限公司
在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局福建監(jiān)管局的處罰。
本基金對上述證券的投資決策程序符合基金合同及公司制度的相關(guān)規(guī)定，本
基金管理人會對上述證券繼續(xù)保持跟蹤研究。
本基金持有的前十名證券中其余證券的發(fā)行主體本期未出現(xiàn)被監(jiān)管部門立
案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 993.32
2 應(yīng)收證券清算款 50,005,931.51
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 1,229,352.42
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計 51,236,277.25
（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，投資組合報告中市值占凈值比例的分項之和與合計項
之間可能存在尾差。
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十、基金的業(yè)績
基金管理人依據(jù)恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
以下基金業(yè)績數(shù)據(jù)截至2025年6月30日。
1、東方紅貨幣市場基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的
比較
東方紅貨幣A
階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2017年8月25日至2017年12月31日 1.3782% 0.0013% 0.1237% 0.0000% 1.2545% 0.0013%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.3888% 0.0021% 0.3500% 0.0000% 3.0388% 0.0021%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.3456% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 1.9956% 0.0012%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.0370% 0.0011% 0.3510% 0.0000% 1.6860% 0.0011%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.1514% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.8014% 0.0006%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.7511% 0.0009% 0.3500% 0.0000% 1.4011% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.8872% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.5372% 0.0006%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.6834% 0.0009% 0.3510% 0.0000% 1.3324% 0.0009%
2017年8月25日至2025年6月30日 18.6614% 0.0021% 2.7492% 0.0000% 15.9122% 0.0021%
東方紅貨幣B
階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
2017年8月25日至2017年12月31日 1.4637% 0.0013% 0.1237% 0.0000% 1.3400% 0.0013%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.6366% 0.0021% 0.3500% 0.0000% 3.2866% 0.0021%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.5917% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 2.2417% 0.0012%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.2826% 0.0011% 0.3510% 0.0000% 1.9316% 0.0011%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.3968% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 2.0468% 0.0006%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.9955% 0.0009% 0.3500% 0.0000% 1.6455% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.1321% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.7821% 0.0006%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.9277% 0.0009% 0.3510% 0.0000% 1.5767% 0.0009%
2017年8月25日至2025年6月30日 20.9172% 0.0021% 2.7492% 0.0000% 18.1680% 0.0021%
東方紅貨幣C
階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2019年9月5日至2019年12月31日 0.7378% 0.0010% 0.1132% 0.0000% 0.6246% 0.0010%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.0375% 0.0011% 0.3510% 0.0000% 1.6865% 0.0011%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.1517% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.8017% 0.0006%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.7509% 0.0009% 0.3500% 0.0000% 1.4009% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.8870% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.5370% 0.0006%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.6836% 0.0009% 0.3510% 0.0000% 1.3326% 0.0009%
2019年9月5日至2025年6月30日 11.4339% 0.0011% 2.0386% 0.0000% 9.3953% 0.0011%
東方紅貨幣D
階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
2020年4月27日至2020年12月31日 1.4488% 0.0011% 0.2388% 0.0000% 1.2100% 0.0011%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.3049% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.9549% 0.0006%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.9038% 0.0009% 0.3500% 0.0000% 1.5538% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.0405% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.6905% 0.0006%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.8363% 0.0009% 0.3510% 0.0000% 1.4853% 0.0009%
2020年4月27日至2025年6月30日 10.7246% 0.0010% 1.8133% 0.0000% 8.9113% 0.0010%
東方紅貨幣E
階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2017年8月25日至2017年12月31日 1.4320% 0.0013% 0.1237% 0.0000% 1.3083% 0.0013%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.5435% 0.0021% 0.3500% 0.0000% 3.1935% 0.0021%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.4994% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 2.1494% 0.0012%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.1903% 0.0011% 0.3510% 0.0000% 1.8393% 0.0011%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.3032% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.9532% 0.0006%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.9028% 0.0009% 0.3500% 0.0000% 1.5528% 0.0009%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.0659% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.7159% 0.0006%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.9277% 0.0009% 0.3510% 0.0000% 1.5767% 0.0009%
2017年8月25日至2025年6月30日 20.2559% 0.0021% 2.7492% 0.0000% 17.5067% 0.0021%
注：本基金收益分配按日結(jié)轉(zhuǎn)份額。
2、自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準
收益率變動的比較
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十一、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨
立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
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十二、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率以及基金
管理人認為需要估值的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法
攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計
算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值
對象進行重新評估，即“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤
余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)
當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當正偏離度絕對值達到
0.5%時，基金管理人應(yīng)當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整
到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當使用風(fēng)險準備金
或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏
離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當采用公允價值估值方
法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止
基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。發(fā)生前述情形時，基金管理人應(yīng)按照基金合同、
相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門的規(guī)定履行信息披露義務(wù)。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會
計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配
是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年
資產(chǎn)收益率，精確到百分號內(nèi)小數(shù)點后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。
國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或本基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值
后，將基金各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基
金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4
位或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
本基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
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上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則有協(xié)助義務(wù)的當事人應(yīng)
當承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，
確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤
責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美?
當事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分
不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不
當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
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金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致的，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人負責(zé)進行復(fù)核?；鸸芾?
人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認后
發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，
或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取
必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估
值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)
當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
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十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基
金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，且每日進行支付。投
資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理
（因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止）；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益大
于零時，為投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；
若當日已實現(xiàn)收益等于零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投
資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投
資人在當日收益支付時，其收益為正值，則增加投資者基金份額；若收益為零，
則保持投資人基金份額不變；若其收益為負值，則縮減投資者基金份額；若當日
已實現(xiàn)收益大于零，且基金份額持有人申請贖回基金份額時，則按贖回份額占持
有份額的比例將損益增入投資人贖回基金款中；若當日已實現(xiàn)收益為零，且基金
份額持有人申請贖回基金份額時，則按實際贖回份額辦理贖回；若當日已實現(xiàn)收
益小于零，且基金份額持有人申請贖回基金份額時，則按贖回份額占持有份額的
比例將損益從投資人贖回基金款中扣除；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當
日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不
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利影響的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開
基金份額持有人大會。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第
二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日
最后一日的各類基金份額的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基
金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適
當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），每日
例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算
見基金合同第十八部分。
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十四、基金的費用與稅收
（一）與基金運作有關(guān)的費用
1、基金費用的種類
（1）基金管理人的管理費；
（2）基金托管人的托管費；
（3）基金銷售服務(wù)費；
（4）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
（5）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
（6）基金份額持有人大會費用；
（7）基金的證券交易費用；
（8）基金的銀行匯劃費用；
（9）證券賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
（10）按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其
他費用。
2、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
（1）基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對無誤后，基金管理人于次月前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次
性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
（2）基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.06%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
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H＝E×0.06%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對無誤后，基金托管人于次月前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次
性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
（3）基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%/年。
本基金B(yǎng)類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%/年。
本基金C類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%/年。
本基金D類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.1%/年。
本基金E類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%/年。
A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額銷
售服務(wù)費計提的計算公式相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前3個
工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若
遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可
支付日支付。
上述“1、基金費用的種類”中第（4）－（10）項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相
應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支
付。
（二）與基金銷售有關(guān)的費用
1、本基金不收取申購費用。
2、本基金在一般情況下不收取贖回費用。但當基金持有的現(xiàn)金、國債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
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凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性
風(fēng)險，對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的
贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入
基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的
情形除外。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)，在對現(xiàn)有基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的情況下，調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費率或收
費方式實施日前依照《信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金管理費、基金托管費和基金銷售服務(wù)費的調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費
率、基金托管費率和銷售服務(wù)費率。
調(diào)整基金管理費率、基金托管費率，須召開基金份額持有人大會審議；調(diào)高
銷售服務(wù)費率，須召開基金份額持有人大會審議；調(diào)低銷售服務(wù)費率，無須召開
基金份額持有人大會?；鸸芾砣苏{(diào)整管理費、托管費或銷售服務(wù)費，需于調(diào)整
實施前書面告知基金托管人。
基金管理人必須于新的費率實施日前依照《信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定
在指定媒介上公告。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
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十五、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計
年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度
披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以基金管理人與托管人協(xié)商一致的方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審
計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更
換會計師事務(wù)所需在2個工作日內(nèi)在指定媒介公告。
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十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露
管理辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會及其日常機構(gòu)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法
人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會的指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)
網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金
合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，
基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，
以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明
確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金
運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供
簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指
定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金
產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托
管人應(yīng)當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
4、基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基
金管理人將至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率；在開始辦理基金份額申購或者贖回當日，披露截止前一
日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的各類基金份額每萬份基金已實
現(xiàn)收益、前一日各類基金份額的7日年化收益率。
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
某一類基金份額的日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)
收益/當日該類基金份額總額×10000
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）＝
其中，Ri為最近第i個自然日（包括計算當日）的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率
采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。如不足七日，則采取上述公式類
似計算。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開
放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的各
類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于
節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的各類基金份額的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個
開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站
披露半年度和年度最后一日基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉?
度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
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中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報
告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性報告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
基金管理人應(yīng)在中期報告、年度報告等文件中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流
動性風(fēng)險分析等。
本基金應(yīng)當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額持
有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額比例達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資人權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在基金定期報告“影響投資者
決策的其他重要信息”項下披露該投資人的類別、報告期末持有份額及占比、報
告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除
外。。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師
事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控
制人變更；
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（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金托管部門專門
負責(zé)人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
（11）基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12
個月內(nèi)變動超過百分之三十；
（12）涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
（13）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托
管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（14）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
（15）基金收益分配事項，但本基金合同另有約定的除外；
（16）管理費、托管費、申購費、贖回費、基金銷售服務(wù)費等費用計提標準、
計提方式和費率發(fā)生變更；
（17）基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達該類基金份額資產(chǎn)凈值百分之零點五；
（18）本基金開始辦理申購、贖回；
（19）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（20）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（21）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（22）當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資
產(chǎn)凈值的正偏離度絕對值達到0.50%、負偏離度絕對值達到0.50%以及負偏離度絕
對值連續(xù)兩個交易日超過0.50%的情形；
（23）調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
（24）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時；
（25）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
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7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
9、投資資產(chǎn)支持證券的信息披露內(nèi)容
基金管理人應(yīng)在年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的
前10名資產(chǎn)支持證券明細。
如將來法律法規(guī)或中國證監(jiān)會等相關(guān)規(guī)定發(fā)生變動，從其規(guī)定。
10、發(fā)生“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資
產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%，或正負偏離度絕對值達到0.5%，或負偏離
度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)按照基金合同、相關(guān)法律法
規(guī)及監(jiān)管部門的規(guī)定履行信息披露義務(wù)。
11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、
7日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書等公開披露的相關(guān)基金信息
進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
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基金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
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十七、風(fēng)險揭示
（一）本基金的主要風(fēng)險
本基金面臨包括但不限于以下風(fēng)險：
1、市場風(fēng)險
市場風(fēng)險是指投資品種的價格因受經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制
度等各種因素影響而引起的波動，導(dǎo)致收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險。市場風(fēng)險主要
包括：
（1）政策風(fēng)險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策的變化對證
券市場產(chǎn)生一定的影響，可能導(dǎo)致證券價格波動，從而影響收益。
（2）經(jīng)濟周期風(fēng)險
證券市場受宏觀經(jīng)濟運行的影響，而經(jīng)濟運行具有周期性的特點，而周期性
的經(jīng)濟運行表現(xiàn)將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而對本基金的收益產(chǎn)生影
響。
（3）利率風(fēng)險
利率風(fēng)險是指由于利率變動而導(dǎo)致的證券價格和證券利息的損益。利率波動
會直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平，導(dǎo)致證券市場的價格和收益率的變動，
使基金收益水平隨之發(fā)生變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
（4）購買力風(fēng)險
投資者的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響
而導(dǎo)致購買力下降，從而使投資者的實際收益下降。
2、管理風(fēng)險
在基金運作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影
響其對信息的獲取和對經(jīng)濟形勢、金融市場價格走勢的判斷，如基金管理人判斷
有誤、獲取信息不全、或?qū)ν顿Y工具使用不當?shù)扔绊懟鸬氖找嫠?，從而產(chǎn)生
風(fēng)險。
3、本基金的主要流動性風(fēng)險及管理方法
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（1）基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“九、基金份額的申購、贖回與
轉(zhuǎn)換”章節(jié)。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金僅投資于貨幣市場工具，包括：現(xiàn)金、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀
行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單、剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券以及中國證監(jiān)會、中國人
民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。以上各類貨幣市場工具本身
具有高流動性、低風(fēng)險的特點，與本產(chǎn)品的目標收益特征相符。在基金日常運作
中，基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標的交易活躍程度和價格的連續(xù)性等
情況，控制基金投資各類資產(chǎn)及投資標的集中度，定期和不定期的進行評估和動
態(tài)調(diào)整，以滿足基金運作過程中的流動性要求。
（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波
動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前
提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回
申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處
理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作
明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
3）在發(fā)生巨額贖回，且單個基金份額持有人贖回申請超過上一日基金總份
額30%的情形下，對單個基金份額持有人超過上一日基金總份額30%以上的贖回申
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請，基金管理人應(yīng)當延期辦理贖回。對該單個基金份額持有人30%以內(nèi)（含30%）
的贖回申請按普通基金份額持有人（即其他贖回申請未超過上一日基金總份額
30%以上的基金份額持有人）贖回程序（包括巨額贖回）辦理，對該單個基金份
額持有人超過30%的贖回申請進行延期辦理。對于未能贖回部分，該基金份額持
有人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回，如投資人在提交贖回申請
時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。選擇延期贖回的，
將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回
申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以
下一開放日該類基金份額的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到
全部贖回為止。
4）暫停贖回和延緩支付：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如
基金管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以
延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在指定媒介上進行公告。
（4）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提
下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對
贖回申請進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措
施。本基金的流動性風(fēng)險管理工具包括但不限于：
1）延期辦理巨額贖回申請；
2）暫停接受贖回申請；
3）延緩支付贖回款項；
4）收取強制贖回費；
5）暫?；鸸乐担?
6）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
具體處理程序詳見基金合同相關(guān)約定，以上流動性管理工具將使投資者無法
及時全部或部分贖回基金份額，無法及時全部或部分獲得贖回款項，在贖回時需
支付強制贖回費等。
4、信用風(fēng)險
基金在交易過程中發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、
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拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價格下降，造成基
金資產(chǎn)損失的風(fēng)險。
5、技術(shù)風(fēng)險
在基金的日常交易中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的正常
進行或者導(dǎo)致基金投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理人、
基金托管人、證券、期貨交易所、證券、期貨登記結(jié)算機構(gòu)等。
6、操作風(fēng)險
基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)等在業(yè)務(wù)操作過
程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程而引起的風(fēng)險。
7、本基金參與債券回購的風(fēng)險
債券回購為提升整體基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險。債券
回購的主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、投資風(fēng)險及波動性加大的風(fēng)險，其中，信用風(fēng)險
指回購交易中交易對手在回購到期時，不能償還全部或部分證券或價款，造成基
金凈值損失的風(fēng)險；投資風(fēng)險是指在進行回購操作時，回購利率大于債券投資收
益而導(dǎo)致的風(fēng)險以及由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，致使整個組合風(fēng)險放大的
風(fēng)險；而波動性加大的風(fēng)險是指在進行回購操作時，在對基金組合收益進行放大
的同時，也對基金組合的波動性（標準差）進行了放大，即基金組合的風(fēng)險將會
加大?；刭彵壤礁?，風(fēng)險暴露程度也就越高，對基金凈值造成損失的可能性也
就越大。
8、參與資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險有信用風(fēng)險、現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險和原始權(quán)益人的
風(fēng)險等。
1）信用風(fēng)險是指被購買的基礎(chǔ)資產(chǎn)的信用風(fēng)險將全部從原始權(quán)益人處最終
轉(zhuǎn)移至資產(chǎn)支持證券持有人，如果借款人的履約意愿下降或履約能力惡化，將可
能給資產(chǎn)支持證券持有人帶來投資損失。
2）現(xiàn)金流預(yù)測風(fēng)險是指，對基礎(chǔ)資產(chǎn)未來現(xiàn)金流的預(yù)測可能會出現(xiàn)一定程
度的偏差，優(yōu)先級資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨現(xiàn)金流預(yù)測偏差導(dǎo)致的資產(chǎn)支持
證券投資風(fēng)險。
3）原始權(quán)益人的風(fēng)險，如果原始權(quán)益人轉(zhuǎn)讓的標的資產(chǎn)項下的債權(quán)存在權(quán)
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利瑕疵或轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)行為不真實，將會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券持有人產(chǎn)生損失。
（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險有市場利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、評級風(fēng)險、
提前償付及延期償付風(fēng)險等。
1）市場利率將隨宏觀經(jīng)濟環(huán)境的變化而波動，利率波動可能會影響優(yōu)先級
收益。當市場利率上升時，資產(chǎn)支持證券的相對收益水平就會降低。
2）流動性風(fēng)險指資產(chǎn)支持證券持有人可能面臨無法在合理的時間內(nèi)以公允
價格出售資產(chǎn)支持證券而遭受損失的風(fēng)險。
3）評級機構(gòu)對資產(chǎn)支持證券的評級不是購買、出售或持有資產(chǎn)支持證券的
建議，而僅是對資產(chǎn)支持證券預(yù)期收益和/或本金償付的可能性作出的判斷，不
能保證資產(chǎn)支持證券的評級將一直保持在該等級，評級機構(gòu)可能會根據(jù)未來具體
情況撤銷資產(chǎn)支持證券的評級或降低資產(chǎn)支持證券的評級。評級機構(gòu)撤銷或降低
資產(chǎn)支持證券的評級可能對資產(chǎn)支持證券的價值帶來負面影響。
4）提前償付及延期償付風(fēng)險指，資產(chǎn)支持證券持有人可能在各檔資產(chǎn)支持
證券預(yù)期到期日之前或之后獲得本金及收益償付，導(dǎo)致實際投資期限短于或長于
資產(chǎn)支持證券預(yù)期期限。
9、法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長
期風(fēng)險收益特征。銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關(guān)
法律法規(guī)對本基金進行風(fēng)險評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此
銷售機構(gòu)的風(fēng)險等級評價與基金法律文件中風(fēng)險收益特征的表述可能存在不同，
投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之
間的匹配檢驗。
10、本基金的特有風(fēng)險
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率波
動的系統(tǒng)性風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金
資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應(yīng)對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工
具交易量不足而面臨流動性風(fēng)險。
本基金采用“攤余成本法”進行估值，投資者可能面臨采用“攤余成本法”
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計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生偏離的
風(fēng)險。
11、其他風(fēng)險
（1）戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運
行，可能導(dǎo)致委托資產(chǎn)的損失，從而帶來風(fēng)險。
（2）基金管理人因停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)，或者被中國證監(jiān)會撤銷相關(guān)
業(yè)務(wù)許可等原因不能履行職責(zé)，可能導(dǎo)致委托資產(chǎn)的損失，從而帶來風(fēng)險。
（二）聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔(dān)保。投資者自愿投資于本基金，
須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
2、本基金通過銷售機構(gòu)公開銷售，但是，基金并不是銷售機構(gòu)的存款或負
債，也沒有經(jīng)銷售機構(gòu)擔(dān)保或者背書，銷售機構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
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十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的
清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份
額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
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（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，基金管理人應(yīng)當及時向證監(jiān)會報告解決方案，經(jīng)證監(jiān)會認可
后可延期清算。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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十九、基金合同內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利
包括但不限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準
的其他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機構(gòu)；
15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖
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回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；
16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)
包括但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記等事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
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14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應(yīng)當承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息
在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利
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包括但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準
的其他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情
形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶，為基金辦理
證券交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)
包括但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確
?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基
金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和其他投資所需賬戶，按照
《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
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8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、各類基金
份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基
金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了
適當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)
任不因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
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金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的
權(quán)利包括但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的
義務(wù)包括但不限于：
1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責(zé)任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
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（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。
1、召開事由
（1）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
1）終止《基金合同》；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式（法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費，但法律法
規(guī)要求調(diào)整該等報酬標準或提高銷售服務(wù)費除外；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并（法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
8）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除
外）；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會；
12）對基金當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持
有人大會的事項。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份
額持有人大會：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，且對現(xiàn)有基金份額持有人利益
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無實質(zhì)不利影響的情形下，調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率或變更收費方式；
3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，且對現(xiàn)有基金份額持有人利益
無實質(zhì)不利影響的情形下，增加或調(diào)整本基金的基金份額類別設(shè)置；
4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
6）基金管理人、登記機構(gòu)、基金服務(wù)機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許
可的范圍內(nèi)、且在對現(xiàn)有基金份額持有人無實質(zhì)性不利影響的前提下調(diào)整有關(guān)認
購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外
的其他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由
基金管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理
人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)
當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當配合。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額
持有人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60
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日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和
權(quán)益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介
公告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通
知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對
表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另
行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
金管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表
決意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
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基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會等法律法規(guī)或監(jiān)管機
構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委
派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額
持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場
開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相
符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總
份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月
以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的
基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基
金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書
面形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行
表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公
布相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照
會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有
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人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有
的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基
金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集
基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之一以上
（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意
見；
4）上述第3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具
書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法
律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持
有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方
式授權(quán)他人代為出席會議并表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列
明。在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)
場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方
式開會的程序進行。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
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布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截
止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機
關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更
換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并，應(yīng)當以特
別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
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總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開
審議、逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金
份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金
份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理
人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后
宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。
基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新
清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)
果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
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基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
9、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容
被取消或變更的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人提前公告后，可直接對
本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有
人大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基
金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公
告，并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進
行基金清算。
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（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，基金管理人應(yīng)當及時向證監(jiān)會報告解決方案，經(jīng)證監(jiān)會認可
后可延期清算。
4、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告
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登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當
時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方
當事人具有約束力，除非仲裁裁決另有決定，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)
地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》適用中華人民共和國法律并從其解釋。
（五）基金合同存放地和投資者取得合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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二十、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）基金托管協(xié)議當事人
1、基金管理人
名稱：上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司
住所：上海市黃浦區(qū)中山南路109號7-11層
法定代表人：楊斌
成立時間：2010年7月28日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2010]518號
開展公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)許可[2013]1131號
注冊資本：3億元人民幣
組織形式:有限責(zé)任公司
經(jīng)營范圍：證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、公開募集證券投資基金管理業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：（021）53952888
聯(lián)系人：彭軼君
2、基金托管人
名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號（100140）
法定代表人：廖林
電話：（010）66105799
聯(lián)系人：郭明
成立時間：1984年1月1日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
批準設(shè)立機關(guān)和設(shè)立文號：國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職
能的決定》（國發(fā)[1983]146號）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
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經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)
承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；
代理銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理
證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國政
府和國際金融機構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買賣政府債券、金融
債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服務(wù)；年金賬戶管
理服務(wù)；開放式基金的注冊登記、認購、申購和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見
證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個人財務(wù)顧問服務(wù)；組織或參加銀團貸款；外匯存款；
外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；
外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營、
代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀
行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金主要投資于流動性高、信用風(fēng)險低、價格波動小的短期金融工具，包
括：
（1）現(xiàn)金；
（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、資產(chǎn)支持證券；
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變
基金投資目標、投資策略，不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，在履行適當程序
后，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資。具體投資比例限制按照相關(guān)法律法
規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行，但須與基金托管人協(xié)商一致后方可納入基金托管人投資監(jiān)督
范圍。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投
資工具。
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2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投融資比例進行監(jiān)督：
（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下金
融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評級資質(zhì)的資信評級
機構(gòu)進行信用評級。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，履行適當程序后，本基金不受上述規(guī)
定的限制。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以
下投資限制：
1）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
3）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天，平均剩余存續(xù)
期不得超過240天；
4）基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、
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同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品
種；
5）同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的
資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；
6）基金管理人管理且由基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證
券，不得超過該證券的10%；
7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，
但投資于有存款期限、根據(jù)協(xié)議可以提前支取的銀行存款不受此比例限制；
8）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計
不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存
款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
9）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部貨幣市場基金投資同一
商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個
季度末凈資產(chǎn)的10%；
10）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計不得低于5%；
11）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%時，
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
12）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投
資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
13）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日
累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得
超過20%；
14）基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)
支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%（因基金托管人無法獲
得基金管理人管理托管于其他托管人的證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的
資產(chǎn)支持證券情況，基金托管人僅對基金管理人管理且由基金托管人托管的全部
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證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券進行監(jiān)督）；本基金持
有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金持有的同
一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
15）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信
用評級，本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或
相當于AAA級。持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標
準，本基金應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
16）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
17）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%；進入全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為１年，債券回
購到期后不得展期；
18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%，因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保
持一致。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準，但須與基金托管人協(xié)商一致后方可納入基金托管人投資監(jiān)督范圍。法律
法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則在履行適當程序后，本基金
投資不再受相關(guān)限制,基金管理人及時根據(jù)《信息披露辦法》規(guī)定在指定媒介公
告，且不需要經(jīng)基金份額持有人大會審議。
本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關(guān)交易應(yīng)當事先征得基金托管人的同意，
并作為重大事項履行信息披露程序。
（3）法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限
除上述3）、10）、15）、18）、19）項外，由于市場波動、基金規(guī)模變動
等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例不在限制之內(nèi)，
但基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，以達到標準，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特
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殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預(yù)見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工作
日正式向基金托管人發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和公司應(yīng)對措施，便于托管人實
施交易監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍應(yīng)當符合基金合同的約
定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金
投資禁止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履
行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準。
4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金關(guān)
聯(lián)投資限制進行監(jiān)督。
基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與
本機構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及其更新，加蓋公章并書面提交，并確保
所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實性、完整性、全面性?；鸸芾砣擞胸?zé)任保管真實、
完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負責(zé)及時更新該名單。名單變更后基金管理人應(yīng)
及時發(fā)送基金托管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)進行回函確認已知名單的變更。
如果基金托管人在運作中嚴格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進行關(guān)聯(lián)交
易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進行關(guān)聯(lián)交
易時，基金托管人應(yīng)及時提醒并協(xié)助基金管理人履行披露義務(wù)。
5、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理
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人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手
資信風(fēng)險控制措施進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易
對手的名單，并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交
易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)回函確認收到該名單?；?
管理人應(yīng)定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單
中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人，基金托管人于
2個工作日內(nèi)回函確認收到后，對名單進行更新?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭?
面確認后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手
所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。
基金管理人負責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行
交易，并負責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承
擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管
理人確定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對
相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋藢贤男星?
況進行跟蹤。如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易
方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)
行交易并造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
6、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的
支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險。本基金核心存款銀行名單為中國工
商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核
心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風(fēng)險而造成的損失時，應(yīng)由基
金管理人負責(zé)向存款銀行追償?；鸸芾砣嗽谕ㄖ鹜泄苋撕?，可以根據(jù)當時
的市場情況對于核心存款銀行名單進行調(diào)整?；鹜泄苋说谋O(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)
已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名單內(nèi)列明。
7、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額的每萬份已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算、應(yīng)收
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資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳
推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
8、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基
金合同》、基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托
管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報
告中國證監(jiān)會。基金托管人應(yīng)當監(jiān)督基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致
使投資者遭受的損失。
對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，
基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，
應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投
資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，
應(yīng)當立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)
答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按
照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相
關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括但不限
于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所
需賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的每萬份基金已實
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現(xiàn)收益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和
監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管
理、無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)
及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確
認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知
事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣?
通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鸸芾?
人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行
業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產(chǎn)保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得
自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需
賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的
其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，獨立核算，確?；鹭敭a(chǎn)
的完整與獨立。
（5）對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金
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管理人負責(zé)與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有
到達基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由
此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當事人追償基金的損失，基金托
管人對此不承擔(dān)責(zé)任。
（6）除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三
人托管基金財產(chǎn)。
2、募集資金的驗證
（1）基金設(shè)立募集期滿，基金管理人應(yīng)當聘請具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資
格的會計師事務(wù)所對基金進行驗資并出具驗資報告?；鸸芾砣藨?yīng)不遲于基金成
立當日向托管人提供注冊會計師事務(wù)所正式出具的驗資報告及基金管理人出具
的加蓋公章的成立公告。
（2）基金成立，基金管理人應(yīng)將全部募集期參與資金轉(zhuǎn)入基金托管人指定
的托管賬戶，并確保轉(zhuǎn)入的資金與驗資確認金額一致。在基金托管人確認本基金
資產(chǎn)劃入托管專戶后，基金托管人正式承擔(dān)托管職責(zé)。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管
理人按規(guī)定辦理退款事宜，基金托管人應(yīng)充分協(xié)助。
3、基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人應(yīng)負責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理?；鹜泄苋艘曰鹜泄?
人的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，并根據(jù)基金管理人的符合本協(xié)議約定
的有效指令辦理資金收付。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一
切貨幣收支活動，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進行。
資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理
暫行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦
法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。
4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分
公司/深圳分公司開立本基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）《基金合同》生效后，基金管理人負責(zé)以基金的名義申請并取得進入
全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責(zé)以
基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有限公
司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并由基金托管人負責(zé)基金的債券的后臺匹
配及資金的清算。
（2）基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間債券
市場回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6、其他賬戶的開設(shè)和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基
金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立
有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)銀行存款證實書等實物證券的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實
物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管
人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的
責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效控制或保
管的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署后5個工作日內(nèi)通過專人
送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基
金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。
（五）基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值
基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證
券投資基金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的
基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率由基金
管理人負責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算
當日的基金份額資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收
益率并以雙方認可的方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核后
以雙方認可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按約定對基金凈值予以公
布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計算
的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。因
此，本基金的會計責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)
各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金
資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其
規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
（六）基金份額持有人名冊的保管
登記機構(gòu)負責(zé)編制基金份額持有人名冊，基金管理人和基金托管人負責(zé)保管
基金份額持有人名冊。
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年
6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須
包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構(gòu)編制和保管。基金管理人和基金
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊，保管方式可以采用電
子或文檔的形式，保管期限為15年。
基金管理人應(yīng)當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：
《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、
每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊
的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31
日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、
《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生
日后十個工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備
份，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基
金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
（七）爭議解決方式
相關(guān)各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)
友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的
仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有
約束力，除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，相關(guān)各方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持
有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
（八）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管
協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中
國證監(jiān)會備案。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
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二十一、其他應(yīng)披露事項
本基金信息披露的規(guī)定媒介為上海證券報、公司網(wǎng)站（網(wǎng)址：www.dfham.com）
和中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站（網(wǎng)址：http://eid.csrc.gov.cn/fund）。以
下為本基金2024年8月16日至2025年8月15日的信息披露文件：
序號 信息披露日 公告名稱
1 2024年8月23日 東方紅貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
2 2024年8月23日 東方紅貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
3 2024年8月23日 東方紅貨幣市場基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
4 2024年8月23日 東方紅貨幣市場基金（D類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
5 2024年8月23日日 東方紅貨幣市場基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
6 2024年8月23日 東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2024年第1號）
7 2024年8月30日 東方紅貨幣市場基金2024年中期報告
8 2024年9月11日 關(guān)于東方紅貨幣市場基金節(jié)假日前暫停代銷機構(gòu)申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）及直銷機構(gòu)轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告
9 2024年9月25日 關(guān)于東方紅貨幣市場基金節(jié)假日前暫停代銷機構(gòu)申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）及直銷機構(gòu)轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告
10 2024年10月19日 上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會計師事務(wù)所的公告
11 2024年10月25日 東方紅貨幣市場基金2024年第3季度報告
12 2025年1月22日 東方紅貨幣市場基金2024年第4季度報告
13 2025年1月22日 關(guān)于東方紅貨幣市場基金節(jié)假日前暫停代銷機構(gòu)申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）及直銷機構(gòu)轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告
14 2025年3月31日 東方紅貨幣市場基金2024年年度報告
15 2025年4月22日 東方紅貨幣市場基金2025年第1季度報告
16 2025年4月28日 關(guān)于東方紅貨幣市場基金節(jié)假日前暫停代銷機構(gòu)申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）及直銷機構(gòu)轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告
17 2025年5月22日 關(guān)于東方紅貨幣市場基金調(diào)整非個人投資者在代銷機構(gòu)大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)金額限制的公告
東方紅貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第3號）
18 2025年5月29日 關(guān)于東方紅貨幣市場基金調(diào)整非個人投資者在代銷機構(gòu)大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)金額限制的公告
19 2025年6月4日 關(guān)于東方紅貨幣市場基金調(diào)整非個人投資者在代銷機構(gòu)大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)金額限制的公告
20 2025年7月10日 東方紅貨幣市場基金2025年第2季度報告
21 2025年7月11日 上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于旗下基金在網(wǎng)上直銷平臺開展費率優(yōu)惠活動的公告
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二十二、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。基金管理人將根據(jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）基金份額持有人交易資料的寄送服務(wù)
本基金成立后每次交易結(jié)束后，投資者可在T＋2個工作日后通過銷售機構(gòu)的
網(wǎng)點查詢和打印確認單。
基金管理人在每季度結(jié)束后向定制紙質(zhì)對賬單且在季度內(nèi)有交易的或季度
末最后一個交易日仍持有份額的投資者寄送季度對賬單。
由于投資者提供的郵寄地址、手機號碼、電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更
或郵局投遞差錯、通訊故障、延誤等原因有可能造成對賬單無法按時或準確送達。
因上述原因無法正常收取對賬單的投資者，敬請及時通過本公司網(wǎng)站，或撥打本
公司客服熱線查詢、核對、變更預(yù)留聯(lián)系方式。
（二）定期定額投資計劃
通過定期定額投資計劃，投資者可以通過固定的渠道，定期定額申購基金份
額。定期定額投資計劃的有關(guān)規(guī)則和開放時間另行公告。
（三）免費信息定制服務(wù)
基金客戶可以通過撥打電話、發(fā)送郵件等方式定制每周基金凈值、季度電子
對賬單等服務(wù)，基金管理人通過手機短信、E-MAIL定期為客戶發(fā)送所定制的信息。
（四）客戶呼叫中心電話服務(wù)
客戶呼叫中心自動語音系統(tǒng)提供7×24小時基金凈值信息、賬戶交易情況、
基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息查詢。
客戶呼叫中心人工坐席提供每周5天、每天不少于8小時的坐席服務(wù)，投資者
可以通過該熱線獲得業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息定制、資料修改等專
項服務(wù)。
（五）客戶投訴受理服務(wù)
投資者可以通過各銷售機構(gòu)網(wǎng)點柜臺、客戶呼叫中心人工熱線、書信、電子
郵件等方式對基金管理人和銷售網(wǎng)點所提供的服務(wù)以及基金管理人的政策規(guī)定
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進行投訴。
（六）基金管理人客戶服務(wù)聯(lián)絡(luò)方式
客戶呼叫熱線：4009200808，工作時間內(nèi)可轉(zhuǎn)人工坐席。
傳真：（021）63326981
公司網(wǎng)址：www.dfham.com
電子信箱：service@dfham.com
（七）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方
式聯(lián)系本公司。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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二十三、招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所，
投資者可在辦公時間查閱。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)
制件或復(fù)印件。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
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二十四、備查文件
（一）中國證監(jiān)會準予東方紅貨幣市場基金募集注冊的文件
（二）《東方紅貨幣市場基金基金合同》
（三）《東方紅貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請募集注冊東方紅貨幣市場基金之法律意見書
（七）登記協(xié)議
（八）中國證監(jiān)會要求的其他文件
基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管
協(xié)議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資者可在營業(yè)時間免費到存放地點
查閱。
上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司
二〇二五年十一月二十日
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