金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年11月1日更新）
金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金
更新招募說(shuō)明書
（2025年11月1日更新）
基金管理人：金元順安基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)民生銀行股份有限公司
二〇二五年十一月
重要提示
金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2016年11月24日證監(jiān)許可
[2016]2835號(hào)文注冊(cè)募集。
基金管理人保證本招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中
國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)不對(duì)基金的投資價(jià)值及市場(chǎng)前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)也不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)
表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守，誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益。
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益會(huì)因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)。投資
人購(gòu)買本貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也需承擔(dān)相應(yīng)的投
資風(fēng)險(xiǎn)。投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等因素對(duì)證券價(jià)格波動(dòng)產(chǎn)生影響而引
發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金投資策略所特有的風(fēng)險(xiǎn)等等。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要和基金
合同等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特征，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能
力，理性判斷市場(chǎng)，自助判斷基金的投資價(jià)值，對(duì)認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行
為作出獨(dú)立決策，承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)。
本招募說(shuō)明書關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新等內(nèi)容，將不晚于2020年09月01日起
執(zhí)行。
除非另有說(shuō)明，本《招募說(shuō)明書》本次更新內(nèi)容及截至日期如下：
序號(hào) 更新內(nèi)容 截止日期
1 基金管理人概況及主要人員信息 2025年9月30日
2 基金經(jīng)理信息 本《招募說(shuō)明書》披露日前一工作日
3 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)（未經(jīng)審計(jì)）和凈值表現(xiàn) 參見相關(guān)章節(jié)
4 其他文字內(nèi)容 2025年9月30日
目錄
重要提示.............................................................................................................................................................1
一、緒言.............................................................................................................................................................4
二、釋義.............................................................................................................................................................5
三、基金管理人.................................................................................................................................................9
四、基金托管人...............................................................................................................................................16
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...........................................................................................................................................21
六、基金的募集...............................................................................................................................................23
七、基金合同的生效.......................................................................................................................................27
八、基金份額的申購(gòu)與贖回...........................................................................................................................29
九、基金的投資...............................................................................................................................................38
十、基金的業(yè)績(jī)...............................................................................................................................................51
十一、基金的財(cái)產(chǎn)...........................................................................................................................................53
十二、基金資產(chǎn)估值.......................................................................................................................................54
十三、基金費(fèi)用與稅收...................................................................................................................................58
十四、基金的收益分配...................................................................................................................................61
十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)...............................................................................................................................63
十六、基金的信息披露...................................................................................................................................64
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示...............................................................................................................................................70
十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算........................................................................................73
十九、基金合同內(nèi)容摘要...............................................................................................................................75
二十、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要.......................................................................................................................96
二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù).............................................................................................................110
二十二、其它應(yīng)披露事項(xiàng).............................................................................................................................112
二十三、招募說(shuō)明書的存放和查閱方式......................................................................................................115
二十四、備查文件.........................................................................................................................................116
一、緒言
本招募說(shuō)明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱《基金法》）、《公開募集證券投
資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《運(yùn)作辦法》）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《銷售辦法》）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《信息披露辦法》）、《證券投資基金信息披露
內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第5號(hào)＜招募說(shuō)明書的內(nèi)容與格式＞》、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》”）、《金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金
合同”）及其它有關(guān)的規(guī)定編寫。
本招募說(shuō)明書闡述了金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”或“基金”）的投資目標(biāo)、
策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與基金投資者投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)，基金投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱
讀本招募說(shuō)明書，并根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎選擇基金產(chǎn)品。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、
準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人
沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書作任何解釋或者
說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。基金合同是約定基金合同當(dāng)事
人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基
金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
二、釋義
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金
2、基金管理人：指金元順安基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國(guó)民生銀行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)本基金合同的任何
有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)
議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書：指《金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《金元順安金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金產(chǎn)品資料概要》及其更新（本
基金合同關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新等內(nèi)容，將不晚于2020年9月1日起執(zhí)行）
8、基金份額發(fā)售公告：指《金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章
以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，經(jīng)
2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)
施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)
常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國(guó)證券投資
基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公開募集證券投
資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的，并經(jīng)2020年
3月20日中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露
管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開募集證券投資
基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公開
募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)
允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱
19、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法登記并存續(xù)或經(jīng)
有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織
21、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨
投資管理辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來(lái)自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的
境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申
購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。
24、銷售機(jī)構(gòu)：指直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)
25、直銷機(jī)構(gòu)：指金元順安基金管理有限公司
26、其他銷售機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格
并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建
立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額
持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
28、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為金元順安基金管理有限公司或接受金
元順安基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
29、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金份額余額
及其變動(dòng)情況的賬戶
30、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)買賣基金的基金份
額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
31、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國(guó)
證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期
32、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)
果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月
34、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開放日
37、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
38、開放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
39、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指金元順安基金管理有限公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，是規(guī)范基金管理人所管理的開放
式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
41、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行
為
42、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行
為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定的條件要求將基金
份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，申請(qǐng)
將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷售機(jī)構(gòu)
的操作
46、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日、扣款金額及扣
款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的
一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一開放日基
金總份額的10%
48、元：指人民幣元
49、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收
入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
50、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)
與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
51、影子定價(jià)：為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算
的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人
于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”
52、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益
53、7日年化收益率：指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率
54、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中
扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
55、基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份額。兩類基金份額分
設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
56、A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
57、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
58、升級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B類基金份額的最低份額要求時(shí)，
基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的A類基金份額全部升級(jí)為B類基金份額
59、降級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基金份額的最低份額要
求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的B類基金份額全部降級(jí)為A類基金份額
60、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的
價(jià)值總和
61、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
62、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
63、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和7日年化收益率的過(guò)程
64、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)
的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支
取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
65、規(guī)定媒介：指符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及《信息披露辦法》
規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
66、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件。
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：金元順安基金管理有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)花園石橋路33號(hào)花旗集團(tuán)大廈3608室
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)花園石橋路33號(hào)花旗集團(tuán)大廈3608室
法定代表人：鄺曉星
成立日期：2006年11月13日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2006]222號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：募集基金、管理基金和經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)
部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：人民幣3.4億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系人：孫筱君
聯(lián)系電話：021-68882850
股權(quán)結(jié)構(gòu)：金元證券股份有限公司占公司總股本的51%，上海前易信息咨詢服務(wù)有限公司（曾用
名“上海泉意金融信息服務(wù)有限公司”）占公司總股本的49%。
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事會(huì)成員
郭長(zhǎng)洲先生，董事長(zhǎng)，本科，金元證券股份有限公司總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、董事會(huì)秘書。曾任山東
濟(jì)南乾聚會(huì)計(jì)師事務(wù)所經(jīng)理、BDO利安達(dá)會(huì)計(jì)師事務(wù)所業(yè)務(wù)經(jīng)理、航港金控投資有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，
歷任首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)公司業(yè)務(wù)經(jīng)理、首都機(jī)場(chǎng)財(cái)務(wù)有限公司總經(jīng)理助理、首都機(jī)場(chǎng)地產(chǎn)集團(tuán)有限公司財(cái)
務(wù)部總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)。
任開宇先生，副董事長(zhǎng)，博士。曾任長(zhǎng)春證券有限公司總裁助理，新華證券有限公司監(jiān)事長(zhǎng)，金
元證券有限公司投行總監(jiān)。2008年至2016年任金元證券股份有限公司副總裁；2016年至今任金元證
券股份有限公司調(diào)研員；2010年07月出任金元順安基金管理有限公司董事，2010年09月至2025年
10月，出任金元順安基金管理有限公司董事長(zhǎng)。
羅寅先生，副董事長(zhǎng)，副總經(jīng)理，博士。曾于2014年05月至2016年03月任綠地金融投資控股
集團(tuán)有限公司戰(zhàn)略研發(fā)部業(yè)務(wù)主管、金融機(jī)構(gòu)部投資副總監(jiān)；于2016年03月至2019年10月任云南
滇中保障房建設(shè)有限公司融資部經(jīng)理和投資部副經(jīng)理；于2019年11月至2021年11月任云南省滇中產(chǎn)
業(yè)發(fā)展集團(tuán)有限責(zé)任公司投融資部、投資發(fā)展部副總經(jīng)理，期間兼任上海前易信息咨詢服務(wù)有限公司
執(zhí)行董事和總經(jīng)理；于2021年11月，就職于金元順安基金管理有限公司。
金代文先生，獨(dú)立董事，本科，北京煒衡（上海）律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、金融業(yè)務(wù)部主任。曾
任上海市新閔律師事務(wù)所合伙人、上海市錦天城律師事務(wù)所律師、北京市隆安律師事務(wù)所上海分所合
伙人。
袁林潔女士，獨(dú)立董事，本科，北京市金德律師事務(wù)所律師。曾任香港名輝家具公司北京分公司
會(huì)計(jì)、泛華建設(shè)集團(tuán)審計(jì)。
張?zhí)K彤先生，獨(dú)立董事，博士。曾任職于陜西重型機(jī)器廠、陜西農(nóng)業(yè)機(jī)械廠、陜西財(cái)經(jīng)學(xué)院會(huì)計(jì)
系主任，西安交通大學(xué)會(huì)計(jì)系擔(dān)任教授，中國(guó)政法大學(xué)商學(xué)院財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)系教授?，F(xiàn)任盛美半導(dǎo)體設(shè)備
（上海）股份有限公司獨(dú)立董事、深圳市長(zhǎng)亮科技股份有限公司獨(dú)立董事。
鄺曉星先生，董事，本科，總經(jīng)理，董事會(huì)秘書。曾任海南省國(guó)際信托投資公司財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)，海
南省國(guó)際信托投資公司上海證券管理總部財(cái)務(wù)部經(jīng)理、上海宜山路證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理，金元證券有限
責(zé)任公司上海宜山路證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理，金元證券有限責(zé)任公司審計(jì)部經(jīng)理、財(cái)務(wù)總部經(jīng)理助理，歷
任金元證券有限責(zé)任公司基金籌備組成員，金元順安基金管理有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、副總經(jīng)理兼董事會(huì)
秘書，上海金元百利資產(chǎn)管理有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、副總經(jīng)理兼董事會(huì)秘書，金元順安基金管理有限公
司副總經(jīng)理兼公司董事會(huì)秘書。
李永麗女士，董事，研究生，云南省滇中產(chǎn)業(yè)發(fā)展集團(tuán)有限責(zé)任公司國(guó)有資產(chǎn)管理部門副經(jīng)理。
曾任云南物流產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司業(yè)務(wù)主辦、盛云科技有限公司部門經(jīng)理，云南省滇中產(chǎn)業(yè)發(fā)展集團(tuán)有
限責(zé)任公司投資管理部門副經(jīng)理。
2、管理層人員情況
鄺曉星先生，總經(jīng)理，簡(jiǎn)歷同上。
羅寅先生，副總經(jīng)理，簡(jiǎn)歷同上。
凌有法先生，副總經(jīng)理兼子公司董事長(zhǎng)，研究生。曾任華寶信托有限公司發(fā)展研究中心研究員、
債券業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理，聯(lián)合證券有限公司固定收益部業(yè)務(wù)董事，金元證券有限公司資產(chǎn)管理部首席研
究員，首都機(jī)場(chǎng)集團(tuán)公司資本運(yùn)營(yíng)部專家，金元順安基金管理有限公司督察長(zhǎng)。
陳渝鵬先生，首席信息官，研究生。曾任深圳軒冕科技有限公司軟件工程師，恒生電子股份有限
公司項(xiàng)目工程師，銀通證券（籌）責(zé)任有限公司信息管理部經(jīng)理，金元證券股份有限公司先后擔(dān)任信
息技術(shù)總部助理主管、基金籌備組成員。
封涌先生，督察長(zhǎng)，博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任職于上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)副主任科員，中國(guó)證券
監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局主任科員，曾任上海金元百利資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理。
陳嘉楠女士，副總經(jīng)理，研究生。曾任職于上海金元百利資產(chǎn)管理有限公司創(chuàng)新金融部副總經(jīng)理，
西南證券股份有限公司投行部董事，新興集團(tuán)總經(jīng)理助理，聯(lián)想集團(tuán)有限公司高級(jí)經(jīng)理。
3、本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
姓名 章文凝 性別 女
國(guó)籍 中國(guó) 最高學(xué)歷、學(xué)位 研究生、碩士
其他公司歷任 申萬(wàn)宏源證券有限公司投資經(jīng)理、國(guó)海證券股份有限公司資產(chǎn)管理分公司固定收益總部投資經(jīng)理
本公司歷任 基金經(jīng)理
本公司現(xiàn)任 基金經(jīng)理
本基金經(jīng)理所管理基金具體情況 產(chǎn)品名稱 起任日期 離任日期
1 金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金 2024年7月17日
2 金元順安泓澤債券型證券投資基 金 2024年9月23日
3 金元順安鼎泰債券型證券投資基金 2025年8月19日
（2）歷任基金經(jīng)理
基金經(jīng)理 起任日期 離任日期
閔杭先生 2017年1月 2018年5月
郭建新先生 2017年1月 2021年3月
蘇利華 2021年1月 2024年7月
4、投資決策委員會(huì)成員
鄺曉星先生（總經(jīng)理）、閔杭先生（總經(jīng)理助理、投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）、李銳先生（總經(jīng)理助理、
基金經(jīng)理）、繆瑋彬先生（總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理）、孫嘉女士（總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理）、周博洋先生
（基金經(jīng)理）、郭建新先生（基金經(jīng)理）、孔祥鵬先生（基金經(jīng)理）、商昌層先生（基金經(jīng)理）、蘇利華
先生（基金經(jīng)理）、韓辰堯先生（基金經(jīng)理）、李瑋女士（基金經(jīng)理）、陳銘杰先生（基金經(jīng)理）、李海
瑞女士（基金經(jīng)理）、章文凝女士（基金經(jīng)理）、劉一峰先生（基金經(jīng)理）、莊江林先生（基金經(jīng)理）、
張海東先生（基金經(jīng)理）。
5、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、
贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
12、法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，
防止違反《證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，采取有效
措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反
基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)
規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期
間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用
該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂市場(chǎng)秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的行為。
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投
資計(jì)劃等信息；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；
5、不得存在掛名情況。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則
內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、
反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則
通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則
公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)
當(dāng)分離。
（4）相互制約原則
公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則
公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)
部控制效果。
2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
公司建立健全的法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和審計(jì)委員會(huì)的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交
易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。
公司管理層樹立內(nèi)控優(yōu)先的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先、
風(fēng)險(xiǎn)控制人人有責(zé)、一線人員第一責(zé)任的公司內(nèi)控文化，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律法規(guī)和公司
規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。
公司建立決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，確保公司各項(xiàng)決策、決議的執(zhí)行中，“四眼”
原則貫穿全程。各部門及崗位有明確的授權(quán)分工、工作職責(zé)和業(yè)務(wù)流程，通過(guò)重要憑據(jù)傳遞及信息溝
通制度，實(shí)現(xiàn)相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間的監(jiān)督制衡。
公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制。通過(guò)法律法規(guī)培訓(xùn)、制度教育、執(zhí)業(yè)操
守教育和行為準(zhǔn)則教育等，確保公司人員了解與從業(yè)有關(guān)的法規(guī)與監(jiān)管部門規(guī)定，熟知公司相關(guān)規(guī)章
制度、崗位職責(zé)與操作流程，具備與崗位要求相適應(yīng)的操守和專業(yè)勝任能力。
（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行
識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。通過(guò)科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)量化技術(shù)和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)限額控制對(duì)投資風(fēng)
險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)定量分析和管理。通過(guò)收集與投資組合相關(guān)的會(huì)計(jì)和市場(chǎng)數(shù)據(jù)，建立一個(gè)投資風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)與績(jī)效
評(píng)估的信息技術(shù)平臺(tái)。由監(jiān)察稽核部定期向投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)報(bào)告。
（3）內(nèi)控機(jī)制
公司全部的經(jīng)營(yíng)管理決策，均按照明確成文的決策程序與規(guī)定進(jìn)行，防止超越或違反決策程序的隨
意決策行為的發(fā)生。
操作層面上，公司依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)形成第一道內(nèi)控防線，以相關(guān)部
門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡形成第二道內(nèi)控防線，以監(jiān)察稽核部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、督察長(zhǎng)、分管風(fēng)
控副總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)公司各機(jī)構(gòu)、各部門、各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋形成第三
道內(nèi)控防線，并建立內(nèi)部違規(guī)違章行為的處罰機(jī)制。同時(shí)，按照分級(jí)管理、規(guī)范操作、有限授權(quán)、業(yè)
務(wù)跟蹤的原則，制定公司授權(quán)管理制度，并嚴(yán)格區(qū)分業(yè)務(wù)授權(quán)與管理授權(quán)。
（4）信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過(guò)建立有效的信息交流渠道，保證公司
員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
（5）監(jiān)督與內(nèi)部稽核
本公司設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，其中監(jiān)察稽核人員履行內(nèi)部稽核職能，檢查、評(píng)
價(jià)公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管
理及基金運(yùn)作中的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提出改進(jìn)意見，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。監(jiān)察稽核人員
具有相對(duì)的獨(dú)立性，定期、不定期出具監(jiān)察稽核報(bào)告。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會(huì)及管理層的責(zé)任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（3）本公司承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
(一)基金托管人概況
1.基本情況
名稱：中國(guó)民生銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字［2004］101號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：43,782,418,502元人民幣
電話：010-58560666
聯(lián)系人：羅菲菲
中國(guó)民生銀行成立于1996年，是中國(guó)第一家主要由民營(yíng)企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，
也是嚴(yán)格按照中國(guó)《公司法》和《商業(yè)銀行法》設(shè)立的一家現(xiàn)代金融企業(yè)。
2000年12月19日，中國(guó)民生銀行A股股票（代碼：600016）在上海證券交易所掛牌上市。2005
年10月26日，中國(guó)民生銀行完成股權(quán)分置改革，成為國(guó)內(nèi)首家實(shí)施股權(quán)分置改革的商業(yè)銀行。2009
年11月26日，中國(guó)民生銀行H股股票（代碼：01988）在香港證券交易所掛牌上市。上市以來(lái)，中國(guó)
民生銀行不斷完善公司治理，大力推進(jìn)改革轉(zhuǎn)型，持續(xù)創(chuàng)新商業(yè)模式和產(chǎn)品服務(wù)，致力于成為一家“讓
人信賴、受人尊敬”的上市公司。
2、主要人員情況
崔巖女士，中國(guó)民生銀行資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人，博士研究生，具有基金托管人高級(jí)管理人員任職資
格，從事過(guò)全球托管業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)運(yùn)作、銀行信息管理等工作，具有多年金融從業(yè)經(jīng)歷，具備扎實(shí)
的總部管理經(jīng)歷。曾任中國(guó)工商銀行總行資產(chǎn)托管部營(yíng)銷專家。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
中國(guó)民生銀行股份有限公司于2004年7月9日獲得基金托管資格，成為《中華人民共和國(guó)證券投
資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務(wù)的銀行。為了更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展托管業(yè)務(wù)，
中國(guó)民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部從成立伊始就本著充分保護(hù)基金持有人的利益、為客戶提供高
品質(zhì)托管服務(wù)的原則，高起點(diǎn)地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人員。資產(chǎn)托管部目前共有員工104人，
平均年齡38歲，100%員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，67%以上員工具有碩士以上學(xué)位。
中國(guó)民生銀行堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向，秉承“誠(chéng)信、嚴(yán)謹(jǐn)、高效、務(wù)實(shí)”的經(jīng)營(yíng)理念，依托豐富
的資產(chǎn)托管經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)的托管業(yè)務(wù)服務(wù)和先進(jìn)的托管業(yè)務(wù)平臺(tái)，為境內(nèi)外客戶提供安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、
高效的專業(yè)托管服務(wù)。中國(guó)民生銀行資產(chǎn)托管部于2018年2月6日發(fā)布了“愛托管”品牌，近百余家
資管機(jī)構(gòu)及合作客戶的代表受邀參加了啟動(dòng)儀式。資產(chǎn)托管部始終堅(jiān)持以客戶為中心，致力于為客戶
提供全面的綜合金融服務(wù)。對(duì)內(nèi)大力整合行內(nèi)資源，對(duì)外廣泛搭建客戶服務(wù)平臺(tái)，向各類托管客戶提
供專業(yè)化、增值化的托管綜合金融服務(wù)，得到各界的充分認(rèn)可，也在市場(chǎng)上樹立了良好品牌形象，成
為市場(chǎng)上一家有特色的托管銀行。自2021年以來(lái)，中國(guó)民生銀行榮獲人力資源社會(huì)保障部頒發(fā)的“2020
年度企業(yè)年金和養(yǎng)老金產(chǎn)品信息報(bào)告工作優(yōu)秀管理機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)，連續(xù)三年蟬聯(lián)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司“年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)，獲評(píng)《金融理財(cái)》頒發(fā)的“第十三屆金貔貅獎(jiǎng)2022年度金牌
資產(chǎn)托管銀行”。2023年至今，本行榮獲《金融時(shí)報(bào)》“年度最佳資產(chǎn)托管銀行”，《證券時(shí)報(bào)》“2023
年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”、“2024年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”，《新浪財(cái)經(jīng)》“養(yǎng)老金融服務(wù)創(chuàng)
新銀行”獎(jiǎng)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)》“2024年度卓越資產(chǎn)托管銀行獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)項(xiàng)。
截至2025年6月30日，中國(guó)民生銀行托管建信穩(wěn)定得利債券型證券投資基金、中銀新趨勢(shì)靈活
配置混合型證券投資基金、長(zhǎng)信利盈靈活配置混合型證券投資基金等共335只證券投資基金，基金托
管規(guī)模13,216.71億元。
(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度
1.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)
(1)建立完整、嚴(yán)密、高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，形成科學(xué)的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，防范和
化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管財(cái)產(chǎn)的安全完整。
(2)大力培育合規(guī)文化，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)格控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，
保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。
(3)以相互制衡健全有效的風(fēng)控組織結(jié)構(gòu)為保障，以完善健全的制度為基礎(chǔ)，以落實(shí)到位的過(guò)程控
制為著眼點(diǎn)，以先進(jìn)的信息技術(shù)手段為依托，建立全面、系統(tǒng)、動(dòng)態(tài)、主動(dòng)、有利于差錯(cuò)防弊、堵塞
漏洞、消除隱患、保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
2.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)
總行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)部署全行的風(fēng)險(xiǎn)管理工作?？傂酗L(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是總行高級(jí)管理層下設(shè)的風(fēng)
險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)，對(duì)高級(jí)管理層負(fù)責(zé)，支持高級(jí)管理層履行職責(zé)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作在總
行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的統(tǒng)一部署和指導(dǎo)下開展。
總行各部門緊密配合，共同把控資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)，具體職責(zé)與分工如下：總行風(fēng)險(xiǎn)管
理部作為總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書機(jī)構(gòu)，是全行風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)籌部門，對(duì)資產(chǎn)托管部的風(fēng)險(xiǎn)控制工作
進(jìn)行指導(dǎo)；總行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)項(xiàng)下的相關(guān)合同、協(xié)議等法律性文件的審定，對(duì)業(yè)務(wù)開
展進(jìn)行合規(guī)檢查并督導(dǎo)問(wèn)題整改落實(shí)；總行審計(jì)部對(duì)全行托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，包括定期內(nèi)部審計(jì)、
現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等；總行辦公室與資產(chǎn)托管部共同制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。
3.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則
(1)合法合規(guī)原則。風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)符合和體現(xiàn)國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)政策。
(2)全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制覆蓋托管部的各個(gè)業(yè)務(wù)中心、各個(gè)崗位和各級(jí)人員，并涵蓋資產(chǎn)托管業(yè)
務(wù)各環(huán)節(jié)。
(3)有效性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)全力維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行，任何人都沒有超越
制度約束的權(quán)力。
(4)預(yù)防性原則。必須樹立“預(yù)防為主”的管理理念，控制資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的源頭，防患
于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問(wèn)題的產(chǎn)生。
(5)及時(shí)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且隨著托管部經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、
經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變進(jìn)行及時(shí)的修改
或完善。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要及時(shí)處理，堵塞漏洞。
(6)獨(dú)立性原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位職能上保持相對(duì)獨(dú)立性。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理中心是資產(chǎn)托管部下
設(shè)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，不受其他業(yè)務(wù)中心和個(gè)人干涉。業(yè)務(wù)操作人員和檢查人員嚴(yán)格分開，以保證風(fēng)險(xiǎn)控制
機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。
(7)相互制約原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位權(quán)責(zé)明確，相互牽制，通過(guò)切實(shí)可行的相互制衡措施來(lái)消
除風(fēng)險(xiǎn)控制的盲點(diǎn)。
(8)防火墻原則。托管銀行自身財(cái)務(wù)與托管資產(chǎn)財(cái)務(wù)嚴(yán)格分開；托管業(yè)務(wù)日常操作部門與行政、研
發(fā)和營(yíng)銷等部門隔離。
4.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度和措施
(1)制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊(cè)、嚴(yán)格的人員行為規(guī)范
等一系列規(guī)章制度。
(2)建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺(tái)分離，不同部門、崗位相互牽制。
(3)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：定期組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
(4)相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音像監(jiān)控。
(5)人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險(xiǎn)防范與控制理念，并簽訂承諾書。
(6)應(yīng)急預(yù)案：制定完備的應(yīng)急預(yù)案，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。
5.資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制
中國(guó)民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、監(jiān)控等五個(gè)方面構(gòu)建
了托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
(1)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的理念。中國(guó)民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部從成立之日
起就特別強(qiáng)調(diào)規(guī)范運(yùn)作，一直將建立一個(gè)系統(tǒng)、高效的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系作為工作重點(diǎn)。隨著市場(chǎng)
環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問(wèn)題新情況不斷出現(xiàn)，我們始終將風(fēng)險(xiǎn)管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同
等重要的位置，視風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生命線。
(2)實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理。將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)中心和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對(duì)自己崗位職
責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。
(3)建立分工明確、相互牽制的風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)。我們通過(guò)建立縱向雙人制，橫向多中心制的內(nèi)
部組織結(jié)構(gòu)，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結(jié)構(gòu)。
(4)以制度建設(shè)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。我們十分重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，已經(jīng)建立了一整套內(nèi)部
風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括業(yè)務(wù)管理辦法、內(nèi)部控制制度、員工行為規(guī)范、崗位職責(zé)及涵括所有后臺(tái)運(yùn)作環(huán)
節(jié)的操作手冊(cè)。以上制度隨著外部環(huán)境和業(yè)務(wù)的發(fā)展還會(huì)不斷增加和完善。
(5)制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵。制度落實(shí)檢查是風(fēng)險(xiǎn)控制管理的有力保證。資產(chǎn)托管部
內(nèi)部設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理中心，依照有關(guān)法律規(guī)章，定期對(duì)業(yè)務(wù)的運(yùn)行進(jìn)行檢查。總行審計(jì)部不定期對(duì)
托管業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。
(6)將先進(jìn)的技術(shù)手段運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)控制中。托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務(wù)方面而且從風(fēng)險(xiǎn)控制方面
都要經(jīng)過(guò)多方論證，托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)具有較強(qiáng)的自動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)控制功能。
(三)基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《公開募集證券
投資基金信息披露管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、基金托管協(xié)議的約定，基金托管人
對(duì)基金的投資范圍、基金投資比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值的計(jì)算、
基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金申購(gòu)資金的到賬和贖回資金的劃
付、基金收益分配等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定及基金
合同、基金托管協(xié)議約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知
后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)，并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事
項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期
糾正。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
金元順安基金管理有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)花園石橋路33號(hào)花旗集團(tuán)大廈3608室
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)花園石橋路33號(hào)花旗集團(tuán)大廈3608室
法定代表人：鄺曉星
電話：021-68882850
傳真：021-68882865
聯(lián)系人：孫筱君
客戶服務(wù)電話：400-666-0666、021-68882815
網(wǎng)址：www.jysa99.com
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)請(qǐng)?jiān)斠娀鸸芾砣斯倬W(wǎng)公示的銷售機(jī)構(gòu)信息表。基金管理人可根據(jù)有關(guān)法
律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱：金元順安基金管理有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)花園石橋路33號(hào)花旗集團(tuán)大廈3608室
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)花園石橋路33號(hào)花旗集團(tuán)大廈3608室
法定代表人：鄺曉星
聯(lián)系人：胡佳駿
電話：021-68881801
傳真：021-68881875
（三）律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
注冊(cè)地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
（四）會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城安永大樓16層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城安永大樓16層
法人代表：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：陳露
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：陳露、李莉
六、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同的相關(guān)規(guī)定募集，并經(jīng)
中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)《關(guān)于準(zhǔn)予金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金募集的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2016]2835
號(hào)）核準(zhǔn)募集。
（二）基金的類別
貨幣市場(chǎng)基金
（三）基金的運(yùn)作方式
契約型開放式
（四）基金的投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、保持基金資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)，
力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。
（五）基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額總額為2億份。
（六）基金份額發(fā)售面值和認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
本基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。
（七）基金存續(xù)期限
不定期
（八）基金份額分類
1、基金份額的分類
本基金根據(jù)基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額數(shù)量，對(duì)其持有的基金份額按照不同
的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，因此形成不同的基金份額類別。本基金設(shè)A類和B類兩類基金份額，兩類基
金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作
情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對(duì)基金份額分類進(jìn)行調(diào)整并公告。
2、基金份額類別的限制
投資人可自行選擇認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的基金份額類別，并將根據(jù)其持有的基金份額數(shù)額成為某一類別的
基金份額持有人，不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)換，但依據(jù)基金合同或招募說(shuō)明書約定因認(rèn)購(gòu)、
申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換等交易及收益結(jié)轉(zhuǎn)份額而發(fā)生基金份額自動(dòng)升級(jí)或者降級(jí)的除外。
本基金A類和B類基金份額的金額限制具體見招募說(shuō)明書。在對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)
性不利影響的前提下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)
各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，不需要召開基金份額持有人大會(huì)，但基金管理人須在調(diào)整實(shí)施
日前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告，并依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定更新本基金相
關(guān)法律文件。
3、基金份額的自動(dòng)升降級(jí)
當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B類基金份額類別的最低份額要求時(shí)，登記機(jī)
構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的該類基金份額全部升級(jí)為B類基金份額。當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬
戶保留的B類基金份額不能滿足該類基金份額最低份額要求時(shí)，登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶
保留的該類基金份額全部降級(jí)為A類份額。
（九）基金份額的發(fā)售時(shí)間、發(fā)售方式、發(fā)售對(duì)象
1、發(fā)售時(shí)間
自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見基金份額發(fā)售公告。
2、發(fā)售方式
通過(guò)各銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售，各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金
管理人屆時(shí)發(fā)布的變更銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。
認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并
妥善行使合法權(quán)利。
3、發(fā)售對(duì)象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以
及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人。
（十）基金份額的認(rèn)購(gòu)
1、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
本基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。
2、募集期利息的處理方式
有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額
的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。認(rèn)購(gòu)利息折算的份額保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后的部
分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
3、基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
基金認(rèn)購(gòu)份額具體的計(jì)算方法在招募說(shuō)明書中列示。
4、認(rèn)購(gòu)份額余額的處理方式
認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的收益或
損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
（十一）基金份額認(rèn)購(gòu)金額的限制
1、投資人認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
2、基金投資者在基金募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額，認(rèn)購(gòu)費(fèi)按每筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。認(rèn)購(gòu)一
經(jīng)受理不得撤銷。
3、基金管理人可以對(duì)每個(gè)基金交易賬戶的單筆最低認(rèn)購(gòu)金額進(jìn)行限制，具體限制請(qǐng)參看招募說(shuō)明
書或相關(guān)公告。
4、基金管理人可以對(duì)募集期間的單個(gè)投資人的累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額進(jìn)行限制，具體限制和處理方法請(qǐng)參
看招募說(shuō)明書或相關(guān)公告。
（十二）基金募集情況
本基金募集期自2017年01月09日至2017年01月17日止，募集對(duì)象為符合法律法規(guī)規(guī)定的個(gè)
人投資者、機(jī)構(gòu)投資者，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買開放式證券投資基金的其他投資者。經(jīng)
會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計(jì)算，基金募集期共募集267,583,834.80份
基金份額(其中包括利息轉(zhuǎn)份額2,198.80份)，有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為220戶。本基金管理人的從業(yè)人員認(rèn)購(gòu)本
基金233,886.80份，占基金總份額比例的0.0874%。
七、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
本基金的基金合同已于2017年01月20日正式生效。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低
于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案。
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金可終止基金合同，不需召開基金份額
持有人大會(huì)：
（1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人。
（2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個(gè)工作日低于5000萬(wàn)元。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
（三）基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少
于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書可以
決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證
監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)
之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊?guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日
對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金
募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
（四）基金合同不能生效時(shí)募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬?；鸸芾砣恕⒒鹜泄?
人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
八、基金份額的申購(gòu)與贖回
（一）申購(gòu)與贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在招募說(shuō)明書或其他
相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并予以公告。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售
機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
（二）申購(gòu)和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所
的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或本基金合同的規(guī)定公告
暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管
理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)開始公
告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回開始公
告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開放日前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資
人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開
放日的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
（三）申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順序贖回；
5、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額、本基金的總規(guī)模限額、單個(gè)投資
人當(dāng)日申購(gòu)金額上限和本基金當(dāng)日的申購(gòu)金額上限，但應(yīng)最遲在新的限額實(shí)施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)則開始實(shí)
施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立，申購(gòu)是否生
效以基金登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)為準(zhǔn)。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。投資人贖回申請(qǐng)成
功后，基金管理人將在T＋1日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。如遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、
通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處
理流程，則贖回款項(xiàng)的支付時(shí)間可相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)
條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日（T日），
在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資
人應(yīng)在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若
申購(gòu)不成功，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。
申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。
（五）申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制
1、投資人申購(gòu)本基金A類基金份額的，基金管理人可以規(guī)定投資者首次申購(gòu)和每次申購(gòu)的最低金
額以及每次贖回的最低份額。銷售機(jī)構(gòu)每個(gè)基金賬戶單筆申購(gòu)最低金額為1元人民幣，銷售機(jī)構(gòu)另有
規(guī)定的，從其規(guī)定；通過(guò)基金管理人直銷柜臺(tái)申購(gòu)，個(gè)人投資者首次最低申購(gòu)金額為人民幣1000元，
追加申購(gòu)的單筆最低限額為人民幣100元；機(jī)構(gòu)投資者首次最低申購(gòu)金額為人民幣50萬(wàn)元，追加申購(gòu)
的單筆最低限額為人民幣1萬(wàn)元。通過(guò)基金管理人的網(wǎng)上交易系統(tǒng)申購(gòu)，首次最低申購(gòu)金額為人民幣
1.00元，追加申購(gòu)的單筆最低限額為人民幣1.00元。
投資人認(rèn)購(gòu)本基金B(yǎng)類基金份額每個(gè)基金賬戶首筆認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣300萬(wàn)元，每筆追加
認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣5萬(wàn)元。
2、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí)，每次贖回申請(qǐng)不得低于1份基金份額?；鸱蓊~持有人贖
回所持有的B類基金份額導(dǎo)致基金賬戶中基金份額余額少于300萬(wàn)份的，登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該
銷售機(jī)構(gòu)保留的B類基金份額全部降級(jí)為A類基金份額。基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)
單個(gè)交易賬戶保留的基金份額余額不足1份的，余額部分基金份額在贖回時(shí)需同時(shí)全部贖回。
3、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)
定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)
保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請(qǐng)參見相關(guān)公告。
4、基金管理人可以對(duì)基金的總規(guī)模進(jìn)行限制，但應(yīng)最遲在新的限額實(shí)施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
5、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫?；蛘呔芙^接受
一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限制。基金
管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（六）申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、本基金在一般情況下不收取贖回費(fèi)用，但當(dāng)（1）基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政
策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)
時(shí)；（2）前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀
行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%
且偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管控，對(duì)當(dāng)日單
個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上部分的贖回申請(qǐng)（超出基金總份額1%部
分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確
認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元。
3、本基金通過(guò)每日計(jì)算收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00元。
（七）申購(gòu)份數(shù)與贖回金額的計(jì)算
1、本基金申購(gòu)份額的計(jì)算
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/1.00
申購(gòu)份額按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的
收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
例：假定某投資者T日申購(gòu)金額為10,000.00元，則投資者可獲得的基金份額計(jì)算如下：
申購(gòu)份額=10,000.00/1.00=10,000.00份
2、本基金贖回金額的計(jì)算
（1）部分贖回
基金份額持有人部分贖回其持有的某類基金份額時(shí)，當(dāng)該類基金份額當(dāng)日結(jié)轉(zhuǎn)的未付收益為正時(shí)，
該筆贖回將予以全部確認(rèn)并支付；當(dāng)該類基金份額未付收益為負(fù)時(shí)，其剩余的該類基金份額需足以彌
補(bǔ)其當(dāng)前未付收益為負(fù)時(shí)的損益，否則將自動(dòng)扣除未付收益為負(fù)的部分，再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算。
通常情況下贖回金額計(jì)算方法如下：
贖回金額=贖回份額×1.00
贖回金額按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以1.00元計(jì)算，計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后
兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
（2）全部贖回
贖回金額＝贖回份額×1.00+待結(jié)轉(zhuǎn)收益
例：假定某投資者在T日贖回1,000.00份基金份額，待結(jié)轉(zhuǎn)收益未0.11元，則其可贖回金額的計(jì)
算如下：
贖回金額=10,000.00×1.00+0.11=1,000.11元
當(dāng)本基金發(fā)生需要征收強(qiáng)制贖回費(fèi)用的情形，投資者的贖回金額計(jì)算如下：
征費(fèi)金額=（贖回份額-基金總份額×1%）×1.00
贖回費(fèi)用=征費(fèi)金額×贖回費(fèi)率（即1%）
凈贖回金額=贖回金額-贖回費(fèi)用+待結(jié)轉(zhuǎn)收益
（八）申購(gòu)與贖回的登記
1、投資者T日提交申購(gòu)基金份額申請(qǐng)成功后，正常情況下，基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者增加
權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
2、投資者T日提交贖回基金份額申請(qǐng)成功后，正常情況下，基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理
扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（九）拒絕或暫停申購(gòu)的情形及處理
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面
影響，或其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，基金管理人
可視情況暫停本基金的申購(gòu)。
7、當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的總規(guī)模限額。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超
過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
9、申請(qǐng)超過(guò)基金管理人設(shè)定的單日凈申購(gòu)比例上限、單一投資者單日或單筆申購(gòu)金額上限的。
10、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍
導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)申請(qǐng)。
11、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%
時(shí)。
12、基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)等因異常情況無(wú)法辦理申購(gòu)業(yè)務(wù)。
13、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、10、11、12、13項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停申購(gòu)
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被全部或
部分拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)
申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
（十）暫停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延
緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回
基金份額超過(guò)基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)
的措施。
5、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)
交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人決定履行適當(dāng)程序終止基金合同的。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或
暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
7、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
8、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，基金管理人
可視情況暫停本基金的贖回。
9、基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)等因異常情況無(wú)法辦理贖回業(yè)務(wù)。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)
時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不
能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可
延期支付。若出現(xiàn)上述第7項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)
可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖
回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額
總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)前一開放日的基金總份
額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延期
贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回
申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低
于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。若基金發(fā)生巨額贖回，對(duì)于
單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)超過(guò)上一開放日基金總份額50%以上的部分，將自動(dòng)進(jìn)行延期辦理。
對(duì)于當(dāng)日非自動(dòng)延期辦理的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶非自動(dòng)延期辦理的贖回申請(qǐng)量占非自動(dòng)延期辦
理的贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額。對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)
可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回
為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回
申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，
投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫
停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)
當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募說(shuō)明書規(guī)定的其他
方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人當(dāng)日應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在規(guī)定期限內(nèi)
在指定媒介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重新開放申購(gòu)
或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、若暫停時(shí)間超過(guò)1日，基金管理人可以根據(jù)《信息披露辦法》自行確定公告的增加次數(shù)，但基
金管理人須依照《信息披露辦法》，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購(gòu)或贖回的公告，
或根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)可不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管理的其他
基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法
規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
（十四）基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶
以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須
是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金份額持有
人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生
效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易
過(guò)戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的
規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
（十五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)
定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（十六）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投資人在辦
理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或
更新的招募說(shuō)明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
（十七）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合
法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十八）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的
交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過(guò)戶登記。基金管理人擬受
理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份
額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十九）基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)利益的前提下，根據(jù)
具體情況對(duì)上述申購(gòu)和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整并提前公告。
九、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、保持基金資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)，
力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）
的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非
金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性
的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
本基金結(jié)合自上而下和自下而上的分析，在保證資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性的前提下，進(jìn)行積極的投
資組合管理，追求基金的長(zhǎng)期、穩(wěn)定增值。
1、利率分析策略
通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、國(guó)家貨幣政策導(dǎo)向和短期資金供求情況的深入分析，對(duì)短期利率走
勢(shì)形成合理預(yù)期，并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策略。當(dāng)預(yù)期短期利率呈現(xiàn)下降趨勢(shì)時(shí)，側(cè)重配置
期限稍長(zhǎng)的短期金融工具；反之，則側(cè)重配置期限較短的短期金融工具。
2、類屬配置策略
類屬配置指組合在央行票據(jù)、債券回購(gòu)、短期債券以及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。通過(guò)分
析各類屬的相對(duì)收益、利差變化、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素來(lái)確定類屬配置比例，尋找具有投資
價(jià)值的投資品種，增持相對(duì)低估、價(jià)格將上升的，能給組合帶來(lái)相對(duì)較高回報(bào)的類屬；減持相對(duì)高估、
價(jià)格將下降的，給組合帶來(lái)相對(duì)較低回報(bào)的類屬，借以取得較高的總回報(bào)。并通過(guò)控制存款的比例、
保留充足的可變現(xiàn)資產(chǎn)和平均安排回購(gòu)到期期限，保證組合的充分流動(dòng)性
3、個(gè)券選擇策略
在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上，及時(shí)發(fā)現(xiàn)偏離市場(chǎng)收益率的債券，并找出這些債券價(jià)格偏離的
原因，同時(shí)，基于收益率曲線可以判斷出定價(jià)偏高或偏低的期限段，從而指導(dǎo)相對(duì)價(jià)值投資，選擇投
資于定價(jià)低估的短期債券品種。
4、回購(gòu)策略
根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的判斷，合理選擇恰當(dāng)?shù)幕刭?gòu)策略，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值。通過(guò)回購(gòu)可以進(jìn)行放大，
在市場(chǎng)上升的時(shí)候增加獲取收益的能力，并利用買入——回購(gòu)融資——再投資的機(jī)制提高資金使用效
率，博取更大的差價(jià)收益。在市場(chǎng)下跌時(shí)，則可使用買斷式回購(gòu)策略以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
5、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利操作策略
由于市場(chǎng)環(huán)境差異以及市場(chǎng)參與成員的不同，市場(chǎng)中常常存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)。隨著市場(chǎng)有效性
的提高，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利的機(jī)會(huì)與收益會(huì)不斷減少，但在較長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)市場(chǎng)中仍然會(huì)存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)
會(huì)?；鸸芾砣藢⒇瀼刂?jǐn)慎的原則，充分把握市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，為基金份額持有人帶來(lái)更大收益。
同時(shí)，隨著市場(chǎng)的發(fā)展、新的貨幣投資工具的推出，會(huì)產(chǎn)生新的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)。本基金將加強(qiáng)對(duì)市
場(chǎng)前沿的研究，及時(shí)發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)中新的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，擴(kuò)大基金投資收益。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將深入分析資產(chǎn)支持證券的市場(chǎng)利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率、
風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償收益和市場(chǎng)流動(dòng)性等基本面因素，估計(jì)資產(chǎn)違約風(fēng)險(xiǎn)和提前償付風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)資產(chǎn)證券化的
收益結(jié)構(gòu)安排，模擬資產(chǎn)支持證券的本金償還和利息收益的現(xiàn)金流過(guò)程，輔助采用蒙特卡洛方法等數(shù)
量化定價(jià)模型，對(duì)資產(chǎn)支持證券進(jìn)行估值，并結(jié)合資產(chǎn)支持證券類資產(chǎn)的市場(chǎng)特點(diǎn)，進(jìn)行此類品種的
投資。本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進(jìn)行分散投資，以降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（四）投資限制
1、組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天，但下文第（2）、
（3）項(xiàng)另有約定的除外；
（2）當(dāng)前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，投資組合的平均剩余期限
不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（3）當(dāng)前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，投資組合的平均剩余期限
不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（4）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券市場(chǎng)波
動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使本基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不
得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（5）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%；
（6）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（7）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投資有存款期
限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
（8）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
5%；本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，
不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上
的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%；
（10）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
（11）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%，但上文第（2）、（3）項(xiàng)另有約定的除外；
（12）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定
的特殊品種除外；
（14）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)
模的10%；
（15）本公司管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其
各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（16）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)
級(jí)，信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的主體信用評(píng)級(jí)，如果對(duì)發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)機(jī)構(gòu)評(píng)
級(jí)的，應(yīng)采用孰低原則確定其評(píng)級(jí)，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定；
（17）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不
得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%；前述金融工具包
括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券
及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
（18）本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)；
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3
個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)交易的，
可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持一致；
（20）債券回購(gòu)的最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
（21）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
由于市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合除上述（1）、（4）、
（10）、（18）、（19）項(xiàng)以外約定的投資比例的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人
董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意。基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6
個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，基金的投資范圍、投資策略
應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則
本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有重
大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基
金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制
和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)
予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；?
管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后可不受上述
規(guī)定的限制。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：同期七天通知存款利率（稅后）
通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的存款，具
有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存款利息的收益。本基金為貨幣市場(chǎng)基金，具有
低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的特征。根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取同期七天通知
存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用于本基金
時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并
及時(shí)公告，而無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
（七）投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計(jì)算
1、計(jì)算公式
本基金按下列公式計(jì)算平均剩余期限：
∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限?∑投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余期限+債券正回購(gòu)×剩余期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)
本基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式為：
∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限?∑投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、
中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括括正回購(gòu)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債券成本包括債券投
資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券清算款的
剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算。
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)
計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)
算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定
的通知期計(jì)算。
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，以下情
況除外。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)
算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（4）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算。
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)
算。
（6）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限。
（7）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算。
（8）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參
照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)或中國(guó)
證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（八）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何不當(dāng)利益。
（九）投資決策依據(jù)
1、國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和本基金管理人內(nèi)部相關(guān)制度的有關(guān)規(guī)定；
2、宏觀經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)狀況、上市公司基本面及相關(guān)政策等可能的影響因素；
3、可投資品種的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益水平。
（十）投資決策流程
本基金采用投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的團(tuán)隊(duì)式投資管理模式。投資決策委員會(huì)定期就投資管理業(yè)務(wù)
的重大問(wèn)題進(jìn)行討論?；鸾?jīng)理、研究員、交易員在投資管理過(guò)程中責(zé)任明確、密切合作，在各自職
責(zé)內(nèi)按照業(yè)務(wù)程序獨(dú)立工作并合理地相互制衡。具體的投資管理程序如下：
1、研究部通過(guò)自身研究及借助外部研究形成有關(guān)公司分析、行業(yè)分析、宏觀分析、市場(chǎng)分析以及
數(shù)據(jù)模擬的各類報(bào)告，為本基金的投資管理提供決策依據(jù)。
2、投資決策委員會(huì)定期召開會(huì)議，并依據(jù)上述報(bào)告為基金的投資方向、資產(chǎn)配置比例等提出指導(dǎo)
性意見；如遇重大事項(xiàng)，投資決策委員會(huì)及時(shí)召開臨時(shí)會(huì)議作出決策。
3、基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)的決議，參考上述報(bào)告，并結(jié)合自身對(duì)證券市場(chǎng)和上市公司的分
析判斷，形成基金投資計(jì)劃，包括資產(chǎn)配置、行業(yè)配置、股票和債券選擇，以及買賣時(shí)機(jī)。
4、交易部依據(jù)基金經(jīng)理的指令，制定交易策略，統(tǒng)一執(zhí)行投資組合計(jì)劃，進(jìn)行具體品種的交易；
基金經(jīng)理必須遵守投資組合決定權(quán)和交易下單權(quán)嚴(yán)格分離的規(guī)定。
5、投資風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)根據(jù)市場(chǎng)變化對(duì)投資組合計(jì)劃提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施，監(jiān)察稽核部和風(fēng)險(xiǎn)管理
部對(duì)投資組合計(jì)劃的執(zhí)行過(guò)程進(jìn)行日常監(jiān)督和實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制，基金經(jīng)理依據(jù)基金申購(gòu)和贖回的情況控
制投資組合的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（十一）基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)
其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國(guó)民生銀行股份有限公司根據(jù)本基金基金合同規(guī)定，于2025年10月31日復(fù)核了本
報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或
者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年09月30日。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 42,985,684.63 80.04
其中：債券 42,985,684.63 80.04
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 10,001,145.86 18.62
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 315,179.37 0.59
4 其他資產(chǎn) 400,542.07 0.75
5 合計(jì) 53,702,551.93 100.00
2、報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 - 1.99
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 999,683.29 1.90
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：
報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)
單平均值。
3、債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%
4、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 68
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 86
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 46
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)不存在投資組合平均剩余期限超過(guò)120天的情況。
（2）報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 19.62 1.90
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 37.97 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 - -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 24.83 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 18.90 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 101.31 1.90
5、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)不存在投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天的情況。
6、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國(guó)家債券 3,124,159.78 5.94
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 39,861,524.85 75.80
8 其他 - -
9 合計(jì) 42,985,684.63 81.74
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 - -
7、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112406336 24交通銀行CD336 100,000 9,984,815.24 18.99
2 112519036 25恒豐銀行CD036 100,000 9,979,544.42 18.98
3 112502003 25工商銀行CD003 100,000 9,956,285.96 18.93
4 112505054 25建設(shè)銀行CD054 100,000 9,940,879.23 18.90
5 019766 25國(guó)債01 31,000 3,124,159.78 5.94
6 - - - - -
7 - - - - -
8 - - - - -
9 - - - - -
10 - - - - -
8、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0183%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0080%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0041%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)無(wú)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)無(wú)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
9、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未投資資產(chǎn)支持證券。
10、投資組合報(bào)告附注
（1）基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買
入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提損益。
（2）根據(jù)公開市場(chǎng)信息，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，也
未出現(xiàn)在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
1、25建設(shè)銀行CD054（112505054.IB）
1）2025年03月28日，因違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司罰款
230萬(wàn)元。
2）因個(gè)別信息系統(tǒng)開發(fā)測(cè)試不充分、信息科技外包管理存在不足等事項(xiàng)，2025年9月12日，國(guó)家金
融監(jiān)督管理總局對(duì)中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司罰款290萬(wàn)元。
本基金管理人做出說(shuō)明如下：
（1）投資決策程序：通過(guò)對(duì)公司的基本面進(jìn)行分析，認(rèn)為公司發(fā)展經(jīng)營(yíng)良好，公司盈利能力穩(wěn)定，
償債能力足夠；
（2）違法金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定、信息系統(tǒng)開發(fā)測(cè)試不充分、信息科技外包管理不足而受的罰款處罰
金額較小，對(duì)建設(shè)銀行的經(jīng)營(yíng)及償債能力影響有限，且公司為五大國(guó)有大型銀行之一，基本面良好，
因此繼續(xù)持有該公司同業(yè)存單。
2、25恒豐銀行CD036（112519036.IB）
1）2024年12月30日，因：1.違反賬戶管理規(guī)定；2.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；3.占?jí)贺?cái)政存款或
者資金；4.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；5.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；6.未
按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；7.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；8.與身份不明
的客戶進(jìn)行交易，中國(guó)人民銀行對(duì)恒豐銀行股份有限公司罰款1060.68萬(wàn)。
2）因相關(guān)貸款、票據(jù)、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)管理不審慎，監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)等，2025年9月12日，國(guó)家金
融監(jiān)督管理總局對(duì)恒豐銀行股份有限公司罰款6150萬(wàn)元。
本基金管理人做出說(shuō)明如下：
（1）投資決策程序：通過(guò)對(duì)公司的基本面進(jìn)行分析，認(rèn)為公司發(fā)展經(jīng)營(yíng)良好，公司盈利能力穩(wěn)定，
償債能力足夠；
（2）上述罰款對(duì)恒豐銀行的經(jīng)營(yíng)及償債能力影響有限，恒豐銀行作為全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，在
國(guó)內(nèi)金融體系中具有一定重要性，控股股東為中央?yún)R金、山東金融資產(chǎn)，股東背景實(shí)力雄厚，經(jīng)營(yíng)狀
況較為穩(wěn)定，因此繼續(xù)持有該公司同業(yè)存單。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 542.07
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 400,000.00
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 400,542.07
（5）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投資組合報(bào)告中分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存在尾差。
十、基金的業(yè)績(jī)
1、本基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金
一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投
資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書?；饦I(yè)績(jī)數(shù)據(jù)截至2025年09月30日。
2、本報(bào)告期基金份額凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
（1）金元順安金通寶A類
階段 份額凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2020-01-01至2020-12-31 1.4303% 0.0034% 1.3590% 0.0000% 0.0713% 0.0034%
2021-01-01至2021-12-31 1.4474% 0.0006% 1.3590% 0.0000% 0.0884% 0.0006%
2022-01-01至2022-12-31 1.0928% 0.0008% 1.3590% 0.0000% -0.2662% 0.0008%
2023-01-01至2023-12-31 1.2761% 0.0006% 1.3590% 0.0000% -0.0829% 0.0006%
2024-01-01至2024-12-31 1.4166% 0.0015% 1.3590% 0.0000% 0.0576% 0.0015%
2025-01-01至2025-09-30 0.9002% 0.0011% 1.0147% 0.0000% -0.1145% 0.0011%
自基金合同生效起至今 17.9155% 0.0031% 12.4629% 0.0000% 5.4526% 0.0031%
（2）金元順安金通寶B類
階段 份額凈值 凈值收益 業(yè)績(jī)比較基 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) ①－③ ②－④
收益率① 率標(biāo)準(zhǔn)差② 準(zhǔn)收益率③ 收益率標(biāo)準(zhǔn)差④
2020-01-01至2020-12-31 1.6731% 0.0035% 1.3590% 0.0000% 0.3141% 0.0035%
2021-01-01至2021-12-31 1.6916% 0.0006% 1.3590% 0.0000% 0.3326% 0.0006%
2022-01-01至2022-12-31 1.3361% 0.0008% 1.3590% 0.0000% -0.0229% 0.0008%
2023-01-01至2023-12-31 1.5195% 0.0006% 1.3590% 0.0000% 0.1605% 0.0006%
2024-01-01至2024-12-31 1.5362% 0.0015% 1.3590% 0.0000% 0.1772% 0.0015%
2025-01-01至2025-09-30 0.9118% 0.0011% 1.0147% 0.0000% -0.1029% 0.0011%
自基金合同生效起至今 20.0564% 0.0032% 12.4629% 0.0000% 7.5935% 0.0032%
注：
（1）本基金合同生效日為2017年01月20日，業(yè)績(jī)基準(zhǔn)收益率以2017年01月19日為基準(zhǔn)；
（2）本基金收益分配按日結(jié)轉(zhuǎn)份額。
（3）上述期間基金經(jīng)理變更情況請(qǐng)參見招募說(shuō)明書“第三部分基金管理人”中的“（二）主要
人員情況”中的“3、本基金基金經(jīng)理”。
十一、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他
投資所形成的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資所需的其
他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的
財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管?；?
管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)
人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，
基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金
財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)
相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
十二、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外披露基金
資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的非交易日。
（二）估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利
率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈
值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，
采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資
產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5
個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫
停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。
當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組
合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情
況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的
規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金
會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分
討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)
后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近
7日（含節(jié)假日）的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益率所折算出的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，
百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停
估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外
公布。
（五）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。
當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位
以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自
身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失
當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故
障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行
更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的
估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已
經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。
估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的
有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)
對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利
益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得
不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美?
返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際
損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定估值錯(cuò)誤的
責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，
并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采取合
理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率由
基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的
基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；?
托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人按本部分第三條有關(guān)估值方法規(guī)定的第3項(xiàng)條款進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為
基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等，基金管理人和基金托管
人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)
誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減
輕或消除由此造成的影響。
十三、基金費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金賬戶開戶費(fèi)用和賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H=E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管
理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若
遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H=E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托
管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、
公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
基金銷售服務(wù)費(fèi)本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，對(duì)于由B類降級(jí)為A類的基金
份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的下一個(gè)工作日起適用A類基金份額的費(fèi)率。B類基金份
額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，對(duì)于由A類升級(jí)為B類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升
級(jí)后的下一個(gè)工作日起享受B類基金份額的費(fèi)率。兩類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式相同，
具體如下：
H=E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基
金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記
機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“（一）、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際
支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
（四）與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用
1、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式和使用方式參見本招募說(shuō)明書“第六部分基金的募
集”相應(yīng)部分。
2、申購(gòu)費(fèi)用
基金申購(gòu)費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式和使用方式參見本招募說(shuō)明書“第八部分基金份額
的申購(gòu)與贖回”相應(yīng)部分。
3、贖回費(fèi)用
基金贖回費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式和使用方式參見本招募說(shuō)明書“第八部分基金份額
的申購(gòu)與贖回”相應(yīng)部分。
4、轉(zhuǎn)換費(fèi)用
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)的費(fèi)率水平、計(jì)算公式、收取方式和使用方式參見本招募說(shuō)明書“第八部分基金份額
的申購(gòu)與贖回”相應(yīng)部分。
（五）基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十四、基金的收益分配
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額；基
金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、每日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為
投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，按日進(jìn)行支付；投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，
小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理（因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止）；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益進(jìn)行分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，為投資人記正
收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不
記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日累計(jì)收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金
份額）方式，投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在當(dāng)日收益支付時(shí)，其當(dāng)日凈收益
為正值，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額，其當(dāng)日凈收益為零，則保持投資人基金份額不變，其當(dāng)日
凈收益小于零，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)收益將立即結(jié)清；若收益
為負(fù)值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額自下
一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在對(duì)持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人、登記機(jī)構(gòu)可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)
整，不需召開基金份額持有人大會(huì)。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
（四）收益分配的時(shí)間和程序
本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類
基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各
類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公
告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另
行公告。
（五）本基金各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見基金合同第十八
部分。
十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的01月01日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按如下原則：
如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)
定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的
會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2
個(gè)工作日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》及其他
有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有
人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的
規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)符合中國(guó)證監(jiān)
會(huì)規(guī)定條件的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定報(bào)刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱
“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制
公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)
保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說(shuō)明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有人大會(huì)
召開的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
（2）基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)
和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合
同》生效后，基金招募說(shuō)明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招
募說(shuō)明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)
利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概要信息。
《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，
更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資
料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募說(shuō)明書、《基
金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在
網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說(shuō)明書的當(dāng)日
登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效公告。
4、基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人將至少每周在
規(guī)定披露一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額×10000
7日年化收益率的計(jì)算方法：
7日年化收益率以最近七個(gè)自然日的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益按每日復(fù)利折算出的年收益率。計(jì)算公
式為：
365/77
Ri
7日年化收益率(%)={[∏（1+）]?1}×100%
10000
i=1
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率采用四舍五入保留至
百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
（2）在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日的次日，通過(guò)規(guī)
定網(wǎng)站、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化
收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最
后一日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
5、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)
站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證
券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登載在規(guī)定
網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)告登載在規(guī)
定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
基金定期報(bào)告在公開披露的第2個(gè)工作日，分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地
中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。報(bào)備應(yīng)當(dāng)采用電子文本或書面報(bào)告方式。
報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，為保障其他投資者的
權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告文件中“影響投資者決策的
其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)分析等，至少披露報(bào)告期末基金前10名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)工作日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在規(guī)定
報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的下列事
件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金托管人委
托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
（8）基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、基金托管人專門基
金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；
（11）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑
事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事
處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與
其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但
中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項(xiàng)，但基金合同另有約定的除外；
（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（16）基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
（17）本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付；
（20）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
（21）發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
（22）當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值偏離度絕對(duì)值
達(dá)到或超過(guò)0.5%的情形；
（23）調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
（24）本基金與其他基金合并；
（25）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的
其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)
格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知
悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
8、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
9、投資資產(chǎn)支持證券信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基
金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資
產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管
理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則
等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基金管理人編
制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)
格、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信
息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。基金管理人、基金托
管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、
完整、及時(shí)。。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共媒介披露
信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一
致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工
作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于
各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
基金定期報(bào)告公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人和基金托管人的住所，以供公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫?；蜓舆t信息披露的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致暫停估值的；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)
均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
本基金在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、保持基金資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資
回報(bào)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。
本基金投資過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的
特有風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險(xiǎn)，本基金的市
場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于基金持有的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)源于：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)
格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化。基金投資于債券與上市公司的
股票，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，
影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)?；鹜顿Y于債券，其收益水平會(huì)受到利率變化的影響。
4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
基金的利潤(rùn)將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚鴮?dǎo)致購(gòu)買力下降，從
而使基金的實(shí)際收益下降。
5、債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的久期指標(biāo)并不能充分反映
這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。
6、再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這與利率上升所帶來(lái)的
價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即前面所提到的利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長(zhǎng)。具體為當(dāng)利率下降時(shí)，基金從投資的固定收益證券
所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，將獲得比之前較少的收益率。
（二）信用風(fēng)險(xiǎn)
信用風(fēng)險(xiǎn)主要指?jìng)?、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，到期不能
履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險(xiǎn)，另外，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易對(duì)手方發(fā)生交易違約或者基金持倉(cāng)債券的
發(fā)行人拒絕支付債券本息，導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失。
（三）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影響其對(duì)信息的占有
和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平。因此，本基金的收益水平與本基金管
理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性較大。因此本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊?
基金收益水平。
（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因證券市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支付所引致的風(fēng)險(xiǎn)。
（五）本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回
進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、由于本基金采用固定凈值的計(jì)價(jià)方法，當(dāng)市場(chǎng)利率出現(xiàn)大的波動(dòng)，基金的份額面值與影子價(jià)格
之間可能會(huì)發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須縮減份額的風(fēng)險(xiǎn)；或者不得不放棄份額面值，
從而給基金份額持有人帶來(lái)?yè)p失。
3、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券存在一定的信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前
償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。
（六）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，可能導(dǎo)致基金日
常的申購(gòu)贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無(wú)法按正常時(shí)限產(chǎn)生凈值、基金的投資
交易指令無(wú)法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。
（七）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
4、因業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；
6、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，
應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理
人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議生效后方可執(zhí)行，自決議生效之日起兩個(gè)工
作日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組，基金
管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的
工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。
基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)
產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納
所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)
計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基
金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組
應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
十九、基金合同內(nèi)容摘要
（一）基金合同當(dāng)事人的的權(quán)利、義務(wù)
1、基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于：
1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限于：
1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、《招募說(shuō)明書》等信息披露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，自主判斷基金的投資價(jià)值，
自主做出投資決策；
3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金財(cái)產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基金合同》及
國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定
的費(fèi)用，若委托其他機(jī)構(gòu)辦理登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)對(duì)委托的基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記的行為進(jìn)行監(jiān)督；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額
投資和非交易過(guò)戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、
贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基
金財(cái)產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和
基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀
取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基金合同》等
法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7
日年化收益率；
9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他
有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，因?qū)徲?jì)、法
律等外部專業(yè)顧問(wèn)提供服務(wù)而向其提供的情況除外；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、
基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者能夠按照《基
金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有
關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償
責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反《基金合
同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任，
但因第三方責(zé)任導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人利益受到損失，而基金管理人首先承擔(dān)了責(zé)任的情況
下，基金管理人有權(quán)向第三方追償；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理人承擔(dān)全
部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利及義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國(guó)家法律法規(guī)
行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保
護(hù)基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶、為基金辦理證券交易資
金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)
的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保
證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分
別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互
獨(dú)立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀
取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)
基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定或要
求外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，因?qū)徲?jì)、法律等外部專業(yè)顧問(wèn)提供服務(wù)而
向其提供的情況除外；
8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說(shuō)明基金管理人在各重要
方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行
為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金管理人、
基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通
知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理人因違反
《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表基金份額
持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
1、召開事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
1）終止《基金合同》，《基金合同》另有約定的除外；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)率；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以基金管理
人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會(huì)；
12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
（2）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，
以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會(huì)：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
2）調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
4）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基金合同》當(dāng)
事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
5）基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、收益分配、非交易
過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
6）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
7）在基金合并中，本基金作為合并方的；本基金可針對(duì)被合并方基金開通特殊申購(gòu)，即被合并方
基金可以基金資產(chǎn)（證券、存款或現(xiàn)金）特殊申購(gòu)本基金；
8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的以外的其他情形。
（3）基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金可終止基金合同，不需召開基金
份額持有人大會(huì)：
1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人。
2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個(gè)工作日低于5000萬(wàn)元。
2、會(huì)議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；?
管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召
集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召
開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管
理人應(yīng)當(dāng)配合。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有
人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額
持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日
起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定
召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大
會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份
額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額
持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
3、召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在指定媒介公告?；鸱蓊~持有
人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、送達(dá)時(shí)
間和地點(diǎn)；
5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
（2）采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額
持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截
止時(shí)間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)
督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；
如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)
票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的
計(jì)票效力。
4、基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式、通訊開會(huì)或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的其他方式召開，
會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派
代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的憑證及委
托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑
證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本
基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份
額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開
時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額
持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三
分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面形式在表決截至日以
前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）到指定
地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基
金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金
托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有的基金份額不
小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出
具書面意見基金份額持有人持有的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人
可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基
金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份
額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；
4）上述第3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人，
同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委
托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄
相符。
（3）在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話或其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或
者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開，會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)和通訊方式開會(huì)的程序進(jìn)行；
基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召集人確定
并在會(huì)議通知中列明。
（4）在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授
權(quán)方式可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會(huì)議通知中列明。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、決定終止《基金
合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并（法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有
規(guī)定的除外）、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大
會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人
大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大
會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的
代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如
果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代
理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有
人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有人大會(huì)，不影響基金份額持
有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名稱）、身份
證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后5個(gè)工作日
內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上
（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一
般決議的方式通過(guò)。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以
上（含三分之二）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金
合同》、本基金與其他基金合并（法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）以特別決議通過(guò)
方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通知中規(guī)定
的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有
效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人
所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表決。
7、計(jì)票
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布
在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督
員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，
但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在
出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬?
出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果
后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，
大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效
力。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表（若
由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以
公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行
表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議。生效的
基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。
9、本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，凡是直接
引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基
金管理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
（三）基金收益分配原則、執(zhí)行方式
1、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額；基
金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
2、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
（1）本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
（2）本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
（3）“每日分配、每日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，
為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，按日進(jìn)行支付；投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，
小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理（因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止）；
（4）本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益進(jìn)行分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，為投資人記
正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人
不記收益；
（5）本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日累計(jì)收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基
金份額）方式，投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在當(dāng)日收益支付時(shí)，其當(dāng)日凈收
益為正值，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額，其當(dāng)日凈收益為零，則保持投資人基金份額不變，其當(dāng)
日凈收益小于零，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)收益將立即結(jié)清；若收
益為負(fù)值，則從投資人贖回基金款中扣除；
（6）當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額自
下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
（7）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在對(duì)持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人、登記機(jī)構(gòu)可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)
整，不需召開基金份額持有人大會(huì)。
3、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
4、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類
基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各
類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公
告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另
行公告。
5、本基金各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見本基金合同第十八部
分。
（四）基金費(fèi)用與稅收
1、基金費(fèi)用的種類
（1）基金管理人的管理費(fèi)；
（2）基金托管人的托管費(fèi)；
（3）銷售服務(wù)費(fèi)；
（4）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
（5）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
（6）基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
（7）基金的證券交易費(fèi)用；
（8）基金的銀行匯劃費(fèi)用；
（9）基金賬戶開戶費(fèi)用和賬戶維護(hù)費(fèi)用；
（10）按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
2、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
（1）基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H=E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管
理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若
遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
（2）基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H=E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托
管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、
公休日等，支付日期順延。
（3）基金銷售服務(wù)費(fèi)
基金銷售服務(wù)費(fèi)本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，對(duì)于由B類降級(jí)為A類的基金
份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的下一個(gè)工作日起適用A類基金份額的費(fèi)率。B類基金份
額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，對(duì)于由A類升級(jí)為B類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升
級(jí)后的下一個(gè)工作日起享受B類基金份額的費(fèi)率。兩類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式相同，
具體如下：
H=E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基
金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給登記
機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“1、基金費(fèi)用的種類”中第（4）—（10）項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)用
實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
3、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失；
（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
（3）《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
（4）其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
4、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
（五）基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍和投資限制
1、投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、保持基金資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，追求超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)，
力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)定增值。
2、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）
的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非
金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性
的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
3、投資策略
本基金結(jié)合自上而下和自下而上的分析，在保證資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性的前提下，進(jìn)行積極的投
資組合管理，追求基金的長(zhǎng)期、穩(wěn)定增值。
（1）利率分析策略
通過(guò)對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、國(guó)家貨幣政策導(dǎo)向和短期資金供求情況的深入分析，對(duì)短期利率走
勢(shì)形成合理預(yù)期，并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策略。當(dāng)預(yù)期短期利率呈現(xiàn)下降趨勢(shì)時(shí)，側(cè)重配置
期限稍長(zhǎng)的短期金融工具；反之，則側(cè)重配置期限較短的短期金融工具。
（2）類屬配置策略
類屬配置指組合在央行票據(jù)、債券回購(gòu)、短期債券以及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。通過(guò)分
析各類屬的相對(duì)收益、利差變化、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素來(lái)確定類屬配置比例，尋找具有投資
價(jià)值的投資品種，增持相對(duì)低估、價(jià)格將上升的，能給組合帶來(lái)相對(duì)較高回報(bào)的類屬；減持相對(duì)高估、
價(jià)格將下降的，給組合帶來(lái)相對(duì)較低回報(bào)的類屬，借以取得較高的總回報(bào)。并通過(guò)控制存款的比例、
保留充足的可變現(xiàn)資產(chǎn)和平均安排回購(gòu)到期期限，保證組合的充分流動(dòng)性
（3）個(gè)券選擇策略
在正確擬合收益率曲線的基礎(chǔ)上，及時(shí)發(fā)現(xiàn)偏離市場(chǎng)收益率的債券，并找出這些債券價(jià)格偏離的
原因，同時(shí)，基于收益率曲線可以判斷出定價(jià)偏高或偏低的期限段，從而指導(dǎo)相對(duì)價(jià)值投資，選擇投
資于定價(jià)低估的短期債券品種。
（4）回購(gòu)策略
根據(jù)對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)的判斷，合理選擇恰當(dāng)?shù)幕刭?gòu)策略，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值。通過(guò)回購(gòu)可以進(jìn)行放大，
在市場(chǎng)上升的時(shí)候增加獲取收益的能力，并利用買入——回購(gòu)融資——再投資的機(jī)制提高資金使用效
率，博取更大的差價(jià)收益。在市場(chǎng)下跌時(shí)，則可使用買斷式回購(gòu)策略以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
（5）無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利操作策略
由于市場(chǎng)環(huán)境差異以及市場(chǎng)參與成員的不同，市場(chǎng)中常常存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)。隨著市場(chǎng)有效性
的提高，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利的機(jī)會(huì)與收益會(huì)不斷減少，但在較長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)市場(chǎng)中仍然會(huì)存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)
會(huì)?；鸸芾砣藢⒇瀼刂?jǐn)慎的原則，充分把握市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，為基金份額持有人帶來(lái)更大收益。
同時(shí)，隨著市場(chǎng)的發(fā)展、新的貨幣投資工具的推出，會(huì)產(chǎn)生新的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)。本基金將加強(qiáng)對(duì)市
場(chǎng)前沿的研究，及時(shí)發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)中新的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，擴(kuò)大基金投資收益。
（6）資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將深入分析資產(chǎn)支持證券的市場(chǎng)利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率、
風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償收益和市場(chǎng)流動(dòng)性等基本面因素，估計(jì)資產(chǎn)違約風(fēng)險(xiǎn)和提前償付風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)資產(chǎn)證券化的
收益結(jié)構(gòu)安排，模擬資產(chǎn)支持證券的本金償還和利息收益的現(xiàn)金流過(guò)程，輔助采用蒙特卡洛方法等數(shù)
量化定價(jià)模型，對(duì)資產(chǎn)支持證券進(jìn)行估值，并結(jié)合資產(chǎn)支持證券類資產(chǎn)的市場(chǎng)特點(diǎn)，進(jìn)行此類品種的
投資。本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進(jìn)行分散投資，以降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4、投資限制
（1）組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
1）投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天，但下文第2）、3）
項(xiàng)另有約定的除外；
2）當(dāng)前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，投資組合的平均剩余期限不
得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融
債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
3）當(dāng)前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，投資組合的平均剩余期限不
得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融
債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
4）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、
基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使本基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主
動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
5）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%；
6）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
7）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投資有存款期限，
但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
8）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%；本
基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得
超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的
情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%；
10）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
11）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%，但上文第（2）、（3）項(xiàng)另有約定的除外；
12）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的
特殊品種除外；
14）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模
的10%；
15）本公司管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各
類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
16）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，
信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的主體信用評(píng)級(jí)，如果對(duì)發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，
應(yīng)采用孰低原則確定其評(píng)級(jí)，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定；
17）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得
超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%；前述金融工具包括
債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及
中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
18）本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)；持
有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3
個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)交易的，
可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持一致；
20）債券回購(gòu)的最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
21）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
由于市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合除上述1）、4）、10）、
18）、19）項(xiàng)以外約定的投資比例的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的
特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人
董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6
個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，基金的投資范圍、投資策略
應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則
本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。
（2）禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有重
大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基
金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制
和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)
予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)。基金
管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后可不受上述
規(guī)定的限制。
（六）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式
1、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他
投資所形成的價(jià)值總和。
2、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
3、基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人將至少每周公
告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額×10000
7日年化收益率的計(jì)算方法：
7日年化收益率以最近七個(gè)自然日的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益按每日復(fù)利折算出的年收益率。計(jì)算公
式為：
365/77
Ri
7日年化收益率(%)={[∏（1+）]?1}×100%
10000
i=1
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率采用四舍五入保留至
百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
（2）在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在每個(gè)開放日的次日，通過(guò)網(wǎng)站、基金
份額銷售網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介，披露開放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人將公告半年度和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日（或自然日）基金資產(chǎn)凈值、各類基金
份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在上述市場(chǎng)交易日（或自然日）的
次日，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率登載在指定媒介上。
（七）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)
的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金
管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議生效后方可執(zhí)行，自決議生效之日起兩個(gè)
工作日內(nèi)在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
3、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組，基
金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要
的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。
基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報(bào)告；
5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見書；
6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
4、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)
產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納
所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)
計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基
金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組
應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（八）爭(zhēng)議解決方式
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本合同而產(chǎn)生的或與本合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，除經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，
應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京，仲
裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)、律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)
各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和規(guī)定
的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本合同（為本合同之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)）受中國(guó)法律管轄。
（九）基金合同的效力
《基金合同》是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。
1、《基金合同》經(jīng)基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽章并在募
集結(jié)束后經(jīng)基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)后生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起對(duì)包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在內(nèi)的《基金合
同》各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
4、《基金合同》正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管理人、基金托管人各持
有二份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)
場(chǎng)所查閱。
二十、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
（一）基金托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：金元順安基金管理有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)花園石橋路33號(hào)花旗集團(tuán)大廈3608室
法定代表人：任開宇
成立時(shí)間：2006年11月13日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2006]222號(hào)
注冊(cè)資本：人民幣3.4億元
組織形式：有限責(zé)任公司
經(jīng)營(yíng)范圍：募集基金、管理基金和經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)
部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
電話：021-68881801
傳真：021-68881875
聯(lián)系人：孫筱君
2、基金托管人
名稱：中國(guó)民生銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人：高迎欣
成立時(shí)間：1996年02月07日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2004]101號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：28,365,585,227元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
電話：010-58560666
聯(lián)系人：羅菲菲
（二）基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)下述基金投資范圍、投資對(duì)象
進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）
的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非
金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性
的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督：
（1）組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
1）投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天，但下文第2）、3）
項(xiàng)另有約定的除外；
2）當(dāng)前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，投資組合的平均剩余期限不
得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融
債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
3）當(dāng)前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，投資組合的平均剩余期限不
得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融
債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
4）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、
基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使本基金不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主
動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
5）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證券的10%；
6）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
7）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投資有存款期限，
但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
8）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%；本
基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得
超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
9）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的
情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%；
10）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
11）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%，但上文第（2）、（3）項(xiàng)另有約定的除外；
12）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的
特殊品種除外；
14）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模
的10%；
15）本公司管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各
類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
16）本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，
信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的主體信用評(píng)級(jí)，如果對(duì)發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，
應(yīng)采用孰低原則確定其評(píng)級(jí)，并結(jié)合基金管理人內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定；
17）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得
超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%；前述金融工具包括
債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及
中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
18）本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)；持
有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3
個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
19）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)交易的，
可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持一致；
20）債券回購(gòu)的最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
21）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
由于市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合除上述1）、4）、10）、
18）、19）項(xiàng)以外約定的投資比例的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的
特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人
董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6
個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，基金的投資范圍、投資策略
應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，則
本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。
（2）禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有重
大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基
金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制
和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)
予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；?
管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以
變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
3、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)于基金管理人參與銀行間債券市
場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行
監(jiān)督。基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇
的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸?
理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是
否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易。基金管理人可以定期或不定期對(duì)銀行間債券
市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的
交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名
單及結(jié)算方式的，應(yīng)及時(shí)向基金托管人說(shuō)明理由，協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)責(zé)解決因
交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未
履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，
基金管理人可以對(duì)相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債
券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易
對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何
損失和責(zé)任。
（4）基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金如投資銀行存款，基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資銀行
存款的交易對(duì)手范圍是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督；基金管理人在簽署銀行存款協(xié)議前，應(yīng)提前就賬戶
開立、資金劃付和存單交接等需要基金托管人配合操作事宜與基金托管人協(xié)商一致。首次投資銀行存
款之前，基金管理人應(yīng)與基金托管人就銀行存款的投資簽署風(fēng)險(xiǎn)控制補(bǔ)充協(xié)議。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額
的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益
分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
5、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期糾正，并及時(shí)向中國(guó)證
監(jiān)會(huì)報(bào)告?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在
下一工作日及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)
明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)
通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾
正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
6、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)
行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的
疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)
送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
7、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)
定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)，并及
時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
8、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限
期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣藷o(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)
定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告
仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（三）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1、基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人安全保管基金
財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、
各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信
息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未執(zhí)行或無(wú)故延
遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)
規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日及時(shí)核
對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。
在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)
積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整
性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金托管人限
期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行
使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管
1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)、不得與基金管理
人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。基金管理人、基
金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
（2）基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，
基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
（3）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的合法合規(guī)指令，基金
托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)
強(qiáng)制執(zhí)行。
（4）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶。
（5）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，實(shí)現(xiàn)分賬管理，獨(dú)立核算，確?；鹭?cái)
產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
（6）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊
情況雙方可另行協(xié)商解決。
（7）對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知
基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行
催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管
人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。
（8）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
2、募集資金的驗(yàn)證
（1）基金募集期間應(yīng)開立“基金募集專戶”，用于存放募集的資金。該賬戶由基金管理人開立和
管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人
數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托
管人開立的基金銀行賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行
驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字并加蓋會(huì)計(jì)
師事務(wù)所公章方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款等事宜，
基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
3、基金的銀行賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
（2）基金托管人應(yīng)以本基金名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)
的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
（3）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬?
得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（4）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（5）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過(guò)基金托管人專用賬戶辦理基金資產(chǎn)的支
付。
4、基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的的開立和管理
（1）基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為本基金開立基金托
管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣?
不得出借或未經(jīng)對(duì)方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金
業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金證券賬戶的開立由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
（4）基金托管人以自身法人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶，并代表
所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)
助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（5）若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種的投資業(yè)
務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)
定執(zhí)行。
5、債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，
以本基金名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司開立債券托管賬戶，
并代表本基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國(guó)銀行間債
券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議。
6、其他賬戶的開立和管理
因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定開立，在基金管理人和
基金托管人商議后由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相
關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
7、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)，也可存入中
央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中
心的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基
金托管人共同辦理。基金托管人對(duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任，但基
金托管人應(yīng)妥善保管保管憑證。
8、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的、與基金
財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人
代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基
金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
（五）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
1、基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算、復(fù)核與完成的時(shí)間及程序
（1）每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)
點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最
近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后
第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（2）基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金
已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率結(jié)果以雙方約定的方式提交給基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，
以約定的方式將復(fù)核結(jié)果提交給基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和有關(guān)法律法規(guī)對(duì)外公布。
但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。
2、基金資產(chǎn)估值方法
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)
利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)
凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值
日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基
金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫
停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。
當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組
合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體
情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
（4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法律法規(guī)的
規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金
會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分
討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
3、特殊情形的處理
（1）基金管理人按本部分第二條有關(guān)估值方法規(guī)定的第3項(xiàng)條款進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作
為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等，基金管理人和基金托
管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值
錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施
減輕或消除由此造成的影響。
4、估值差錯(cuò)處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。
當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位
以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
（1）估值錯(cuò)誤類型
基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身
的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)
事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故
障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
（2）估值錯(cuò)誤處理原則
1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更
正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估
值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)
積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。
估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有
關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)
估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益
損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不
當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美?
還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損
失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（3）估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)
任方；
2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并
就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
（4）基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采取合理
的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
5、暫停估值的情形
（1）基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
（3）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍
導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（六）基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，包括《基金合同》生效日、《基
金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、每年06月30日、12月31日的基金份額持有人名
冊(cè)。基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基
金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊(cè)。保管方式可以采用電子或文檔的形式。
保管期限為15年，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求的除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊(cè)：《基金合同》生效日、《基
金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、每年06月30日、每年12月31日的基金份額持
有人名冊(cè)。基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年
12月31日的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基金合同》終
止日等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于發(fā)生日后十個(gè)工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，并定期刻成光盤備份，保存期限為15年。
基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義
務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無(wú)法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定
各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
（七）爭(zhēng)議解決方式
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，除經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，
應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在北京，仲
裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)、律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)
各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管
協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議（為本協(xié)議之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)）受中國(guó)法律管轄。
（八）托管協(xié)議的修改與終止
1、托管協(xié)議的變更與終止
（1）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管協(xié)議，其內(nèi)容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（2）基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，在履行相關(guān)程序后，本托管協(xié)議終止：
1）《基金合同》終止；
2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。
2、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組，基
金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
（2）在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》和本
托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要
的工作人員。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。
基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報(bào)告；
5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意見書；
6）將清算報(bào)告報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（6）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)
產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
（7）基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
1）支付清算費(fèi)用；
2）交納所欠稅款；
3）清償基金債務(wù)；
4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款1）—3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)資格的會(huì)計(jì)師
事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)
產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)
將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金管理人將根據(jù)基
金持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加或修改這些服務(wù)項(xiàng)目
（一）電子版資料寄送服務(wù)
在從銷售機(jī)構(gòu)獲取準(zhǔn)確的郵政地址和郵政編碼的前提下，基金管理人將負(fù)責(zé)寄送以下資料：
1、基金交易對(duì)賬單
根據(jù)投資人的定制內(nèi)容，基金管理人向投資人寄送基金交易對(duì)賬單?；鸾灰讓?duì)賬單包括月度對(duì)
賬單、季度對(duì)賬單與年度對(duì)賬單。月度對(duì)賬單在每月結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)月有交易的投資者發(fā)
送月度對(duì)賬單，季度對(duì)賬單在每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向定制季度對(duì)賬單的投資者寄出季度對(duì)賬
單，年度對(duì)賬單在每年度結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)向定制年度對(duì)賬單的投資者寄出年度對(duì)賬單。
2、其他相關(guān)的信息資料
基金管理人將不定期為投資人寄送其他相關(guān)的信息資料，如基金新產(chǎn)品或新服務(wù)的相關(guān)材料、基
金經(jīng)理報(bào)告、基金周刊等。
（二）基金投資類服務(wù)
1、定期定額投資計(jì)劃
在技術(shù)條件成熟時(shí)，基金管理人將利用直銷網(wǎng)點(diǎn)或代銷網(wǎng)點(diǎn)為投資人提供定期定額投資的服務(wù)。
通過(guò)定期定額投資計(jì)劃，投資人可以通過(guò)固定的渠道，定期定額申購(gòu)基金份額，具體業(yè)務(wù)規(guī)則以基金
管理人的相關(guān)公告為準(zhǔn)。
2、基金電子交易服務(wù)
基金管理人通過(guò)本公司網(wǎng)站為投資者提供基金賬戶開立、基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等各項(xiàng)業(yè)務(wù)。有
關(guān)基金網(wǎng)上交易的具體業(yè)務(wù)規(guī)則以基金管理人的相關(guān)公告為準(zhǔn)。
（三）查詢及修改服務(wù)
1、信息查詢
投資人可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)站、客戶服務(wù)中心查詢基金管理人信息、基金產(chǎn)品信息、市場(chǎng)資訊
信息、投資人基金賬戶信息等，并可以索取各種業(yè)務(wù)表格。
2、信息修改
投資人可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)站、客戶服務(wù)中心人工坐席對(duì)其帳戶的地址、郵編、電話、郵件地
址和寄送狀態(tài)信息進(jìn)行修改。
（四）信息定制服務(wù)
基金投資人可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)站、客戶服務(wù)中心人工坐席提交信息定制申請(qǐng)并確定已預(yù)留了
正確的電子郵件地址和手機(jī)號(hào)碼，基金管理人將通過(guò)電子郵件、手機(jī)短信的形式定期或不定期的為投
資人發(fā)送其所定制的信息。信息定制的內(nèi)容包括基金份額凈值、基金交易確認(rèn)、帳戶交易確認(rèn)、基金
資訊信息、基金分紅提示信息、定期基金報(bào)告和臨時(shí)公告等。
（五）客戶投訴處理
投資人可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)站、客戶服務(wù)中心電話、信函、電子郵件、傳真等渠道對(duì)基金管理
人和銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行投訴。對(duì)于投資人的投訴處理，基金管理人將秉承及時(shí)處理，及時(shí)回復(fù)的原則，對(duì)
于無(wú)法及時(shí)回復(fù)的投訴，基金管理人也承諾將在3個(gè)工作日內(nèi)給予信息反饋。
（六）服務(wù)聯(lián)絡(luò)方式
1、客戶服務(wù)中心電話
（1）自助服務(wù)：
客戶服務(wù)中心電話提供全天候7×24小時(shí)自助查詢服務(wù)。
（2）人工服務(wù)：
客戶服務(wù)中心電話在每個(gè)交易日9：00—17：30為投資人提供人工坐席服務(wù)。
客戶服務(wù)熱線：400-666-0666（免長(zhǎng)途費(fèi)），021-61601898
客戶服務(wù)傳真：021-68882865
2、網(wǎng)上客戶服務(wù)
公司網(wǎng)址：www.jysa99.com
客戶服務(wù)郵件地址：service@jysa99.com
客戶投訴專用郵件地址：tousu@jysa99.com
（七）如本招募說(shuō)明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式聯(lián)系本基金管理人。
請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書。
二十二、其它應(yīng)披露事項(xiàng)
1、2024年07月18日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理變更公告；
2、2024年07月19日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下證券投資基金2024
年第二季度報(bào)告；
3、2024年07月20日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書【2024
年07月20日更新】；
4、2024年07月20日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）基金產(chǎn)
品資料概要更新【2024年07月20日更新】；
5、2024年07月20日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金（B類份額）基金產(chǎn)
品資料概要更新【2024年07月20日更新】；
6、2024年07月30日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下部分基金增加深圳
騰元基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參與費(fèi)率優(yōu)惠的公告；
7、2024年07月30日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理變更公告；
8、2024年07月31日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）基金產(chǎn)
品資料概要更新【2024年07月31日更新】；
9、2024年07月31日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金（B類份額）基金產(chǎn)
品資料概要更新【2024年07月31日更新】；
10、2024年07月31日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書【2024
年07月31日更新】；
11、2024年08月23日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下部分基金增加上
海云灣基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參與費(fèi)率優(yōu)惠的公告；
12、2024年08月29日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下部分基金增加上
海國(guó)信嘉利基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參與費(fèi)率優(yōu)惠的公告；
13、2024年08月31日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下證券投資基金2024
年中期報(bào)告；
14、2024年09月02日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下部分基金增加國(guó)
聯(lián)證券股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參與費(fèi)率優(yōu)惠的公告；
15、2024年09月20日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下部分基金增加北
京輝騰匯富基金銷售有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參與費(fèi)率優(yōu)惠的公告；
16、2024年09月24日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下部分基金增加申
港證券股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參與費(fèi)率優(yōu)惠的公告；
17、2024年10月25日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下證券投資基金2024
年第三季度報(bào)告；
18、2024年11月02日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書[2024
年11月02日更新]；
19、2024年11月02日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）基金
產(chǎn)品資料概要更新[2024年11月02日更新]；
20、2024年11月02日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金（B類份額）基金
產(chǎn)品資料概要更新[2024年11月02日更新]；
21、2024年11月20日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金暫停大額申購(gòu)（含
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告；
22、2024年12月02日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司關(guān)于終止乾道基金銷
售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告；
23、2025年01月18日，在規(guī)定披露媒介上公布關(guān)于金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金A類開展銷售
服務(wù)費(fèi)優(yōu)惠活動(dòng)的公告；
24、2025年01月22日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下證券投資基金2024
年第四季度報(bào)告；
25、2025年03月04日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下部分基金增加華
創(chuàng)證券有限責(zé)任公司為銷售機(jī)構(gòu)并參與費(fèi)率優(yōu)惠的公告；
26、2025年03月31日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下公募基金通過(guò)證
券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度）；
27、2025年03月31日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下證券投資基金2024
年度報(bào)告；
28、2025年04月22日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下證券投資基金2025
年第一季度報(bào)告；
29、2025年05月28日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下部分基金增加江
蘇銀行股份有限公司為銷售機(jī)構(gòu)并參與費(fèi)率優(yōu)惠的公告；
30、2025年07月19日，在規(guī)定披露媒介上公布關(guān)于金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金A類開展銷售
服務(wù)費(fèi)優(yōu)惠活動(dòng)的公告；
31、2025年07月21日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下證券投資基金2025
年第二季度報(bào)告；
32、2025年08月30日，在規(guī)定披露媒介上公布金元順安基金管理有限公司旗下證券投資基金2025
年中期報(bào)告。
二十三、招募說(shuō)明書的存放和查閱方式
本招募說(shuō)明書按相關(guān)法律法規(guī)，存放在基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)等的辦公場(chǎng)所，投資者可在辦
公時(shí)間免費(fèi)查閱；也可在支付工本費(fèi)后在合理時(shí)間內(nèi)獲取本招募說(shuō)明書復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以招募
說(shuō)明書正本為準(zhǔn)。投資者也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站進(jìn)行查閱。
基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
二十四、備查文件
（一）備查文件包括：
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金募集注冊(cè)的文件；
2、《金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》；
3、《金元順安金通寶市場(chǎng)基金托管協(xié)議》；
4、關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金的法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
（二）備查文件的存放地點(diǎn)和投資者查閱方式：
1、存放地點(diǎn)：《基金合同》、《托管協(xié)議》存放在基金管理人和基金托管人處；其余備查文件存放
在基金管理人處。
2、查閱方式：投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買復(fù)印件。
金元順安基金管理有限公司
二〇二五年十一月一日
金元順安金通寶貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書（2025年11月1日更新）.pdf