國泰利是寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新編制日期：2025年11月20日
國泰利是寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年11月20日
送出日期：2025年11月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱國泰利是寶貨幣基金代碼003515
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日2016-12-22
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2020-05-15
基金經(jīng)理的日期
丁士恒
證券從業(yè)日期2014-01-01
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金
2020-07-07
基金經(jīng)理的日期
陶然
證券從業(yè)日期2011-01-04
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
其他定期報告中予以披露。連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見本基金招募說明書（更新）“第九部分基金的投資”。
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險和高流動性的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比
投資目標(biāo)
較基準(zhǔn)的投資回報。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，
期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債
投資范圍務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的
其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
本基金將結(jié)合宏觀分析和微觀分析制定投資策略，力求在滿足安全性、
主要投資策略流動性需要的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)更高的收益率。
本基金主要投資策略包括：1、滾動配置策略；2、久期控制策略；3、
套利策略；4、時機(jī)選擇策略；5、逆回購策略；6、資產(chǎn)支持證券投
資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)同期七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場證券投資基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。
風(fēng)險收益特征本基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型
基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-09-30
0.01%其他資產(chǎn)
16.18%買入返售金融
資產(chǎn)
40.07%銀行存款和結(jié)
算備付金合計(jì)
43.74%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
凈值收益率 0.0763% 3.7245% 3.7248% 2.4864% 1.9664% 2.1697% 1.7278% 1.8304% 1.6586%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 0.0369% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500%
注：1、本基金合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度，按當(dāng)年實(shí)際運(yùn)作期限計(jì)算凈值增長率，不
按整個自然年度進(jìn)行折算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
申購費(fèi)（前收費(fèi)）-0.00%
贖回費(fèi)-0.00%
注：1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
2、在出現(xiàn)以下情形之一：
（1）發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時；
（2）發(fā)生本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且投資組合中現(xiàn)
金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時。
基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖
回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金
托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費(fèi)方式/年費(fèi)率
費(fèi)用類別收取方
或金額（元）
管理費(fèi)0.27%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.25%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用81,000.00會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報刊
其他按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
約定可以在基金財
產(chǎn)中列支的費(fèi)用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.57%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基
金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書（更新）等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險有市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)
險、合規(guī)性風(fēng)險、法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評級可能不一致的風(fēng)險、
本基金特有風(fēng)險及其他風(fēng)險等。
本基金特有風(fēng)險：
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險以及流動性
風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動。
同時為應(yīng)對贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具流動性不足而面臨流動性風(fēng)險。
由于本基金采用基金份額凈值固定的計(jì)價方法，當(dāng)市場利率出現(xiàn)較大波動，基金的份額
面值與影子價格之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金面臨為保持份額面值必須縮減份額的風(fēng)
險；或不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來損失的風(fēng)險。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，主要存在以下風(fēng)險：（1）特定原始權(quán)益人破產(chǎn)風(fēng)險、現(xiàn)
金流預(yù)測風(fēng)險等與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險；（2）資產(chǎn)支持證券信用增級措施相關(guān)風(fēng)險、資產(chǎn)
支持證券的利率風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的流動性風(fēng)險、評級風(fēng)險等與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險；
（3）管理人違約違規(guī)風(fēng)險、托管人違約違規(guī)風(fēng)險、專項(xiàng)計(jì)劃賬戶管理風(fēng)險、資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)
違規(guī)風(fēng)險等與專項(xiàng)計(jì)劃管理相關(guān)的風(fēng)險；（4）政策風(fēng)險、稅收風(fēng)險、發(fā)生不可抗力事件的
風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和操作風(fēng)險等其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機(jī)構(gòu)見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
國泰利是寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新編制日期：2025年11月20日.pdf