工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（2025年第1號(hào)）
工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書
（2025年第1號(hào)）
基金管理人：工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)民生銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2016年4月8日證監(jiān)許可﹝2016﹞747號(hào)文注冊(cè)。
本基金的基金合同于2016年4月26日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金份額時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書和基金產(chǎn)品
資料概要，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，應(yīng)充分考慮投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，
并對(duì)認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策?；鸸芾砣颂嵝?
投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈
值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的
銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的
債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行
認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。
投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基
金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人在投資本基金前，應(yīng)全面了解
本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、
利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)及本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
等等。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，在所有證券投資基金中，是風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低的基金產(chǎn)品。在一
般情況下，其風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益均低于一般債券型基金，也低于混合型基金與股票型基金。
基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。
基金管理人管理的其它基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘?
照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年10月30日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截
止日為2025年9月30日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。本招募說明書已經(jīng)基金托管人復(fù)核。
目錄
重要提示...........................................................................................................................................1
一、緒言.........................................................................................................................................4
二、釋義.........................................................................................................................................4
三、基金管理人...............................................................................................................................8
四、基金托管人.............................................................................................................................18
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).........................................................................................................................22
六、基金份額的分類.....................................................................................................................23
七、基金的募集.............................................................................................................................24
八、基金合同的生效.....................................................................................................................25
九、基金份額的申購(gòu)與贖回.........................................................................................................25
十、基金的投資.............................................................................................................................34
十一、基金的業(yè)績(jī).........................................................................................................................43
十二、基金的財(cái)產(chǎn).........................................................................................................................46
十三、基金資產(chǎn)估值.....................................................................................................................47
十四、基金的費(fèi)用與稅收.............................................................................................................50
十五、基金的收益與分配.............................................................................................................52
十六、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).............................................................................................................53
十七、基金的信息披露.................................................................................................................54
十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示.............................................................................................................................59
十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算.....................................................................61
二十、基金合同的內(nèi)容摘要.........................................................................................................63
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.............................................................................................63
二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù).............................................................................................63
二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng).............................................................................................................66
二十四、招募說明書的存放及查閱方式.....................................................................................67
二十五、備查文件.........................................................................................................................67
附件一.............................................................................................................................................68
附件二.............................................................................................................................................81
一、緒言
《工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書》（以下簡(jiǎn)稱“本招募說明書”或“招
募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《證券
投資基金銷售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理
辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡(jiǎn)
稱“《信息披露辦法》”)、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督
管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜貨幣市場(chǎng)基金信息
披露特別規(guī)定＞》、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”)和其他有關(guān)法律法規(guī)以及《工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以
下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投
資者投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其
真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集。本招募說明書由工銀瑞信基金管理有
限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，
或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤羌s定基金
當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解
基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金
2、基金管理人：指工銀瑞信基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國(guó)民生銀行股份有限公司
4、基金合同：指《工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修
訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基
金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書：指《工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)議
通過，并經(jīng)2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，
自2013年6月1日起實(shí)施的，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員
會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法
律的決定》修改的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施的《證券投
資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開募
集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)
施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織
19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集的
證券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
20、投資人、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)
或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、銷售機(jī)構(gòu)：指工銀瑞信基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定
的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦
理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等
25、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為工銀瑞信基金管理有限公司
或接受工銀瑞信基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、
申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)導(dǎo)致的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過3
個(gè)月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開放日
34、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
36、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《工銀瑞信基金管理有限公司證券投資基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資
人共同遵守
38、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金
份額的行為
39、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金
份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，
申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基
金份額的行為
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額
銷售機(jī)構(gòu)的操作
43、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受
理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基
金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的
余額)超過上一開放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其
他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
47、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
48、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益
49、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
50、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，本基金對(duì)各類
基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，該筆費(fèi)用從各類基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)
運(yùn)費(fèi)用
51、基金份額類別：本基金分設(shè)四類基金份額：A類基金份額、B類基金份額、C類基
金份額、D類基金份額。四類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別
公布各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率
52、A類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.05%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)且收益分
配方式為現(xiàn)金分紅的一類基金份額類別
53、B類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)且收益分
配方式為現(xiàn)金分紅的一類基金份額類別
54、C類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.05%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)且收益分
配方式為紅利再投資的一類基金份額類別
55、D類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)且收益分
配方式為紅利再投資的一類基金份額類別
56、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款及其
他資產(chǎn)的價(jià)值總和
57、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
58、基金份額凈值：指計(jì)算日某類基金份額基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日該類基金份額總數(shù)。
本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使各類基金份額的基金份額凈值保持在人民幣
1.00元
59、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值、各類基
金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
60、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
61、不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
62、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形除外
63、基金產(chǎn)品資料概要：指《工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街5號(hào)、甲5號(hào)9層甲5號(hào)901
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號(hào)新盛大廈A座6-9層
郵政編碼：100033
法定代表人：趙桂才
成立日期：2005年6月21日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]93號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：貳億元人民幣
聯(lián)系人：郝煒
聯(lián)系電話：400-811-9999
股權(quán)結(jié)構(gòu)：中國(guó)工商銀行股份有限公司占公司注冊(cè)資本的80%；瑞士銀行有限公司占公
司注冊(cè)資本的20%。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）主要人員情況
1、董事會(huì)成員
趙桂才先生，碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司黨委書記、董事長(zhǎng)、
法定代表人。1990年7月加入中國(guó)工商銀行，先后在中國(guó)工商銀行商業(yè)信貸部、營(yíng)業(yè)部和
公司業(yè)務(wù)二部工作，先后任副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)、副總經(jīng)理。2013年1月至2016年1月，任工銀
巴西執(zhí)行董事、總經(jīng)理；2016年1月至2020年12月，任工銀租賃黨委書記、執(zhí)行董事、
總裁。2020年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
楊帆先生，董事，碩士，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司黨委副書記、總經(jīng)理。2005
年6月加入中國(guó)工商銀行，歷任總行金融市場(chǎng)部副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)，工銀亞洲聯(lián)席主管、主管。
2017年12月至2025年9月，歷任工行總行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理兼工銀資管（全球）總經(jīng)
理，工行深圳分行黨委委員、副行長(zhǎng)。2025年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
洪貴路先生，董事，中國(guó)工商銀行戰(zhàn)略管理與投資者關(guān)系部高級(jí)專家、專職董事。歷任
農(nóng)行監(jiān)事會(huì)副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)，中國(guó)工商銀行監(jiān)事會(huì)辦公室處長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)辦公室盡職監(jiān)督處處長(zhǎng)。
曾赴美國(guó)喬治華盛頓大學(xué)學(xué)習(xí)。
林清勝先生，董事，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，中國(guó)人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，中國(guó)工商銀行戰(zhàn)略管理與
投資者關(guān)系部專家、專職董事。歷任工行廈門同安支行行長(zhǎng)、工行廈門分行國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)
理、總行國(guó)際結(jié)算單證中心副總經(jīng)理、工行廈門分行專家。
胡知鷙女士，董事，瑞銀集團(tuán)中國(guó)區(qū)總裁、瑞銀證券有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)、瑞銀全球投
資銀行中國(guó)區(qū)主席。畢業(yè)于英國(guó)劍橋大學(xué)，在瑞士信貸及瑞士銀行等金融機(jī)構(gòu)工作逾二十年，
曾擔(dān)任瑞士信貸（香港）有限公司亞太區(qū)投資銀行部副主席、中國(guó)區(qū)副主席、中國(guó)區(qū)首席執(zhí)
行官，瑞信證券（中國(guó)）有限公司董事、董事長(zhǎng)。
陳忠陽(yáng)先生，獨(dú)立董事，中國(guó)人民大學(xué)金融學(xué)博士，現(xiàn)任中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院應(yīng)
用金融系教授，金融風(fēng)險(xiǎn)管理工作室主任，中國(guó)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)委員、中國(guó)
銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試專家，曾任中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際學(xué)院副院長(zhǎng)。主要研究領(lǐng)域?yàn)榻?
融風(fēng)險(xiǎn)管理、金融監(jiān)管。
伏軍先生，獨(dú)立董事，北京大學(xué)法學(xué)博士，現(xiàn)任對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)法學(xué)院教授、博士生
導(dǎo)師、國(guó)際法學(xué)系主任、國(guó)際法學(xué)教工黨支部書記，北京金融法院專家咨詢委員會(huì)委員、最
高人民法院仲裁與司法研究基地（對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)）執(zhí)行主任、中國(guó)法學(xué)會(huì)國(guó)際經(jīng)濟(jì)法學(xué)研究
會(huì)副秘書長(zhǎng)、中國(guó)法學(xué)會(huì)國(guó)際金融法專業(yè)委員會(huì)副主任、中國(guó)法學(xué)會(huì)銀行法學(xué)研究會(huì)理事。
劉曉峰先生，獨(dú)立董事，英國(guó)劍橋大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，歷任洛希爾(羅斯柴爾德)父子有限
公司（香港）董事局董事及中國(guó)投行業(yè)務(wù)主管，摩根大通亞洲投行部副總裁，星展亞洲融資
有限公司董事總經(jīng)理及中國(guó)業(yè)務(wù)主管、華潤(rùn)金融控股有限公司董事總經(jīng)理。
2、高級(jí)管理人員
趙桂才先生，董事長(zhǎng)，簡(jiǎn)歷同上。
楊帆先生，總經(jīng)理，簡(jiǎn)歷同上。
郝煒先生，碩士，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司黨委委員、督察長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)官。2001
年4月至2005年6月，任職于中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部。2005年加入工銀瑞信基金管理有
限公司。
許長(zhǎng)勇先生，碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM），現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限
公司黨委委員、副總經(jīng)理。2005年6月加入中國(guó)工商銀行，先后在總行信貸管理部、授信
業(yè)務(wù)部、公司金融業(yè)務(wù)部工作，先后擔(dān)任副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)。2017年加入工銀瑞信基金管理有
限公司，兼任工銀瑞信投資管理有限公司董事長(zhǎng)。
張樺女士，碩士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理。
2005年5月加入中國(guó)工商銀行，歷任總行金融市場(chǎng)部副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)。2018年1月至2025
年7月，歷任工行總行金融市場(chǎng)部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。2025年加入工銀瑞信基金管理
有限公司。
王建先生，碩士，高級(jí)工程師，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996年7
月進(jìn)入中國(guó)工商銀行山東分行計(jì)算中心工作；2002年5月至2011年11月，歷任中國(guó)工商
銀行山東分行開發(fā)運(yùn)行中心副主任、信息科技部副總經(jīng)理、資深技術(shù)經(jīng)理；2011年11月至
2016年8月，任中國(guó)工商銀行山東分行信息科技部總經(jīng)理；2016年8月至2022年6月，任
職于中國(guó)工商銀行總行，先后任產(chǎn)品創(chuàng)新管理部總經(jīng)理助理、產(chǎn)品創(chuàng)新管理部產(chǎn)品專家、金
融科技部產(chǎn)品專家。2022年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
李劍峰先生，碩士，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司首席投資官。2003年7月至2008
年4月，任中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司高級(jí)副經(jīng)理。2008年加入工銀瑞信基金管理有
限公司。
張波先生，雙學(xué)士學(xué)位，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司首席營(yíng)銷官。1998年7月至
2001年7月，任職于中國(guó)建設(shè)銀行大連分行；2001年8月至2004年7月，任華夏基金市場(chǎng)
部高級(jí)經(jīng)理；2004年8月至2005年6月，任天弘基金市場(chǎng)拓展部總經(jīng)理助理。2005年加入
工銀瑞信基金管理有限公司，兼任工銀瑞信資產(chǎn)管理（國(guó)際）有限公司董事長(zhǎng)、工銀瑞信投
資管理有限公司董事。
歐陽(yáng)凱先生，碩士，現(xiàn)任工銀瑞信基金管理有限公司首席固收投資官。2002年7月至
2006年5月，歷任國(guó)泰君安證券股份有限公司固定收益證券研究部業(yè)務(wù)經(jīng)理、固定收益證
券投資部業(yè)務(wù)董事；2006年5月至2010年3月，任中海基金管理有限公司基金經(jīng)理。2010
年加入工銀瑞信基金管理有限公司。
3、本基金基金經(jīng)理
姚璐偉先生，碩士研究生，12年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；2013年加入工銀瑞信，現(xiàn)任固定收益
部投資總監(jiān)、基金經(jīng)理。2016年9月19日至今，擔(dān)任工銀瑞信添益快線貨幣市場(chǎng)基金基金
經(jīng)理；2016年9月19日至今，擔(dān)任工銀瑞信現(xiàn)金快線貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理；2016年9
月19日至今，擔(dān)任工銀瑞信財(cái)富快線貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理；2017年4月14日至今，擔(dān)
任工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理；2021年7月27日至今，擔(dān)任工銀瑞信7天理財(cái)債
券型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年8月12日至今，擔(dān)任工銀瑞信穩(wěn)健豐瑞90天持有期
短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年12月1日至今，擔(dān)任工銀瑞信穩(wěn)健豐潤(rùn)90天
持有期中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2023年9月26日至今，擔(dān)任工銀瑞信瑞寧3
個(gè)月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2024年3月26日至2025年7月29日，擔(dān)任
工銀瑞信穩(wěn)健豐盈30天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2025年5月30日至今，
擔(dān)任工銀瑞信穩(wěn)健豐利120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
谷衡先生，2016年4月26日至2018年4月9日，擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。
4、投資決策委員會(huì)成員
李劍峰先生，投資決策委員會(huì)主任，簡(jiǎn)歷同上。
歐陽(yáng)凱先生，簡(jiǎn)歷同上。
修世宇先生，18年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；博士；曾任民生人壽保險(xiǎn)分析師。2012年加入工銀
瑞信，現(xiàn)任研究部總經(jīng)理、牽頭權(quán)益投資部工作、基金經(jīng)理。2014年10月22日至2018
年2月27日，擔(dān)任工銀瑞信高端制造行業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2017年6月16
日至2018年12月17日，擔(dān)任工銀瑞信工業(yè)4.0股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年8
月22日至今，擔(dān)任工銀瑞信高端制造行業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年9月9日
至今，擔(dān)任工銀瑞信穩(wěn)健成長(zhǎng)混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年11月18日至今，擔(dān)
任工銀瑞信文體產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理。
林念先生，12年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；博士；曾任光大證券宏觀分析師。2014年加入工銀瑞
信，現(xiàn)任專戶投資部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。2016年9月27日至今，擔(dān)任工銀瑞信紅利混合
型證券投資基金基金經(jīng)理；2020年12月21日至今，擔(dān)任工銀瑞信全球精選股票型證券投
資基金基金經(jīng)理；2022年3月4日至2023年9月22日，擔(dān)任工銀瑞信聚享混合型證券投
資基金基金經(jīng)理；2022年8月1日至今，擔(dān)任工銀瑞信主題策略混合型證券投資基金基金
經(jīng)理；2022年11月11日至今，擔(dān)任工銀瑞信豐盈回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金基金
經(jīng)理；2023年1月17日至2024年7月10日，擔(dān)任工銀瑞信恒嘉一年持有期混合型證券投
資基金基金經(jīng)理；2025年1月24日至今，擔(dān)任工銀瑞信中國(guó)機(jī)會(huì)全球配置股票型證券投資
基金基金經(jīng)理。
焦文龍先生，16年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，曾任鵬華基金執(zhí)行總經(jīng)理，基金經(jīng)理。2021年加入
工銀瑞信，現(xiàn)任指數(shù)及量化投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。2022年11月25日至今，擔(dān)任工銀
瑞信新機(jī)遇靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年11月25日至今，擔(dān)任工銀瑞
信新價(jià)值靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2023年9月22日至今，擔(dān)任工銀瑞信聚
享混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2024年11月8日至今，擔(dān)任工銀瑞信雙債增強(qiáng)債券型證
券投資基金（LOF）基金經(jīng)理；2024年11月19日至今，擔(dān)任工銀瑞信中證A500交易型開
放式指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理；2024年11月26日至今，擔(dān)任工銀瑞信中證A500指數(shù)證
券投資基金（自2024年12月10日起，變更為工銀瑞信中證A500交易型開放式指數(shù)證券投
資基金聯(lián)接基金）基金經(jīng)理；2025年4月10日至今，擔(dān)任工銀瑞信國(guó)證港股通創(chuàng)新藥交易
型開放式指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理；2025年6月20日至今，擔(dān)任工銀瑞信中證A500增
強(qiáng)策略交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。
趙志源先生，15年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；博士；曾任中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司精算部主管。
2010年加入工銀瑞信，現(xiàn)任FOF投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。2025年4月1日至今，擔(dān)任工
銀瑞信價(jià)值穩(wěn)健6個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理。
谷衡先生，20年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，曾任華夏銀行總行交易員，中信銀行總行交易員。2012
年加入工銀瑞信，現(xiàn)任固定收益部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。2012年11月13日至2023年6月2
日，擔(dān)任工銀瑞信14天理財(cái)債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2013年1月28日至今，
擔(dān)任工銀瑞信60天理財(cái)債券型證券投資基金（自2020年7月20日起，變更為工銀瑞信尊
益中短債債券型證券投資基金）基金經(jīng)理；2013年3月28日至2014年12月18日，擔(dān)任
工銀瑞信安心增利場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理；2014年9月30日至2023年3月
29日，擔(dān)任工銀瑞信貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理；2015年7月10日至2018年2月28日，擔(dān)任
工銀瑞信財(cái)富快線貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理；2015年12月14日至2018年8月28日，擔(dān)任
工銀瑞信添福債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2016年4月26日至2018年4月9日，擔(dān)任
工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理；2016年12月7日至2018年3月28日，擔(dān)任工銀瑞
信豐益一年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2017年2月28日至2019年1月24日，
擔(dān)任工銀瑞信豐淳半年定期開放債券型證券投資基金（自2017年9月23日起，變更為工銀
瑞信豐淳半年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金）基金經(jīng)理；2017年6月12日至2018
年11月30日，擔(dān)任工銀瑞信豐實(shí)三年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2017年12
月26日至今，擔(dān)任工銀瑞信純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年2月28日至今，
擔(dān)任工銀瑞信信用添利債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年6月15日至2019年8月14
日，擔(dān)任工銀瑞信瑞祥定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2018年11月7日至
2020年1月9日，擔(dān)任工銀瑞信恒享純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
杜洋先生，15年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；2010年加入工銀瑞信，現(xiàn)任研究部副總經(jīng)理、基金經(jīng)
理。2015年2月16日至今，擔(dān)任工銀瑞信戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型主題股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2016
年11月2日至2018年10月12日，擔(dān)任工銀瑞信瑞盈18個(gè)月定期開放債券型證券投資基
金基金經(jīng)理；2017年1月25日至2018年6月11日，擔(dān)任工銀瑞信瑞盈半年定期開放債券
型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年3月22日至2024年4月23日，擔(dān)任工銀瑞信穩(wěn)健成長(zhǎng)
混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年11月14日至2021年1月18日，擔(dān)任工銀瑞信新
能源汽車主題混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2019年4月24日至2023年8月15日，擔(dān)任
工銀瑞信戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2019年12月25日至2020年12月
31日，擔(dān)任工銀瑞信產(chǎn)業(yè)升級(jí)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年4月2日至2023年8
月15日，擔(dān)任工銀瑞信創(chuàng)業(yè)板兩年定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年4月26
日至今，擔(dān)任工銀瑞信戰(zhàn)略遠(yuǎn)見混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年1月13日至2024
年12月6日，擔(dān)任工銀瑞信新能源汽車主題混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2022年11月
18日至今，擔(dān)任工銀瑞信圓豐三年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2023年6月13
日至今，擔(dān)任工銀瑞信領(lǐng)航三年持有期混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2024年12月6日至
今，擔(dān)任工銀瑞信產(chǎn)業(yè)升級(jí)股票型證券投資基金基金經(jīng)理。
趙蓓女士，17年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，曾任中再資產(chǎn)管理股份有限公司投資經(jīng)理助理。2010
年加入工銀瑞信，現(xiàn)任研究部聯(lián)席總經(jīng)理、基金經(jīng)理兼任投資經(jīng)理。2014年11月18日至
今，擔(dān)任工銀瑞信醫(yī)療保健行業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2015年4月28日至今，擔(dān)
任工銀瑞信養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2016年2月3日至今，擔(dān)任工銀瑞信
前沿醫(yī)療股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2018年7月30日至2019年12月23日，擔(dān)任工
銀瑞信醫(yī)藥健康行業(yè)股票型證券投資基金基金經(jīng)理；2020年5月20日至2022年6月14日，
擔(dān)任工銀瑞信科技創(chuàng)新6個(gè)月定期開放混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年3月25日至
今，擔(dān)任工銀瑞信成長(zhǎng)精選混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2025年4月9日至今，擔(dān)任工
銀瑞信新經(jīng)濟(jì)靈活配置混合型證券投資基金（QDII）基金經(jīng)理。
5、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式
管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，各類基金份額的每萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后
30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（四）基金管理人承諾
1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、策略及限
制等全權(quán)處理本基金的投資。
2、本基金管理人不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制
制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國(guó)證券法》行為的發(fā)生。
3、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效
措施，保證基金財(cái)產(chǎn)不用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)；
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，
建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基
金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)
過三分之二以上的獨(dú)立董事通過。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制，或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，不需要經(jīng)基金份額持
有人大會(huì)審議，但須提前公告。
4、本基金管理人將加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下行為：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）其它法律法規(guī)以及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)禁止的行為。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取
利益。
（2）不利用職務(wù)之便為自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不
當(dāng)利益。
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密以及尚未依法公開的基金投
資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息。
（4）不以任何形式為除基金管理人以外的其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，
并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度
的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則?；鸸芾砣烁鳈C(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金管理
人基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則?；鸸芾砣藘?nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)
效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
公司董事會(huì)決定公司發(fā)展戰(zhàn)略，監(jiān)督管理層履行職責(zé)及經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)情況；董事
會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、資格審查及薪酬委員會(huì)、戰(zhàn)略與可持續(xù)發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)等
專門委員會(huì)，按照法律法規(guī)、公司章程的規(guī)定和董事會(huì)的授權(quán)行使職責(zé)。
公司設(shè)執(zhí)行委員會(huì)，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中的重要決策，組織實(shí)施董事會(huì)決議。
執(zhí)行委員會(huì)下設(shè)的投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)，就基金投資、風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控
管理等發(fā)表專業(yè)意見及建議，投資決策委員會(huì)是基金的最高投資決策機(jī)構(gòu)。
公司設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)審查、監(jiān)督檢查公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和
執(zhí)業(yè)行為合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
或者隱患時(shí)，提出處理意見并督促整改，同時(shí)督促公司及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；公司未及時(shí)
報(bào)告的，直接向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
a）董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和督察長(zhǎng)對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估；
b）執(zhí)行委員會(huì)下屬的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理中的重大突發(fā)性
事件和重大危機(jī)情況進(jìn)行評(píng)估，制定危機(jī)處理方案并監(jiān)督實(shí)施；負(fù)責(zé)對(duì)基金投資和運(yùn)作中的
重大問題和重大事項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；
c）各級(jí)部門負(fù)責(zé)對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。
（3）控制活動(dòng)
控制活動(dòng)包括自我控制、職責(zé)分離、監(jiān)察稽核、實(shí)物控制、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)、嚴(yán)格授權(quán)、資產(chǎn)
分離等政策、程序或措施。
控制活動(dòng)體現(xiàn)為：自我控制以各崗位的目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)，是內(nèi)部控制的第一道防線，
在公司內(nèi)部建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度、授權(quán)制度、資產(chǎn)分離制度等，在相關(guān)部門和相
關(guān)崗位之間建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度；風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)以及支持職能
部門為內(nèi)部控制的第二道防線，對(duì)一道防線負(fù)有監(jiān)督責(zé)任；稽核審計(jì)部門是內(nèi)部控制的第三
道防線，通過專項(xiàng)稽核審計(jì)、內(nèi)部控制有效性評(píng)價(jià)等工作，對(duì)第一道、第二道防線履職情況
進(jìn)行獨(dú)立客觀的監(jiān)督、評(píng)價(jià)。
（4）信息與溝通
公司建立雙向的信息交流途徑，形成了自上而下的信息傳播渠道和自下而上的信息呈報(bào)
渠道。通過建立有效的信息交流渠道，保證了公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職
責(zé)相關(guān)的信息，并及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。公司根據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立了清
晰的業(yè)務(wù)報(bào)告系統(tǒng)。
（5）內(nèi)部監(jiān)控
內(nèi)部監(jiān)控由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、督察長(zhǎng)、內(nèi)控稽核部門在各自的職權(quán)范圍內(nèi)開展，檢查、
評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，揭示公司
內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提出改進(jìn)意見，促進(jìn)公司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會(huì)及管理層的責(zé)任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（3）本公司承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
(一)基金托管人概況
1.基本情況
名稱：中國(guó)民生銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字［2004］101號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：43,782,418,502元人民幣
電話：010-58560666
聯(lián)系人：羅菲菲
中國(guó)民生銀行成立于1996年，是中國(guó)第一家主要由民營(yíng)企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全國(guó)性股份制
商業(yè)銀行，也是嚴(yán)格按照中國(guó)《公司法》和《商業(yè)銀行法》設(shè)立的一家現(xiàn)代金融企業(yè)。
2000年12月19日，中國(guó)民生銀行A股股票（代碼：600016）在上海證券交易所掛牌
上市。2005年10月26日，中國(guó)民生銀行完成股權(quán)分置改革，成為國(guó)內(nèi)首家實(shí)施股權(quán)分置
改革的商業(yè)銀行。2009年11月26日，中國(guó)民生銀行H股股票（代碼：01988）在香港證券
交易所掛牌上市。上市以來(lái)，中國(guó)民生銀行不斷完善公司治理，大力推進(jìn)改革轉(zhuǎn)型，持續(xù)創(chuàng)
新商業(yè)模式和產(chǎn)品服務(wù)，致力于成為一家“讓人信賴、受人尊敬”的上市公司。
2.主要人員情況
崔巖女士，中國(guó)民生銀行資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人，博士研究生，具有基金托管人高級(jí)管理人
員任職資格，從事過全球托管業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)運(yùn)作、銀行信息管理等工作，具有多年金融從
業(yè)經(jīng)歷，具備扎實(shí)的總部管理經(jīng)歷。曾任中國(guó)工商銀行總行資產(chǎn)托管部營(yíng)銷專家。
3.基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
中國(guó)民生銀行股份有限公司于2004年7月9日獲得基金托管資格，成為《中華人民共
和國(guó)證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務(wù)的銀行。為了更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)，
大力發(fā)展托管業(yè)務(wù)，中國(guó)民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部從成立伊始就本著充分保護(hù)基金
持有人的利益、為客戶提供高品質(zhì)托管服務(wù)的原則，高起點(diǎn)地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人
員。資產(chǎn)托管部目前共有員工105人，平均年齡38歲，100%員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，
67%以上員工具有碩士以上學(xué)位。
中國(guó)民生銀行堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向，秉承“誠(chéng)信、嚴(yán)謹(jǐn)、高效、務(wù)實(shí)”的經(jīng)營(yíng)理念，
依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)的托管業(yè)務(wù)服務(wù)和先進(jìn)的托管業(yè)務(wù)平臺(tái)，為境內(nèi)外客戶提供
安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效的專業(yè)托管服務(wù)。中國(guó)民生銀行資產(chǎn)托管部于2018年2月6日發(fā)
布了“愛托管”品牌，近百余家資管機(jī)構(gòu)及合作客戶的代表受邀參加了啟動(dòng)儀式。資產(chǎn)托管
部始終堅(jiān)持以客戶為中心，致力于為客戶提供全面的綜合金融服務(wù)。對(duì)內(nèi)大力整合行內(nèi)資源，
對(duì)外廣泛搭建客戶服務(wù)平臺(tái)，向各類托管客戶提供專業(yè)化、增值化的托管綜合金融服務(wù)，得
到各界的充分認(rèn)可，也在市場(chǎng)上樹立了良好品牌形象，成為市場(chǎng)上一家有特色的托管銀行。
自2021年以來(lái)，中國(guó)民生銀行榮獲人力資源社會(huì)保障部頒發(fā)的“2020年度企業(yè)年金和養(yǎng)老
金產(chǎn)品信息報(bào)告工作優(yōu)秀管理機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)，連續(xù)三年蟬聯(lián)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“年
度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)，獲評(píng)《金融理財(cái)》頒發(fā)的“第十三屆金貔貅獎(jiǎng)2022年度金牌
資產(chǎn)托管銀行”。2023年至今，銀行榮獲《金融時(shí)報(bào)》“年度最佳資產(chǎn)托管銀行”，《證券
時(shí)報(bào)》“2023年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”、“2024年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”，
《新浪財(cái)經(jīng)》“養(yǎng)老金融服務(wù)創(chuàng)新銀行”獎(jiǎng)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)》“2024年度卓越資產(chǎn)托管
銀行獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)項(xiàng)。
截至2025年9月30日，中國(guó)民生銀行托管建信穩(wěn)定得利債券型證券投資基金、中銀新
趨勢(shì)靈活配置混合型證券投資基金等共336只證券投資基金，基金托管規(guī)模13,459.42億元。
(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度
1.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)
(1)建立完整、嚴(yán)密、高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，形成科學(xué)的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)
制，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管財(cái)產(chǎn)的安全完整。
(2)大力培育合規(guī)文化，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)格控
制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。
(3)以相互制衡健全有效的風(fēng)控組織結(jié)構(gòu)為保障，以完善健全的制度為基礎(chǔ)，以落實(shí)到
位的過程控制為著眼點(diǎn)，以先進(jìn)的信息技術(shù)手段為依托，建立全面、系統(tǒng)、動(dòng)態(tài)、主動(dòng)、有
利于差錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信
息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
2.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)
總行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)部署全行的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是總行高級(jí)管理層
下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)，對(duì)高級(jí)管理層負(fù)責(zé)，支持高級(jí)管理層履行職責(zé)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)
風(fēng)險(xiǎn)控制工作在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的統(tǒng)一部署和指導(dǎo)下開展。
總行各部門緊密配合，共同把控資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)，具體職責(zé)與分工如下：總
行風(fēng)險(xiǎn)管理部作為總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書機(jī)構(gòu)，是全行風(fēng)險(xiǎn)管理的統(tǒng)籌部門，對(duì)資產(chǎn)托管
部的風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行指導(dǎo)；總行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)項(xiàng)下的相關(guān)合同、協(xié)議等法
律性文件的審定，對(duì)業(yè)務(wù)開展進(jìn)行合規(guī)檢查并督導(dǎo)問題整改落實(shí)；總行審計(jì)部對(duì)全行托管業(yè)
務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，包括定期內(nèi)部審計(jì)、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等；總行辦公室與資產(chǎn)托管部共同
制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。
3.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則
(1)合法合規(guī)原則。風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)符合和體現(xiàn)國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)政策。
(2)全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制覆蓋托管部的各個(gè)業(yè)務(wù)中心、各個(gè)崗位和各級(jí)人員，并涵蓋
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)。
(3)有效性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)全力維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行，任何人
都沒有超越制度約束的權(quán)力。
(4)預(yù)防性原則。必須樹立“預(yù)防為主”的管理理念，控制資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的
源頭，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問題的產(chǎn)生。
(5)及時(shí)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且隨著托管部
經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的
改變進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。發(fā)現(xiàn)問題，要及時(shí)處理，堵塞漏洞。
(6)獨(dú)立性原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位職能上保持相對(duì)獨(dú)立性。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理中心是資
產(chǎn)托管部下設(shè)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，不受其他業(yè)務(wù)中心和個(gè)人干涉。業(yè)務(wù)操作人員和檢查人員嚴(yán)格分
開，以保證風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。
(7)相互制約原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位權(quán)責(zé)明確，相互牽制，通過切實(shí)可行的相互制
衡措施來(lái)消除風(fēng)險(xiǎn)控制的盲點(diǎn)。
(8)防火墻原則。托管銀行自身財(cái)務(wù)與托管資產(chǎn)財(cái)務(wù)嚴(yán)格分開；托管業(yè)務(wù)日常操作部門
與行政、研發(fā)和營(yíng)銷等部門隔離。
4.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度和措施
(1)制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊(cè)、嚴(yán)格的人
員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
(2)建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺(tái)分離，不同部門、崗位相互牽制。
(3)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：定期組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
(4)相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音像監(jiān)控。
(5)人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險(xiǎn)防范與控制理念，并
簽訂承諾書。
(6)應(yīng)急預(yù)案：制定完備的應(yīng)急預(yù)案，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備中心，保證
業(yè)務(wù)不中斷。
5.資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制
中國(guó)民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、監(jiān)控等五個(gè)
方面構(gòu)建了托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
(1)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的理念。中國(guó)民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管部
從成立之日起就特別強(qiáng)調(diào)規(guī)范運(yùn)作，一直將建立一個(gè)系統(tǒng)、高效的風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系作為
工作重點(diǎn)。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問題新情況不斷出現(xiàn)，銀行始終
將風(fēng)險(xiǎn)管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生
命線。
(2)實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理。將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)中心和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對(duì)
自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。
(3)建立分工明確、相互牽制的風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)。通過建立縱向雙人制，橫向多中心
制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結(jié)構(gòu)。
(4)以制度建設(shè)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。銀行十分重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，已經(jīng)建立了
一整套內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括業(yè)務(wù)管理辦法、內(nèi)部控制制度、員工行為規(guī)范、崗位職責(zé)及
涵括所有后臺(tái)運(yùn)作環(huán)節(jié)的操作手冊(cè)。以上制度隨著外部環(huán)境和業(yè)務(wù)的發(fā)展還會(huì)不斷增加和完
善。
(5)制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵。制度落實(shí)檢查是風(fēng)險(xiǎn)控制管理的有力保證。
資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理中心，依照有關(guān)法律規(guī)章，定期對(duì)業(yè)務(wù)的運(yùn)行進(jìn)行檢查。
總行審計(jì)部不定期對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。
(6)將先進(jìn)的技術(shù)手段運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)控制中。托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務(wù)方面而且從風(fēng)
險(xiǎn)控制方面都要經(jīng)過多方論證，托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)具有較強(qiáng)的自動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)控制功能。
(三)基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《公開
募集證券投資基金信息披露管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、基金托管協(xié)議的
約定，基金托管人對(duì)基金的投資范圍、基金投資比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)
算、基金份額凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、
基金申購(gòu)資金的到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等有關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定及基金合同、基金托管協(xié)議約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基
金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)，并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基
金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通
知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管
理人限期糾正。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號(hào)新盛大廈A座6-9層
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街5號(hào)、甲5號(hào)9層甲5號(hào)901
法定代表人：趙桂才
全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：400-811-9999
傳真：010-81042588、010-81042599
聯(lián)系人：王海瑞
聯(lián)系電話：010-66583199
公司網(wǎng)站：www.icbcubs.com.cn
直銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息：
本公司直銷柜臺(tái)及直銷電子自助交易系統(tǒng)（含APP、網(wǎng)上交易、微信自助交易）銷售本
基金，網(wǎng)點(diǎn)具體信息詳見本公司網(wǎng)站。
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金非直銷銷售機(jī)構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站公示。
基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》和本基金基金合同等的規(guī)定，
選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，詳見基金管理人網(wǎng)站。
（二）基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街5號(hào)、甲5號(hào)9層甲5號(hào)901
注冊(cè)登記業(yè)務(wù)辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號(hào)新盛大廈A座6-9層
法定代表人：趙桂才
全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)電話：400-811-9999
傳真：010-66583100
聯(lián)系人：高文
（三）律師事務(wù)所及經(jīng)辦律師
名稱：北京市天元律師事務(wù)所
住所：北京市西城區(qū)豐盛胡同28號(hào)太平洋保險(xiǎn)大廈10層
辦公地址：北京市西城區(qū)豐盛胡同28號(hào)太平洋保險(xiǎn)大廈10層
負(fù)責(zé)人：朱小輝
聯(lián)系電話：010-57763888
傳真：010-57763777
經(jīng)辦律師：吳冠雄、李晗
聯(lián)系人：李晗
（四）會(huì)計(jì)師事務(wù)所及經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師
機(jī)構(gòu)全稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)
住所：北京市東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東2座辦公樓8層
辦公地址：北京市東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東2座辦公樓8層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：龔凱、卜建平
聯(lián)系電話：+86 10 8508 7927
傳真：+86 10 8518 5111
聯(lián)系人：龔凱
六、基金份額的分類
（一）基金份額分類
本基金的基金份額分為A類、B類、C類和D類基金份額。基金管理人按相關(guān)規(guī)定分別
公布A類、B類、C類和D類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（二）基金份額類別的限制
本基金各類基金份額的金額限制如下：
A類和C類基金份額 B類和D類基金份額
首次申購(gòu)最低金額 0.01元 300萬(wàn)元
追加申購(gòu)最低金額 0.01元 0.01元
基金賬戶最低保留份額 0.01份 0.01份
單筆贖回最低份額 0.01份 0.01份
銷售服務(wù)費(fèi) 0.05% 0.01%
（三）基金份額的自動(dòng)升降級(jí)
1、若A類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超過300萬(wàn)份時(shí)，本
基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級(jí)為B類基金份額。
2、若C類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超過300萬(wàn)份時(shí)，本
基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該基金賬戶持有的C類基金份額升級(jí)為D類基金份額。
3、若B類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額低于300萬(wàn)份時(shí)，本基金的
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級(jí)為A類基金份額。
4、若D類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額低于300萬(wàn)份時(shí)，本基金的
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該基金賬戶持有的D類基金份額降級(jí)為C類基金份額。
5、投資者在提交申購(gòu)等交易申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)正確填寫基金份額的代碼，否則，因錯(cuò)誤填寫
基金代碼所造成的認(rèn)/申購(gòu)等交易申請(qǐng)無(wú)效的后果由投資者自行承擔(dān)。投資者申購(gòu)申請(qǐng)確認(rèn)
成交后，實(shí)際獲得的基金份額類別以本基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)上述規(guī)則確認(rèn)的基金份額類
別為準(zhǔn)。
（四）基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
1、根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對(duì)基金份額分類進(jìn)行調(diào)
整并公告。
2、基金管理人在與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，可以調(diào)整申購(gòu)各類基金
份額的最低金額限制及規(guī)則并公告。
3、根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利
影響的前提下，基金管理人可對(duì)基金份額的分類規(guī)則和辦法進(jìn)行調(diào)整、或者停止基金份額類
別的銷售、或者增加新的基金份額類別等，調(diào)整實(shí)施前基金管理人需依據(jù)《信息披露辦法》
的規(guī)定在指定媒介公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，不需要召開基金份額持有人大會(huì)。
七、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他法律
法規(guī)的有關(guān)規(guī)定募集。本基金募集申請(qǐng)已經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2016年4月8日證監(jiān)許可【2016】
747號(hào)文注冊(cè)。
（二）基金類型
貨幣市場(chǎng)基金
（三）基金的運(yùn)作方式
契約型開放式
（四）基金存續(xù)期間
不定期。
（五）基金份額面值
本基金各類每份基金份額的初始面值為人民幣1.00元，按初始面值發(fā)售。
八、基金合同的生效
(一)基金合同生效
本基金基金合同已于2016年4月26日生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正
式開始管理本基金。
(二)基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日
出現(xiàn)前述情形的，則直接終止基金合同并進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序，無(wú)需召開基金份額持有人
大會(huì)審議。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
九、基金份額的申購(gòu)與贖回
（一）申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的銷售機(jī)構(gòu)。銷售機(jī)構(gòu)名單和聯(lián)系
方式見上述第五章第（一）條?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理
人網(wǎng)站公示。若基金銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式
進(jìn)行申購(gòu)與贖回，具體辦法由基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)另行公告?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售
機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖
回。
（二）申購(gòu)和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或本基
金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金A類基金份額、B類基金份額自2016年4月29日起開始辦理日常申購(gòu)、贖回業(yè)
務(wù)。本基金C類基金份額、D類基金份額自2022年4月25日起開始辦理日常申購(gòu)、贖回業(yè)
務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接
受的，視為下一開放日的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
（三）申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、采用“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、基金份額贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順
序贖回；
5、基金管理人有權(quán)決定本基金的總規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實(shí)施前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回
的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)申請(qǐng)成立；
登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效?；鸱蓊~
持有人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。遇證券交易
所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及
基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款在該等故障消除后及時(shí)劃往基金份
額持有人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)
日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提
交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其
他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功或無(wú)效，則申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收
到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及
時(shí)查詢。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開始實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
（五）申購(gòu)與贖回的數(shù)量限制
1、申購(gòu)時(shí)，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)首次申購(gòu)本基金A類和C類基金份額的的最低金額為
人民幣0.01元，追加申購(gòu)的最低金額為人民幣0.01元；投資者通過銷售機(jī)構(gòu)首次申購(gòu)本基
金B(yǎng)類和D類基金份額的最低金額為人民幣300萬(wàn)元，追加申購(gòu)的最低金額為人民幣0.01
元。投資者申購(gòu)B類基金份額的，如申購(gòu)后其在單個(gè)基金賬戶下累計(jì)持有的基金份額不少于
300萬(wàn)份（包括300萬(wàn)份），則按照申購(gòu)B類基金份額處理；如不足300萬(wàn)份，則按照申購(gòu)A
類基金份額處理。投資者申購(gòu)D類基金份額的，如申購(gòu)后其在單個(gè)基金賬戶下累計(jì)持有的基
金份額不少于300萬(wàn)份（包括300萬(wàn)份），則按照申購(gòu)D類基金份額處理；如不足300萬(wàn)份，
則按照申購(gòu)C類基金份額處理?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整本基金首次申購(gòu)的最低金
額和追加申購(gòu)的最低金額。銷售機(jī)構(gòu)對(duì)最低認(rèn)購(gòu)限額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以銷售機(jī)構(gòu)
的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。投資人將當(dāng)期分配的基金收益再投資時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制。
2、單個(gè)基金賬戶每次贖回基金份額不得低于0.01份，基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后
在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額余額不足0.01份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回?；鸸芾砣丝?
根據(jù)市場(chǎng)情況，調(diào)整本基金贖回份額的數(shù)量限制。
如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期贖回時(shí)，贖回辦理和款項(xiàng)支付的辦法將參照基金合
同有關(guān)巨額贖回或連續(xù)巨額贖回的條款處理。
3、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人單筆申購(gòu)基金份額上限、累計(jì)持有的基金份額上限，
基金管理人對(duì)投資人單筆申購(gòu)基金份額上限、累計(jì)持有的基金份額暫不設(shè)上限限制。
4、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫?；?
者拒絕接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，根據(jù)本基金運(yùn)作情況、法律法規(guī)或登記機(jī)
構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施
前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
6、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫停基
金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體規(guī)定請(qǐng)參見相關(guān)公告。
（六）申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算方式
1、本基金各類基金份額凈值保持為人民幣1.00元。
2、通常情況下，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用與贖回費(fèi)用。
3、在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行
票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低
于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人將對(duì)當(dāng)日
單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖
回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法
無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
4、當(dāng)前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且投資組合中現(xiàn)金、國(guó)
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金
管理人將對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回
費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)
益于基金利益最大化的情形除外。
5、申購(gòu)份額的計(jì)算采用“金額申購(gòu)”方式，申購(gòu)價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元，計(jì)
算公式：
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/1.00元
申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由
基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：假定某投資者T日申購(gòu)A類基金份額金額為10,000.00元，則投資者可獲得的A
類基金份額計(jì)算如下：
申購(gòu)份額=10,000.00/1.00=10,000.00份
即，投資人投資10,000.00元申購(gòu)本基金A類份額，可得到10,000.00份A類基金份額。
6、贖回金額的計(jì)算采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元。贖
回金額的確定分兩種情況處理：
（1）部分贖回
①如果投資者賬戶當(dāng)前累計(jì)收益為正時(shí)，不結(jié)轉(zhuǎn)賬戶當(dāng)前累計(jì)收益。
贖回金額=贖回份額×每基金份額贖回價(jià)格；
例：某投資者賬戶內(nèi)A類基金份額余額為20,000.00份，收益為40.00元，投資者申請(qǐng)
贖回A類基金份額10,000.00份基金份額，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000.00×1.00=10,000.00元
即：該投資者贖回A類基金份額10,000.00份基金份額，則其可得到的贖回金額為
10,000.00元，投資者賬戶內(nèi)A類基金份額余額為10,000.00份，剩余累計(jì)收益為40.00元。
②賬戶當(dāng)前累計(jì)收益為負(fù)時(shí)，按贖回比例結(jié)轉(zhuǎn)賬戶當(dāng)前累計(jì)收益。
贖回金額=贖回份額×每基金份額贖回價(jià)格＋贖回份額對(duì)應(yīng)的累計(jì)收益
其中，贖回份額對(duì)應(yīng)的累計(jì)收益＝（申請(qǐng)贖回的基金份額/賬戶基金總份額）×賬戶當(dāng)
前累計(jì)收益
例：某投資者賬戶內(nèi)A類基金份額余額為20,000.00份，當(dāng)前累計(jì)收益為負(fù)40.00元，
投資者申請(qǐng)贖回A類基金份額10,000.00份基金份額，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000.00×1.00＋（10,000.00/20,000.00）×(-40.00)=9,980.00元
即：該投資者贖回A類基金份額10,000.00份基金份額，則其可得到的贖回金額為
9,980.00元，投資者賬戶內(nèi)A類基金份額余額為10,000.00份，剩余累計(jì)收益為負(fù)20.00
元。
（2）全部贖回
贖回金額=贖回份額×每基金份額贖回價(jià)格+當(dāng)前累計(jì)收益
例：某投資者全部贖回其賬戶內(nèi)的A類基金份額10,000.00份基金份額，當(dāng)前累計(jì)收益
為43.00元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000.00×1.00＋43.00=10,043.00元
即：該投資者全部贖回其賬戶內(nèi)的A類基金份額10,000.00份基金份額，則其可得到的
贖回金額為10,043.00元。
贖回金額結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位,由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)
承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
7、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率或收費(fèi)方式。費(fèi)率或收費(fèi)方
式如發(fā)生變更，基金管理人依照有關(guān)規(guī)定于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前在指定媒介上公告。
（七）拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的申
購(gòu)申請(qǐng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)未分配已實(shí)現(xiàn)收益小于零的情形，為保護(hù)持有人
的利益，基金管理人將暫停本基金的申購(gòu)。
5、申購(gòu)達(dá)到基金管理人設(shè)定的數(shù)額限制。
6、某筆申購(gòu)超過基金管理人公告的單筆申購(gòu)上限。
7、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
8、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例超過50%，或
者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
9、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)
績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
10、申購(gòu)贖回代理機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)因異常情況無(wú)法辦理申購(gòu)業(yè)務(wù)。
11、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對(duì)
值達(dá)到0.5%時(shí)。
12、某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)超過基金管理人設(shè)定的單日凈申購(gòu)比例上限、單一投資者單日
或單筆申購(gòu)金額上限的。
13、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)的措施。
14、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、4、9、10、11、13項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停申
購(gòu)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申
請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)本金將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，
基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
（八）暫停贖回或延緩支付贖回對(duì)價(jià)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，繼續(xù)接受贖回可能
會(huì)影響或損害基金份額持有人利益時(shí)。
6、申購(gòu)贖回代理機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)因異常情況無(wú)法辦理贖回業(yè)務(wù)。
7、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)未分配已實(shí)現(xiàn)收益小于零的情形，為保護(hù)基金份
額持有人的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。
8、當(dāng)日贖回申請(qǐng)達(dá)到基金管理人設(shè)定的數(shù)額限制。
9、為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放
日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或
者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
10、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)
值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人決定履行適當(dāng)程序終止基金合同的。
11、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)或者延緩支
付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)
足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配
給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金
額。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回
時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)
及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（九）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)，各類基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中
轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過
前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為基金份額發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分
延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投
資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。
對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的
贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選
擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，
無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為
止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過上一開放日基金總
份額的10%，基金管理人有權(quán)先行對(duì)該單個(gè)基金份額持有人超出10%的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦
理，而對(duì)該單個(gè)基金份額持有人10%以內(nèi)（含10%）的贖回申請(qǐng)與其他基金份額持有人的贖
回申請(qǐng)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份額占比情況決定全額贖
回或部分延期贖回。所有延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下
一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。具體見相關(guān)
公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可
暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，
并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金
管理人可以采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。具體可參照巨額贖回
中關(guān)于延期辦理、延緩支付贖回款項(xiàng)的規(guī)則辦理，并予以公告。
4、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定
媒介上刊登公告。
（十）暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫
停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重
新開放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，并根據(jù)《信息披
露辦法》的規(guī)定在指定媒介刊登公告。
（十一）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理
人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理
人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)
構(gòu)。如本基金開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)入的基金份額持有期限自注冊(cè)登記系統(tǒng)確認(rèn)之日起開始計(jì)
算，至該部分基金份額贖回或轉(zhuǎn)出確認(rèn)日止，且基金份額贖回或轉(zhuǎn)出確認(rèn)日不計(jì)入持有期。
本基金A類基金份額及B類基金份額自2016年4月29日起開始辦理基金轉(zhuǎn)換出業(yè)務(wù)。
本基金C類基金份額及D類基金份額自2022年4月25日起開始辦理基金轉(zhuǎn)換出業(yè)務(wù)。
（十二）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國(guó)證監(jiān)
會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過戶登
記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理
人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無(wú)論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是
指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件
的非交易過戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可
以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（十五）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
（十六）基金份額的凍結(jié)、解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十七）未來(lái)?xiàng)l件許可情況下的基金模式
本基金管理人可在條件成熟時(shí)，在對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的情況下，按
照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，或者辦理基金份額質(zhì)押等相關(guān)業(yè)務(wù)，屆時(shí)
無(wú)須召開基金份額持有人大會(huì)審議但須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案并提前公告。
十、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在控制風(fēng)險(xiǎn)并保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超過業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
（二）投資范圍
本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的
銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的
債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)
可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。
（三）投資策略
本基金將采取利率策略、信用策略、相對(duì)價(jià)值策略等積極投資策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的
前提下，發(fā)掘和利用市場(chǎng)失衡提供的投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)組合增值。
1、利率策略
通過全面研究GDP、物價(jià)、就業(yè)以及國(guó)際收支等主要經(jīng)濟(jì)變量，分析宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的可
能情景，并預(yù)測(cè)財(cái)政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向，分析金融市場(chǎng)資金供求狀況變化
趨勢(shì)及結(jié)構(gòu)。在此基礎(chǔ)上，預(yù)測(cè)金融市場(chǎng)利率水平變動(dòng)趨勢(shì)，以及金融市場(chǎng)收益率曲線斜度
變化趨勢(shì)。
2、信用策略
根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期階段，分析債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)地位、
財(cái)務(wù)狀況、管理水平和債務(wù)水平等因素，評(píng)價(jià)債券發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)。跟蹤債券發(fā)行人和債
券工具自身的信用質(zhì)量變化，并結(jié)合外部權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果，確定基金資產(chǎn)對(duì)相
應(yīng)債券的投資決策。
考慮到供給側(cè)改革是未來(lái)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、過剩產(chǎn)能出清的重要發(fā)展戰(zhàn)略，本基金將不投
資于產(chǎn)能過?；蛑芷谛詮?qiáng)、行業(yè)運(yùn)行處于低谷、節(jié)能環(huán)保風(fēng)險(xiǎn)較大的行業(yè)、版塊，包括但不
限于鋼鐵（含鋼貿(mào)）、常用有色金屬冶煉、有色金屬延壓加工、水泥、平板玻璃、造船、光
伏制造、風(fēng)電設(shè)備、石油鉆采專用設(shè)備制造、機(jī)床制造、重型機(jī)械制造、煤炭（含煤貿(mào)、煤
化工）、造紙和紙制品、印染、化工、肥料制造、建材批發(fā)、航運(yùn)、房地產(chǎn)等。
本基金投資于信用類債券，其債項(xiàng)評(píng)級(jí)應(yīng)為AA+級(jí)（含）以上，債券發(fā)行人上年末凈資
產(chǎn)應(yīng)在10億元以上，信用類債券若無(wú)公開市場(chǎng)債項(xiàng)評(píng)級(jí)的，參照其主體信用評(píng)級(jí)；前述對(duì)
信用類債券評(píng)級(jí)的認(rèn)定參照基金管理人選定評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的債券信用評(píng)級(jí)。
為控制本基金的信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金將定期對(duì)所投債券的信用資質(zhì)和發(fā)行人的償付能力進(jìn)
行評(píng)估。對(duì)于存在信用風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)行人所發(fā)行的債券，及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
3、類屬配置策略
研究國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況，貨幣市場(chǎng)及資本市場(chǎng)資金供求關(guān)系，以及不同時(shí)期市場(chǎng)投資熱
點(diǎn)，分析國(guó)債、金融債、企業(yè)債券等不同債券種類的利差水平，評(píng)定不同債券類屬的相對(duì)投
資價(jià)值，確定組合資產(chǎn)在不同債券類屬之間配置比例。
4、個(gè)券選擇策略
本基金認(rèn)為普通債券的估值，主要基于收益率曲線的擬合。在正確擬合收益率曲線的基
礎(chǔ)上，及時(shí)發(fā)現(xiàn)偏離市場(chǎng)收益率的債券，并找出因投資者偏好、供求、流動(dòng)性、信用利差等
導(dǎo)致債券價(jià)格偏離的原因；同時(shí)，基于收益率曲線判斷出定價(jià)偏高或偏低的期限段，從而指
導(dǎo)相對(duì)價(jià)值投資，選擇出估值較低的債券品種。
對(duì)于含回售條款的債券，本基金將僅買入距回售日不超過397天以內(nèi)的債券，并在回售
日前進(jìn)行回售或者賣出。
5、相對(duì)價(jià)值策略
本基金認(rèn)為市場(chǎng)普遍存在著失效的現(xiàn)象，短期因素的影響被過分夸大。債券市場(chǎng)的參與
者眾多，投資行為、風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)與稅收處理等各不相同，發(fā)掘存在于這些不同因素之間
的相對(duì)價(jià)值，也是本基金發(fā)現(xiàn)投資機(jī)會(huì)的重要方面。本基金密切關(guān)注國(guó)家法律法規(guī)、制度的
變動(dòng)，通過深入分析市場(chǎng)參與者的立場(chǎng)和觀點(diǎn)，充分利用因市場(chǎng)分割、市場(chǎng)投資者不同風(fēng)險(xiǎn)
偏好或者稅收待遇等因素導(dǎo)致的市場(chǎng)失衡機(jī)會(huì)，形成相對(duì)價(jià)值投資策略，運(yùn)用回購(gòu)、遠(yuǎn)期交
易合同等交易工具進(jìn)行不同期限、不同品種或不同市場(chǎng)之間的套利交易，為本基金的投資帶
來(lái)增加價(jià)值。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
當(dāng)前國(guó)內(nèi)資產(chǎn)支持證券主要為以銀行貸款資產(chǎn)、住房抵押貸款等作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的信貸資
產(chǎn)證券化產(chǎn)品，本基金側(cè)重于對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來(lái)現(xiàn)金流的分析，采用基本面分析和數(shù)量
化模型相結(jié)合，對(duì)個(gè)券進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和價(jià)值評(píng)估后進(jìn)行投資。本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證
券的投資比例、信用等級(jí)并密切跟蹤評(píng)級(jí)變化，采用分散投資方式以降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
7、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品的動(dòng)向。
當(dāng)法律法規(guī)允許基金參與此類金融工具的投資，本基金將按照屆時(shí)生效的法律法規(guī)，根據(jù)對(duì)
該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標(biāo)的投資策略，在充分考慮該投資品種風(fēng)險(xiǎn)和收
益特征的前提下，謹(jǐn)慎投資。
（四）投資限制與禁止行為
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
（4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、本基金投資組合應(yīng)符合以下規(guī)定：
（1）除第（13）、（14）項(xiàng)外，本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超
過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（3）本基金投資組合中的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于5%；除第（13）、（14）項(xiàng)外，現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過30%；除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5
個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超
過20%；前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金
管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（5）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行
信息披露程序。
（6）本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得
展期；
（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（8）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過
基金資產(chǎn)凈值的20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，
合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（11）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3
個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（12）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)
金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；基金管理人對(duì)本基金前10名份額持有人的持有份額占比
進(jìn)行測(cè)算時(shí)，可不將其固有資金投資的基金份額納入測(cè)算范圍；
（14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)
金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；基金管理人對(duì)本基金前10名份額持有人的持有份額占比
進(jìn)行測(cè)算時(shí)，可不將其固有資金投資的基金份額納入測(cè)算范圍；
（15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限
制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回
購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定；法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更
或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，
但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。
除上述第（1）項(xiàng)、第（3）項(xiàng)第1點(diǎn)、第（11）項(xiàng)、第（15）項(xiàng)、第（16）項(xiàng)外，因證
券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因
素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)
整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)本基金的份額持有人集中度實(shí)施嚴(yán)格的監(jiān)控與管理，根據(jù)份額持有集
中度情況對(duì)本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日10:00前將本基金
前一交易日前10名基金份額持有人合計(jì)持有比例等信息報(bào)送基金托管人，基金托管人依法
履行投資監(jiān)督職責(zé)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。但本基
金不符合上述第（5）、（9）、（13）、（14）項(xiàng)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)
定》施行之日（2017年10月1日）起6個(gè)月內(nèi)予以調(diào)整。
3、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計(jì)算
（1）計(jì)算公式如下：
投資組合平均剩余期限的計(jì)算公式為：
投資組合平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式為：
（2）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券
清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；
2）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)
債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限和
剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余
存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，
以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算。
6）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)
定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限。
平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)
對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
4、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)；
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，
建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基
金托管人同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)
過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制，或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，不需要經(jīng)基金份額持
有人大會(huì)審議，但須提前公告。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：中國(guó)人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。
通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的
存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存款利息的收益。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或證券市場(chǎng)中有其他代表性更強(qiáng)或者更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比
較基準(zhǔn)適用于本基金時(shí)，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的原則，根據(jù)
實(shí)際情況對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金管
理人可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，無(wú)需召開基金份額持有人大
會(huì)審議。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，在所有證券投資基金中，是風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低的基金產(chǎn)品。在一般
情況下，其風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益均低于一般債券型基金，也低于混合型基金與股票型基金。根據(jù)
2017年7月1日實(shí)施的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)按照新
的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，本基金的具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)以基金管理人
和銷售機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)。
（七）基金的投資組合報(bào)告
本報(bào)告期自2025年7月1日起至2025年9月30日止（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。
1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 7,312,999,835.57 56.92
其中：債券 7,174,304,176.02 55.84
資產(chǎn)支持證券 138,695,659.55 1.08
2 買入返售金融資產(chǎn) 3,801,745,159.33 29.59
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 1,670,779,269.61 13.00
4 其他資產(chǎn) 62,946,673.55 0.49
5 合計(jì) 12,848,470,938.06 100.00
注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產(chǎn)的比例分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。
1.2報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 3.68
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 929,868,043.03 7.81
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融資余額占資
產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本報(bào)告期內(nèi)本基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
1.3基金投資組合平均剩余期限
1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 86
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 87
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 57
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報(bào)告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
1.3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 36.42 7.81
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 7.57 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 19.97 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 19.24 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 24.09 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 107.29 7.81
1.4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報(bào)告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
1.5報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 243,480,090.14 2.04
其中：政策性金融債 243,480,090.14 2.04
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 120,163,895.87 1.01
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 6,810,660,190.01 57.20
8 其他 - -
9 合計(jì) 7,174,304,176.02 60.25
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 - -
注：由于四舍五入的原因攤余成本占基金資產(chǎn)凈值的比例分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。
1.6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112599674 25成都銀行CD097 4,000,000 396,457,427.55 3.33
2 112583045 25寧波銀行CD191 3,000,000 298,890,703.03 2.51
3 112599659 25重慶農(nóng)村商行CD080 3,000,000 298,558,414.54 2.51
4 112596929 25重慶農(nóng)村商行CD045 2,000,000 199,487,317.08 1.68
5 112403267 24農(nóng)業(yè)銀行CD267 2,000,000 199,390,663.03 1.67
6 112518174 25華夏銀行CD174 2,000,000 199,258,722.32 1.67
7 112508184 25中信銀行CD184 2,000,000 199,236,759.25 1.67
8 112418414 24華夏銀行CD414 2,000,000 199,215,996.82 1.67
9 112516092 25上海銀行CD092 2,000,000 199,073,815.20 1.67
10 112510022 25興業(yè)銀行CD022 2,000,000 198,966,128.59 1.67
1.7 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0252%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0035%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0118%
注：上表中“偏離情況”根據(jù)報(bào)告期內(nèi)各交易日數(shù)據(jù)計(jì)算。
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說明
本報(bào)告期內(nèi)，本基金負(fù)偏離度的絕對(duì)值未達(dá)到0.25%。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說明
本報(bào)告期內(nèi)，本基金正偏離度的絕對(duì)值未達(dá)到0.5%。
1.8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明
細(xì)
序號(hào) 證券代碼 證券名稱 數(shù)量（份） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112763 鐵建045A 500,000 50,804,791.43 0.43
2 263950 中交09A3 600,000 32,984,206.79 0.28
3 112553 鐵建044A 500,000 32,509,437.73 0.27
4 263787 源和2B2 400,000 22,397,223.60 0.19
1.9投資組合報(bào)告附注
1.9.1基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金采用固定份額凈值，基金賬面份額凈值始終保持為人民幣1.0000元。本基金估
值采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其買入時(shí)的
溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提收益或損失。
1.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在
報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，成都銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)
曾受到地方證監(jiān)局的處罰；寧波銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到國(guó)家金融監(jiān)
督管理總局派出機(jī)構(gòu)的處罰；重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到
地方外管局的處罰；中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到央行的處罰；
華夏銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的處罰；中信銀
行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到央行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的處罰；上海銀
行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到央行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局派出機(jī)構(gòu)的處罰。
上述情形對(duì)發(fā)行主體的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)狀況無(wú)重大影響，投資決策流程符合基金管理人的
制度要求。
1.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 62,946,673.55
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 62,946,673.55
1.9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
無(wú)。
十一、基金的業(yè)績(jī)
基金管理人承諾以恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。基金的過往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資
有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。1、本基金合同生效日
為2016年4月26日，基金合同生效以來(lái)（截至2025年9月30日）的投資業(yè)績(jī)及同期基準(zhǔn)
的比較如下表所示：工銀安盈貨幣A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差 ①-③ ②-④
④
2016.04.26-2016.12.31 1.6867% 0.0081% 0.9221% 0.0000% 0.7646% 0.0081%
2017年 4.0018% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 2.6518% 0.0007%
2018年 3.9024% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.5524% 0.0027%
2019年 2.4847% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 1.1347% 0.0023%
2020年 2.0666% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 0.7166% 0.0016%
2021年 2.3070% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.9570% 0.0012%
2022年 1.9273% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.5773% 0.0010%
2023年 2.2308% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.8808% 0.0007%
2024年 1.9720% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.6220% 0.0011%
2025.01.01-2025.09.30 1.1636% 0.0007% 1.0097% 0.0000% 0.1539% 0.0007%
自基金合同生效日起至今 26.4025% 0.0033% 12.7319% 0.0000% 13.6706% 0.0033%
工銀安盈貨幣B
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2016.04.26-2016.12.31 1.8527% 0.0081% 0.9221% 0.0000% 0.9306% 0.0081%
2017年 4.2469% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 2.8969% 0.0007%
2018年 4.1513% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.8013% 0.0027%
2019年 2.7330% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 1.3830% 0.0023%
2020年 2.3116% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 0.9616% 0.0016%
2021年 2.5533% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 1.2033% 0.0012%
2022年 2.1722% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.8222% 0.0010%
2023年 2.2773% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.9273% 0.0007%
2024年 2.0128% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.6628% 0.0011%
2025.01.01-2025.09.30 1.1939% 0.0007% 1.0097% 0.0000% 0.1842% 0.0007%
自基金合同生效日起至今 28.5897% 0.0034% 12.7319% 0.0000% 15.8578% 0.0034%
工銀安盈貨幣C
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2022.04.25-2022.12.31 1.1617% 0.0013% 0.9025% 0.0000% 0.2592% 0.0013%
2023年 2.2314% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.8814% 0.0007%
2024年 1.9720% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.6220% 0.0011%
2025.01.01-2025.09.30 1.1636% 0.0007% 1.0097% 0.0000% 0.1539% 0.0007%
自基金合同生效日起至今 6.6855% 0.0012% 4.6122% 0.0000% 2.0733% 0.0012%
工銀安盈貨幣D
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2022.04.25-2022.12.31 1.2994% 0.0010% 0.8618% 0.0000% 0.4376% 0.0010%
2023年 2.2774% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.9274% 0.0007%
2024年 2.0128% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.6628% 0.0011%
2025.01.01-2025.09.30 1.1939% 0.0007% 1.0097% 0.0000% 0.1842% 0.0007%
自基金合同生效日起至今 6.9536% 0.0011% 4.5715% 0.0000% 2.3821% 0.0011%
2、本基金合同生效以來(lái)基金累計(jì)凈值收益率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較：
（2016年4月26日至2025年9月30日）
注：1、本基金基金合同于2016年4月26日生效。
2、根據(jù)基金合同規(guī)定，本基金建倉(cāng)期為6個(gè)月。截至本報(bào)告期末，本基金的投資符
合基金合同關(guān)于投資范圍及投資限制的規(guī)定。
3、本基金C類、D類份額生效日為2022年4月25日。
十二、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款
以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基
金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的
法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算
的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。
十三、基金資產(chǎn)估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)
外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
（三）估值方法
1.本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議
利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益。本
基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2.為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。
當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到
0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離
度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值
調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固
有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩
個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值
進(jìn)行調(diào)整，或者履行適當(dāng)程序后采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等
措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算
結(jié)果對(duì)外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精
確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位截尾的方式舍去。7日年化收益率是以最近7日(含
節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第
4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合
同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金估值結(jié)果發(fā)送
基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
（五）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或7日年化收益率百分
號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或
投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該
估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，
承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、
系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，
及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未
及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而
未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確
認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)
估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)誤
責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得
不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定
估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)
進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停基金估值；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化
收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易
結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
（八）特殊情形的處理
1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金
資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2.由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，基金管理人
和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造
成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管
人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十四、基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月前3個(gè)工
作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)
產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人于次月前3個(gè)工
作日內(nèi)向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)
產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額和C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.05%；B類基金份額和D
類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.01%。銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式具體如下：
H＝前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值×該類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人于次月前3個(gè)工作日內(nèi)向基金托管
人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支
付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法
按時(shí)支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“（一）基金費(fèi)用的種類中第4－10項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按
費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
（四）費(fèi)用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定，針對(duì)全部或部分份額類別，調(diào)整基金銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。調(diào)低前述費(fèi)率
的，無(wú)須召開基金份額持有人大會(huì)?；鸸芾砣吮仨毎椿鸷贤囊?guī)定進(jìn)行公告并辦理備案
手續(xù)。
（五）基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十五、基金的收益與分配
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的
余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
（二）基金收益分配原則
1、本基金A類和B類基金份額收益分配應(yīng)遵循下列原則：
（1）本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
（2）本基金A類和B類基金份額的收益分配方式為現(xiàn)金分紅；
（3）“每日分配、按季支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以基金凈收益為基準(zhǔn)，
為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每季度集中支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小
數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理；
（4）本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益進(jìn)行分配，若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，為投
資人記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，當(dāng)日
投資人不記收益；
（5）當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的
基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
（6）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
2、本基金C類和D類基金份額收益分配應(yīng)遵循下列原則：
（1）本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
（2）本基金C類和D類基金份額的收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
（3）“每日分配、按季支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以基金凈收益為基準(zhǔn)，
為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每季度集中支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小
數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理；
（4）本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益進(jìn)行分配，若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，為投
資人記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，當(dāng)日
投資人不記收益；
（5）本基金C類和D類基金份額每季收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金
份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。若投資者在收益支付時(shí)，其當(dāng)季累
計(jì)凈收益為正值，則為投資者增加相應(yīng)的基金份額；其當(dāng)季累計(jì)凈收益為負(fù)值，則縮減投資
者基金份額；其當(dāng)季累計(jì)凈收益為零，則保持投資者基金份額不變；
（6）當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的
基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
（7）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
3、在不違反法律法規(guī)及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人
可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
（四）收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)工作日公告前一個(gè)開放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假
日期間各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)
假日后首個(gè)開放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（五）本基金各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見本基金
招募說明書第十七部分。
十六、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面方
式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資
格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)計(jì)師事
務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》
及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金
份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國(guó)
證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國(guó)
證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)
站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)
制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義
務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項(xiàng)的
法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說明基金
認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人
服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募
說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等
活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金
概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)
網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)
作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募
說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、
基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
4、基金凈值信息、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人將
至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
1）各類日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額
總額×10000
2）各類基金份額7日年化收益率的計(jì)算方法:
7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用截尾的方式保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率采用四
舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
（2）在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)工作日的次日，
通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度
和年度最后一日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
5、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)
告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者
年度報(bào)告。
基金管理人應(yīng)在年度報(bào)告及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券
市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告中披露其持
有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈
資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
基金運(yùn)作期間，如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的
情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投資者決策的
其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變
化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末本基金前10名份額持有
人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在指
定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基
金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
（8）基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)
生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三十；
（11）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項(xiàng)，但基金合同另有約定的除外；
（15）基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變
更；
（16）基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
（17）本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（20）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
（21）“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值的正負(fù)
偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%；
（22）調(diào)整本基金的份額類別設(shè)置；
（23）本基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（24）本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單；
（25）發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
（26）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重
大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基
金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)
信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
8、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
9、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級(jí)管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率、各
類基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清
算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信
息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫停或延遲信息披露的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同認(rèn)定的其他情形。
（九）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)及本基金特有風(fēng)險(xiǎn)。與投資組合管理直接相關(guān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、
利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等可以使用數(shù)量化指標(biāo)加以度量及控制，而操作風(fēng)險(xiǎn)可以
建立有效的內(nèi)控體系加以管理。
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險(xiǎn)，本
基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于基金持有的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)。
2、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致債券市場(chǎng)的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，基金投資于債券，其收益
水平會(huì)受到利率變化的影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、信用風(fēng)險(xiǎn)
債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)
格下降的風(fēng)險(xiǎn)。另外，由于交易對(duì)手違約造成的損失也屬于信用風(fēng)險(xiǎn)。
4、再投資風(fēng)險(xiǎn)
債券償付本息后以及回購(gòu)到期后可能由于市場(chǎng)利率的下降面臨資金再投資的收益率低
于原來(lái)利率的風(fēng)險(xiǎn)。
5、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)還包
括由于本基金出現(xiàn)投資者大額贖回，致使本基金沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付基金贖回支付的要求所
引致的風(fēng)險(xiǎn)。
6、操作風(fēng)險(xiǎn)
基金運(yùn)作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引
致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門欺詐、交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
7、其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金
資產(chǎn)的損失。金融市場(chǎng)危機(jī)、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身直接控制
能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
8、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資
者購(gòu)買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益
將根據(jù)市場(chǎng)情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的可能。
9、本基金主要的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)管理方法說明
（1）基金申購(gòu)、贖回安排
本基金將加強(qiáng)對(duì)開放式基金申購(gòu)環(huán)節(jié)的管理，合理控制基金份額持有人集中度，審慎確
認(rèn)大額申購(gòu)申請(qǐng)，在當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人將采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、
暫?；鹕曩?gòu)等措施對(duì)基金規(guī)模予以控制，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體
內(nèi)容詳見本招募說明書第九章。
（2）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金可投資于國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、債券回購(gòu)、銀行存款和其他短期投資品種等。
一般情況下，這些資產(chǎn)市場(chǎng)流動(dòng)性較好，可以支持本基金的投資和應(yīng)對(duì)日常申贖的需要，但
不排除在特定階段、特定市場(chǎng)環(huán)境下特定投資標(biāo)的出現(xiàn)流動(dòng)性較差的情況。因此，本基金投
資于上述資產(chǎn)時(shí)，可能存在以下流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：一是基金管理人建倉(cāng)或進(jìn)行組合調(diào)整時(shí)，可能
由于特定投資標(biāo)的流動(dòng)性相對(duì)不足而無(wú)法按預(yù)期的價(jià)格買進(jìn)或賣出；二是為應(yīng)付投資者的贖
回，基金被迫以不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格賣出債券或其他資產(chǎn)。根據(jù)《公開募集開放式證券投資基金流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》的相關(guān)要求，本基金會(huì)審慎評(píng)估所投資資產(chǎn)的流動(dòng)性，并針對(duì)性制定流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，有效控制本基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。
（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖
回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)
開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期辦
理贖回申請(qǐng)的措施。具體內(nèi)容詳見本招募說明書第九章。
（4）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
本基金可能實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，以更好地應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣私?jīng)
與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約
定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)等進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金
管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施，包括但不限于：1）延期辦理巨額贖回申請(qǐng)；2）暫停接
受贖回申請(qǐng)；3）延緩支付贖回款項(xiàng)；4）暫?；鸸乐担?dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以
上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性
時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?。
十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的
事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的
事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)完成備案手續(xù)后
方可執(zhí)行，決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法
律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不能及時(shí)
變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律
師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)
告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)
將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同的內(nèi)容摘要
基金合同的內(nèi)容摘要見附件一。
二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要見附件二。
二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為本基金的份額持有人提供一系列的服務(wù)，并根據(jù)基金份額持有人的需
要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）關(guān)于對(duì)賬單服務(wù)
1、公司的官方網(wǎng)站和熱線電話提供對(duì)賬單自助查詢、下載或傳真服務(wù)。
（1）基金份額持有人可登錄公司官方網(wǎng)站（www.icbcubs.com.cn）進(jìn)入“網(wǎng)上交易”
欄目，輸入開戶證件號(hào)碼或基金賬號(hào)，自助查詢或下載對(duì)賬單。
（2）基金份額持有人用帶有傳真機(jī)的電話，撥打公司客戶服務(wù)熱線電話（4008119999），
選擇自助服務(wù)后，根據(jù)語(yǔ)音提示按指定鍵，輸入需要下載的對(duì)賬單日期，進(jìn)行對(duì)賬單自助傳
真。
2、公司為基金份額持有人提供電子郵件賬單、短信賬單、紙質(zhì)賬單等多種形式對(duì)賬單
服務(wù)。
（1）電子郵件對(duì)賬單：電子郵件對(duì)賬單是通過基金份額持有人預(yù)留的電子郵箱向其提
供份額及交易對(duì)賬的一種電子化的賬單形式。電子對(duì)賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金份
額余額、期末資產(chǎn)凈值、期間交易明細(xì)等。公司向定制電子郵件對(duì)賬單且在對(duì)應(yīng)期間內(nèi)有交
易或最后一個(gè)交易日仍持有份額的投資人發(fā)送月度、季度和年度電子對(duì)賬單，發(fā)送時(shí)間為每
月、季、年度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)。
（2）手機(jī)短信對(duì)賬單：短信對(duì)賬單是通過手機(jī)短信向基金份額持有人預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼
提供份額對(duì)賬的一種電子化的賬單形式。短信對(duì)賬單的內(nèi)容包括但不限于：期末基金份額余
額、期末資產(chǎn)凈值等。公司向定制手機(jī)短信對(duì)賬單且最后一個(gè)交易日仍持有份額的投資者發(fā)
送季度手機(jī)短信賬單，發(fā)送時(shí)間為每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)。
（3）紙質(zhì)對(duì)賬單：紙質(zhì)對(duì)賬單是通過紙質(zhì)信件向基金份額持有人提供份額及交易對(duì)賬
的一種書面化的賬單形式。公司在每年度結(jié)束后向定制年度紙質(zhì)對(duì)賬單且在年度內(nèi)有交易的
投資人寄送年度對(duì)賬單，寄出時(shí)間為每年度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)。
（4）公司至少每年度以電子郵件、短信或其他形式主動(dòng)向通過工銀瑞信直銷系統(tǒng)持有
本公司基金份額的投資人提供基金保有情況信息。
本公司提供的對(duì)賬單服務(wù)為基金份額持有人場(chǎng)外交易的對(duì)賬單，不提供基金份額持有人
的場(chǎng)內(nèi)交易（本基金是否支持場(chǎng)內(nèi)交易，請(qǐng)以基金合同和招募說明書相關(guān)條款為準(zhǔn)）對(duì)賬單
服務(wù)，基金份額持有人可到銷售機(jī)構(gòu)交易網(wǎng)點(diǎn)打印或通過交易網(wǎng)點(diǎn)提供的自助、電話、網(wǎng)上
服務(wù)等渠道查詢。
3、溫馨提示：（1）因基金份額持有人提供的郵寄地址、手機(jī)號(hào)碼、電子郵箱不詳、錯(cuò)
誤、未及時(shí)變更等原因或因郵局投遞差錯(cuò)、通訊故障、延誤等原因，造成對(duì)賬單無(wú)法按時(shí)準(zhǔn)
確送達(dá)，請(qǐng)及時(shí)到原基金銷售網(wǎng)點(diǎn)或致電本公司客服中心辦理相關(guān)信息變更。如需補(bǔ)發(fā)對(duì)賬
單，敬請(qǐng)撥打公司客戶服務(wù)熱線電話。（2）因交易對(duì)賬單記錄信息屬于個(gè)人隱私，如基金份
額持有人選擇郵寄方式，請(qǐng)務(wù)必預(yù)留正確的通訊地址及聯(lián)系方式，并及時(shí)進(jìn)行更新。因基金
份額持有人個(gè)人原因?qū)е聼o(wú)法送達(dá)或送達(dá)錯(cuò)誤，公司不承擔(dān)任何責(zé)任。（3）本基金管理人提
供的資料郵寄服務(wù)原則上采用郵政平信郵寄方式，由公司委托具有郵政業(yè)務(wù)服務(wù)資質(zhì)的第三
方進(jìn)行處理，公司采取必要安全防護(hù)措施，但并不對(duì)郵寄資料的送達(dá)做出承諾和保證。
（二）關(guān)于短信及電子郵件服務(wù)
基金份額持有人可以通過公司官方網(wǎng)站、客戶服務(wù)熱線電話申請(qǐng)定制信息服務(wù)，基金管
理人通過短信、電子郵件等方式發(fā)送基金份額持有人定制的信息?？啥ㄖ频膬?nèi)容包括：產(chǎn)品
信息、基金凈值、市場(chǎng)資訊、公司最新公告等。公司還將根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際需要，適時(shí)調(diào)
整定制信息的內(nèi)容、條件和方式。
除了發(fā)送基金份額持有人定制的各類信息外，基金公司也會(huì)定期或不定期向預(yù)留有效手
機(jī)號(hào)碼及電子郵箱地址的基金份額持有人發(fā)送基金分紅、投資者教育信息、節(jié)日問候、產(chǎn)品
推廣及其他與產(chǎn)品、服務(wù)相關(guān)的通知等信息。如基金份額持有人不希望接收到該類信息，可
以通過公司客戶服務(wù)熱線電話取消相關(guān)服務(wù)。
（三）關(guān)于資訊服務(wù)
公司為基金份額持有人提供本基金產(chǎn)品信息、基金投資報(bào)告、宏觀形勢(shì)分析、基金凈值
等多種資訊（電子版）。如需通過手機(jī)或電子郵件獲得相關(guān)資訊，基金份額持有人可通過公
司官方網(wǎng)站或客戶服務(wù)熱線電話定制。
基金份額持有人知悉并同意基金管理人可根據(jù)基金份額持有人預(yù)留的個(gè)人信息不定期
通過電話、短信、郵件、微信、網(wǎng)站、APP等任一或多種方式或渠道為基金份額持有人提供
與基金份額持有人相關(guān)的賬戶服務(wù)通知、交易確認(rèn)通知、重要公告通知、活動(dòng)消息、營(yíng)銷信
息、基金份額持有人關(guān)懷等資訊及增值服務(wù)，購(gòu)買本基金前請(qǐng)?jiān)旈喒ゃy瑞信基金官網(wǎng)服務(wù)介
紹和隱私政策。如需取消相應(yīng)資訊服務(wù)，可通過公司客戶服務(wù)熱線電話、在線客服等人工服
務(wù)方式退訂。
（四）關(guān)于聯(lián)絡(luò)方式
公司提供多種聯(lián)絡(luò)方式，供基金份額持有人與公司及時(shí)溝通，主要包括：
1、熱線電話服務(wù)：4008119999（免長(zhǎng)途電話費(fèi)），服務(wù)傳真：010-81042598。
（1）人工電話服務(wù)：我公司為基金份額持有人提供每天24小時(shí)人工服務(wù)，內(nèi)容包括：
賬戶信息查詢、基金產(chǎn)品咨詢、業(yè)務(wù)規(guī)則解答及直銷電子自助交易（含APP、網(wǎng)上交易、微
信自助交易）咨詢等服務(wù)。
（2）自助電話服務(wù)：公司提供每天24小時(shí)自助語(yǔ)音服務(wù)，基金份額持有人可通過熱線
電話自助查詢基金交易、基金份額、基金凈值等信息，以及進(jìn)行自助傳真對(duì)賬單等操作。
（3）電話留言服務(wù)：基金份額持有人可通過公司客戶服務(wù)熱線電話（4008119999按指
定鍵）進(jìn)行語(yǔ)音留言，將有關(guān)疑問、建議及聯(lián)系方式告知公司，基金管理人在接收基金份額
持有人服務(wù)需求后將在一個(gè)工作日內(nèi)給予回復(fù)。
2、網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)
公司官方網(wǎng)站、手機(jī)APP和微信服務(wù)平臺(tái)設(shè)置了“在線客服”欄目，基金份額持有人可
登錄公司官方網(wǎng)站首頁(yè)、手機(jī)APP或關(guān)注公司微信公眾號(hào)，點(diǎn)擊“在線客服”圖標(biāo)，通過網(wǎng)
絡(luò)在線方式進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)咨詢。
（1）人工服務(wù)：在線人工服務(wù)時(shí)間為每天24小時(shí)，內(nèi)容包括：基金產(chǎn)品咨詢、業(yè)務(wù)規(guī)
則解答及直銷電子自助交易（含APP、網(wǎng)上交易、微信自助交易）咨詢等服務(wù)。
（2）智能客服：公司提供每天24小時(shí)自助咨詢服務(wù)，基金份額持有人可通過在線客服
機(jī)器人對(duì)基金產(chǎn)品、業(yè)務(wù)規(guī)則等方面內(nèi)容進(jìn)行自助咨詢。
3、電子信箱服務(wù)
基金份額持有人可向公司客戶服務(wù)電子郵箱（customerservice@icbcubs.com.cn）發(fā)送
郵件，將有關(guān)疑問、建議及聯(lián)系方式告知公司，基金管理人在接收基金份額持有人服務(wù)需求
后將在一個(gè)工作日內(nèi)給予回復(fù)。
（五）關(guān)于電子化交易
基金份額持有人可以通過本公司電子自助交易系統(tǒng)（7*24小時(shí)服務(wù)）辦理基金交易業(yè)
務(wù)，包括：基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、定期定額申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單、分紅方式變更及查詢等業(yè)
務(wù)。電子化交易方式有：
網(wǎng)上交易：基金份額持有人可以使用多家銀行的銀行卡通過網(wǎng)上交易系統(tǒng)自助辦理基金
交易業(yè)務(wù)。
網(wǎng)址：https://etrade.icbcubs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。
手機(jī)APP：操作簡(jiǎn)單、應(yīng)用靈活，基金份額持有人可隨時(shí)隨地通過手機(jī)APP辦理業(yè)務(wù)。
下載方式：基金份額持有人可以通過在本公司官網(wǎng)下載，也可以通過App Store、華為應(yīng)用
市場(chǎng)、騰訊應(yīng)用寶、小米應(yīng)用市場(chǎng)等應(yīng)用市場(chǎng)搜索下載。
微信交易：基金份額持有人可通過關(guān)注“工銀微財(cái)富或工銀瑞信基金”微信公眾號(hào)辦理
基金交易業(yè)務(wù)。
有關(guān)基金管理人直銷電子自助交易具體規(guī)則請(qǐng)參考公司官方網(wǎng)站相關(guān)公告和業(yè)務(wù)規(guī)則。
（六）關(guān)于網(wǎng)站服務(wù)
公司官方網(wǎng)站為基金份額持有人提供賬戶信息、交易信息、產(chǎn)品信息、公告信息、基金
資訊等查詢服務(wù)，以及基金申購(gòu)/轉(zhuǎn)換/定期定額查詢理財(cái)工具、財(cái)富俱樂部積分兌換、客戶
活動(dòng)參與和交流等服務(wù)。
（七）關(guān)于微信服務(wù)
公司通過官方微信等即時(shí)通訊服務(wù)平臺(tái)為投資者提供理財(cái)資訊、基金信息查詢及投資者
教育等服務(wù)。投資者可在微信中搜索并關(guān)注“工銀瑞信基金”（gyrx_20050621）訂閱號(hào)、
“工銀微財(cái)富”(gyrx_wcf)服務(wù)號(hào)、“工銀瑞信投教研習(xí)社”（gyrxtjyxs-2020）投教號(hào)，
已開立工銀瑞信基金賬戶的投資者，將微信賬號(hào)與基金賬戶綁定后可通過微信“工銀瑞信基
金”訂閱號(hào)、“工銀微財(cái)富”服務(wù)號(hào)查詢基金份額等信息。
（八）基金份額持有人意見、建議或投訴受理
基金份額持有人可以通過本公司客戶服務(wù)熱線電話、在線客服、電子郵箱、信函傳真等
渠道或方式對(duì)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)提出意見、建議或投訴。
（九）如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)聯(lián)系本公司客戶服務(wù)熱
線電話。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
1.工銀瑞信基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的公告，
2024-11-27；
2.工銀瑞信基金管理有限公司關(guān)于旗下工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)類、D類份額調(diào)
整首次申購(gòu)最低金額的公告，2024-12-10；
3.關(guān)于工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金A類份額2025年春節(jié)假期暫停非直銷銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)
業(yè)務(wù)的公告，2025-01-22；
4.工銀瑞信基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者持續(xù)完善客戶身份信息的公告，
2025-04-08；
5.工銀瑞信基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金的銷售機(jī)構(gòu)由北京中植基金銷售有限
公司變更為華源證券股份有限公司的公告，2025-04-11；
6.關(guān)于工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金A類份額2025年勞動(dòng)節(jié)假期暫停非直銷銷售機(jī)構(gòu)申
購(gòu)業(yè)務(wù)的公告，2025-04-26；
7.工銀瑞信基金管理有限公司關(guān)于暫停萬(wàn)和證券股份有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售
業(yè)務(wù)的公告，2025-05-11；
8.工銀瑞信基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告，2025-05-29；
9.工銀瑞信基金管理有限公司關(guān)于公司股權(quán)變更的公告，2025-06-13；
10.工銀瑞信基金管理有限公司互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地網(wǎng)址變更的公告，2025-06-19；
11.工銀瑞信基金管理有限公司關(guān)于旗下基金估值調(diào)整的公告，2025-07-02；
12.關(guān)于調(diào)整工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金大額申購(gòu)業(yè)務(wù)限制金額的公告，2025-07-16；
13.工銀瑞信基金管理有限公司關(guān)于終止北京微動(dòng)利基金銷售有限公司辦理本公司旗
下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)及后續(xù)投資者服務(wù)措施的公告，2025-07-18；
14.工銀瑞信基金管理有限公司關(guān)于在基金直銷電子自助交易系統(tǒng)持續(xù)開展費(fèi)率優(yōu)惠
活動(dòng)的公告，2025-08-14；
15.工銀瑞信基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告，2025-08-30；
16.工銀瑞信基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金估值方法調(diào)整的公告，2025-09-04；
17.關(guān)于工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金A類份額2025年國(guó)慶節(jié)假期暫停非直銷銷售機(jī)構(gòu)
申購(gòu)業(yè)務(wù)的公告，2025-09-26；
18.工銀瑞信基金管理有限公司關(guān)于旗下基金估值調(diào)整的公告，2025-09-30；
19.工銀瑞信基金管理有限公司關(guān)于終止錦州銀行辦理本公司旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)
及后續(xù)投資者服務(wù)措施的公告，2025-10-30。
二十四、招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書存放在基金管理人的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，投資者可免費(fèi)查閱。在支
付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
基金管理人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
二十五、備查文件
（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金募集注冊(cè)的文件
（二）《工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
（三）《工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
以上第（一）至（五）項(xiàng)備查文件存放在基金管理人辦公場(chǎng)所、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，第（六）項(xiàng)
文件存放于基金托管人的辦公場(chǎng)所?；鹜顿Y者在營(yíng)業(yè)時(shí)間可免費(fèi)查閱，在支付工本費(fèi)后，
可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
工銀瑞信基金管理有限公司
二〇二五年十一月二十八日
附件一
基金合同內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
(一)基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限
于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）根據(jù)基金合同的約定，依法申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限
于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主
做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
(二)基金管理人的權(quán)利、義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金
財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基
金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基
金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對(duì)被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基
金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法
律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機(jī)構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、
非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和收益分配等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式
管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，各類基金份額的每萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后
30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
(三)基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶及其他投資所需賬戶，為基
金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財(cái)
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及其他投資所需賬戶，按照《基金合
同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、有權(quán)機(jī)關(guān)要求或其
上市的證券交易所要求進(jìn)行的披露除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)
收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)或配合
基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管
機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表
基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一份基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會(huì)不設(shè)立日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)，法律法規(guī)和中
國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和銷售服務(wù)費(fèi)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人
大會(huì)；
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)
的事項(xiàng)。
2、以下情況在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)，對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無(wú)
實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持
有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
（2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式
或調(diào)整基金份額類別設(shè)置和類別的費(fèi)率水平、數(shù)額限制和相關(guān)規(guī)則等；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（5）因登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召
集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提
議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金
托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)
當(dāng)配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份
額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持
有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提
議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；
基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金
管理人應(yīng)當(dāng)配合；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持
有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有
人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干
擾；
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在指定媒介公告?；鸱?
額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn);
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中說明本次
基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面
表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)
票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見
的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?duì)書面表決意
見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式、通訊開會(huì)方式或法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許
的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)，基金管理人
或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金
份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的
有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基
金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額
持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)
不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面形式或大會(huì)
公告載明的其他方式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式或
大會(huì)公告載明的其他方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托
管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份
額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不
影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；若本人直接出具書面意見或授
權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以
內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有
代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具
書面意見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通
知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式
召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由
會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、
電話、短信或其他方式，具體方式在會(huì)議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份
額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理
人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，
則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%
以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事
項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、終止《基金合同》（但基金合同另有約定的除外）、本基金與其他基金合并以特別決議
通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通
知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的書
面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具
書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表
決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)
議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持
有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票
結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以
一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)的，不
影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)
對(duì)其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督
的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自表決通過之日起生效?；鸱蓊~持有人大會(huì)按照《基
金法》的規(guī)定表決通過的事項(xiàng)，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起五日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上
公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、
公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議。
生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)
定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)
容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召
開基金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同的變更、終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的
事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過的
事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)完成備案手續(xù)后
方可執(zhí)行，決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)
產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法
律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而不能及時(shí)
變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律
師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)
告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)
將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭(zhēng)議解決方式
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將
爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁
規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)
用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金
合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所
和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
附件二
基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：工銀瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街5號(hào)、甲5號(hào)9層甲5號(hào)901
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號(hào)新盛大廈A座6-9層
法定代表人：趙桂才
成立時(shí)間：2005年6月21日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]93號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
注冊(cè)資本：人民幣貳億元
組織形式：有限責(zé)任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人
名稱：中國(guó)民生銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
郵政編碼：100031
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2004]101號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：43,782,418,502元人民幣
存續(xù)期間：1996年02月07日至長(zhǎng)期
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承
兌與貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；
從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證
服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)
務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。（市場(chǎng)主體依法自主選擇經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理
業(yè)務(wù)以及依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；不得從事國(guó)
家和本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。）
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象
進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管
人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符
合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的
銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的
債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)
可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資比例進(jìn)行監(jiān)
督。
基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
（4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、本基金投資組合遵循以下投資限制：
（1）除第（13）、（14）項(xiàng)外，本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超
過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（3）本基金投資組合中的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于5%；除第（13）、（14）項(xiàng)外現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；到
期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過30%；除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)
交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過
20%；前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；。
（4）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金
管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（5）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行
信息披露程序。；
（6）本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得
展期；
（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（8）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過
基金資產(chǎn)凈值的20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，
合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類
資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（11）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券。基金持有資
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3
個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（12）本基金的基金總資產(chǎn)不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)
金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；基金管理人對(duì)本基金前10名份額持有人的持有份額占比
進(jìn)行測(cè)算時(shí)，可不將其固有資金投資的基金份額納入測(cè)算范圍；
（14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)
金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；基金管理人對(duì)本基金前10名份額持有人的持有份額占比
進(jìn)行測(cè)算時(shí)，可不將其固有資金投資的基金份額納入測(cè)算范圍；
（15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限
制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回
購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定；法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更
或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，
但須提前公告，不需要經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議。
除上述第（1）項(xiàng)、第（3）項(xiàng)第1點(diǎn)、第（11）項(xiàng)、第（15）項(xiàng)、第（16）項(xiàng)外，因證
券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)、基金份額持有人贖回等基金管理人之外的因
素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)
整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)本基金的份額持有人集中度實(shí)施嚴(yán)格的監(jiān)控與管理，根據(jù)份額持有集
中度情況對(duì)本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日10:00前將本基金
前一交易日前10名基金份額持有人合計(jì)持有比例等信息報(bào)送基金托管人，基金托管人依法
履行投資監(jiān)督職責(zé)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。但基金不
符合上述第（5）、（9）、（13）、（14）項(xiàng)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》
施行之日（2017年10月1日）起6個(gè)月內(nèi)予以調(diào)整。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本托管協(xié)議第十五條
第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
基金托管人通過事后監(jiān)督方式對(duì)基金管理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人參與銀行
間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及
行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)
手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選
擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)
行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮?duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名
單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基
金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金
托管人說明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前3個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并
負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法
律責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約
責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人有權(quán)向相關(guān)交易對(duì)手追償，基金托管人應(yīng)予以必要
的協(xié)助與配合?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金
托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管
人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、
各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開
支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)
等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（六）基金托管人對(duì)基金投資銀行存款進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確?；疸y行存款業(yè)
務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與基金托管人、存款機(jī)構(gòu)簽訂相關(guān)書面協(xié)議。
基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)
核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、《運(yùn)作辦
法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。
4、基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定
符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資
銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藢?duì)定期存款提前支取的損失由
其承擔(dān)。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法
規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限
期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ?
后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)
行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限
內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托
管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改
正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托
管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)
據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此造成的相應(yīng)損
失由基金管理人承擔(dān)。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知
基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣藷o(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓
對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情
節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人
安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)
凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理
清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未
執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋?
收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并
保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，
督促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交
相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并
改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知
基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓
對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)
重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其
他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，獨(dú)立核算，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5、基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行
協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配本基金的任何資
產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場(chǎng)內(nèi)交易交收、托
管資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。
6、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日
期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管
理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償
基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合，但對(duì)此不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1、基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額
持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全
部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2
名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
2、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退
款等事宜。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人以基金名義開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金財(cái)產(chǎn)的銀行存款。該賬戶的開
設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。本基金的一
切貨幣收支活動(dòng)，均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。
2、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金
管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用本基金的任何賬戶進(jìn)行本
基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
4、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金銀行賬戶辦理基金資產(chǎn)的
支付。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為本基金開
立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬
戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)
用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4、基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金
賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法人清算工作，基
金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互保基金、交收價(jià)差資金等的收取按照中國(guó)證
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬
戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）定期存款賬戶
基金財(cái)產(chǎn)投資定期存款在存款機(jī)構(gòu)開立的銀行賬戶，包括實(shí)體或虛擬賬戶，其預(yù)留印鑒
經(jīng)各方商議后預(yù)留。本著便于本基金的安全保管和日常監(jiān)督核查的原則，存款行應(yīng)盡量選擇
基金托管人經(jīng)辦行所在地的分支機(jī)構(gòu)。對(duì)于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和存款
機(jī)構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令附件。該協(xié)議中必須
有如下明確條款：“存款證實(shí)書不得被質(zhì)押或以任何方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書；
本息到期歸還或提前支取的所有款項(xiàng)必須劃至資產(chǎn)托管專戶（明確戶名、開戶行、賬號(hào)等），
不得劃入其他任何賬戶”。如定期存款協(xié)議中未體現(xiàn)前述條款，基金托管人有權(quán)拒絕定期存
款投資的劃款指令。在取得存款證實(shí)書后，基金托管人保管證實(shí)書正本或者復(fù)印件?；鸸?
理人應(yīng)該在合理的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行定期存款的投資和支取事宜，若基金管理人提前支取或部分提
前支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基金已計(jì)提的資金利息和提前支取時(shí)收到的資金利息差
額），該息差的處理方法由基金管理人和基金托管人雙方協(xié)商解決。
基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《人民幣銀行賬戶結(jié)算管理
辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行
業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。
（六）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人負(fù)責(zé)向人民銀行進(jìn)行報(bào)備，并在備案通過后根據(jù)中國(guó)人民
銀行、銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任
公司和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司開立債券托管賬戶、持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并
代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算?；鸸芾砣素?fù)責(zé)配合托管人提供備案及開戶的相關(guān)資
料，并申請(qǐng)基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行交易，由基金管理人在中國(guó)外匯交易中心
開設(shè)同業(yè)拆借市場(chǎng)交易賬戶。基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市
場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議。
（七）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金
托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款開戶證實(shí)書等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基
金托管人的保管庫(kù)，也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任
公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。有
價(jià)憑證的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人以
外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的、
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定
外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、
基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時(shí)以加密方式將重大
合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期
限為基金合同終止后15年。
對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真
件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使各類基金份額的基金份額凈值保持在人
民幣1.00元。該基金份額凈值是計(jì)算各類基金份額申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。國(guó)家另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
基金管理人每工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7
日年化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，按規(guī)定公告。
（二）復(fù)核程序
基金管理人每估值日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金
管理人對(duì)外公布。
六、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金份額持
有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分
別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)
任。
在基金托管人要求或編制半年報(bào)和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，
不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。基金托管人不得將所保管
的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、托管協(xié)議的變更、終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
八、爭(zhēng)議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能
解決的，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交位于北京的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其時(shí)有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有
約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國(guó)法律管轄。
注：本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及基金合同“第十八部分基金的信息披露”
約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
工銀瑞信安盈貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說明書（2025年第1號(hào)）.pdf