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華銀基金管理有限公司北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）
2025-11-21 文字大小【小中大】【打印】
            
              華銀基金管理有限公司

北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金

招募說明書（更新）

基金管理人：華銀基金管理有限公司

基金托管人：華夏銀行股份有限公司

重要提示

（一）本次基金募集的準(zhǔn)予注冊文件名稱為：《關(guān)于準(zhǔn)予北信瑞豐現(xiàn)金添利

貨幣市場基金注冊的批復(fù)》（證監(jiān)許可〔2014〕1375號），注冊日期為：2014年

12月17日。

（二）基金管理人保證本《招募說明書》的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本《招

募說明書》經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其

對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。

（三）投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購（或申購）基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金《招募

說明書》及《基金合同》、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的

投資價值，全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，應(yīng)充分考慮投資人自身的風(fēng)險

承受能力，并對于認(rèn)購（或申購）基金的意愿、時機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立

決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，須

承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、本

基金特有風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險和其他風(fēng)險等。

（四）基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬?
業(yè)績并不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

（五）本基金為貨幣市場基金，投資者購買本貨幣市場基金并不等于將資金

作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不

保證最低收益。

（六）基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資人有可能獲得較高的收益，也

有可能損失本金。投資有風(fēng)險，投資人在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金的

《招募說明書》及《基金合同》。

（七）基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基

金財產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。

（八）本次更新招募說明書主要對基金管理人信息進(jìn)行更新，本更新招募

說明書所載內(nèi)容截止日為2025年11月18日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日

為2025年9月30日。財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。

目錄

第一部分緒言........................................................1

第二部分釋義........................................................2

第三部分基金管理人...................................................7

第四部分基金托管人..................................................15

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)................................................18

第六部分基金份額的分類..............................................20

第七部分基金的募集..................................................21

第八部分基金合同的生效..............................................22

第九部分基金份額的申購與贖回........................................25

第十部分基金轉(zhuǎn)換和定期定額投資計劃..................................34

第十一部分基金的轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)與解凍......................35

第十二部分基金的投資................................................41

第十三部分基金的業(yè)績................................................53

第十四部分基金的財產(chǎn)................................................55

第十五部分基金資產(chǎn)估值..............................................56

第十六部分基金的收益與分配..........................................60

第十七部分基金費(fèi)用與稅收............................................51

第十八部分基金的會計與審計..........................................53

第十九部分基金的信息披露............................................54

第二十部分風(fēng)險揭示..................................................61

第二十一部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算....................64

第二十二部分基金合同的內(nèi)容摘要......................................66

第二十三部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..................................91

第二十四部分對基金份額持有人的服務(wù).................................103

第二十五部分其他應(yīng)披露事項(xiàng).........................................105

第二十六部分招募說明書存放及查閱方式...............................106

第二十七部分備查文件...............................................107

第一部分緒言

《北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”

或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱

“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)

作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱

“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱

“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》

（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）等有關(guān)法律、法規(guī)及《北信瑞豐現(xiàn)金

添利貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。

本招募說明書的內(nèi)容涵蓋北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金（以下簡稱“本基

金”）的投資目標(biāo)、投資理念、投資策略、風(fēng)險以及認(rèn)購、申購和贖回的程序及

費(fèi)率等與投資本基金有關(guān)的所有相關(guān)事項(xiàng)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀

本招募說明書，并注意基金管理人對本招募說明書披露的更新信息。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺

漏，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。

本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的?；鸸芾砣藳]有委托

或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任

何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取

得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有基金份額的行為

本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《中華人民共和國證券投資基金

法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份

額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金

2、基金管理人：指華銀基金管理有限公司

3、基金托管人：指華夏銀行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》或本基金合同：指《北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場

基金基金合同》及對本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《北信瑞豐現(xiàn)金添

利貨幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說明書：指《北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概

要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金份額發(fā)售公

告》

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知

等，及其不時修訂或更新

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員

會第五次會議通過，并經(jīng)2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委

員會第三十次會議修訂通過，自2013年6月1日起實(shí)施并經(jīng)2015年4月24日第

十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員

會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和

國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)

施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出

的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1

日實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出

的修訂

13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施

的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂

14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年

10月1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)

關(guān)對其不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員

會

17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義

務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)

合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會

團(tuán)體或其他組織

20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)

依法募集的證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者

21、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以

及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

人

23、基金銷售業(yè)務(wù)：指銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份

額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

24、銷售機(jī)構(gòu)：指華銀基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)

會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售代理

協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括

投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)

算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為華銀基金管理有

限公司或接受華銀基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所

管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)

構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況

的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條

件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確

認(rèn)的日期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財

產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長

不得超過3個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開

放日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《華銀基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是

由基金管理人制定并不時修訂，規(guī)范基金管理人所管理的、由基金管理人擔(dān)任登

記機(jī)構(gòu)的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同

遵守

39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同及招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申

請購買基金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)

定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公

告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金

管理人管理的其他基金基金份額的行為

43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所

持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作

44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申

購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬

戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式

45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加

上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請

份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%的情形

46、元：指人民幣元

47、基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價、

銀行存款利息以及其他收入。因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計入收

益?；饍羰找鏋榛鹗找婵鄢凑沼嘘P(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的

余額

48、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并

考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計提損益

49、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已

實(shí)現(xiàn)收益

50、七日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率

51、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該

筆費(fèi)用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用

52、基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份

額。兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬

份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

53、A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別

54、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別

55、升級：指當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B類基金份

額的最低份額要求時，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的A

類基金份額全部升級為B類基金份額

56、降級：指當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基

金份額的最低份額要求時，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留

的B類基金份額全部降級為A類基金份額

57、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收

款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價值總和

58、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值

59、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

60、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈

值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率的過程

61、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法

以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與

銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)

行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

62、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定

互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露

網(wǎng)站）等媒介

63、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀

事件

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：華銀基金管理有限公司

住所：北京市石景山區(qū)金府路32號院3號樓9層929室

辦公地址：北京市豐臺區(qū)開陽路8號京印國際中心A棟5A層

法定代表人：劉彥雷

設(shè)立日期：2014年3月17日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會

批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)許可[2014]265號

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：人民幣1.7億元

存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系電話：4000617297

股權(quán)結(jié)構(gòu)：華銀基金管理有限公司是經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]265號文

批準(zhǔn)，由北京國際信托有限公司與萊州瑞海投資有限公司公司共同發(fā)起設(shè)立，

注冊資本達(dá)1.7億元人民幣。目前股權(quán)結(jié)構(gòu)：北京國際信托有限公司60%、萊州

瑞海投資有限公司40%。

二、主要人員情況

1、董事會成員

劉彥雷,董事長,中共黨員，畢業(yè)于對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)，國際貿(mào)易專業(yè)碩士。

先后在河北省石家莊市平山外貿(mào)局、北京市商業(yè)銀行、北京銀行等單位工作，

擔(dān)任過辦公室副主任、董事會(監(jiān)事會)辦公室主任、研究發(fā)展部(創(chuàng)新辦公室)

總經(jīng)理、辦公室(黨委辦公室)副主任、董事會秘書、業(yè)務(wù)總監(jiān)、黨委書記、分

行行長等職務(wù)。現(xiàn)任華銀基金管理有限公司董事長。

宣學(xué)柱先生，董事，中共黨員，武漢大學(xué)社會醫(yī)學(xué)與衛(wèi)生事業(yè)管理專業(yè)碩

士研究生學(xué)歷。2012年7月參加工作。在招商銀行總分行金融市場與投行條線

工作、后擔(dān)任華夏銀行廣州分行黨委委員、中山分行行長、總行金融市場部副

總經(jīng)理職務(wù)?，F(xiàn)任華銀基金管理有限公司總經(jīng)理。

昌青先生，董事，中共黨員，廈門大學(xué)工商管理專業(yè)高級管理人員工商管

理碩士。曾在中國工商銀行北京分行、北京城市合作銀行、北京市商業(yè)銀行工

作，歷任北京銀行股份有限公司人事部總經(jīng)理、人力資源總監(jiān)、行長助理、黨

委委員、紀(jì)委書記，現(xiàn)任北京國際信托有限公司副總經(jīng)理。

史磊先生，董事，中共黨員，畢業(yè)于首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。

2007年9月參加工作。先后在北京市審計局、北京公聯(lián)公路聯(lián)絡(luò)線有限責(zé)任公

司、北京國際信托有限公司等單位工作，擔(dān)任過科員、副主任科員、副科長、

審計經(jīng)理、高級經(jīng)理、部門副總經(jīng)理等職務(wù)。

王薇女士，董事，中共黨員，會計師，畢業(yè)于首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)會計系，

獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士學(xué)位。歷任北京萬全會計師事務(wù)所項(xiàng)目經(jīng)理、信永中和會計師事

務(wù)所高級審計員、北京金象大藥房醫(yī)藥連鎖有限責(zé)任公司內(nèi)審專員，現(xiàn)任益科

正潤投資集團(tuán)有限公司副總裁、財務(wù)中心總經(jīng)理。

孫少博先生，董事，中共黨員，畢業(yè)于中國地質(zhì)大學(xué)(北京)法學(xué)系，曾任

職于萊州瑞海投資有限公司、北京益科瑞海礦業(yè)有限公司，現(xiàn)任北京益科瑞海

礦業(yè)有限公司董事長助理、懷集登云汽配股份有限公司副總經(jīng)理。

趙旭東先生，獨(dú)立董事，畢業(yè)于西南政法學(xué)院獲本科學(xué)位，先后畢業(yè)于中

國政法大學(xué)，獲碩士和博士學(xué)位。曾擔(dān)任最高人民檢察院民事行政檢察廳副廳

長，現(xiàn)任中國政法大學(xué)教授、博士生導(dǎo)師、商法研究中心主任。

段拯先生，獨(dú)立董事，中歐國際工商學(xué)院碩士，歷任深圳發(fā)展銀行支行行

長、總行高級主管，民生銀行總行事業(yè)部副總經(jīng)理，廊坊銀行總行投行業(yè)務(wù)總

監(jiān)，現(xiàn)任安華研究院常務(wù)副院長。

陳玥女士，獨(dú)立董事，北京大學(xué)光華管理學(xué)院管理學(xué)博士，加拿大多倫多

大學(xué)Rotman商學(xué)院會計學(xué)專業(yè)聯(lián)合培養(yǎng)博士，現(xiàn)任中央財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院副教

授。

2、公司高級管理人員

宣學(xué)柱先生，總經(jīng)理，中共黨員，武漢大學(xué)社會醫(yī)學(xué)與衛(wèi)生事業(yè)管理專業(yè)

碩士研究生學(xué)歷。2012年7月參加工作。在招商銀行總分行金融市場與投行條

線工作、后擔(dān)任華夏銀行廣州分行黨委委員、中山分行行長、總行金融市場部

副總經(jīng)理職務(wù)。現(xiàn)任華銀基金管理有限公司總經(jīng)理。

趙偉婧女士，督察長，中共黨員，北京大學(xué)國際法學(xué)碩士研究生、中央財

經(jīng)大學(xué)金融學(xué)碩士研究生。2006年參加工作,曾任職北京銀行股份有限公司總

行營業(yè)部同業(yè)業(yè)務(wù)部副經(jīng)理；北銀金融租賃有限公司風(fēng)險管理總部總經(jīng)理、首

席風(fēng)險官；北京銀行中關(guān)村分行資產(chǎn)保全部總經(jīng)理、法律合規(guī)部總經(jīng)理；北信

瑞豐基金管理有限公司監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)人及首席風(fēng)險官；從業(yè)經(jīng)歷涵蓋基金托

管、基金管理、法律合規(guī)、內(nèi)控稽核等?，F(xiàn)任華銀基金管理有限公司督察長。

王博先生，首席信息官，中共黨員，大學(xué)本科學(xué)歷。2004年參加工作，曾

任職北京銀行信息技術(shù)部職員；中加基金管理有限公司信息技術(shù)部副總監(jiān)；北

信瑞豐基金管理有限公司信息技術(shù)部總監(jiān)；從業(yè)經(jīng)歷涵蓋信息技術(shù)治理、信息

系統(tǒng)建設(shè)和運(yùn)維管理、網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理，推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程等。現(xiàn)任華

銀基金管理有限公司首席信息官。

3、基金經(jīng)理

董鎏洋女士，中國農(nóng)業(yè)大學(xué)本科，圣安德魯斯大學(xué)金融管理學(xué)碩士，從事

信用評級及債券投資研究相關(guān)工作14年。曾任聯(lián)合資信評估有限公司高級分析

師，2015年9月入職華銀基金管理有限公司擔(dān)任固定收益部信評負(fù)責(zé)人、基金

經(jīng)理助理、現(xiàn)任固收部基金經(jīng)理、固收部總經(jīng)理助理。北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣

市場基金基金經(jīng)理（2024年10月26日至今）、北信瑞豐宜投寶貨幣市場基金

基金經(jīng)理（2024年10月26日至今）、北信瑞豐鼎盛中短債債券型證券投資基

金基金經(jīng)理（2024年10月23日至今）、北信瑞豐穩(wěn)定收益?zhèn)妥C券投資基

金基金經(jīng)理（2024年10月23日至今）。曾任北信瑞豐豐利混合型證券投資基

金基金經(jīng)理（2018年4月4日至2020年6月1日）、北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣

市場基金基金經(jīng)理（2018年5月15日至2021年8月9日）。

本基金歷任基金經(jīng)理：

王靖先生（2014年11月20日-2016年6月16日）

李富強(qiáng)先生（2015年9月14日-2017年6月27日）

輦大吉先生（2017年6月5日-2021年3月16日）

陳皓先生（2021年3月8日-2024年10月26日）

蒙麒羽女士（2022年4月1日-2024年10月26日）

4、本基金投資決策委員會成員

總經(jīng)理宣學(xué)柱先生、權(quán)益部副總經(jīng)理程敏先生、固定收益部總監(jiān)史芡女士。

5、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

三、基金管理人的職責(zé)

1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基

金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用

基金財產(chǎn)；

4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財產(chǎn)；

5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財產(chǎn)；

7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8、采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方

法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告各類基金份額

的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；

9、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

10、編制季度、中期和年度基金報告；

11、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露

及報告義務(wù)；

12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金

法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予

保密，不向他人泄露；

13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有

人分配基金收益；

14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)；

15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人

大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相

關(guān)資料15年以上；

17、確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)

的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配；

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

并通知基金托管人；

20、因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法

權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持

有人

利益向基金托管人追償；

22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

24、基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人應(yīng)當(dāng)將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)

束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

26、建立并保存基金份額持有人名冊；

27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

四、基金管理人承諾

1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》《基金法》、

《銷售辦法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾

建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。

2、基金管理人的禁止行為：

（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待公司管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示

他人從事相關(guān)的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國

家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反法律法規(guī)、基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或基金合同其他當(dāng)事人的合法權(quán)益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的

基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息，

利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易；

（9）違反證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等非法手段操縱市場價格，

擾亂市場秩序；

（10）貶損同行，以提高自己；

（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成份；

（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（14）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

4、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持

有人謀取最大利益；

（2）不得利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；

（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，

泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資

內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)

的交易活動；

（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動

五、基金管理人的內(nèi)部控制制度內(nèi)部控制是指基金管理人為防范和化解風(fēng)

險，保證經(jīng)營運(yùn)作符合基金管理人發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，

通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施控制程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

基金管理人結(jié)合自身具體情況，建立了科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部

控制體系，并制定了科學(xué)完善的內(nèi)部控制制度。

1、內(nèi)部控制目標(biāo)

（1）保證基金管理人經(jīng)營運(yùn)作遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形

成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。

（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行

和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

（3）確保基金管理人和基金財務(wù)及其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、及時、完整。

2、內(nèi)部控制原則

（1）健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門和

各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制

程序，維護(hù)內(nèi)部控制的有效執(zhí)行。

（3）獨(dú)立性原則。基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，基

金資產(chǎn)、固有財產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作相互分離。

（4）相互制約原則。基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制

衡。

（5）成本效益原則。基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，

提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

3、內(nèi)部控制內(nèi)容基金管理人的內(nèi)部控制要求建立：不相容職務(wù)相分離的機(jī)

制、完善的崗位責(zé)任制、規(guī)范的崗位管理措施、完整的信息資料保全系統(tǒng)、嚴(yán)

格的授權(quán)控制、有效的風(fēng)險防范系統(tǒng)和快速反應(yīng)機(jī)制等?；鸸芾砣俗袷貒?
有關(guān)法律法規(guī)，遵循合法合規(guī)性原則、全面性原則、審慎性原則和適時性原則，

制訂了系統(tǒng)完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制的內(nèi)容包括投資管理業(yè)務(wù)控制、信

息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、會計系統(tǒng)控制以及內(nèi)部稽核控制等。

4、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書

（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。

（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控

制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人情況

（一）基本情況

名稱：華夏銀行股份有限公司

住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號（100005）

辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號（100005）

法定代表人：楊書劍

成立時間：1992年10月14日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：15914928468元人民幣

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號：中國人民銀行[銀復(fù)（1992）391號]

基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]25號

聯(lián)系人：朱紹綱

電話：（010）85238309

傳真：（010）85238680

（二）主要人員情況

華夏銀行資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)市場一室、市場二室、市場三室、風(fēng)險與合規(guī)管理室、

運(yùn)營室、創(chuàng)新與產(chǎn)品室6個職能處室。資產(chǎn)托管部共有員工52人，高管人員擁有碩

士以上學(xué)位或高級職稱。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

華夏銀行于2005年2月23日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理

委員會核準(zhǔn)，獲得證券投資基金托管資格，是《證券投資基金法》實(shí)施后取得證券

投資基金托管資格的第一家銀行。自成立以來，華夏銀行資產(chǎn)托管部本著“誠實(shí)信

用、勤勉盡責(zé)”的行業(yè)精神，始終遵循“安全保管基金資產(chǎn)，提供優(yōu)質(zhì)托管服務(wù)”

的原則，堅(jiān)持以客戶為中心的服務(wù)理念，依托嚴(yán)格的內(nèi)控管理、先進(jìn)的技術(shù)系統(tǒng)、

優(yōu)秀的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)、豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，嚴(yán)格履行法律和托管協(xié)議所規(guī)定的各項(xiàng)義務(wù)，

為廣大基金份額持有人和資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，取得了

優(yōu)異業(yè)績。截至2025年9月末，托管證券投資基金、券商資產(chǎn)管理計劃、銀行理財、

保險資管計劃、資產(chǎn)支持專項(xiàng)計劃、股權(quán)投資基金等各類產(chǎn)品合計13334只，證券

投資基金174只，全行資產(chǎn)托管規(guī)模達(dá)到39145.55億元。

二、基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險控制制度說明

（一）內(nèi)部控制目標(biāo)

嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，

守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安全完整，

確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

風(fēng)險管理委員會負(fù)責(zé)華夏銀行股份有限公司的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，總行

審計部對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)。資產(chǎn)托管部內(nèi)部專門設(shè)置了風(fēng)險與

合規(guī)管理室，配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨(dú)立行

使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能力。

（三）內(nèi)部風(fēng)險控制的原則

1、合法性原則：必須符合國家及監(jiān)管部門的法律法規(guī)和各項(xiàng)制度并貫穿于托管

業(yè)務(wù)經(jīng)營管理活動的始終；

2、完整性原則：一切業(yè)務(wù)、管理活動的發(fā)生都必須有相應(yīng)的規(guī)范程序和監(jiān)督制

約；監(jiān)督制約必須滲透到托管業(yè)務(wù)的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋到資產(chǎn)托管部所

有的部門、崗位和人員；

3、及時性原則：托管業(yè)務(wù)經(jīng)營活動必須在發(fā)生時能準(zhǔn)確及時地記錄；按照“內(nèi)

控優(yōu)先”原則，新設(shè)機(jī)構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時，必須做到已建立相關(guān)的規(guī)章制度；

4、審慎性原則：必須實(shí)現(xiàn)防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營，保證基金財產(chǎn)的安全與完整；

5、有效性原則：必須根據(jù)國家政策、法律及華夏銀行經(jīng)營管理的發(fā)展變化進(jìn)行

適時修訂；必須保證制度的全面落實(shí)執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人員的例外；

6、獨(dú)立性原則：資產(chǎn)托管部內(nèi)部專門設(shè)置了風(fēng)險與合規(guī)管理室，配備了專職內(nèi)

控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨(dú)立行使監(jiān)督稽核工作的職權(quán)和能

力。

(四)內(nèi)部控制制度及措施

具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理辦法、實(shí)施細(xì)則、崗位職責(zé)、業(yè)

務(wù)操作流程等，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資

格；業(yè)務(wù)管理實(shí)行嚴(yán)格的復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印

章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；專門設(shè)置業(yè)

務(wù)操作區(qū)，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；指定專人負(fù)責(zé)受托資產(chǎn)的信息披露工作，防

止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。

三、基金托管人對本基金管理人進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

托管人根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、其他相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，對

基金投資范圍、投資對象、投資比例、融資比例、基金投資禁止行為、基金資產(chǎn)凈

值計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金收益

分配、相關(guān)信息披露等進(jìn)行監(jiān)督。

1、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、其他相關(guān)法律

法規(guī)及基金合同規(guī)定的行為，應(yīng)及時通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通

知后應(yīng)及時核對確認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促

基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，

基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

2、對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項(xiàng)，基金

管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時

通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

名稱：華銀基金管理有限公司

住所：北京市石景山區(qū)金府路32號院3號樓9層929室

辦公地址：北京市豐臺區(qū)開陽路8號京印國際中心A棟5A層

法定代表人：劉彥雷

電話：400-061-7297

傳真：（010）68619300

公司網(wǎng)址：www.huayinfund.com

2、其它銷售機(jī)構(gòu)

（1）名稱：華夏銀行股份有限公司

注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號

辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號

法定代表人：楊書劍

客戶服務(wù)電話：95577

聯(lián)系人：陳秀良

傳真：010-85238680

公司網(wǎng)址：www.hxb.com.cn

3、各銷售機(jī)構(gòu)的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站公告。

二、登記機(jī)構(gòu)

名稱：華銀基金管理有限公司

住所：北京市石景山區(qū)金府路32號院3號樓9層929室

辦公地址：北京市豐臺區(qū)開陽路8號京印國際中心A棟5A層

法定代表人：劉彥雷

電話：4000617297

傳真：（010）68619300

三、出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海源泰律師事務(wù)所

住所：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室

辦公地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室

負(fù)責(zé)人：廖海

聯(lián)系人：劉佳

電話：（021）51150298

傳真：（021）51150398

經(jīng)辦律師：劉佳、黃麗華

四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所

名稱:信永中和會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京市東城區(qū)朝陽門北大街8號富華大廈A座8層

辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門北大街8號富華大廈A座8-10層

法定代表人（執(zhí)行事務(wù)合伙人）：李曉英、宋朝學(xué)、譚小青

聯(lián)系人：胡麗婭

聯(lián)系電話：13811263377

傳真：010-65547190

經(jīng)辦注冊會計師：崔巍巍、胡麗婭

第六部分基金份額的分類

一、基金份額分類

本基金分為A類基金份額、B類基金份額，兩類基金份額按照不同的費(fèi)率

計提銷售服務(wù)費(fèi)用，分別單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收

益和七日年化收益率。

根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實(shí)

質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可對基金份額分類規(guī)則和辦法進(jìn)行調(diào)整并提

前公告。

二、基金份額類別的限制

投資者可根據(jù)認(rèn)購、申購限額選擇不同的基金份額類別。

份額類別  A類基金份額  B類基金份額  

首次認(rèn)/申購最低金額  0.01元（直銷中心為1元）  500萬元  

追加認(rèn)/申購最低金額  0.01元  0.01元  

銷售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率）  0.25%  0.01%  



三、基金份額的升降級

1、若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超過500

萬份時，本基金登記機(jī)構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級為B

類基金份額，并自其升級后的下一個工作日起適用B類基金份額的費(fèi)率。

2、若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500萬份時，

本基金登記機(jī)構(gòu)自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級為A類基金份

額，并自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份額的費(fèi)率。

四、基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整

1、基金管理人可根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在

不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，增加新的

基金份額類別，或取消某基金份額類別，或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)

整并公告，且無需召開持有人大會審議。

2、在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，

基金管理人可以調(diào)整認(rèn)（申）購各類基金份額的具體限制，基金管理人必須在

調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

第七部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基

金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，經(jīng)2014年12月17日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2014〕

1375號文件核準(zhǔn)，向社會公開募集。本基金為契約開放式貨幣市場基金，基金

的存續(xù)期間為不定期。本基金自2015年1月12日起開始發(fā)售，每份基金份額的

發(fā)售面值為1.00元人民幣。截至2015年1月15日募集結(jié)束，共募集基金份額

224,056,821.57份，有效認(rèn)購戶數(shù)為366戶。

第八部分基金合同的生效

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2015年1月20

日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。

基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿

二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以

披露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提

出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金

份額持有人大會進(jìn)行表決。法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

第九部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。銷售機(jī)構(gòu)具體信息由基金管理人

在招募說明書或基金管理人網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)

構(gòu)?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供

的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理

時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理

人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除

外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、業(yè)

務(wù)操作需要或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行

相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公

告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦

理時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦

理時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、

贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為投資人在下一開放日提出的申購、贖回或轉(zhuǎn)換

申請。

本基金已于2015年1月22日開放日常申購、贖回業(yè)務(wù)。

三、申購與贖回的原則

1、“確定價”原則，即本基金的申購、贖回的價格以每份基金份額凈值為

1.00元的基準(zhǔn)進(jìn)行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、基金管理人有權(quán)對單個基金份額持有人持有本基金份額的數(shù)量進(jìn)行限

制，但應(yīng)最遲在該等限制實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上

公告；

4、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；

5、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行

順序贖回。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人

必須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日

的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項(xiàng)支付投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間內(nèi)全額

交付申購款項(xiàng)。投資人交付申購款項(xiàng)并由登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請并由登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。投資者提交

贖回申請時，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠可用的基金份額余額。

投資人贖回生效后，基金管理人將在T＋3日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

在發(fā)生巨額贖回時，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

3、申購和贖回申請的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以開放日交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作

為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)不晚于T+1日對該

交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)

及時到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。銷售機(jī)

構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請已獲得確認(rèn)，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接

收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，

投資者應(yīng)及時查詢。若申購不成功或無效，則申購款項(xiàng)（不含利息）退還給投資

人。

基金管理人可以在不違反法律法規(guī)及對基金份額持有人的利益無實(shí)質(zhì)性

不利影響的前提下，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并提前公告。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、最低申購金額的限制投資者通過其它銷售機(jī)構(gòu)或華銀基金管理有限公

司網(wǎng)上交易系統(tǒng)首次申購本基金A類基金份額單筆最低限額為人民幣0.01元，

追加申購單筆最低限額為人民幣0.01元；首次申購本基金B(yǎng)類基金份額單筆

最低限額為人民幣500萬元，追加申購單筆最低限額為人民幣0.01元。投資

者通過本公司直銷中心首次申購本基金A類基金份額單筆最低限額為人民幣1

元，追加申購單筆最低限額為人民幣0.01元；首次申購本基金B(yǎng)類基金份額

單筆最低限額為人民幣500萬元，追加申購單筆最低限額為人民幣0.01元。

各銷售機(jī)構(gòu)對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，需同時遵循該銷售機(jī)

構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。

當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)結(jié)為基金份額或采用定期定額投資計劃時，不受

最低申購金額的限制。

2、最低贖回份額的限制投資者可將其全部或部分基金份額贖回。本基金

基金份額單筆贖回不設(shè)下限。

3、基金管理人可以規(guī)定全部份額和某類基金份額的單個投資人累計持有

的基金份額上限、當(dāng)日申購金額上限，具體規(guī)定必須在開始實(shí)施前依照《信

息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

4、基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，以及全部份額和某類基金

份額的當(dāng)日申購金額上限，具體規(guī)定必須在開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》

的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

5、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場

條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公

告為準(zhǔn)。

6、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，

基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上

限、拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的

合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。

7、基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和

贖回份額的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)

規(guī)定在指定媒介上公告。

六、申購和贖回的價格、費(fèi)用及其用途

1、本基金初設(shè)的基金份額類別不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但基金合同

另有約定的除外。在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對現(xiàn)有基金份額持

有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人可增加收取申購費(fèi)用或贖

回費(fèi)用的新的基金份額類別，并在該份額類別實(shí)施日前依照《信息披露辦法》

的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告，不需要召開基金份額持有人大會。

2、為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，本基金應(yīng)當(dāng)對以下情形征

收強(qiáng)制贖回費(fèi)用：

（1）當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個

交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)

時；

（2）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%

的，且投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易

日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時；

當(dāng)出現(xiàn)上述任一情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請

贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的

強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管

人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。

3、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。

4、申購份額的計算方式本基金采用“金額申購”方式，申購價格為每份基

金份額凈值1.00元，計算公式：

申購份額=申購金額/1.00元

申購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，由

此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

例二：假定某投資人投資10,000元申購本基金A類基金份額，則其可得到

的申購份額計算如下：

申購份額＝10,000/1.00＝10,000.00份

即投資人投資10,000元申購本基金A類基金份額，則其可得到10,000.00份

A類基金份額。

5、贖回金額的計算方式采用"份額贖回"方式，贖回價格為每份基金份額凈

值1.00元。贖回金額的確定分兩種情況處理：

（1）部分贖回投資者部分贖回某類基金份額時，如該類基金份額其未付收

益為正，或該筆贖回完成后剩余的該類基金份額按照1.00元人民幣為基準(zhǔn)計算

的價值足以彌補(bǔ)其累計至該日的該類基金份額未付收益負(fù)值時，贖回金額如下計

算：

贖回金額=贖回份額×1.00

例三：假定某投資者在T日所持有的A類基金份額為8,010.80份基金份額，

對應(yīng)的未付收益為88.08元，該投資者申請贖回1,000份基金份額，則其獲得

的贖回金額計算如下：

贖回金額=1,000×1.00=1,000.00元

即投資者申請贖回1,000份所持有的A類基金份額，假設(shè)其持有的A類基金

份額為8,010.80份基金份額，對應(yīng)的未付收益為88.08元，則其可得到的贖回

金

額為1,000.00元。

投資者部分贖回某類基金份額時，如其該筆贖回完成后剩余的該類基金份額

按照1.00元人民幣為基準(zhǔn)計算的價值不足以彌補(bǔ)其累計至該日的該類基金份額

未付收益負(fù)值時，則將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)該類基金份額當(dāng)前未付收益。

（2）全部贖回投資者在全部贖回某類基金份額時，基金管理人自動將投資

者的該類基金份額未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者，贖回金額

包括贖回份額和未付收益兩部分，具體的計算方法為：

贖回金額=贖回份額×1.00+該份額對應(yīng)的未付收益

例四：假定某投資者在T日所持有的B類基金份額為300,000,000.00份基

金份額，且有151,808.08元的未付收益。投資者申請全部贖回持有的基金份額，

則其獲得的贖回金額計算如下

贖回金額=300,000,000.00×1.00+151,808.08=300,151,808.08元

即投資人贖回其持有的本基金300,000,000.00份B類基金份額，且有

151,808.08元的未付收益，則其可得到的贖回金額為300,151,808.08元。

（3）贖回金額以人民幣元為單位，計算結(jié)果均保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)

點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

6、本基金通過每日計算收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00

元。

7、基金管理人可以在遵守相關(guān)法律法規(guī)并對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)

質(zhì)性不利影響的情況下，在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲

應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介

上公告。

七、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況之一時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計未分配已實(shí)現(xiàn)收益小于零的情形。

5、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份

額持有人利益時。

6、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可

能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

7、基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理

申購業(yè)務(wù)。

8、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正

偏離度絕對值達(dá)到0.5%時。

9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金

份額數(shù)的比例達(dá)到或者超過基金份額總數(shù)的50%，或者有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)

避前述50%比例要求的情形時。

10、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停基金估值，并暫停接受基金申購申請。

11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

除上述第5、9項(xiàng)情形外，發(fā)生上述拒絕或暫停申購情形之一且基金管理人

決定拒絕或暫停基金接受投資者的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在

指定媒介上刊登拒絕或暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的

申購款項(xiàng)（不含利息）將退還給投資人。在拒絕或暫停申購的情況消除時，基金

管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。

八、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形

發(fā)生下列情形之一時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付

贖回款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資

產(chǎn)凈值。

4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計未分配已實(shí)現(xiàn)收益小于零的情形。

5、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

6、基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理

贖回業(yè)務(wù)。

7、繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，可暫停接

受投資人的贖回申請。

8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請。

9、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個基金份額持有人

在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延

期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。

10、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的

負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定履行適當(dāng)程序終

止基金合同的。

11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請

或者延緩支付贖回款項(xiàng)時，基金管理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖

回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個

賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并以

后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若出現(xiàn)上述第5項(xiàng)所述情

形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)

日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢

復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

九、巨額贖回的認(rèn)定及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申

請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金

轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日的基金總份額的10%，為巨

額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全

額贖回或部分延期贖回。

（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請

時，按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的全部贖回申請有困難，

或認(rèn)為兌付投資者的全部贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較

大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10％

的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖

回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，

投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自

動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲

受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處

理，無優(yōu)先權(quán)，并以下一個開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額，以此類

推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能

贖回部分作自動延期贖回處理。

（3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《信息披露辦法》

的有關(guān)規(guī)定通過郵寄、傳真或招募說明書規(guī)定的其他方式通知基金份額持有人，

說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上予以公告。

（4）暫停接受和延緩支付：本基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如

基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)確認(rèn)成功的贖回申請可以延

緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上公告。

十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒

介上刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日在指定媒介上刊

登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的每萬份

基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率。

3、若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)《信息披露辦法》自行確定

公告增加次數(shù)。

十一、基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不對現(xiàn)有基金份額持有人實(shí)

質(zhì)利益產(chǎn)生不利影響的前提下，根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)

充和調(diào)整并提前公告。

第十部分基金轉(zhuǎn)換和定期定額投資計劃

一、基金轉(zhuǎn)換

本基金于2015年1月22日開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

1、轉(zhuǎn)換費(fèi)率

通過本公司柜臺及網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)

用及基金申購補(bǔ)差費(fèi)用兩部分構(gòu)成。具體費(fèi)用參照本公司基金轉(zhuǎn)換相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。

由于各代理銷售機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)差異以及業(yè)務(wù)安排等原因，開展轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的時間

和基金品種及其它未盡事宜詳見各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和相關(guān)公告。

2、其他與轉(zhuǎn)換相關(guān)的事項(xiàng)

本基金的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適用范圍詳見具體內(nèi)容詳見《關(guān)于北信瑞豐現(xiàn)金添利

貨幣市場基金開放日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換和定期定額投資業(yè)務(wù)的公告》和其他有

關(guān)基金轉(zhuǎn)換公告。

由于各代理銷售機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)差異以及業(yè)務(wù)安排等原因，開展轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的時間

和基金品種及其它未盡事宜詳見各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和相關(guān)公告。

二、定期定額投資計劃

本基金已日開放定期定額投資業(yè)務(wù)，除另有公告外，定期定額投資費(fèi)率與日

常申購費(fèi)率相同。

第十一部分基金的轉(zhuǎn)托管、非交易過戶、凍結(jié)與解凍

一、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金

銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

二、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形

而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論

在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資

人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給公益性質(zhì)的基金會或社會

團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指登記機(jī)構(gòu)依據(jù)司法機(jī)構(gòu)生效司法文書和協(xié)助執(zhí)行通知將

基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理

非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易

過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

三、基金的凍結(jié)與解凍與質(zhì)押

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及

登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

第十二部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

在力求基金資產(chǎn)安全性、流動性的基礎(chǔ)上，追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收

益。

二、投資范圍

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在

1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期

限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債券融資工具、資產(chǎn)支持證券；

中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變

基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場

工具的投資，不需召開基金份額持有人大會。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。

三、投資策略

1、資產(chǎn)配置策略

本基金將通過對宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢、金融監(jiān)管政策、財政與貨幣政策、市場

及其結(jié)構(gòu)變化和短期的資金供需等因素的分析，形成對市場短期利率走勢的判斷。

在以上分析的基礎(chǔ)上，本基金將根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平（不同剩余期限

到期收益率、利息支付方式以及再投資便利性），結(jié)合各類資產(chǎn)的流動性特征

（日均成交量、交易方式、市場流量）和風(fēng)險特征（信用等級、波動性），決定

各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配情況。

2、債券篩選策略

本基金將優(yōu)先考慮安全性因素，優(yōu)先選擇央票、短期國債等高信用等級的債

券品種進(jìn)行投資以規(guī)避風(fēng)險。在基金投資中對個券進(jìn)行選擇時，首先本基金將針

對各券種的信用等級、剩余期限和流動性進(jìn)行初步篩選；第二步，本基金將評估

其投資價值，進(jìn)行再次篩選，這一步主要針對各券種的收益率與剩余期限的結(jié)構(gòu)

合理性進(jìn)行篩選；最后，在前兩步篩選的基礎(chǔ)上，再評估各券種的到期收益率波

動性與可投資量（流通量、日均成交量與沖擊成本估算），從而綜合決定具體各

個券種的投資比例。

3、現(xiàn)金流管理策略

作為現(xiàn)金管理工具，本基金具有較高的流動性要求。本基金將會緊密關(guān)注申

購/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動等影響貨幣市場基金流動性管理的因

素，建立組合流動性監(jiān)控管理指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對基金資產(chǎn)流動性的實(shí)時管理。具體操

作中，本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例，

通過現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正向回購、降低組

合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性，也可采用持續(xù)滾動投資方法，將回購

或債券的到期日進(jìn)行均衡等量配置等手段，從而爭取在保持充分流動性的基礎(chǔ)上

取得較高收益。

4、資產(chǎn)支持證券投資策略

當(dāng)前國內(nèi)資產(chǎn)支持證券市場以信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品為主（包括以銀行貸款資

產(chǎn)、住房抵押貸款等作為基礎(chǔ)資產(chǎn)），仍處于創(chuàng)新試點(diǎn)階段。產(chǎn)品投資關(guān)鍵在于

對基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析，本基金將在國內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具體政策

框架下，采用基本面分析和數(shù)量化模型相結(jié)合，對個券進(jìn)行風(fēng)險分析和價值評估

后進(jìn)行投資。本基金將嚴(yán)格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進(jìn)行分散投資，

以降低流動性風(fēng)險。

5、其他金融工具的投資策略

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許本類基金投資于其他衍生金融工具，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。本基金對衍生金融工具的投資

主要以對提高組合整體收益為主要目的。本基金將在有效風(fēng)險管理的前提下，通

過對標(biāo)的品種的基本面研究，結(jié)合衍生工具定價模型預(yù)估衍生工具價值或風(fēng)險，

謹(jǐn)慎投資。

未來，隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富，在履行相應(yīng)程序后，本基金可

相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，并在招募說明書更新中公告。

四、基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)的決策依據(jù)、決策程序

1、投資決策依據(jù)

（1）有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定。

（2）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢和證券市場走勢。

（3）投資對象的風(fēng)險收益配比。

2、投資決策程序

（1）投資決策支持：研究人員、基金經(jīng)理及相關(guān)人員根據(jù)獨(dú)立研究及各

咨詢機(jī)構(gòu)的研究方案，向投資決策委員會提出宏觀經(jīng)濟(jì)分析方案和投資策略方

案等決策支持。

（2）投資原則的制定：投資決策委員會在遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和基

金合同的有關(guān)規(guī)定的前提下，根據(jù)研究人員和基金經(jīng)理的有關(guān)方案，決定基金

投資的主要原則，對基金投資組合的資產(chǎn)配置比例等提出指導(dǎo)性意見。

（3）研究支持：研究分析人員根據(jù)投資決策委員會的決議，為基金經(jīng)理提

供各類分析方案和投資建議；也可根據(jù)基金經(jīng)理的要求進(jìn)行有關(guān)的研究。

（4）制定投資決策：基金經(jīng)理按照投資決策委員會決定的投資原則，根據(jù)

研究分析人員提供的投資建議以及自己的分析判斷，做出具體的投資決策。

（5）風(fēng)險控制與評估：風(fēng)險管理委員會定期召開會議，聽取投資研究部、

基金經(jīng)理、風(fēng)險控制人員對基金投資組合進(jìn)行的風(fēng)險評估，并提出風(fēng)險控制意見。

（6）組合的調(diào)整：基金經(jīng)理有權(quán)根據(jù)環(huán)境的變化和實(shí)際的需要，在其權(quán)限

范圍內(nèi)對組合進(jìn)行調(diào)整，超出其權(quán)限的調(diào)整，需報投資決策委員會審批。

五、投資限制

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票。

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。

（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)

整期的除外。

（4）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。

（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，

應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，

并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。

2、組合限制基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超

過240天；

（2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期

的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；

（3）根據(jù)本基金基金份額持有人集中度，對上述第（1）、（2）項(xiàng)投資組

合實(shí)施如下調(diào)整：

1）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%

時，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超

過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交

易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%

時，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超

過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交

易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；

（4）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人

的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、

政策性金融債券除外；

（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證

券的10%；

（6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交

易日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值

的比例不得超過20%；

（7）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購

到期后不得展期；

（8）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不

得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、

同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；基金管理人管理的全部貨幣市場基

金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀

行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

（9）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投

資有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該

資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人

的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（11）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券。

基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評

級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（12）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計不得低于5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

（13）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值占基金資產(chǎn)凈值的比例合計

不得超過10%；

因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前

款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值

的比例合計不得超過2%；

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、

相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；

（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍

保持一致；

（17）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。

除上述第（1）、（11）、（12）、（14）、（16）條外，因市場波動、基

金份額持有人贖回、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合

上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的

特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合

基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的

約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

3、禁止行為為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下

列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（6）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際

控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人

利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公

平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以

披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立

董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

4、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金合同所述投資比例、投資限制、組合限制、

投資禁止等作出強(qiáng)制性調(diào)整的，本基金應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管部門的規(guī)定執(zhí)行；

如法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或調(diào)整涉及本基金的投資比例、投資限制、組合限制、

禁止行為等，且該等調(diào)整或修改屬于非強(qiáng)制性的，則基金管理人與基金托管協(xié)商

一致后，可按照法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整或修改后的規(guī)定執(zhí)行，而無需基金份額

持有人大會審議決定，但基金管理人在執(zhí)行法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整或修改后的

規(guī)定前，應(yīng)向投資者履行信息披露義務(wù)并向監(jiān)管機(jī)關(guān)報告或備案。

5、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期限的計算

（1）平均剩余期限（天）的計算公式如下：

∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限?∑投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余期限+債券正回購×剩余期限

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購

（2）平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式如下：

∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限?∑投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限

投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購

其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付

金、交易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、一年以內(nèi)（含一年）的銀

行存款、同業(yè)存單、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、期限在一年以

內(nèi)（含一年）的逆回購、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、買斷式回

購產(chǎn)生的待回購債券、中國證監(jiān)會及中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的

貨幣市場工具。

投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購、買斷式

回購產(chǎn)生的待返售債券等。

采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式

債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。

（2）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定

1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0

天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)

計算。

2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到

期日的實(shí)際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的

銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計算；

銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算。

3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所

剩余的天數(shù)，以下情況除外：

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整

日的實(shí)際剩余天數(shù)計算；允許投資的含回售條款債券的剩余期限以計算日至回售

日的實(shí)際剩余天數(shù)計算。

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日

的實(shí)際剩余天數(shù)計算。

4）回購（包括正回購和逆回購)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購

協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計算。

5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期

日的實(shí)際剩余天數(shù)計算。

6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券

的剩余期限。

7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回

購協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計算。

8）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

六、業(yè)績比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：按稅后計算的中國人民銀行公布的人民幣活期存

款基準(zhǔn)利率。

活期存款是具備最高流動性的存款，本基金期望通過科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓芾恚贡?
基金達(dá)到類似活期存款的流動性以及更高的收益，因此選擇活期存款利率作為業(yè)

績比較基準(zhǔn)。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者證券市場中有其他代表性更強(qiáng)或者更科學(xué)

客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金時，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)基金份額持有

人合法權(quán)益的原則，根據(jù)實(shí)際情況對業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比較

基準(zhǔn)應(yīng)經(jīng)基金托管人同意，報中國證監(jiān)會備案，基金管理人應(yīng)在調(diào)整前2日在中

國證監(jiān)會指定媒介上刊登公告，而無需召開基金份額持有人大會。

七、風(fēng)險收益特征

本基金為貨幣市場基金，基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基

金、債券型基金。

八、基金的融資、融券

若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許，本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融

券。

九、基金管理人代表基金行使權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份

額持有人的利益；

2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人

牟取任何不當(dāng)利益。

十、基金的投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳

述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

基金托管人華夏銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定復(fù)核了本報告中的財務(wù)

指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性

陳述或者重大遺漏。

基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保

證基金一定盈利。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年9月30日，本報告所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審

計。

10.1報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號  項(xiàng)目  金額(元)  占基金總資產(chǎn)的比例（%）  

1  固定收益投資  49,867,997.64  47.04  

 其中：債券  49,867,997.64  47.04  

 資產(chǎn)支持證券  -  -  

2  買入返售金融資產(chǎn)  36,121,048.00  34.08  

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)  -  -  

3  銀行存款和結(jié)算備付金合計  20,005,919.72  18.87  

4  其他資產(chǎn)  7,253.72  0.01  



5  合計  106,002,219.08  100.00  



注：由于四舍五入的原因報告期末基金資產(chǎn)組合各項(xiàng)目公允價值占基金總資產(chǎn)的

比例分項(xiàng)之和與合計可能有尾差。

10.2報告期債券回購融資情況

序號  項(xiàng)目  占基金資產(chǎn)凈值比例（％）  

1  報告期內(nèi)債券回購融資余額  -  

 其中：買斷式回購融資  -  

序號  項(xiàng)目  金額(元)  占基金資產(chǎn)凈值比例（％）  

2  報告期末債券回購融資余額  -  -  

 其中：買斷式回購融資  -  -  



注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每日融資余額

占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。

債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明

在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。

10.3基金投資組合平均剩余期限

10.3.1投資組合平均剩余期限基本情況

項(xiàng)目  天數(shù)  

報告期末投資組合平均剩余期限  41  

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值  44  

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值  14  



注：本基金合同約定：“本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過

120天”，本報告期內(nèi)，本基金未發(fā)生超標(biāo)情況。

報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

本基金本報告期內(nèi)，未發(fā)生投資組合平均剩余期限超過120天的情況。

10.3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號  平均剩余期限  各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）  各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）  

1  30天以內(nèi)  66.14  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債  -  -  

2  30天(含)—60天  11.31  -  



 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債  -  -  

3  60天（含）—90天  9.41  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債  -  -  

4  90天(含)—120天  9.39  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債  -  -  

5  120天(含)—397天（含）  3.78  -  

 其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債  -  -  

合計  100.01  -  



10.4報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明

本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合的平均剩余存續(xù)期未超過240天。

10.5報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號  債券品種  攤余成本(元)  占基金資產(chǎn)凈值比例（％）  

1  國家債券  -  -  

2  央行票據(jù)  -  -  

3  金融債券  -  -  

 其中：政策性金融債  -  -  

4  企業(yè)債券  -  -  

5  企業(yè)短期融資券  -  -  

6  中期票據(jù)  -  -  

7  同業(yè)存單  49,867,997.64  47.07  

8  其他  -  -  

9  合計  49,867,997.64  47.07  

10  剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券  -  -  



10.6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)

序號  債券代碼  債券名稱  債券數(shù)量(張)  攤余成本(元)  占基金資產(chǎn)凈值比例(%)  



1  112408311  24中信銀行CD311  100,000  9,988,053.32  9.43  

2  112417205  24光大銀行CD205  100,000  9,988,037.31  9.43  

3  112592276  25杭州銀行CD025  100,000  9,978,520.02  9.42  

4  112409297  24浦發(fā)銀行CD297  100,000  9,964,323.17  9.41  

5  112591017  25南京銀行CD018  100,000  9,949,063.82  9.39  



注：本基金本報告期末僅持有以上債券。

10.7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項(xiàng)目  偏離情況  

報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù)  0  

報告期內(nèi)偏離度的最高值  0.0050%  

報告期內(nèi)偏離度的最低值  -0.0059%  

報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值  0.0023%  



報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明

本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%的情況。

報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明

本基金本報告期內(nèi)未出現(xiàn)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%的情況。

10.8報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券

投資明細(xì)

本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

10.9投資組合報告附注

10.9.1基金計價方法說明

本基金計價采用實(shí)際利率法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商

定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率法每日計提

損益。本基金通過每日分紅使基金份額凈值維持在1.00元。

10.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體在本報告期內(nèi)沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立

案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。

10.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號  名稱  金額(元)  



1  存出保證金  715.15  

2  應(yīng)收證券清算款  -  

3  應(yīng)收利息  -  

4  應(yīng)收申購款  6,538.57  

5  其他應(yīng)收款  -  

6  其他  -  

7  合計  7,253.72  



10.9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于計算中四舍五入的原因，本報告分項(xiàng)之和與合計項(xiàng)之間可能存在尾差。

第十三部分基金的業(yè)績

基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保

證基金一定盈利。

基金的過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在作出投資決策

前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。

北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金合同生效日2015年1月20日，基金業(yè)

績截止日2025年9月30日。

北信瑞豐現(xiàn)金添利A

階段  凈值收益率①  凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①－③  ②－④  

2025年1月1日至2025年9月30日  0.8212%  0.0004%  0.2618%  0.0000%  0.5594%  0.0004%  

2024年度  0.9606%  0.0006%  0.3500%  0.0000%  0.6106%  0.0006%  

2023年度  1.3207%  0.0010%  0.3500%  0.0000%  0.9707%  0.0010%  

2022年度  0.8635%  0.0009%  0.3500%  0.0000%  0.5135%  0.0009%  

2021年度  1.9161%  0.0017%  0.3500%  0.0000%  1.5661%  0.0017%  

2020年度  2.0476%  0.0037%  0.3500%  0.0000%  1.6976%  0.0037%  

2019年度  2.4423%  0.0058%  0.3500%  0.0000%  2.0923%  0.0058%  

2018年度  3.3315%  0.0055%  0.3500%  0.0000%  2.9815%  0.0055%  

2017年度  3.7137%  0.0024%  0.3500%  0.0000%  3.3637%  0.0024%  

2016年度  2.0338%  0.0063%  0.3500%  0.0000%  1.6838%  0.0063%  

2015年度  2.3394%  0.0051%  0.3318%  0.0000%  2.0076%  0.0051%  

2015年1月20日至2025年9月30日  24.0271%  0.0045%  3.7436%  0.0000%  20.2835%  0.0045%  



北信瑞豐現(xiàn)金添利B

階段  凈值收益率①  凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差②  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③  業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④  ①－③  ②－④  

2025年1月1日至2025年9月30日  1.0023%  0.0004%  0.2618%  0.0000%  0.7405%  0.0004%  

2024年度  1.2035%  0.0006%  0.3500%  0.0000%  0.8535%  0.0006%  

2023年度  1.5643%  0.0010%  0.3500%  0.0000%  1.2143%  0.0010%  

2022年度  1.1059%  0.0009%  0.3500%  0.0000%  0.7559%  0.0009%  

2021年度  2.1620%  0.0017%  0.3500%  0.0000%  1.8120%  0.0017%  

2020年度  2.2929%       0.0037%  0.3500%  0.0000%  1.9429%  0.0037%  

2019年度  2.6892%       0.0058%  0.3500%  0.0000%  2.3392%  0.0058%  

2018年度  3.5802%       0.0055%  0.3500%  0.0000%  3.2302%  0.0055%  

2017年度  3.9659%       0.0024%  0.3500%  0.0000%  3.6159%  0.0024%  

2016年度  2.2765%       0.0063%  0.3500%  0.0000%  1.9265%  0.0063%  

2015年度  2.5714%       0.0051%  0.3318%  0.0000%  2.2396%  0.0051%  

2015年1月20日至2025年9月30日  27.2547%  0.0045%  3.7436%  0.0000%  23.5111%  0.0045%  



注：2015年度數(shù)據(jù)統(tǒng)計期間為2015年1月20日（基金合同生效日）至2015年12月31

日，不滿一年。

第十四部分基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的

申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶

以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、

基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基

金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自

有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣

押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原

因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財產(chǎn)所產(chǎn)

生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基

金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

第十五部分基金資產(chǎn)估值

一、估值目的

本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣

1.00元。該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。

二、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的正常交易日以及國家法律法

規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。

三、估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

四、估值方法

1、本基金估值采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或

協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法進(jìn)行

攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計

算基金資產(chǎn)凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市

價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和

不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對

象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤

余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)

當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到

0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整

到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或

者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度

絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持

有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者履行適當(dāng)程序后采取暫停接受所有贖回申

請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措施。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金

管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。

5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按

國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、

程序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即

通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

基金管理人計算并公告各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收

益率，并由基金托管人復(fù)核。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，就與本

基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致

的意見，按照基金管理人對每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率的計算結(jié)果

對外予以公布。

五、估值程序

1、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)

收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按

日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，七日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益

率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其

規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或

基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，將

結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值

的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位

以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯誤時，視為基金估值錯誤。當(dāng)七日年化收益率百分號

內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)（包括3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯誤?；鸷贤漠?dāng)事

人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或

登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的行為造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭

受損失的，責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損

失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)

據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及

時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；

由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估

值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且

有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人應(yīng)

當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，

確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，

并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返

還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯

誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)?
利的當(dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將

此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)

獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式

3、估值錯誤處理程序估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，

處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的

原因確定估值錯誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)

行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更

正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基

金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金

托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托

管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人

應(yīng)當(dāng)公告，并同時報中國證監(jiān)會備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

5、特殊情況的處理

基金管理人或基金托管人按本招募說明書約定的估值方法第3項(xiàng)進(jìn)行估值時，

所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記機(jī)構(gòu)及存款銀行發(fā)送的數(shù)據(jù)錯

誤，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，

但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免

除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由

此造成的影響。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障

投資人的利益，已決定延遲估值；

4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

一致的；

5、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。

八、基金凈值的確認(rèn)

基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率由

基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交

易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七

日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，

由基金管理人按規(guī)定予以公布。

第十六部分基金的收益與分配

一、基金收益的構(gòu)成

基金收益包括：基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價、銀

行存款利息以及其他收入。因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計入收益。

基金已實(shí)現(xiàn)收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的

余額。

二、基金收益分配原則

1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；

3、“每日分配、每日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金

已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投資

人當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，

因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于

零時，為投資者記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時，為投資者記負(fù)收益；若

當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資者不記收益；

5、本基金每日進(jìn)行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投

資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；投資人

在每日累計收益支付時，若當(dāng)日凈收益已實(shí)現(xiàn)收益大于零時，則增加投資者基金

份額；若當(dāng)日凈收益已實(shí)現(xiàn)收益等于零時，則保持投資者基金份額不變；基金管

理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益已實(shí)現(xiàn)收益小于零，若當(dāng)日凈收益已實(shí)

現(xiàn)收益小于零時，縮減投資者基金份額；

6、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金余額時，基金管理人自動將

該基金份額持有人的未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給該基金份額持有

人；基金份額持有人部分贖回其持有的基金份額時，未付收益為正時，未付收益

不進(jìn)行支付；未付收益為負(fù)時，其剩余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未付收益為

負(fù)時的損益，否則將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益，再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算；

7、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)

日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

8、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不

利影響的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開

基金份額持有人大會；

9、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

三、收益分配方案

基金收益分配方案由基金管理人擬訂、基金托管人復(fù)核。本基金按日計算并

分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

四、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施

本基金每日進(jìn)行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每

萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第

二個工作日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最

后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金

已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。

法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

五、本基金各類基金份額

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率的計算見本招募說明書第十八部

分第五條第（四）款的規(guī)定。

第十七部分基金費(fèi)用與稅收

一、基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、基金的銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會

另有規(guī)定的除外；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；

6、基金份額持有人大會費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；

10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他

費(fèi)用。

二、基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費(fèi)率計提。管理費(fèi)的計算

方法如下：

H＝E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)

E為前一日基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從

基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順

延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.04%年費(fèi)率計提。托管費(fèi)的計算

方法如下：

H＝E×0.04%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基

金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從

基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3.、基金銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，對于由B類降級為A類的

基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級后的下一個工作日起適用A類基金

份額的費(fèi)率。B類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，對于由A類升級為B類

的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升級后的下一個工作日起享受B類基

金份額的費(fèi)率。兩類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計提的計算公式相同，具體如下：

H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費(fèi)

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人

向基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起

5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。

若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近

可支付日支付。

上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議

規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或

基金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)

目。

四、基金稅收

本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)

行。

第十八部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的

會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對

并以書面方式確認(rèn)。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨

相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審

計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更

換會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。

第十九部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、登載媒

介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大

會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法

規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整

性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金

信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）和指定互聯(lián)

網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”，包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中

國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金

合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。

如同時采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。

不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。本基金公開披露的信息采用阿拉伯

數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基

金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者

重大利益的事項(xiàng)的法律文件。

2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說

明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及

基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。

基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基

金概要信息?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編制、披露與更新

基金產(chǎn)品資料概要。

基金合同生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更

的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要，

并登載在指定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營

業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。除此之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基

金管理人至少每年更新一次。

基金合同終止情形出現(xiàn)的，除基金合同另有約定外，基金管理人可以不再更新

基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運(yùn)作

監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將

基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人

應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露

招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合

同》生效公告。

（四）各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率

1、《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人

應(yīng)當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站公告一次各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年

化收益率；在開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，披露前一日各類基金份額的每

萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率。

2、開放申購或贖回業(yè)務(wù)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通

過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類基金份額的每萬份基

金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率。

3、基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日（若遇法定節(jié)假日指定

報刊休刊，則順延至法定節(jié)假日后首個出報日。下同）在指定網(wǎng)站公告半年度和年

度最后一日各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率。

各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益=[當(dāng)日該類基金份額已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日

該類基金總份額]×10000

上述收益的精度為以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后4位。

365

Ri 77

本基金七日年化收益率＝{[∏(1+)?1}×100%i=1 ]10000

其中，Ri為最近第i個自然日（i=1，2……7）的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益。

基金七日年化收益率采取四舍五入方式保留至百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第三位，如不

足7日，則采取上述公式類似計算。

4、暫停公告各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的情

形：

(1)基金投資所涉及的貨幣市場工具主要交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因

暫停營業(yè)時；

(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金財

產(chǎn)價值時；

(3)占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基

金份額持有人的利益，已決定延遲估值；

(4)中國證監(jiān)會或基金合同認(rèn)定的其他情形。

（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告（含

資產(chǎn)組合季度報告）

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度

報告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報

告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中

期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報

告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期

報告或者年度報告。

本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)

情況及其流動性風(fēng)險分析等。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，

為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策

的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)

持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份

額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。

（六）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并

登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生

重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人；

5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事

項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實(shí)際控

制人；

8、基金募集期延長；

9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)

人發(fā)生變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；

11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個

月內(nèi)變動超過百分之三十；

12、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；

13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重

大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)

相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

14、基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)

際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；

15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費(fèi)率發(fā)生變

更；

16、基金改聘會計師事務(wù)所；

17、基金更換登記機(jī)構(gòu)；

18、本基金開始辦理申購、贖回；

19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；

21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

22、基金份額持有人大會的決議；

23、基金份額類別的變動；

24、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏

離度絕對值達(dá)到0.50%、負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.50%以及負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個

交易日超過0.50%的情形；

25、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)；

26、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格

產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會或本基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。

（七）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息

可能對基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持

有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有

關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

（八）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，

并予以公告。

（九）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露內(nèi)容

基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)

支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證

券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10

名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

（十）清算報告

基金合同終止情形出現(xiàn)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金

財產(chǎn)進(jìn)行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站

上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高

級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披

露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益及

七日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清

算報告等相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確

認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇披露信息的報刊。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基

金信息，并保證相關(guān)報送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者

決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正

常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)

會相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財產(chǎn)中列支。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在

其他公共媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于指定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專

業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10

年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，以供社會公眾查閱、復(fù)制。

八、暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信息的情形當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和

基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金信息：

（1）基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金

資產(chǎn)價值時；

（3）《基金合同》中約定暫停估值的情形；

（4）法律法規(guī)或基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

第二十部分風(fēng)險揭示

一、市場風(fēng)險

市場風(fēng)險是指證券市場價格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度

等各種因素的影響而變化，導(dǎo)致收益水平存在的不確定性。

市場風(fēng)險主要包括:

1、政策風(fēng)險

因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生

變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險

隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化?；鹜顿Y于

債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。

3、利率風(fēng)險

金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著

債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券，其收益

水平會受到利率變化的影響。

4、信用風(fēng)險

主要是指債務(wù)人的違約風(fēng)險，若債務(wù)人經(jīng)營不善，資不抵債，債權(quán)人可能會

損失掉大部分的投資，這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中。

二、管理風(fēng)險

在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的知識、技能、經(jīng)驗(yàn)、判斷等主觀因素會

影響其對相關(guān)信息和經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。

三、流動性風(fēng)險

流動性風(fēng)險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現(xiàn)基金資

產(chǎn)，導(dǎo)致贖回款交收資金不足的風(fēng)險；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，

給基金資產(chǎn)造成較大的損失的風(fēng)險。大部分債券品種的流動性較好，也存在部分企

業(yè)債、回購等品種流動性相對較差的情況，如果市場短時間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金

贖回量較大可能會影響到流動性和投資收益。

1、基金申購、贖回安排

本基金申購、贖回的具體安排請參見招募說明書第九部分的內(nèi)容。

2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估

本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的

規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括現(xiàn)金，期限

在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余

期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債券融資工具、資產(chǎn)支持證

券等），綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險適中。

3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施

基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或

巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金

份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基

金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。

4、實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的

情形時，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金

合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖

回款項(xiàng)、收取短期贖回費(fèi)、暫?；鸸乐档攘鲃有燥L(fēng)險管理工具作為輔助措施。

對于各類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的

原則，及時有效地對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托

管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的贖回申請、贖

回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的

約定進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。

四、本基金特有風(fēng)險

1、貨幣市場基金的系統(tǒng)性風(fēng)險本基金為貨幣市場基金，投資于貨幣市場工具，

貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變

動，本基金將面臨貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。同時，由于貨幣市場基金的

特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸

時，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險或現(xiàn)金過多而帶來的機(jī)會成本風(fēng)險。

2、持有份額數(shù)太少而無法獲得投資收益的風(fēng)險本基金根據(jù)每日基金收益情況，

以基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配（該收益將會計確

認(rèn)為實(shí)收基金，參與下一日的收益分配）。投資者當(dāng)日收益分配的計算保留到小

數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，

直到分完為止。如投資人持有的份額數(shù)太少，在收益分配時可能由于去尾處理原

則造成無法獲得投資收益的風(fēng)險。

3、贖回款延緩支付的風(fēng)險基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人將指

示基金托管人在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)向基金份額持有人支付贖回款項(xiàng)。如遇交

易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非

基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)的支付

時間可相應(yīng)順延。投資者面臨延緩獲得贖回款的風(fēng)險。

4、申購暫?；虮痪芙^的風(fēng)險當(dāng)一筆新的申購申請被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)

模超過基金管理人規(guī)定的本基金總規(guī)模上限時；或使本基金當(dāng)日申購金額超過基

金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購金額上限時；或該投資人累計持有的份額超過單個投資

人累計持有的份額上限時；或該投資人當(dāng)日申購金額超過單個投資人當(dāng)日申購金

額上限時，基金管理人可拒絕該筆申購申請。

5、技術(shù)因素的風(fēng)險投資人可通過直銷機(jī)構(gòu)，以基金管理人指定的交易方式

（包括但不限于互聯(lián)網(wǎng)）申購、贖回本基金?；鸸芾砣酥付ǖ慕灰追绞娇赡苡?
于技術(shù)因素而產(chǎn)生風(fēng)險，如電腦等技術(shù)系統(tǒng)的故障或差錯產(chǎn)生的風(fēng)險。

五、操作或技術(shù)風(fēng)險

相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造

成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、

交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。在開放式基金的各種交易行為或者后臺運(yùn)作中，

可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金份額持

有人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、

證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。

六、合規(guī)性風(fēng)險

合規(guī)性風(fēng)險指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基

金投資違反法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。

七、其他風(fēng)險

1、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，

可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。

2、金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自

身直接控制能力之外的風(fēng)險，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。

第二十一部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份

額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，

并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備

案，并自決議生效后兩個內(nèi)在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止

事由有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日

內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下

進(jìn)行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金

托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)

會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）基金財產(chǎn)清算小組成立后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計；

（6）律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；

（7）將清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；

（8）公布基金清算公告；

（9）對基金財產(chǎn)進(jìn)行分配。

四、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金

財產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的該基

金份額比例進(jìn)行分配。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國

證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后

5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。八、本基金的

合并方案根據(jù)未來法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定來制定。

第二十二部分基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但

不限于：

（1）依法募集基金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并

管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定的或

《基金合同》約定的其他費(fèi)用；

（4）銷售基金份額；

（5）召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管

人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，

并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)及其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)及其他

基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并

獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申

請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)

施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提

供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)，并確定相關(guān)費(fèi)率；

（16）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)不利影

響的前提下，為支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項(xiàng)，基金管理人有權(quán)代表

基金份額持有人以基金資產(chǎn)作為擔(dān)保物進(jìn)行融資；

（17）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整《業(yè)務(wù)規(guī)則》，包括但

不限于有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、定期定額投資、收益分

配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定和調(diào)整基金

的除調(diào)高管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率之外的基金相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)

方式；

（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理

基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)

用基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化

的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別

管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的

方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告各類基金份額的

每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；

（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

（10）編制季度、中期和年度基金報告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及

報告義務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向

他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有

人分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大

會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相

關(guān)資料15年以上；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且

保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的

公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、

變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會

并通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法

權(quán)益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基

金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有

人利益向基金托管人追償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基

金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能

生效，基金管理人應(yīng)當(dāng)將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束

后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括

但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全

保管基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批

準(zhǔn)的其他費(fèi)用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基

金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的

情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金

清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括

但不限于：

（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、

合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，

確保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的

基金財產(chǎn)相互獨(dú)立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，

保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財

產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶，

按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割

事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另

有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬

份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對基金財務(wù)會計報告、季度、中期和年度基金報告出具意見，說明

基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果

基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采

取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以

上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益

和贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有

人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)

和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)

會和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠

償責(zé)任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的

義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持

有人利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)基金投資者持有本基金基金份額的行為

即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得的基金

份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金

的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上

書面簽章或簽字為必要條件。

同一基金份額類別的每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利

包括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開或自行召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會

審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依

法提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)

包括但不限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、《業(yè)務(wù)規(guī)則》；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的

有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代

表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份

額擁有平等的投票權(quán)。

本基金份額持有人大會不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。

（一）召開事由

1、除法律法規(guī)，或基金合同，或中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，當(dāng)出現(xiàn)或需要決

定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

（5）調(diào)高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)和銷售服務(wù)費(fèi)；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（11）單獨(dú)或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份

額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項(xiàng)書面

要求召開基金份額持有人大會；

（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)或《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額

持有人大會的事項(xiàng)。

2、盡管存有前述約定，但如屬于以下情況之一的，可由基金管理人和基金

托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：

（1）基金管理人、基金托管人自行決定調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷

售服務(wù)費(fèi)；

（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
（3）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，且不損害現(xiàn)有基金份額持有人

利益的情形下，增加或調(diào)整本基金的基金份額類別設(shè)置；

（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修

改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；

（6）按照法律法規(guī)或《基金合同》明確約定無需召開基金份額持有人大會

的情況；

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基

金管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人

提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，

并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)

由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開并告知基金管理

人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要

求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)

自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額

持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基

金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜?
管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議

的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書

面決定之日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召

開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計代

表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前

30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會

的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人大會的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)

益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前至少30日，在指定媒

介公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點(diǎn)和會議形式；

（2）會議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代

理有效期限等）、送達(dá)時間和地點(diǎn)；

（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通

知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及

其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對

表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管

理人到指定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則

應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)

督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不

影響表決意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開

會方式或通訊開會方式或法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的其他方式召開，會議的召

開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派

代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持

有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同

時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人

持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合

同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料

相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，

有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書面

形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進(jìn)行表

決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連

續(xù)公布相關(guān)提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，

則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基

金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按

照會議通知規(guī)定的方式統(tǒng)計基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金

管理人經(jīng)通知不參加統(tǒng)計書面表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，有效的基金

份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人

出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見

的代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證

明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相

符。

3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電

話或其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他

方式進(jìn)行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書

面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。

5、若到會者在權(quán)益登記日所持有的有效基金份額低于本條第1款第（2）項(xiàng)、

第2款第（3）項(xiàng)規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開

時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。

重新召集的基金份額持有人大會，到會者所持有的基金份額不少于在權(quán)益登記日

基金份額總數(shù)的三分之一（含三分之一）。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為本部分第一條“召開事由”第1款所述應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人

大會審議的事項(xiàng)。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)

當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條

規(guī)定程序確定和公布計票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，

并形成大會決議。大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人

授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如

果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的

基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份

額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿?
出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效

力。會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人

姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的

表決截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在

公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決

權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別

決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持

表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，

轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其

他基金合并，應(yīng)當(dāng)以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。采取通訊方式進(jìn)行表決

時，除非在計票時計票人及公證機(jī)關(guān)均認(rèn)為有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符

合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的投資者視為有效出席的投資者，表面

符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決意見，表決意見模煳不清或相互

矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面表決意見的基金份額持有人所代表的

基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開

審議、逐項(xiàng)表決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持

人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基

金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名人士共同擔(dān)任計票人；如大會由基金

份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理

人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后

宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任計票人。

基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。

（2）計票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)

場公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有

異議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。計票人應(yīng)當(dāng)

進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布

重新清點(diǎn)結(jié)果。

（4）計票過程可以由公證機(jī)關(guān)予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿怀?
席大會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名計

票人在基金托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）

的監(jiān)督下進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托

管人拒派代表對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。該表

決通過之日為基金份額持有人大會計票完成且計票結(jié)果符合法律法規(guī)和基金合

同規(guī)定的決議通過條件之日。

基金份額持有人大會決議生效后，應(yīng)按照法律法規(guī)的規(guī)定報中國證監(jiān)會備

案，并應(yīng)自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，

在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名

等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人

大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理

人、基金托管人均有約束力。

（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、

表決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)

或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商

一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額

持有人大會審議。

三、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人

大會決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金

份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公

告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備

案，并自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止

事由有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日

內(nèi)成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下

進(jìn)行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金

托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)

會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）基金財產(chǎn)清算小組成立后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計；

（6）律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；

（7）將清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；

（8）公布基金清算公告；

（9）對基金財產(chǎn)進(jìn)行分配。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)

用，清算費(fèi)用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算

剩余資產(chǎn)的分配依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩

余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持

有人持有的該基金份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期

貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國

證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后

5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

（八）本基金的合并方案根據(jù)未來法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定來制定。

四、爭議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭

議，各方當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解解決。協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方

均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委

員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對

仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。

爭議處理期間，各方當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履

行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別行

政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。

五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)

的辦公場所和營業(yè)場所查閱。

第二十三部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、托管協(xié)議當(dāng)事人

（一）基金管理人：

名稱：北信瑞豐基金管理有限公司

住所：北京市懷柔區(qū)九渡河鎮(zhèn)黃坎村735號

法定代表人：李永東

成立時間：2014年3月17日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會

批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)許可[2014]265號

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊資本：人民幣1.7億元

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)

會許可的其他業(yè)務(wù)

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人：

名稱：華夏銀行股份有限公司

住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號（100005）

法定代表人：楊書劍

成立時間：1992年10月14日

批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國人民銀行[銀復(fù)（1992）391號]

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]25號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：10,685,572,211元人民幣

存續(xù)期間：永久存續(xù)

經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；

辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣

政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供

信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；保險兼業(yè)

代理業(yè)務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對下述基金投

資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限

在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余

期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債券融資工具、資產(chǎn)支持證

券；中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變

基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場

工具的投資，不需召開基金份額持有人大會。

如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人

在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。

2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投融

資情況進(jìn)行監(jiān)督：

（1）本基金不得投資于以下金融工具：

1）股票。

2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。

3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整

期的除外。

4）信用等級在AA+級以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。

5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單

的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的

同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。

（2）組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

1）基金投資組合的平均剩余期限不超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過

240天；

2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的

其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；

3）根據(jù)本基金基金份額持有人集中度，對上述第（1）、（2）項(xiàng)投資組合

實(shí)施如下調(diào)整：

①當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%

時，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超

過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個

交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；

②當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%

時，本基金投資組合的平均剩余期限應(yīng)不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超

過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個

交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；

4）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的

資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、

政策性金融債券除外；

5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券

的10%；

6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易

日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值

的比例不得超過20%；

7）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到

期后不得展期；

8）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、同業(yè)存單，合計不得

超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款、

同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；基金管理人管理的全部貨幣市場

基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商

業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；

9）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投

資有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的

20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該

資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益

人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

11）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券。基

金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評

級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

12）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例

合計不得低于5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

13）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；

14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值占基金資產(chǎn)凈值的比例合計

不得超過10%；

因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合

前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈

值的比例合計不得超過2%；

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、

相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種；

16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對

手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范

圍保持一致；

17）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。

除上述第1）、11）、12）、14）、16）條外，因證券市場波動、基金份

額持有人贖回、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合上

述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的

特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符

合基金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合

同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本合同生效之日起開始。

3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投

資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；

（6）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對基金管理人

參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督：

（1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金管

理人參與銀行間債券市場交易時面臨的交易對手資信風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行

業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間債券市場交易對手的名單，并按照審慎的風(fēng)險控制原則在該名

單中約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)定期或不定期對銀

行間債券市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進(jìn)行更新，名單中增加或減少銀行間

債券市場交易對手時須及時通知基金托管人，基金管理人和基金托管人電話確

認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所

進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照雙方原定協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間債券市場交易對

手進(jìn)行交易，應(yīng)及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交

易并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間債券市場交易的交易方式的

控制?；鸸芾砣嗽阢y行間債券市場進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對

手名單中約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人

發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時

提醒基金管理人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正并造成基金

資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。

（3）基金管理人有責(zé)任控制交易對手的資信風(fēng)險?；鸸芾砣藨?yīng)按銀行

間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的

糾紛及損失。若未履約的交易對手在基金管理人確定的時間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)

任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再

向相關(guān)交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情

況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手

進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成

的任何損失和責(zé)任。

5、基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督：

（1）基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、

法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險控制制度和流動

性風(fēng)險處置預(yù)案，并書面提供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對基金

管理人投資中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)督。

（2）如未來有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對證券投資基金投資中期票據(jù)另

有規(guī)定的，從其約定。

（3）基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時的法律

法規(guī)遵守情況，有關(guān)額度、比例限制的執(zhí)行情況?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人

的上述事項(xiàng)違反法律法規(guī)和基金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通

知基金管理人糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。

基金管理人應(yīng)向基金托管人及時發(fā)出回函，并及時改正?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時

對所通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項(xiàng)未能

在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

6、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人

選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督：

基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的

約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托

管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

（1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行定期核對，確?；疸y行存

款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。

（2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另

行簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與

執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書的開立、傳遞、

保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確保基金財產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有

人的合法權(quán)益。

（3）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)

核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、劃款指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。

（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金

法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)

算等的各項(xiàng)規(guī)定。

基金托管人對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應(yīng)依據(jù)基金管理人向基金托

管人提供的符合條件的存款銀行的名單執(zhí)行，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人將基

金資產(chǎn)投資于該名單之外的存款銀行，有權(quán)拒絕執(zhí)行。該名單如有變更，基金管

理人應(yīng)在啟用新名單前提前2個工作日將新名單發(fā)送給基金托管人。

（二）基金托管人對基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的有關(guān)措施：

1.基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈

值計算、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計算、應(yīng)收資

金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推

介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

2.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、基金

合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾

正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托

管人發(fā)出回函，就基金托管人合理的疑義進(jìn)行解釋或舉證。

3.在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人

改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托

管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違

反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。

5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、

行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，

并及時向中國證監(jiān)會報告，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

6.基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時

間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人合理的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對基

金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積

極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。

7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，

同時通知基金管理人限期糾正。

8.基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)

督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)

基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限

于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基

金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年

化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、進(jìn)行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投

資運(yùn)作等行為。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實(shí)行分賬管

理、無故未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反

《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書

面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以書

面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行

復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`

規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)確認(rèn)的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)

會。基金管理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行

業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)

資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金

管理人并改正。

基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理

人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和

本托管協(xié)議約定及基金管理人的正當(dāng)指令外，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金

的任何財產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和投資所需的

其他賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其

他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確保基金財產(chǎn)的完整與獨(dú)

立。

5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管

基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。

6、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管

基金資產(chǎn)。

（二）募集資金的驗(yàn)資

1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機(jī)構(gòu)或

在其他銀行開立的“基金募集專戶”，該賬戶由基金管理人開立并管理。

2、基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募集

金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管

理人應(yīng)將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的資

產(chǎn)托管專戶中。同時，基金管理人應(yīng)聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所

進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報告，出具的驗(yàn)資報告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）

中國注冊會計師簽字有效。驗(yàn)資報告應(yīng)與托管專戶中的資金數(shù)額相一致。

3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定

辦理退款事宜。

（三）基金的銀行賬戶（托管帳戶）的開立和管理

1、基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根

據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托

管人刻制、保管和使用。

2、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使

用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

3、基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

（四）基金證券賬戶的開設(shè)和管理：

1、基金托管人按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公

司的開戶規(guī)則，開設(shè)證券賬戶。

2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；

亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

（五）債券托管賬戶的開立和管理

1、基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以本基金的名義申請并取得進(jìn)入全國

銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以本基

金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，

并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺匹配及資金的清算。

2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對外簽訂全國銀行間國債

市場回購主協(xié)議。

（六）其他賬戶的開設(shè)和管理

在本托管協(xié)議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約

定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理

人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬戶。

該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其

中實(shí)物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)

任公司上海分公司/深圳分公司、銀行間清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的

代保管庫，保管憑證交托管人保管。銀行定期存單應(yīng)存放于基金托管人的保管

庫。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基

金托管人控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)

任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券

不承擔(dān)保管責(zé)任。

（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表

基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金管理人保

管?；鸸芾砣嗽诖砘鸷炇鹋c基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有

兩份以上的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原

件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?0個工作日內(nèi)通過專人送達(dá)、掛號郵寄等安全方

式將合同送達(dá)基金托管人處。合同應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保

管部門15年以上。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管

人提供加蓋授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合

同原件不得轉(zhuǎn)移，由基金管理人保管。

五、基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核

（一）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。每萬份基

金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到

小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近7個自

然日(含節(jié)假日)每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分

號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，

從其規(guī)定。

（二）基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法

規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合基金合同及其他法律、法

規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收

益率由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日對基

金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金

管理人按規(guī)定對外公布。

（三）根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告各類基金份額的每萬份基金

已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計算的各類基

金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。因此，本基金的會計責(zé)任方

是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分

討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對各類基金份額的每萬份基金

已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以公布。

六、基金份額持有人名冊的登記與保管

（一）基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，基

金份額持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

（二）基金份額持有人名冊由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編

制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有

人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。

（三）基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向基金托管人定期或不定期提交基金份額持有人

名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金

份額?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的

其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

（四）若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有

人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

七、爭議解決方式

（一）本協(xié)議及本協(xié)議項(xiàng)下各方的權(quán)利和義務(wù)適用中華人民共和國法律（為

本協(xié)議之目的，不包括香港、澳門和臺灣法律），并按照中華人民共和國法律解

釋。

（二）各方當(dāng)事人同意，因《托管協(xié)議》而產(chǎn)生的或與《托管協(xié)議》有關(guān)的

一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)

貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲

裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)

用、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

（三）爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職

責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份

額持有人的合法權(quán)益。

八、托管協(xié)議的修改與終止

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管

協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。本托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)

會備案。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

1、基金合同終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理

權(quán)；

4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。

第二十四部分對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供全面和可靠的服務(wù)?；鸸芾砣藢⒏?
據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目，并另行公告?；?
金管理人主要服務(wù)內(nèi)容如下：

一、公開信息披露服務(wù)

1、披露基金管理人信息；

2、披露基金信息；

3、其他信息的披露。

二、對賬服務(wù)

1、對賬信息；

2、其他資料。

三、查詢服務(wù)

1、賬戶信息查詢

基金管理人所管理基金的基金份額持有人，都有基金管理人給予的查詢賬戶

及初始密碼。為基金份額持有人方便起見，客戶查詢賬戶將和客戶基金賬戶唯一

對應(yīng)。基金份額持有人在客戶服務(wù)中心和基金管理人網(wǎng)站都可以憑借客戶查詢賬

戶、基金賬戶或身份證號進(jìn)入本人的賬戶，了解賬戶信息，包括本人的基本資料、

基金品種、基金份額、基金投資收益率等。

2、客戶賬戶信息的修改基金份額持有人可以直接登陸基金管理人網(wǎng)站修改

賬戶的非重要信息，如聯(lián)系地址、電話等等，也可以親自到直銷網(wǎng)點(diǎn)或致電客戶

服務(wù)中心，由服務(wù)人員提供相關(guān)服務(wù)。為了維護(hù)基金份額持有人的利益，客戶身

份證號碼、登記銀行卡信息等重要信息的更改由基金份額持有人親自到指定的基

金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

3、信息公開基金份額持有人可以在基金管理人網(wǎng)站瀏覽自己所需要的信息，

包括基金管理人新聞、市場行情、基金信息等方面的內(nèi)容。

四、基金投資的服務(wù)

1、免費(fèi)紅利再投資服務(wù)；

2、定期定額投資計劃服務(wù)：基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計

劃，具體開放時間和規(guī)則由基金管理人在屆時發(fā)布的公告或更新的招募說明書中

確定。

五、投訴管理服務(wù)

基金管理人客戶服務(wù)中心統(tǒng)一進(jìn)行客戶的投訴管理，市場部負(fù)責(zé)監(jiān)督投訴的

登記、處理和答復(fù)等?？蛻艨赏ㄟ^以下方式反映投訴和提出建議：

1、撥打基金管理人全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話400-061-7297；

2、登錄基金管理人網(wǎng)址www.huayinfund.com進(jìn)行在線提問；

3、向基金管理人客服郵箱service@huayinfund.com發(fā)送電子郵件。

六、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，可通過撥打基金

管理人全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話、登錄基金管理人網(wǎng)站或向基金管理人發(fā)送郵件的

方式聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。

第二十五部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)

本基金的其他應(yīng)披露事項(xiàng)將嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售

辦法》、《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，并在

指定媒介上公告。

第二十六部分招募說明書存放及查閱方式

招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)

構(gòu)的住所，投資者可在營業(yè)時間免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取

得上述文件復(fù)印件。投資者也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站

www.huayinfund.com進(jìn)行查閱。對投資者按上述方式所獲得的文件及其復(fù)印件，

基金管理人和基金托

管人應(yīng)保證與所公告的內(nèi)容完全一致。

第二十七部分備查文件

一、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金募集注冊的文件

二、《北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金合同》

三、《北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金托管協(xié)議》

四、法律意見書

五、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照

六、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照

七、中國證監(jiān)會要求的其他文件


              
                
               華銀基金管理有限公司北信瑞豐現(xiàn)金添利貨幣市場基金招募說明書（更新）.pdf